INFORME DE ANÁLISIS FINANCIERO. AA3-EV01.

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE

SENA

ELABORACION DEL PRESUPUESTO PARA EL MANEJO DE LAS FINANZAS PERSONALES

PRESENTADO POR:
EDER RICARDO ALVAREZ SALAS

INSTRUCTORA
ANDREA VARGAS ALVAREZ

MONTERÍA, 17 DE OCTUBRE DE 2022

 INDICE

INTRODUCCIÓN……………………………………………………………………………………… 3

ANALISIS FINANCIERO……………………………………………………………………………. 4

CONCLUSIONES……………………………………………………………………………………. 6
 INTRODUCCIÓN

Teniendo en cuenta la necesidad de identificar las fallas y fortalezas financieras,

específicamente en lo concerniente al presupuesto familiar, se realizará un análisis financiero
de los ingresos y gastos familiares con el fin de lograr un balance y control en los mismos, lo
cual permita incrementar la capacidad de ahorrar para los gastos educativos, vacaciones y las
posibles contingencias que se puedan presentar durante el año.
 ANÁLISIS FINANCIERO
Teniendo en cuenta los ingresos y gastos familiares, se evidencia que actualmente el ahorro
para educación y/o fondo para emergencias es mínimo respecto al total devengado. Así mismo
en los meses de enero, febrero, abril y agosto se evidencia un saldo negativo entre ingresos y
gastos. Además, que los gastos del hogar, transporte y los gastos diarios, influyen
significativamente en esta situación.
A la fecha, los ingresos familiares son los siguientes:

