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    Fundamentos de Finanzas

    Cargado por

    James Ibañez Melendez
    Este documento presenta una evaluación de laboratorio sobre fundamentos de finanzas. Consiste en 4 preguntas que evalúan la capacidad de elaborar un estado de situación financiera, calcular intereses usando métodos simple y compuesto, y determinar valores presentes y futuros dados tasas de interés y plazos. El logro de la evaluación es comprobar que los estudiantes puedan definir conceptos financieros básicos y aplicar fórmulas de interés para la toma de decisiones.

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    Este documento presenta una evaluación de laboratorio sobre fundamentos de finanzas. Consiste en 4 preguntas que evalúan la capacidad de elaborar un estado de situación financiera, calcular intereses usando métodos simple y compuesto, y determinar valores presentes y futuros dados tasas de interés y plazos. El logro de la evaluación es comprobar que los estudiantes puedan definir conceptos financieros básicos y aplicar fórmulas de interés para la toma de decisiones.

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    Este documento presenta una evaluación de laboratorio sobre fundamentos de finanzas. Consiste en 4 preguntas que evalúan la capacidad de elaborar un estado de situación financiera, calcular intereses usando métodos simple y compuesto, y determinar valores presentes y futuros dados tasas de interés y plazos. El logro de la evaluación es comprobar que los estudiantes puedan definir conceptos financieros básicos y aplicar fórmulas de interés para la toma de decisiones.

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    de 6

    INSTITUTO DE EDUCACIÓN SUPERIOR CIBERTEC

    DIRECCIÓN ACADÉMICA
    CARRERA PROFESIONALES

    CURSO : SP 2262 – Fundamento de Finanzas NOTA


    PROFESOR : Percy Urbina Cruz
    CICLO : II
    SECCIÓN :
    GRUPO :
    FECHA :
    DURACIÓN :

    ALUMNO (A) :

    EVALUACIÓN DE LABORATORIO 1 (CL1)

    Consideraciones generales:
     Considerar el orden, la limpieza y la claridad de las respuestas.
     NO está permitido el uso o consulta de cuadernos, separatas, libros o cualquier material de la
    asignatura durante el desarrollo de la evaluación.
     Se bonificará con un punto adicional en caso no se encuentre ninguna falta ortográfica en el
    desarrollo del examen.
     Todas las respuestas deberán aparecer dentro del espacio señalado para tal fin.

    LOGRO DE LA EVALUACION:
    El logro de esta evaluación, es que el alumno la define a las finanzas y su importancia de las
    decisiones financieras, describe a la empresa, sus objetivos, el entorno, clases y las Pymes, los
    estados financieros; describe los principales elementos y factores que intervienen en el proceso de
    la intermediación financiera, resaltando la importancia de los mercados financieros en la economía
    nacional y calcula los intereses devengados de una operación financiera aplicando las distintas
    modalidades de la tasa de interés.
    CONSOLIDADO

    Puntaje Llenar solo en caso de Recalificación justificada


    Pregunta
    Máximo Obtenido Sustento Puntaje
    1 05
    2 05
    3 05
    4 05
    Total 20
    Nota Recalificada

    Ítem 01

    Página 1|6
    Elabore el Estado de Situación Financiera de la empresa Júpiter S.A. con los siguientes datos:
    Efectivo S/ 25,000.00, Cuentas por cobrar S/ 30,000.00, Mercaderías S/ 40,000.00, Inmuebles,
    Maquinaria y Equipo S/ 245,000.00, Cuentas por pagar S/ 35,000.00, Remuneraciones por pagar S/
    25,000.00, Obligaciones financieras S/ 20,000.00, Resultados del período S/ 20,000, Capital S/
    240,000.

    Puntaje Pregunt Excelente Muy Bueno Bueno Regular Deficiente


    a
    Elabora e identifica Elabora e
    Elabora algunas Identifica algunas
    todas las cuentas identifica algunas
    de las cuentas de de las cuentas de No elabora ni
    de los de las cuentas de
    los componentes los componentes identifica los
    componentes los componentes
    (Activo, Pasivo y (Activo, Pasivo y componentes del
    (Activo, Pasivo y (Activo, Pasivo y
    Patrimonio) del Patrimonio) del Estado de
    5 Puntos 1 Patrimonio) del Patrimonio) del
    Estado de Estado de Situación
    Estado de Estado de
    Situación Situación Financiera.
    Situación Situación
    Financiera. Financiera.
    Financiera. Financiera.
    5 Puntos 3 Puntos 2 Puntos 1 Punto 0 Puntos

      Activos   Pasivos Patrimonio


    25000.0 Remuneracion 25000.0 2400
    Efectivo Capital
    Total 0 Total es 0 00.00
    Activo Cuentas por 30000.0 Pasivo Resultados 2000
    Corrien Cobrar 0 Corrie Cuentas por 35000.0 del Periodo 0.00
    te 40000.0 nte pagar 0
    Mercaderia    
    0
    Total Total
    Activo Pasivo
    245000. Obli. 20000.0
    No Inmuebles No    
    00 Financieras 0
    Corrien Corrie
    te nte
    340000. 80000.0 2600
             
    00 0 00.00

    Activo = Pasivo + 34000.0


    = 80000 + 260000
    Patrimonio 0

    Página 2|6
    Ítem 02
    Resolver el siguiente caso:
    Si tienes un capital de S/ 1,700.00 y pagan una tasa de interés de 1.7% mensual. ¿Cuánto será el
    monto que se tiene a un plazo de 14 meses?

