Manual de Usuario BNA Digital

Manual de usuario
Banca Empresas
Objetivo Consulta de cuentas
Alcance Echeq
Enrolamiento de usuario Preferencias
Login Órdenes de extracción

○ Autenticación con usuario
○ Recupero de usuario Debin
○ Recupero de contraseña
FCE
Administración
○ Configuración de escritorio Proceso de verificación de la identidad con Biometría
○ Softoken
○ Usuarios Servicios AFIP
○ Grupos
○ Esquemas de firmas Pagos VEP
Bandeja de operaciones Pago de impuestos y servicios
Historial de transacciones Pago a proveedores
Transacciones Pago de Haberes

○ Transferencias entre cuentas propias
○ Agenda nuevo destinatario Plazo Fijo
○ Transferencias terceros
○ Transferencias masivas Información a usuarios financieros
Objetivo
El objetivo de este manual de usuario es describir las funcionalidades de
alto nivel para el Banco Nación.
Alcance
El diseño de la (UX/UI) aplicación Banco Nación, sean, menú, pantallas,
botones, navegación, etc. forma parte de un proceso de mejora continua,
con lo cual puede variar del diseño final de la aplicación.
Enrolamiento de usuario
Permitir que una persona se registre en Cyberbank Digital Platform por
primera vez o, si ya tiene usuario, se vincule a nuevos ambientes.
Ingreso de código de invitación
El Usuario recibe un correo electrónico con un código de invitación.

Desde el texto del correo electrónico tiene un botón para Iniciar Registro
En la pantalla se encuentran los espacios para ingresar el código enviado por

correo electrónico.
Deberá hacer clic en Continuar.
Esta acción genera el envío de un código de verificación, que será enviado por
SMS al celular registrado del usuario.
Se avanza a la siguiente pantalla
NOTA: Recordar que una invitación para enrolarse puede ser enviada por la
empresa ( para operadores) y por BNA para los administradores.
Ingreso de código de verificación
En esta pantalla deberá ingresar el código de verificación que acaba de recibir

por SMS.
Hay un periodo de tiempo para completar este formulario.

En caso de no recibir el SMS o no poder completarlo, igualmente se continuará
con el siguiente paso.
Proceso de verificación de la identidad con biometría
En este paso del proceso de enrolamiento, se procede a verificar

biometricamente al usuario.
Este proceso consta de los siguientes pasos:

1. Se deberá aceptar los términos y condiciones (TyC) establecidas por
Renaper.
2. Luego de aceptar los TyC se procede a escanear el DNI. El propio sistema
orienta al usuario para poder ejecutar estas acciones exitosamente.
a. Primero el frente
b. Segundo el dorso
3. Luego se realiza un selfie para reconocimiento facial.
4. El sistema informa el resultado de la verificación.
5. Si el resultado es exitoso se continúa con la etapa de creación de
credenciales del usuario ( en caso de no tenerlas).
6. Si el resultado falló, se informa al usuario y se finaliza el proceso de
enrolamiento.
Recomendaciones:
Tanto la selfie como la captura del documento (frente y dorso) debe ser
tomada en un ambiente iluminado.
En caso de falla en la verificación biométrica se recomienda volver a intentar,

pero si de todas forma sigue sin tener éxito, el funcionario podrá acceder a la
funcionalidad de Backoffice que se explica en el capítulo Onboarding.
Creación de credenciales
En este paso el usuario que quiere crear credenciales, deberá ingresar un

nombre de usuario.
Restricciones:
● Puede contener entre 6 y 15 caracteres.
● Se podrá usar letras, números y underscore.
● No puede ser un número.
Al cambiar el foco de campo se realiza la validación del nombre de usuario. En

caso de ya existir en la plataforma se le indica al usuario que debe generar uno
nuevo.
En caso de ingresar un nombre de usuario correcto se procede a generar la

clave.
Restricciones:
● Puede contener entre 8 y 12 caracteres.
● 1 mayúscula requerida mínimo
● 1 minuscula requerida mínimo
● 1 número requerido mínimo
● El mismo carácter se puede repetir 2 veces
También se deberá seleccionar una imagen de seguridad.

Para esto se debe seleccionar el enlace de nombre “Seleccioná la imagen de
seguridad”. Esto redireccionará a la pantalla donde se encuentran las
diferentes imágenes. Para seleccionar una solamente hay que hacer clic en
una y hacer clic en Continuar.
Para poder finalizar la generación de las credenciales es necesario aceptar los

Términos y condiciones que se ubican en el sector inferior de la pantalla.
Finalización del proceso de enrolamiento
Luego de ejecutar exitosamente los pasos mencionados anteriormente, el

usuario ya tiene asociado un nombre y una contraseña. Esto le permitirá
acceder al ambiente para el que fue invitado.
Si el usuario ya tiene credenciales, porque ya es usuario de la plataforma,

solamente las deberá ingresar en el proceso. No será necesario crearlas.
El proceso de enrolamiento en la etapa final deja disponible el acceso al

ambiente, para el cual fue invitado.
Si accede al botón inferior podrá iniciar el proceso de Login en el ambiente
asociado a la invitación.
Es importante tener en cuenta que la contraseña puede ser modificada luego

desde preferencias.
Login - Autenticación con usuario
Verificar la identidad de una persona con credenciales de usuario y
contraseña. En mobile también es posible utilizar fingerprint o faceid (si el
dispositivo dispone de esas funcionalidades).
Ingreso de nombre de usuario
Para autenticarse en la plataforma desde desktop, se deberá

ingresar el nombre de usuario en el campo “Usuario” y hacer clic en
el botón “Continuar”.
Para mobile, el usuario (si realizó la configuración correspondiente)

podrá utilizar huella o Face ID.
En estos casos, al acceder el usuario al login, se le presenta la
posibilidad de autenticarse con huella o faceid (según el dispositivo
lo permita y lo haya configurado previamente en preferencias).
El usuario en mobile se recuerda de forma automática
.Para los siguientes logins de ese usuario el nombre de usuario no
se mostrará, solamente deberá ingresar la contraseña.
Ingresar con otro usuario:

Esta acción es exclusivamente para Mobile y permite la
autenticación de un nuevo usuario en la app.
Al hacer clic en esta acción se habilita el campo de usuario (vacío)
para ser completado.
Si la autenticación es exitosa se recordará este nuevo usuario en el
dispositivo. En el siguiente login, el campo usuario no se visualizará.
Ingreso de contraseña
Al ingresar un nombre de usuario correcto, en la pantalla de ingreso

de contraseña se muestra la imagen de seguridad seleccionada por
el usuario al momento de crear sus credenciales.
En esta pantalla se encuentra habilitado el campo de ingreso de

contraseña.
Se podrá ingresar la misma y es posible visualizarla haciendo clic en
el ícono situado sobre el mismo campo a la derecha.
Luego de ingresar la contraseña se habilita el botón "Ingresar”.

Selección de ambiente
Este paso aplica para los casos donde el usuario está asociado a
más de un ambiente.
El usuario luego de ingresar correctamente el nombre de usuario y

la contraseña deberá en este paso seleccionar el ambiente al cual
se va a autenticar.
Si el usuario tiene más de un ambiente y previamente establecido

por defecto uno de ellos, el sistema no presenta este paso.
Recordar que se puede modificar la configuración de ambiente

predefinido desde Preferencias.
Login - Recupero de usuario
Permitir a un usuario solicitar el recupero del nombre de usuario en
Cyberbank Digital Platform en caso de olvido.
Ingreso de CUIT/CUIL
El usuario luego de seleccionar la opción de Recupero de usuario en

la pantalla de Login, deberá completar el dato de CUIT/CUIL
solicitado.
Al ingresar un valor correcto de CUIT/CUIL del usuario a recuperar

se habilita el botón continuar
Este dato es requerido y en caso de ingresar un valor de CUIT/CUIL

de forma errónea, se mostrará el mensaje informando del error y no
se podrá avanzar al siguiente paso
Ingreso de contraseña
En este paso el usuario tiene la posibilidad de ingresar su

contraseña.
Para esto dispone el campo “Contraseña”.
El campo cuenta con el botón de visualizar, en caso de que el
usuario quiera ver la contraseña ingresada.
Luego de ingresar la contraseña se deberá ingresar el segundo

factor de autenticación.
Este dato proviene del softoken asociado al dispositivo en el que se
realizó el enrolamiento. El usuario deberá acceder a su dispositivo y
obtener ese valor.
Si el usuario se encuentra ejecutando el Mobile y desde el

dispositivo asociado al softoken, no se solicita el ingreso del token
NOTA:
Durante el proceso de enrolamiento se establece la asociación del
softoken al dispositivo.
Si el usuario por algún motivo lo desvinculó, y no cuenta con ese
dato, deberá seleccionar la opción de no recordar contraseña, para
iniciar un proceso de verificación de la identidad.
Usuario no recuerda contraseña
En este paso puede suceder que el usuario no recuerde su

contraseña.
Si eso sucede deberá ingresar al enlace de nombre ”Ingrese acá”.
Este caso constituye el escenario donde el usuario no recuerda el

nombre de usuario ni la contraseña.
Si el usuario se encuentra ejecutando esta funcionalidad en desktop,

se le informa que debe ejecutar ese proceso desde mobile.
Si se encuentra en mobile comienza el proceso de verificación de la

identidad con biometría.
Creación de credenciales
Luego de ejecutar exitosamente el proceso de verificación de la

identidad con Biometría que se explica en un capítulo aparte de este
manual se deberá crear la nueva contraseña.
Recordamos que estamos en el escenario de la funcionalidad

