CONTRATO DE APERTURA DE CRÉDITO EN CUENTA CORRIENTE QUE CELEBRAN SEARS

OPERADORA MÉXICO, S.A DE C.V., A QUIÉN EN LO SUCESIVO SE DESIGNARÁ COMO “LA ENTIDAD
COMERCIAL”, Y POR LA OTRA, LA PERSONA CUYO NOMBRE Y FIRMA APARECEN EN LA
SOLICITUD DE CRÉDITO QUE FORMA PARTE DE ESTE CONTRATO; A QUIÉN EN LO SUCESIVO SE
DESIGNARÁ COMO EL CLIENTE, AL TENOR DE LAS SIGUIENTES:

DECLARACIONES

.- Declara LA ENTIDAD COMERCIAL que:

I.1 Es una sociedad Anónima de Capital Variable organizada y existente de conformidad con las
leyes de los Estados Unidos Mexicanos, en términos de la Escritura Publica No. 37,625, de fecha 25
de noviembre del 2010, pasada ante la fe del Notario Público No. 201 del Distrito Federal Lic.
Hector Manuel Cardenas Villarreal, folio mercantil No. 427600, de fecha 1 de diciembre del 2010,
del Registro Publico de la Propiedad y de Comercio del Distrito Federal, con domicilio en Edificio
Presa Falcón, 7º piso, sito en calle Lago Zúrich No. 245, Colonia Ampliación Granada, Alcaldía en
Miguel Hidalgo, Ciudad de México, y con Registro Federal de Contribuyentes SOM101125UEA y su
página de internet www.sears.com.mx

I.2 Su representante, _______________________, cuenta con todas las facultades necesarias para
la celebración del presente Contrato, lo cual se acredita en términos de la escritura pública
número______, de fecha_________, otorgada ante la fe del Notario Público número____, del
______, mismas que no le han sido revocadas, modificadas, ni limitadas en forma alguna a esta
fecha.

II.- Declara EL CLIENTE que:

II.1 Es mayor de edad, y que cuenta con la capacidad suficiente para obligarse en los términos del
presente contrato, y que conoce los derechos y obligaciones derivadas de las disposiciones
aplicables a los servicios a que se refiere este Contrato.

II.2 Previo a la firma del presente contrato, presentó la Solicitud de crédito correspondiente que
forma parte de este Contrato, en donde constan sus datos generales, domicilio, actividad y
situación económica, referencias personales, bancarias, crédito y que la información
proporcionada por él es verdadera y que los documentos con los que se acreditó son legítimos y
genuinos.

II.3 El origen de los recursos con los cuales efectuará los pagos en los términos del presente
Contrato, son de su propiedad y proceden de fuente lícita y que no realizará transacciones
destinadas a favorecer o encubrir actividades ilícitas.

II.4 Fueron explicadas por parte de LA ENTIDAD COMERCIAL, todas y cada una de las comisiones,
así como el cálculo de intereses normales y moratorios, hecho que fue realizado antes de la firma
del presente Contrato.
 CLÁUSULAS

PRIMERA. - APERTURA DE CRÉDITO EN CUENTA CORRIENTE.

a) LA ENTIDAD COMERCIAL a la firma del presente Contrato, pondrá a disposición de EL CLIENTE,

una Línea de Crédito por el monto o límite de crédito, que se le informara en el momento en que
se entregue el plástico correspondiente, así como en el estado de cuenta que se menciona en la
cláusula décima segunda del presente Contrato y podrá ser modificado ó renovado
automáticamente por LA ENTIDAD COMERCIAL con base en el comportamiento de pagos y el
historial crediticio de EL CLIENTE, siendo el valor de este límite el reportado en el estado de cuenta
y o por cualquier otro medio. Dentro del monto principal antes mencionado no quedarán
comprendidos los intereses ordinarios y moratorios, comisiones, impuestos, y demás accesorios
que se causen en los términos de este Contrato.

b) EL CLIENTE reconoce que él mismo ha solicitado el CRÉDITO que en su caso ponga a su

disposición LA ENTIDAD COMERCIAL y manifiesta que cuenta con la capacidad económica
suficiente para cumplir con su pago de manera oportuna, además de los intereses, comisiones,
impuestos, y demás accesorios como son gastos de cobranza cuando se generen, el impuesto al
valor agregado de los anteriores conceptos, dicho límite de crédito ha sido otorgado con base en
una estimación de la viabilidad de pago del solicitante, considerando la propia información
otorgada por EL CLIENTE en su solicitud de crédito y mediante el reporte de entidades que
proporcionen información crediticia, basado en el historial de comportamiento crediticio.

c) EL CLIENTE autoriza a LA ENTIDAD COMERCIAL a (1) disminuir el límite de crédito con base en el
comportamiento de pagos y el historial crediticio de EL CLIENTE, mediante aviso a EL CLIENTE
mismo que se hará a través del próximo estado de cuenta a EL CLIENTE, por correo electrónico a la
dirección electrónica referida en la Solicitud de crédito, o de forma telefónica al número telefónico
registrado en la Solicitud de crédito en cuestión, y (2) que tomando en cuenta la antigüedad de EL
CLIENTE, su comportamiento crediticio y capacidad de pago, formule a EL CLIENTE una oferta para
elevar el límite de su CRÉDITO ya sea de manera verbal, escrita o por medios electrónicos, la cual
deberá ser aceptada expresamente por EL CLIENTE dentro de los 30 (treinta) días naturales
siguientes a la oferta realizada, a través de cualquiera de estos medios; una vez aceptada por EL
CLIENTE, LA ENTIDAD COMERCIAL realizará el aumento del límite de CRÉDITO, EL CLIENTE podrá
en cualquier tiempo, cancelar el incremento del límite de crédito o solicitar disminuciones del
mismo.

d) El CRÉDITO es de carácter revolvente, por lo que, si EL CLIENTE se encuentra al corriente en el

cumplimiento de sus obligaciones conforme al presente Contrato, podrá disponer del crédito que
resulte a su favor de conformidad a la Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito durante la
vigencia del presente Contrato, siempre y cuando no se exceda, en cada caso, del límite de
crédito.

e) La información de datos personales que se obtiene, como consecuencia del llenado de la

solicitud de crédito, se encuentra debidamente protegida en términos del aviso de privacidad que
se incluye en la propia solicitud y/o en la página de internet www.sears.com.mx , de acuerdo con
lo establecido en la Ley de Protección de Datos Personales en Posesión de los Particulares.

SEGUNDA. - TARJETAS.
a) Entrega de tarjeta. - Para efectuar las disposiciones de su Línea de Crédito, LA ENTIDAD
COMERCIAL le entregará a EL CLIENTE, una tarjeta plástica para disponer de la misma, para uso de
EL CLIENTE y, en su caso, las tarjetas adicionales solicitadas por este último. Todas y cada una de
las tarjetas entregadas por LA ENTIDAD COMERCIAL al amparo del presente Contrato serán
personales e intransferibles, en el entendido que serán en todo momento de la exclusiva
propiedad de LA ENTIDAD COMERCIAL y EL CLIENTE o las personas que por instrucciones de éste
las haya recibido, las mantendrán en calidad de usuarios y depositarios y únicamente en la medida
que éstas constituyen el medio idóneo para la disposición de su Crédito Revolvente otorgado por
LA ENTIDAD COMERCIAL.

