0105 2 11.3autorisations

Sopra Banking Amplitude
Autorisations
Autorisations
Guide du paramétrage
Sopra Banking Software

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Autorisations
Sommaire
1. Généralités 5
2. Paramétrage 6
2.1. Gestion des autorisations de découvert 6
2.1.1. Natures de conditions 6
2.1.2. Nomenclature 098 - Paramètres généraux 6
2.1.3. Natures de comptes par Module 7
2.1.4. Chapitres comptables par nature de comptes 8
2.1.5. Nomenclature 052 - Natures de transactions 9
2.1.6. Nomenclature 094 - Contreparties comptables 9
2.1.7. Nomenclatures 058 et 070 - Motifs de désaccords 10
2.1.8. Nomenclature 127 - Modules 10
2.2. Commission d'engagement et de gestion sur autorisation 10
2.2.1. Natures de conditions 10
2.2.2. Nomenclature 052 - Natures de transactions 11
2.2.3. Nomenclature 094 - Contreparties comptables 11
2.2.4. Nomenclature 097 – Fichiers d'impression 13
3. Saisie des autorisations 15

3.1. Création 16
3.2. Modification 20
3.3. Renouvellement 21
3.4. Annulation 21
3.5. Interrogation 21
3.6. Rappel pour forçage 23
4. Recalcul de la date de dépassement d'autorisation 25

5. Suspension automatique des autorisations de découvert 26
6. Comptabilisation des frais d'autorisation 27
6.1. Compte en devise nationale 27
6.2. Compte en devise 27
7. Comptabilisation des frais d'autorisations plafonnées 28

7.1. Perception des frais de modification d’autorisations plafonnées 28
8. Comptabilisation des extournes de frais d'autorisation 29
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Autorisations
8.1. Compte en devise nationale 29

8.2. Compte en devise 29
9. Comptabilisation périodique des autorisations (engagements)30

9.1. Nomenclature 098 - Paramètre AUT-CPTA 30
9.2. Natures de comptes par module 30
9.3. Chapitres comptables par nature de comptes 31
9.4. Nomenclature 052 - Natures de transactions 31
9.5. Nomenclature 094 - Contreparties comptables 31
9.6. Comptabilisation 32
10. Génération des évènements de commission d'engagement sur

autorisation 35
11. Génération des évènements de commissions de gestion des années
suivantes pour les autorisations 36
12. Comptabilisation de la commission d'engagement 37
13. Intégration d'annulation d'autorisation de découvert 38
14. Clôture automatique des comptes d'engagement 39
15. Courriers de dépassement significatifs de découvert 40
16. Gestion de la commission de dépassement 41
16.1. Gestion de la fusion des soldes pour le calcul de la commission de dépassement 41
16.2. Calcul des soldes pour la commission de dépassement 44
16.3. Calcul de la commission de dépassement 44
16.4. Edition des avis de débit du client pour la commission de dépassement 45
16.5. Edition des mouvements pour la commission de dépassement 45
17. Edition des autorisations échues 46

18. Edition des autorisations échues toujours dans la période de validité
commerciale en fin de mois 47
19. Mise à jour des échéances de recouvrement d’une autorisation48
20. Comptabilisation de la mise en impayé des échéances
d’autorisations 49
21. Levée automatique des oppositions sur impayés de découvert50
22. Gestion des échéances de découvert 51
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Autorisations
22.1.1. Historique des actions sur l’échéance d’autorisation 52

22.1.2. Historique de modification de la date limite de recouvrement 54
22.1.3. Menu Mise à jour 55
22.1.4. Menu Etalement 55
22.1.5. Etalement d’une échéance 56
22.1.6. Regroupement d’échéances 57
22.1.7. Menu Edition 59
23. Génération des événements de recouvrement des impayées

d’échéances d’autorisation 60
24. Comptabilisation des événements de recouvrement des échéances
d’autorisations impayées 61
25. Recouvrement manuel des échéances impayées d’une autorisation
de découvert 63
26. Intégration de flux XML d'actualisation des montants d'autorisation
de découvert 64
26.1. Flux XML 64
26.1.1. Structure XML du flux de demande updateOverdraftAuthNAmountRequest 64
26.1.2. Structure XML du flux de réponse updateOverdraftAuthNAmountResponse 65
27. Annexes 67
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Autorisations
1. Généralités
Une autorisation est définie soit par rapport à un compte, soit par rapport à un client. Dans le
deuxième cas, elle concerne un ou plusieurs comptes du même client.
Elle se caractérise par des données générales communes à l'ensemble des comptes qu'elle couvre, et
des données spécifiques à chaque compte.
Données générales :
 Un code d'identification sur six caractères (alphanumériques).
 Un champ libre sur quinze caractères permettant de préciser une référence.
 La notion de frais global (O/N) qui détermine si les frais liés à l'autorisation sont imputés
individuellement sur chaque compte ou sur un compte du client en devise nationale.
Données spécifiques à chaque compte :

 Agence.
 Devise du compte.
 Radical et suffixe du compte.
 Type de l'autorisation : permanente ou ponctuelle.
 Dates de début et de fin de l'autorisation.
 Le chevauchement de deux autorisations sur un même compte est interdit sauf entre une
permanente et une ponctuelle. Lorsqu'une autorisation permanente est créée sur une période
pour laquelle il en existe déjà une, la date de fin de l'ancienne est ramenée à la veille de la
date de début de la nouvelle. La date de fin qui était prévue pour cette dernière reste
interrogeable. Cette opération n'est réalisable que dans la mesure où la date de début de la
nouvelle est postérieure à la date de début de l'ancienne.
 Montant de l'autorisation.
 La saisie d'un montant supérieur au plafond paramétré pour le gestionnaire dans la
nomenclature 035 (Gestionnaires) provoque un désaccord PAUT.
 Montant des frais.
 Les frais sont calculés par rapport au montant de l'autorisation et en fonction des conditions
FRAAUT, MIFAUT et MAFAUT. En cas d'annulation de l'autorisation, ils peuvent être extournés
au bénéfice du client (par exemple, si une erreur de saisie a été commise).
 Montant de la taxe.
 La taxe est calculée par rapport au montant des frais et en fonction de la condition TAUTAX. En
cas d'annulation, elle peut être extournée.
 Le compte d'engagement de financement.
 Il s'agit d'un compte interne rattaché au client ou à défaut d'un compte général. Si le Libellé 2
du paramètre AUTORIS en nomenclature 098 est à O, le compte d'engagement doit
obligatoirement être rattaché au client. S'il n'existe pas de compte interne du client qui
convienne et que le Libellé 2 est différent de O, le compte d'engagement est celui qui est
paramétré en nomenclature 094 sous la clé AUTCGENttt (ttt = Type de comptes) ou à défaut
sous la clé AUTCLGEN00.
 L'état de la transaction (Validée, En attente, Validée Forcée) à la validation de la création de
l'autorisation.
 La situation de l'autorisation : Ouverte, Annulée, Modifiée, Echue.
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Autorisations
2. Paramétrage
2.1. Gestion des autorisations de découvert
2.1.1. Natures de conditions

FRAAUT Frais de découvert
MIFAUT Minimum de frais de découvert
MAFAUT Maximum de frais de découvert
DATVAL Date de valeur
TAUTAX Taux de taxe
EDIBOR Edition de bordereau
EXOCOM Exonération de commission de mouvement
BARAUT Barème d’autorisation.
PLAAUT Plafond d’autorisation.
PLCAUT Plafond de commission d’autorisation.
COMAU2 ou CPAttt Commission de gestion à appliquer au-dessus du plafond PLCAUT.
FANAUT Frais d’annulation autorisation.
SUBGRF Soustraction de la commission initiale à la commission de gestion.
COIAUT Commission initiale.
COSAUT ou COSttt Commission de gestion années suivantes.
MICAUT Minimum de commission d’autorisation.
MICNAU Minimum de commission de négociation d’autorisation.
MACNAU Maximum de commission de négociation d’autorisation.
CONAUT Commission de renégociation d'autorisation.
AUTFIN Contrôle et pré-affichage de la date de fin d'une autorisation.
AUTDEB Calcul d'une date de début minimum en fonction de la date comptable.
AUTMNT Contrôle et pré-affichage du montant d'une autorisation.
FPRAPL Frais de prorogation de la date d’échéance d’une auto. plaf.
MIPAPL Minimum de perception sur frais de prorogation de la date d’échéance d’une
auto. plaf.
MAPAPL Maximum de perception sur frais de prorogation de la date d’échéance d’une
auto. plaf.
FRBAUT Frais de barème pour les autorisations de découvert.
FRBttt Frais de barème pour les autorisations de découvert avec ttt = Type
d'autorisation.
DECSAL Découvert autorisé
2.1.2. Nomenclature 098 - Paramètres généraux

