2012年01月05日17:29 リバランスは安値買いの高値売り カテゴリ統計・投資知識投資信託・ETF tsurao Comment(8)Trackback(0) 長期分散投資をする時には、リスク資産の資産配分を決めて投資を開始します。しかし、その後の各資産のパフォーマンスでバランスが崩れてきます。 その時に推奨されるのがリバランスです。 リバランスのやり方はいくつかありますが、基本的には以下の2つの条件でしょう。 ・定期的 ・一定比率を超えた場合 例えば、基本四資産25%ずつの資産配分の場合に【1年に1度確認し、25±5%の範囲にあればリバランスしない。この範囲から外れている場合は、上限/下限まで調整する】 資産配分の比率が変わり次第リバランスしたいのであれば、毎月や四半期ごとに資産配分を確認して崩れていたらリバランスしてもいいでしょう。(頻繁すぎるリバランスはコストもかかるのであまり
※記事中にPRを含む場合があります 岡本和久氏が、リタイア後に備えた資産運用に、生債券を使った債券ラダー型戦略をおすすめしています。 東洋経済オンライン 毎月分配型投信の落とし穴――退職後資金は退職前からの債券ラダー戦略活用も有効（11/10/25） 詳しくは、コラムをご覧いただきたいのですが、簡単にまとめると、所定のアセットアロケーションの日本債券クラス部分を、5年物の債券で5年かけて毎年購入、運用して償還した分を生活費に充てるというものです。 5年物の債券を毎年購入していくと、1年ずつ償還までの残存期間が違う債券が、はしご（ラダー）のように並ぶ「ラダー型」ポートフォリオになります。 当ブログではたびたび出てきますが、債券の「ラダー型」ポートフォリオって何？というかたもいらっしゃると思いますので、コラムの図版を借りて説明すると、こんなイメージです。 債券ラダー戦略のメリットは、投資した生
自給自足を目指して投資っ子。 北海道に住むサラリーマンです。 ＫＩＳＳアプローチをもとに投資をしています。目標はお金を貯めて土地を買い、自給自足の自由きままな生活を送ること。 いろんな人たちと話せればいいなあと思います。 今日は妻が友人の結婚式だということで東京へ日帰りで出かけています。 「泣いたらどうしよう～」と言っていましたが、涙もろいあやつのこと、十中八九泣いてくるに違いありません。少年の心に戻ってからかうことにします。 まあそんなくだらない話はさておき。 私は個別銘柄の選択や、投資タイミングなどにはそこそこの注意を払っていますが、同時にアセットアロケーションにも大きな注意を払っています。 ではどんなことに注意を払っているのか。そんな大層なことではないのですが、 ・まず株式ありき ・キャッシュポジション(国内債券でも可)は必ずもつ ・為替リスクはある程度とる ってところでしょうか。
財務省は変動１０年債の利率の算定方式を変更し、７月発行分の金利を引き上げます 個人向け国債、うまみ少ない払拭 １０年債利率算定変更「コクサイ先生」がＰＲ - SankeiBiz 金利算定方法が変わる個人向け１０年国債 - 荻原博子の“がんばれ！家計” 今回大きく変わるのは、「変動１０年」の金利の算定方法。 これまでは、発行の直前に入札された１０年利付き国債の基準金利から０．８％を引くという算定方法でした。これが、基準金利に０．６６を掛けた数字が適用されることになりました。 荻原博子の“がんばれ！家計”より 改定前は引き算で改定後は掛け算になります これは現在のような低金利では今回の算定方法にメリットがあり金利が高くなるほど旨みはなくなり改定前のほうが金利が逆転する減少が起こります 金利２．３４～２．３６％が分岐点 ※横軸は10年債の金利で縦軸は個人向け国債10年変動金利 この商品のメリット
貯蓄体質に変わるための本です。株式投資をする前の大前提は貯蓄を用意すること、及び家計の見なおしです。本書はお金の”貯め方”と”使い方”について、分かりやすく説明しています。 ・固定費を見直し、投資・消費・浪費の区別をはっきりさせる。そして、使うべきところではしっかりと使うのが大事だと述べています。目的を持ち、使い道を見えるような仕組みを簡単につくり、継続していれば、自然と貯蓄体質になっていくようです。一般の人は固定費をあまり意識せず、今の年収をベースに固定費を上げてしまいがちです。 ・様々な「お金が貯まらないパターン」に対しての対策がまとめられています。他のFPさんからもお話で聞いていましたが、家計について問題のある人、自覚症状がない人が多いようです。何にいくら使っているのかもわからない、なんとなく貯まらない人が多いのだとか。本書のラストには「横山式90日貯金プログラム」が載せられています
最近、先物・オプションをお試しで勉強してみるだとか、お米と豆の栽培だとか、スマートフォン買っただとか、お笑いライブだとか...インデックス投資で資産形成をしている記録を書くブログなのに、全く違う話題ばかり話している気がします（笑） 私の投資の基本はインデックス投資です。国内外の債券・株式に分散投資を行い、長期的な視点で資産形成を目指しています。 証券の購入は基本的にインデックスファンドで行っています。基本的には「分散」を心がけて購入しています。購入時期については、毎月に積立を行って投資を継続する「ドルコスト平均法」を用いています。 資本主義の発展を信じ、株式は長期的にプラスのリターンがあるだろう、という考えで、長い目で投資を行っています。 この投資手法が必ず良いかは未だわかっていません（一生涯分からないと思います）が、現時点でベターと思い、継続しています。個別銘柄の値上がりを予想してタイミ