Recupero de usuario donde el usuario no recuerda su contraseña.
Se deberá crear la contraseña con las mismas características que

las generadas al momento del enrolamiento (ver Enrolamiento de
usuario).
El procedimiento consiste en ingresar la contraseña y volverla a

ingresar.
Si ambas coinciden se habilita el botón “Continuar”.
Recuperar usuario
A este paso se puede llegar por los siguientes caminos:
● El usuario no recordaba contraseña y debió:

○ ejecutar proceso de verificación de identidad
○ luego crear sus credenciales
● El usuario recordaba la contraseña y la ingresó correctamente
Este paso es de visualización y el sistema le presenta al usuario su

nombre.
Al hacer clic en el botón Finalizar se retorna al inicio.

Login - Recupero de contraseña
En caso que el usuario olvidara su contraseña, Cyberbank Digital Platform
permite resetearla luego de ingresado y validado el nombre de usuario.
El proceso se puede iniciar tanto desde mobile como por desktop. El inicio
ejecución y finalización del proceso se realiza enteramente en el canal
seleccionado por el usuario
Ingreso de nombre de usuario
Cuando un usuario se encuentra en la pantalla de login, tiene

disponible esta funcionalidad.
Comienza ingresando el nombre de usuario ( si no recuerda nombre

de usuario deberá ejecutar el proceso de Recuperar usuario).
Luego de ingresar este dato deberá seleccionar la funcionalidad

Recuperar contraseña.
Ingreso de CUIT/CUIL
En este paso de la funcionalidad el usuario deberá ingresar su dato

de CUIT o de CUIL y hacer clic en el botón Continuar.
Este botón se habilita si se ingresó un dato correcto de CUIT/CUIL.

Envío de instrucciones a correo electrónico
Luego de ingresar el CUIt/CUIL el usuario recibe en su casilla de

correo electrónico instrucciones
Posibles escenarios
¿Cómo continúa el proceso luego de recibir el correo electrónico?

Escenario 1
1. El usuario accede al correo electrónico desde desktop y hace
clic en el botón Recuperar contraseña.
2. El sistema presenta la pantalla de ingreso de 2FA.
Escenario 2
1. El usuario accede al correo electrónico desde el dispositivo
móvil y hace clic en el botón Recuperar contraseña. El
dispositivo móvil del usuario no es el que esta asociado al soft
token.
2. El sistema abre la app (si está instalada) y continúa con la
pantalla de 2FA.
3. Si la app no está instalada redirecciona al sitio de descarga
(depende del SO del dispositivo).
Escenario 3
1. El usuario accede al correo electrónico desde su dispositivo
móvil y hace clic en el botón Recuperar contraseña. El usuario
se encuentra en el dispositivo que tiene asociado el soft token.
2. El sistema presenta la pantalla de creación de contraseña .
Creación de nueva contraseña
Luego de ingresar al correo electrónico y hacer clic en el botón

Recupera contraseña. Se deberá crear la contraseña con las mismas
características que las generadas al momento del enrolamiento (ver
Enrolamiento de usuario)
Al generar la nueva la contraseña de forma correcta, se redirecciona

al usuario a la pantalla de login
Bandeja de operaciones pendientes de
aprobación
Bandeja de operaciones
pendientes de aprobación
El usuario puede configurar en su ambiente visualizar las
autorizaciones pendientes
Desde el escritorio puede acceder a la transacción que quiere

aprobar o puede acceder a esta bandeja mediante la opción del
menú “Autorizaciones pendientes”
Bandeja de operaciones
pendientes de aprobación
En el caso de seleccionar una operación de tipo transaccional se
visualiza una pantalla como la de la imagen.
Se podrá filtrar por los siguientes criterios:

● Fecha de creación desde
● Fecha de creación hasta
● Cuenta origen
● Tipo de transferencia
Al seleccionar un registro de la lista y hacer clic en el ícono del ticket

se despliega la pantalla de firma.
En la pantalla de firma el usuario deberá agregar el token virtual (ver

Softoken).
Cuando se completa el esquema de firmas se ejecuta la
transacción.
Para ver el estado de la misma se debe acceder a la bandeja de
historial de transacciones.
Historial de transacciones
El usuario podrá desde esta funcionalidad consultar el estado de las

transacciones que ya fueron aprobadas.
DIspone de filtros que permiten seleccionar por fecha y también por

monto y estado de la transacción
Una vez que se ejecuta el filtro se pueden visualizar el resultado en

la lista que se encuentra debajo
En cada registro se puede acceder al detalle del mismo haciendo

clic en el ícono de comprobante que se encuentra a la derecha
Comprobantes
El usuario al acceder al ícono de comprobante ubicado a la derecha, puede

visualizar y descargar el comprobante de la transacción.
Los comprobantes tienen una estructura básica y dependiendo de cada

funcionalidad se pueden agregar campos.
Los campos básicos son:

● Importe
● Estado
● Operación
● Tipo de transacción
● Número de transacción
● Fecha de creación
● Fecha de ejecución
● Firmas
○ Preparado por
○ Autorizado por
Para las transacciones individuales los posibles estados son:

● Cancelada
● Fallida
● Finalizada (exitosa)
Para las transacciones masivas se agrega el estado

● Pendiente de procesamiento
Desde desktop es posible descargar el comprobante en pdf y desde mobile se

puede compartir.
Transferencias entre cuentas propias
El usuario podrá ordenar una nueva transferencia entre cuentas propias de
BNA, siempre que tenga permiso y que el ambiente cuente con al menos
dos cuentas a la vista de la misma moneda..
Transferencias entre cuentas
propias
El Usuario ingresa por el ítem de menú “Transferencias”.
Se despliega una pantalla con los distintos tipos de transferencia
que puede realizar.
Selecciona la tarjeta “Transferencias entre cuentas propias”.
propias
Se despliega la pantalla para ingresar los datos de la transferencia a
realizar.
El usuario selecciona:
1- La cuenta de origen de la transferencia
2 - La cuenta destino de la transferencia
3 - Ingresa el importe a transferir
4 - Ingresa una referencia (texto libre)
5 - Selecciona la fecha de ejecución de la transferencia por medio
del calendario desplegable. (ver programación de transferencias
LINK)
6 - Indica si desea que se envíen notificaciones. (continúa)
propias
(continúa de página anterior)
7 - El usuario activa el “envío de notificaciones” para lo cual deberá
ingresar la dirección de correo electrónico de destino, pudiendo
ingresar un mensaje opcional.
A continuación el usuario puede elegir 3 opciones:
Seleccionar el botón “Continuar” para efectuar la transferencia. El

proceso pasa a la pantalla siguiente para confirmar la operación.
Seleccionar el botón “Guardar plantilla” para guardar los datos de la
transacción a realizar.
Seleccionar el botón “Guardar borrador” para guardar los datos
ingresados y poder continuar con la operación en otro momento.
propias
Se visualizan los datos de la operación.
Se solicita ingresar la validación de seguridad
El usuario selecciona la opción “Confirmar”
Se ejecuta la transferencia.
● En mobile, si el token está instalado en el mismo dispositivo

que la aplicación, será cargado automáticamente en una acción
transparente para el usuario.
propias
Si existe un esquema de firmas asociadas a esta funcionalidad, se
deberá aprobar esta transacción por el esquema de firmas.
Para esto los usuarios firmantes deberán realizar la firma de la

transacción desde la Bandeja de pendientes.
Luego de aprobada la transacción por los firmantes definidos, se

procede a la ejecución de la transferencia.
Para ver el resultado de la transferencia, el usuario deberá acceder al
Transferencias a terceros
El usuario podrá transferir fondos a una cuenta propia en otro Banco o a
una cuenta de tercero (mismo Banco u otro Banco).
El usuario deberá completar los siguientes campos:
1. Cuenta origen
Lista las cuentas sobre las que el usuario posee permiso de:
● Transferencia a cuentas propias otro banco
● Transferencia a terceros mismo banco
● Transferencia a terceros otro banco
Si el usuario además tiene permiso de "Ver y consultar" sobre la
cuenta, se mostrará el saldo operativo de la misma en la lista
de selección.
1. Destinatario
Este campo es un buscador integrado que admite búsqueda por
tipo y número de cuenta.
Es posible agregar un nuevo destinatario, ingresar acá.
3. Importe
La moneda está determinada por la cuenta de origen
seleccionada.
3. Concepto
Lista de selección con opciones definidas por BCRA. Por
defecto se muestra la opción “Varios”.
3. Referencia
Campo de texto libre.
3. Fecha de ejecución
El usuario deberá seleccionar una de las siguientes opciones
(continúa en el siguiente slide):
6. Fecha de ejecución
El usuario deberá seleccionar una de las siguientes opciones:
● Hoy ● Una vez por mes