Se référer au guide de paramétrage Module Référentiel (Comptabilité) pour le paramétrage des
paramètres suivants en nomenclature 098 :
 CTRLAUTORI
 AUTORIS
 CLOCPT-AUT
 HABAUTPERS
 COURDEPDEC
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Autorisations
 SUSPAUTO
 TRTRENAUT
 FRANCE
 AUTRECOUVR
 AUTUPDXML
 CTRLAUTSAL
 CTRLAUTGAR
Se référer au guide de paramétrage Module Référentiel pour le paramétrage du paramètre FRANCE.
2.1.3. Natures de comptes par Module
Programme Amplitude : cbgesnatc
La nature de comptes CTB001 doit obligatoirement être renseignée pour créer une autorisation.
Pour le module CTB, la nature de comptes d’engagement de financement d’autorisation comptes 004
doit être renseignée.
La nature de comptes CTB013 va permettre de créer les comptes d’engagement correspondant aux
autorisations à long terme.
La nature de comptes CTB016 permet de récupérer le compte de frais.
Il est possible de configurer la création du compte de frais des autorisations en fonction du type
d'autorisation.
 Si le module AUT est paramétrée dans la base, alors il est nécessaire de créer la nature de
comptes AUT004 : création du compte de frais des autorisations.
 Si le module AUT n'existe pas, alors il est nécessaire de créer la nature de comptes CTB016 :
création du compte de frais des autorisations.
 Créer la nature de compte AUT016 pour la gestion d'un compte d’échéances autorisations
d’impayées.
La nature de compte CTB018 permet de définir les chapitres comptables pour lesquels les comptes
seront soumis à la fusion des comptes :
Module Code Intitulé

CTB 018 Commission de dépassement.
La nature de compte CTB015 permet de définir le compte de remboursements d'une échéance

d'autorisation impayés.
Module Code Intitulé

AUT 015 Compte de remboursements d’une échéance d’autorisation impayés.
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Autorisations
Gestion des natures de comptes par module (fgesnatc)
2.1.4. Chapitres comptables par nature de comptes
Programme Amplitude : cbgeschnc
Déclarer les chapitres autorisés pour la nature de comptes 004.
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Autorisations
Gestion des chapitres par nature de comptes (fgeschnc)
Identifiant :
Sélectionner l'agence.
Sélectionner le module.
Sélectionner le type de dossier.
Sélectionner la nature de compte et le mode de gestion.
Pour chaque nature par chapitre, s'affichent :

 Le chapitre comptable.
 La catégorie Banque Centrale (CAT.B.C)
 Le numéro de production.
2.1.5. Nomenclature 052 - Natures de transactions
Nomenclature 052 – Natures de transactions

Clé d'accès Contenu
SAIAUT Saisie des autorisations
MODAUT Modification des autorisations
MODAPL Perception des frais de modification d’autorisations plafonnées
OVRODU Passage en impayé d’une échéance
EXOVRU Recouvrement d’échéance d’autorisation impayée.
2.1.6. Nomenclature 094 - Contreparties comptables

Nomenclature 094 – Contreparties comptables
Clé d'accès Contenu
AUTCGENttt Compte d'engagement de financement général tout client.
(ttt = type de compte).
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Autorisations
Nomenclature 094 – Contreparties comptables

AUTCLGEN00 Compte d'engagement de financement général tout client.
(par défaut).
COM4NTAU00 Commission initiale sur autorisation non taxable.
COM4TXAU00 Commission initiale sur autorisation taxable.
COM5NTAU00 Commission de résiliation sur autorisation non taxable.
COM5TXAU00 Commission de résiliation sur autorisation taxable.
COM6NTAU00 Commission de renégociation sur autorisation non taxable.
COM6TXAU00 Commission de renégociation sur autorisation taxable.
ENGAULTttt Compte de contrepartie pour autorisation long terme.
ENGAAULT00 Compte par défaut de contrepartie pour autorisation long terme.
ENGAPLTttt Compte de contrepartie pour autorisation plafonnée long terme.
ENGAAPLT00 Compte par défaut de contrepartie pour autorisation plafonnée long terme.
FRPPLFNT00 Compte de frais de prorogation de la date d’échéance d’autorisations plafonnées
non taxable.
FRPPLFTX00 Compte de frais de prorogation de la date d’échéance d’autorisations plafonnées
taxable.
OVDRGEN00 Compte G/L d’échéances autorisations d’impayées par défaut.
SITUATAU00 Etiquette comptable situation de change.
CONTRAUddd Etiquette comptable contrevaleur.
2.1.7. Nomenclatures 058 et 070 - Motifs de désaccords

Créer le désaccord PAUT en nomenclatures 058 (codes alphabétiques) et 070 (codes numériques)
relatif à une autorisation d'un montant supérieur au plafond (cf. nomenclature 035).
2.1.8. Nomenclature 127 - Modules

Le module AUT doit être créé en nomenclature 127. Se référer au guide de paramétrage Module
Référentiel pour le paramétrage de cette nomenclature.
2.2. Commission d'engagement et de gestion sur autorisation
2.2.1. Natures de conditions

La mise en place d’une autorisation permet de percevoir un poste de frais.
La commission de gestion est une fonctionnalité qui permet de percevoir un nouveau poste de
commission à la mise en place de l’autorisation.
Cette commission pourra être restituée au client à l’annulation de l’autorisation.
De plus, la perception d’une commission d’engagement a été implémentée. Le taux de perception de

cette commission est saisi à la mise en place de l’autorisation. Cette commission est perçue en fin de
mois sur la partie non utilisée de l’autorisation.
Deux conditions peuvent être paramétrées par type de comptes (où ttt est le type de comptes) :
 CAUttt pour la commission de gestion.
 CEAttt pour la commission d’engagement.
En l’absence de ces conditions, des conditions par défaut sont utilisées :

 COMAUT pour la commission de gestion.
 CENAUT pour la commission d’engagement.
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Autorisations
NATURES DE CONDITIONS
Caractéristiques Contenu
Code nature MNTDEP
Désignation Montant de la commission de dépassement.
Type de condition Taux/Montant
Type de variation Taux/Montant/Pourcentage
Taxable Oui/Non
 Le type de condition doit être renseigné à Montant.

 Le type de variation doit être renseigné à Pas de variation possible.
NATURES DE CONDITIONS
Caractéristiques Contenu
Code nature PLFDEP
Désignation Plafond pour la commission de dépassement.
Type de condition Taux/Montant
Type de variation Taux/Montant/Pourcentage
Taxable Oui/Non
 Le type de condition doit être renseigné à Montant.

 Le type de variation doit être renseigné à Pas de variation possible.
Le plafond correspond au montant à ajouter à l’autorisation de découvert pour la vérification de

dépassement du découvert toléré.
2.2.2. Nomenclature 052 - Natures de transactions

Zone Description Contenu
Clé d’accès ENGAUT A(10)
Libellé 1 Libellé explicatif. Commission d’engagement sur autorisation.
Zone Contenu Format

Clé d’accès COMDEP A(6)
Libellé 1 Calcul de la commission de dépassement. A(30)
Montant 1 Code opération correspondant N(3)
2.2.3. Nomenclature 094 - Contreparties comptables

Clé d’accès COM2NTAU00 A(10)
Libellé 1 Libellé explicatif. Commission de gestion sur autorisation non taxable.
Cette clé est obligatoire dans la comptabilisation des frais d’autorisations et procurations.

Clé d’accès COM2TXAU00 A(10)
Libellé 1 Libellé explicatif. Commission de gestion sur autorisation taxable.
Cette clé est obligatoire dans la comptabilisation des frais d’autorisations et procurations.

Libellé 1 Libellé explicatif. Commission d’engagement sur autorisation non taxable.
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Autorisations
Cette clé est obligatoire dans la comptabilisation de la commission d’engagement sur autorisations.

Libellé 1 Libellé explicatif. Commission d’engagement sur autorisation taxable.
Cette clé est obligatoire dans la comptabilisation de la commission d’engagement sur autorisations.
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Autorisations
Clé d'accès Intitulé

COMDEPTX00 Compte commission de dépassement taxable.
(étiquette par défaut)
CODEPTXttt Compte commission de dépassement taxable.
(ttt = type de compte)
COMDEPNT00 Compte commission de dépassement non taxable.
CODEPNTttt Compte commission de dépassement non taxable.
PRVDEPTX00 Compte provision sur commission de dépassement taxable.
PRDEPTXttt Compte provision sur commission de dépassement taxable.
PRVDEPNT00 Compte provision sur commission de dépassement non taxable.
PRDEPNTttt Compte provision sur commission de dépassement non taxable.
PRVCOMTX00 Compte commission de dépassement / provision taxable.
PRCOMTXttt Compte commission de dépassement / provision taxable.
PRVCOMNT00 Compte commission de dépassement / provision non taxable.
PRCOMNTttt Compte commission de dépassement / provision non taxable.
2.2.4. Nomenclature 097 – Fichiers d'impression

Nomenclature 097 – Fichiers d’impression
Zone Contenu Format
Clé d’accès 492 N(3)
Libellé 1 Edition des avis de débit du client pour la commission de dépassement. A(30)
Libellé 2 Chemin du périphérique. A(30)
Libellé 3 Fichier d’impression (O = Oui, N = Non). A(1)
Convert PNOM_001
Libellé 4 Type d'édition. A(1)
 B = Le support imprimé est un bordereau.
 C = Il s'agit d'un fichier de compensation.
 L = Le support imprimé est un listing.
 M = Il s'agit d'une maquette.
 X = Il s’agit d’un flux XML.
Convert PNOM_088
Libellé 5 Nom du périphérique A(10)
Montant 2 Nombre de lignes utilisées N(2)
Montant 4 Fichier par agence (0 = Non, 1 = Oui). N(1)
Taux 1 Automatique en fin de journée (0 = Non, 1 = Oui). N(1)
 Le Libellé 3 doit être renseigné à O.

