PLAN DE NEGOCIO DE TECNOLOGÍA

“AUMENTO DE LA PRODUCTIVIDAD Y MEJORAMIENTO EN LA POST

COSECHA EN BANANO ORGÁNICO”, ASOCIACION DE PRODUCTORES
DE BANANO

ORGANIZACIÓN DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS:

Nombre:
RUC:
Presidente:
DNI:
Mail:
Celular:

FORMULADOR:

Nombre :
RUC :
Mail Celular :
:
 INDICE

1. Resumen Ejecutivo
2. Datos Generales de la Organización
3. Antecedentes
3.1 Problemática
3.2 Indicadores socioeconómicos de la zona de influencia de la Organización
4. Análisis Interno de la Organización
4.1 Indicadores técnicos y económicos de la Organización
4.2 Procesos y productos actuales
4.2.1 Descripción de los procesos actuales.
4.2.2 Diagrama de Flujo de los Procesos Actuales de la Organización.
4.2.3 Descripción de los Productos Actuales.
4.3 Dotación de recursos productivos
4.4 Organización y recursos humanos
4.4.1 Plana Directiva
4.4.2 Plana Técnica
5. Análisis del Entorno
5.1 Mercado
5.1.1 Delimitación del mercado,
5.1.2 Análisis del mercado objetivo.
5.1.3 Precios
5.1.4 Comercialización
5.1.5 Clientes Identificados en el marco del PNT.
5.1.6 Competidores
5.2 Regulación y Normatividad
5.2.1 Licencias y Permisos
5.2.2 Normas de la Industria
5.2.3 Aspectos Tributarios y Laborales
5.2.4 Aspectos Ambientales
6. Planeamiento Estratégico
6.1 Objetivos del PNT.
6.2 Objetivos Específicos y Estrategias
6.3 Estrategias de Mercadotecnia
6.4 Metas del PNT.
6.5 Programación de Actividades
7. Propuesta de Adopción de Tecnología
7.1 Descripción dela solución tecnológica a implementar
7.2 Procesos y Productos con el PNT
7.2.1 Descripción de procesos con el PNT.
7.2.2 Distribución del Área de Trabajo o Diseño de Planta.
7.2.3 Descripción de productos del plan de negocios a implementar.
7.3 Requerimiento de Bienes o Servicios para la Adopción de Tecnología
7.4 Factibilidad de la Instalación y Funcionamiento de los Bienes y Servicios en la zona de producción.
7.4.1 Ubicación Geográfica.
7.4.2 Clima
7.4.3 Suelos.
8. Plan de Producción y Ventas
8.1 Plan de Producción con el PNT
9. Plan de Manejo Ambiental
 9.1 Presupuesto de Manejo Ambiental
10. Plan de Control de Riesgos
10.1 Identificación de los Riesgos y Acciones de Prevención o Mitigación
11. Presupuesto del PNT
11.1 Costos de Operación
11.2 Costos de comercialización
11.3 Costos de Gestión y/o Administración
11.4 Costos de Financiamiento
11.5 Gastos de Manejo Ambiental
11.6 Presupuesto Consolidado del PNT
12. Estructura Financiera del PNT
12.1 Usos y Fuentes del Financiamiento
12.2 Detalle del Cofinanciamiento
13. Análisis Económico y Financiero
13.1 Estado de Resultados proyectados con PNT.
13.2 Flujo de caja proyectado Sin PNT.
13.3 Flujo de caja proyectado Con PNT.
13.4 Flujo de caja económico incremental.
13.4.1 Estimación de la generación de valor y rentabilidad del PNT.
13.5 Análisis de sensibilidad del flujo de caja incremental.
13.6 Resultados esperados de la Adopción de Tecnología.
14. Conclusiones

ANEXOS
1. RESUMEN EJECUTIVO:

La Asociación de Productores de Banano Orgánico, fue constituida el 13 de marzo del 2000,

iniciado sus actividades el 07 de Marzo del 2003 con un total de 56 socios. Actualmente está
conformada por 90 socios productores de banano orgánico, los cuales participan en la solicitud de
tecnología al PCC.

La problemática principal que afronta Baja productividad y calidad de de la fruta exportable

(cajas/Hectárea), Teniendo como principales causas el limitado asesoramiento técnico para la
conducción del cultivo, inadecuado sistema de Fertilización, altos costos de transporte de la
cosecha de la fruta y la inapropiada infraestructura de empacado. Ello conlleva a que la
organización pierda oportunidades de negociación y comercialización con los clientes potenciales
en la Región XXX.

Con el plan de Adopción de Tecnología, la organización logrará mejorar la productividad y calidad

del banano lo que incrementará notablemente la economía del pequeño productor bananero y se
incluirá la mano de obra de hombres y mujeres capacitados para la producción, mantenimiento y
la post cosecha.

La organización comercializa la fruta a la empresa YYYYY S.A.C, dicha empresa tiene la capacidad
de compra y de colocar dichos volúmenes en el mercado internacional. Es importante aclarar que
las tecnologías aplicadas ya han sido utilizadas por asociaciones en el Valle XXX.

El objetivo del PNT es mejorar la productividad y calidad del banano orgánico para lo cual se
propone mejorar la conducción técnica del cultivo e implementar un adecuado sistema de
Fertilización del cultivo a fin de iniciar la producción en el Año 1 obteniendo una productividad
19,659 Kg/Ha la cual se espera incrementar en el Año 5 con 30.475 Kg/Ha que equivale a 1,680
cajas de 18.14 Kg. Además, se tiene previsto adquirir un camión para el transporte de la fruta y
implementar 02 empacadoras en los sectores XXXX y ZZZZ implementados con los estándares que
exigen los clientes y exportadores con presencia en la zona.

La inversión total del plan asciende a S/. 512,278.40 de los cuales el Programa cofinanciará el 80%
equivalente a S/. 409,822.72 siendo el aporte de la asociación 20% equivalente a S/. 102,455.68

Del análisis del flujo económico incremental para los próximos 5 años del PNT se obtiene que el
VANE incremental ascendería a S/. 282,270 y una TIRE incremental de 28%.
2. DATOS GENERALES DE LA Organización
Tabla 1: Datos Generales de la Organización
Razón Social Asociación de Productores de Banano Orgánico
RUC
Domicilio Legal
Sede Productiva
Distrito Provincia Departamento

Principales Productos o Servicios del a OPA

1.- Agricultura menor, siembra de Banano Orgánico

Inicio de actividades 07 de Marzo del 2000

Capital social
Capital social inicial(S/.) S/ S/
Actual(S/.)
Hombres: 86 Hombres:59
Nº Inicial de socios (a la fecha
Mujeres: 7 Nº Actual de socios Mujeres: 31
de constituida)
Total: 93 Total: 90
Área inicial 51 Ha Área actual 50.75
Nº Inicial de plantas de Banano 102,000 Nº Actual de Plantas101,500
Datos de la SDA
Hombres: 59, Mujeres: 31, Total: 90
Nº Socios Elegibles para el
Programa
Área en el Plan de Negocios
50.75 Ha
(HA).
Nº Plantas de Banano Orgánico
101,500 plantas de banano orgánico
Plan de Negocios
Total= % OPA % Programa %
Monto de la ST(S/.)
S/. 512,278.40 100% S/. 102,455.68 20% S/. 409,822.72 80%
Teléfono de contacto
Correo electrónico

3. ANTECEDENTES

La Asociación de Productores de Banano Orgánico fue constituida el 13 de marzo del 2000,

iniciado sus actividades el 07 de Marzo del 2003 con un total de 56 socios. Los miembros de la
Organización son personas que en su mayoría se dedican a la agricultura.

La Organización cuenta con los aportes que realizan cada uno de los asociados, y es con lo que
cuentan para realizar actividades sociales, que les permitan desarrollar los trabajos comunitarios.
Estos fondos, han permitido subsistir para abastecer los altos costos de su producción debido a la
falta de asesoramiento y tecnología disponible.

En forma asociativa, los productores conducen el cultivo de banano orgánico y empezaron a

realizar su propia comercialización desde fecha del 2008, primero vendían su producción de forma
conjunta a mercado local, el cual no resultaba muy rentable, hasta que el 2012 hacen su primera
exportación
directa con su cliente principal XXXXXX de Holanda, que hasta la fecha aún se tiene la relación
comercial. Actualmente se exporta

Dicha comercialización de exportación ademando que la organización eleve el nivel de control en

la cosecha, que en la actualidad por no contar con los medios necesarios de implementar un
sistema de control de calidad presenta altos costos de reclamación de su cliente final, (fruta en
mal estado, cliente insatisfecho etc.). Es por ello por lo que con este proyecto se piensa
implementar un sistema de control de calidad para reducir las reclamaciones y no perder clientes.

Asimismo, la organización viene desarrollando el proyecto PNIA titulado “Mejoramiento de la

gestión productiva y empresarial”, cuyo objetivo es la sostenibilidad comercial del banano
orgánico a través de innovación del proceso productivo y gestión empresarial en el distrito de XXX.

3.1. Problemática
Tabla 2: Definición de la Problemática de la Organización
Baja productividad que alcanza 18.5 TM/Ha o 1,020 cajas/ha causado por un alto
Problemática descarte de la fruta del orden del 25% por un deficiente manejo en campo e
Central inadecuadas condiciones durante el proceso de empaque de la fruta.

Limitado asesoramiento técnico para la conducción del cultivo

Inadecuado sistema de Fertilización
Altos costos de transporte de la cosecha de la fruta
Causas
Inapropiada infraestructura de empacado
Bajos volúmenes de producción
Vulnerable al ataque de plagas y enfermedades
Efectos
Bajos volúmenes de fruta con calidad exportable
Baja rentabilidad del agronegocio

3.2 Indicadores socioeconómicos de la zona de influencia de la Organización

Tabla 3: Información socio- económica de la zona de influencia de la Organización

Aspecto Datos Relevantes
La población total al 2007 del distrito de XXXX es de 6,097 habitantes, el 8% se
Población encuentran ubicados en el área rural, ver: http://www.inei.gob.pe/). Con el plan de
negocios se verán beneficiadas 225 familias.
Entre las principales actividades económicas de la Provincia de XXXX podemos
destacar las siguientes:
a) Actividad Agropecuaria
Principales Entre los principales cultivos orientados a la agroindustria figuran: el banano orgánico,
actividades el algodón, el mango, cocotero, marigold, achiote, espárragos, higuerilla.
socioeconómicas Entre los cultivos destinados al consumo directo de la población de la Provincia,
de la zona tenemos: frejol de palo, camote, cebolla, tomate, maíz choclo, frutales. Asimismo,
(provincia) existen importantes cultivos de pasto Sudán y Pasto elefante que son aprovechados
por la ganadería de la zona.

b) Actividad Industrial
 Existen exportaciones de banano orgánico, espárrago envasado, la harina de plátano
había tenido buena demanda internacional, pero el volumen de producción de los
agricultores del valle XXXX no es suficiente y no reúne la calidad necesaria para su
exportación.
Destaca en este sector la existencia de Agroindustrias dedicadas a Extracto de Aceite
de Limón, Industrias Conserveras (Néctares de frutas), Planta Procesadora de Leche
(en proceso de privatización) y Planta extractora de Aceite.
La Provincia XXXX, presenta dos zonas industriales. Una es la Zona Industrial Municipal
regentada por la Municipalidad Provincial de XXXX y la otra, es el Parque Industrial
administrado por el Gobierno Sub Regional, las cuales tiene terrenos habilitados,
urbanizados y diseñados para la instalación de industria liviana y pesada.

c) Actividad Turística
Existe un gran potencial de recursos turísticos, a nivel de la Sub Región, no
aprovechados, donde destaca el ecoturismo y los monumentos arqueológicos A nivel
de la ciudad se tienen monumentos arquitectónicos, lugares, plazas y parques de
interés
turístico
Según el mapa de pobreza, el distrito de XXXX se encuentra ubicado en el quintil 3,
donde el 20% de la población no cuenta con agua, 16% no tiene desagüe/letrinas, 23%
Índice de no tiene electricidad. El 6% de las mujeres es analfabeta, el 24% de la población son
pobreza niños ente 0 – 12 años y tasa de desnutrición de niños entre 6 y 9 años es de 9%.
(Consultado en
http://www.foncodes.gob.pe/mapapobreza/docs/MAPA_DE_POBREZA_2007.xls)
Índice de El índice de desarrollo humano es de 0,5954 (Consultado en
desarrollo http://www.pnud.org.pe/data/publicacion/IDH_Anexo_Estadistico_FINAL.xls)
humano Sullana
En el distrito de XXXX los productos de mayor producción son el banano orgánico,
Principales
algodón, mango, cocotero, marigold, achiote, espárragos, higuerilla. Y productos de
productos
agropecuarios consumo directo tenemos: frejol de palo, camote, cebolla, tomate, maíz choclo,
de la zona de frutales.
impacto de la En cuanto a la crianza de animales existen zonas bastante conocidas por su calidad de
Organización carne de vacuno y caprino. También existen criaderos de tilapia en la represa de
Poechos.
A nivel distrital las principales organizaciones de productores son:
 Comité de productores de plátano
 Cooperativa de productores de banano orgánico.
 Asociación comunal campesina
Principales
Organizaciones
de Productores A nivel del Valle XXX tenemos a las siguientes asociaciones:
Agropecuarios  Asociación agroindustrial comunal
 Asociación de pequeños productores orgánicos
 Comunidad Campesina de XXXX
 Cooperativa agraria ZZZZZ

Niveles de La productividad de banano orgánico en la zona va desde 1500 a 2100 cajas por
Productividad hectárea
(DRA XXXX).
 promedio en la
zona para el
(los) producto
(s) de la
Organización
Los principales compradores del Banano orgánico peruano tenemos: Port International
– Alemania, Fyffes, Copdeban, Bananos Río Chira, Agrofair, Pronatur, Grupo Hualtaco,
Agronegocios Los Ángeles.
Presencia de
Dentro de los principales proveedores de insumos tenemos a Papelsa, Carvimsa, Santa
compradores,
Mónica, Sertecban.
proveedores y
otras entidades
Como proveedores de financiamiento tenemos al Agrobanco, el banco financiero, la
vinculadas a la
Caja Municipal de XXX, accederemos financieras internacionales como XXXX.
industria
Dentro de las organizaciones internacionales que promueven el consumo de alimentos
sanos y precios justos para los pequeños productores tenemos a FLO International el
cual es nuestro socio estratégico y un gran apoyo para ingresar a la exportación directa.
Describir las De XXXX a YYYYY hay una distancia de 39 Km por la vía Panamericana.
facilidades de De ZZZZZ al distrito de XXXXX hay una distancia de 7 Km, la vía es asfaltada.
acceso
Servicios
Luz, agua, teléfono fijo, teléfono celular, internet
disponibles