La entrega de cada una de las tarjetas para uso de EL CLIENTE ó las que éste solicite como
adicionales, así como cualquier reposición por robo, extravío, deterioro o caducidad, se hará a EL
CLIENTE, o cualquier persona mayor de 18 años que se identifique y se encuentre dentro del
domicilio señalado para recibir notificaciones en términos del presente Contrato, en ambos casos
en el domicilio antes señalado, previa identificación y firma de acuse correspondiente.

Igualmente, LA ENTIDAD COMERCIAL, entregará físicamente o por correo electrónico a la cuenta

referida en la Solicitud de crédito de EL CLIENTE, el número de identificación personal
confidenciales (“NIP”) que EL CLIENTE utilizará como firma electrónica, mismo que podrá ser
modificado posteriormente por EL CLIENTE de conformidad con lo previsto en el presente
Contrato y las políticas que LA ENTIDAD COMERCIAL adopte para tal efecto. En caso de ser
enviado, el NIP será entregado de manera separada a la tarjeta que en su caso corresponda. EL
CLIENTE reconoce el carácter personal e intransferible del NIP el cual quedará bajo su custodia,
control y cuidado, por lo que será de la exclusiva responsabilidad de EL CLIENTE cualquier daño o
perjuicio que pudiese sufrir como consecuencia del uso indebido de los mismos.

b) Activación y firma de las tarjetas. - Recibida cada una de las tarjetas señaladas en el párrafo
anterior por EL CLIENTE, previamente a su utilización, deberá firmarla el titular, o en su caso, el
titular adicional, en el entendido que EL CLIENTE será el responsable del uso de todas y cada una
de dichas tarjetas, liberando en este acto de toda la responsabilidad a LA ENTIDAD COMERCIAL
por cualquier uso indebido de las mismas. EL CLIENTE, por el simple uso de las tarjetas de los
tarjetahabientes adicionales, está obligado a cumplir con todas y cada una de las estipulaciones
del presente Contrato. En caso de que los tarjetahabientes adicionales, continúen ocupando las
tarjetas detalladas, posterior al fallecimiento de EL CLIENTE, LA ENTIDAD COMERCIAL podrá exigir
de éstos, el pago derivado de las transacciones que hayan efectuado con cargo a la cuenta cuando
continúen usando las tarjetas adicionales.

EL CLIENTE, o el titular que corresponda, recibirá la tarjeta antes mencionada sin activar, para
activarla, es decir para que pueda efectuar disposiciones conforme al CRÉDITO REVOLVENTE de
que se trate, LA ENTIDAD COMERCIAL le indicará oportunamente los mecanismos adecuados, la
activación de esta podrá realizarse en el momento en que se le entrega a EL CLIENTE, tratándose
de entrega inmediata de la misma.
c) Tarjetas adicionales. - EL CLIENTE podrá solicitar a LA ENTIDAD COMERCIAL, que le otorgue
tarjetas adicionales a la tarjeta de crédito principal, dichas tarjetas adicionales, estarán ligadas al
CRÉDITO de EL CLIENTE y se regirá por los términos del presente Contrato. LA ENTIDAD
COMERCIAL con base en el comportamiento de pagos, historial crediticio de EL CLIENTE y siempre
y cuando los tarjetahabientes adicionales sean mayores de edad, podrá otorgar, las tarjetas
adicionales requeridas por EL CLIENTE. En caso de que LA ENTIDAD COMERCIAL determine expedir
tarjetas adicionales, EL CLIENTE reconoce ser el único responsable ante LA ENTIDAD COMERCIAL
por el crédito dispuesto y demás accesorios como son gastos de cobranza cuando se generen, el
impuesto al valor agregado de los anteriores conceptos, aplicables por los titulares de las tarjetas
adicionales, resultándoles aplicables todas las cláusulas y las estipulaciones contenidas en este
Contrato.

d) Disposiciones comunes a las tarjetas. - En caso de que EL CLIENTE, notifique a LA ENTIDAD

COMERCIAL, el robo o extravío de la tarjeta, LA ENTIDAD COMERCIAL procederá a cambiar el
número o tipo de cualquier tarjeta entregada a EL CLIENTE en virtud de este Contrato.

e) En caso de que EL CLIENTE incurra en morosidad de pago del CRÉDITO objeto de este Contrato,
LA ENTIDAD COMERCIAL podrá bloquear o cancelar el uso de las tarjetas, lo que le será informado
a EL CLIENTE en un plazo no mayor a 5 (cinco) días naturales posterior a la fecha en que se haya
llevado a cabo dicha acción lo cual se hará a través de correo electrónico, telefónicamente con
notificación pregrabada, mensaje de texto y de forma independiente en el próximo estado de
cuenta del CRÉDITO.

TERCERA. - DISPOSICIÓN DEL CRÉDITO.

EL CLIENTE podrá hacer disposiciones al amparo de su CRÉDITO ya sea por el límite total del
crédito en una sola operación o en varias disposiciones parciales, sin que la suma del importe de
estas exceda el límite de crédito concedido, en cualquiera de los supuestos que se enlistan a
continuación:

a) Mediante la adquisición de bienes o servicios en cualquier establecimiento afiliado al sistema

que corresponda a la tarjeta otorgada, en la tienda virtual de la página web www.sears.com.mx,
así como en las tiendas virtuales que se encuentren dentro del ecosistema de Negocios Afiliados,
entendiendo estos como los negocios que aceptan recibir como forma de pago la tarjeta de LA
ENTIDAD COMERCIAL, mediante la autorización de cada operación de un pagaré físico con firma
autógrafa de EL CLIENTE. En el comprobante electrónico de la operación que autorice
electrónicamente EL CLIENTE, o en su caso, el pagaré físico, no se comprenderán intereses
ordinarios, moratorios, comisiones, impuestos y demás accesorios que se causen en los términos
de este contrato; ó

b) Mediante instrucción escrita, telefónica o electrónica que dé EL CLIENTE a LA ENTIDAD

COMERCIAL para que éste realice por su cuenta el pago de bienes, servicios y otros siempre y
cuando LA ENTIDAD COMERCIAL acepte realizarlos, mediante la suscripción en cada operación de
un pagaré a favor de LA ENTIDAD COMERCIAL, en el que no se comprenderán intereses,
comisiones, impuestos y demás accesorios como son gastos de cobranza cuando se generen, el
impuesto al valor agregado de los anteriores conceptos ,que se causen en los términos de este
Contrato o en su defecto mediante digitación de la clave de acceso y/o NIP y/o huella digital; ó
c) Mediante disposiciones en efectivo por la cantidad que LA ENTIDAD COMERCIAL determine al
momento de la disposición; misma que podrá realizar EL CLIENTE presentando la tarjeta plástica
en los lugares que le indique LA ENTIDAD COMERCIAL, ya sea mediante la suscripción de pagarés
en el que no se comprenderán intereses, comisiones o impuestos que se causen en los términos
de este Contrato, o bien en cajero automáticos u otros equipos automatizados que LA ENTIDAD
COMERCIAL expresamente determine, en estos últimos casos mediante la digitación de la clave de
acceso y/o NIP ó mediante procedimiento diverso que al efecto se establezca.