 Le Libellé 4 doit être renseigné à L.
 Le Montant 4 doit être renseigné à 1.
 Le Taux 1 doit être renseigné à 1.
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Autorisations

Zone Contenu Format
Libellé 1 Edition des mouvements pour la commission de dépassement. A(30)
Libellé 2 Chemin du périphérique. A(30)
Libellé 3 Fichier d’impression (O = Oui, N = Non). A(1)
Convert PNOM_001
Libellé 4 Type d'édition. A(1)
 B = Le support imprimé est un bordereau.
 C = Il s'agit d'un fichier de compensation.
 L = Le support imprimé est un listing.
 M = Il s'agit d'une maquette.
 X = Il s’agit d’un flux XML.
Convert PNOM_088
Libellé 5 Nom du périphérique A(10)
Montant 2 Nombre de lignes utilisées N(2)
Montant 4 Fichier par agence (0 = Non, 1 = Oui). N(1)
Taux 1 Automatique en fin de journée (0 = Non, 1 = Oui). N(1)
 Le Libellé 3 doit être renseigné à O.

 Le Libellé 4 doit être renseigné à L.
 Le Montant 4 doit être renseigné à 1.
 Le Taux 1 doit être renseigné à 1.

Zone Contenu Format
Libellé 1 Autorisation échues toujours dans la période de validité commerciale en fin de A(30)
journée.
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Autorisations
3. Saisie des autorisations
Programme Amplitude : cbautoris
La saisie des autorisations de comptes est externe à la gestion des comptes.

Cependant, lors de la création ou modification d'un compte de clientèle, il est possible de chaîner
automatiquement sur la saisie des autorisations. Ce programme permet la clôture automatique des
comptes d'engagement.
Saisie des autorisations (fautoris)
La transaction de saisie des autorisations offre six modes d'utilisation :

 Création.
 Modification.
 Renouvellement
 Interrogation.
 Suppression.
 Rappel.
Si l'information complémentaire du compte indiquant qu'aucune autorisation n'est possible existe, la

saisie des autorisations sur ce compte est impossible.
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Autorisations
3.1. Création
Saisir dans le haut de l'écran :
 Numéro du client ou/et numéro de compte.
 Numéro d'autorisation qui n'existe pas déjà.
 Si les frais sont imputés sur un compte global.
 Référence (facultatif).
Valider.
Si un numéro de client est saisi, la liste des comptes du client est affichée avec pour chaque ligne les
informations suivantes :
 Agence du client.
 Compte.
 Intitulé du compte.
 Devise du compte.
 Montant de l'autorisation en cours.
Il est possible de se déplacer d'une ligne à l'autre avec les flèches de déplacement ou les touches
F7/F8.
La touche F5 permet d'obtenir l'historique des autorisations du compte sélectionné. Cet historique est
constitué d'un tableau des autorisations classées par ordre décroissant de date de fin et récapitule
pour chacune :
 Le numéro d'autorisation.
 Le type permanent / ponctuel.
 La date de début.
 La date de fin prévue.
 La date de fin effective (si différente de date de fin prévue).
 Le montant.
 La situation.
 L'état.
Si le paramètre CTRLAUTGAR existe en nomenclature 098 et si le type d'autorisation a l'option

Contrôle du découvert autorisé sur garantie d'activée alors, lors de la saisie d'une autorisation,
l'âge du client est vérifié, en fonction de l'âge minimum et de l'âge maximum configurés dans le
paramètre (Montant 1 et Montant 2).
Si l'âge du client est correct, alors, lors de la validation, un désaccord VALS (désaccords procuration)
sera généré. Il n'y a pour l'instant aucun contrôle sur le montant.
Lors du rappel d'une autorisation de ce type ayant un désaccord VALS, les contrôles suivants sont
effectués:
 L'autorisation est-elle bien rattachée à une garantie réelle et interne ?,
 Le montant de la garantie couvre-t-il bien n% du montant de l'autorisation ? (n étant configuré
dans le Montant 3 du paramètre CTRLAUTGAR en nomenclature 098).
Remarque : l'option Contrôle du découvert autorisé sur garantie est activée via la liste déroulante
Calcul du découvert autorisé de l'écran de modification des taux de change.
Après la saisie d'un type d'autorisation, les habilitations de l'utilisateur pour ce type d'autorisation
seront contrôlées si le module AUT est paramétré en nomenclature 127.
Les habilitations utilisateurs sont gérées de la façon suivante:

 Lorsque l'utilisateur n'a accès qu'à ses propres comptes et que le Montant 1 du paramètre
HABAUTPERS en nomenclature 098 est renseigné à 1, alors l'utilisateur peut créer/modifier une
autorisation sur les comptes du personnel (uniquement si le profil correspondant lui est autorisé).
 Lorsque l'utilisateur n'a accès qu'à ses propres comptes et que le Montant 2 du paramètre
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Autorisations
HABAUTPERS en nomenclature 098 est renseigné à 1, alors l'utilisateur ne peut pas créer/modifier
une autorisation sur un de ses propres comptes.
Si le Taux 2 du paramètre NUMGAR en nomenclature 098 est renseigné à 1, un contrôle d’existence de

lien de l'autorisation traitée avec une garantie est effectué. S'il n'y a pas de lien, un message d'alerte
est affiché.
La nature de condition AUTFIN contient un nombre de jours. Elle est facultative.

Si cette condition est paramétrée pour le type d'autorisation, alors la date de fin sera pré-affichée et
calculée (date de début + nombre de jours paramétrés dans la condition). Cette date de fin sera
modifiable en fonction des variations autorisées de la condition.
Ce contrôle se fera en création et en modification d'une autorisation.
En modification, si la date de fin est égale à la date comptable (pour une tombée) alors il n'y aura pas
de contrôle de durée.
La nature de condition AUTMNT contient le montant d'autorisation à pré-afficher. Elle est facultative.
Si cette condition est paramétrée pour le type d'autorisation alors le montant sera pré-affiché avec la
valeur de la condition. Ce montant sera modifiable en fonction des variations autorisées de la
condition.
Ce contrôle se fera uniquement en création d'une autorisation.
Lors de la création d'une autorisation, les cases à cocher Ponctuelle et Renouvellement automatique
sont pré-affichés en fonction du paramétrage des valeurs par défaut.
En création et modification, ces champs seront modifiables si l'utilisateur possède un niveau de forçage
supérieur ou égal à celui paramétré dans les valeurs par défaut pour le type d'autorisation.
La valeur du champ Gestion de l'engagement hors bilan (gehb) de la table des autorisations comptes
(bkautc) sera alimentée en fonction de sa valeur par défaut paramétrée.
La nature de condition AUTDEB contient un nombre de jours. Elle est facultative.

Si cette condition est paramétrée pour le type d'autorisation, alors la date de début minimum
saisissable lors de la création d'une autorisation sera calculée (date comptable - nombre de jours
paramétrés dans la condition).
Remarque: dans le programme de gestion des autorisations (cbautoris), il est possible de modifier le
montant d'une autorisation en faisant une création et en saisissant la même référence, la même date
de début et la même date de fin que l'autorisation que l'on souhaite modifier.
Pour ne pas bloquer cette option, le contrôle de la date de début minimum se fera après la date de fin
pour savoir s'il s'agit d'une modification ou pas.
Si le Libellé 2 du paramètre CTRLAUTORI en nomenclature 098 est renseigné à O ou bien n'est pas
renseigné alors il est possible de modifier une date de début d'autorisation si cette dernière est
inférieure à la date comptable.
Si le Libellé 2 est renseigné à N alors il ne sera pas possible de modifier la date de début d'autorisation
si cette dernière est inférieure à la date comptable.
Si le Taux 4 du paramètre AUTORIS en nomenclature 098 est renseigné à 1 alors le contrôle de la

délégation de l'utilisateur (désaccord PAUT) ne sera pas effectué en modification d'autorisation.
Si ce champ n'est pas renseigné ou différent de 1 alors ce contrôle sera activé.
En cliquant sur saisie après avoir sélectionné le compte, cela ouvre une fenêtre dans laquelle on peut
saisir le détail de l'autorisation : sa période, son montant et son type. Les frais sont calculés
(modifiables en fonction des variations autorisées), puis la taxe et le net à débiter. Après validation, et
si nécessaire, saisir le compte d'engagement (les différents comptes du client qui conviennent sont
proposés dans une petite fenêtre, avec défilement via les touches F7 et F8).
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Autorisations
Avant la création du compte d’engagement, le programme va calculer la durée de l’autorisation en