4. ANALISIS INTERNO DE LA ORGANIZACIÓN

4.1. Indicadores técnicos y económicos de la Organización.

Tabla 4: Principales Indicadores Actuales de la Organización (Sin PNT)

Tipo de Indicadores de base (en la situación
Análisis
indicador actual de la Organización)
Área de producción
Se tienen un volumen total de
50.75 Ha
producción de 939,019 Kg. de fruta en
De producción 50.75 Ha. No se tiene un asesoramiento
Volumen de Producción
técnico especializado en la conducción
939,019 Kg.
del cultivo.
18,503 Kg./Ha El nivel de productividad es bajo
respecto al nivel potencial del cultivo.
De Además de la falta de asistencia técnica
productividad especializada no se cuenta con un
adecuado sistema de Fertilización del
cultivo.
Banano orgánico Si viene comercializamos banano
orgánico, la calidad se ve disminuida,
De Calidad
teniendo un descarte en campo del 25%
y una ratio de caja/racima de 0.75
 Costos referenciales de la inversión sin
Los costos de producción por hectárea la implementación tecnológica, La
De costos (S/.)
actualmente son de S/. 30,845 / Ha mayoría de los socios asumen sus
costos de
producción.
Volumen de ventas El volumen de ventas está dado por
51,765 cajas de 18.14 Kg. 75% de la producción total. El precio de
De Ingresos Precio de venta venta está determinado por la empresa
(S/.) S/. 44.36 por caja de 18.14 Kg. Port International.
Ingreso de ventas
S/. 2,296,229
De Generación Rentabilidad Operativa: 23% Los niveles de generación de recursos
de recursos(S/.) Rentabilidad Neta: 19% pueden mejorarse
Propio Es cada productor en su mayoría quien
asume el financiamiento de su
Financiamiento
producción y una parte recibe apoyo de
la organización.
181 Jornales/Ha La mayor de demanda de mano de obra
Empleo 9,161 Jornales totales es en las labores de cuidado de racima,
abonamiento y cosecha.

4.2. Procesos y productos actuales

4.2.1. Descripción de los procesos actuales

Tabla 5: Descripción de los Procesos Actuales

Aspectos que mejorarían con

Proceso / Actividad Descripción
la adopción de tecnología

1. Manejo del cultivo

En Fertilización hacen uso de los

Este proceso se mejorará con
siguientes insumos:
la implementación del PNT, se
- Fertilizante nitrogenado
implementará un mejor
orgánico al 12% (50 bolsas de 25
sistema de Fertilización que
Kg./Ha)
1.1. Fertilización comprende mejorar los
- Sulfato de potasio orgánico (1
niveles de N y K20
bolsas de 25 Kg./Ha)
principalmente, ya que los
- Sulfato de potasio y magnesio (1
niveles de P205 se encuentra
bolsas de 50 Kg. x Ha).
- Compost (100 sacos/Ha) en niveles óptimos.

La maleza se controla con el Este proceso se manejará de

chapiado labor que se realiza la misma forma, consiste en
1.2. Cultivos y
principalmente con machete, eliminar plantas hospederas
Deshierbo
algunos socios utilizan equipos de plagas como el trips de la
como motoguadañas. mancha roja. Se reforzará con
 apoyo de la asistencia técnica
especializada.

Este proceso se mejorará a

El riego aún se realiza por
corto plazo con
1.3. Riego gravedad, no hay del todo un uso
asesoramiento de la
eficiente del recurso hídrico.
asistencia
técnica.

Consiste en seleccionar los Este proceso se mejorará con

hijuelos, que van a conformar la asesoramiento especializado
1.4. Selección de población del cultivo, el resto parta un adecuado manejo de
plantas debe de eliminarse. la densidad de plantas y será
monitoreado con la asistencia
técnica.

Consiste en eliminar las hojas Proceso se mantiene como se

dobladas y secas, cortando de viene manejando, apoyado
abajo hacia arriba, podemos con la asistencia técnica
distinguir dos tipos de deshojes:- especializada y con
Deshoje de saneo consiste en recomendaciones de BPA.
1.5. Deshoje eliminar las hojas que presenta
alguna enfermedad foliar, o las
hojas secas o dobladas - Deshoje
de protección consiste en eliminar
las hojas que están dañando el
racimo.

Es la limpieza de yaguas secas Este proceso no sufrirá

adheridas al pseudotallo, que alteraciones pues se
1.6. Deschante afectan en crecimiento y desarrollará de la misma
desarrollo del cultivo. forma, reforzado con la
asistencia técnica.

Una planta de banano con un Proceso mejorado con la

racimo de buen desarrollo y buen asistencia técnica
peso se torna fácil a la tumbada, especializada para darle un
por acción de vientos aun mejor cuidado a la racima.
1.7. Enzunchado moderados, con la consecuente
pérdida en la cosecha. Para
prevenir esto procedemos al
enzunchado, evitando que roce
con el racimo
 Gorgojo de la raíz y el tallo:
1.8. Plagas y (Metamasius hemiterus), cuyo Las medidas de control de
enfermedades mancha roja se considerará el
 adulto es de color amarillento deschante desnudo tipo
oscuro, el daño lo hace en el cebolla para:
seudo tallo y parte basal del - Que la radiación solar afecte
seudotallo en cual se a los insectos.
encuentran numerosas galerías. - Para que no se alojen e
 Gorgojo Negro del Plátano: interrumpan su ciclo.
(Cosmopolites sordidus), - Para poner al insecto
considerado esta como la mayor expuesto a la aplicación del
plaga del banano en toda la - De ser necesario se hará uso
zona del mundo. El insecto de Gorplus y Profilm en las
adulto es de color negro siguientes dosis: Gorplus:
uniforme, el daño lo hace en el 1.5 litros por Ha.
rizoma. Profilm: 0.375 litros por Ha.
 Trips de la mancha roja. Los
adultos alados y las ninfas se
localizan entre los dedos de NUMERO DE APLICACIONES:
fruta insertan el estilete,
producen el exudado de la savia Cada 8 días, durante 1 mes.
que rápidamente se oxida y se
torna de color café rojizo. Las Al terminar el mes, hacer una
hembras depositan los huevos evaluación para determinar
en los frutos jóvenes, producen las aplicaciones posteriores.
manchas pardas rojizas. Al inicio Es preferible rotar los
la mancha es de forma oval en productos.
las áreas donde se tocan los
dedos unos con otros, después
se extienden sobre la superficie.
Estos daños causan el rechazo
de la fruta para la exportación.

En la producción orgánica se
recomienda realizar:
 Control legal: Consiste en evitar
el ingreso de material de
propagación que exista la
presencia de esta plaga.
 Control cultural: Podemos
realizarlo haciendo una buena
Selección de rizomas, un buen
control de malezas, una buena
Fertilización balanceada, y una
buena limpieza y remoción de
hojas secas.
 Prácticas agroecológicas:
Consiste en prácticas orientadas
 más que todo a la protección de
suelo, aire y agua: en la
Protección del suelo, Recojo de
materiales contaminantes, Uso
de Fertilizante nitrogenado
orgánico al 12%. Para la
protección del aire evitar en lo
posible la quema de rastrojo,
plásticos, u otros materiales que
contaminen el aire. Para la
Protección del agua hacer un
uso adecuado de los productos
que contaminan las fuentes
hídricas
como la grasa, aceite.

2. Cosecha de Racimos

Consiste en colocarle al racimo Proceso mejorado con la

una funda de polipropileno asistencia técnica
perforada en su totalidad con especializada. El enfunde se
perforaciones de 12.7 mm de realiza tan pronto el ápice
diámetro cada 76 mm en inferior de la bellota o cucula
2.1. Enfunde cuadrado, con este método apunte al suelo.
evitamos daños a la fruta por
insectos, además de mejorar la Antes del enfundado de
apariencia de la fruta en cuanto a colocarán los cuellos de
coloración, brillo, grosor y monja para asegurar la
longitud. El racimo alcanza más calidad del racimo.
rápido la época de corte.

Es una práctica que se realiza Proceso mejorado con la

junto con el enfunde y sirve para asistencia técnica
determinar la edad del racimo y especializada. El encintado
2.2. Encinte programar la cosecha. nos permite a través de uso
de cintas de colores, realizar
una buena programación se
cosecha.
 Es la eliminación de los residuos Proceso mejorado con la
florales en la fruta muy joven con asistencia técnica
esta operación se tienen buenos especializada. Esta operación
resultados en cuanto a tiene que ejecutarse en el
presentación de la fruta en el momento oportuno caso
empaque, reduciendo los daños contrario no se debe realizar.
2.3. Desflore ocasionados por las cicatrices
florales durante la cosecha y
transporte de la fruta a la planta
de empaque.

Se realiza a las 2 semanas de Proceso mejorado con la

nacida la bellota o Cucula. asistencia técnica
Consiste en podar el racimo la especializada. Con esta labor
última mano o mano falsa, se espera tener resultados
2.4. Deschive
dejando dos dedos adheridos al positivos en aumento de
raquis, incluyendo la eliminación grado y/o peso de los dedos y
de 2 manos inmediatas superior mejoras en apariencia y
de la mano calidad de la fruta.
falsa.

Es la eliminación de la flor Proceso mejorado con la

masculina (deschira), la época asistencia técnica
apropiada para ejecutar esta labor especializada.
2.5. Destore es 2 semanas de la formación del
racimo, lo que genera un estímulo
de precocidad y desarrollo de los
frutos.

Debe hacerse en forma Proceso mejorado con la

permanente con la finalidad de asistencia técnica
eliminar restos de cucula y de especializada. Esta labor nos
2.6. Limpieza del
flores para que estas no rocen con permitirá reducir daños
enfundado
los frutos. mecánicos en la fruta por los
residuos de restos de la
cucula.

La cosecha se realiza Proceso mejorado con la

2.7. Cosecha, corte y
semanalmente por exigencia del asistencia técnica
embarque
mercado. especializada.

3.Postcosecha
 Consiste en Lavado de racimo para Este proceso será mejorado
limpiar de toda impureza, con el mejoramiento de 02
cochinilla y bajar la temperatura empacadoras ubicadas en los
1.1. Limpieza de de la fruta del racimo que viene sectores XXX y ZZZ.
racimo. de campo. Es un elemento
importante para garantizar la
calidad en el procesamiento del
banano.

Cosiste en retirar las manos de Este proceso será mejorado

banano de la racima para se llevará a cabo dentro de las
colocarlo en la tina de clusteo, se empacadoras. Se considerará
1.2. Desmane realiza de forma manual con el normas de calidad de acuerdo
curvo de clusteo. a las exigencias del mercado
para realizar de buena forma
este proceso.

Mediante este proceso se Los clusters deben formarse

seleccionan aquellos dedos sanos adecuadamente teniendo en
y limpios. Se procede a realizar la cuenta principalmente su
1.3. Formación de división de la mano para formar tamaño para facilitar su
clusters clusters de entre 4 y 8 dedos, los selección.
cuales son desinfectados con jugo
de limón; Se hace la formación de
corona.

El proceso que lleva el producto Los clústeres seleccionados

hacia su empaquetado final tiene por tamaño nos facilitarán la
1.4. Selección de en la selección de clúster la desinfección y protección de
clusters y primera división. Para tal efecto corona.
llenado de los bananos pequeños se ponen al
bandejas frente, los medianos al centro y
los largos al extremo, de manera
que
facilite el trabajo del embalador.

Este proceso tiene como finalidad La calidad sanitaria es

1.5. Limpieza y aplicar al producto la fumigación importante para lograr un
pulverización que permitirá preservar la calidad producto de buena calidad.
fitosanitaria en tránsito.

Se procede a aplicar mediante Esta práctica nos permite

1.6. Protección de fumigación un producto orgánico reducir mermas en destino
corona protectante para proteger de la final, al tener una corona
corona del banano y que garantice sana
y algún problema sanitario.
 su transportabilidad y
conservación.

Es una forma de identificación de El etiquetado les permitirá a

cada clúster. Posterior a ello se los consumidores finales
1.7. Etiquetado de procede a colocar dos etiquetas tener la garantía que están
clusters por cada clúster. Estas etiquetas consumiendo un producto
funcionan como un sello de sano.
garantía en el sentido que el
banano es orgánico.

Sobre una caja se procede a Realizamos un empaque

colocar una cartulina, luego una normal de cuatro filas para
funda plástica y posterior se cajas de 18.14 kg. (40 Libras)
1.8. Empaque procede a empacar la caja con los Son entre 18 - 22 clúster por
clúster. Cada caja lleva cuatro filas caja.
o hileras. Para realizar un buen
empaque el personal utiliza dos
tablas espaciadoras.

Se pesan las cajas que deben Este proceso será mejorado

tener un peso de 20 Kg. el cual se llevará a cabo dentro de
debe garantizar que en puerto de una nueva infraestructura de
1.9. Pesado destino la caja tenga un peso empacado que tendrá en
mínimo de 18.14 kg. de fruta. cuenta normas de calidad
consideradas en la
certificación HACCP.

Este es el proceso mediante el Este proceso se desarrollará

cual, tras haberse procedido a de la misma manera.
embalar un operario se encarga
1.10.Succión de aire de succionar mediante
procedimientos técnicos el aire
que podría haber quedado en las
cajas. Luego se procede a culminar
con el proceso.

Se codifica en la tapa con la Este proceso de mantendrá

1.11.Codificación de máquina y codificadora, indicando de la misma manera, le
tapa el código de la Asociación, permite al cliente hacer
semana, día de cosecha y lote seguimiento de lugar de
de parcela procedencia de la
(Trazabilidad). fruta.

1.12.Tapado de caja Es un proceso mediante el cual se Este proceso se desarrollará

culmina con el embalaje de las de la misma manera.
 cajas que posteriormente serán
llevados hacia la zona de acopio.