Ahorros

Gastos
GASTOS ENERO FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SEPT OCT NOV DIC TOTAL AÑO
HOGAR
Credito $ 1.461.064,00 $ 1.461.064,00 $ 1.461.064,00 $ 1.461.064,00 $ 1.461.064,00 $ 1.461.064,00 $ 1.461.064,00 $ 1.461.064,00 $ 1.461.064,00 $ 1.461.064,00 $ 1.461.064,00 $ 1.461.064,00 $ 17.532.768,00
Electricidad $ 117.858,00 $ 118.290,00 $ 124.850,00 $ 141.130,00 $ 118.130,00 $ 118.740,00 $ 169.840,00 $ 167.860,00 $ 161.110,00 $ 153.700,00 $ 164.450,00 $ 172.380,00 $ 1.728.338,00
Gas $ 11.190,00 $ 12.309,00 $ 11.190,00 $ 11.190,00 $ 14.547,00 $ 10.071,00 $ 12.309,00 $ 11.190,00 $ 12.309,00 $ 13.436,00 $ 12.309,00 $ 16.785,00 $ 137.645,00
Acueducto/Recolección de
basuras $ 42.480,00 $ 40.670,00 $ 38.920,00 $ 41.350,00 $ 36.024,00 $ 37.690,00 $ 40.730,00 $ 39.080,00 $ 42.160,00 $ 42.370,00 $ 41.840,00 $ 43.080,00 $ 486.394,00
Teléfono $ 67.900,00 $ 67.900,00 $ 67.900,00 $ 67.900,00 $ 67.900,00 $ 67.900,00 $ 67.900,00 $ 67.900,00 $ 67.900,00 $ 67.900,00 $ 67.900,00 $ 67.900,00 $ 814.800,00
Cable $ 32.470,00 $ 32.470,00 $ 32.470,00 $ 32.470,00 $ 32.470,00 $ 32.470,00 $ 32.470,00 $ 32.470,00 $ 32.470,00 $ 32.470,00 $ 32.470,00 $ 32.470,00 $ 389.640,00
Internet $ 47.900,00 $ 47.900,00 $ 47.900,00 $ 47.900,00 $ 47.900,00 $ 47.900,00 $ 47.900,00 $ 47.900,00 $ 47.900,00 $ 47.900,00 $ 47.900,00 $ 47.900,00 $ 574.800,00
Muebles/Electrodomésticos $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 1.250.000,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 6.350.000,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 7.600.000,00
Jardín $ 30.000,00 $ 30.000,00 $ 30.000,00 $ 30.000,00 $ 30.000,00 $ 30.000,00 $ 30.000,00 $ 30.000,00 $ 30.000,00 $ 30.000,00 $ 30.000,00 $ 30.000,00 $ 360.000,00
Mantenimiento $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 480.000,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 500.000,00 $ 980.000,00
$ 1.810.862,00 $ 1.810.603,00 $ 1.814.294,00 $ 3.083.004,00 $ 1.808.035,00 $ 1.805.835,00 $ 2.342.213,00 $ 8.207.464,00 $ 1.854.913,00 $ 1.848.840,00 $ 1.857.933,00 $ 2.371.579,00 $ 30.615.575,00
TRANSPORTE
SOAT / REVISION TM $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 800.000,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 800.000,00
Gasolina $ 50.000,00 $ 50.000,00 $ 50.000,00 $ 50.000,00 $ 50.000,00 $ 50.000,00 $ 50.000,00 $ 50.000,00 $ 50.000,00 $ 50.000,00 $ 50.000,00 $ 50.000,00 $ 600.000,00
Mantenimiento $ 60.000,00 $ 0,00 $ 60.000,00 $ 0,00 $ 60.000,00 $ 0,00 $ 60.000,00 $ 0,00 $ 60.000,00 $ 0,00 $ 60.000,00 $ 0,00 $ 360.000,00
$ 110.000,00 $ 50.000,00 $ 110.000,00 $ 850.000,00 $ 110.000,00 $ 50.000,00 $ 110.000,00 $ 50.000,00 $ 110.000,00 $ 50.000,00 $ 110.000,00 $ 50.000,00 $ 1.760.000,00
GASTOS DIARIOS
Alimentos $ 700.000,00 $ 700.000,00 $ 700.000,00 $ 700.000,00 $ 700.000,00 $ 700.000,00 $ 700.000,00 $ 700.000,00 $ 700.000,00 $ 700.000,00 $ 700.000,00 $ 700.000,00 $ 8.400.000,00
Colegio $ 200.000,00 $ 1.080.000,00 $ 188.000,00 $ 188.000,00 $ 188.000,00 $ 188.000,00 $ 188.000,00 $ 188.000,00 $ 188.000,00 $ 188.000,00 $ 188.000,00 $ 188.000,00 $ 3.160.000,00
Cenas en restaurantes $ 0,00 $ 120.000,00 $ 120.000,00 $ 0,00 $ 120.000,00 $ 120.000,00 $ 120.000,00 $ 120.000,00 $ 120.000,00 $ 120.000,00 $ 120.000,00 $ 200.000,00 $ 1.280.000,00
Ropa $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 300.000,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 400.000,00 $ 0,00 $ 460.000,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 3.000.000,00 $ 4.160.000,00
Aseo hogar/ personal $ 100.000,00 $ 100.000,00 $ 100.000,00 $ 100.000,00 $ 100.000,00 $ 100.000,00 $ 100.000,00 $ 100.000,00 $ 100.000,00 $ 100.000,00 $ 100.000,00 $ 100.000,00 $ 1.200.000,00
Salón/Peluquería $ 40.000,00 $ 40.000,00 $ 40.000,00 $ 40.000,00 $ 40.000,00 $ 40.000,00 $ 40.000,00 $ 40.000,00 $ 40.000,00 $ 40.000,00 $ 40.000,00 $ 40.000,00 $ 480.000,00
Artículos de mascota $ 30.000,00 $ 30.000,00 $ 30.000,00 $ 30.000,00 $ 30.000,00 $ 30.000,00 $ 30.000,00 $ 30.000,00 $ 30.000,00 $ 30.000,00 $ 30.000,00 $ 30.000,00 $ 360.000,00
$ 1.070.000,00 $ 2.070.000,00 $ 1.178.000,00 $ 1.358.000,00 $ 1.178.000,00 $ 1.178.000,00 $ 1.578.000,00 $ 1.178.000,00 $ 1.638.000,00 $ 1.178.000,00 $ 1.178.000,00 $ 4.258.000,00 $ 19.040.000,00
ENTRETENIMIENTO
Plataformas Streaming $ 20.000,00 $ 20.000,00 $ 20.000,00 $ 20.000,00 $ 20.000,00 $ 20.000,00 $ 20.000,00 $ 20.000,00 $ 20.000,00 $ 20.000,00 $ 20.000,00 $ 20.000,00 $ 240.000,00
Cine $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00
Recreación $ 0,00 $ 0,00 $ 120.000,00 $ 0,00 $ 120.000,00 $ 120.000,00 $ 120.000,00 $ 120.000,00 $ 120.000,00 $ 120.000,00 $ 120.000,00 $ 200.000,00 $ 1.160.000,00
$ 20.000,00 $ 20.000,00 $ 140.000,00 $ 20.000,00 $ 140.000,00 $ 140.000,00 $ 140.000,00 $ 140.000,00 $ 140.000,00 $ 140.000,00 $ 140.000,00 $ 220.000,00 $ 1.400.000,00
SALUD
Seguro médico $ 117.165,00 $ 117.165,00 $ 117.165,00 $ 117.165,00 $ 117.165,00 $ 117.165,00 $ 117.165,00 $ 117.165,00 $ 117.165,00 $ 117.165,00 $ 117.165,00 $ 117.165,00 $ 1.405.980,00
Seguro de vida $ 17.311,00 $ 17.311,00 $ 17.311,00 $ 17.311,00 $ 17.311,00 $ 17.311,00 $ 17.311,00 $ 17.311,00 $ 17.311,00 $ 17.311,00 $ 17.311,00 $ 17.311,00 $ 207.732,00
$ 134.476,00 $ 134.476,00 $ 134.476,00 $ 134.476,00 $ 134.476,00 $ 134.476,00 $ 134.476,00 $ 134.476,00 $ 134.476,00 $ 134.476,00 $ 134.476,00 $ 134.476,00 $ 1.613.712,00
VACACIONES/FESTIVOS
Tiquetes $ 480.000,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 240.000,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 720.000,00
Alojamiento $ 600.000,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 600.000,00
Alimentación $ 600.000,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 560.000,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 1.160.000,00
$ 1.680.000,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 800.000,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 0,00 $ 2.480.000,00
TOTAL $ 4.825.338,00 $ 4.085.079,00 $ 3.376.770,00 $ 6.245.480,00 $ 3.370.511,00 $ 3.308.311,00 $ 4.304.689,00 $ 9.709.940,00 $ 3.877.389,00 $ 3.351.316,00 $ 3.420.409,00 $ 7.034.055,00 $ 56.909.287,00

TOTAL AÑO
Total Ingresos $63.974.139,00
Total Gastos $56.909.287,00
Saldo Final / Ahorros $6.144.852,00

De acuerdo al análisis financiero, es necesario implementar acciones de mejora que permitan

generar un mejor balance entre ingresos y gastos de manera mensual, para evitar generar
saldos negativos o sobrecostos.
 CONCLUSIONES

Desarrollar un análisis financiero, nos ayuda a mejorar el manejo de nuestras finanzas lo cual
nos permite realizar una mejor planeación de nuestro presupuesto familiar para lograr metas de
ahorro y futuras inversiones.