En caso de disposiciones o cualquier otra operación en moneda extranjera, el tipo de cambio

aplicable será el de la fecha en que se realice la disposición u operación de que se trate. En el caso
de utilización de cajeros automáticos, LA ENTIDAD COMERCIAL cobrará la comisión a que se
refiere la cláusula DÉCIMA, misma que deberá precisarse en la pantalla del cajero previo a la
autorización que al efecto EL CLIENTE decida realizar.

EL CLIENTE acuerda que el NIP es sustitutivo de su firma autógrafa, por una de carácter
electrónico, por lo que las constancias documentales o técnicas en donde aparezca tendrá la
misma fuerza y efectos legales de la misma, y EL CLIENTE asume completa responsabilidad sobre el
uso que se haga del mismo.

d) En el caso de disposiciones distintas a las que se realicen contra la suscripción de pagarés

mediante firma autógrafa, el sistema electrónico de información de LA ENTIDAD COMERCIAL que
controla el proceso de autorización, otorgamiento y disposición de crédito, registrará la operación
asignándole un número de referencia, el cual quedará registrado como consecuencia de la
operación.

EL CLIENTE acepta que ciertas disposiciones del CRÉDITO podrán ser limitadas o incluso denegadas
por LA ENTIDAD COMERCIAL, cuando ésta considere que son operaciones de las cuales pueda
existir riesgo de que se trate de un fraude o de alguna otra violación a las leyes aplicables, como
medida de prevención de dichos ilícitos. Con base en el comportamiento de pago y el historial
crediticio de EL CLIENTE, LA ENTIDAD COMERCIAL podrá autorizar o rechazar el pago de
mercancía, consumos, servicios o disposiciones de efectivo respecto de su Línea de Crédito,
cuando EL CLIENTE incumpla cualquiera de las cláusulas contenidas en el presente contrato.

Por razones de identificación y seguridad, EL CLIENTE acepta y se obliga a presentar en los

establecimientos afiliados correspondientes, además de la tarjeta entregada conforme al presente
contrato, una identificación oficial vigente con fotografía y firma, al hacer las compras conforme a
lo establecido en los incisos anteriores, de lo anterior LA ENTIDAD COMERCIAL podrá negar la
autorización LA ENTIDAD COMERCIAL se obliga a revisar que la firma que se estampe en los
pagarés que se emitan para documentar las disposiciones del CRÉDITO, por similitud a simple vista
se parezca a la que aparece en la identificación oficial que exhiba EL CLIENTE.

CUARTA. - PLAZO.
El plazo de cada CRÉDITO REVOLVENTE que LA ENTIDAD COMERCIAL otorgue a EL CLIENTE es
indefinido, en el entendido de que LA ENTIDAD COMERCIAL tendrá en todo momento el derecho a
restringir el plazo o monto y/o a rescindir de pleno derecho, el presente Contrato, en caso de que
EL CLIENTE incumpla en el pago de cualquier CRÉDITO, sin mayor responsabilidad que la de dar
aviso de la denuncia o rescisión del contrato a EL CLIENTE en los términos precisados en este
documento. A la denuncia o rescisión del Contrato, EL CLIENTE deberá devolver inmediatamente a
LA ENTIDAD COMERCIAL las tarjetas de crédito otorgadas, incluyendo en su caso, las tarjetas
adicionales que se hubieran entregado, en virtud de este Contrato. En cualquiera de los casos
antes mencionados, el saldo total de su CUENTA objeto de denuncia o terminación anticipada, así
como cualesquier cantidades adecuadas por concepto de impuestos, intereses (ordinarios y
moratorios), comisiones y demás accesorios como son gastos de cobranza cuando se generen, el
impuesto al valor agregado de los anteriores conceptos, que se causen en su cuenta se volverá
inmediatamente líquidos, vencidos e inmediatamente exigibles.

QUINTA. - ROBO O EXTRAVÍO DE LA TARJETA.

En caso de robo, extravío o retención por un cajero automático, EL CLIENTE deberá notificar
telefónicamente de forma inmediata al 800-900-2122 o desde la Ciudad de México y área
metropolitana al teléfono 55-5130-3900 o al que se le comunique, teléfonos que están en
operación las 24 (veinticuatro) horas del día, los 365 (trescientos sesenta y cinco) días del año, en
donde se le proporcionará una clave, y se bloqueará el uso de la tarjeta, debiendo confirmar por
escrito a LA ENTIDAD COMERCIAL en cualquiera de sus establecimientos o puntos de contacto,
cuyos domicilios pueden localizarse a través de la página de Internet www.sears.com.mx dentro
de las 24 horas siguientes a dicha notificación telefónica. Para todas las disposiciones ocurridas
hasta antes del momento del reporte telefónico en el que se ha otorgado la clave, EL CLIENTE es
responsable, sin restricción ni condición alguna, de las disposiciones que realice del (los) créditos
(s) mediante el uso de la (s) tarjeta (s) robada (s), extraviada (s) o retenida (s) por el cajero
automático, siento igualmente responsable de los cargos, intereses y comisiones como son gastos
de cobranza cuando se generen, el impuesto al valor agregado de los anteriores conceptos, y
demás consecuencias legales que por tales disposiciones se generen.

LA ENTIDAD COMERCIAL asumirá la responsabilidad de todas aquellas disposiciones del CRÉDITO

que se realicen en el mismo día y hasta antes de la notificación del robo, extravío o retención de la
tarjeta de crédito relativa, siempre y cuando la firma que se estampe en los pagarés que las
documente, por similitud a simple vista no corresponda a la firma plasmada en la identificación
oficial del CLIENTE correspondiente.

SEXTA. - PAGOS.
EL CLIENTE se obliga a pagar a LA ENTIDAD COMERCIAL: (1) las sumas dispuestas al amparo del
CRÉDITO, más (2) los intereses devengados durante el periodo de facturación correspondiente,
más (3) las cantidades que correspondan por impuesto al valor agregado o cualquier otro que
legalmente pudiera establecerse, sobre los montos pagados conforme a los conceptos anteriores
en términos de las disposiciones fiscales vigentes al momento de dicho pago, ya sea por
transferencia de recursos electrónicos y/o depósito en efectivo a la cuenta bancaria que LA
ENTIDAD COMERCIAL publique en la página www.sears.com.mx, a través de los Negocios que
acepten recibir pagos de LA ENTIDAD COMERCIAL, o mediante cheque bancario, o cualquier otro
medio de cobro que LA ENTIDAD COMERCIAL habilite de tiempo en tiempo a más tardar en la
fecha límite de pago que se le indique en el estado de cuenta correspondiente, la cual variara
dependiendo de la fecha de corte de su estado de cuenta.