水瀬ケンイチさんのブログで、早期リタイアに必要な額についての記事があります。 いくらあれば早期リタイアしてもいいと思いますか？ 数千万～10億と幅広いリタイア額が付けられており、様々な考えがあるのだと思います。最低限の生活、現実的な生活、やりたいことを全て賄う生活etc... ふと皆さんのコメントやTwitterを見ていて思ったのですが...「リタイアをする＝今後の収入はゼロ」で見込んでいるのでしょうか。 年金による収入や、資産からの運用益はある程度加味されていると思うのですが、その他の収入についてはあまり聞きません。リタイアには「資産」が必要という考えはありますが、リタイア後の「収入」については、あまり触れられていない気がしました。「貯めきって後は使うだけ」と言う考えもありますが、毎年何かしらの収入が入るような形でリタイアするという考えもアリだと思います。 リタイアをしたい人は、大抵はそ
前回の記事積み立て投資と相性の良いパターンとはの解答編です もう一度、４資産を確認してみます 年金積立インデックスF海外債券(ヘッジ無) 年金積立インデックスファンド日本債券 年金積立インデックスF海外株式(ヘッジ無) 年金積立インデックスファンドTOPIX この年金積立インデックスファンドの各資産を毎月１万円を９年超積み立てた（設定来～2011年３月）としてどの資産が一番良い成績になってのかを発表します １位 年金積立インデックスファンド日本債券 地味～な存在である国内債券が１位にランクインです 国内債券は４資産中で唯一リスク資産ではありません（厳密に言えばリスクはあるが） 基準価額は大きな変化はありませんがインカム収益などで地道に積み上げたものと積み立て投資が地道に積み上げたものの結果が１位という好成績を産んだのでしょう？ 2005年から分配金を出していますので無分配型のインデックスフ
国内に上場しているETFも本数が増えていてシンプルなインデックス（TOPIX連動や日経２２５等）の他にも高配当戦略にETFを活用することも可能になってきました 高配当や多分配型ETFでこれは使えるかな？って思えるETFを挙げてみます ※随時アップ予定！？ 上場インデックスファンド日本高配当 （東証配当フォーカス100） (1698) 信託財産の1口当たりの純資産額の変動率を東証配当ﾌｫｰｶｽ100指数の変動率に一致させることを目指して、東証配当ﾌｫｰｶｽ100指数に採用されている株式及び上場不動産投資信託証券に投資を行う。 信託報酬 0.28% (年率・税抜) 決算 年4回 （1月、4月、7月、10月） とよぴ～コメント 高配当戦略そのものETF。ポートフォリオを確認すると内需株ばかりなのもあって基準価額は保守的。 株式投資だけれどもミドルリスク・ミドルリターンの性格を持つ １割程度のRE
Twitterで、biaslookさんの呟きから、色々と面白い呟きをお聞きすることができましたので、まとめてみました（抜けがあったらごめんなさい・・・）。 答え的には、株価の下落時に株式の比率を落とし(20%)、債券のなどの比率を高めるなどしてリターンを狙うファンドは、厳しいようですね。 答え的なところを赤文字にしておきました。 特に運用においてネックになるのは、資金の流出入・売買コスト・税金だと思います。 なので、これを回避するために401k（確定拠出年金）で、自分で運用し、タイミングの助言だけしてもらう。とかですかね。
ちょっとあおり気味なタイトル申しわけありません(汗) 僕が投資をちゃんとはじめて4年ほどたちますが、サラリーマン投資家として、なんとなく投資で資産を増やす"方向性"が判ってきたような気がするので、ちょっと書いてみようと思います。あくまで"方向性"なので、間違った方向に行ってないか、ご意見頂ければ嬉しいです♪ ３つの投資手法で資産を増やそうと思っています。 株式投資がメインの方法になると思っていますが、株は、敗者のゲームでも、書かれているようにミスをした人が負けるゲームだと思っています。 なので、本にあるようにミスをしない投資をすれば良いはずです。なので、ミスをしない投資をすうために自分なりの３つの投資の考えてみました。 1. 市場平均にコツコツ投資する（インデックス投資＆ドルコスト平均法） 僕としては、ある程度市場は効率化されていると思っていますし、何十年もアクティブな投資の半分以上が"市
以前のエントリーでも少し触れましたが、今年の秋ごろから1年半程度、海外へ社費留学をさせていただけることになりました。私自身のステップアップの機会と捕らえて沢山のことを吸収して来たいと思っております。 今回の海外留学、ステップアップの機会としては非常にありがたいことですが、資産運用という面からは少し厄介なことも起こってきます。 海外赴任する場合、国外移住届を出して日本の非居住者となります。1年以上海外勤務をする場合、年間数十万円にのぼる住民税の二重課税をされないためにもこの手続きは必要です。しかし、大手のネット証券・ネット銀行の殆どは国内居住者に対してのみサービスを行っており、非居住者となる場合には口座の解約もしくは休眠という対応をしなければなりません。実際、私が利用しているネット金融機関でも口座の解約もしくは休眠という対応が必要のようです。 解約しなければならない証券会社で取引をしていた場
2011年01月26日21:31 "ブログ"とは カテゴリ本・雑誌・Web tsurao Comment(7)Trackback(0) 私も良くお世話になっているブログで、ブログに対するの考え方についての議論がありました(私の名前も引き合いに出されていた)。 そこにコメントで書くこともできるのですが、コメントだけだと真意が伝わりにくいのでここで私のブログに対する考え方について書きます。 そのブログには、以下のような趣旨のコメントが寄せられました。 ・資産運用ブログだったら運用成績を公開せよ ・読み手はブログ管理人の資産総額を知りたがっているのだから教えるべきだ その後も、少数派ですがこのような意見に同意するコメントも書かれていました。 上のような主張に対する私の感想は「極めてくだらない」もしくは「モンスターカスタマーに通じる残念な人」です。 ・資産運用ブログだったら運用成績を公開せよ ブロ
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