1.13.Estibado y Acomodo en camioncito pequeño, Este proceso se mejorará, se

desestibado de para su transporte hasta el centro adquirirá un camión de 4 TN
cajas de acopio o paletizado. para trasladar la fruta al
centro de paletizado.
1.14.Inspección de
calidad en Inspección de calidad del banano Los centros de empaque
centro de orgánico para la exportación. Aquí contarán con certificación
acopio se hace un muestreo. HACCP.

Poner las cajas en una parihuela y Esta labor se desarrollará de

formar un pallet utilizando la misma manera, una vez
esquineros, suncho y grapa. paletizado, quedan listos para
4. Paletizado
ser transportados al puerto
de embarque.

El proceso de exportación consiste La fruta principalmente es

el envío del contenedor al puerto llevada al puerto de Paita. El
con las guías de remisión para su contenedor con la protección
embarque final, se requieren los
5.Exportación del caso es llenado con la
siguientes documentos para su el
producción. El SWB se emite
desembarque final. La empresa
Port international realiza el en destino.
proceso de exportación
4.2.2 Diagrama flujo de los procesos actuales de la Organización

Manejo del cultivo

Etapa Productiva: Producción de 50.75 Ha de banano orgánico

Cosecha

Empacado

Cosecha y
Comercialización
comercialización:
APBOS

4.2.3 Descripción de los productos actuales

Tabla 6: Descripción de los Productos Actuales

SITUACIÓN Aspectos que mejorarían con la
Descripción
INICIAL adopción de tecnología
Nombre comercial: Bananas Cavendish Nombre comercial: Bananas
Valery Cavendish Valery
Nombre científico: Musa Paradisiaca Nombre científico: Musa Paradisiaca
Producto
Familia: Musaceaes Familia: Musaceaes
Descripción arancelaria: Bananas Tipo Descripción arancelaria: Bananas Tipo
Cavendish Valery Cavendish Valery
El producto terminado tendría una
- Color amarillo brillante y puntas verde
mejor calidad, un buen manejo de la
pálido.
fruta en el campo y en el empaque de
- Sabor y aroma característico.
esta, cumpliendo con los requisitos de
Características - Fruta climatérica y perecible.
exportación para una mejor calidad en
Principales - Consistencia firme y apariencia
destino.
homogénea.
El banano después de la cosecha en su
- Entero, de aspecto fresco, sano, limpio,
preparación y empaque no debe
exteriormente secos, libre de manchas
presentar signos de infestación o
y
 grietas, magulladuras, presencia de infecciones se debe dar cumplimiento
insectos, olores extraños. a los requisitos de calidad. Exigencias
- No debe presentar indicios de que podrían ayudar teniendo un mejor
pudrición ni magulladuras o heridas no cuidado en pre cosecha como en post
cicatrizadas, ni tener el cuello roto. cosecha con la implementación del
- No se permite la inclusión de frutas en proyecto,
estado verde o sobre maduro, ni la
presencia de alteraciones
fisicoquímicas y/o sustancias extrañas.
- Para el control de calidad se tendrán en
cuenta la normalización establecida y
reportada.
Características Se cuenta con certificación orgánica, Se cuenta con certificación orgánica,
especiales o certificación FLO – comercio justo, certificación FLO – comercio justo,
particulares certificación Global Gap. certificación Global Gap.
El banano orgánico será comercializado en Los volúmenes de producción se verán
cajas de 18.14 Kg de peso neto, en mejorados, se tendrá mayor número
Calidades y contenedores con una capacidad de 1,080 de cajas producidas, al quinto año de
presentaciones cajas. El diseño de la caja depende del evaluación se espera tener un
cliente (importador), del tipo de caja y del volumen de ventas de 85,260 cajas de
mercado destino. 18.14 Kg.
El producto se encuentra en etapa de
Con la implementación del PNT,
crecimiento, el mercado internacional
buscamos ampliar el volumen de
Etapa del muestra una demanda creciente por
nuestra oferta, e incrementar nuestra
producto productos orgánicos, que además son
participación en un mercado en
cultivados con prácticas que cuidan el
crecimiento.
medio ambiente.

4.3 Dotación de Recursos Productivos

Tabla 7: Condición actual de los activos

Porcentaje
Descripción del activo Valor (S/.) Capacidad y operatividad
de uso (%)
Local de la Organización 100,000.00 Se encuentra operativo 100%
Motos (2) 12,000.00 Se encuentra operativo 80%
Hidro lavadoras 15,000.00 Se encuentra operativo 60%
Moto Furgón 5,000 Se encuentra operativo 70%
Camión XXX con capacidad de 4 40,000.00 80%
TN (adquirido 06/06/2013) Se encuentra operativo
Cisterna de 4 TN de capacidad 45,000.00 70%
(adquirida 29/09/2014) Se encuentra operativo
Camión ZZZ de 9.500 Lt. 50,000.00 80%
(adquirida 09/03/2013) Se encuentra operativo
4.4. Organización y recursos humanos

Organigrama actual de la Organizacion:

ORGANIGRAMA APBOS SIN PNT

ASAMBLEA GENERAL
( SOCIOS)

CONSEJO DIRECTIVO
(Presidente Vice Presidente
Secretario de Actas y
Archivo Tesorero Vocal CONSEJO DE VIJILANCIA
COMITÉ ELECTORAL
Vocal)

SECRETARÍA GENERAL COMISIONES ESPECIALES

Área Administrativa Área de Certificaciones Área Técnica de Área del

Producción y Procesos Control de Calidad Área de Logística Área Comercial
Sistema de
Trazabilidad

Orgánico Global GAP Técnicos de Almacenamiento

Contabilidad y
Campo Trazabilidad
Finanzas Mantenimiento
Paletizado Comercio
Seguridad
Intenacional
Inspectores Promociones
Internos

Productores

Tabla 8: Análisis Organizacional

Ítem Detalle

Número actual de empleados de 14 personas.

la OPA (personal pagado por la
organización)

Nivel de capacitación o Todo el personal está calificado y cuenta con

conocimientos para la experiencia en su respectivo puesto por lo que su
implementación del PNT preparación es óptima para el desarrollo del presente
 plan. Por otra parte, Los socios que proveen el
banano orgánico son agricultores que llevan 12 años
produciendo banano Orgánico para Exportación.
Estos productores son los primeros en certificar
Banano Orgánico para exportación en el valle.

Estructura de la organización No hay cambios.

Requerimiento de personal Se reforzará la asistencia técnica con un profesional

nuevo derivado de los cambios por dos años.
en la estructura organizacional
para
la implementación del PNT

El costo total anual actual es:

PERSONAL PRODUCCIÓN
CONTROL CALIDAD 36,000.00
OPERARIOS 76,800.00
PALETIZADO 24,000.00
Costo total anual actual (S/.) de ALMACENEROS 9,600.00
la planilla de la OPA GUARDIAN C. ACOPIO 9,600.00
LIMPIEZA MANT TINAS 4,800.00
JEFE DE AREA TÉCNICA 24,000.00
ASISTENTE TÉCNICO 24.000.00
TOTAL 208,800.00

El costo anual de la planilla con la estructura

organizacional actual, pero viendo mejorada
nuestros procesos de cosecha, postcosecha de
banano orgánico es la siguiente:
PERSONAL PRODUCCIÓN
CONTROL CALIDAD 36,000.00
OPERARIOS 76,800.00
PALETIZADO 24,000.00
Costo total anual de la nueva ALMACENEROS 9,600.00
estructura organizacional (S/.) GUARDIAN C. ACOPIO 9,600.00
LIMPIEZA MANT TINAS 4,800.00
JEFE DE AREA TÉCNICA 24,000.00
ASISTENTE TÉCNICO 24.000.00
PERSONAL ADMINISTRACIÓN
Contador externo 30,000.00
Contador 24,000.00
Tesorero 24,000.00
Asistente Contable / Exportaciones 24,000.00
 TOTAL 163,200.00

ORGANIGRAMA PARA EL PNT

ORGANIGRAMA APBOS CON PNT -
SALITRAL

PRESIDENTE ASAMBLEA GENERAL

( SOCIOS)

TESORERO

CONSEJO DIRECTIVOCONTADOR
SECRETARIO EXTERNO

COMITÉ INTERNO DE
CERTIFICACIÓN
VOCAL
COORDINADOR DE PROYECTO SUPERVISOR DE INNOVACIÓN
AGRÍCOLA

VOCAL Logís tica y Abastecimiento

(Almacenero) y ayudante de almacén CONSULTORES EXTERNOS DE
OPTIMIZACIÓN DE PLANTAS POR
EXTENCIONISTAS TÉCNICOS DE ÁREA
CAMPO
JEFE DEL AREA DE
CERTIFICACIONES Y CONTROL
INTERNO JEFE DE PRODUCCIÓN, CONTROL DE
PRODUCTORES DE LA
CALIDAD Y RESPONSABLE DE PROCESO
ORGANIZACIÓN

JEFE DE PLANTA DE
CUADRILLAS

INSPECTOR DE CONTROL DE
CALIDAD DE CUADRILLAS
TRABAJADORES DE LA
CUADRILLA

4.4.1. Plana Directiva

Tabla 9: Personal Directivo

Desde Resumen experiencia y formación

Cargo Nombres
(mm/aa) (perfil)
Productor Agrícola con 14 años de
Presidente 12/05/2015
experiencia en manejo de banano.
Productor Agrícola con 16 años de
Vicepresidente 12/05/2015 experiencia en manejo de banano.
Productor Agrícola con 08 años de
12/05/2015 experiencia en el cultivo de
Directivo
banano.
Productor Agrícola con 06 años de
Directivo 12/05/2015
experiencia en manejo de banano.
 Productor Agrícola de banano con
Directivo 12/05/2015 más de 07 años de experiencia.
Productor Agrícola de banano con
Directivo 12/05/2015 más de 06 años de experiencia.

4.4.2. Plana Técnica

Tabla 10: Personal Técnico

Desde Resumen experiencia y

Cargo Nombres
mm/año formación (perfil)
Bachiller o ingeniero agrónomo
o ciencias agrarias a fines. Con
Inicio de la aptitud y responsabilidad en
Asistente técnico Por contratar
PNT el aprendizaje y ejecución de
actividades en la toma de
decisiones.
Profesional de las carreras de
administración, economía,
contabilidad, agronomía,
Coordinador del Inicio de
Por contratar agroindustrial y afines, con tres
PNT PNT
años de experiencia en gestión
de proyectos, sobre todo de
productos de agroexportación.
Área de Técnico en Agronomía o Ciencias
Producción y Agrarias. Técnico especialista en
Calidad, 12/2011 Banano Orgánico. Responsable
responsable de en la programación de cosechas
Proceso y
producción.
Técnico en Ciencias Agrarias o
Control de Calidad Agropecuaria. Técnicos con
e Inspector de 01/2011 experiencia en manejo de
Cuadrillas banano y conocimientos de
biología en
insectos fitosanitarios.
Técnico en Ciencias Agrarias o
Agropecuaria. Técnicos con
Jefe de Planta 12/2008 experiencia en las labores de
post cosecha, control de calidad
y
personal de planta.
Contador Público Colegiado.
C.P.C; con experiencia en
Contador Externo 12/2010
manejos administrativos y
contable en empresas.
Área 05/2011 Técnico con 5 años de
 Certificaciones y experiencia, en certificaciones
Sistema Interno orgánicas.
de Control
Técnico en computación e
Área de Logística
12/2008 informática, con 05 años de
y Abastecimiento
experiencia en banano

5. ANALISIS DEL ENTORNO

5.1. Mercado

El mercado destino será el mercado internacional, donde irá el Banano Orgánico Premium de
Exportación.

La exportación de Banano orgánico a setiembre del 2018 es de U$ 127.8 millones a un

precio promedio de U$ 0.72 kilo promedio. Destacan las exportaciones a Holanda con el
35% del total, le sigue USA con 29% y Alemania con 10%), entre 15 Países.

Lidera las exportaciones la empresa PRONATUR con 11.56 millones de USD, le sigue
cooperativa agraria APPBOSA con 10.14 millones de USD, empresa Los ángeles con 8.7
millones, le sigue asociación de productores de banano orgánico del Valle del Chira con
6.24 millones y finalmente tenemos la asociación de pequeños productores orgánicos de
Querecotillo – APOQ con 6.15 millones.
A continuación se presentará la delimitación del mercado de acuerdo a varios criterios
entre las cuales destacan: geográfico, mercado objetivo y definición del perfil del cliente
en el mercado objetivo.

5.1.1. Delimitación del mercado

Tabla 11: Delimitación del Mercado (con PNT)

Pasos Consideraciones
El banano orgánico es un producto cuyo principal destino es la Unión
Europea,
pero sin embargo como país individual, Holanda es el receptor de la mayor
parte de las exportaciones. A setiembre del 2018 destacan las
exportaciones a Holanda con el 35% del total, le sigue USA con 29%,
Paso 1
Delimitar el mercado con
Alemania con 10% Korea 7% y Belgica 5%. Además de Europa el
continente asiático genera muchas expectativas, sobre todo en el mercado
criterio geográfico.
chino y japonés, donde las tendencias de consumo indican una tendencia
creciente. El banano orgánico también es usado como materia prima para
otros productos como harina de banano, enlatados, jugo de banano, banano
liofilizado, banano deshidratado, etc.
Paso 2 Nuestro mercado Objetivo es el Orgánico y Fair Trade de Belgica, para lo cual
contamos con el certificado Orgánico y el Certificado de Comercio Justo.
Delimitar el mercado
Localizamos nuestro mercado en Alemania por ser el país que presenta
objetivo.
mayor
consumo de banano orgánico y el de mayor conciencia ecológica.
 Nuestros Clientes son XXXX y ZZZZ, quienes son importadores de bananos
Orgánicos y de comercio justo para el norte de Europa, es pionero en su
sector industrial y con un compromiso a largo plazo de afianzar el mercado
para los pequeños productores, garantiza precios estables y justos durante
todo el año. La empresa XXX actualmente es el mayor importador para
Europa del Banano Orgánico Peruano. Además por la seriedad y eficiencia en
Paso 3 la compra y distribución de productos Fair Trade de pequeños productores
Definición del perfil del recibió este año el máximo galardón que ofrece el comercio justo a nivel
cliente en el mercado Mundial. La empresa XXXX de Belgica requiere Banano Orgánico Premium
objetivo Clase I, y su demanda es de 80 contenedores semanales.

