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    Taller Identificación Del Cliente Rosiris Urango Taborda

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    Roxiris UT
    El resumen identifica al cliente ideal para un microcrédito según los requisitos de una microfinanciera. El asesor encuentra a una posible clienta llamada Yolanda que posee un supermercado desde hace 3 años. Al preguntarle sobre sus ventas, deudas y reportes negativos, cumple con los criterios para solicitar un préstamo de $4 millones a una tasa del 3.5% anual para expandir su negocio. El asesor le informa sobre la documentación requerida para tramitar el crédito.

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    Taller Identificación Del Cliente Rosiris Urango Taborda

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    El resumen identifica al cliente ideal para un microcrédito según los requisitos de una microfinanciera. El asesor encuentra a una posible clienta llamada Yolanda que posee un supermercado desde hace 3 años. Al preguntarle sobre sus ventas, deudas y reportes negativos, cumple con los criterios para solicitar un préstamo de $4 millones a una tasa del 3.5% anual para expandir su negocio. El asesor le informa sobre la documentación requerida para tramitar el crédito.

    Título original

    taller identificación del cliente Rosiris Urango Taborda

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    El resumen identifica al cliente ideal para un microcrédito según los requisitos de una microfinanciera. El asesor encuentra a una posible clienta llamada Yolanda que posee un supermercado desde hace 3 años. Al preguntarle sobre sus ventas, deudas y reportes negativos, cumple con los criterios para solicitar un préstamo de $4 millones a una tasa del 3.5% anual para expandir su negocio. El asesor le informa sobre la documentación requerida para tramitar el crédito.

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    El resumen identifica al cliente ideal para un microcrédito según los requisitos de una microfinanciera. El asesor encuentra a una posible clienta llamada Yolanda que posee un supermercado desde hace 3 años. Al preguntarle sobre sus ventas, deudas y reportes negativos, cumple con los criterios para solicitar un préstamo de $4 millones a una tasa del 3.5% anual para expandir su negocio. El asesor le informa sobre la documentación requerida para tramitar el crédito.

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    Identificación del cliente

    MODULO # 1
    1
    ASESORAMIENTO AL CONSUMIDOR FINANCIERO

    Obtener información del cliente, de tal manera, que se


    logre identificar al consumidor microfinanciero

    ROSIRIS URANGO TABORDA

    N°:GA1-ATA3-Taller03

    DOCENTEA: ANGELA MARIA PRADO GIL

    2021
    1. Ejercicio de afianzamiento Este taller le permitirá identificar el

    cliente objetivo que busca una microfinanciera para uno de sus principales
    productos como es el microcrédito; es importante aclarar que cada entidad tiene sus
    propios requisitos, políticas y condiciones y, por eso, en esta actividad, se le
    entregarán pautas que le llevarán a seleccionar el cliente ideal.

    Observe el siguiente video de la Banca de las


    oportunidades, acerca de la inclusión financiera, haciendo
    clic sobre el siguiente enlace: Diego León Marín, vendedor
    de frutas, en Medellín utiliza medios de pago digitales en
    su negocio.

    Luego, reflexione sobre las siguientes preguntas

    a) ¿Qué conclusiones puede extraer del video?

    RESPUESTA: es un ser emprendedor tiene muy buena actitud maneja la

    innovación para hacer posible sus sueños con su actitud ganadora y de triunfo,
    y tiene toda capacidad para llevar esos sueños a la práctica.
    b) ¿Considera que un negocio pequeño, ubicado en la
    calle, como el de Diego León puede crecer?

    RESPUESTA: un negocio en la calle puede crecer e incluso llegar hacer uno


    de los negocios más importantes en el país o ya sea en el mundo con

    perseverancia ahorro y disciplina se puede lograr y hacer sus sueños realidad. 3

    c) ¿Que necesitará Diego para lograr cumplir su sueño de


    tener locales y una franquicia llamada “Jugos y frutas
    El León”?

    RESPUESTA: Diego necesitara mucha perseverancia y ser muy organizado en

    cuanto a su negocio tener una buena atención al cliente un buen servicio y estar
    tener todas normas Sanitarias al día así su negocio cada triunfara porque los
    productos que ofrece son muy buenos para una vida saludable.

