先日、お客様からのご紹介で初回面談をさせていただきました。
一時払個人年金を会社の同僚に勧めていただきました。
私は、以下の2点を強調してご説明しました。
1.元本割れするリスクがあること。
2.契約するかしないかはご自身で判断すること。
特に2が重要だと思っています。
○○さんに勧められたからやったけど損した!
みたいなるのだけは避けなければいけません。
自分のお金で運用するわけですから、私の説明を聞き、自分の判断で決めてくれないといけません。
ご紹介いただくことが多くありますが、変額保険や外貨建て保険などの商品の場合には、特に注意しながら対応するように心がけています。
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