INSTITUTO PROFESIONAL AIEP

Asesorías de accesos a financiamiento.

Nombre(s) de los estudiante(s):

Número del grupo: 04

Módulo: ADMINISTRACIÓN DE TESORERÍA

Sección: ADM109-9003-2022-

Docente: Sergio Alvarado

Carrera: Técnico en administración de empresa mención en finanza

Sede: online

Ciudad, mes, año

1) Índice

1) Índice.....................................................................................................................................2
2) Diagnóstico...........................................................................................................................3
a) Descripción de la problemática encontrada....................................................................3
b) Antecedentes........................................................................................................................3
c) Problema...............................................................................................................................3
3) Planificación.........................................................................................................................4
a) Justificación del proyecto..................................................................................................4
b) Objetivos del proyecto........................................................................................................4
c) Actividades...........................................................................................................................4
d) Recursos...............................................................................................................................4
e) Cronograma y lugar.............................................................................................................5
f) Responsables.......................................................................................................................5
4) Ejecución...............................................................................................................................6
a) Ejecución y resultados del proyecto................................................................................6
b) Evidencias del proyecto.....................................................................................................6
c) Imprevistos...........................................................................................................................6
5) Conclusiones y reflexiones................................................................................................7
6) Bibliografía............................................................................................................................8
7) Anexos...................................................................................................................................9

2
Informe Proyecto A+S – INSTITUTO PROFESIONAL AIEP
2) Diagnóstico

Durante estos últimos dos años, donde enfrentamos la pandemia COVID-19, muchas
empresas y pymes se vieron en la obligación de cerrar sus tiendas u/o servicios, dejando así
un grande endeudamiento a las familias chilenas, de esta manera pudimos identificar que
muchas empresas y/o pymes no tenían una educación financiera (cursos de financiamientos,
cursos de economía, etc.) por este motivo queremos presentar a las pymes unas asesorías de
accesos a financiamiento.

a) Descripción de la problemática encontrada

En este ultimo tiempo las Empresas y/o pymes fueron cerrando por no tener una educación
financiera o no lograron reinvertirse en este tiempo de pandemia, por lo que nosotros
queremos otorgar varios cursos sobre asesorías de accesos a financiamiento de esta forma
mostrar de que manera pueden las empresas seguir funcionando, aunque los tiempos estén
con pandemia

b) Antecedentes
Como primera aproximación, se clasifica el universo de empresas y sociedades que
declararon al menos un F29 en 2019 y en 20202.La Tabla 2.1, presentada a continuación,
muestra que este conjunto alcanza 1.403.760 contribuyentes; sin embargo, solo 787.790
reportan ventas mayores a 0,01 UF en ambos años3. Para fines comparativos, la mayor parte
de este estudio se centra en las casi 900 mil empresas con ventas en 2019 y que realizaron al
menos un trámite tributario durante 20204. Por lo tanto, se excluyen del análisis a aquellas
empresas que cesaron sus actividades durante 2019, que se constituyeron recién en 2020 o
que retomaron sus operaciones en 2020 luego de años de inactividad.

3
Informe Proyecto A+S – INSTITUTO PROFESIONAL AIEP
La Tabla 2.2 representa los números anteriores en términos porcentuales. El subconjunto de
las empresas que registran actividad comercial en 2019 y 2020 se compone por un 71,4% de
empresas micro, un 23,7% de pequeñas, un 3,3% de medianas, y un 1,6% de grandes.

Las caídas fueron más pronunciadas en las micro y pequeñas empresas que en las medianas
y grandes. De hecho, en este último segmento, menos de un 40% de las empresas registraron
una disminución en sus ventas, y en el caso de los dos deciles más afectados, la merma
también fue comparativamente menor.

4
Informe Proyecto A+S – INSTITUTO PROFESIONAL AIEP
 c) Problema

la pandemia afectó negativamente el desempeño de las empresas y/o Pymes en todos los
estratos, el impacto no fue absorbido de forma homogénea. El grupo de las pymes fue el más
golpeado, esto fue porque no tenían los conocimientos adecuados para tener un plan de
emergencia para este caso de este modo las pymes se vieron en la obligación de cerrar sus
emprendimientos, para ellos hemos formado un grupo de expertos en materia de finanzas,
para que los emprendedores puedan tener asesorías de accesos a financiamiento.