    2. Ejercicio de apropiación En parejas, realicen un caso escrito con dos


    personajes; uno tendrá el rol de Asesor de la microfinanciera y el otro será el
    cliente. En este ejercicio, se aplicarán los conocimientos aprendidos hasta el
    momento. Situación: El asesor sale a realizar promoción en su zona para
    conseguir clientes que deseen microcréditos; estando allí encuentra a personas
    interesadas, pero no todos pueden ser sujetos de crédito, debido a que la
    microfinanciera tiene ciertos requisitos que se deben cumplir; por consiguiente,
    necesitará hacer un filtro inicial con preguntas concretas que le permitan
    encontrar al cliente correcto. El posible cliente, por su parte, será el encargado de
    responder esas preguntas.

    CASO ESCRITO

    Asesora Junior microcrédito TAT


    4
    ¿Buenas tardes mi nombre es Rosiris Urango Taborda asesora de la empresa de microcrédito
    LOUIS (asesora microcrédito Rosiris) me permite su nombre? (Yolanda) ¿Señora Yolanda hace

    cuanto tiempo tiene usted su su negocio? (Sr. Yolanda) Hace aproximadamente 3


    años (asesora microcrédito Rosiris) señora Yolanda ¿Es usted la propietaria? (Sr.

    Yolanda) Mi familia y yo, (asesora microcrédito Rosiris) ok señora Yolanda ¿El negocio
    siempre ha estado en el mismo lugar o ha cambiado de ubicación?
    (Sr. Yolanda) Pues si lo hemos tenido en 2 partes más, pero gracias a Dios nos va muy bien

    donde estemos. (asesora microcrédito Rosiris) Me parece super bien, y cuanto tiempo
    ha estado en otros lugares y cuánto tiempo llevas acá en este nuevo
    sitio. (Sr. Yolanda) pues en el primer lugar donde iniciamos el negocio duramos 1 año y en el
    otro lugar un año y medio y el resto de tiempo lo llevamos acá en este local, (asesora
    microcrédito Rosiris) ok señora Yolanda el día de hoy estoy entregando una pequeña
    información acerca de nuestros productos que son créditos a pequeñas y medianas empresas

    ¿Cuántas son sus ventas? (Sr. Yolanda) pues mis ventas oscilan entre 5 a 6 millones
    mensuales (asesora microcrédito Rosiris) ok señora Yolanda el día de hoy estamos ofreciendo
    a emprendedores como usted un crédito con un interés del 3,5% según el monto de su

    capacidad de endeudamiento. ¿Qué destino le gustaría darle al crédito? (Sr.

    Yolanda) pues me gustaría hacer crecer más mi supermercado.

    (asesora microcrédito Rosiris) ¿Y cuánto dinero desea prestar? (Sr. Yolanda) pues

    necesitaría por hay unos 4 millones de pesos, (asesora microcrédito Rosiris) ok señora
    Yolanda
    ¿Tiene deudas actualmente? (Sr. Yolanda) no deudas no tengo por ahora con

    bancos solo con proveedores. (asesora microcrédito Rosiris) Ok señora Yolanda una pregunta

    más para terminar ¿Usted, su cónyuge y/o socio están reportados


    negativamente en algún buró de crédito? (Sr. Yolanda) no señora

    (asesora microcrédito Rosiris) ok señora Yolanda para ello vamos a necesitar su copia de
    documento de identidad ampliada al 150 una certificación laboral una certificación personal
    5
    los últimos 3 desprendibles de su nómina documento de su codeudor, certificado de libertad y
    tradición dado el caso de que tenga 6 propiedad a su nombre y se vaya a solicitar el crédito
    hipotecario, también es necesario llenar el formulario requerido para el estudio de su crédito y
    un permiso para el uso de sus datos al momento de validar la información requerida. Muchas
    gracias por su atención y quedo atenta para que pase por nuestras instalaciones y empezar
    con los tramites de su crédito y así su negocio crezca cada día más.

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