La Empresa XXXX compra la fruta a precio FOB (puesto en centro de

empaque) donde el proveedor de la fruta (la asociación) realiza el proceso de
empaque.
Exige que la fruta sea empacada en caja de 18.14 Kg. y cuente con
certificación orgánica para comercializar en Europa principalmente.

5.1.2. Análisis del Mercado Objetivo

Para el presente estudio de la demanda y la oferta de banano orgánico daremos un breve análisis a
nivel nacional:

Tabla 12: Principales Variables del Mercado Objetivo

Oferta de Banano

Los principales competidores en el mercado de Holanda se muestran en el siguiente cuadro:

Lista de los mercados proveedores para un producto importado por Holanda (Toneladas)
Producto: 080390 Plátanos frescos o secos (plátanos excl.) Metadata
El código de producto seleccionado arriba fue creado en la revisión 2012 del SA.
Exportadores 2013 2014 2015 2016 2017
Mundo 270,371 308,253 390,038 585,254 660,363
Oferta Panamá 1,878 1,446 54,316 153,742 206,080
Costa Rica 10,796 9,309 36,598 121,341 120,050
Alemania 58,881 92,256 108 94,593 96,421
Bélgica 63,489 58,629 66,228 58,210 79,413
Ecuador 63,593 66,311 55,476 50,921 61,540
Perú 19,683 20,508 22,847 23,533 25,190
México 10,213 5,858 8,826 16,569 16,830
Colombia 10,861 8,612 6,394 18,952 14,229
República
13,747 24,473 10,120 7,426 11,647
Dominicana
Otros Países 17,230 20,851 129,125 39,967 28,963
 FUENTE: Elaboración propia en base a datos de TRADEMAP

Como podemos observar nuestros principales competidores en el mercado de Holanda son Panamá, Costa
Rica, Alemania, Bélgica y Ecuador. En el 2017 Perú tuvo una participación de 18% en el mercado de
Holanda. A nivel de Sudamérica nuestro principal competidor es Ecuador. La demanda se da durante todo
el año, con precios relativamente estables, por consiguiente, se ha estimado la oferta considerando las
exportaciones Perú hacia Holanda.

Oferta = Importaciones de Perú en el mercado de Holanda

Se ha tomado como oferta las importaciones de Perú en el mercado de Holanda, la misma que presenta
una tendencia creciente del 2013 al 2018. En el año 2018 se tuvo un pico de 25,190 toneladas.

Oferta (Importaciones de Perú en Toneladas)

Año Perú Oferta
2013 19,683 19,683
2014 20,508 20,508
2015 22,847 22,847
2016 23,533 23,533
2017 25,190 25,190

FUENTE: Elaboración propia en base a datos de Trademap

 Proyección de la oferta

Se ha utilizado el método de regresión lineal para proyectar la oferta en el mercado de Holanda.

Se observa que la oferta tiene una tendencia creciente por lo que resulta imprescindible diferenciar el
producto para que el consumidor lo compre por la mejor calidad y un precio considerado.

Oferta proyectada en miles de toneladas

X Y
2013 19,683
2014 20,508
2015 22,847
2016 23,533
2017 25,190
2018 26,792
2019 28,497
2020 30,310
2021 32,238
2022 34,289

Elaboración propia en base a datos de TRADEMAP

Demanda de Banano

Demanda= Importaciones + producción en Holanda

Para calcular la demanda se tomaron en cuenta las importaciones y la producción local de Holanda.
Observamos que la Demanda presenta también tendencia creciente al transcurrir los años por lo que se
podría decir que se tiene mercado para el producto y se puede invertir.

Demanda de banano en mercado de Holanda (Miles de TM)

Año Importaciones Producción Demanda
2013 270,371 270,371
Demanda 2014 308,253 308,253
2015 390,038 390,038
2016 585,254 585,254
2017 660,363 660,363

Elaboración propia en base a datos de TRADEMAP

La demanda está creciendo lo que refleja que el consumo crece por lo que sí es recomendable introducir
el producto al mercado.

Demanda Proyectada
 Se realizó la proyección con el método de regresión lineal para estimar el comportamiento de la demanda
para los siguientes años.

Demanda proyectada en miles de toneladas

Año Demanda
2013 270,371
2014 308,253
2015 390,038
2016 585,254
2017 660,363
2018 825,541
2019 1,032,034
2020 1,290,178
2021 1,612,892
2022 2,016,327
Elaboración propia en base a datos de Trademap

Se observa que la demanda proyectada también se incrementa por lo que se debe comparar si este
crecimiento es más elevado con el de la oferta para poder conocer cuál es el mercado insatisfecho del
producto.

Demanda Insatisfecha

Para hallar la demanda insatisfecha se compararon la oferta y demanda proyectada y se calculó la

diferencia de estas dos cantidades. Como se puede observar esta cantidad está creciendo por lo que se
puede concluir que existe un mercado por satisfacer.

Demanda Insatisfecha (Toneladas)

Año Oferta Demanda D. Insatisfecha
2013 19,683 270,371 250,688
2014 20,508 308,253 287,745
2015 22,847 390,038 367,191
2016 23,533 585,254 561,721
2017 25,190 660,363 635,173
2018 26,792 825,541 798,748
2019 28,497 1,032,034 1,003,537
2020 30,310 1,290,178 1,259,869
2021 32,238 1,612,892 1,580,654
2022 34,289 2,016,327 1,982,039
Elaboración propia en base a datos de TRADEMAP

5.1.3 Precios
 Tabla 13: Indicadores

Como se observa el precio FOB de banano fresco muestra una tendencia favorable, desde el 2014 ha tenido
una evolución ligeramente desfavorable comparado con el 2018. El precio promedio del 2018 es de 0.72 USD/Kg
PRECIO FOB DE BANANO, 2014 - 2018
0.77

0.76

0.75

0.74
USD/KG.

Precios 0.73

0.72

0.71

0.70 ENE FEB

2014 0.73 0
2015 0.76
2016

Elaboración propia en base a datos de TRADEMAP

5.1.4. Comercialización
La empresa XXXX es una de las empresas productoras y comercializadoras de frutas y vegetales
frescos más grandes del mundo. En la línea de frutas, es uno de los principales productores y
exportadores de bananos, piñas y otras frutas tropicales, con presencia en alrededor de 90 países.

En el Valle ZZZ, a través de la empresa XXXX, ha sido una de las principales empresas exportadoras
de banano. Bajo la presión creciente de los productores, las nuevas tendencias de la Organización
tuvieron que hacer evolucionar sus prácticas e incursionó en diferentes iniciativas tanto bajo las
nuevas técnicas de cultivo y negocios como del propio sistema Flo que pedía, para el respeto de
sus estándares, mayor participación directa de los bananeros en la cadena.

Nuestros potenciales clientes están dispuestos a comprar toda la producción de Banano Orgánico
si se cumplen las especificaciones requeridas.

La Comercialización se realizará durante todo el año. La venta será directa al mercado externo a
través de exportadoras como la empresa XXX.

Tabla 14: Mercado de la Organización (antes del PNT)

 Destino de las
Ventas (Lugar, Cantidad anual
Producto/ Cliente/ Contrato/ Descripción del proceso de
distancia desde (kg); Monto
Presentación Mercado Plazo comercialización
la sede de anual(S/. ); Precio
producción) unitario

47,142 cajas de La asociación compra la caja

18.14 Kg. al productor asociado en
S/. 2,083,160 campo siendo el proceso de
la fruta asumida por la
asociación y el que hace los
sistemas logísticos para el
envío de la fruta hacia su
EE.UU, Europa; cliente final que es el
Cajas de banano
XXXXX 2 años Japón, Corea, importador, la
de 18.14 Kg
Alemania, Italia S/. 44.19 x caja de comercialización es por
18.14 Kg. precio FOB el cual le permite
a la asociación recuperar
Drawback por sus
exportaciones realizadas y
además del comercio justo
por caja para fines de
beneficios sociales.

5.1.5 Clientes Identificados en el Marco del PNT

Los clientes potenciales es la importadora XXXXX y ZZZZ

MENCIONAL LA SUSCRIPCION DE CONTRATOS (AÑOS)

Con la empresa ZZZZ se ha iniciado un acuerdo comercial el 1 de enero de 2018. Sin embargo,
cualquier de las partes podrá dar aviso de recisión de contrato el 1 de octubre de cualquier año,
para ser efectivo al final de la semana 52 de ese año.

Con ZZZZ se inicio a comercial a partir de la semana 25 del año 2013

CONDICIONES DE LOS CONTRATOS

Para la empresa XXXX, la organización empacara un producto de primera calidad, que este fresco,
limpio, en buenas condiciones y libre de enfermedades o daños causados por insectos,
magulladuras y cicatrices. La fruta debe estar libre de cualquier tipo de parásito y de cualquier
contaminación física y química. Toda fruta desembarcada en Europa debe cumplir con los
requerimientos legales de la Unión Europea y los niveles de calidad especificado. Asimismo, debe
contar con certificación GLOBALGAP Y Fair Trade. La entrega de la fruta embalada en cajas de
cartón, en bolsa banavac cuando sea requerido y estas en tarimas a la empresa ZZZZ en el predio
de contenedores ubicado en el puerto, en Perú. La organización será responsable de toda la
documentación fisca, de aduana y orgánica necesaria para el embarque y enviará dicha
documentación vía mensajería u otras formas apropiada, a las personas o entidades debidamente
señalas por ZZZZ. Los gajos de fruta deberán llevar etiquetas con la marca ZZZZ o cualquier otra
marcada exigida por ella.

FORMA DE PAGO, PRECIOS QUE PAGAN

VOLUMEN DE PRODUCTO COMPRADO

5.1.6 Competidores

COMPETIDORES NACIONALES: Competidores que son productores de banano orgánico que se

encuentran en Piura, y entre los que más se destacan son los siguientes:

Tabla 15: Competidores Actuales de la Organización

Asoc. De
Asoc. De Pequeños
Asoc. De Prod. Pequeños Prod.
Dato Prod. De Banano
De Banano De Banano
Orgánico
Orgánico

Lugar producción (distrito, Lambayeque Tumbes Piura

de
provincia).

Producto(s) y presentación (es). Banano Orgánico Banano Orgánico Banano Orgánico

fresco verde fresco verde fresco verde

Oferta anual (contenedores) 59 200 259

Calidad de producto. De Primera- De Primera- De Primera-

Exportación Exportación Exportación

Mercado(s) de destino y/o principales Holanda, Canadá, EE.UU., Bélgica, EE.UU., Bélgica,
clientes. Bélgica. Holanda, Canadá. Holanda,
Alemania.

Estrategia de distribución (venta directa Cajas de 18.14 Cajas de 18.14 kilos Cajas de 18.14
al importador) kilos kilos

Participación de mercado (%). 7.3% 12.4% 3.8%

Imagen de la organización.

Fortalezas. Posee mercado Poseen mercado Poseen mercado

externo con externo sólido. externo sólido
ZZZZZ quien
garantiza la
compra de su
producto

Debilidades. La alta densidad La alta densidad de La alta densidad y

de plantas y falta poblaciónde baja
de capacidades plantas y tecnología productividad de
técnicas nos da hacen que las población de
una producción Organizaciones plantas y
baja y además Agrarias no sean tecnología hacen
propensa al competitivas. que las
Organizaciones
 Thrips de la Agrarias no sean
Mancha Roja. competitivas.

Trabajan con contratos (Sí / No). SI SI SI

Acceso al financiamiento (señale la Banco financiero Caja Municipal de Caja Municipal de

fuente). y caja municipal ZZZZ XXXX

5.2. Regulación y Normatividad

5.2.1. Licencias y Permisos

Certificación de ZZZZZ S.A.C. Reglamento Técnico para los Productos Orgánicos D.S. N°
044- 2006-AG, en Producción Orgánica de Productos agrícolas e indicaciones referentes a
productos agrícolas y comestibles, incluyendo las regulaciones correctivas y/o las
regulaciones de inspección de ZZZZZ.
Certificado USDA –NOP. Para métodos de producción orgánica en el Perú. Certificate N°
CU NOP-01. 2013.Registration N° Reglamento Técnico para los productos orgánicos D.S. N°
044- 2006-AG, de producción orgánica de productos agrícolas e indicaciones referentes a
productos agrícolas y comestibles. Incluyendo las regulaciones correctivas y/o
regulaciones de inspección de ZZZZC. Para la ASOCIACION DE PRODUCTORES DE BANANO
ORGÁNICO.
Certificado EU para métodos de producción orgánica regulación EC 834/2007 y regulación
EC 889/2008 indicaciones referidas a producción de productos orgánicos y agricultura.
Incluye las regulaciones de inspección de control unión certificaciones.
Certificado GLOBALG.A.P. – Buenas Prácticas Agrícolas. Para producción orgánica en Perú
GGN – Nº. referente a producción de frutas y hortalizas módulos base AF/CB/FV. De la
comunidad europea incluyendo las regulaciones de inspección de ZZZZ S.A.C. Gmbh
Certification of Environmental Standards para la Asociación de Productores de Banano.

5.2.2. Aspectos Tributarios y Laborales

La Asociación de Productores de Banano se encuentra acogida mediante, los Beneficios Tributarios

de la Ley de Promoción del Sector Agrario Nº 27360 y 27460 DS Nº 030 – 2001 – PE, 007 – 2002 –
2002 - AG y 049 -2002- AG y de la Ley de Promoción y Desarrollo de la Acuicultura. DS Nº 030 –
2001- PE - SUNAT – Intendencia Regional de XXXX – Oficina Remota de XXXXX Formulario 4888.

5.2.3. Aspectos Ambientales

El Plan de Negocios no considera actividades que resulten nocivas para el medio ambiente o prevé
las acciones de mitigación correspondientes.

Por lo cual la producción del banano estará bajo la supervisión de una empresa certificadora, la
cual dará fe de la responsabilidad del desarrollo del producto como del medio donde se produce.
Además, las BPA´s estarán a cargo de profesionales especialistas en el tema. La producción puede
ser considerada como una actividad de mínimo impacto ambiental, pues por tratarse de una
variedad comercial y aclimatada al medio natural del país, su impacto es mínimo.

El humedecimiento localizado, en el momento oportuno, el tiempo determinado, la cantidad de

agua requerida nos garantiza la uniformidad de crecimiento del cultivo Incremento de la
producción,
 mejor calidad, uniformidad de tamaño, y sincroniza la maduración de los frutos para un mismo
momento de cosecha, etc.