● En una fecha futura ○ Por un lapso de
○ En la fecha tiempo
● Una vez por semana ○ El día
○ Por un lapso de ○ Cantidad de veces
tiempo ○ En la fecha
○ El día ● Ultimo dia del mes
○ Cantidad de veces ○ Por un lapso de
○ En la fecha tiempo
○ Cantidad de veces
○ En la fecha
7. Envío de notificaciones
● Se debe completar el correo electrónico del destinatario. El
mensaje es estándar para todos y no se puede
personalizar
Si existe un esquema de firmas asociadas a esta funcionalidad, se

deberá aprobar esta transacción por el esquema de firmas.
Para esto los usuarios firmantes deberán realizar la firma de la

transacción desde la Bandeja de pendientes.
Luego de aprobada la transacción por los firmantes definidos, se

procede a la ejecución de la transferencia.
Para ver el resultado de la transferencia, el usuario deberá acceder al
Historial de transacciones.
Agenda nuevo destinatario
Esta funcionalidad permite ingresar los datos de un nuevo destinatario y
opcionalmente incorporarlo a la agenda de destinatarios.
Si el acceso es desde la agenda el contacto se graba, si es desde una
funcionalidad, por ejemplo de transferencia, la opción de guardar el
contacto es opcional.
Si el usuario selecciona la opción de agregar nuevo destinatario,

deberá seleccionar si comienza el registro por una de las siguientes
opciones:
● CBU/CVU
● Alias
Nuevo destinatario por CBU/CVU
Para esta opción deberá ingresar el dato de CBU/CVU y hacer clic en

el botón “Buscar”
El resultado de la búsqueda presenta la información de:

● CBU
● Banco
● Alias CBU ( para bancos distintos de BNA)
● Titulares
Deberá ingresar una Referencia que tiene como finalidad facilitar la

asociación con esa cuenta
El dato de correo electrónico es opcional
También se deberá indicar si es una cuenta propia o de terceros.
Para confirmar el usuario deberá hacer clic en el botón “Agregar”

Nuevo destinatario por Alias
Para agendar un nuevo destinatario usando la opción de Alias, lo

que el usuario debe hacer es ingresar el Alias que quiere buscar en
el campo correspondiente.
Luego deberá hacer clic en el botón “Buscar”
Al buscar por Alias se carga la misma información que la búsqueda

por CBU, que se muestra acá.
Confirmación
El usuario deberá confirmar el ingreso del nuevo destinatario

ingresando el segundo factor de autenticación.
Este dato proviene del softoken que tiene instalado en el dispositivo

donde se enroló o donde configuró un softoken
● En mobile, si el token está instalado en el mismo dispositivo

que la aplicación, será cargado automáticamente en una acción
transparente para el usuario.
Consulta de cuentas
Consulta de cuentas
Widget
El usuario podrá visualizar desde el Widget 3 cuentas de manera ágil

y rápida.
Visualiza las cuentas del ambiente sobre las cuales el usuario tiene
permiso de Ver y Consultar
La información que se presenta es:
● Tipo de cuenta y número

● Nombre de la cuenta
● Saldo disponible
Consulta de cuentas
Detalle
El usuario podrá visualizar un listado de las cuentas asociadas al

ambiente para las cuales tenga permiso de "Ver y consultar". Dicho
listado presentará la información más relevante de la cuenta.
Para ver más información de una cuenta el usuario deberá acceder a

su detalle.
Se podrá ver: saldo, importe de acuerdos si correspondiera y todos

los movimientos disponibles o en períodos de tiempo pre-
determinados o según los criterios de búsqueda que se indiquen.
Adicionalmente el usuario podrá descargar el estado de la cuenta en
plataformas específicas y originar transacciones relacionadas con el
producto actual.
Transferencias masivas
Esta funcionalidad permite realizar una transferencia lote desde una única
cuenta origen hacia muchas cuentas destinos.
Esta funcionalidad permite al usuario la carga de una transferencia

lote, ya sea en forma interactiva o por archivo.
EL usuario deberá seleccionar la modalidad en que quiere

confeccionar su transacción. las opciones son:
● Manual
● Mediante archivo
Carga manual
Al seleccionar esta opción el usuario deberá completar los datos de:
● Cuenta de origen
○ Este dato permanece fijo para los siguientes registros que
se carguen
● Cuenta destino
● Importe
● Concepto
● Referencia
● Envío de notificaciones
○ esto es opcional, pero en caso de seleccionarlo deberá
agregar:
■ Correo electrónico
■ Mensaje
Para agregar esta transferencia al lote deberá hacer clic en el botón

“Agregar transferencia”
Carga manual
El usuario tiene la posibilidad de cargar hasta 20 registros con esta

modalidad.
Podrá seleccionar la fecha de ejecución siguiendo el mismo criterio

definido acá.
Para confirmar la transacción debe hacer clic en el botón

“Continuar”.
Confirmar
En esta pantalla el usuario visualiza la información de:
● Cantidad de registros: número de filas que se agregaron en el

paso anterior
● Cuenta origen
● Importe total
● Fecha de ejecución
● El listado de los registros ingresados
● Deberá confirmar ingresando el token de seguridad, ver Soft
token
● Clic en el botón “Confirmar”
● Esta acción lo que genera es la transacción pendiente de
firmas, esta se puede encontrar en la Bandeja de Pendientes
Carga mediante archivo
● Cuenta origen
● Archivo a procesar
a. Este componente permite arrastrar el archivo o buscarlo
b. Al soltar el archivo y mientras se carga se realizan las
validaciones de formato
● Fecha de procesamiento
● Se puede descargar el instructivo
Si el archivo que se carga presenta errores de formato, se puede

descargar un archivo que contiene la información en cada registro
del problema ocurrido.
Para esto existe en enlace “Descargar archivo con error”
En caso de no producirse errores al continuar se deberá confirmar la

transacción en la siguiente pantalla
Confirmar
● Cantidad de registros procesados

● Importe total
● Se puede descargar el archivo que se subió para procesar y
visualizar antes de confirmar
● Deberá confirmar ingresando el token de seguridad, ver
Softoken
● Clic en el botón “Confirmar”
● Esta acción lo que genera es la transacción pendiente de
firmas, esta se puede encontrar en la Bandeja de Pendientes
Operatoria Echeq
Esta funcionalidad permite consultar diferentes bandejas de Echeqs, y filtrar los

que se visualizarán. También desde esta consulta se pueden ejecutar las
acciones propias de echeq que correspondan a cada estado
Operativa Echeq
Toda la operativa de Echeq se desarrolla desde la consulta de

Echeq.
Esta consulta permite agrupar por los siguientes criterios:
● Recibidos
● Emitidos
● Endosados
Dependiendo de cada una de estas agrupaciones se habilitan filtros.
Al aplicar algún filtro se despliega la lista con los echeq que cumplen
los filtros.
Operativa Echeq
Detalle de Echeq
Al seleccionar un echeq de la lista se pueden visualizar su detalle

como se muestra en la siguiente imagen.
Si no hay información en alguna de las secciones, la misma no se

muestra en el detalle.
En la esquina superior derecha se puede ver el botón “Opciones” se

habilitan las posibles acciones que ese Echeq en particular admite.
Operativa Echeq
Acciones
Al seleccionar una acción para ejecutar, ya sea desde el listado o

desde el detalle, se presenta una pantalla con la información del
echeq o los echeqs seleccionados.
Se deberá completar los campos que correspondan a la operación.
Para los casos donde se debe ingresar un CUIT/CUIL/CDI luego de

ingresar el mismo se deberá buscar haciendo clic en el botón
“Buscar”.
Luego de completar todos los datos se habilita el botón “Continuar”.
El siguiente paso será ingresar el factor de autenticación si la acción

lo requiere.
SI no lo requiere ya en este paso se confirma la acción y se continúa

con el esquema de firmas.
Operatoria Debin
La operativa de divide en Debin comprador y Debin vendedor
Operativa Debin
Opción de menú Cobros-> Debin vendedor
Para acceder a las funcionalidades de Debin vendedor, el usuario
deberá ingresar a la opción de Cobros del menú.
En esta opción podrá encontrar las funcionalidades de:
● Consulta de adhesiones
Esta funcionalidad permite desplegar un listado con las

cuentas del cliente indicando aquellas que se encuentran
adheridas a la operatoria de DEBIN y permitir una nueva
adhesión o la baja de una existente.
● Generar orden DEBIN
Permite al usuario generar una orden DEBIN para recibir el pago