LA ENTIDAD COMERCIAL podrá realizar al CLIENTE los cargos relativos de la (s) mensualidad (es) o
anualidad (es) que correspondan a los programas de beneficios que EL CLIENTE haya aceptado de
acuerdo con los términos y condiciones que se encuentren establecidos en cada uno de los
programas correspondientes, y que mi representada hará del conocimiento a las tarjetahabientes
en forma oportuna, dependiendo esto, de las negociaciones que se obtengan con proveedores y
prestadores de servicios.

SÉPTIMA. - APLICACIÓN DE LOS PAGOS.

Los pagos que realice EL CLIENTE serán aplicados primero al Impuesto al Valor Agregado de los
intereses moratorios, segundo al Impuesto al Valor Agregado de los intereses ordinarios, tercero a
las comisiones y su Impuesto al Valor Agregado, cuarto a los intereses moratorios, quinto a los
intereses ordinarios, sexto al capital con promociones específicas, séptimo al capital por
adquisiciones y consumos, y octavo al capital por disposiciones en efectivo.

Si EL CLIENTE realizare algún pago que excediere el saldo deudor del CRÉDITO a la fecha límite de
pago, y por ende registre un saldo a favor, éste no generará interés alguno a su favor. Para tal
supuesto, dicho saldo a favor será aplicado en primer lugar a las “Promociones especiales” para los
CRÉDITOS, en segundo lugar, para los saldos por disposiciones de efectivo que tenga la tasa de
interés más alta, en tercer lugar, a la promoción de meses sin intereses, en caso de no existir los
esquemas anteriores su aplicación será al saldo exigible del periodo inmediato siguiente,
considerando la prelación referida en el párrafo que antecede. En todo caso, cualquier devolución
que LA ENTIDAD COMERCIAL llegase a autorizar, deberá realizarse mediante el mismo método de
pago en que se recibió.

En caso de pagos en exceso al monto adeudado, cuando se trate de anticipación de pago a

créditos originalmente optados por pagos en la modalidad de mensualidades fijas, las cantidades
que deposite en exceso a las amortizaciones subsecuentes, quedarán como saldo acreedor en su
cuenta, aplicándose las mismas hasta los 3 (tres) meses subsecuentes en los que correspondan las
amortizaciones originalmente pactadas, mismas que serán cuantificadas incluidos los intereses y
accesorios aplicables como son gastos de cobranza cuando se generen, el impuesto al valor
agregado de los anteriores conceptos y pactados en la promoción original, a menos que EL
CLIENTE desee pagar la totalidad del saldo, mismo que no generará intereses por los meses no
devengados; siempre y cuando el pago realizado lo sea antes de su fecha límite de pago; caso
contrario pagará los intereses y accesorios en su caso por el mes inmediato posterior al de la fecha
de pago que liquide la totalidad del saldo de la cuenta.

El pago de cualesquier cantidades de principal adeudadas conforme a cada uno de los CRÉDITOS,
así como sus respectivos intereses (ordinarios y moratorios), impuestos, cargos, comisiones y
demás accesorios como son gastos de cobranza cuando se generen, el impuesto al valor agregado
de los anteriores conceptos, en su caso deberán realizarse en cualquiera de las cajas de la tiendas
de LA ENTIDAD COMERCIAL, módulos de atención al cliente, en cajeros automáticos instalados en
las tiendas de LA ENTIDAD COMERCIAL, o establecimientos autorizados y /o en cualquier otro
lugar o medio que LA ENTIDAD COMERCIAL notifique a EL CLIENTE través del estado de cuenta.

Cualquier comprobante de pago que LA ENTIDAD COMERCIAL entregue a EL CLIENTE, deberá

contar con los siguientes requisitos: (i) Fecha y nombre del establecimiento donde se realizó el
pago; (ii) Cantidad con número y letra; (iii) Número de cuenta correspondiente a EL CLIENTE; (iv)
Sello de la Caja y firma del cajero que recibió el pago, y, (v) Estar impreso en la papelería oficial del
establecimiento.

EL CLIENTE tiene el derecho a exigir a los cajeros que los comprobantes que se le expidan cuenten
con los elementos señalados anteriormente.
EL CLIENTE reconoce que los empleados o representantes de los establecimientos receptores de
pago, no están facultados para expedir comprobantes con requisitos distintos a los señalados por
esta cláusula.

OCTAVA. - PLANES DE PAGO.

LA ENTIDAD COMERCIAL pondrá a solicitud de EL CLIENTE, sujeto a los términos y condiciones de
este Contrato, diversas modalidades de disposición y pago de cada uno de los CRÉDITOS que en su
caso hubieren otorgado. Los referidos planes de pago serán informados a EL CLIENTE, en los
pagarés, notas de cargo, notas de compra o comprobantes que EL CLIENTE acepte y suscriba al
disponer del crédito.

LA ENTIDAD COMERCIAL pondrá a disposición de EL CLIENTE las siguientes modalidades de

CRÉDITO:

a) Plan de Crédito revolvente:

1.- Este plan consiste en la disposición de saldos en cuenta corriente, con la obligación de
pagar en la fecha límite de pago al menos el pago mínimo que se señale en el estado de
cuenta o el importe del saldo de compras y/o disposiciones a la fecha de corte. En caso de que
EL CLIENTE no pague el saldo total antes o en su fecha límite de pago, el de cuenta o el
importe total del saldo de compras y/o disposiciones a la fecha de corte. En caso de que EL
CLIENTE no pague el saldo total antes o en su fecha límite de pago. EL CLIENTE se obliga a
pagar a LA ENTIDAD COMERCIAL, intereses ordinarios que se calcularán sobre el saldo
promedio diario a partir de su fecha de compra según la cláusula décima, cantidad que se le
hará exigible dentro del renglón MÍNIMO A PAGAR del estado de cuenta del corte siguiente:

2.- Por la disposición de saldos en cuenta corriente se generarán intereses ordinarios

desde el día siguiente a aquel en que EL CLIENTE realice la disposición de efectivo.

b) “Promociones especiales”:

LA ENTIDAD COMERCIAL podrá parcializar el cargo de cada disposición efectuada por EL

CLIENTE en los términos y condiciones de las promociones de LA ENTIDAD COMERCIAL y/o de
los establecimientos, realizando cargos parciales al CRÉDITO por la cantidad que resulte de
dividir el importe de la disposición del CRÉDITO REVOLVENTE entre el número de meses del
plazo, del diferimiento que se ofrezca, más los intereses que en su caso llegasen a especificar
las promociones o no. El importe total de la disposición del CRÉDITO reducirá en forma
inmediata el saldo disponible de dicho crédito.