6. PLANEAMIENTO ESTRATEGICO

6.1 Objetivos del PNT

Nuestro objetivo central es mejorar la productividad y calidad de banano orgánico.

6.2. Objetivos Específicos y Estrategias

Como objetivos específicos planteamos los siguientes:

Incrementar la producción exportable de la fruta de 1,084 cajas (Año 1) a 1,680 (Año 5)

mediante la aplicación de un plan de fertilización del cultivo y el seguimiento técnico de las
parcelas.
Reducir el descarte de la fruta de exportación del 25% (actual) a 20% (Año 5) con la
implementación de 2 centros de empaques fijos y el traslado oportuno de la fruta al centro de
paletizado con un camión de carga.

Tabla 16: Objetivos y Estrategias del PNT

Objetivo específico Estrategia
Área
¿Qué se plantea lograr? ¿Cómo se plantea lograrlo?
Incrementar la producción exportable Contratar servicios de asistencia técnica
de la fruta de 1,084 cajas (Año 1) a especializada para manejo del cultivo
Producción 1,680 (Año 5) mediante la aplicación
(agrícola) de un plan de fertilización del cultivo Adquirir insumos de fertilización adecuados
y el seguimiento técnico de las para el banano orgánico
parcelas.
Reducir el descarte de la fruta de Adquisición de un camión de 4TN para
exportación del 25% (actual) a 20% transporte de la fruta.
(Año 5) con la implementación de 2
Procesamiento,
centros de empaques fijos y el
transformación
traslado oportuno de la fruta al Contratar proveedor para construir 02
centro de paletizado con un camión empacadoras
de carga.

6.3. Estrategia de Mercadotecnia

NO APLICA

6.4 Metas del PNT

Tabla 17.-Metas del PNT

 Nivel actual sin Meta año Meta al final de
Objetivo Específico Indicadores
PNT 1 PNT (año 5)
Productividad
Incrementar la producción exportable de 18.50 19.69 30.47
(TM/HA)
la fruta de 1,084 cajas (Año 1) a 1,680
Descarte en
(Año 5) mediante la aplicación de un plan 25% 25% 20%
campo (%)
de fertilización del cultivo y el
Ratio de
seguimiento técnico de las parcelas. 0.80 0.85 1.00
retorno
Reducir el descarte de la fruta de Número de
exportación del 25% (actual) a 20% (Año cajas de
51,765 55,000 85,260
5) con la implementación de 2 centros 18.14 Kg.
de empaques fijos y el traslado oportuno empacadas
de Ratio
0.85 0.85 1.05
la fruta al centro de paletizado con un cajas/racimo
camión de carga.

6.5. Programación de Actividades

Tabla 17. Programa de Actividades.

Año 1
Objetivo estratégico/Estrategia/Actividad
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
1 Mejoramiento el sistema productivo de 50.75 Ha de banano orgánico
Implementación de un plan de Fertilización apropiada para el cultivo de
1.1.
banano orgánico
1.1.1. Negociación con proveedores de insumos de Fertilización X
1.1.2. Cierre de negociaciones X
1.1.3. Compra de insumos del plan de Fertilización X
1.1.4. Utilización de los Insumos en el manejo del cultivo X X X X X X X X X X X X
Implementación de un sistema de asistencia técnica para el cultivo de banano
1.2.
orgánico
1.2.1. Negociación con proveedores de servicio de asistencia técnica X
1.2.2. Elección de proveedor y firma de contrato X
1.2.3. Asistencia técnica en campo X X X X X X X X X X X X
1.3.3. Consultoría para manejo de densidad de plantas X X X
2 Mejorar el proceso de empacado y transporte de la fruta
2.1. Implementación de 02 empacadoras
2.1.1. Presentación de expediente técnico para 02 empacadoras X
2.1.2. Negociación con proveedores X
2.1.3. Cierre de contrato con proveedor seleccionado X
2.1.4. Construcción de 2 empacadoras X X
2.2. Adquisición de 01 camión de 4TN para transporte de fruta
2.2.1. Evaluación de proformas X
2.2.2. Elección de proveedor X
2.2.3. Adquisición de camión de 4 TN X
2.2.4. Transporte de fruta X X X X X X X X X X

7. PROPUESTA DE ADOPCION DE TECNOLOGIA

7.1. Descripción de la Solución Tecnológica a Implementar

Se implementarán tres tecnologías: Mejoras en el proceso postcosecha y acopio de banano y Centros

de empaque, camión y coordinador de PNT

Tabla 18 - A: Definición de la Solución Tecnológica

Ítem Detalle

Nombre de la solución IMPLEMENTACION DE PLAN DE MANEJO TÉCNICO DEL

tecnológica (componente) CULTIVO DE BANANO
El producto está enfocado para la exportación y los clientes en el
mercado internacional exigen que la fruta cuente con sellos de
calidad como la certificación orgánica y GLOBALGAP que asegure la
calidad de la fruta.
Para ello la organización busca mejorar los niveles de productividad
y calidad del cultivo, a través de la contratación de un asistente
técnico para el manejo del de banano orgánico.
También como parte del cofinanciamiento se ha contemplado la
Justificación de la solución adquisición de insumos principalmente para la Fertilización del
cultivo, como Fertilizante nitrogenado orgánico al 12.5% como
tecnológica
fuente de Nitrógeno con un total de 2,424 bolsas de 25 Kg. De
acuerdo a los requerimientos determinados a partir de los análisis
de suelos promedio de 10 sectores, 102 bolsas de 25 Kg. de sulfato
orgánico y 152 bolsas de 50 Kg. de sulfato de potasio y magnesio
como fuente de potasio y magnesio. Es importante indicar que con
el plan de negocios, se financiará casi la totalidad de fertilizante
nitrógeno requerido en el área productiva de 50.75 Ha.
Como ya se ha mencionado anteriormente se implementará en un
área productiva de 50.75 hectáreas consideradas en el PNT.
Organizaciones como ZZZZZ, XXXXX, entre otras ubicadas en el
Referencias de su viabilidad o Valle XXX cuentan con certificación orgánica y. Además de
empresas como Dole, Biocosta, también cuentan con asistencia
validación
técnica especializada y un plan de Fertilizante nitrogenado
orgánico al
12%ización adecuado.

Tabla 18 - B Definición de la Solución Tecnológica

Ítem Detalle
Nombre de la solución MEJORAS EN EL PROCESO POSTCOSECHA Y ACOPIO DE BANANO
tecnológica (componente)
 Es necesario mencionar que en el centro de empaque se
realizan las actividades de desmane, primer lavado de clúster,
segundo lavado y deslechado, pesado, fumigado, etiquetado,
empaque, aspirado, ligado, desestiba de cajas, paletizado, etc.
Las empacadoras serán ubicadas en los sectores XXXX y ZZZZ.
Las empacadoras sustenta su implementación en la necesidad
de cumplir con las Buenas Prácticas de Manufactura en la
exportación del banano, para garantizar la calidad e inocuidad
del producto ofrecido a los mercados europeos.
Justificación de la solución
tecnológica
Las empacadoras son indispensables dado que con el plan de
negocios se incrementará de 1,020 cajas/hectárea/año a
1,620 cajas/hectárea/año al año 5. Ese incremento es
necesario hacerle el empaque correspondiente para poder
exportarlo.
También se contratará los servicios de un coordinador del
plan de negocios, para la gestión del mismo, quien será
responsables de los diferentes procesos de adquisición y
presentación de reportes técnicos financieros.
Organizaciones como XXXX, ZZZZ, YYYY, Valle del XXX en el
Referencias de su viabilidad
Valle del ZZZZ cuentan con este tipo de centros de empaque y
o validación
camiones para transporte de la fruta.

7.2. Procesos y Productos con el PNT

7.2.1. Descripción de Procesos con el PNT

Tabla 19: Descripción de los procesos una vez implementado el PNT

¿Proceso mejorado?
Proceso / Actividad Detalle técnico (Sí / No)
Comentar la mejora
1. Manejo del cultivo
El requerimiento para mejorar el plan de
fertilización de acuerdo al promedio de
análisis de suelos de 10 sectores dentro de
la organización son los siguientes:
Proceso mejorado con la
- Fertilizante nitrogenado orgánico al 12.5%
implementación de un plan de
(100 bolsas de 25 Kg./Ha)
Fertilización monitoreado por
1.1. Fertilización - Sulfato de potasio orgánico (3 sacos 25 kg.
asistencia técnica especializada
x Ha).
para mejorar los niveles de
- Sulfato de potasio y magnesio (3 sacos de
productividad del cultivo.
50 kg./Ha)
En el plan de negocios se ha considerado
adquirir el incremental de fertilizante
nitrogenado para atender las 50.75 Ha,
 sulfato de potasio orgánico requerido (102
bolsas de 25 Kg.) y sulfato de potasio y
magnesio requerido (152 bolsas de 50 Kg.).
La maleza se controla con el chapiado labor
Proceso mejorado con
1.2. Cultivos y que se realiza principalmente con machete,
recomendaciones de la asistencia
Deshierbo algunos socios utilizan equipos como
técnica.
motoguadañas.
Proceso mejorado con
El riego aún se realiza por gravedad, no hay
1.3. Riego recomendaciones de la asistencia
del todo un uso eficiente del recurso hídrico.
técnica.
Consiste en seleccionar los hijuelos, que van Proceso mejorado a través de una
a conformar la población del cultivo, el resto consultoría especializada para
1.4. Selección de debe de eliminarse. manejar adecuadamente la
plantas densidad de plantas por unidad
productiva.

Consiste en eliminar las hojas dobladas y Proceso mejorado con

secas, cortando de abajo hacia arriba, recomendaciones de la asistencia
podemos distinguir dos tipos de deshojes:- técnica.
Deshoje de saneo consiste en eliminar las
1.5. Deshoje
hojas que presenta alguna enfermedad
foliar, o las hojas secas o dobladas - Deshoje
de protección consiste en eliminar las hojas
que están dañando el racimo.
Es la limpieza de yaguas secas adheridas al Proceso mejorado con
1.6. Deschante pseudotallo, que afectan en crecimiento y recomendaciones de la asistencia
desarrollo del cultivo. técnica.
Una planta de banano con un racimo de Proceso que Si es mejorado con la
buen desarrollo y buen peso se torna fácil a asistencia técnica especializada, se
la tumbada, por acción de vientos aun evitará caída de racimas por el
1.7. Enzunchado moderados, con la consecuente pérdida en peso y que están tengan daño por
la cosecha. Para prevenir esto procedemos agentes físicos, como
al enzunchado, evitando que roce con el herramientas, roce entre manos
racimo de
la misma racima.
 Gorgojo de la raíz y el tallo: (Metamasius Este proceso es mejorado con la
hemiterus), cuyo adulto es de color asistencia técnica, se reforzarán las
amarillento oscuro, el daño lo hace en el medidas de control de mancha
seudo tallo y parte basal del seudotallo en roja, haciendo uso de los
cual se encuentran numerosas galerías. siguientes productos.
 Gorgojo Negro del Plátano: (Cosmopolites
1.8. Plagas y
sordidus), considerado esta como la DOSIS DE LOS PRODUCTOS.
enfermedades
mayor plaga del banano en todas las Gorplus: 1.5 litros por Ha.
zonas del mundo. El insecto adulto es de Profilm: 0.375 litros por Ha.
color negro uniforme, el daño lo hace en
el rizoma. NUMERO DE APLICACIONES:
 Trips de la mancha roja. Los adultos Cada 8 días, durante 1 mes.
alados y las ninfas se localizan entre los
dedos de
fruta insertan el estilete, producen el
 exudado de la savia que rápidamente se Al terminar el mes, hacer una
oxida y se torna de color café rojizo. Las evaluación para determinar las
hembras depositan los huevos en los aplicaciones posteriores. Es
frutos jóvenes, producen manchas pardas preferible rotar los productos.
rojizas. Al inicio la mancha es de forma
oval en las áreas donde se tocan los dedos
unos con otros, después se extienden
sobre la superficie. Estos daños causan el
rechazo de la fruta para la exportación.
En la producción orgánica se recomienda
realizar:
 Control legal: Consiste en evitar el ingreso
de material de propagación que exista la
presencia de esta plaga.
 Control cultural: Podemos realizarlo
haciendo una buena Selección de rizomas,
un buen control de malezas, una buena
Fertilización balanceada, y una buena
limpieza y remoción de hojas secas.
 Prácticas agroecológicas: Consiste en
prácticas orientadas más que todo a la
protección de suelo, aire y agua: en la
Protección del suelo, Recojo de materiales
contaminantes, Uso de Fertilizante
nitrogenado orgánico al 12%izantes
orgánicos. Para la protección del aire
evitar en lo posible la quema de rastrojo,
plásticos, u otros materiales que
contaminen el aire. Para la Protección del
agua hacer un uso adecuado de los
productos que contaminan las fuentes
hídricas como la grasa, aceite.
2. Cosecha de Racimos
Consiste en colocarle al racimo una funda de Proceso mejorado con la asistencia
polipropileno perforada en su totalidad con técnica especializada. El enfunde
perforaciones de 12.7 mm de diámetro cada nos permite proteger a las ramas
76 mm en cuadrado, con este método de los daños solares, el ataque por
evitamos daños a la fruta por insectos, insectos, lluvias y otros factores
2.1. Enfunde
además de mejorar la apariencia de la fruta que puedan causar daños físicos
en cuanto a coloración, brillo, grosor y en la fruta.
longitud. El racimo alcanza más rápido la Se hará uso también de cuello de
época de corte. monja para asegurar la calidad de
la
fruta.
Es una práctica que se realiza junto con el Proceso mejorado con la asistencia
enfunde y sirve para determinar la edad del técnica especializada. El encintado
2.2. Encinte
racimo y programar la cosecha. nos permite programar las labores
de cosecha, se identifican por
 colores, se realiza
secuencialmente, y no se tiene
acumulación de fruta para proceso.
Es la eliminación de los residuos florales en Proceso mejorado con la asistencia
la fruta muy joven con esta operación se técnica especializada. Se
tienen buenos resultados en cuanto a disminuirá el nivel de daños
presentación de la fruta en el empaque, ocasionados por restos florales
2.3. Desflore reduciendo los daños ocasionados por las durante la época de cosecha y
cicatrices florales durante la cosecha y proceso.
transporte de la fruta a la planta de
empaque.
Se realiza a las 2 semanas de nacida la Proceso mejorado con la asistencia
bellota o Cucula. Consiste en podar el técnica. Se reflejará en la calidad
racimo la última mano o mano falsa, de la fruta, nos permite tener
2.4. Deschive dejando dos dedos adheridos al raquis, dedos de fruta de mejor peso,
incluyendo la eliminación de 2 manos tamaño y presentación.
inmediatas superior de la mano falsa.