en una de las cuentas de acreditación adheridas del cliente.
● Gestión de prestaciones
Desplegar un listado con las prestaciones adheridas a la

operatoria de DEBIN y permitir una nueva adhesión o la baja de
una existente.
● Debines generados
Permitir la visualización de los Debines generados por el cliente

como vendedor.
Operativa Debin vendedor
Consulta de adhesiones
● Consulta de adhesiones
Esta funcionalidad permite desplegar un listado con las

cuentas del cliente indicando aquellas que se encuentran
adheridas a la operatoria de DEBIN y permitir una nueva
adhesión o la baja de una existente.
El usuario visualiza las cuentas que tiene disponibles.
Las que ya están adheridas podrá removerlas usando el ícono

de la papelera.
Las que están adheridas las podrá adherir usando el ícono de

adhesión (“+”).
Tanto para adherir como para confirmar la baja deberá ingresar

el token.
Operativa Debin Vendedor
Generar orden Debin
● Generar orden Debin
Permite al usuario generar una orden DEBIN para recibir el

pago en una de las cuentas de acreditación adheridas del
cliente.
Se deberán completar los siguientes campos:
● Es recurrente?
○ Seleccionar la prestación
● Cuenta de acreditación
● Cuenta a debitar
○ Ingresar CBU/CVU o Alias
● Importe
● Concepto
● Referencia
● Fecha de operación
● Hora de expiración
● Aceptar Términos y condiciones
Luego de completar esta información se deberá ingresar el token de

autenticación para poder confirmar la operación.
Generar de prestaciones
● Gestión de prestaciones
Desplegar un listado con las prestaciones adheridas a la

operatoria de DEBIN y permitir una nueva adhesión o la baja de
una existente.
El usuario visualiza las prestaciones que tiene configuradas.
Podrá removerlas usando el ícono de la papelera.
Para agregar nueva prestación deberá hacer clic en el botón

“Nueva prestación”.
Se deberá completar los campos:
● Nombre de la prestación
● Descripción
Tanto para eliminar como para agregar prestación deberá

ingresar el token.
Debines generados ● Debines generados
Permitir la visualización de los Debines generados por el

cliente como vendedor.
El usuario podrá buscar Debines generados utilizando los

siguientes filtros:
● Último mes
● Últimos 3 meses
● Último año
● Fecha desde
● fecha hasta
● Cuenta de acreditación
● Estado
● CUIT Comprador
Es posible ver el detalle de un Debin utilizando el ícono de “>”

ubicado en cada registro a la derecha.
Es desde esta funcionalidad que un usuario puede seleccionar un

Debin y eliminarlo.
Para eliminarlo podrá hacerlo por uno de estos caminos:
● Desde el detalle
● Desde el listado, seleccionando y usando la acción que se
encuentra en el listado
Para eliminar un Debin el usuario deberá ingresar el token de

autenticación para confirmar la operación.
Operativa Debin
Opción de menú Pagos -> Debin comprador
Para acceder a las funcionalidades de Debin comprador, el usuario

deberá ingresar a la opción de Pagos del menú.
En esta opción podrá encontrar las funcionalidades de:
● Debines pendientes
Permitir la visualización de los DEBINES pendientes recibidos.
● Adherir recurrencia
Permitir al usuario generar una orden de DEBIN recurrente.
● Consultar recurrencia
Permitir la visualización de las adhesiones a DEBIN recurrente

generadas por el cliente.
● Debines historicos
Permitir la visualización de los DEBINES recibidos históricos.
● Consulta de contracargos
Permitir la visualización de los contracargos generados por el

usuario.
Operativa Debin Comprador
Debines pendientes
Debines pendientes
Permitir la visualización de los DEBINES pendientes recibidos.
El usuario podrá filtrar por:
● Cuenta débito.
● Cuit vendedor
De la lista de Debines que se muestra el usuario podrá seleccionar

para ejecutar una de estas acciones:
● Aceptar
○ Para aceptar un Debin el usuario deberá confirmar la
lectura de advertencia que el sistema despliega
○ Deberá ingresar token de autenticación
● Rechazar
○ Deberá ingresar token de autenticación
Las acciones también se pueden ejecutar desde el detalle de un

Debin. Para acceder al detalle el usuario deberá hacer clic en el
botón “>”.
Adherir recurrencia
● Adherir recurrencia
Permitir al usuario generar una orden de DEBIN recurrente. Por

mas información ver: https://www.bcra.gob.ar/Noticias/DEBIN-
Recurrente.asp
EL usuario deberá filtrar por cuenta débito
Luego buscar por:
○ CUIT Vendedor
○ Prestación
○ Concepto
Para confirmar se deberá ingresar el token de autenticación

Consultar recurrencia
● Consultar recurrencia
Permitir la visualización de las adhesiones a DEBIN recurrente

generadas por el cliente.
Podrá filtrar por:
● Fecha desde
● Fecha hasta
● Estado
● CUIT Vendedor
● Cuenta débito
El usuario podrá visualizar el detalle de una recurrencia

haciendo clic en el botón “>” ubicado a la derecha.
La acción que puede ejecutar el usuario es la eliminación de

una recurrencia.
Podrá acceder a esta posibilidad desde:
● el detalle
● seleccionando el debin y usando la acciónq ue se muestra
en la tabla
Debines historicos
● Debines historicos
Permitir la visualización de los DEBINES recibidos históricos.
Podrá filtrar por:
● Fecha desde
● Fecha hasta
● Estado
● CUIT Vendedor
● Cuenta débito
● Último mes
● Últimos 3 meses
● Último año
La acción que el usuario puede ejecutar es la solicitud de un contracargo.
Para confirmar la solicitud de contracargo el usuario deberá ingresar el token de autenticación

Consulta de contracargos
● Consulta de contracargos
Permitir la visualización de los contracargos generados por el

usuario.
Podrá filtrar por:
● Fecha desde
● Fecha hasta
● Estado
● CUIT Vendedor
● Cuenta débito
Se mostrará el listado de contracargos y el usuario podrá ver el

detalle de un contracargo en particular, haciendo clic en el botón “>”
ubicado a la derecha.
Configuración de
escritorio
Configuración de escritorio
*Esta funcionalidad está disponible únicamente para la versión

escritorio, no puede realizarse desde el celular.
Una vez ingresado a la plataforma con su usuario y contraseña, el

Usuario accede al Escritorio.
En el mismo se especifican los principales productos que posee,
presentados bajo la forma de accesos directos.
Los productos que están presentes en el escritorio en cada acceso
directo son:
● Cuentas
● Tarjetas de crédito
● Préstamos
● Portafolio de inversiones
● Transacciones pendientes, etc.
El Usuario selecciona el botón “Editar escritorio”.

En la edición el usuario puede eliminar los diferentes accesos

directos del escritorio por medio de las cruces de la parte superior
derecha de cada uno de ellos.
En el caso que existan accesos directos sin mostrar en el escritorio,

será visible el botón “Agregar a mi escritorio”.
Por medio del botón “Agregar a mi escritorio” se podrán seleccionar

e incorporar los accesos directos no visualizados en el escritorio.
Una vez realizada la modificación el usuario selecciona el botón

“Terminar edición” y queda el nuevo escritorio con el orden
modificado.
Por medio del botón “Agregar a mi escritorio” se podrán seleccionar

e incorporar los accesos directos no visualizados en el escritorio.

modificado.
Los accesos directos también pueden ser intercambiados en su

orden arrastrando uno de ellos hasta su nueva posición.

modificado.
Cuando no existen accesos directos en el escritorio se pueden

agregar desde el link “Editar escritorio” que se encuentra en la
descripción o también desde el botón que se encuentra en la parte
superior derecha de la pantalla.
Consolidada
Preferencias
Es la funcionalidad que permite al usuario actualizar los distintos datos
personales y algunas configuraciones de Cyberbank Digital Platform
Preferencias
Mediante este módulo el usuario podrá personalizar algunos

aspectos de seguridad, accesibilidad, portabilidad e interacción con
el banco, que Cyberbank Digital Platform ofrece. Para efectivizar
algunos cambios es necesario que el usuario ingrese su segundo
factor de autenticación.
Las funcionalidades del módulo Preferencias se separan en:
● Seguridad
● Personales.
Preferencias personal
Modificar correo electrónico
El sistema permite modificar el correo electrónico

asociado al usuario en el ambiente actual, verificando que
el nuevo correo electrónico informado sea válido.
1. Al ingresar a la funcionalidad el usuario deberá

ingresar el nuevo correo electrónico
2. El usuario deberá ingresar a su casilla de correo
electrónico y verificar la llegada de un correo con
instrucciones. Ingresar a la casilla de correo recién
ingresada.
3. En el correo enviado por la plataforma se encuentra
el código de verificación que se deberá ingresar en la
pantalla de la funcionalidad.
4. Se deberá confirmar la acción ingresando el token
(ver Softoken)
Modificar celular
El sistema permite modificar el número de teléfono
celular, el cual se utilizará como contacto entre el usuario
en un ambiente actual. Para confirmar la modificación el
sistema envía al nuevo número de teléfono un código de
verificación.
El sistema envía la solicitud de cambio de teléfono al