Para los efectos del presente contrato, el pago mínimo consistirá en la cantidad equivalente a
aplicar el 5% (cinco por ciento) al saldo del crédito revolvente más las comisiones al 100%
(cien por ciento) de su valor. Lo anterior sin perjuicio de exigir como pago mínimo la totalidad
del saldo de la cuenta cuando EL CLIENTE no haya finiquitado durante 3 (tres) meses seguidos
al menos el monto del pago mínimo en cada uno de ellos.

NOVENA. - INTERESES.
 a) Casos en que no se generan intereses.- Respecto del CRÉDITO REVOLVENTE si EL CLIENTE
paga a LA ENTIDAD COMERCIAL el importe total del saldo actual consignado en el estado
de cuenta a más tardar en la fecha límite de pago que se señala en el mismo, no se cargará
cantidad alguna por concepto de intereses, salvo los ordinarios en caso de suposición de
sumas en efectivo, en los términos del párrafo 2 del inciso a) de la cláusula OCTAVA,
además de lo que en su caso aplique según lo establecido en la cláusula DÉCIMA.

b) Intereses ordinarios. - La tasa para el cálculo de los intereses ordinarios, será la que
resulte de sumar a la Tasa de Interés Interbancaria de Equilibrio (TIIE), en su cotización
de 28 días una unidad, multiplicando el resultado por el factor fijo de uno punto seis,
restando finalmente la unidad previamente sumada a la TIIE.
La TIIE, es la tasa de referencia y que sirve de base para el cálculo de la tasa de interés
ordinaria, en caso de que el Banco de México suprimiera esta tasa tanto LA ENTIDAD
COMERCIAL con el Cliente convienen que se tomara como tasa de referencia la mayor de
los indicadores publicados por el Banco de México ya sean los de los Certificados de la
Tesorería de la Federación “ CETES” , o el del Costo de Captación a Plazo de Pasivos
“C.C.P”, o cualquier otra que publique el Banco de México y que pudieran substituir a las
tres anteriores.

c) Intereses moratorios. - En caso de que EL CLIENTE no cumpla con el pago mínimo dentro
del periodo pactado en el presente contrato, estará obligado a pagar intereses a tasa
anual equivalente a multiplicar la tasa de interés ordinaria señalada en el inciso b)
anterior por un factor de hasta 2.5 (dos punto cinco). Este importe se calculará sobre el
importe de las mensualidades vencidas y no pagadas en tiempo, a partir de la fecha en
que se debió haber realizado el pago y hasta en tanto no haya sido pagado el saldo
insoluto en su totalidad.

d) Lugar y fecha de pago. -Los intereses que correspondan deberán pagarse dentro del plazo
que se señale en su estado de cuenta, dependiendo de la fecha de corte de su tarjeta, y en
cualquiera de las Tiendas LA ENTIDAD COMERCIAL de la República Mexicana.

Las partes acuerdan que LA ENTIDAD COMERCIAL podrá capitalizar los Intereses generados que no sean
pagados en la fecha límite de pago, conforme a las disposiciones legales aplicables. El pago de los intereses
no podrá ser exigido por adelantado, si no únicamente por periodos vencidos. Las tasas de interés, así como
su metodología de cálculo no podrán modificarse salvo que se restructuré la operación de que se trate, por
acuerdo de las Partes.

DÉCIMA. - CARGOS Y COMISIONES.

ENTIDAD COMERCIAL queda facultado para cargar en la (s) cuenta (s) a EL CLIENTE, quien a su vez conviene con
ENTIDAD COMERCIAL a pagarlas en cualquiera de las Tiendas ENTIDAD COMERCIAL en la República Mexicana,
adicionalmente a los intereses aplicables, las siguientes comisiones y cargos (independientemente de los intereses
ordinarios y moratorios que se generen sobre el saldo insoluto de los “CRÉDITOS REVOLVENTES” y los impuestos a que
se refiere la cláusula séptima):

Concepto de la Monto Periodicidad Método de cálculo

Comisión o cargo en
eventos atribuibles a EL
 CLIENTE
Comisiones de cobranza. Hasta el 30% del Salario Por evento Hasta el 30% del Salario
Mínimo General Mínimo General
Mensual Vigente del Mensual Vigente del
Distrito Federal más Distrito Federal (más
intereses ordinarios y I.V.A.)
moratorios (más I.V.A.).
Por cheque no pagado. Hasta $200.00 (más Por evento Hasta $200.00 (más
I.V.A.) o el 20% del I.V.A.) o el 20% del
importe nominativo del importe nominativo del
cheque (más I.V.A.), lo cheque (más I.V.A.), lo
que resulte mayor. que resulte mayor.
Por disposición del Hasta el 10% del monto Por evento Hasta el 10% del monto
crédito en efectivo. dispuesto o hasta dispuesto o hasta
$200.00 (cualquiera más $200.00 (cualquiera más
I.V.A.), lo que resulte I.V.A.), lo que resulte
mayor. mayor.
Por reposición de Hasta el 50% del Salario Por evento Hasta el 50% del Salario
tarjeta. Mínimo Mensual vigente Mínimo Mensual vigente
del Distrito Federal (más del Distrito Federal (más
I.V.A.) I.V.A.)

Las modificaciones al importe de las comisiones y/o cargos que ENTIDAD COMERCIAL cobrará a EL CLIENTE en
sustitución a las indicadas en el cuadro inmediato anterior, serán dadas a conocer a EL CLIENTE en la siguiente página
de internet https://www.sears.com.mx/crédito-sears/, para tal efecto ENTIDAD COMERCIAL, informará a EL CLIENTE el
momento en el que surtirán efecto las comisiones en su estado de cuenta, a efecto de que éste pueda consultar el
importe y/o cargo modificado en dicha página, lo anterior en términos de la cláusula Décima Séptima. Por lo tanto, en
tanto no sean dadas a conocer las modificaciones a las comisiones a EL CLIENTE en términos de este párrafo, las
aplicables serán exclusivamente las establecidas en la presente cláusula.

En lo que respecta a las cuotas de servicios, EL CLIENTE tiene en cualquier momento la facultad de solicitar a ENTIDAD
COMERCIAL para que ésta última realice cargos a su cuenta corriente por todos aquellos servicios o seguros, que EL
CLIENTE contrate con compañías con las que ENTIDAD COMERCIAL tenga convenios de pagos habilitados, bastando
para ello la firma de aprobación que EL CLIENTE otorgue a estas compañías. Dichos cargos se realizarán de manera
mensual, por los montos que EL CLIENTE acuerde con las compañías de servicios los cuales deberán ser pagados por EL
CLIENTE en su fecha límite de pago, independientemente de que reciba o no el estado de cuenta correspondiente. Así
mismo EL CLIENTE podrá autorizar por cualquier medio ya sea de forma escrita, telefónica, por medios electrónicos o
cualquier otro medio válido por la legislación aplicable los cargos recurrentes, entendiendo estos como aquellos cargos
realizados de manera periódica, programada o domiciliada que requiere y autoriza EL CLIENTE para que de forma
automática ENTIDAD COMERCIAL cargue al crédito el importe correspondiente y autorizado por EL CLIENTE de todos
aquellos servicios que presten compañías distintas a las mencionadas en ésta cláusula pero que EL CLIENTE al contratar
con estas haya señalado como medio de pago el cargo automático y recurrente a su cuenta corriente que tenga con
ENTIDAD COMERCIAL.