Es la eliminación de la flor masculina Proceso mejorado con la asistencia

(deschira), la época apropiada para ejecutartécnica especializada. Esto nos
esta labor es 2 semanas de la formación del permitirá tener un mejor
2.5. Destore
racimo, lo que genera un estímulo de desarrollo y presentación de la
precocidad y desarrollo de los frutos. fruta, características que mejorar
la
calidad de la fruta.
Debe hacerse en forma permanente con la Proceso mejorado con la asistencia
finalidad de eliminar restos de cucula y de técnica especializada. Es
flores para que estas no rocen con los importante mantener limpios las
frutos. racimas, periódicamente se
2.6. Limpieza del
realizará una sacudida a las fundas
enfundado
para eliminar restos de
inflorescencia y flores secas, que
puedan causar daño mecánico a la
fruta.
La cosecha se realiza semanalmente por Proceso mejorado, principalmente
exigencia del mercado. con recomendaciones de la
asistencia técnica, buscando
2.7. Cosecha, corte y
disminuir la merma de la fruta en
embarque
campo, se tendrá mayor número
de racimas en tina para ser
procesadas.
3.Postcosecha
Consiste en Lavado de racimo para limpiar Proceso mejorado, se desarrolla en
de toda impureza, cochinilla y bajar la una nueva infraestructura de
3.1. Limpieza de temperatura de la fruta del racimo que empacado que tendrá en cuenta
racimo. viene de campo. Es un elemento importante normativas de calidad
para garantizar la calidad en el consideradas en la certificación
procesamiento del HACCP.
banano.
 Cosiste en retirar las manos de banano de la Proceso mejorado desarrollado en
racima para colocarlo en la tina de closteo, una nueva infraestructura de
3.2. Desmane se realiza de forma manual con el curvo de empacado, considera normas de
clusteo. calidad de acuerdo a las exigencias
del mercado.
Mediante este proceso se seleccionan Proceso mejorado, se tendrá
aquellos dedos sanos y limpios. Se procede a mayor número de cluster de
3.3. Formación de realizar la división de la mano para formar mayor tamaño y mejor calidad.
clusters clusters de entre 4 y 8 dedos, los cuales son
desinfectados con jugo de limón; Se hace la
formación de corona.
El proceso que lleva el producto hacia su Proceso mejorado, se facilitará la
empaquetado final tiene en la selección de selección de clusters por tamaño,
3.4. Selección de
clusters la primera división. Para tal efecto se facilitará también la
clusters y
los bananos pequeños se ponen al frente, desinfección de corona.
llenado de
los medianos al centro y los largos al
bandejas
extremo, de
manera que facilite el trabajo del embalador.
Este proceso tiene como finalidad aplicar al Proceso mejorado, haciendo de
producto la fumigación que permitirá usos permitidos y siguiendo
3.5. Limpieza y preservar la calidad fitosanitaria en tránsito. recomendaciones de dosificación
pulverización adecuadas para cuidado sanitario
de la fruta en tránsito hacia puerto
de destino.
Se procede a aplicar mediante fumigación Proceso mejorado, se busca tener
3.6. Protección de un producto orgánico protectante para una corona sana, sin ningún
corona proteger de la corona del banano y que problema fitosanitario que afecta
garantice su la calidad de la fruta.
transportabilidad y conservación.
Es una forma de identificación de cada Proceso mejorado, el etiquetado
clusters. Posterior a ello se procede a identifica la calidad de nuestra
colocar dos etiquetas por cada clusters. fruta, garantizada que se rige baja
3.7. Etiquetado de Estas etiquetas funcionan como un sello de las normativas de producción
clusters garantía en el sentido que el banano es orgánica y de procesamiento, que
orgánico. van a satisfacer la necesidad de
alimentación y salud a los
consumidores finales.
Sobre una caja se procede a colocar una Proceso mejorado, se continúa
cartulina, luego una funda plástica y realizando un empaque normal de
posterior se procede a empacar la caja con cuatro filas para cajas de 18.14 kg.
los clúster. Cada caja lleva cuatro filas o (40 Libras) Asimismo de tres filas
3.8. Empaque
hileras. Para realizar un buen empaque el para cajas de 13 kg. Son entre 18 -
personal utiliza dos tablas espaciadoras. 22 clúster por caja.

Se pesan las cajas que deben tener un peso Proceso mejorado, que buscar
3.9. Pesado
de 20 Kg. el cual debe garantizar que en garantizar tener el peso estándar
 puerto de destino la caja tenga un peso de una caja de 18.14 Kg. Se llevará
mínimo de 18.14 kg. de fruta. a cabo dentro de una nueva
infraestructura de empacado.
Este es el proceso mediante el cual, tras Proceso mejorado, siguiendo
haberse procedido a embalar un operario se consideraciones técnicas de la
encarga de succionar mediante normativa de certificación HACCP.
3.10. Succión de aire
procedimientos técnicos el aire que podría
haber quedado en las cajas. Luego se
procede a culminar con el proceso.
Se codifica en la tapa con la máquina y Proceso no mejorado, pero
3.11. Codificación de codificadora, indicando el código de la desarrollado dentro de una nueva
tapa Asociación, semana, día de cosecha y lote infraestructura de empacado.
de
parcela (Trazabilidad).
Es un proceso mediante el cual se culmina Proceso no mejorado, pero
con el embalaje de las cajas que desarrollado dentro de una nueva
3.12. Tapado de caja
posteriormente serán llevados hacia la zona infraestructura de empacado.
de acopio.
Acomodo en camioncito pequeño, para su Proceso mejorado, con la
transporte hasta el centro de acopio o adquisición de camión para
paletizado. transporte de cajas, ya
3.13. Estibado y
actualmente contratamos los
desestibado de
servicios de transporte, con esta
cajas
unidad desarrollaremos economía
de escala y disminuiremos costos
por flete para transporte de cajas.
Inspección de calidad del banano orgánico Proceso mejorado,
3.14. Inspección de para la exportación. Aquí se hace un implementando normas de la
calidad en muestreo. certificación HACCP dentro de los
centro de acopio centros de empacado y que nos
permiten comercializar
con este sello de calidad.
Poner las cajas en una parihuela y formar un Proceso no mejorado
4. Paletizado palet utilizando esquineros, suncho y grapa.
El proceso de exportación consiste el envío Proceso mejorado, con la
del contenedor al puerto con las guías de adquisición de un camión de 4 TN
remisión para su embarque final, se para el transporte adecuado de la
requieren los siguientes documentos para su fruta. Destinaremos una fruta para
el desembarque final: certificado exportación con sellos de calidad
fitosanitario, Bill of lading, certificado de de la certificación orgánica,
transacción, factura comercial y certificado GLOBALGAP, Fair Trade y HACCP.
5.Exportación
de origen. Para este proceso interviene el
operador logístico quien tramita el
embarque y coordina con la naviera para el
transporte del producto al puerto de
destino.
, Después de todo el proceso que se realiza
en campo, las cajas debidamente embaladas
se trasladan hacia la zona de embarque.
 Diagrama de flujo de procesos de la organización (con PNT).
##
ETAPAS /PROCESOS INTERVENCIÓN DEL PROGRAMA

Manejo del cultivo

Fértil
Sulfato de potasio orgánico
Sulfato de potasio y magnesio
Técnico de campo
Coordinador de PNT

Labores en racimo

Cosecha

Postcosecha 02 empacadoras

Comercialización 01 Camión de 4 TN

7.2.2. Distribución del Área de Trabajo o Diseño de Empacadoras

Diseño se presenta en expediente técnico.

7.2.3. Descripción de Productos con el PNT

Tabla 20: Descripción de las Características del banano con el PNT

Ítem Descripción Aspectos mejorados
Nombre comercial: Bananas Nombre comercial: Bananas
Cavendish Valery Cavendish Valery
Nombre científico: Musa Paradisiaca Nombre científico: Musa
Nombre genérico del
Familia: Musaceaes Paradisiaca
producto
Descripción arancelaria: Bananas Tipo Familia: Musaceaes
Cavendish Valery Descripción arancelaria: Bananas
Tipo Cavendish Valery
Sabor: Dulce agradable. Este aspecto se ve mejorado, al
Usos: Exportación en verde, maduro finalizar el plan de negocios la
en mercado nacional, chifles, harinas. merma en cosecha disminuye de
Características Principales
Estación: Todo el año 25% a 20%, principalmente con la
asistencia técnica y plan de
fertilización.
 El banano es un alimento digestivo, se Este aspecto se ve mejorado con el
emplea en dietas de personas cuidado de la fruta en racimo, a
afectadas por trastornos intestinales través de la asistencia técnica
y en la de niños de corta edad. Es una especializada, el mejoramiento de
importante fuente de vitaminas B y C. la infraestructura de empacado y el
Características especiales o
Su contenido proteico es discreto y la transporte de la fruta.
particulares (diferenciación)
presencia de grasas casi nula. Se disminuye los niveles de daños
Contiene sales minerales como en la fruta.
hierro, fósforo, potasio y calcio. Se mantiene la certificación
Gracias al orgánica, GLOBALGAP y Fair Trade.
potasio es efectivo disminuyendo la
hipertensión arterial.
Longitud : De 8 pulgadas (4,5,6) Se mejora la calidad en centro de
(7.8.9) Calibración : De 37 a 45 grados empaque con la certificación
Empaque: En kg 18.14 kg, 13.25kg. HACCP.
Calidades y presentaciones
Diferentes tipos de caja empaque en Se comercializará banano orgánico
clúster en manos, en bolsas en cajas de 18,14 kg.
individuales, pre pesado, etc.

7.3. Requerimiento de Bienes o Servicios para la Adopción de Tecnología

Tabla 21: Requerimiento de bienes para la adopción de tecnología.

Solución
Bien: nombre y cantidad Tecnológica a que Especificaciones técnicas
corresponde
Fertilizante para suelo con certificación orgánica
IMPLEMENTACION Composición:
DE PLAN DE 12.5 % de Nitrógeno Total (N)
MANEJO TÉCNICO 5% de Nitrógeno soluble
2,424 bolsas de 25 Kg de
DEL CULTIVO DE
Fértil 40% de Carbono orgánico (C)
BANANO
pH < 4.5
70% de sustancia orgánica
Presentación: bolsas de 25 Kg.
Puesto en local institucional de OPA
Fertilizante para suelo con certificación orgánica
102 bolsas de 50 Kg de IMPLEMENTACION
Composición
Sulfato de Potasio DE PLAN DE
50% de Potasio (K2O)
MANEJO TÉCNICO
18% de Azufre (S)
DEL CULTIVO DE
BANANO
Presentación: bolsas de 50 Kg
Puesto en local institucional de la organización
Fertilizante para suelo
IMPLEMENTACION Composición
152 bolsas de 50 Kg de DE PLAN DE 22% Magnesio (MgO)
Sulpomag MANEJO TÉCNICO 18% Potasio (K2O)
DEL CULTIVO DE 22 % Azufre (S)
BANANO Presentación: bolsas de 50 Kg
Puesto o entregado en Local institucional de la OPA
 MEJORAS EN EL Dimensiones y capacidades
PROCESO Largo/Ancho/Alto (mm): 6030/ 2035 / 2260
POSTCOSECHA Y Distancia entre ejes (mm): 3350
ACOPIO DE Peso Bruto Vehicular (Kg): 6500
BANANO Peso Seco (kg): 2460
Capacidad de Carga (Kg): 4500
Capacidad de pasajeros: 3
Número de ejes: 2
Número de ruedas: 6
Capacidad tanque de combustible (lt.): 100
Radio mínimo de giro (m): 6.0

Motor
Tipo: 4 tiempos, 4 cilindros en línea, enfriado por agua
01 Camión de 4 TN
Número de Válvulas: 8
Cilindrada (cc): 4899
Alimentación: Sistema common Rail Turbo Diesel
Intercooler
Potencia max.(HP/rpm): 147 / 2700
Torque max.(Kg.m/rpm): 48.1/ 1600
Norma de emisiones: EURO III
Combustible: Diesel

Transmisión
Tracción: 2WD
Tipo: Mecánica con palanca al piso
Número de velocidades: 5 velocidades más reversa
Relación del Diferencial: 6.166
MEJORAS EN EL Construcción de dos (2) centros de empaque fijos con
PROCESO tina de lavado, una en el Sector XXX y una en el sector
POSTCOSECHA Y YYY. Cada centro de empaque abarca un área de 150
ACOPIO DE m2
BANANO La plataforma de concreto se construirá sobre un
terraplén rellenado con afirmado, de dimensiones
5.50 m de ancho por 25.50 m de largo, lo que significa
que esta losa debe estar por encima de la superficie
de riego.
Construcción de dos (2) El centro de empaque consta de una tina fija de
centros de empaque concreto.
La tina se tarrajeará en su interior con mortero de C:A
y aditivo impermeabilizante; tanto en los muros,
como en el fondo del piso. Los exteriores se
tarrajearán con mortero de cemento; en los dos lados
longitudinales de la tina se construirán canaletas
revestidas con cerámica, que eliminarán el látex de la
fruta lavada, y que convergen a sumideros que están
adosados a los muros exteriores y que cae
directamente a la caja de registro, sobre ellas se
 colocaran cestas de plástico para recibir los residuos
del proceso del banano y de allí al sistema de
desagüe 6” y 4”, que va hacia canales existentes y
que no causan daño al ecosistema.