Backend para su actualización.
1. Al ingresar a la funcionalidad el usuario deberá

ingresar el nuevo celular.
2. En SMS enviado por la plataforma, al celular
ingresado, se encuentra el código de de verificación
que se deberá ingresar en la pantalla de la
funcionalidad
3. Se deberá confirmar la acción ingresando el token
(ver Softtoken
Producto favorito
Permitir consultar y definir los productos favoritos de cuentas y
tarjetas de crédito.
El usuario podrá consultar aquellos productos que han sido

registrados como favoritos para tener prioridad en los listados.
Además podrá modificar su elección registrada.
Aplica para ambiente y usuario, ya que un ambiente puede tener 10

cuentas pero ese usuario sólo tenga acceso de visualizar 4 del total
1. El usuario deberá ingresar a la funcionalidad y seleccionar el

tipo de producto
2. El sistema despliega los productos de ese tipo disponibles para
el usuario
3. Para seleccionar un producto favorito, se deberá seleccionar la
estrella ubicada a la derecha del producto
Configurar mensajes
Esta funcionalidad permite que el usuario indique por qué medio o
canal desea recibir las notificaciones para los tipos de mensajes
definidos y las notificaciones enviadas por el Banco.
Los distintos canales de comunicación pueden ser:
● Correo electrónico
● Mensaje de texto
● Aplicación móvil
El usuario deberá mover el check según su preferencia

Preferencias de seguridad
Modificar contraseña
El usuario puede solicitar modificar la contraseña con lo cual el
sistema inhabilita la contraseña actual y se guarda la nueva
contraseña.
1. Al ingresar a la funcionalidad el usuario deberá ingresar la

contraseña actual
2. Luego deberá ingresar la nueva contraseña
3. Deberá ingresar la nueva contraseña nuevamente.
4. Se deberá confirmar la acción ingresando el token (ver
Softoken)
5. Confirmar
Modificar imagen de seguridad
El usuario puede solicitar modificar la contraseña con lo cual el
sistema inhabilita la contraseña actual y se guarda la nueva
contraseña.
1. Al ingresar a la funcionalidad el usuario deberá seleccionar una

nueva imagen
2. Se deberá confirmar la acción ingresando el token (ver
Softoken)
3. Confirmar
Gestión de dispositivos para notificaciones Push
Permitir consultar y/o desvincular los dispositivos registrados

por el usuario para recibir notificaciones push.
En (App mobile, Todos) se permitirá la activación del

dispositivo utilizado para recibir notificaciones push.
En esta funcionalidad es el propio SO del dispositivo movil que

se encarga de identificar el dispositivo
El usuario deberá confirmar la vinculación o desvincular una ya

existente
Configurar ambiente por defecto
Esta funcionalidad permite al usuario seleccionar un ambiente por
defecto al ingresar al sistema, o deseleccionarlo en caso de ya tener
uno. Solo se habilitará si el usuario tiene más de un ambiente
asociado.
Al ingresar a la funcionalidad se listan los ambientes y el usuario

para seleccionar un ambiente favorito, se deberá seleccionar la
estrella ubicada a la derecha del nombre de ambiente
Luego deberá confirmar
En caso de no querer modificar una selección anterior el mecanismo

es igual, pero deberá hacer clic en el botón “Remover ambiente por
defecto”
Softoken
Software asociado a un dispositivo móvil que permite verificar la identidad
del usuario y es requerido para confirmar transacciones
Softoken
Es un software que se instala en un dispositivo móvil.

En el momento del enrolamiento se realiza la asociación entre el
dispositivo móvil y este software.
La finalidad del mismo es generar números (token) que serán

requeridos para confirmar operaciones en la plataforma y sirven
para verificar la identidad del usuario.
Si por algún motivo el usuario cambia de dispositivo móvil, podrá

configurar un nuevo dispositivo desde la opción de Preferencias
Gestión de dispositivos para la
validación por Softoken
Asociar dispositivo desde desktop Desde preferencias se selecciona la opción del menú de Gestión de
token virtual.
Si se ejecuta esto desde Desktop el usuario es redireccionado a lo

sposibles sitios donde pueda descargar la app
Asociar dispositivo desde mobile Desde preferencias se selecciona la opción del menú de Gestión de
token virtual
Si se ejecuta esto desde Mobile el usuario visualiza la pantalla que

se muestra y deberá hacer clic en el botón “Continuar”
Esta acción permite identificar el dispositivo móvil y el usuario

deberá confirmar el dispositivo que se ha reconocido si quiere
asociar el softoken.
Al confirmar se instancia el proceso de verificación de la identidad

con biometría que se explica acá.
Si existe un dispositivo previamente asociado, se deberá desinstalar

el mismo, tal como se explica acá.
Desvincular dispositivo desde mobile Si existe un dispositivo vinculado, al ingresar a la funcionalidad el
mismo se muestra al usuario, tal como aparece en la imagen.
El usuario si desea desvincularlo solamente debe hacer clic en el

ícono de papelera
Luego deberá confirmar la acción.
Recordar que es muy importante para trabajar en la plataforma

contar con Softoken asociado a un dispositivo, la mayoría de las
transacciones lo requieren
Usuarios
Permite la administración de usuarios dentro del ambiente.
Usuarios
Ambiente Avanzado
Accediendo desde el menú de Administración y en la opción de

Usuarios se listaran todos los usuarios de un ambiente . Se podrá
bloquear o eliminar quienes no sean Administradores, asi como
tambien descargar un listado de los mismos.
Arriba a la izquierda esta la opcion para invitar a un nuevo usuario al

ambiente.
Luego de completar el CUIT el sistema buscará los datos del usuario

y presentará los mismos dentro de la pantalla permitiendo editarlos
en caso de que alguno no sea correcto.
Se deberá verificar la información, incorporar al usuario a un grupo,

para luego poder confirmar la operación con el token y se enviara la
invitación al usuario
Si se hace click en un usuario se accede al detalle del mismo y se

podrán visualizar sus características más relevantes, siendo estas:
● sus límites y la posibilidad de editarlos
● si es liberador y la posibilidad de cambiarlo
● sus grupos y la posibilidad de editar sus grupos
● su nivel de firma y la posibilidad de cambiarlo
● si el ambiente posee restricciones de acceso
● si el usuario posee restricciones de acceso y editarlas
Usuarios
Ambiente Intermedio

Usuarios se listaran todos los usuarios de un ambiente . Se podrá
bloquear o eliminar quienes no sean Administradores, asi como
tambien descargar un listado de los mismos.
Arriba a la izquierda esta la opcion para invitar a un nuevo usuario al

ambiente.
Luego de completar el CUIT el sistema buscará los datos del usuario

y presentará los mismos dentro de la pantalla permitiendo editarlos
en caso de que alguno no sea correcto.
Se deberá verificar la información, para luego poder confirmar la

operación con el token y se enviará la invitación al usuario
Si se hace click en un usuario se accede al detalle del mismo y se

podrán visualizar sus características más relevantes, siendo estas:
● sus límites y la posibilidad de editarlos
● si tiene permiso de firma y la posibilidad de cambiarlo
● si es liberador y la posibilidad de cambiarlo
● sus permisos y la posibilidad de editarlos
Grupos
Permite la administración de usuarios dentro del ambiente. Esta opción
está disponible solo para ambientes avanzados
Grupos
Ambiente Avanzado unicamente
Podrás establecer grupos específicos con distintos permisos para

así limitar los movimientos de tu ambiente según desees. Esta
configuración se puede modificar las veces que necesites.

Grupos se listaran todos los grupos de un ambiente . Se podrá
bloquear o eliminar los que no sean Administradores, asi como
tambien descargar un listado de los mismos o modificar un grupo.
Arriba a la izquierda esta la opcion para crear a un nuevo grupo

dentro del ambiente.
Luego de completar el nombre del grupo, se deberá completar el

formulario de 3 pasos, donde se pedirá que se ingrese, su estado y
descripción. A continuación en el paso 2, se establecerán los
permisos en las distintas funcionalidades y productos. Finalmente
en el tercer paso se completa de manera optativa que usuarios
pertenecen a ese grupo.
Finalmente se deberá confirmar la operación, ingresar el Token de

seguridad para que la misma sea aplicada.
Esquema de firmas
Permite la administración de los esquemas de firmas. Esta opción está
habilitada con diferencias entre los ambientes avanzados y los intermedios
Esquema de firmas
Ambiente Avanzado
Podrás establecer distintos esquemas de firmas que aprobarán o

desaprobarán las transacciones y movimientos que se realicen.
Podrás limitarlo según monto, cantidad de firmantes, categoría de
firmantes y más, brindandoles un tope de monto por transacción.
Esta configuración se puede modificar las veces que necesites.