3) Planificación

a) Justificación del proyecto

Nuestro proyecto puede ayudar a solucionar el problema que en este ultimo tiempo las pyme
y/o empresas han ido arrastrando por la pandemia en el cual muchas empresas y/o pyme
tuvieron que dar termino (cierre) a sus emprendimientos, dejando a miles de personas sin
empleos, todo esto porque muchas empresas no tuvieron una asesoría de financiamiento, por
este motivo iniciamos este proyecto para ayudar a las empresas y/o pymes han desarrollado
el Esquema de Asesoría Financiera, como una herramienta de apoyo para que las pyme/o
empresas que sean sujetas de crédito tengan acceso al financiamiento más adecuado a sus
características y necesidades, buscando fomentar la cultura empresarial de financiamiento en
Chile Los Asesores Financieros surge como una respuesta para romper las barreras que han
impedido una vinculación efectiva entre las pymes y la oferta de productos financieros
enfocada a los bancos Los Asesores Financieros está conformada por profesionales
capacitados y acreditados del ámbito económico, quienes apoyan a los empresarios en sus
gestiones para obtener el financiamiento más adecuado a sus necesidades. Hoy en día el
asesor financiero acompaña de principio a fin al empresario y/o pymes durante todo el
proceso para obtener un financiamiento, diagnosticando la viabilidad de un crédito para la
empresa, seleccionando junto con éste, el producto más adecuado y, finalmente, lo ayuda a
identificar el impacto del financiamiento obtenido. Gracias a este programa de asesores
financieros

5
Informe Proyecto A+S – INSTITUTO PROFESIONAL AIEP
 b) Objetivos del proyecto

Nuestros objetivos como asesores financieros que trabajaremos de forma individual con un
asesor financiero para cada empresa y/o pyme te entregamos herramientas ajustadas a las
necesidades de tu empresa, haremos más sencilla la gestión diaria de las finanzas de las
pymes y/o empresas Crearemos un plan financiero 100% personalizado, con acciones
concretas para lograr que tu emprendimiento sea exitoso,

c) Actividades

Lanzamos nueva plataforma digital en donde podrás cargar de manera masiva tus facturas,
con cotización en línea clara y transparente.
Permite a las empresas obtener liquidez inmediata, así logran ordenar su flujo de caja.
Resolver el financiamiento para la adquisición de activos fijos.
Permite transformar en dinero un bien productivo de la empresa, normalmente bienes raíces.
Financiamiento para tus cuentas por cobrar y pagar.

6
Informe Proyecto A+S – INSTITUTO PROFESIONAL AIEP
 d) Recursos

Los recursos con los que vamos a utilizar son mediante una pagina de internet, donde el
cliente pueda seleccionar que método necesita la asesoría financiera, esta asesoría financiera
tendrá 10 cupos que serán gratuitos, y si el cliente necesita que su asesoría sea de forma
presencial, podrá asistir a la oficina,

e) Cronograma y lugar

Nuestra empresa se encuentra ubicada en la ciudad de Santiago en calle victoria 261 edificio
3, piso 5, Nuestro equipo creará un plan financiero en base a tu realidad y tus sueños. Un
asesor te ayudará a implementarlo, acompañándote en cada paso.

Carta Gantt
Está diseñada de cuatro meses Agosto, septiembre, octubre y noviembre

7
Informe Proyecto A+S – INSTITUTO PROFESIONAL AIEP
 PLANIFICACION DE CUATRO MES

miércoles, 30 de noviembre de 2022

viernes, 30 de septiembre de 2022
martes, 20 de septiembre de 2022
lunes, 12 de septiembre de 2022

lunes, 26 de septiembre de 2022

lunes, 5 de septiembre de 2022

viernes, 21 de octubre de 2022

viernes, 28 de octubre de 2022

martes, 11 de octubre de 2022

martes, 25 de octubre de 2022

lunes, 7 de noviembre de 2022

viernes, 12 de agosto de 2022

viernes, 26 de agosto de 2022

martes, 16 de agosto de 2022

martes, 30 de agosto de 2022

viernes, 7 de octubre de 2022

lunes, 17 de octubre de 2022

lunes, 22 de agosto de 2022
jueves, 4 de agosto de 2022

lunes, 3 de octubre de 2022

lunes, 8 de agosto de 2022
MES

ACTIVIDADES
Agendar Clientes
Analizar sus casos
Planifacion Estrategia
Proyectos de clientes
agendar acesoria
Incio curso por teams
Inicio curso en oficina
Finalizacion de curso por teams
fInalizacion de curso en oficina
Seguimineto a Pymes y/o empresas

f) Responsables

Completar la tabla.

