Mercado de Valores Cuestionario

GRUPO 1
1.
Complete la siguiente frase
El fideicomiso en garanta trata de garantizar a un acreedor con el producto de los bienes

transferidos al patrimonio autnomo, en caso de que exista incumplimiento en el pago de la
obligacin por parte del cliente.
2. Establezca dos ventajas de los fideicomisos en garanta
~ Es mucho ms rpida: Poda tomar entre dos a cuatro meses dependiendo de los plazos
estipulados
~ Es mas confiable: No esta sometida a procedimientos en los cuales intervienen jueces o
retiros que podra pronunciarse en contra de la ejecucin de la garanta.
3. Seale verdadera o falso segn corresponda
~ Las fiduciarias se convierten en deudora o garante de la obligacinn u obligaciones
garantizadas (FALSO)
~ El fideicomiso se asegura que en caso de que el DEUDOR no cumpla tales obligaciones,
cumplir con las disposiciones previstas en el contrato. (VERDADERO)
~ El constituyente es responsable del valor al cual se puedan efectivamente vender los
bienes y derechos de propiedad del Fideicomiso Mercantil. (FALSO)
4. Seleccione uno de los objetivos de un fideicomiso mercantil
Obtener capital de trabajo

Vender acciones
Restructurar pasivos
Vender cartera
5. El instrumento en el cual se detalla toda la informacin de un fideicomiso es oferta

publica
6. Seleccione la fecha en la cual se realiz la ltima reforma a la ley del mercado de
valores
14 abril 2013
20 mayo 2014
10 marzo 2013
7. Cul es la diferencia entre el fideicomiso automotriz y la reserva de dominio?
El fideicomiso automotriz poda recuperar el bien la institucin financiera de una forma
directa mientras que en la reserva de dominio el proceso se debe realizar de manera judicial
8. Que es una administradora de fondos
Sociedad que administra fondos invertidos en diferentes lugares y tener beneficios futuros
GRUPO N2
1.
Que es un fondo de inversin?
Un fondo de inversin es el patrimonio resultante de las aportaciones de una pluralidad de
inversores para gestionarlos e invertirlos en bienes, valores u otros instrumentos financieros
o no con el objeto de proporcionar un rendimiento.
2.
Cul es la clasificacin de fondos de inversin?

Fondos Administrativos
Fondos Colectivos
Fondos Internacionales
3.
Cual son las instituciones autorizadas para manejar o representar fondos
internacionales?
Las Administradoras de Fondos y Fideicomisos.
4.- Cul es la finalidad de los fondos colectivos?
Su principal finalidad es la de invertir en valores de proyectos productivos especficos
5.- En qu deber invertir un fondo de inversin?
Las administradoras invertirn, conforme a los objetivos fijados en sus reglamentos internos
en:
Acciones y obligaciones de compaas constituidas en el Ecuador
Acciones y obligaciones negociables de compaas extranjeras
Bienes races, ubicados en territorio nacional o extranjero
Acciones de compaas que desarrollen proyectos productivos especficos
6.- Mencione 3 caractersticas de un fondo de inversin
Bilateral existen obligaciones recprocas para las partes intervinientes
Oneroso: Por cuanto el objetivo del fondo de inversin es el lucro para los
contratantes
Principal: subsiste por s mismo sin necesidad de otra convencin
7.- En qu institucin se negociaran los activos de los fondos?
La compra venta de valores o bienes de los fondos de inversin se efectuar a travs delas
bolsas de valores o de otros mecanismos centralizados de negociacin o en el mercado
privado.
GRUPO 4
1.-Diga 4 beneficios o fortalezas de emitir bonos
Imagen y posicionamiento de la marca
Ganar experiencia en el mercado
Portafolio de socios
Tecnologa avanzada
2.- Cul es el objetivo de financiarse mediante la titularizacin?