Listado de esquemas de firmas se listaran todos los esquemas de
un ambiente . Se podrá bloquear o eliminar,, asi como tambien
descargar un listado de los mismos o modificar un esquema .
Arriba a la izquierda esta la opcion para crear a un nuevo esquema

de firmas dentro del ambiente.
Se deberá establecer cuantos firmantes del nivel A, B, C , D , E, F y G

son necesarios para cumplimentar dicho esquema.
También especificar si el mismo requiere de un liberador.
Para finalizar hay que especificar si el esquema es válido para

transacciones con o sin importe, y si aplica a determinados grupos
funcionales (conjunto de varias funcionalidades agrupadas por un
tema en común) y/o si aplica a qué productos específicos aplica
dicho esquema.

Esquema de firmas
Ambiente Intermedio
Podrás establecer distintos esquemas de firmas que aprobarán o

desaprobarán las transacciones y movimientos que se realicen.
Podrás limitarlo según monto, cantidad de firmantes, categoría de
firmantes y más, brindandoles un tope de monto por transacción.
Esta configuración se puede modificar las veces que necesites.

Listado de esquemas de firmas se listaran todos los esquemas de
un ambiente . Se podrá bloquear o eliminar,, asi como tambien
descargar un listado de los mismos o modificar un esquema .
Arriba a la izquierda esta la opcion para crear a un nuevo esquema

de firmas dentro del ambiente.
Se deberá establecer cuantos firmantes son necesarios para

cumplimentar dicho esquema.
También especificar si el mismo requiere de un liberador.
Para finalizar hay que especificar si el esquema es válido para

transacciones con o sin importe, y si aplica a determinados grupos
funcionales (conjunto de varias funcionalidades agrupadas por un
tema en común).

Restricciones
Permite la administración de restricciones de acceso al ambiente. Solo
disponible en ambientes avanzados.
Restricciones de acceso
solo para ambiente Avanzado
Podrás restringir el acceso a cada uno de los ambientes a través de

distintos parámetros. Al restringir el acceso limitará los permisos
según desees, brindándote así más control sobre el mismo. Esta
modificación se puede realizar las veces que necesites.
Opción por Calendario:
Podrás seleccionar días y franja horarios en los cuales tu ambiente

estará operativo
Opción por IP:
Podrás seleccionar las ip con las cuales estará vigente el acceso al

ambiente
Se podrán activar ambas opciones y controlar que se acceda en

determinado día por determinada IP

Proceso de verificación de la identidad
con biometría
Proceso de verificación de la identidad
con biometría
La verificación de la identidad de un usuario es un proceso que se

encuentra integrado con otros.
independientemente del proceso que necesite de esta verificación,
los pasos por los que debe transitar un usuario son los mismos:
● Escaneo de DNI frente y dorso

● Selfie
● Completar un gesto aleatorio
Se adjunta video para mayor claridad de los pasos a ejecutar por el

usuario:
Factura de Crédito Electrónica (FCE)
Esta funcionalidad permite realizar la consulta y gestión de Facturas de Crédito

Electrónicas derivadas al Sistema de Circulación Abierta.
Factura de Crédito Electrónica
Toda la operativa de FCE se desarrolla desde la consulta de Factura

Electrónica. ingresando por el ítem de menú “Factura electrónica”.
Esta consulta permite agrupar por los siguientes criterios:
● Recibido
● Emitido
● Transmitido
Una vez seleccionado alguno de los criterios indicados, se despliega

la lista con las FCE que devuelva el servicio de Coelsa.
Adicionalmente se habilitan ciertos filtros para poder limitar aún más

la consulta, como ser el CUIT/CUIL/CDI del deudor o del emisor, la
Fecha de Emisión, la Fecha de Vencimiento o el Estado de la Factura
Electrónica. Estos filtros son opcionales, el usuario podrá ingresar
uno, varios o ninguno de estos filtros.
Haciendo click en el botón “Buscar”, se aplican los filtros solicitados

y se actualizará el listado desplegado con dichos criterios o se
mostrará un mensaje indicando que no se encontraron Facturas para
el criterio seleccionado.
Del listado de FCE que se genere, se podrá ingresar a ver el detalle
de cada FCE haciendo click en la flecha al final de la fila.
También se podrá realizar la descarga de la tabla generada,

haciendo click en “Descargar archivo”, donde se le dará la posibilidad
de elegir en qué formato se podrá descargar (XLS, CSV, PDF).
El usuario también podrá seleccionar mediante el checkbox, más de

una Factura sobre la cual realizar alguna gestión. Las acciones
posibles a realizar sobre las FCE dependen de quién sea el usuario
(Emisor, Deudor, Nuevo beneficiario), el estado del FCE y su fecha de
vencimiento.
Cabe aclarar que en caso de seleccionar más de una FCE del listado,
para que se habiliten las acciones, todas las FCEs seleccionadas
tienen que cumplir las condiciones informadas. Con que una sola de
las Facturas seleccionadas no cumpla la condición ya no se
habilitará la acción.
Si el usuario es Emisor (Emitido), las posibles acciones a realizar

serán:
● Transmitir FCE → para realizar esta acción el estado de la FCE
debe ser “Activa” y que falten al menos 3 días hábiles para su
vencimiento.
● Anular transmisión FCE → para realizar esta acción el estado
de la FCE debe ser “Activa pendiente” o “Negociación
pendiente”
● Aceptar o repudiar devolución de FCE → para realizar esta
acción el estado de la FCE debe ser “Devolución pendiente” o
estado “Impaga” y que el deudor haya solicitado un acuerdo.
● Informar CBU crédito → Esta acción puede realizarse
independientemente del estado de la FCE siempre que no se
haya superado la fecha de vencimiento de la misma.
Si el usuario es Receptor (Recibido), las posibles acciones a realizar
serán:
● Solicitar devolución FCE → para realizar esta acción el estado
de la FCE debe ser “Activa” o “impaga” y que el emisor/tenedor
no haya solicitado emitir el comprobante para ejercer acciones
legales.
● Anular devolución FCE → para realizar esta acción el estado de
la FCE debe ser “Devolución pendiente” o estado “Impaga” y
que el deudor haya solicitado un acuerdo.
● Informar CBU débito → Esta acción puede realizarse
independientemente del estado de la FCE siempre que no se
haya superado la fecha de vencimiento de la misma.
Si el usuario es beneficiario de una transmisión (Transmitido), las

acciones a realizar serán:
● Aceptar o repudiar devolución de FCE → para realizar esta
acción el estado de la FCE debe ser “Devolución pendiente” y
que falten al menos 3 días hábiles para su vencimiento.
Detalle FCE
Al ingresar a visualizar el detalle de la FCE, se mostrarán una mayor
cantidad de datos específicos de dicha factura, incluyendo algunos
indicadores en caso que haya un acuerdo solicitado o aceptado, si
se pagó anticipadamente, si se emitió el CAL, entre otras.
Además se podrá desplegar y ver el detalle de las transmisiones que

se hayan realizado de dicha FCE.
En cuanto las acciones las mismas serán las informadas

anteriormente dependiendo el usuario y estado de la factura. Se
mostrarán arriba del detalle, del lado derecho.
También se incluirá la opción de descargar dicho detalle en formato

PDF.
Transmision
Una vez seleccionadas la(s) FCE(s) que se quieren transmitir, se
desplegará el listado con los datos básicos de dicha(s) FCE(s) y el
usuario deberá indicar que tipo de transmisión desea realizar.
La transmision podra ser:
● Nominal, si el beneficiario es una Entidad financiera o

Proveedor No Financiero de Crédito.
● Para negociación, si el beneficiario es una Infraestructura de
Mercado debidamente autorizados por el BCRA.
Si se selecciona Nominal, luego se deberá indicar el tipo de

beneficiario (Entidad financiera o Proveedor No Financiero de
Credito).
En caso de elegir una entidad financiera, el usuario deberá indicar el

CUIT y razón social de la entidad a la que desea realizar la
transmisión. Si por el contrario, selecciona un PNFC, deberá
seleccionar alguno de los posibles beneficiarios del listado.
En caso de seleccionar transmisión Para Negociación, el usuario

deberá elegir una de las opciones que se desplegaran de
beneficiario.
En cualquiera de estas opciones se deberá informar un motivo de la

transmisión y se dará la opción de enviar una notificación al
beneficiario indicando el mail del mismo.
Deberá confirmar la operación ingresando el token de seguridad, ver

Softoken
Informar o modificar CBU
Una vez seleccionadas la(s) FCE(s) que se quieran informar o
modificar el CBU de crédito/débito, se desplegará el listado con los
datos básicos de dicha(s) FCE(s) y el usuario deberá indicar si el
CBU a informar será de Banco Nación o de otro banco.
Si el CBU a informar es del Banco Nación, se le habilitará un selector

con todas sus cuentas sincronizadas para que el usuario seleccione
alguna.
En cambio, si el CBU a informar es de otro banco, el usuario deberá

ingresar el número de CBU manualmente.
Antes de confirmar la operación se desplegarán los datos de la

cuenta (CBU, Alias, Banco, Titular) para brindarle más información al
usuario de si está informando el CBU que realmente precisa.