fonction de la date de début et de la date de fin.
Si le Montant 7 du paramètre AUTORIS en nomenclature 098 est renseigné, le programme va
comparer la durée de l’autorisation avec le nombre de mois figurant dans ce montant :
 si la durée de l’autorisation est inférieure ou égale au nombre de mois paramétré, la nature de
comptes utilisée pour la création du compte d’engagement sera la nature de comptes CTB004
(court terme).
 si la durée de l’autorisation est supérieure au nombre de mois paramétré, la nature de comptes
utilisée pour la création du compte d’engagement sera la nature de comptes CTB013 (long terme).
Il est possible de rechercher le compte d’engagement hors bilan par type d’autorisation via les natures
de comptes AUT001 et AUT002 remplaçant respectivement CTB004 et CTB013.
La recherche des natures AUT n’est opérationnelle que si le module AUT a été défini.
Au cours de la saisie, il est possible de consulter l'historique des autorisations du compte par F5.
Si les frais sont imputés sur ce compte, un contrôle de désaccord est effectué. Après confirmation,
retour sur le tableau donnant la liste des comptes.
Il est alors possible de recommencer l'opération pour un autre compte, ou de valider l'ensemble de la
transaction.
Lors de la création d'une autorisation simple, il est possible d'utiliser la nature de comptes AUT004
pour récupérer le compte de frais.
Si le module AUT n'est pas paramétré dans la base, alors la nature de comptes CTB016 sera utilisée.
Si la nature de comptes n'est pas paramétrée, alors le compte de frais est pré-affiché avec le compte
de l'autorisation.
Le compte de frais est modifiable. Il doit être dans la même devise que celle du compte d'autorisation
si le Libellé 5 du paramètre AUTORIS en nomenclature 098 est renseigné à 1.
Si le Libellé 5 du paramètre AUTORIS en nomenclature 098 est différent de 1, alors le compte de frais
pourra aussi être en devise nationale.
Si les frais sont pris sur un compte global, une fenêtre de saisie de ce compte est affichée. Y sont
récapitulés les montants globaux des frais, taxes et nets à débiter. La saisie du compte est facilitée par
l'ouverture d'une fenêtre de recherche. Suivent un contrôle des désaccords et une confirmation de la
transaction et l'édition d'un bordereau.
Si les frais sont pris individuellement, il est demandé une confirmation globale de la transaction, puis
un bordereau est édité pour chaque compte concerné par l'autorisation.
Si un seul compte a été sélectionné à partir des informations du haut de l'écran, le fonctionnement de
la transaction est similaire.
Cependant le tableau des comptes du client n'est pas affiché, on passe directement à l'écran de saisie
du détail de l'autorisation.
Gestion des frais de barème :

Des frais sont prélevés lors de la création et du renouvellement d’une autorisation si une condition du
type FRBAUT ou FRBttt d’autorisation est paramétrée, applicable et qu’il n’existe aucune condition
FRAAUT ou FAUttt d’autorisation applicable.
Il est possible de masquer le groupe Compte de frais dans l'écran de détail de l'autorisation selon le
paramétrage du Montant 6 pour le paramètre AUTORIS2 en nomenclature 098.
Si ce champ est renseigné à 1, le groupe Compte de frais sera masqué.
De plus, si le Montant 6 pour le paramètre AUTORIS en nomenclature 098 est renseigné à 1, la case à
cocher Renouvellement automatique sera automatiquement grisée.
Il est possible de stocker le TEG dans le champ Taux Effectif Global (teg) de la table des autorisations
comptes (bkautc).
Calcul du découvert autorisé selon le salaire : si le calcul du découvert autorisé est positionné à Sur
salaires pour le type d'autorisation saisi, alors un écran de saisie des trois derniers salaires s'affiche
18/67
Autorisations
après la saisie de la date de fin :
Saisie des trois derniers salaires (fsaisal)
Après validation de cette saisie, le bouton Salaires apparaît dans l'écran de saisie des autorisations,
après la première saisie des salaires.
Le salaire moyen puis le découvert autorisé seront calculés en fonction d'un taux à appliquer à ce
salaire moyen. Le taux à appliquer sera déterminé via la condition DECSAL de type barème.
Le montant est ensuite pré-affiché dans l'écran de saisie des autorisations. Il est modifiable à la baisse
sans aucun contrôle. Par contre, ce montant n'est modifiable à la hausse que si l'utilisateur a le niveau
de forçage nécessaire (niveau de forçage requis configuré dans le Montant 1 du paramètre
CTRLAUTSAL en nomenclature 098). Si le montant est modifié à la hausse, alors un désaccord PLAF
sera positionné sur l'évènement correspondant.
19/67
Autorisations
3.2. Modification
Seules peuvent être modifiées les autorisations validées (état Validé ou Validé Forcé), non annulées
(situation différente de Annulée) et non échues (date de fin supérieure à la date comptable).
Lors d'une modification, si la durée de l'autorisation (date de début ou de fin) est modifiée et que cela
change la catégorie de l’autorisation (passage du court terme au long terme ou inversement), le
programme affichera un message d’erreur Durée impossible par rapport au terme initial et réinitialisera
les dates.
Les données modifiables sont la période et le type permanent ou ponctuel.
Aucun frais n'est perçu en modification.
Le fonctionnement de la transaction est le même qu'en création. La saisie du numéro d'autorisation à

modifier est facilitée par une fenêtre de recherche. Les fenêtres de saisie des comptes de frais et
d'engagement ne sont pas affichées.
Lors de la validation de la modification, un contrôle des désaccords est effectué. En cas de demande de
dérogation, l'évènement MODAUT généré est mis en attente et l'autorisation n'est pas modifiée : elle
sera mise à jour lors de la validation de l'évènement.
Lors de la mise en place d'une autorisation, lorsque le Taux 5 du paramètre CALCAR-OPT en
nomenclature 098 est paramétré de façon à demander automatiquement la saisie d'une condition
d'arrêtés de niveau compte lors de la saisie d'une autorisation, le calcul du TEG estimatif tient compte
de la commission de mouvement.
Désormais, le calcul du TEG tient compte de la commission de mouvement dans l'hypothèse d'un
décaissement unique au moment de la mise en place du découvert, si le Montant 2 du paramètre
ARRETE-TEG en nomenclature 098 est renseigné à 1 ou 2.
A noter que le bouton Salaires n'est disponible que si le contrôle de découvert est positionné à Sur
salaires pour le type d'autorisation et seulement si le paramètre CTRLAUTSAL est présent en
nomenclature 098.
20/67
Autorisations
3.3. Renouvellement
L'option de renouvellement manuel d’autorisation permet au TFJ (Traitement de Fin de Journée) de
reconduire le lien entre l’autorisation et les garanties.
Si le gestionnaire ne souhaite pas que ce lien soit reconduit, il lui appartiendra de créer une nouvelle
autorisation (hors renouvellement)
Le programme va donc lire le paramètre TRTRENAUT en nomenclature 098 :
 Si le Montant 1 est renseigné à 1, l’option Renouvellement est activée et est ajoutée dans les choix
du menu.
 Si le Montant 2 est renseigné et supérieur à 0, alors il existe une limite de temps entre la fin d’une
autorisation et la possibilité de son renouvellement. Ce champ contient le nombre de jours
calendaires maximum.
Cette option permet de rappeler une autorisation par son numéro (comme pour une modification) afin
d’effectuer un renouvellement de celle-ci.
3.4. Annulation
Seule peut être annulée une autorisation validée (état Validé ou Validé Forcé), non annulée (situation
différente de A), non échue (date de fin supérieure à la date comptable). En outre, aucun engagement
de financement ne doit avoir été comptabilisé pour cette autorisation.
La date de fin d'une autorisation annulée est déplacée à la date du jour, la situation passe à A.
Il est possible d'extourner les frais d'une autorisation annulée sur le compte concerné ou sur un
compte global de frais.
Le fonctionnement de la transaction est le même qu'en création. La saisie du numéro d'autorisation à
annuler est facilitée par une fenêtre de recherche. La fenêtre de saisie du compte d'engagement n'est
pas affichée. Une question est posée, pour chacun des comptes, à la validation de l'annulation, pour
déterminer si les frais doivent être extournés.
3.5. Interrogation
Il est possible d'interroger les autorisations en sélectionnant au départ un client, un numéro de compte
ou un numéro d'autorisation.
La consultation s'effectue sur l'écran de saisie du détail de l'autorisation ou sur l'écran d'historique des
autorisations (par F5) selon qu'un numéro d'autorisation a été saisi ou non au départ.
Ce programme permet la création et la modification de données complémentaires opérations qui sont

paramétrées pour le module AUT via le programme de gestion des informations complémentaires par
opération (cbgesitra).
En interrogation, le bouton Données complémentaires en bas de l'écran permet de consulter les

données complémentaires opérations qui ont été saisies pour cette autorisation.
A noter que le bouton Salaires n'est disponible que si le contrôle de découvert est positionné à Sur
salaires pour le type d'autorisation et seulement si le paramètre CTRLAUTSAL est présent en
nomenclature 098.
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Autorisations
Saisie de l'autorisation (fautoris1)
Gestion des limites de recouvrement de découvert : si le paramètre AUTRECOUVR en nomenclature

098 est défini, alors les deux champs suivants sont affichés :
 Mode de renouvellement,
 Nombre de jours pour le recouvrement.
Le champ Mode de recouvrement permet de définir comment la date limite de recouvrement doit
être gérée.
Les valeurs possibles sont :
 X jours glissant (Calendaire),
 X jours glissant (Jour ouvrée),
 Pas de limite de recouvrement.
La valeur par défaut affichée est celle définie au niveau de la gestion des valeurs par défaut pour le
type d’autorisation : Pas de limite de recouvrement.
Il n’est possible de changer la valeur pré-affichée que si le niveau de forçage le permet.
Le champ Nombre de jours pour le recouvrement n’est accessible que si l’un des modes X jours
glissant a été choisi.
La valeur par défaut affichée est celle définie au niveau de la gestion des valeurs par défaut pour le
type d’autorisation.
22/67
Autorisations
Il n’est possible de changer la valeur pré-affichée que si le niveau de forçage le permet.

