Final V1 GDT

Pregunta 1
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00
Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta
¿Qué significa el sistema MANGULI?

Seleccione una:
a. Sistema para la identificación del riesgo de una empresa
b. Margen Anual Neto - Gastos Unificados Liquidación de Intereses
Es el margen de la operación, utilizando siempre como coste de referencia el

EURIBOR, es decir, ligando el coste de todas las operaciones de financiación,
y reflejando esta forma de fijación del tipo de interés en el propio contrato de
la operación de financiación.
c. Margen bruto del negocio de la entidad con la empresa.
d. Sistema de control interno de las Entidades bancarias.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Margen Anual Neto - Gastos Unificados

Liquidación de Intereses
Pregunta 2
Correcta

Marcar pregunta
¿Qué es un Swap?
Seleccione una:
a. Es una operación financiera a través de la cual, dos partes se benefician

mutuamente mediante el acuerdo del intercambio futuro de una serie de
flujos financieros de manera periódica durante un tiempo y sobre un
importe total predeterminado.
Un Swap es una operación financiera a través de la cual, dos partes se

benefician mutuamente mediante el acuerdo del intercambio futuro de una
serie de flujos financieros de manera periódica durante un tiempo y sobre un
importe total predeterminado.
b. Un contrato entre dos partes por medio del cual se acuerda hoy el tipo
de interés que regirá por un plazo establecido, y que dará comienzo en
una fecha futura.
c. Variable sobre la financiación, como también en la inversión, dado las

fluctuaciones de los tipos de interés pueden generar cambios en los
precios de los activos que se tenga en cartera
d. Ninguna opción relacionada
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Es una operación financiera a través de la

cual, dos partes se benefician mutuamente mediante el acuerdo del
intercambio futuro de una serie de flujos financieros de manera
periódica durante un tiempo y sobre un importe total
predeterminado.
Pregunta 3
Correcta

Marcar pregunta
El netting intercompany:
Seleccione una:
a. La financiación se realiza entre filiales.
b. La financiación la aporta directamente la matriz.
c. Implica la creación de un centro coordinador para la gestión de todos

los cobros y pagos del grupo.
Implantar un netting intercompany implica la creación de un Centro

Coordinador que gestione todos los cobros y pagos del grupo. Normalmente
no supone una traspaso de fondos desde la filial al Centro Coordinador, sino
que los movimientos de fondos se incorporan como préstamos intragrupo.
d. Es un proceso de sindicación de bancos.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Implica la creación de un centro

coordinador para la gestión de todos los cobros y pagos del grupo.
Pregunta 4
Correcta
Marcar pregunta
¿Por qué viene definida la nomenclatura de un FRA?

Seleccione una:
a. Por la duración del periodo en que fue vigente y por la fecha de
terminación.
b. Por la duración del periodo en que estará vigente el tipo de interés que
se contrate, y por la fecha de inicio de la operación.
La nomenclatura de un FRA viene definida por la duración del periodo en que

estará vigente el tipo de interés que se contrate, y por la fecha de inicio de la
operación.
c. Por la duración de la fecha de expedición del contrato.
d. Ninguna es correcta.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Por la duración del periodo en que estará

vigente el tipo de interés que se contrate, y por la fecha de inicio de
la operación.
Pregunta 5
Correcta
Marcar pregunta
Según el artículo,
Una práctica habitual de muchas entidades para otorgar la

concesión de productos de crédito o asumir determinados riesgos
con determinados perfiles de clientes pasa por la constitución de
una garantía real mediante pignoración de una determinada
cantidad de dinero por el importe de la deuda probable. Lo anterior
es:
Seleccione una:
a. Verdadero.
Porque las entidades otorgan la concesión de créditos constituyendo una

garantía real mediante la pignoración.
b. Falso.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Verdadero.
Pregunta 6
Correcta
Marcar pregunta
El Riesgo Legal hace énfasis a
Seleccione una:
a. La imposibilidad de transformar activos en liquidez en las condiciones

deseadas.
b. Imposibilidad de ejecución de contractos por defectos formales.
Corresponde al Riesgo Legal.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Imposibilidad de ejecución de contractos
por defectos formales.
Pregunta 7
Correcta
Marcar pregunta
¿Cuáles son los dos tipos fundamentales de swaps?