Así mismo desde este momento se establece que bastará la simple solicitud por escrito de EL CLIENTE para cancelar el o
los cargos que se describen en la presente cláusula sin responsabilidad alguna para ENTIDAD COMERCIAL, siempre que
EL CLIENTE haya realizado la autorización del cargo domiciliario directamente con ENTIDAD COMERCIAL, por lo que no
se requerirá de la previa autorización y/o conocimiento de los proveedores de bienes y servicios que correspondan.
Respecto de cualquier servicio, seguro o cargo a que se refiere este número, reconocen las partes que no son asociados
a la operación objeto del contrato, sino únicamente este documento consiste en una autorización por parte de EL
CLIENTE para su cargo, y consecuentemente el costo, vigencia, términos y condiciones y coberturas de estos son
condiciones que EL CLIENTE ha acordado previamente con cada proveedor, eximiendo de cualquier responsabilidad a
ENTIDAD COMERCIAL. El otorgamiento del crédito solicitado no se condiciona a la contratación de cualquier servicio o
seguro.

EL CLIENTE autoriza a ENTIDAD COMERCIAL para que directamente o a través de terceros, contrate los seguros sin
costo para aquél que corresponda y que en su caso estén asociados al sistema que corresponda a la tarjeta otorgada.

ENTIDAD COMERCIAL no cobrará comisión alguna por sobregiro en el uso de la tarjeta.

DÉCIMA PRIMERA. - INCUMPLIMIENTO POR MORA.

En caso de que EL CLIENTE no cumpla con el pago mínimo dentro del periodo pactado en el
presente contrato, está obligado a pagar el interés moratorio establecido en el inciso c) de la
cláusula novena. En caso de incumplimiento cualquier pago mínimo, LA ENTIDAD COMERCIAL
podrá dar por vencido anticipadamente el (los) saldo(s) total(es) y exigir la(s) restitución(es) y
el(los) pago(s) correspondiente(s). En este caso, el saldo total del CRÉDITO objeto de la
terminación anticipada, así como cualesquier cantidades adeudadas por concepto de impuestos,
intereses (ordinarios y moratorios) comisiones, cargos y demás accesorios como son gastos de
cobranza cuando se generen, el impuesto al valor agregado de los anteriores conceptos, que se
causen en su cuenta se volverá inmediatamente líquidos, vencidos e inmediatamente exigibles.
Adicionalmente, la obligación de LA ENTIDAD COMERCIAL de mantener la línea de crédito
correspondiente y hacer desembolsos a EL CLIENTE al amparo de esta dará por terminada.

DÉCIMA SEGUNDA. - ESTADO DE CUENTA Y ACLARACIONES.

LA ENTIDAD COMERCIAL formulará y enviará a EL CLIENTE al domicilio que el cliente señale o bien
al medio que el consumidor señale en la caratula, un estado de cuenta mensual de forma gratuita,
en el que se indicarán los movimientos generados en cada periodo de su cuenta, así como la
indicación del plazo para su pago. No obstante lo anterior, EL CLIENTE podrá consultar el saldo y
los movimientos de su cuenta, a través de medios electrónicos como internet
(www.sears.com.mx) y aplicaciones de telefonía celular, o de manera telefónica al número de
atención a clientes. El estado de cuenta será enviado dentro de los ocho días naturales siguientes
al corte de la cuenta. En el caso de que la cuenta no haya registrado movimientos, se enviará el
estado de cuenta una vez al año, sin que por el mismo EL CLIENTE tenga obligación de pago de
comisión alguna; en cualquiera de los casos su envío se realizará por correo al domicilio que EL
CLIENTE señaló en la Solicitud de crédito anverso a este contrato o bien de manera electrónica,
según instrucciones de EL CLIENTE, por lo que cualquier cambio de domicilio deberá notificarlo EL
CLIENTE a más tardar con quince días naturales de anticipación a la fecha de corte de su crédito,
por lo que LA ENTIDAD COMERCIAL no tendrá obligación alguna de entregar bajo otro medio el
Estado de Cuenta a EL CLIENTE, en caso de que éste último no notifique a LA ENTIDAD COMERCIAL
SU CAMBIO DE DOMICILIO.

EL CLIENTE acepta y reconoce que el estado de cuenta no constituye un requerimiento de pago,

por lo que, en caso de no recibir su estado de cuenta, se obliga a realizar los pagos conforme a lo
dispuesto en la cláusula Sexta de ente contrato y en su caso llamar al Centro de Atención
Telefónica o ingresar a través de internet (www.sears.com.mx) para verificar los montos de pago
debidos.

Con relación al periodo de cuenta referido en el párrafo precedente, a EL CLIENTE se le informará,

el periodo de pago (fecha de corte y pago) en el estado de cuenta. Además, EL CLIENTE en caso de
haberlo autorizado en la Solicitud de crédito, recibirá por medio del estado de cuenta o bien de
manera electrónica, publicidad relacionada con las empresas de asistencia, aseguradoras o
terceras con los cuales LA ENTIDAD COMERCIAL tenga convenio, al domicilio que EL CLIENTE
señaló en la Solicitud de crédito.

Independientemente del derecho de EL CLIENTE a solicitar la reexpedición de su estado de cuenta

de conformidad con este contrato, LA ENTIDAD COMERCIAL mantendrá a disposición del EL
CLIENTE a través de internet (www.sears.com.mx), o de manera telefónica al número que señale
su estado de cuenta, una relación de los saldos y los movimientos más recientes efectuados en sus
cuentas, entendiendo como movimientos más recientes los realizados en los últimos 90 días
naturales anteriores a la consulta.

Para el caso de que EL CLIENTE no esté de acuerdo con la información contenida en el estado de
cuenta, EL CLIENTE dispondrá de un plazo de 90 (noventa) días naturales contados a partir de su
fecha de corte, que será el día que al efecto se señale en su estado de cuenta de manera mensual,
para objetar por escrito dicho estado de cuenta. Transcurrido dicho plazo sin haber objetado del
estado de cuenta, los asientos que figuren en el mismo se tendrán por aceptados.

