EVALUACIÓN MATEMÁTICA FINANCIERA

GLORIA ESTELA CALDERÓN APONTE. COD. 202111514

j= 14%/10 1.40%
Vp $ 15,200,000
n 10 m
K $ 2,290,000

VP -$ 15,200,000
1 $ 2,290,000
RTA/ La tasa de interés pactada en el
2 $ 2,257,940 préstamo es de 7,037%
3 $ 2,226,329
4 $ 2,195,160
5 $ 2,164,428
6 $ 2,134,126
7 $ 2,104,248
8 $ 2,074,789
9 $ 2,045,742
10 $ 2,017,101
TIR 7.0374997%

VP $ 14,000,000
N 5M
j 1.40%
K $ 2,900,000

RTA/ Los intereses causados en el tercer

VP -$ 14,000,000 mes son de $ 184.431
1 $ 2,900,000
2 $ 2,940,600
3 $ 2,981,768
4 $ 3,023,513
5 $ 3,065,842
TIR 2.1204095%

N SALDO INICIAL INTERÉS CUOTA CAPITAL AMORTIZADO SALDO FINAL

0 $ 14,000,000 $ 14,000,000
1 $ 14,000,000 $ 296,857 $ 2,900,000 $ 2,603,143 $ 11,396,857
2 $ 11,396,857 $ 241,660 $ 2,940,600 $ 2,698,940 $ 8,697,917
3 $ 8,697,917 $ 184,431 $ 2,981,768 $ 2,797,337 $ 5,900,580
4 $ 5,900,580 $ 125,116 $ 3,023,513 $ 2,898,397 $ 3,002,184
5 $ 3,002,184 $ 63,659 $ 3,065,842 $ 3,002,184 $ -
 W 14*100.000 $ 1,400,000
i 18% EAV 1.3888% MV
GASTOS DE INTALACIÓN $ 300,000
N 7

VPcu= 2300000/(1+1,389%)^(4)+2500000/(1+1,389%)^(5)+2000000/(1+1,389%)^(6)+2700000/(1+1,389%)^(7)

VPcu= 2,176,543 2,333,400 1,841,149 2,451,504 = $ 8,802,596

Vpoc= 1400000/(1+1,389%)^(8) = $ 1,253,738

N FECHA SALDO INICIAL INTERÉS CUOTA CAPITAL AMORTIZADO SALDO FINAL

0 8/20/2020 $ 10,056,333 $ 10,056,333
1 9/20/2020 $ 10,056,333 $ 139,667 $ 10,196,000
2 10/20/2020 $ 10,196,000 $ 141,606 $ 10,337,606
3 11/20/2020 $ 10,337,606 $ 143,573 $ 10,481,180
4 12/20/2020 $ 10,481,180 $ 145,567 $ 2,300,000 $ 2,154,433 $ 8,326,747
5 1/20/2021 $ 8,326,747 $ 115,645 $ 2,500,000 $ 2,384,355 $ 5,942,392
6 2/20/2021 $ 5,942,392 $ 82,530 $ 2,000,000 $ 1,917,470 $ 4,024,923
7 3/20/2021 $ 4,024,923 $ 55,900 $ 2,700,000 $ 2,644,100 $ 1,380,823
8 3/21/2021 $ 1,380,823 $ 19,177 $ 1,400,000 $ 1,380,823 $ -

2. Reconocimiento inicial del crédito

Valor crédito= $ 10,056,333

Fecha Cuenta Débito Crédito

7/25/2020 Propiedad planta y equipo $ 10,356,333
7/26/2020 Efectivo y equivalentes $ 300,000
7/25/2020 Obligaciones Financieras $ 10,056,333

Reconocimiento tercera cuota

Fecha Cuenta Débito Crédito

10/25/2020 Efectivo y equivalnetes $ 2,000,000
10/25/2020 Obligaciones Financieras $ 1,917,470
10/25/2020 Acreedores- Intereses $ 82,530
 d 514
VP $ 50,000
i 11% EA 0.873% mv
n 7
CUOTA $ 7,395
1. Tablas de amortización del crédito
N FECHA SALDO INICIAL INTERÉS CUOTA CAPITAL AMORTIZADO SALDO FINAL
0 7/25/2020 $ 50,000.00 $ 50,000.00
1 8/25/2020 $ 50,000.00 $ 436.73 $ 7,394.59 $ 6,957.86 $ 43,042.14
2 9/25/2020 $ 43,042.14 $ 375.96 $ 7,394.59 $ 7,018.63 $ 36,023.51
3 10/25/2020 $ 36,023.51 $ 314.65 $ 7,394.59 $ 7,079.94 $ 28,943.57
4 11/25/2020 $ 28,943.57 $ 252.81 $ 7,394.59 $ 7,141.78 $ 21,801.80
5 12/25/2020 $ 21,801.80 $ 190.43 $ 7,394.59 $ 7,204.16 $ 14,597.64
6 1/25/2021 $ 14,597.64 $ 127.50 $ 7,394.59 $ 7,267.08 $ 7,330.56
7 2/25/2021 $ 7,330.56 $ 64.03 $ 7,394.59 $ 7,330.56 $ -

FECHA TRM
7/25/2020 $ 3,690.80
8/25/2020 $ 3,843.69
9/25/2020 $ 3,873.80
10/25/2020 $ 3,782.66
11/25/2020 $ 3,643.24
12/25/2020 $ 3,493.77
1/25/2021 $ 3,525.25
2/25/2021 $ 3,578.29