Softoken
En cuanto al resto de las acciones posibles a realizar por el usuario, una vez
seleccionadas la(s) FCE(s) se deberá indicar el motivo de la acción que se está
tomando, si corresponde.
Las acciones donde se requiere ingresar un motivo son:
● Anular transmision
● Repudiar transmisión
● Solicitar devolución
● Anular devolucion
● Repudiar solicitud de devolución
Deberá confirmar la operación ingresando el token de seguridad, ver Softoken

Orden de extracción (ODE)
Esta funcionalidad permite realizar el alta manual o mediante archivo de órdenes de

extracción sin tarjeta y realizar la consulta de dichas órdenes.
Alta manual
Desde el menú de Pagos el usuario podrá ingresar a realizar la carga
de una orden de extracción manualmente.
Una vez que ingrese a la funcionalidad deberá seleccionar la cuenta

desde la cual se realizará el débito y seleccionar “Manual” en tipo de
carga.
Luego procederá a ingresar los datos de la ODE que se generará:
● Número de DNI del beneficiario

● Importe de la ODE
● Referencia (opcional)
● Correo electronico del beneficiario
Una vez ingresados esos datos, deberá hacer click en agregar orden
para poder avanzar con la generación de la ODE haciendo click en
continuar o generar otra ODE completando nuevamente los datos.
Además el usuario tendrá estas opciones:
● Guardar borrador, que le permitirá guardar los datos ingresados

para continuar en otro momento con la carga.
● Guardar plantilla, que le permitirá guardar los datos ingresados
para utilizarlos en otras ODEs a generar en el futuro, mediante
el botón “Selecciona un plantilla” en el extremo superior
derecho de la pantalla.
Cada ODE cargada se irán listando una vez que se ingrese mediante
el botón “Agregar orden”. Una vez que ya están ingresadas todas las
ODE(s) se avanzará a la confirmación de las mismas mediante el
botón “Continuar”.
Alta manual
Antes de generar la(s) ODE(s), se presentará esta pantalla para
confirmar que lo indicado por el usuario sea correcto. Se mostrará la
cuenta de origen seleccionada, la cantidad de registros ingresados y
el importe total de la(s) ODE(s).
También se podrá acceder mediante el botón “Ver detalles” a
visualizar cada registro ingresado.

Softoken
Alta mediante archivo
La otra opción para generar el alta masiva de ODEs es mediante la
carga de un archivo.
● Cuenta origen
● Archivo a procesar
a. Este componente permite arrastrar el archivo o buscarlo
b. Al soltar el archivo y mientras se carga se realizan las
validaciones de formato
● El usuario dispondrá de un instructivo que podrá descargar
con el detalle de cómo debe generar el archivo para que
cumpla todas las validaciones.
Si el archivo que se carga presenta errores de formato, se le

dispondra al usuario la posibilidad de descargar un archivo que
contiene la información en cada registro del problema ocurrido.
Para esto existe un enlace “Descargar archivo con error”
En caso de no producirse errores al continuar se deberá confirmar
la transacción en la siguiente pantalla.
Alta mediante archivo
En la pantalla de confirmación se le mostrarán al usuario los

siguientes datos:
● Cantidad de registros
● Cuenta origen
● Importe total
● Nombre del archivo
Softoken
Consulta de órdenes de extracción generadas
También ingresando desde el menú de Pagos, se podrá realizar la

consulta de las órdenes de extracción generadas.
Al ingresar el usuario tendra la opcion de aplicar alguno de los filtros
rápidos que se muestran al principio, los cuales permiten que se
filtre la búsqueda a realizar por alguno de los siguientes criterios:
● Ayer
● Ultimos 3 dias
● Ultimos 7 dias
● Ultimos 15 dias
● Ultimos 30 dias
Haciendo click en alguno de estos filtros rápidos, ya se realizar
automáticamente la búsqueda de las ODE generadas según ese
criterio.
Sino tambien podra aplicar alguno de estos otros criterios:
● Cuenta de origen
● Importe
● Fecha de generación
● Número de DNI
● Estado
Consulta de órdenes de extracción generadas
Para aplicar estos filtros se deberá hacer click en “Buscar” y luego se

desplegará la lista con las ODEs que apliquen al criterio
seleccionado, indicando los siguientes datos:
● Número de DNI del beneficiario
● Fecha de generación
● Fecha de vencimiento
● Referencia
● Importe
● Estado
También se podrá descargar el ticket generado al cargar la ODE.
Servicio AFIP
A través de esta funcionalidad, el usuario podrá ingresar en la plataforma AFIP, sin

necesidad de loguearse previamente en la misma.
Servicio AFIP
Una vez en la pantalla de inicio de la Banca Digital, mediante la

opción “PAGOS” localizada en el lateral izquierdo, el usuario podrá
acceder a la card: “Pagos VEP de AFIP”, dentro de la que encontrará
el botón “Servicios AFIP”, en el margen superior derecho.
Al hacer click, se le informará al usuario sobre las acciones que

podrá realizar en la página de AFIP. En caso de querer avanzar, se le
solicitará ingresar la clave token y su confirmación que le permitirá
ser redireccionado a dicha página.
Pagos VEP
A través de esta funcionalidad, el usuario podrá abonar los VEP (volantes

electrónicos de pago) que se encuentran generados en AFIP y están pendientes
de pago, pudiendo seleccionar los siguientes métodos de busqueda::
● VEP's Generados por la empresa

● VEP's Generados por terceros para la empresa.
● VEP's Generados con información de Nro. de vep, CUIT/CUIL originante y contribuyente.
Pagos VEP

opción “PAGOS” localizada en el menú lateral izquierdo, el usuario
podrá acceder a la card: “Pagos VEP de AFIP”.
Dentro de ella, el usuario tendrá la posibilidad de elegir alguno de los

tres métodos de búsqueda de VEP pendiente de pago: ya sea
volantes de pago generados por la propia empresa, generados por
terceros para la empresa, o por numero de VEP, CUIT originante y
datos del contribuyente.
Pagos VEP
Luego de la selección del método, se desplegará un listado donde

podrá seleccionar uno o más VEP según se desee pagar.
Posteriormente, elegirá de que cuenta desea abonar los VEP
seleccionados, dando la opción de hacerlo con una única cuenta o
con varias. En caso de haber seleccionado un VEP erróneo, se
permitirá eliminarlo.
Finalmente, al validar los datos ingresados, se le solicitará ingresar

la clave token y su confirmación. Una vez concluido el proceso se
podrá visualizar el ticket de la transacción.
Pago de Impuestos y Servicios
La funcionalidad permitirá al usuario realizar el pago de los impuestos y servicios, y

dentro de la misma realizar la gestión para dar de alta o de baja una adhesión, y la
opción de agendar nuevos pagos. También consultar y visualizar los próximos
vencimientos.
Impuestos y Servicios

opción “PAGOS” localizada en el menú lateral izquierdo, el usuario
podrá acceder a la card: “Pago de Impuestos y Servicios”.
Allí dentro, tendrá la opción de realizar la adhesión a un nuevo

servicio o un nuevo pago, y en caso de tener servicios ya agendados
con cuotas a vencer se visualizarán cuales son los próximos
vencimientos, mediante un listado donde va a figurar la fecha y el
importe del mismo.
Al seleccionar “nuevo pago” permitirá buscar por Rubro y Ente del

servicio, donde se podrá ingresar solo este último y el sistema
completará automáticamente el rubro, y solicitará además ingresar
el codigo de pago electrónico que figura en la factura para poder
abonar. Una vez completo los campos, se podrá tildar la opción
“guardar en agenda de pagos” para que el servicio quede agendado
para futuros pagos.
Impuestos y Servicios
Al continuar, se visualizarán los datos del servicio y el usuario podrá

elegir de qué cuenta desea abonar e ingresar el importe (puede ser
automático o manual dependiendo del tipo de servicio).
Finalmente, al validar los datos ingresados, se le solicitará ingresar

la clave token y su confirmación. Una vez concluido el proceso se
podrá visualizar el ticket de la transacción con la opción de
descargarlo.
Pago a proveedores
El usuario podrá ingresar a realizar el pago a proveedores de forma manual mediante