Le nombre de jours ne peut pas être inférieur à 1.
Lorsque l’utilisateur clique sur le bouton Historique et que la fonctionnalité est activée, la fenêtre de
l’historique d’autorisations affiche une colonne supplémentaire Mode de recouvrement.
Dans le cas des modes X jours glissant, le nombre de jours figurent directement dans ce champ.
Les données complémentaires saisies sont extraites dans le bordereau XML.
 Le champ Taxe de la commission initiale s’affiche lors de la création d’une autorisation de

découvert si la condition COIAUT est paramétrée et est taxable.
 Le champ Taxe des frais de négociation s’affiche lors de la modification d’une autorisation de
découvert si la condition CONAUT est paramétrée et est taxable.
 Le champ Taxe des frais d’annulation s’affiche lors de l’interrogation d’une autorisation de
découvert si la condition FANAUT est paramétrée et est taxable.
 Le champ Taxe des frais d’autorisation années suivantes s’affiche en mode création s’il existe déjà
une autorisation avec la même référence et la même date de fin.
3.6. Rappel pour forçage

L’accès à l’option Rappel n’est possible que si l’utilisateur possède le droit d’accès c ou *
Le rappel d'un évènement en attente (suite à un désaccord à la création ou à l'annulation de
l'autorisation) s'effectue dans le mode Rappel pour forçage.
Après la saisie du numéro d'autorisation la fenêtre de forçage est affichée. Saisir alors le numéro
d'évènement, le code et la clé de forçage et terminer la transaction.
Si le paramètre AUTRAP en nomenclature 099 est renseigné avec une valeur du Montant 1 supérieure
au niveau de forçage de l’utilisateur utilisant le programme, alors le bouton Rappel n’est pas visible.
Ceci afin de permettre le contrôle du niveau de forçage et du code de l’utilisateur.
La suppression d’une autorisation non échue peut être bloquée pour un utilisateur n'ayant pas le
niveau de forçage requis.
Si le Libellé 3 du paramètre CTRLAUTORI en nomenclature 098 est renseigné à O et que l’utilisateur
rappelle une autorisation qu’il a lui-même initié, alors le message suivant s’affiche : Forcage impossible
par ce gestionnaire.
Afin de supprimer une autorisation non échue, l'utilisateur doit renseigner le Montant 1 du paramètre
ANNAUT en nomenclature 099.
Trois cas sont possibles :

 Si l'utilisateur est habilité à effectuer cette suppression, c'est-à-dire s'il possède un niveau de
forçage suffisant, le champ situation de l'autorisation (sit) de la table des autorisations des
comptes (bkautc) est renseigné à A (Annulée).
 Si l'utilisateur n'est pas habilité à supprimer une autorisation non échue, un message d'information
s'affiche après la saisie du numéro d'autorisation : Annulation impossible -Autorisation non échue.
 Si le paramètre ANNAUT en nomenclature 099 n'existe pas, il y a blocage systématique de la
suppression d’une autorisation.
Suite à la saisie d’une autorisation de découvert, ce programme permet, selon paramétrage, de

saisir/modifier une condition d’arrêtés de niveau compte pour le compte concerné par l’autorisation.
23/67
Autorisations
Saisie des conditions comptes (fcrebkaco)
L’utilisateur peut choisir, à l’aide de la liste déroulante Origine, l’origine des taux affichés par défaut.
Il est possible de choisir entre les valeurs de la condition applicable actuelle ou bien celle définies pour
le type de d’autorisation.
Lorsque les taux par défaut sont chargés à partir de ceux du type de l’autorisation, il est possible que
certaines valeurs par défaut n’aient pas été définies. En effet, dans le programme de gestion des types
d’autorisation (cbgestaut), tous les taux par défaut ne sont pas forcément obligatoires. Par
conséquent, dans l'écran de création de la condition d’arrêtés, si l’origine des taux par défaut est Type
de l’autorisation alors certains taux pourront ne pas être définis. Dans ce cas, les taux manquants
affichés seront pré remplis avec ceux de la condition actuellement applicable.
Principe des 4 yeux :

Lors de la validation d'une autorisation (de l'option Rappel dans le menu), l'utilisateur qui valide doit
être différent de celui qui a saisi initialement l'autorisation : c'est le principe des 4 yeux.
Ce contrôle ne sera activé que si le Montant 2 du paramètre AUTORIS2 en nomenclature 098 est
positionné à 1.
24/67
Autorisations
4. Recalcul de la date de dépassement d'autorisation
Programme Amplitude : cbrdautcom
Ce programme recalcule la date de dépassement d'autorisation (champ Date d'origine du dépassement

d'autorisation (daut) de la table des comptes clients/comptables (bkcom) à partir de l'ensemble des
autorisations du compte présentes dans le système ainsi qu'à partir de l'ensemble des mouvements de
l'historique.
Il est parallélisé par agence. Il est donc possible de créer une clé de parallélisation interactive pour ce
programme.
La date d'ouverture du compte (champ dou) doit être déjà migrée pour que le programme fonctionne
correctement.
Un menu permet de lancer le traitement.
Recalcul de la date de dépassement d'autorisation (confirm)
25/67
Autorisations
5. Suspension automatique des autorisations de découvert
Programme Amplitude : cbsuspautc
Ce programme permet la suspension et la réactivation automatique des autorisations.
Il va suspendre automatiquement les autorisations dont le compte est débiteur pendant plus de n jours
consécutifs (n étant paramétré dans le Montant 1 du paramètre SUSPAUTO en nomenclature 098).
Seuls les types d'autorisations paramétrés dans les Libellé 2 et Libellé 3 du paramètre SUSPAUTO sont
concernés.
Les autorisations suspendues seront réactivées automatiquement si le compte repasse créditeur au

moins une journée et si le client n'a pas d'impayé crédit en cours.
Remarque : ce programme est parallélisable par fourchette d'agences.
26/67
Autorisations
6. Comptabilisation des frais d'autorisation
Programme Amplitude : cbmaj455
Sélection des évènements de nature SAIAUT en état Validé ou Validé Forcé ordonnés par agence/date
comptable et comptabilisation comme suit :
Clés en nomenclature 094 :

 Compte de frais :
 COMMNTAU00 si non taxable.
 COMMTXAU00 si taxable.
 Compte de commission :
 COM2NTAU00 si non taxable.
 COM2TXAU00 si taxable.
 Compte de taxe : TAXES.xxxx (xxxx = Taux de taxe * 100).
 Compte de situation de change gestion : SITGESAU00 (toute devise).
 Compte de contre-valeur gestion : CVGESAUddd (ddd = devise).
6.1. Compte en devise nationale

En devise nationale :
Client Commission Taxe

X X X
6.2. Compte en devise

En devise du compte :
Client Situation change

X X
Contre-valeur Commission Taxe

X X X
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Autorisations
7. Comptabilisation des frais d'autorisations plafonnées
Se référer à la partie ANNEXES pour le lexique des abréviations des schémas comptables Amplitude.
7.1. Perception des frais de modification d’autorisations plafonnées
Contexte comptable : Perception des frais de modification d’autorisations plafonnées

Programme de comptabilisation : cbmaj455
Nature de la transaction : MODAPL
Etat(s) de la transaction : VA/FO
Si le compte supportant les frais est en devise nationale
Agence du compte
Code Amplitude Libellé du compte Devise Débit Crédit

Compte client Compte supportant les frais du client NAT F+T 
N094- FRPPLFNT00 ou Compte de frais de prorogation taxable ou
NAT F
N094- FRPPLFTX00 non taxable
T
N094- TAXES.9999 Compte de taxes NAT
Si le compte supportant les frais n’est pas en devise nationale
Agence du compte

Compte client Compte supportant les frais du client CPT F+T 
N094- FRPPLFNT00 ou Compte de frais de prorogation taxable ou F
NAT
N094- FRPPLFTX00 non taxable
N094- TAXES.9999 Compte de taxes NAT T
N094- CVGMPLFddd Compte de contrevaleur NAT F+T

N094- SITGMPLF00 Compte de situation de change CPT F+T
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Autorisations
8. Comptabilisation des extournes de frais d'autorisation
Sélection des évènements de nature ANNAUT en état Validé ou Validé Forcé ordonnés par agence/date
comptable et comptabilisation comme suit :
Clés en nomenclature 094 :

 Compte de commission :
 COM2NTAU00 si non taxable.
 COM2TXAU00 si taxable.
 Compte de taxe : TAXES.xxxx (xxxx = Taux de taxe * 100).
 Compte de situation de change gestion : SITGESAU00 (toute devise).
 Compte de contre-valeur gestion : CVGESAUddd (ddd = devise).
8.1. Compte en devise nationale