Tabla 22: Requerimiento de servicios para la adopción de tecnología

Servicio: nombre y Solución Tecnológica

Términos de referencia
cantidad a que corresponde
PERFIL:
Profesional en ciencias agrarias o técnico
agrícola/agropecuario con al menos 5 años de experiencia
IMPLEMENTACION acreditada en el sector agrario y con un mínimo de 3 años de
DE PLAN DE experiencia en el cultivo de Banano Orgánico.
MANEJO TÉCNICO
DEL CULTIVO DE PRINCIPALES FUNCIONES:
BANANO  Brindar asistencia técnica a los socios de APBOS en el
Asistente Técnico manejo del cultivo y cuidado de racima.
 Implementar la mejora del plan de fertilización del
cultivo de banano.
 Presentar los requerimientos de fertilización por
hectárea.
 Supervisar las labores de campo.

PLAZO DE CONTRATACION: 24 meses.

HONORARIOS: S/ 2,000 soles mensual
MEJORAS EN EL PERFIL:
PROCESO Ingeniero, Agrónomo, Agrícola, o carrera a fines con
POSTCOSECHA Y conocimiento en manejo de Proyectos productivos de
ACOPIO DE BANANO Banano Orgánico, con al menos 5 años de experiencia
acreditada en el sector agrario y con un mínimo de 3 años de
experiencia en el cultivo de Banano en trabajos con
organizaciones de productores agrícolas.

PRINCIPALES FUNCIONES:
Implementación del Plan de Negocios.
Coordinador del PNT
Elaboración de informes para AGROIDEAS.
Seguimiento del Plan de Negocios para el cumplimiento de
metas.
Monitoreo de Producción, Postcosecha, Comercialización y
Asistencia Técnica en el manejo integrado de Banano
Orgánico de la organización.

PLAZO DE CONTRATACION: 12 Meses.

HONORARIOS S/ 2,500 soles mensual

PERFIL:
Formulación del PNT NO APLICA Economista, administrados, Ingeniero Agrónomo,
agroindustrial y afines, con al menos 3 años de experiencia
acreditada en formulación de proyectos.

PRINCIPAL FUNCIONES:
Presentar el Plan de Negocios al PCC según formatos
Levantar observaciones de PNT
Presentar la versión final del PNT al PCC

PLAZO DE CONTRATACION: Desde presentación de la

solicitud de adopción de tecnología al PCC hasta aprobación
del PNT a nivel de Consejo Directivo

HONORARIOS S/ 8,000 soles

7.4. Factibilidad de la Instalación y Funcionamiento de los Bienes y Servicios en la Zona de

Producción.

a) Salitral presenta un clima caluroso en verano, con lluvias irregulares. En invierno es algo frío.
b) Los suelos presentan condiciones favorables para el cultivo, predomina una textura franco arcilloso,
presentan baja salinidad, tiene alto contenido de fosforo, tiene ph neutro, no se observan elementos de
riesgo.
c) El terreno se caracteriza por ser generalmente llano cubierto de algarrobos, con ligeras elevaciones, por
los sectores de XXX y ZZZZ. Además, existe abundante material de construcción para la edificación de
viviendas, por la abundancia de productos alimenticios que les permitió vivir con holgura, considerando
además la excelente ubicación del pueblo ya que es el eje intermediario entre XXXX y parte de sus
anexos.
d) La fuente de agua es el reservorio de poechos, el riego que predomina es por gravedad y se deriva a
través del canal.
e) El volumen de agua requerido del cultivo de banano es de 1,833 m3 por hectárea.
f) En el local de la organización, se tiene disponibilidad de servicios básicos las empacadoras y camión,
está construido de con material noble, se cuenta con un almacén para materiales, insumos y equipos y
se dispone de espacio para estacionamiento, se cuenta con conexión eléctrica monofásica, el local tiene
78 m de frontera y 38.70 m de fondo, teniendo un área total de 3.018.60 m2.
g) Se contratará servicios de mantenimiento de equipos a proveedores locales, a la misma tienda donde se
adquiera el camión o proveedores locales.
h) La organización cuenta con un almacén en su local institucional, el cual esta adecuado a las normas de
producción vigente, para los insumos se realizará entrega a los socios de acuerdo al plan de fertilización
contemplado.
i) La organización cuenta en su local institucional lugar para estacionamiento de vehiculas, y resguardo
por medio de vigilantes.
j) Se cuenta con el agua suficiente de acuerdo a los requerimientos de cada productor, cada productor
cuenta con su permiso de agua que la emite la comisión de regantes del canal.
k) Existe disponibilidad de servicios de transporte de insumos y productos desde XXX principalmente,
donde están las tiendas de insumos y materiales que pueden trasladar hacia ZZZZ al local de XXXXX.
 8. PLAN DE PRODUCCION Y VENTAS

8.1. Plan de Producción con el PNT:

Para el plan de producción se espera un rendimiento de 18,220 Kg./Ha en el primer año, siendo la
producción total tanto para exportación como para el mercado nacional 2,867 TM en total para las
157.36 Ha producidas.

Tabla 23: Plan de Producción Detallado con PNT

Producción
Unidades Rendimiento
Total
Año Productivas Esperado
Estimado
(Ha) (Kg/Ha)
(Kg)
1 50.75 19,659 997,706
2 50.75 22,628 1,148,363
3 50.75 24,505 1,243,645
4 50.75 27,573 1,399,320
5 50.75 30,475 1,546,616

CONCEPTO Año Base Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Nº Socios 90 90 90 90 90 90
Área Total (Ha.) 50.75 50.75 50.75 50.75 50.75 50.75
Plantaciones de Banano
N° plantas por ha. 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000
Retorno 0.80 0.85 0.90 0.90 0.95 1.00
N° Racimos por ha. 1,600 1,700 1,800 1,800 1,900 2,000
Total Racimos 81,200 86,275 91,350 91,350 96,425 101,500
Merma (%) 25% 25% 23% 21% 20% 20%
Producción Total Racimos 60,900 64,706 70,340 72,167 77,140 81,200
Ratio de caja de fruta
exportable por racimo 0.85 0.85 0.90 0.95 1.00 1.05
Producción (Kg/Ha) 18,503 19,659 22,628 24,505 27,573 30,475
Producción Total (Kg) 939,017 997,706 1,148,363 1,243,645 1,399,320 1,546,616
N° cajas de fruta exportable 51,765 55,000 63,306 68,558 77,140 85,260

El volumen de producción es para las 50.75 Ha, de las cuales el primer año de la producción será
producción de exportación con un volumen de 997,706 Kg.

Tabla 24: Plan de Producción Consolidado con PNT

Volumen Estimado de Producción Anual (Kg)
Producto
Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Banano orgánico, Global GAP y
997,706 1,148,363 1,243,645 1,399,320 1,546,616
comercio justo (Kg.)
TOTAL 997,706 1,148,363 1,243,645 1,399,320 1,546,616
 El volumen de ventas estimado para el mercado de exportación en el año 1 es de 64,113 cajas
de 18.14 Kg. a un precio de venta de S/. 44.19, lo cual generaría un ingreso total de S/.
2,833,097.

Tabla 25: Volúmenes de Venta Estimados en el Mercado Objetivo

Nivel de Ventas por Año
Variable
Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Banano orgánico, Global GAP y
55,000 63,306 68,558 77,140 85,260
comercio justo (cajas 18.14 kg)
Precio de venta 44.36 44.36 44.36 44.36 44.36
TOTAL INGRESOS (S/.) 2,439,743 2,808,153 3,041,153 3,421,832 3,782,024

9. PLAN DE MANEJO AMBIENTAL

Tabla 26: Plan de Manejo Ambiental

Indicador de impacto ambiental

Actividad Factores que posibilitarán el logro de las metas
Descripción Sin PNT Con PNT
Insumos para Contempla la aplicación de insumos permitidos
N° insumos 1 3
control sanitario para el control de la mancha roja.
Centro de
Certificación Se implementará 02 empacadoras de la
empaque 0 2
Global GAP organización bajo las normas Global GAP.
mejorado
El manejo de las plantaciones de banano
Certificación Área con
50.75 50.75 se adecuará estrictamente al manejo de la
Orgánica certificación (Ha.)
certificación orgánica

9.1. Presupuesto del Plan de Manejo Ambiental

Tabla 27: Presupuesto del Plan de Manejo Ambiental

Presupuesto anual (S/.)
Actividad
Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Manejo de residuos de campo 36,540 36,540 36,540 36,540 36,540
Letreros de señalización 1,523 1,523 1,523 1,523 1,523
Materiales e indumentaria BPA 4,060 4,060 4,060 4,060 4,060
Totales 42,123 42,123 42,123 42,123 42,123
 10. PLAN DE CONTROL DE RIESGOS

10.1. Identificación de los Riesgos y Acciones de Prevención o Mitigación

Tabla 28. Identificación de los Riesgos y Acciones de Prevención o Mitigación

Proceso Etapa Riesgos Acciones de prevención o mitigación
Condiciones
Manteni climáticas extremas,
miento cambios o desastres Acción preventiva de implementar Buenas
Producción
del naturales que Prácticas Agrícolas.
cultivo escapan al manejo
del cultivo.
Acción preventiva con la aplicación de productos
Fitosanit Mermas en la
Producción permitidos en la producción orgánica para
ario producción
prevenir el ataque del Thrips de la Mancha Roja.
Con la adquisición de un camión y las 2
empacadoras se reduciría los riesgos de
Transpo Altos desperdicios
contaminación, y se mejorará la calidad
Post Producción rte de y contaminación
y protección de la fruta haciéndola más
fruta del producto
aprovechable reduciendo los defectos de
empaque.
Disminución
Comerci Procurar el establecimiento de un precio mínimo
Comercialización inesperada de
alización (precio piso) en el contrato con clientes.
los
precios
11. PRESUPUESTO DEL PNT

11.1 Costo de Operación (producción/o acopio y /o transformación).

Tabla 29: Presupuesto anual de inversión y operación

Unidad de Costo
Concepto Cantidad Total (S/.) Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
medida Unitario
Inversión
Fértil Bolsa de 25 Kg. 2,424 77.00 186,648.00
Sulfato de potasio orgánico Bolsa de 50 Kg. 102 120.00 12,240.00
Sulfato de potasio y magnesio Bolsa de 50 Kg. 152 85.00 12,920.00
Camión Vehiculo 1 100,430.40 100,430.40
Empacadoras Unidad 2 57,020.00 114,040.0
Técnico de campo Mes 24 2,000.00 48,000.00
Coordinador de PNT Mes 12 2,500.00 30,000.00
Formulación de plan de
Servicio 1 8,000.00 8,000.00
negocios
Sub total Inversión 512,278.40 - - - - -
Mantenimiento de maquinarias y 20.800 20.800 20.800 20.800 20.800 20.800
Servicios 1 20.800
equipos
Sub total mantenimiento 20.800 20.800 20.800 20.800 20.800
Operación (producción y/o acopio y/o transformación)
 COSTOS DIRECTOS 1,681,720 2,032,737 2,202,421 2,423,749 2,598,835
COSTOS INDIRECTOS 56,087 56,353 80,626 80,907 81,197
SUB TOTAL DE OPERACIONES 1,737,807 2,089,090 2,283,047 2,504,656 2,680,032
Totales 1,758,607 2,109,890 2,303,847 2,525,456 2,700,832

11.2 Gastos de Comercialización

Tabla 30: Gastos de Comercialización

Valor
Total anual
Concepto mensual Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
(S/.)
(S/.)
Jefe de certificaciones 1500 18000 18,000.00 18,000.00 18,000.00 18,000.00 18,000.00
Asistente SIC 1,200.00 14400 14,400.00 14,400.00 14,400.00 14,400.00 14,400.00
Practicante 850.00 10200 10,200.00 10,200.00 10,200.00 10,200.00 10,200.00
Certificación Orgánica 15,000.00 15,000.00 15,000.00 15,000.00 15,000.00 15,000.00
Certificación FLO 8,000.00 8,000.00 8,000.00 8,000.00 8,000.00 8,000.00
Certificación Global GAP 10,000.00 10,000.00 10,000.00 10,000.00 10,000.00 10,000.00
Totales 75,600.00 75,600.00 75,600.00 75,600.00 75,600.00

11.3. Gastos de Gestión y/o Administración

Tabla 31: Gastos de Gestión o Administración

Valor
Total
Concepto mensual Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
anual (S/.)
(S/.)
Contador 2,000 24,000 24,000 24,000 24,000 24,000 24,000
Tesorero 2,000 24,000 24,000 24,000 24,000 24,000 24,000
Asistente Contable / Exportaciones 1,500 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000
Impuesto predial y arbitrios 7,200 7,200 7,200 7,200 7,200 7,200
Servicios básicos (luz, agua, telefono,
630 7,560 7,560 7,560 7,560 7,560 7,560
internet)
Útiles de Oficina 350 4,200 4,200 4,200 4,200 4,200 4,200
Mantenimientos de equipos de computo 500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500
Totales 86,460 86,460 86,460 86,460 86,460

11.4. Gastos de Financiamiento

Tabla 32: Gastos de Financiamiento

Monto Tasa de
Plazo
Concepto interés Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
(S/.) (meses)
anual
AGROBANCO 102,455.68 60 17% 32,024 32,024 32,024 32,024 32,024
Totales 102,455.68 32,024 32,024 32,024 32,024 32,024
 11.5. Gastos de Manejo Ambiental

Tabla 33: Gasto de Manejo Ambiental

Unidad de Costo Total

Concepto Cantidad Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Medida Unitario (S/.)