    Calcular:
     Identifica los datos.
     Determine y calcule el caso aplicando el interés simple.
     Determine y calcule el caso aplicando el interés compuesto.

    Puntaje Pregunta Excelente Muy Bueno Bueno Regular Deficiente


    Calcula
    Calcula
    correctamente el Calcula
    correctamente 1
    interés simple y correctamente Identifica los No calcula los
    de los intereses
    compuesto del 1 de los datos en el caso intereses del
    5 Puntos 2 del caso solicitado
    caso propuesto, intereses del solicitado caso solicitado
    e identifica los
    e identifica los caso solicitado
    datos
    datos
    5 Puntos 3 Puntos 2 Puntos 1 Punto 0 Puntos

    Datos Interés Simple Interés Compuesto


    P= 1700          
    i= 1.70% mensual Interés = P*i*t Interés = P * [ (1+i)^t - 1]
    t= 14 meses Interés = 404.6 Interés = 452.4955501
    I= ?   Monto = P+I Monto = P * (1+i)^t
    M= ?   Monto = 2104.6 Monto = 2152.49555

    Página 3|6
    Ítem 03
    Resolver los siguientes casos:

    a) Lenyi, quiere saber cuánto dinero debe invertir hoy en una cuenta para tener S/ 10,000.00
    dentro de 3 años, luego de culminar su carrera técnica y reactivar sus equipos de DJ que le
    ayuden a solventar la convalidación de sus estudios universitarios. La TREA es del 12%.
    b) Jeimy ha invertido S/ 5,000.00 a 10 años, para solventar el primer año de los estudios
    universitarios de su mejor hijo. Calcula el saldo de la cuenta de Jeimy dentro de 10 años si el
    interés de la cuenta es del 14% compuesto anual.
    Con estos datos se le solicita a usted lo siguiente:

    Calcular:
     Identifica los datos en cada caso.
     Determine y calcule el Valor presente que Lenyi debe invertir.
     Determine y calcule el Valor futuro que Jeimy desea obtener en su cuenta.

    Puntaje Pregunta Excelente Muy Bueno Bueno Regular Deficiente


    Calcula
    Calcula
    correctamente
    correctamente Calcula
    los el valor Identifica los No calcula los
    1 de los casos correctamente
    presente y futuro datos en ambos casos
    5 Puntos 3 solicitados e 1 de los casos
    e identifica los casos solicitados
    identifica los solicitados
    datos en ambos
    datos
    casos
    5 Puntos 3 Puntos 2 Puntos 1 Punto 0 Puntos

    Caso A Caso B
    P ? P F P= 5000.00 F P * (1+ie)^t

    Página 4|6
    = = =
    ie anua ie
    (1 + ie)^ t  
    = 12% l = 14% anual
    t= 3 años   t= 10 años  
    F P F
    ?
    = 10000.00     = 7117.80248 F=     = 18536.1066

    Ítem 04
    Hallar las tasas efectivas equivalentes anuales, semestral, trimestral, bimestral y diario para la tasa
    efectiva del 5.2% mensual.

    Puntaje Pregunt Excelente Muy Bueno Bueno Regular Deficiente


    a

    Halla las 5 tasas Halla las 3 tasas Halla las 2 tasas Halla solo 1 tasa No halla las tasas
    equivalentes equivalentes equivalentes equivalentes equivalentes
    5 Puntos 4 solicitadas solicitadas solicitadas solicitadas solicitadas

    5 Puntos 3 Puntos 2 Puntos 1 Punto 0 Puntos

    [(1+ieconocida)^exponente)-1] * ie 5.20
    ie =   =
    100 conocida %
    por
     
    conocer
       
    exponente = Periodo de tasa por conocer (días)  

    Página 5|6
        Periodo de tasa conocida (días)        

    [(1+ieconocida)^exponente)-1] *
    ie anual = 100
      = 83.7337241  
    exponente = Periodo de tasa por conocer (días)
      Periodo de tasa por conocida (días)
      = 12    

    ie [(1+ieconocida)^exponente)-1] *
    semestral = 100
      = 35.5484135  
    exponente = Periodo de tasa por conocer (días)
      Periodo de tasa conocida (días)
      = 6    

    ie [(1+ieconocida)^exponente)-1] *
    trimestral = 100
      = 16.4252608  
    exponente = Periodo de tasa por conocer (días)
      Periodo de tasa conocida (días)
      = 3    

    ie [(1+ieconocida)^exponente)-1] *
    bimestral = 100
      = 10.6704  
    exponente = Periodo de tasa por conocer (días)
      Periodo de tasa conocida (días)
      = 2    

    [(1+ieconocida)^exponente)-1] *
    ie diario = 100
      = 0.16911989  
    exponente = Periodo de tasa por conocer (días)
      Periodo de tasa conocida (días)
      = 0.03333333    

    Página 6|6

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