Commission Taxe Client

X X X
8.2. Compte en devise

En devise du compte :
Situation change Client

X X
Commission Taxe Contre-valeur

X X X
29/67
Autorisations
9. Comptabilisation périodique des autorisations

(engagements)
9.1. Nomenclature 098 - Paramètre AUT-CPTA

 Libellé 1 : Comptabilisation des autorisations.
 Libellé 2 : Périodicité traitement (J = Journalier, H = Hebdomadaire, D = Décadaire, Q =
Quinzaine, M = Mensuel, T = Trimestriel, S = Semestriel, A = Annuel).
 Montant 1 : Date de dernier traitement (à renseigner avant le premier lancement en fonction de la
périodicité choisie).
 Montant 2 : Comptabilisation par différence (0 = Non, 1 = Oui).
9.2. Natures de comptes par module
Programme Amplitude : cbgesnatc
Pour le module CTB, la nature de comptes 005 pour les chapitres des comptes clients à traiter au
niveau de la comptabilisation des engagements de financement d’autorisation comptes.
Gestion des natures de comptes par module (fgesnatc)
30/67
Autorisations
9.3. Chapitres comptables par nature de comptes
Programme Amplitude : cbgeschnc
Déclarer les chapitres autorisés pour la nature de comptes 005.
Gestion des chapitres par nature de comptes (fgeschnc)
9.4. Nomenclature 052 - Natures de transactions

 Clé d'accès : AUTORI.
 Libellé 1 : Engagement de financement.
 Montant 1 : Code opération.
Créer via la gestion des opérations, l'opération correspondant à la comptabilisation des engagements
de financement.
9.5. Nomenclature 094 - Contreparties comptables

Compte d'engagement de financement général tout client par type de compte avec un compte de
contrepartie par défaut en cas d'inexistence du compte de contrepartie par type.
 AUTCGENttt (ttt = type de compte).
 AUTCLGEN00 (par défaut).
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Autorisations
Compte de contrepartie d'autorisation client paramétré par type de compte avec un compte de
contrepartie par défaut en cas d'inexistence du compte de contrepartie par type.
 ENGAUTCttt (ttt = type de compte).
 ENGAAUTC00 (par défaut).
Les comptes paramétrés sont des comptes toutes devises (même numéro de compte ouvert dans
toutes les devises).
9.6. Comptabilisation
Nomenclature 089 - Traitements de fin de journée

 Clé d'accès : nnn (numéro de traitement).
 Libellé : Comptabilisation des autorisations.
 Libellé (message fin journée) : Idem.
 Nom du programme : cbmaj640
 Programme à lancer (O/N) : O
 Type de transferts : 1 ou 2
 Numéro d'étape : 1, 2 ou 3
 Mise à jour réalisée : 0
 Mise à jour ou édition (0/1) : 0
Remarque :
Dans le cas où la comptabilisation des modules s'effectue en agence, ce programme est exécuté en
agence entre les programmes de fusion et de centralisation des mouvements.
Dans le cas où la comptabilisation des modules s'effectue au site central, ce programme est exécuté au
site central entre les programmes de fusion et de centralisation des mouvements.
Le programme cbmaj640 tient compte des mouvements en date comptable antérieure à la date du
jour. Il génère rétroactivement des mouvements de régularisation du calcul d’engagement de la date
du mouvement de retour à aujourd’hui.
De plus, si le Montant 2 du paramètre AUT-CPTA en nomenclature 098 est renseigné à 1, alors la
comptabilisation jour et de régule est effectuée non pas par extourne des mouvements mais en
comptabilisant uniquement la différence entre les extournes et les calculs.
Fonctionnement :
Lecture du paramètre AUT-CPTA nomenclature 098.
En fonction de la date de dernier traitement et de la périodicité, test si traitement à exécuter.
Si traitement :
Sélection des comptes de clientèle à partir de bkcom ordonnés par agence, devise, numéro de compte.
Pour chaque compte sélectionné, contrôle que le chapitre comptable du compte correspond à un
chapitre comptable à traiter.
32/67
Autorisations
Si compte à traiter :
Recherche de l'autorisation en cours à partir de bkautc.
a) Pas d'autorisation :
Si des écritures ont été générées lors du dernier traitement pour ce compte (zone aut1 de bkcom !=
0), recherche de l'autorisation correspondant à ces écritures à partir de bkautc et de la date de
génération de ces écritures (zone eca1 de bkcom) afin de connaître le compte d'engagement à imputer
et extourne des écritures comme suit :
Engagement de
C/P engagement
financement client
X X
Mise à jour du compte :

 Zone aut1 = 0.
 Zone eca1 = date comptable.
b) Autorisation :
Calcul du solde du compte (S) :
S = Solde comptable (sde de bkcom) + Somme des mouvements créditeurs du jour (à partir de
bkmvt) - Somme des débiteurs du jour (à partir de bkmvt)
SV = Valeur absolue(S)
Calcul de l'engagement (E) :

 Si S < 0 et SV >= Autorisation  E = 0
 Si S < 0 et SV < Autorisation  E = Autorisation - SV
 Si S > ou égal à 0  E = Autorisation
Comptabilisation engagement en cours :

Si E > 0 et E != dernier engagement passé (zone aut1 de bkcom)
Engagement de financement
C/P engagement
client
X X
Extourne dernier engagement :

Si E != dernier engagement passé (zone aut1 de bkcom), recherche de l'autorisation correspondante à
ces écritures à partir de bkautc et de la date de génération de ces écritures (fonction rech_aut et zone
eca1 de bkcom) afin de connaître le compte d'engagement à imputer et extourne des écritures comme
suit :
Engagement de
C/P/ engagement
financement client
X X
Mise à jour du compte :

 Si E != dernier engagement passé (zone aut1 de bkcom)
 Zone aut1 = E
 Zone eca1 = date comptable
33/67
Autorisations
Mise à jour date de dernier traitement :

Paramètre AUT-CPTA nomenclature 098 :
Montant 1 = date comptable.
Remarques sur la génération des mouvements :

 Libellé = libellé de l'opération dans le cas d'un engagement de financement EXT. suivi du libellé de
l'opération sur 25c. dans le cas d'une extourne.
 Numéro de pièce = AUjjmmaa (jjmmaa = date de traitement)
 Référence de lettrage = jjmmaaaa (jjmmaaaa = date de traitement dans le cas d'un engagement
de financement, jjmmaaaa = date de dernier engagement passé dans le cas d'une extourne).
34/67
Autorisations
10. Génération des évènements de commission d'engagement

sur autorisation
Ce programme n’effectue des traitements que le dernier jour du mois, si ce n’est pas le cas alors le
programme se termine.
Ce programme permet de parcourir toutes les commissions d’engagement sur autorisation et de

vérifier que le compte traité n’est pas fermé, que la période de l’autorisation correspond bien au mois
traité, c'est-à-dire que la date début d’autorisation soit inférieure à la date comptable.
Le nombre de jours utilisé dans le calcul de la commission d'engagement est le nombre de jours débit
paramétré en nomenclature 032 (Montant 6) ou, à défaut, celui paramétré pour la devise en
nomenclature 005 (Montant 4).
Dans le cas d'un nombre de jours réels, les années bissextiles sont prises en compte.
Le but du programme est de calculer les commissions d’engagement sur les autorisations afin de
générer des évènements ENGAUT.
Pour cela, le traitement recalcule les soldes de chacun des jours par l’intermédiaire de l’historique des
mouvements du mois afin de déterminer la base de calcul de la commission de chacun des jours du
mois selon la méthode suivante :
 Si le solde est créditeur ou nul alors la base est égale à l’autorisation.
 Si le solde est débiteur alors la base vaut 0 si la valeur absolue du solde est supérieure à
l’autorisation, sinon la base vaut la différence entre l’autorisation et le solde.
Il faut multiplier la base de calcul déterminée pour un jour, par le nombre de jours courus jusqu’au
prochain jour mouvementé.
Vous cumulez ainsi toutes les bases du mois, afin de multiplier le résultat par le taux de commission
d’engagement qui donne le montant de la commission d’engagement.
35/67
Autorisations
11. Génération des évènements de commissions de gestion des

années suivantes pour les autorisations
Programme Amplitude : cbcosaut
A la date anniversaire, les provisions du compte sont vérifiées et un évènement de frais est généré.
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Autorisations
12. Comptabilisation de la commission d'engagement
Compte à mouvementer en devise autre que la devise nationale :
Débit Crédit
En devise du Compte client Compte situation de change gestion

compte Nomenclature 094
Clé SITGESAU00
En devise Compte de contre-valeur Compte de commission d’engagement

nationale Nomenclature 094 Nomenclature 094
Clé CVGESAUddd Clé COM3NTAU00 (si non taxable)
ddd = Devise du compte ou COM3TXAU00 (si taxable)
Compte de taxe
Nomenclature 094- Clé TAXES.nnnn
nnnn = Taux de taxe
Compte à mouvementer en devise nationale :
Débit Crédit
En devise Compte client Compte de commission d’engagement

nationale Nomenclature 094
Clé COM3NTAU00 (si non taxable)
ou COM3TXAU00 (si taxable)
Compte de taxe
Nomenclature 094- Clé TAXES.nnnn
nnnn = Taux de taxe
37/67
Autorisations
13. Intégration d'annulation d'autorisation de découvert
Programme Amplitude : cbintanaut
Les fichiers XML contenant les données sur les comptes où l'utilisateur doit supprimer les autorisations
sont reçus sur la queue MQ Series qui a été paramétrée (via le programme de gestion des interfaces
MQ Series (cbgdispitf)).
Lorsque les autorisations (en cours ou futures) ont été annulées, une réponse est envoyée sur la queue
de réponse sous la forme d’un fichier XML indiquant le résultat de l’intégration pour chaque donnée
reçue.
Un enregistrement dans la table des informations complémentaire compte (bkicom) est ajouté pour le
compte afin d'indiquer qu'aucune autorisation n'est désormais possible.
Le code identifiant de la donnée complémentaire est stocké dans le paramètre CCFD en nomenclature
098.
Format du fichier XML entrant :
<OVERDRAFT_CANCELLATIONS>
< OVERDRAFT_CANCELLATION>
<ROW_ID> </ROW_ID>
<BRANCH_CODE> </BRANCH_CODE>
<CURRENCY_CODE> </CURRENCY_CODE>
<ACCOUNT_NUMBER> </ACCOUNT_NUMBER>
<ACCOUNT_SUFFIX> </ACCOUNT_SUFFIX>
</ OVERDRAFT_CANCELLATION >