El procedimiento para aclaraciones será como se describe a continuación:

1. EL CLIENTE deberá presentar su aclaración, en cualquier módulo de atención a clientes

ubicado dentro de las Tiendas de LA ENTIDAD COMERCIAL, por vía telefónica al teléfono
que señale su estado de cuenta, vía correo electrónico o por internet, para tales efectos se
levantará una solicitud de aclaración, donde deberá manifestar el motivo de su
reclamación. LA ENTIDAD COMERCIAL podrá solicitar de EL CLIENTE y éste se compromete
a entregársela por los medios que así se le señalen, dentro de las siguientes veinticuatro
horas, la documentación correspondiente para cada caso: copia de identificación oficial,
copia de la tarjeta de crédito, y el comprobante del motivo del reclamo (pago, devolución,
etc.), en caso de no entregar la documentación dentro del plazo señalado, se tendrá por
no presentada la aclaración. Una vez entregados los documentos solicitados por LA
ENTIDAD COMERCIAL o en caso de que no se requiera documento alguno, LA ENTIDAD
COMERCIAL entregará a EL CLIENTE un número de folio de aclaración.
2. Una vez hecho lo anterior, LA ENTIDAD COMERCIAL deberá abonar en la cuenta el monto
en reclamación a más tardar el segundo día hábil siguiente a la recepción de la
reclamación o el cuarto día hábil, tratándose de operaciones vía telefónica o a través de
internet. LA ENTIDAD COMERCIAL incluirá los cargos en cuestión en los estados de cuenta
con una leyenda que indique que se encuentran sujetos a un proceso de aclaración.
3. EL CLIENTE podrá realizar la consulta sobre el estatus de su aclaración y en su caso el
resultado de esta ya sea vía telefónica al número telefónico señalado en su estado de
cuenta, y/o en el establecimiento donde presentó su aclaración.
4. ENTIDAD COMERCIAL contará con un plazo máximo de 45 (cuarenta y cinco) días naturales
contados a partir de la fecha de asignación de número de folio, para entregar a EL CLIENTE
 el dictamen correspondiente, por escrito o por medios electrónicos y suscrito por persona
facultada, anexando copia simple de la evidencia considerada para la emisión de dicho
dictamen, así como un informe detallado en el que se respondan todos los hechos
contenidos en la Solicitud de crédito. En caso de que LA ENTIDAD COMERCIAL no emita un
dictamen, se entenderá como procedente su reclamación de EL CLIENTE.
5. Dentro de los 45 (cuarenta y cinco) días naturales siguientes a la entrega del dictamen
mencionado en el numeral anterior, LA ENTIDAD COMERCIAL pondrá a disposición del EL
CLIENTE en su unidad especializada, el expediente generado con motivo de la solicitud de
aclaración.

El procedimiento antes descrito es sin perjuicio del derecho de EL CLIENTE de acudir ante la
Procuraduría Federal del Consumidor, en atención al consumidor PROFECO al teléfono 800-468-
87-22 desde cualquier parte de la República Mexicana o en la Ciudad de México al 55-55-68-87-22
o en la página de la Procuraduría Federal del Consumidor www.profeco.gob.mx, o ante la
autoridad jurisdiccional correspondiente. Sin embargo, el procedimiento quedará sin efectos a
partir de que EL CLIENTE presente su demanda ante autoridad jurisdiccional o conduzca su
reclamación en términos de la Ley Federal de Protección al Consumidor, ya que se entenderá que
no le interesa continuar con el procedimiento de aclaración con LA ENTIDAD COMERCIAL.

6) Para el caso de fallecimiento del titular de la tarjeta de crédito, las obligaciones contraídas con
LA ENTIDAD COMERCIAL, no cesan hasta en tanto se notifique por escrito de tal suceso, mediante
escrito al cual deberán acompañar copia certificada del acta de defunción y proporcionar el
número de cuenta del titular, escrito que deberá de presentar en el departamento de Servicios al
Cliente de cualquier de las tiendas LA ENTIDAD COMERCIAL de la República Mexicana, para que se
realice la anotación correspondiente en el sistema de Crédito.

Para los adicionales de la tarjeta de Crédito, subsisten las obligaciones de pago, respecto a los
bienes que hayan adquirido al amparo de la tarjeta adicional y que la continúen usando con
posterioridad al fallecimiento del titular del Crédito.

DÉCIMA TERCERA. - ACREDITAMIENTO DE PAGOS.

Salvo disposición expresa en contrario señalada en el estado de cuenta, la fecha de acreditamiento
de los pagos será en el mismo momento de su pago si éste se realiza en efectivo, y dentro de los 5
(cinco) días hábiles siguientes si fue realizado con cheque. En el caso de que la fecha límite de
pago coincida con un día en el que los módulos de LA ENTIDAD COMERCIAL permanezcan cerrados
al público en general, EL CLIENTE podrá efectuar el pago sin cargo alguno, al día hábil siguiente.

DÉCIMA CUARTA. - DESCUENTO, CESION.

El presente contrato, así como los pagarés que se emitan para poder documentar las disposiciones
realizadas al amparo de este, podrán ser descontados, negociados, transmitidos o cedidos por LA
ENTIDAD COMERCIAL, en los términos de lo dispuesto por la Ley General de Títulos y Operaciones
de Crédito, para lo cual faculta expresamente en este acto EL CLIENTE.

En caso de que EL CLIENTE desee transferir, ceder o disponer total o parcialmente sus derechos y
obligaciones derivados de este contrato, deberá solicitarlo por escrito a LA ENTIDAD COMERCIAL,
para obtener el consentimiento previo y por escrito de LA ENTIDAD COMERCIAL.

DÉCIMA QUINTA. - MONITOREO DE LLAMADAS CON FINES DE CALIDAD.

EL CLIENTE autoriza a LA ENTIDAD COMERCIAL a grabar todas las conversaciones telefónicas que
mantengan, aceptando desde ahora que LA ENTIDAD COMERCIAL no tendrá obligación de
informarle, en su momento, que se están grabando dichas conversaciones telefónicas, así como
que tales grabaciones serán propiedad exclusiva de LA ENTIDAD COMERCIAL, y que tendrán la
fuerza y valor legal que la legislación aplicable le atribuya. A la firma del presente contrato, se
tendrá por otorgado el consentimiento para las grabaciones de las llamadas con fines de calidad.

DÉCIMA SEXTA. - AVISOS.

EL CLIENTE acepta y reconoce que cualquier comunicación relacionada con este Contrato que LA
ENTIDAD COMERCIAL deba realizar, podrá hacerlo a través de cualquiera de los siguientes medios:
(i) un comunicado por escrito al domicilio de EL CLIENTE; (ii) un mensaje contenido en el Estado de
Cuenta; (iii) un mensaje enviado al correo electrónico de EL CLIENTE o un mensaje de texto
enviado a través del teléfono celular, cuando dicho número y correo electrónico haya sido
proporcionado por EL CLIENTE; o bien, (iv) un mensaje dado a conocer a través del portal de
internet, de las aplicaciones digitales o de los Cajeros Automáticos, cuando resulten aplicables; lo
anterior salvo que el en contrato se estipule que deban ser presentados a través de otro medio.

Cualquier comunicado de EL CLIENTE a LA ENTIDAD COMERCIAL deberá realizarse por escrito y

entregados en el domicilio de LA ENTIDAD COMERCIAL, salvo que el contrato estipule se deba
realizar a través de otro medio.

