個人型確定拠出年金の中でも利用者が多い、SBI証券と楽天証券についての記事が目にとまったので取り上げてみたいと思います。 内容が非常に根拠の乏しいものでしたので、申し訳ないのですが辛口でコメントさせていただきます。 www.finasee.jp www.finasee.jp 安定投資のローリスク・ローリターン型 ➡ 流行りの米国株を入れたい？ポートフォリオ ・海外債券25％＋国内株式25％＋米国株式50％ たわらノーロード先進国債券 25％ 三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド 25％ 楽天・全米株式インデックス・ファンド 50％ このポートフォリオがローリスク・ローリターンのポートフォリオでした。 なぜ 米国株式なのでしょうか。安定のための分散でしたら先進国株式ではないでしょうか。 そもそも安定資産となる国内債券を入れずにローリスクと言いきる自身はありません。 ざっ
個人が年金資産を運用して、その成績によって老後の受取額が変わる個人型確定拠出年金（個人型ＤＣ）。来年一月に加入対象が拡大され、専業主婦や公務員、企業年金がある会社の従業員も加入できるようになる。ファイナンシャルプランナー（ＦＰ）らは「老後に備えて積み立てるには、非常に有利な仕組み」と口をそろえる。どんな特徴があり、加入前に気をつけたい点はどんなことなのか。三回にわたって考える。 （白井康彦） 「余裕のある生活ではなかったが、こつこつ積み立ててきてよかった」。大阪のＦＰ、尾上堅視さん（４０）は、こう振り返る。設計関係の個人事業主だった三十二歳のときに個人型ＤＣに加入。掛け金は今年十月末までの合計で二百万円。投資信託の運用がうまくいき、資産評価額は二百九十七万円に膨らんだ。 加入のきっかけは将来への不安だった。個人事業主の公的年金は国民年金のみ。「老後の年金がそれだけでは大変」と考えた。その後
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