</ OVERDRAFT_CANCELLATIONS>
Format du fichier XML sortant :
< OVERDRAFT_RESPONSES>
< OVERDRAFT_RESPONSE>
<ROW_ID> </ROW_ID>
<ERROR_CODE> </ERROR_CODE>
<ERROR_TEXT> </ERROR_TEXT>
</ OVERDRAFT_RESPONSE>
</ OVERDRAFT_RESPONSES
38/67
Autorisations
14. Clôture automatique des comptes d'engagement
Programme Amplitude : cbclcptaut
Ce programme parcourt les autorisations échues ou annulées du jour et vérifie si pour ces
autorisations, le compte d'engagement a été créé automatiquement (méthode 1).
Si c'est le cas et qu'aucune autre autorisation active ne possède le même compte d'engagement alors
ce dernier sera clôturé (insertion dans la table des comptes créés automatiquement à clôturer
(bkclocpt)).
Place dans le traitement de fin de journée : ce programme devra être placé après le programme de
génération des autorisations renouvelables (cbrenautr) et avant le programme de clôture automatique
des comptes (cbclocpt)
Remarques:
 Seules les autorisations échues ou annulées du jour seront traitées. Toutes les anciennes
autorisations déjà échues ne seront pas traitées par ce programme.
 Ce programme peut être lancé en mode parallélisé par agences.
39/67
Autorisations
15. Courriers de dépassement significatifs de découvert
Programme Amplitude : cbcodepdec
Ce programme permet la génération des courriers sous format XML dans le but de signaler aux clients
les dépassements significatifs de découvert.
Ce programme de fin de journée va tout d'abord se charger de mettre à jour le compteur. Il va ensuite
éditer les courriers au format XML.
Le compteur sera réinitialisé à 0 si :

 Le solde du compte est créditeur.
 Le compte est débiteur mais, il n'a pas d'autorisation de découvert pour les types d'autorisations à
prendre en compte, paramétrées dans le Libellé 2 du paramètre COURDEPDEC en nomenclature
098.
 Le compte est débiteur avec une autorisation active, mais son solde est supérieur au pourcentage
de dépassement d'autorisation paramétré dans le Montant 1 du paramètre COURDEPDEC.
Le compteur sera incrémenté de 1 si le compte est débiteur avec une autorisation active et que son
solde est inférieur au pourcentage de dépassement d'autorisation paramétré.
Dans un deuxième temps, le programme génère un flux XML contenant les informations du compte et
de l'autorisation pour chaque compte dont le compteur est égal au nombre de jours paramétré dans le
Montant 2 du paramètre COURDEPDEC.
Le code maquette de ce premier courrier devra être créé via le programme de gestion des maquettes
evgesmak puis renseigné dans le Libellé 3 du paramètre COURDEPDEC.
Il génère également un flux XML pour chaque compte dont le compteur est supérieur au nombre de
jours paramétré dans le Montant 3 du paramètre COURDEPDEC et si le jour du traitement est le
premier jour ouvré de la semaine.
Le code maquette de ce second courrier devra être créé via le programme evgesmak puis renseigné
dans le Libellé 4 du paramètre COURDEPDEC.
Remarque : Ce programme est parallélisable par fourchette d'agences.
40/67
Autorisations
16. Gestion de la commission de dépassement
16.1. Gestion de la fusion des soldes pour le calcul de la commission de dépassement
Programme Amplitude : cbgesfuscd
Ce programme permet de fusionner les soldes des comptes d’un client dont le chapitre comptable
appartient à la nature CTB018.
En mode création, l’utilisateur commence par saisir le code client (champ Client du groupe Identifiant)
auquel il souhaite fusionner les comptes par une simple saisie manuelle ou par le biais de la recherche
des clients.
Gestion de la fusion des soldes (fgesfuscd)
Si le client possède déjà des comptes fusionnés alors le message d’informations Le client possède des
comptes fusionnés s’affiche à l’écran.
L’utilisateur doit ensuite choisir un compte maître parmi les comptes du client.
Ensuite, la liste des comptes apparaît dans le tableau. De cette liste, sont exclus les comptes déjà
fusionnés.
S’il n’existe plus de comptes non fusionnés ou s’il ne reste qu’un seul compte à fusionner avant la
saisie du compte maître, un message d’erreur apparaît.
Il est nécessaire de cocher au moins un compte à fusionner parmi la liste dans le tableau afin de
valider la fusion. Une référence unique est attribuée à la validation. Cette référence est composée du
code client et d’un compteur.
En mode modification, l’utilisateur saisit le code référence (champ Référence de la fusion, groupe
Identifiant) pour lequel il souhaite modifier la fusion, par une saisie manuelle ou en utilisant la
recherche des références.
41/67
Autorisations
Ensuite, toutes les informations sont affichées à savoir le compte maitre de fusion et les différents
comptes fusionnés et non fusionnés pour ce client. L’utilisateur peut ainsi modifier les comptes
fusionnés tout en respectant le fait qu’il doit au moins y en avoir un. Le compte maître est
inchangeable.
En modes interrogation et suppression, l’utilisateur saisit en premier lieu le code référence (champ
Référence de la fusion, groupe Identifiant).
Mode interrogation :
42/67
Autorisations
Mode suppression :
Ensuite, le programme affiche toutes les informations concernant la fusion.

Lors de la suppression, un bouton Suppression apparait pour permettre à l’utilisateur de supprimer la
référence saisie (avec un message de confirmation).
En mode édition, un écran est affiché, permettant à l’utilisateur de sélectionner une fourchette
d’agences et/ou de clients.
Critères d'édition (fedsldfuscd)
Cette édition liste les clients et les comptes leurs appartenant triés par agence. De plus, l’état de
fusion des comptes est renseigné ainsi le compte maitre.
43/67
Autorisations
Edition :
16.2. Calcul des soldes pour la commission de dépassement
Programme Amplitude : cbcalcsdcd
Ce programme permet de calculer les montants des soldes des comptes appartenant à la nature de
compte CTB018 et donc soumis à la commission de dépassement qu’ils soient fusionnés ou non.
Pour le cas des comptes fusionnés, seul le compte maître de fusion est présent dans la table des
soldes.
Remarques :
 Ce programme de traitement de fin de journée doit être positionné après le programme
d'alimentation de l’historique et mise à jour des comptes (cbmaj650).
 Ce programme est parallélisable par fourchette d'agences.
16.3. Calcul de la commission de dépassement
Programme Amplitude : cbcalccdep
Ce programme permet d’effectuer le calcul ou la provision de la commission de dépassement.
Ce programme effectue le calcul de la commission de dépassement en comparant les soldes fusionnés

quotidiens calculés depuis le début du mois à la somme du montant de l’autorisation de découvert du
compte et du plafond de dépassement.
Si le solde est supérieur à cette somme, alors on considère que le compte a été en dépassement pour
le jour en question.
Si, pour le mois, le nombre de jour de dépassement est supérieur à la valeur de la condition NBJDEP,
alors la commission sera calculée.
La gestion du calcul de la commission de dépassement s’effectue différemment selon la périodicité