Consiste en captar inversin del pblico para mejorar la eficiencia interna y la dependencia
de fondeo por parte del accionista.
3.- Que tasas de inters se aplican a los certificados de depsito a plazo?
a. Las que generen rentabilidad para la asociacin
b. Las definidas por el comit de tasas activas y pasivas
c. Cualquier tasa de inters
d. Todas las anteriores
4.- En OSCUS cul es el plazo del certificado de depsito?
a. 15 das
b. 20 das
c. Desde 31 das
d. 1 ao
5.- Cul de los siguientes literales no es un requisito para un certificado de depsito a
plazo a una persona Jurdica?
a. Original y copia de la papeleta y la cdula
b. Declaracin del impuesto a la renta
c. Copia del RUC
d. Licencia de importacin
6.- Qu es un depsito a plazo?
Es un depsito a un periodo de no menor a 31 das, el cual se incrementa a travs de un
certificado de depsito a plazo que genera rentabilidad.
7.- De qu tipo de fuentes debe provenir el ahorro?
Debe provenir de sueldos, salarios, honorarios fijos, pensiones jubilares, rentas, contratos
de arrendamiento o de una microempresa.
GRUPO 5
1. Qu es un fondo de inversin?
Es un patrimonio constituido por los recursos de varios inversionistas, sean estos personas
naturales o jurdicas.
2. Cules son los fondos que proporcional Fideval?
Fondo Real
Fondo ideal FIXED 90
3. Cules son las caractersticas de un fondo real de inversin en Fideval?
4. Qu beneficios ofrece un fondo de inversin?
Diversificacin del riesgo
Rentabilidad
Flexibilidad
Informacin y control de los instrumentos a los que invierte
Acceso a mercados
Gestin empresarial
5. Qu Ventajas tiene el invertir en un fondo de inversin administrado por ZION?
Rendimientos
Transparencia
Diversificacin
Control
Flexibilidad
Administracin Profesional
Liquidez
Grupo 6
1. Qu es una titularizacin?
Es el proceso mediante el cual se emiten valores susceptibles de ser colocados y
negociados libremente en el mercado burstil, emitidos con cargo a un patrimonio
autnomo.
2. Quines forman parte del proceso de titularizacin?
Originador
Agente de Manejo
Comit de Vigilancia
Agente pagador
Patrimonio de propsito exclusivo
Inversionistas
3. Cules son los mecanismos para el proceso de titularizacin?

Los procesos de titularizacin podrn llevarse a cabo a travs de los mecanismos de
fondos colectivos de inversin o de fideicomisos mercantiles. Cualquiera sea el
mecanismo que se utilice para titularizar, el agente de manejo podr fijar un punto de
equilibrio financiero, cuyas caractersticas debern constar en el Reglamento de Gestin,

4. Enumere los riesgos que se pueden generar dentro de una titularizacin:
1.
2.
3.
4.
5.
Riesgo Colateral
Riesgo Estructural
Riesgo Legales de titularizacin
Riesgo institucional
Riesgo eventual
5. Qu es calificacin de riesgo?
Todos los valores que se emitan como consecuencia de procesos de titularizacin, debern
contar al menos con una calificacin emitida por una de las calificadoras de riesgo
legalmente establecidas y autorizadas para tal efecto.
En ningn caso la calificacin de riesgos considerar la solvencia del originador o del agente
de manejo o de cualquier tercero
6. Qu clase de ttulos se pueden emitir en un proceso de titularizacin?
Ttulos Corporativos o De Participacin:
Ttulos De Contenido Crediticio:
Ttulos Mixtos:
Bienes y Activos Objetos de Titularizacin:
Constituyen activos susceptibles de titularizacin
Cartera de Crdito:
Activos y Proyectos Inmobiliarios
7. Explique brevemente en qu consiste el comit de vigilancia

Est compuesto por menos tres miembros, elegidos por los tenedores de los ttulos, no
relacionados con el agente de manejo. Tiene como atribucin comprobar que el agente de
manejo cumpla en relacin al respectivo patrimonio lo dispuesto en la Ley de Mercado de
Valores, normas complementarias y en su reglamento interno y si encuentra
incumplimientodeber notificarlo dentro de 5 das a la Superintendencia de Compaas.
8. De una breve definicin de agente pagador
Las compaas fiduciarias que acten como agentes de manejo, designarn un agente
pagador, el mismo que podr ser la propia fiduciaria o una institucin financiera sujeta al
control de la Superintendencia de Bancos. El agente pagador no podr formar parte del
Comit de Vigilancia.
9. Mencione 4 activos que son susceptibles de titularizacin
1. Valores representativos de deuda pblica
2. Valores inscritos en el Registro del Mercado de Valores
3. Cartera de crdito
4. Activos y proyectos inmobiliarios
GRUPO N.- 7
1. A qu est limitado el objeto social de las administradoras de fondos y fideicomisos?
a)
b)
c)
d)
Administrar fondos de inversin;

Administrar negocios fiduciarios, definidos en esta Ley;
Actuar como emisores de procesos de titularizacin; y,
Representar fondos internacionales de inversin.
2. Mencione 3 obligaciones de las administradoras de fondos y fideicomisos