Manejo de residuos de campo Jornal 24 30.00 720.00 36,540.00 36,540.00 36,540.00 36,540.00 36,540.00
Letreros de señalización Unidades 2 15.00 30.00 1,522.50 1,522.50 1,522.50 1,522.50 1,522.50
Materiales e indumentaria BPA Varios 1 80.00 80.00 4,060.00 4,060.00 4,060.00 4,060.00 4,060.00
Totales 830.00 42,122.50 42,122.50 42,122.50 42,122.50 42,122.50

11.6 Presupuesto Consolidado del PNT

Tabla 34: Presupuesto consolidado del PNT

Concepto Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Inversión 512,278 0
Mantenimiento 20,800 20,800 20,800
Operación 1,695,685 2,046,967 2,240,924 2,462,533
Comercialización 75,600 75,600 75,600 75,600
Gestión o administración 86,460 86,460 86,460 86,460
Financiamiento 32,024 32,024 32,024 32,024
Manejo ambiental 42,123 42,123 42,123 42,123
Otros (especificar)
Totales 1,931,891 2,303,973 2,497,931 2,719,540

12. ESTRUCTURA FINANCIERA DEL PNT

12.1. Usos y Fuentes del Financiamiento

Tabla35: Usos y Fuentes del Financiamiento del PNT

Inversión total
Uso Monto (S/.) Fuente Monto (S/.)
PCC 358,594.88
Inversión PN 512,278.40
OA 153,683.52
Totales 512,278.40 512,278.40
Mantenimiento anual
Uso Monto (S/.) Fuente Monto (S/.)
Mantenimiento de equipos 20,800 OA 20,800
Totales 20,800 20,800
Operación anual
Uso Monto (S/.) Fuente Monto (S/.)
Costos de operación 1,737,807 OA 1,737,807
Totales 1,737,807 1,737,807
 Totales 2,270,886 2,270,886

12.2. Detalle del Cofinanciamiento

Tabla36: Detalle de Bienes y/o Servicios a Cofinanciar

Costo Costo Total Aporte Programa Aporte OPA
RUBRO Unidad Cantidad
Unitario S/. S/. Monto S/. % Monto S/. %
BIENES 426,278.4 341,022.72 80% 85,255.68 20%
Fértil Bolsa 25 Kg 2,424 77.0 186,648.0 149,318.40 37,329.60
Sulfato de potasio Bolsa 50 Kg 102 120.0 12,240.0 9,792.00 2,448.00
Sulpomag Bolsa 50 Kg 152 85.0 12,920.0 10,336.00 80% 2,584.00 20%
Camión 4 TM Unidad 1 100,430.4 100,430.4 80,344.32 20,086.08
Construcción de centro de empaque Obra 2 57,020.0 114,040.0 91,232.00 22,808.00
SERVICIOS 86,000.0 68,800.00 80% 17,200.00 20%
Asistente Técnico Mes 24 2,000.0 48,000.0 38,400.00 9,600.00
Coordinador del PNT Mes 12 2,500.0 30,000.0 24,000.00 80% 6,000.00 20%
Formulación del PNT Servicio 1 8,000.0 8,000.0 6,400.00 1,600.00
TOTAL PLAN DE NEGOCIOS (S/.) 512,278.4 409,822.72 80% 102,455.68 20%

13.0. ANÁLISIS ECONÓMICO Y FINANCIERO DEL PNT

13.1. Estado de Resultados Proyectados con PNT

Para el primer año se tendrá una utilidad neta de S/. 436,975 para las 50.75 Ha el año 1, luego en el
año 5 el año la rentabilidad neta aumenta a S/. 777,023

Tabla37: Estado de Resultados Proyectado (S/.)

Rubro Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
(+) Ventas 2,296,229 2,439,743 2,808,153 3,041,153 3,421,832 3,782,024

(-) Costo de ventas 1,691,259 1,813,407 2,164,690 2,358,647 2,580,256 2,755,632

(=) UTILIDAD BRUTA 604,970 626,336 643,464 682,506 841,576 1,026,393
(-) Gasto administrativo 83,440 86,460 86,460 86,460 86,460 86,460
(-) Depreciación 25,788 25,788 25,788 25,788 25,788
(=) UTILIDAD OPERATIVA 521,530 514,088 531,216 570,258 729,328 914,145
(-) Gasto financiero
(+) Ingresos extraordinarios
(-) Egresos extraordinarios
(=) Utilidad neta antes de 521,530 514,088 531,216 570,258 729,328 914,145
impuestos
(-) Impuestos 78,229 77,113 79,682 85,539 109,399 137,122
(=) UTILIDAD NETA 443,300 436,975 451,533 484,719 619,929 777,023

Tabla 38: Indicadores de Rentabilidad con PNT

Indicador Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Rentabilidad operativa 21.1% 19% 19% 21% 24%
Rentabilidad Neta 17.9% 16% 16% 18% 21%
 EBITDA 539,876 557,004 596,046 755,116 939,933

13.2 Flujo de Caja Proyectado Sin PNT

Tabla 39: Supuestos para la Proyección del Flujo de Caja Proyectado sin PNT
Indicador / Proyección de indicadores con PNT
Tipo Variable Unidad de medida Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Rendimiento por
Productividad
Ha
Kg./Ha/año 18,503 18,503 18,503 18,503 18,503
Volúmen de fruta
Producción Cajas/año 51,765 51,765 51,765 51,765 51,765
exportable
Precio venta de
Precio
caja (18,14)
Soles / Caja 44.36 44.36 44.36 44.36 44.36
Costo de
Costos
producción de caja
Soles / Caja 34 34 34 34 34
Ventas Ventas anuales Soles / año 2,296,229 2,296,229 2,296,229 2,296,229 2,296,229

Tabla 40: Flujo de Caja Proyectado sin PNT

Proyectado
Rubro Año 0
Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
(+) Ingresos por ventas 2,296,229 2,296,229 2,296,229 2,296,229 2,296,229

(-) Costos y gastos operativos 1,899,867 1,899,867 1,899,867 1,899,867 1,899,867

(-) Impuestos 59,454 59,454 59,454 59,454 59,454

(=) Flujo de caja operativo 336,908 336,908 336,908 336,908 336,908
(-) Inversión
(=) Flujo de inversión
Flujo de Caja Económico 336,908 336,908 336,908 336,908 336,908

13.3 Flujo de Caja Proyectado Con PNT

Tabla 41: Supuestos para la Proyección del Flujo de Caja Proyectado con PNT
Indicador / Proyección de indicadores con PNT
Tipo Variable Unidad de medida Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Rendimiento por
Productividad
Ha
Kg./Ha/año 19,659 22,628 24,505 27,573 30,475
Volumen de fruta
Producción
exportable
Cajas/año 55,000 63,306 68,558 77,140 85,260
Precio venta de
Precio Soles / Caja 44.36 44.4 44.4 44.4 44.4
caja (18,14)
Costo de
Costos Soles / Caja 35 36 36 35 33
producción de caja

Ventas Ventas anuales Soles / año 2,439,743 2,808,153 3,041,153 3,421,832 3,782,024
 Tabla 42: Flujo de Caja Proyectado con PNT
Proyectado
Rubro Año 0
Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
(+) Ingresos por ventas 2,439,743 2,808,153 3,041,153 3,421,832 3,782,024
(-) Costos y gastos operativos 1,899,867 2,251,150 2,445,107 2,666,716 2,842,092
(-) Impuestos 80,981 83,551 89,407 113,267 140,990

(=) Flujo de caja operativo 458,895 473,453 506,639 641,849 798,943

(-) Inversión 512,278

(=) Flujo de inversión 512,278
Flujo de Caja Económico 512,278 458,895 473,453 506,639 641,849 798,943

13.4 Flujo de Caja Económico Incremental

Tabla 43: Flujos de Caja Incrementales Proyectados (S/.)

Años
Rubro
0 1 2 3 4 5
FFCC económico con PNT (A) -512,278 458,895 473,453 506,639 641,849 798,943
FFCC económico sin PNT (B) 336,908 336,908 336,908 336,908 336,908
FCE Incremental -512,278 121,987 136,545 169,732 304,941 462,035

13.4.1 Estimación de la Generación de Valor y Rentabilidad del PNT

VALOR ACTUAL NETO ECONÓMICO INCREMENTAL (VANEI): S/. 282,270 es el valor actualizado al
día de hoy de todos los flujos esperados del proyecto de con y sin tecnología tomando en cuenta
los incrementos y disminuciones de los ingresos y egresos según las inversiones iniciales,
mostrando el excedente que genera el proyecto, sin la participación de préstamos de terceros.

TASA INTERNA DE RETORNO ECONÓMICA INCREMENTAL (TIREI): 28% Es la rentabilidad de las

inversiones iniciales con un COK 12%.

Tabla 44: Indicadores Económicos y Financieros del Flujo de Caja Incremental

Indicadores Resultados
VAN Económico (VANE) – (S/.) 282,270
TIR Económica (TIRE) - % 28%

13.5 Análisis de Sensibilidad CON PNT y SIN PNT

 Productividad

Está variable está sujeta a fluctuaciones por las condiciones climáticas y el manejo técnico, por lo
que se ensayaron reducciones respecto a los supuestos proyectados del Año 1 al Año 5 referidos al
retorno (N° de racimos por planta que se producen en un año).
 Tabla 46 - a: Análisis de Sensibilidad – Productividad (N° Cajas por Ha)

Variación Productividad (N°Caja por Ha) VANE

TIR
incremental
Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 incremental
S/.
0% 1,084.0 1,247.0 1,351.0 1,520.0 1,680.0 282,270 28%
-3% 1,051.5 1,209.6 1,310.5 1,474.4 1,629.6 4,922 12%

La productividad del banano orgánico a una reducción de -3%, la rentabilidad de la inversión del
plan de negocios alcanza 12% anual y el valor económico de S/. 4,922

 Precios de Venta
Está variable está expuesta a fluctuaciones dado por la oferta y demanda por producto,
tanto del mercado internacional como del mercado nacional. En el análisis de sensibilidad
se han ensayado reducciones en el promedio de precios de venta esperado en el PNT, por
considerar esta variable sensible en la etapa de comercialización sobretodo porque ésta se
realizará directamente a un cliente identificado (Port International).

Tabla 46 - b: Análisis de Sensibilidad – precio

VANE
Precio (S/. Por TIRE
Variación incremental
caja) incremental
(S/.)
0% 44.36 282,270 28%
-5% 42.14 170,713 22%
-10% 39.92 59,155 16%
-12% 39.04 14,532 13%

El precio promedio de venta a una reducción de -12%, la rentabilidad de la inversión del

plan de negocios alcanza 13% anual y el valor económico de S/. 14,532

13.6. Resultados Esperados de la Adopción de Tecnología

Tabla 47: Principales Indicadores de la OA (con el PNT)

Valor en el Año
Base Valor al año 5 (con
Tipo Indicador
PNT)
(sin PNT)
Rendimiento por Ha
De productividad 18.50 30.48
(TM/Ha/año)
Volumen de fruta
De Producción
exportable (cajas/año) 51,765 85,260
De Calidad (*) % de fruta de descarte 25% 20%
Costo de producción
De costos 34.28 33.33
de caja (Soles/Ha)
 Ventas anuales
De Ingresos 2,296,229 3,782,024
(Soles/año)
% de utilidad
23% 24%
De generación de operativa
recursos % de utilidad Neta 19% 21%
EBITDA S/. 521,529.89 939,933
Jornales por Ha 181 181
Empleo Directos 10 12
Indirectos 20 25

14. CONCLUSIONES

 La problemática de la asociación es la Baja productividad y calidad de banano orgánico en el

distrito de Salitral
 El objetivo central es mejorar la productividad y calidad del banano orgánico.
 La productividad de banano en campo al quinto año se ve mejorada incrementando de 18.50
TM/Ha el primer año a 30.47 TM/Ha.
 Se implementarán tres tecnologías: Mejoramiento del sistema productivo de 50.75 Ha de
banano orgánico, implementar 02 centros de empaque con capacidad de 500 a 700 cajas por
día, mejoramiento del transporte de la fruta con un camión de 4 TN.
 El monto total de nuestro PNT es de S/. 512,278.40 de los cuales S/. 409,822.72 (80%) son
cofinanciados por el programa AGROIDEAS y S/. 102,455.68 (20%) por la OA
 Se tiene un VANE Incremental positivo cuyo valor es S/. 282,270 cual representa un beneficio
económico para los productores.
 Se tiene una TIR Incremental de 28%, y cómo es ampliamente mayor que el costo de
oportunidad (COK) propio de los productores (12%), significa que los productores cubren su
costo de oportunidad.
 En el análisis de sensibilidad de la variable precio con una variación de -12% el VANE
Incremental se hace negativo.
 En el análisis de sensibilidad de la variable productividad (N° de cajas/Ha) con una variación de -
3% el VANE Incremental se hace negativo.
 La rentabilidad operativa se incrementa de 21% a 24% al quinto año de evaluación del PNT.
 La rentabilidad neta se incrementa de 18% a 21% al quinto año de evaluación del PNT.

15. ANEXOS

1.1 Estados financieros (como mínimo Balance General y Estado de Ganancias y Pérdidas) de los últimos
tres (3) años. En caso de un menor tiempo de operaciones, presentar los estados financieros de todos
los ejercicios anteriores a la presentación de la ST. Estos documentos deberán ser firmados por el
representante legal y refrendados por un contador. Son válidas las declaraciones de renta anual. Si la
Organización no lleva contabilidad y aún no ha iniciado actividades formales, no se exigirá la
presentación de esta documentación.
1.2 Cronograma de actividades (mensual durante el plazo solicitado para el apoyo del Programa). Debe
incluir no solo las actividades de adquisición de bienes y servicios, sino todas las actividades del PNT
(labores culturales, siembras, cosechas, capacitaciones, proceso y venta de productos, obtención de
certificaciones, negociación con clientes, etc.).
1.3 Al menos una (1) cotización o propuesta económica por cada bien y/o servicio solicitado. Las
cotizaciones deben ser emitidas por un proveedor formal y deberán contener el detalle de las
 especificaciones técnicas del bien, así como las condiciones de pago, el lugar de entrega, si incluye
garantías, etc. Las propuestas económicas deben contener los términos de referencia del servicio
(perfil del profesional o técnico requerido, plazo del servicio, metodología, contenido temático,
materiales, número de personas al que se dirige, costo total, forma de pago, etc.). En el caso de obras
civiles, tales como la construcción de almacenes, centros de empaque, naves industriales, etc. se
deberá adjuntar la memoria descriptiva de la obra, el presupuesto a todo costo y un plano de la
misma (vista en planta).
1.4 Plano o croquis de ubicación de las unidades productivas o predios vinculados a la ST. El plano debe
permitir visualizar la dispersión, tipo de vía y distancias aproximadas hacia el centro de acopio o
punto de entrega del producto del socio.
1.5 Currículum Vitae del Gerente General de la Organización, en caso cuente con uno al momento de
presentar la ST.
1.6 Cartas de intención de compra o contratos con clientes identificados para la comercialización de los
productos a obtener con el PNT.
1.7 Disco compacto con la versión digital del PNT en formato Word conteniendo además las hojas de
cálculo en formato Excel con la información económico-financiera según la Guía para la Formulación
del PNT como es: plan de siembras, plan de producción y ventas; análisis de costos; presupuesto
detallado del PNT; flujos de caja proyectados, cálculo de indicadores y análisis de sensibilidad. La
información deberá considerar todos los supuestos e indicadores de sustento en la formulación del
PNT.

ANEXOS