Seleccione una:
a. Los swaps de tipos de interés (IRS), y los swaps de FRA.
b. Los swaps de tipos de interés (IRS), y los swaps de divisas. Centraremos

nuestra atención en los primeros.
Los dos tipos fundamentales de swaps son: de tipos de interés (IRS), y los
swaps de divisas. Centraremos nuestra atención en los primeros.
c. Ninguna opción relacionada es correcta
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Los swaps de tipos de interés (IRS), y los

swaps de divisas. Centraremos nuestra atención en los primeros.
Pregunta 8
Correcta
Marcar pregunta
La centralización de la Tesorería es una meta a alcanzar por todas

las empresas:
Seleccione una:
a. Verdadero.
b. Sólo por las multinacionales.
c. Falso
La Centralización es un vehículo, no una meta en sí misma. No se debería

lanzarse a un proceso de centralización sin previamente haber analizado la
situación detenidamente, y haber sacado conclusiones en cuanto a los
beneficios que se obtendrían y, sin duda, a los inconvenientes, al menos
iniciales, que se encontrarían.
d. Sólo las que tenga un volumen de facturación superior a 100 millones

de $.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Falso
Pregunta 9
Correcta
Marcar pregunta
Son las medidas que están destinadas a cuantificar el volumen neto

de los valores de mercado de las operaciones en cartera, agrupados
por factor principal de riesgo, y nominales o flujos monetarios netos
por plazos.
Seleccione una:
a. Sensibilidades
b. Análisis de Resultados
c. Posiciones/Operaciones
Por son las posiciones/operaciones las medidas que están destinada a

cuantificar el volumen neto de los valores de mercado de las operaciones en
cartera, agrupados por factor principal de riesgo, y nominales o flujos
monetarios netos por plazos.
d. Calculo del Valor en Riesgo (Value at Risk)
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Posiciones/Operaciones
Pregunta 10
Correcta
Marcar pregunta
El cash pooling son:

Seleccione una:
a. Estructuras de concentración de liquidez.
Son estructuras que permiten centralizar la gestión tesorera de la empresa y,

sobre todo, permite compensar las posiciones de débito con las de crédito
con el fin de obtener un mayor beneficio. Realiza barridos de saldos diarios
hacia una cuenta central pudiendo establecer a continuación límites de
disponibilidad y/o aportar saldos mínimos a las cuentas periféricas
b. Establecimiento de “Payment Factories”.
c. Reporting específicos de liquidez.
d. Ninguna de las respuestas es correcta.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Estructuras de concentración de liquidez.

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Pregunta 1

Puntúa 1,00 sobre 1,00

¿Qué significa el sistema MANGULI?

a. Sistema para la identificación del riesgo de una empresa

b. Margen Anual Neto - Gastos Unificados Liquidación de Intereses

Es el margen de la operación, utilizando siempre como coste de referencia el

c. Margen bruto del negocio de la entidad con la empresa.

d. Sistema de control interno de las Entidades bancarias.

La respuesta correcta es: Margen Anual Neto - Gastos Unificados

Puntúa 1,00 sobre 1,00

a. Es una operación financiera a través de la cual, dos partes se benefician

Un Swap es una operación financiera a través de la cual, dos partes se

c. Variable sobre la financiación, como también en la inversión, dado las

d. Ninguna opción relacionada

La respuesta correcta es: Es una operación financiera a través de la

Puntúa 1,00 sobre 1,00

a. La financiación se realiza entre filiales.

b. La financiación la aporta directamente la matriz.

c. Implica la creación de un centro coordinador para la gestión de todos

Implantar un netting intercompany implica la creación de un Centro

d. Es un proceso de sindicación de bancos.

La respuesta correcta es: Implica la creación de un centro

Puntúa 1,00 sobre 1,00

¿Por qué viene definida la nomenclatura de un FRA?

La nomenclatura de un FRA viene definida por la duración del periodo en que

c. Por la duración de la fecha de expedición del contrato.

La respuesta correcta es: Por la duración del periodo en que estará

Puntúa 1,00 sobre 1,00

Una práctica habitual de muchas entidades para otorgar la

Porque las entidades otorgan la concesión de créditos constituyendo una

La respuesta correcta es: Verdadero.

Puntúa 1,00 sobre 1,00

El Riesgo Legal hace énfasis a

a. La imposibilidad de transformar activos en liquidez en las condiciones

b. Imposibilidad de ejecución de contractos por defectos formales.

Corresponde al Riesgo Legal.

Puntúa 1,00 sobre 1,00

¿Cuáles son los dos tipos fundamentales de swaps?

a. Los swaps de tipos de interés (IRS), y los swaps de FRA.

b. Los swaps de tipos de interés (IRS), y los swaps de divisas. Centraremos

c. Ninguna opción relacionada es correcta

La respuesta correcta es: Los swaps de tipos de interés (IRS), y los

Puntúa 1,00 sobre 1,00

La centralización de la Tesorería es una meta a alcanzar por todas

b. Sólo por las multinacionales.

La Centralización es un vehículo, no una meta en sí misma. No se debería

d. Sólo las que tenga un volumen de facturación superior a 100 millones

La respuesta correcta es: Falso

Puntúa 1,00 sobre 1,00

Son las medidas que están destinadas a cuantificar el volumen neto

Por son las posiciones/operaciones las medidas que están destinada a

d. Calculo del Valor en Riesgo (Value at Risk)

La respuesta correcta es: Posiciones/Operaciones

Puntúa 1,00 sobre 1,00

El cash pooling son:

a. Estructuras de concentración de liquidez.

Son estructuras que permiten centralizar la gestión tesorera de la empresa y,

b. Establecimiento de “Payment Factories”.

c. Reporting específicos de liquidez.