N FECHA SALDO INICIAL INTERÉS CUOTA CAPITAL AMORTIZADO SALDO FINAL

0 7/25/2020 $ 184,540,000 $ 184,540,000
1 8/25/2020 $ 192,184,500 $ 1,678,654 $ 28,422,501 $ 26,743,847 $ 165,440,653
2 9/25/2020 $ 166,736,652 $ 1,456,377 $ 28,645,152 $ 27,188,775 $ 139,547,877
3 10/26/2020 $ 136,264,694 $ 1,190,217 $ 27,971,209 $ 26,780,992 $ 109,483,702
4 11/25/2020 $ 105,448,389 $ 921,049 $ 26,940,256 $ 26,019,207 $ 79,429,182
5 12/25/2020 $ 76,170,467 $ 665,318 $ 25,834,987 $ 25,169,669 $ 51,000,798
6 1/25/2021 $ 51,460,332 $ 449,485 $ 26,067,768 $ 25,618,283 $ 25,842,049
7 2/25/2021 $ 26,230,861 $ 229,116 $ 26,459,977 $ 26,230,861 $ -

DIFERENCIA EN CAMBIO
N FECHA TRM CAPITAL AMORTIZADO
CAP AMORTIZADO
0 7/25/2020 $ 3,690.80 $ 50,000
1 8/25/2020 $ 3,843.69 $ 43,042 $ (7,644,500.00)
2 9/25/2020 $ 3,873.80 $ 36,024 $ (1,295,998.91)
3 10/25/2020 $ 3,782.66 $ 28,944 $ 3,283,182.79
4 11/25/2020 $ 3,643.24 $ 21,802 $ 4,035,313.16
5 12/25/2020 $ 3,493.77 $ 14,598 $ 3,258,714.71
6 1/25/2021 $ 3,525.25 $ 7,331 $ (459,533.72)
7 2/25/2021 $ 3,578.29 $ - $ (388,812.78)
 VP $ (49,486.00)
1 $ 7,394.59
2 $ 7,394.59
3 $ 7,394.59
4 $ 7,394.59
5 $ 7,394.59
6 $ 7,394.59
7 $ 7,394.59
TIR 1.137%

N FECHA SALDO INICIAL INTERÉS CUOTA CAPITAL AMORTIZADO SALDO FINAL

0 7/25/2020 $ 49,486 $ 49,486
1 8/25/2020 $ 49,486 $ 563 $ 7,395 $ 6,832 $ 42,654
2 9/25/2020 $ 42,654 $ 485 $ 7,395 $ 6,910 $ 35,744
3 10/26/2020 $ 35,744 $ 406 $ 7,395 $ 6,988 $ 28,756
4 11/25/2020 $ 28,756 $ 327 $ 7,395 $ 7,068 $ 21,689
5 12/25/2020 $ 21,689 $ 247 $ 7,395 $ 7,148 $ 14,541
6 1/25/2021 $ 14,541 $ 165 $ 7,395 $ 7,229 $ 7,311
7 2/25/2021 $ 7,311 $ 83 $ 7,395 $ 7,311 $ (0)

N FECHA SALDO INICIAL INTERÉS CUOTA CAPITAL AMORTIZADO SALDO FINAL

0 7/25/2020 $ 182,642,929 $ 182,642,929
1 8/25/2020 $ 190,208,843 $ 2,162,716 $ 28,422,501 $ 26,259,784 $ 163,949,059
2 9/25/2020 $ 165,233,373 $ 1,878,740 $ 28,645,152 $ 26,766,412 $ 138,466,961
3 10/26/2020 $ 135,209,209 $ 1,537,358 $ 27,971,209 $ 26,433,851 $ 108,775,359
4 11/25/2020 $ 104,766,153 $ 1,191,214 $ 26,940,256 $ 25,749,042 $ 79,017,112
5 12/25/2020 $ 75,775,303 $ 861,582 $ 25,834,987 $ 24,973,405 $ 50,801,898
6 1/25/2021 $ 51,259,639 $ 582,833 $ 26,067,768 $ 25,484,935 $ 25,774,704
7 2/25/2021 $ 26,162,504 $ 297,473 $ 26,459,977 $ 26,162,504 $ (0)

DIFERENCIA EN CAMBIO
N FECHA TRM CAPITAL AMORTIZADO CAP AMORTIZADO
0 7/25/2020 $ 3,690.80 $ 49,486
1 8/25/2020 $ 3,843.69 $ 42,654 $ (6,521,382.22)
2 9/25/2020 $ 3,873.80 $ 35,744 $ (1,076,266.25)
3 10/25/2020 $ 3,782.66 $ 28,756 $ 2,620,850.46
4 11/25/2020 $ 3,643.24 $ 21,689 $ 3,023,837.50
5 12/25/2020 $ 3,493.77 $ 14,541 $ 2,173,399.99
6 1/25/2021 $ 3,525.25 $ 7,311 $ (230,164.58)
7 2/25/2021 $ 3,578.29 $ (0) $ 0.00

2. Reconocimiento inicial del crédito

Valor crédito= $ 184,540,000 - $ 1,897,071
= $ 182,642,929
Fecha Cuenta Débito Crédito
7/25/2020 Efectivo y equivalnetes $ 182,642,929
7/25/2020 Obligaciones Financieras $ 182,642,929
3. Causación de intereses tercer mes
Fecha Cuenta Débito Crédito
10/25/2020 Gasto por intereses $ 1,537,358
10/25/2020 Acreedores- Intereses $ 1,537,358
Tercer mes de pago de la cuota
Fecha Cuenta Débito Crédito
10/25/2020 Efectivo y equivalnetes $ 27,971,209
10/25/2020 Obligaciones Financieras $ 26,433,851
10/25/2020 Acreedores- Intereses $ 1,537,358
Ajuste por diferencia en cambio
Fecha Cuenta Débito Crédito
10/25/2020 Ingreso por diferencia en cambio $ 2,620,850
10/25/2020 Obligaciones financieras $ 2,620,850