DÉCIMA SÉPTIMA. - MODIFICACIONES AL CONTRATO Y DERECHO DE TERMINACIÓN

ANTICIPADA.
Para el caso de que se modifiquen las condiciones generales del presente contrato, las nuevas
condiciones serán dadas a conocer a EL CLIENTE con treinta días naturales de anticipación a que
les sea aplicables dichas modificaciones, mediante la referencia de consulta de las mismas en el
estado de cuenta referido en la cláusula décima segunda del presente contrato, cuya modificación
estará especificada en la página de internet siguiente: https://www.sears.com.mx/crédito-sears/
Para el caso de que EL CLIENTE no estuviese de acuerdo con las nuevas condiciones de contrato
tendrá un plazo de 60 (sesenta) días naturales posteriores a que sean aplicables las mismas, para
dar por terminado el presente contrato sin responsabilidad y sin que implique costo alguno
derivado de la terminación, pero para que ésta surta efectos, previamente deberá EL CLIENTE
cubrir en su totalidad, los adeudos que tengan en ese momento con LA ENTIDAD COMERCIAL, si
los hubiere.

Para el caso de que EL CLIENTE desee dar por terminado el presente contrato, podrá hacerlo en
cualquier momento, presentando una solicitud de cancelación por escrito en cualquiera de los
módulos de LA ENTIDAD COMERCIAL o de manera telefónica al teléfono que señala su estado de
cuenta, o por internet en la página: www.sears.com.mx, para lo cual LA ENTIDAD COMERCIAL le
proporcionará un código o constancia que identifique la solicitud de cancelación. Por concepto de
cancelación, EL CLIENTE no tendrá que pagar cantidad alguna. El contrato se dará por terminado el
día hábil siguiente al de la presentación de la solicitud por parte de EL CLIENTE, salvo que existan
adeudos pendientes por cubrir por parte de éste, en cuyo caso, la terminación del contrato se
verificará una vez realizado el pago correspondiente. Para tal efecto, LA ENTIDAD COMERCIAL dará
a conocer a EL CLIENTE el importe adeudado a más tardar dentro de un plazo de 10 (diez) días
hábiles contados a partir de la presentación de la solicitud de terminación. No obstante, lo
anterior, los medios de disposición vinculados al contrato se cancelarán en la fecha de
presentación de la solicitud, por lo que EL CLIENTE deberá hacer entrega de éstos o manifestar por
escrito y bajo protesta de decir verdad, que no cuenta con ellos, por lo que no podrá hacer
disposición alguna a partir de dicha fecha. Consecuentemente, LA ENTIDAD COMERCIAL rechazará
cualquier disposición de crédito que pretenda efectuarse con posterioridad a la cancelación de los
medios de disposición. En la fecha que se dé por terminado el contrato, ENTIDAD COMERCIAL
deberá entregar a EL CLIENTE cualquier saldo que éste tenga a su favor, deduciendo en su caso, las
comisiones y cualquier otra cantidad que en términos del contrato pueda resultar a cargo del EL
CLIENTE. Realizado el pago por parte de EL CLIENTE a satisfacción de LA ENTIDAD COMERCIAL, ésta
le proporcionará a EL CLIENTE un documento, o bien un estado de cuenta que, de constancia del
fin de la relación contractual, de la cancelación de los derechos y obligaciones derivados del
contrato y de la inexistencia de adeudo entre las partes.

LA ENTIDAD COMERCIAL cancelará sin su responsabilidad, la domiciliación del pago de bienes y

servicios con cargo a las cuentas correspondientes, con independencia de quien conserve la
autorización de EL CLIENTE de los cargos correspondientes; cuando medie solicitud expresa de EL
CLIENTE.

EL CLIENTE contará con un periodo de gracia de diez días hábiles posteriores a la firma del
contrato para cancelarlo, sin que al efecto se devengue comisión alguna, regresando las cosas al
estado que se encontraban antes de su firma, sin responsabilidad alguna para EL CLIENTE; siempre
y cuando EL CLIENTE no haya dispuesto de forma alguna el (los) crédito (s).

DÉCIMA OCTAVA. - RENUNCIA DE DERECHOS.

La omisión por parte de LA ENTIDAD COMERCIAL en el ejercicio de los derechos previstos en este
contrato, en ningún caso tendrá el efecto de renuncia a los mimos ni que el ejercicio singular o
parcial por parte de LA ENTIDAD COMERCIAL de cualquier derecho derivado de este instrumento
excluye algún otro derecho, facultad o privilegio.

DÉCIMA NOVENA. - TITULOS DE LAS CLÁUSULAS.

Los títulos de las cláusulas que aparecen en el presente instrumento se han puesto con el
exclusivo propósito de facilitar su lectura por tanto no definen ni limitan el contenido de estas.
Para efectos de interpretación de este instrumento deberá atenderse exclusivamente al contenido
de sus Declaraciones y Cláusulas y de ninguna manera al título de estas últimas.

VIGÉSIMA. -DIVISIBILIDAD.
En caso de cualquier cláusula del presente contrato llegare a ser denominada inválida o
inejecutable por un tribunal competente, la misma deberá ser considerada como si no hubiere
insertado, sin que esto altere o modifique la validez del resto del contrato, el cual permanecerá
válido y deberá ser interpretado para obtener el resultado más cercano a la intención original de
las partes al celebrar el mismo.

VIGÉSIMA PRIMERA. - CAT APLICABLE.

El CAT (Costo Anual Total) aplicable para cada producto se indica para fines informativos y de
comparación exclusivamente en la carátula adjunta al presente contrato misma que forma parte
integrante de mismo. Aparecerá en un solo valor, en términos porcentuales redondeando con
un decimal, se incorpora la leyenda “sin IVA” inmediatamente después del valor numérico que
corresponda al CAT.

VIGÉSIMA SEGUNDA. - LEY APLICABLE, JURISDICCIÓN.

La Procuraduría Federal del Consumidor es competente para conocer en la vía administrativa para
resolver cualquier controversia que se suscite sobre la interpretación o cumplimiento de este
contrato. En lo que respecta a la vía judicial, para la interpretación y cumplimiento de presente
contrato las partes se someten a la legislación aplicable en los Estados Unidos Mexicanos y a la
jurisdicción y competencia de los Tribunales competentes con sede en
(__________________________) renunciando expresamente a cualquier otro fuero que, por otra
razón de sus domicilios o vecindad presentes o futuros, o por cualquier otra causa, pudiera
corresponderles. El presente contrato se firma por duplicado en la Ciudad de _______________ a
los días del mes de del año

Firma de EL CLIENTE, quien manifiesta que su nombre y domicilios son los indicados en la Solicitud
de crédito adjunta al presente contrato y hace constar que recibe en este acto copia de su
contrato y que se le ha explicado su contenido y alcance.

Firma de LA ENTIDAD COMERCIAL

SEARS OPERADORA MÉXICO S.A DE
C.V

El presente contrato se encuentra inscrito en el Registro Público de Contratos de Adhesión de la

Procuraduría Federal del Consumidor bajo número 1011-2023 de fecha 26 de enero del 2023.

Cualquier variación del presente contrato en perjuicio del consumidor, frente al contrato de
adhesión registrado, se tendrá por no puesta.