la carga de un archivo previamente generado con todos los registros que precise
pagarse, los cuales deberán seguir ciertos parámetros de formato preestablecidos, o
bien realizar la búsqueda de pagos ya realizados.
Pago a proveedores
Para realizar el pago a proveedores, es necesario contar por lo menos con alguno de los convenios
definidos por el Banco y luego seleccionar la cuenta de origen para el pago, el convenio que se
utilizara, tipo de pago y la fecha en la cual se realizará el pago. Luego podrá seleccionar si desea
realizarlo mediante una carga manual o por archivo.
Pago a proveedores
En el caso de la carga manual, se le desplegarán los campos a completar por el usuario para poder
agregar un nuevo registro. Deberá repetir dicho proceso para agregar a cada uno de los registros a los
que precisen realizar un pago. Una vez cargados todos los registros se le dará la opción de generar
una plantilla que le guarde los registros ingresados para futuros pagos o continuar con el pago de la
lista sin generar la plantilla.
Otra opción, si el usuario ya cuenta con plantillas previamente cargadas, es usar dicha plantilla para
realizar el pago.
Pago a proveedores
Para la carga mediante archivo se procederá a seleccionar el archivo del cual se quiere realizar el
pago, ya sea arrastrando el archivo desde la carpeta al cuadro de carga, o buscarlo mediante el
explorador, ingresando con el botón subir archivo. En caso de tener dudas o inconvenientes al
momento de generar la carga de dicho archivo, estará disponible la descarga de un instructivo
Una vez que el archivo fue subido y validado de manera correcta, se solicitará un segundo factor de
autenticación para luego ser enviado al Banco y generar el correspondiente ticket.
Pago de haberes
El usuario podrá ingresar a realizar un pago de haberes de forma manual mediante

la carga de un archivo previamente generado con todos los registros que precise
pagarse, los cuales deberán seguir ciertos parámetros de formato preestablecidos, o
bien realizar la búsqueda de pagos ya realizados.
Pago de haberes
Una vez en la pantalla de inicio de la Banca Digital, mediante la opción “PAGOS” localizada en el
menú lateral izquierdo, el usuario podrá acceder a la card: “Pago de haberes”.
Para realizar el pago de haberes, es necesario contar por lo menos con alguno de los convenios
definidos por el Banco y luego seleccionar la cuenta de origen para el pago, el convenio que se
utilizara, tipo de pago y la fecha en la cual se realizará el pago. Luego podrá seleccionar si desea
realizarlo mediante una carga manual o por archivo.
Una vez cargado los datos de origen, se procederá a cargar los datos de pago cómo el CBU
destino, una referencia, tipo y número de documento, importe y tipo de pago.
Pago de haberes
En el caso de la carga manual, se le desplegarán los campos a completar por el usuario para poder
agregar un nuevo registro. Deberá repetir dicho proceso para agregar a cada uno de los registros a los
que precisen realizar un pago. Una vez cargados todos los registros se le dará la opción de generar
una plantilla que le guarde los registros ingresados para futuros pagos o bien guardar la misma como
borrador.
Otra opción, si el usuario ya cuenta con plantillas previamente cargadas, es usar dicha plantilla para
realizar el pago.
Pago de haberes
Para la carga mediante archivo se procederá a seleccionar el archivo del cual se quiere realizar el
pago, ya sea arrastrando el archivo desde la carpeta al cuadro de carga, o buscarlo mediante el
explorador, ingresando con el botón subir archivo. En caso de tener dudas o inconvenientes al
momento de generar la carga de dicho archivo, estará disponible la descarga de un instructivo
Una vez que el archivo fue subido y validado de manera correcta, se solicitará un segundo factor de
autenticación para luego ser enviado al Banco y generar el correspondiente ticket.
Plazo Fijo
En esta funcionalidad, el usuario podrá realizar una solicitud de un depósito a plazo fijo y, en
caso que así lo decida, confirmar su alta. También podrá consultar el detalle de las altas ya
confirmadas y realizar diferentes acciones como consulta de tasas y de historial, una
modificación y una precancelación.
Plazo Fijo
Una vez en la pantalla de inicio de la Banca Digital, mediante la opción

“INVERSIONES” localizada en el menú lateral izquierdo, el usuario podrá acceder a
la card: “Plazo Fijo”.
Para el alta de un nuevo plazo fijo, el usuario deberá ingresar datos como cuenta
debito y acreditación, el tipo de plazo fijo, capital a invertir, plazo y acción al
vencimiento.
Así mismo se podrá consultar las tasas vigentes.
Finalmente, al validar los datos ingresados, se le solicitará aceptar los terminos y

condiciones ingresar para su confirmación. Una vez concluido el proceso se podrá
visualizar el ticket de la transacción con la opción de descargarlo.
Información a Usuarios Financieros
El usuario podrá ingresar a visualizar información financiera relevante por parte del
Banco.
Información a Usuarios Financieros
El sistema alertará que se estará redirigiendo a un sitio externo, debido a que dicha información será
obtenida en formato PDF.
La informaicón se abrirá en una nueva página según sistema operativo y aplicativo seteado para abrir
este tipo de archivos.
Una vez abierto, se podrá visualizar la información.

Manual de Usuario BNA Digital

Cargado por

Información del documentohacer clic para expandir la información del documento

Copyright:

Formatos disponibles

Manual de Usuario BNA Digital

Cargado por

Información del documento

Derechos de autor

Formatos disponibles

Compartir este documento

Compartir o incrustar documentos

Opciones para compartir

¿Le pareció útil este documento?

¿Este contenido es inapropiado?

Copyright:

Formatos disponibles

Manual de Usuario BNA Digital

Cargado por

Copyright:

Formatos disponibles

Manual de usuario

Enrolamiento de usuario Preferencias

Login Órdenes de extracción

Bandeja de operaciones Pago de impuestos y servicios

Historial de transacciones Pago a proveedores

Transacciones Pago de Haberes

El Usuario recibe un correo electrónico con un código de invitación.

En la pantalla se encuentran los espacios para ingresar el código enviado por

Deberá hacer clic en Continuar.

En esta pantalla deberá ingresar el código de verificación que acaba de recibir

Hay un periodo de tiempo para completar este formulario.

En este paso del proceso de enrolamiento, se procede a verificar

Este proceso consta de los siguientes pasos:

En caso de falla en la verificación biométrica se recomienda volver a intentar,

En este paso el usuario que quiere crear credenciales, deberá ingresar un

Al cambiar el foco de campo se realiza la validación del nombre de usuario. En

En caso de ingresar un nombre de usuario correcto se procede a generar la

También se deberá seleccionar una imagen de seguridad.

Para poder finalizar la generación de las credenciales es necesario aceptar los

Luego de ejecutar exitosamente los pasos mencionados anteriormente, el

Si el usuario ya tiene credenciales, porque ya es usuario de la plataforma,

El proceso de enrolamiento en la etapa final deja disponible el acceso al

Es importante tener en cuenta que la contraseña puede ser modificada luego

Para autenticarse en la plataforma desde desktop, se deberá

Para mobile, el usuario (si realizó la configuración correspondiente)

Ingresar con otro usuario:

Al ingresar un nombre de usuario correcto, en la pantalla de ingreso

En esta pantalla se encuentra habilitado el campo de ingreso de

Luego de ingresar la contraseña se habilita el botón "Ingresar”.

El usuario luego de ingresar correctamente el nombre de usuario y

Si el usuario tiene más de un ambiente y previamente establecido

Recordar que se puede modificar la configuración de ambiente

El usuario luego de seleccionar la opción de Recupero de usuario en

Al ingresar un valor correcto de CUIT/CUIL del usuario a recuperar

Este dato es requerido y en caso de ingresar un valor de CUIT/CUIL

En este paso el usuario tiene la posibilidad de ingresar su

Luego de ingresar la contraseña se deberá ingresar el segundo

Si el usuario se encuentra ejecutando el Mobile y desde el

En este paso puede suceder que el usuario no recuerde su

Este caso constituye el escenario donde el usuario no recuerda el

Si el usuario se encuentra ejecutando esta funcionalidad en desktop,

Si se encuentra en mobile comienza el proceso de verificación de la

Luego de ejecutar exitosamente el proceso de verificación de la

Recordamos que estamos en el escenario de la funcionalidad

Se deberá crear la contraseña con las mismas características que

El procedimiento consiste en ingresar la contraseña y volverla a

A este paso se puede llegar por los siguientes caminos:

● El usuario no recordaba contraseña y debió:

● El usuario recordaba la contraseña y la ingresó correctamente

Este paso es de visualización y el sistema le presenta al usuario su

Al hacer clic en el botón Finalizar se retorna al inicio.

Cuando un usuario se encuentra en la pantalla de login, tiene

Comienza ingresando el nombre de usuario ( si no recuerda nombre

Luego de ingresar este dato deberá seleccionar la funcionalidad

En este paso de la funcionalidad el usuario deberá ingresar su dato

Este botón se habilita si se ingresó un dato correcto de CUIT/CUIL.

Luego de ingresar el CUIt/CUIL el usuario recibe en su casilla de

¿Cómo continúa el proceso luego de recibir el correo electrónico?

Luego de ingresar al correo electrónico y hacer clic en el botón