a) Administrar prudente y diligentemente los bienes transferidos en fideicomiso
mercantil, y los bienes administrados a travs del encargo fiduciario, pudiendo
celebrar todos los actos y contratos necesarios para la consecucin de las finalidades
instituidas por el constituyente;
b) Rendir cuentas de su gestin, al constituyente o al beneficiario, conforme a lo que
prevea el contrato y con la periodicidad establecida en el mismo y, a falta de
estipulacin la rendicin de cuentas se la realizar en forma trimestral;
c) Transferir los bienes a la persona a quien corresponda conforme al contrato;
3. Mencione 3 prohibiciones de las sociedades administradoras de fondos.
a) Adquirir, enajenar o mezclar activos de un fondo con los suyos propios;
b) Mezclar activos de un fondo con los de otros fondos;
c) Realizar operaciones entre fondos y fideicomisos de una misma administradora
fuera de bolsa;
4. Quines son los participantes de un contrato de fiducia?
Constituyente o fideicomitente, beneficiario y fiduciario
5. Verdadero o Falso:
Patrimonio Autnomo es un conjunto de bienes que estn asociados a una finalidad
especfica, esto es el conjunto de derechos y obligaciones afectados a una finalidad y
que se constituye como efecto jurdico del contrato, tambin se denomina
fideicomiso mercantil. (Verdadero)
6. Los encargos fiduciarios en que se diferencian de los contratos de fideicomiso
mercantil?
Los encargos fiduciarios no existe trasferencia de bienes o transferencia de dominio
7. De dos razones de por las que se puede dar por terminado el fideicomiso
El cumplimiento de la finalidad establecida en el contrato
La quiebra o disolucin del fiduciario, siempre que no exista sustituto
GRUPO 8
1. Que son las emisiones de obligaciones
Son valores emitidos en serie que crean o reconocen una deuda a cargo de la entidad
emisora y representan una parte alcuota de un crdito contra dicha entidad y a favor del
obligacionista o acreedor.
2. Enumere 3 caractersticas de la emisin de obligaciones
Las obligaciones podrn estar representadas en ttulos o en cuentas en un

depsito centralizado de compensacin y liquidacin de valores.
Tanto los ttulos como los certificados de las cuentas tendrn las
caractersticas de ejecutivos y su contenido se sujetar a las disposiciones
que para el efecto dictar el C.N.V
La emisin de valores consistentes en obligaciones podr ser de largo o

corto plazo. En este ltimo caso se tratar de papeles comerciales
3. Qu es el papel comercial
El papel comercial es un tipo de obligacin pero de corto plazo, por cuanto debern
ser emitidos con plazos inferiores a 360 das.
4. Quienes pueden emitir obligaciones?
Las compaas emisoras inscritas en el Registro del Mercado de Valores podrn
emitir obligaciones de corto plazo.
5. Qu plazo tienen los programas de emisin?
Se establecen programas de emisiones de papel comercial, con un plazo para la
oferta pblica de hasta 720 das.
6. Responda con verdadero falso segn crea conveniente
Toda emisin de Obligaciones requerir de calificacin de riesgo, efectuada

por compaas Calificadoras de riesgo inscritas en el Registro del Mercado
de Valores.
(Verdadero)
Durante el tiempo de vigencia de la emisin, el emisor no deber mantener
la calificacin actualizada de conformidad con las normas que para el efecto
expida el C.N.V.
(Falso)
7. Subraye cul de las siguientes definiciones es verdadera
Por garanta especfica se entiende aquella de carcter personal, que garantiza

obligaciones para asegurar el pago del dinero, de los intereses o de ambos.
Por garanta especfica se entiende aquella de carcter real o personal, que
garantiza obligaciones para asegurar el pago del capital, de los intereses o de
ambos.
Por garanta especfica se entiende aquella de carcter real o personal, que garantiza
obligaciones para asegurar el pago del capital.
8. Enumere los participes en el proceso de emisin de obligaciones

1. Originador- Cliente - emisor
2. Estructurador Legal y Financiero
3. Agente Colocador
4. Calificadores de riesgos
5. Representante de Obligacionistas
6. Agente Desmaterializador
7. Agente Pagador
8. Organismos de Control (Superintendencia de COmpaias)

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Complete la siguiente frase

El fideicomiso en garanta trata de garantizar a un acreedor con el producto de los bienes

Obtener capital de trabajo

5. El instrumento en el cual se detalla toda la informacin de un fideicomiso es oferta

Cul es la clasificacin de fondos de inversin?

2.- Cul es el objetivo de financiarse mediante la titularizacin?

Fondo ideal FIXED 90

3. Cules son las caractersticas de un fondo real de inversin en Fideval?

4. Qu beneficios ofrece un fondo de inversin?

Diversificacin del riesgo

Informacin y control de los instrumentos a los que invierte

5. Qu Ventajas tiene el invertir en un fondo de inversin administrado por ZION?

Patrimonio de propsito exclusivo

3. Cules son los mecanismos para el proceso de titularizacin?

equilibrio financiero, cuyas caractersticas debern constar en el Reglamento de Gestin,

Ttulos Corporativos o De Participacin:

Ttulos De Contenido Crediticio:

Bienes y Activos Objetos de Titularizacin:

Constituyen activos susceptibles de titularizacin

Activos y Proyectos Inmobiliarios

7. Explique brevemente en qu consiste el comit de vigilancia

Administrar fondos de inversin;

2. Mencione 3 obligaciones de las administradoras de fondos y fideicomisos

Las obligaciones podrn estar representadas en ttulos o en cuentas en un

La emisin de valores consistentes en obligaciones podr ser de largo o

Toda emisin de Obligaciones requerir de calificacin de riesgo, efectuada

7. Subraye cul de las siguientes definiciones es verdadera

Por garanta especfica se entiende aquella de carcter personal, que garantiza

8. Enumere los participes en el proceso de emisin de obligaciones

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