Actividad Responsable Rol o Función

Dirige la empresa Antonia Errazuriz Solminihac Directora
Asesoramiento a Empresas Juan Naves Allamand Consultor
a través de la pagina web o
de forma presencial
Asesoramiento a Pymes a Gabriela Rosenblut fuentes Consultor
través de la pagina web o de
forma presencial
Analiza en con junto con los Francisco Echaura Pinto Analista financiero
consultores los problemas
que tiene cada empresa y/o
pymes
Comunica a sus colegas las Ignacio Novoa Veliz Programador

8
Informe Proyecto A+S – INSTITUTO PROFESIONAL AIEP
 actividades que deben
realizar atreves de la pagina
web o en la oficina
Encargado de liderar los Felipe Doren Leyton Abogado
procesos legales de cada
empresa y/o pymes

4) Ejecución

a) Ejecución y resultados del proyecto

Los resultados que obtuvimos a las asesorías de accesos a financiamiento a empresa y/o
pymes

 Las empresas y/o pymes están volviendo abrir sus locales

 Están implementando otro tipo de publicidad
 Tiene un mejor manejo en temas de financiamiento y economía
 Saben identificar las necesidades de sus clientes
 Implementaron paginas web y aplicaciones para celulares
 Lograron ordenar su flujo de caja
 Se mantienen en contacto con nuestros consultores

b) Evidencias del proyecto

Visitas presenciales a los locales de las pymes y/o empresas y seguimientos si son empresas
de regiones.

9
Informe Proyecto A+S – INSTITUTO PROFESIONAL AIEP
Los consultores en conjunto con la directora, realizan visitas a las empresas y/o pymes, para ir
captando de que manera implementaron la accesoria financiera que les otorgamos, de esta
forma podemos ir realizando accesorias en otro ámbitos financieros, para en un futuro poder
implementar más opciones a las empresas y/o pymes y de esta forma pueden estar
actualizados a los problemas económicos contingente que tiene el país en estos tiempos,
también los clientes pueden realizar una encuesta que consiste en la calidad de servicio, en
donde ellos indican si su consultor les explico de forma dinámica y responsable todo los
conceto que debían aprender.

Imprevistos
Página web

Uno de los imprevistos que sufrió nuestra empresa fue que los primeros días de haber creado
la pagina web, presentaba problemas al conectarse, los clientes solicitaban accesorias y la
pagina no les entregaba la clave para acceder a hablar con uno de nuestros consultores, el
programador detecto esta falla y logro solucionar el problema.

10
Informe Proyecto A+S – INSTITUTO PROFESIONAL AIEP
5) Conclusiones y reflexiones

Ingresar texto.
En este título, deben redactar 3 conclusiones, en relación a los objetivos que fueron
planteados. También, una reflexión general sobre la experiencia del proyecto, según las
siguientes preguntas guía: ¿Qué aprendieron? ¿Qué faltó? ¿Qué harían de manera diferente?
Una vez leído este párrafo instructivo, elimínelo de su informe.

11
Informe Proyecto A+S – INSTITUTO PROFESIONAL AIEP
6) Bibliografía

https://patrimore.com/preguntas-frecuentes
https://www.cfccapital.cl/servicios/leasing
https://valoriza.com/nuestro-equipo/
https://obtienearchivo.bcn.cl/obtienearchivo?id=repositorio/10221/33318/1/
N_25_22_Las_mipymes_chilenas_en_el_2022.pdf

12
Informe Proyecto A+S – INSTITUTO PROFESIONAL AIEP
7) Anexos

13
Informe Proyecto A+S – INSTITUTO PROFESIONAL AIEP