d’arrêté du compte.
Pour les comptes ayant une périodicité d’arrêté trimestrielle et dont le solde est en dépassement le 1er
ou le 2ième mois du trimestre, la commission de dépassement est provisionnée en respectant les
conditions suivantes :
1/3 du montant de la commission s’il y a dépassement le premier mois, et 2/3 le second mois en
extournant 1/3 du premier mois.
44/67
Autorisations
Si un compte n’était pas en dépassement le premier mois, alors on provisionne automatiquement 2/3
du montant de la commission lors du 2ième mois mais il n’y a pas d’extourne. En fin du trimestre, la
commission est calculée.
Pour un compte mensuel, il n’y a pas de provision, la commission est calculée en fin de mois.
Remarque : Ce programme est parallélisable par fourchette d'agences.
16.4. Edition des avis de débit du client pour la commission de dépassement
Programme Amplitude : cbedaviscd
Ce programme permet l’édition des avis de débit du client pour la commission de dépassement.
Edition :
16.5. Edition des mouvements pour la commission de dépassement
Programme Amplitude : cbedmvtcd
Ce programme permet d’éditer l’état de comptabilisation des commissions de dépassement sur les
comptes clients.
Edition :
45/67
Autorisations
17. Edition des autorisations échues
Programmes Amplitude : cblaedpvc (lanceur), cbedaedpvc
Ces programmes permettent l’édition des autorisations échues toujours dans la période de validité
commerciale.
L’édition peut être contrôlée par les critères suivants :
 Période de validité commerciale : les autorisations éditées sont celles échues, mais encore actives,
pendant la période définie par cette fourchette. La date de fin de période doit être supérieure ou
égale à la date de début de période. Par défaut, la fourchette va du début à la fin du mois en
cours.
 Gestionnaires : il est possible de définir une plage de gestionnaires pour limiter l’édition des
autorisations à celles portant sur des comptes de clients relevant des gestionnaires inclus dans la
plage. Le code gestionnaire de fin de plage doit être supérieur ou égal au code gestionnaire de
début de plage. De plus, si les deux codes sont égaux, ils doivent correspondre à un code
gestionnaire existant. Par défaut, la plage inclut tous les codes gestionnaires.
 Agences : il est possible de définir une plage d’agences pour limiter l’édition des autorisations à
celles portant sur des comptes appartenant à des agences inclues dans la plage. Le code agence de
fin de plage doit être supérieur ou égal au code agence de début de plage. De plus, si les deux
codes sont égaux, ils doivent correspondre à un code agence existant. Par défaut, la plage inclut
tous les codes agence.
 Types de client : il est possible de limiter l’édition des autorisations à celles portant sur des
comptes de clients de certains types. Les trois cases Particulier, Société et Entrepreneur individuel
correspondent à l’édition d’autorisations pour les clients des types correspondants. Au moins une
de ces cases doit être cochée. Par défaut, les trois cases sont cochées, permettant l’édition des
autorisations pour tous les types de client.
Edition des autorisations échues (cblaedpvc0)
Une fois les paramètres renseignés, le programme demande une confirmation à l’utilisateur avant
d’éditer les autorisations.
46/67
Autorisations
18. Edition des autorisations échues toujours dans la période de

validité commerciale en fin de mois
Programme Amplitude : cbtdaedpvc
Ce programme permet d’éditer les autorisations échues toujours dans la période de validité
commerciale. Il ne réalise l’édition que s’il est exécuté le dernier jour ouvré du mois.
Ce programme commande l’édition de la même manière que le lanceur de l’édition des autorisations
échues toujours dans la période de validité commerciale en mode interactif, mais en utilisant
automatiquement les valeurs par défaut : l’édition concerne donc le mois en cours, tous les codes
gestionnaires, toutes les agences et tous les types de client.
L’impression est dirigée vers l’imprimante paramétrée en nomenclature 097, code 564. Ce
paramétrage est obligatoire pour que l’édition soit réalisée.
Remarque : ce programme est parallélisable par fourchette d'agences.
Edition :
!----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------!
! MA_BANQUE XXX-XXX-XXXX !
! !
! AUTORISATIONS ECHUES TOUJOURS DANS LA PERIODE DE VALIDITE COMMERCIALE !
! !
! Date .........: 25 Septembre 2013 a 10:08 Page : 1 !
! Agence .......: XXXXX - XXXXX !
! Gestionnaire..: XXXXX - XXXXX !
!----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------!
! Client ! Nom !Tcl! Compte ! Numéro !Typ! Montant ! Début !Echéance!Validité!
!----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------!
!XXXXXXXXXXXXXXX!XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX! X !XXXXXXXXXXX-XX-XX!XXXXXXXXX! X !XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX!XX/XX/XX!XX/XX/XX!XX/XX/XX!
!----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------!
Colonne de Description
l’édition
Client Code client du titulaire du compte sur lequel porte l’autorisation.
Nom Nom du titulaire du compte sur lequel porte l’autorisation.
Tcl Type du titulaire du compte sur lequel porte l’autorisation :
 1 : Particulier.
 2 : Société.
 3 : Entrepreneur individuel.
Compte Numéro du compte sur lequel porte l’autorisation, suivi du suffixe du compte (si non-nul)
et de la clé du compte. Non renseigné dans le cas d’une autorisation plafonnée.
Numéro Numéro de l’autorisation.
Typ Type d’autorisation :
 S : simple.
 P : plafonnée.
Montant Montant de l’autorisation.
Début Date de début de l’autorisation.
Echéance Date d’échéance de l’autorisation.
Validité Date de validité commerciale de l’autorisation.
47/67
Autorisations
19. Mise à jour des échéances de recouvrement d’une

autorisation
Programme Amplitude : cbgenovd3 [Traitement de Fin de Journée; Parallélisable]
Ce programme de traitement de fin journée parallélisé par agences permet de mettre à jour les
échéances de recouvrement d’une utilisation de découvert.
Ce programme réalise les tâches suivantes :

 Si le Montant 5 du paramètre AUTRECOUV est positionné à 1, chaque échéance de recouvrement
d’une autorisation de découvert active, dont la date limite de recouvrement expire le jour ouvré
suivant, passe en impayée.
 si le Montant 5 du paramètre AUTRECOUV n’est pas positionné ou positionné à 0, chaque
échéance de recouvrement d’une autorisation de découvert active, dont la date limite de
recouvrement a expiré le jour ouvré précédent, passe en impayée.
 Lors du passage en impayé, si le Montant 3 du paramètre AUTRECOUV est positionné à 1, une
créance de nature AUTODU est constatée du montant de l’impayé pour prise en compte par la
fonctionnalité de recouvrement inter modules.
Les comptes utilisés pour recouvrer cette créance sont enregistrés avec la créance. Tous les
comptes du client ouvert au jour de la mise en impayé et de nature AUT015 sont enregistrés avec
la créance. Seuls ces comptes seront utilisés pour tenter de recouvrer l’impayé.
Par défaut, seuls les comptes en devise nationale sont pris en considération. Toutefois, si le
Montant 4 du paramètre AUTRECOUV est positionné à 1, alors les comptes en devise sont
également pris en compte.
S’il n’existe aucun compte disponible au jour du constat de la créance alors c’est le compte de
l’autorisation qui est enregistré comme seul compte de remboursement.
 Chaque mouvement du jour au débit réalisé sur un compte, disposant d’une autorisation active
dont une date de limite de recouvrement est définie, est considéré comme une nouvelle échéance
d’autorisation à recouvrer. Si la date limite de la nouvelle échéance se situe avant une échéance
existante, alors l’échéancier est recalculé et les échéances sont renumérotées dans l’ordre
chronologique par rapport à leur date limite de remboursement.
 Chaque mouvement créditeur d’une nature différente de celle d’une mise en impayé (nature
OVRODU) est utilisée pour recouvrer une échéance d’autorisation qui n’est pas en impayée.
Chaque action sur une échéance (création, mise en impayé, remboursement) est désormais
historisée.
Ce programme doit être positionné dans la chaine de traitement de fin de journée après la dernière
centralisation des mouvements (programmes cbmaj600, cbmaj600p et cbmaj600ar), après le
programme d’attribution inter modules des montants de remboursement et avant la mise en historique
(programmes cbmaj650 et cbmaj650c).
48/67
Autorisations
20. Comptabilisation de la mise en impayé des échéances

d’autorisations
Programme Amplitude : cbmajovd3 [Traitement de Fin de Journée; Parallélisable]
Ce programme parallélisé par agences permet de comptabiliser les événements de mise en impayé des
échéances d’autorisations (évènement OVRODU).
Les mouvements générés par ce programme ne sont pas centralisables.
Ce programme doit être positionné dans la chaine de traitement de fin de journée après la mise à jour
des échéances de recouvrement d’une autorisation (programme cbgenovd3) et avant la mise en
historique (programmes cbmaj650 et cbmaj650c).
Schémas comptables :
Se référer à la partie ANNEXES pour le lexique des abréviations des schémas comptables Amplitude.
Contexte comptable : Passage en impayé d’une échéance

Programme de comptabilisation : cbmajovd3
Nature de la transaction : OVRODU
Etat(s) de la transaction : VA
Pièce comptable : O2+numéro évènement
Agence du compte

Compte de l’autorisation
Compte de l’autorisation CPT Mht
(C)
Compte de nature
AUT016 ou à défaut, Compte de découvert de l’autorisation CPT Mht
N094-OVDRFGEN00 (D)
49/67
Autorisations
21. Levée automatique des oppositions sur impayés de

découvert
Programme Amplitude : cblopovd3 [Traitement de Fin de Journée; Parallélisable]
Ce programme parallélisé par agences vérifie chaque jour s'il est possible de lever les oppositions sur
impayés de découvert.
 Levé d’opposition client :
L’opposition client active définie dans le Montant 1 du paramètre AUTRECOUVR en nomenclature
098 est automatiquement levée si n’existe plus aucun compte de découvert impayé de nature
AUT016 présentant un solde négatif.
 Levé d’opposition compte :

L’opposition compte active définie dans le Montant 2 du paramètre AUTRECOUVR en nomenclature
098 est automatiquement levée si le compte de découvert impayé de nature AUT016 ne présente
plus un solde négatif.
Ce programme doit être positionné dans la chaine de traitement de fin de journée après la mise en
historique (programmes cbmaj650 et cbmaj650c).
Ce programme ne peut être exécuté qu’en mode séquentiel ou en mode parallélisé sans critère. Il
ne doit pas être exécuté en mode parallélisé par agence.
50/67
Autorisations
22. Gestion des échéances de découvert
Programme Amplitude : cbmodovd3 [Interactif]
Ce programme permet :
 la consultation et l’édition des échéances d’autorisation pour un compte donné.
 sous réserve de disposer des droits d’accès au menu, la modification de la date limite de
recouvrement de l’autorisation.
 sous réserve de disposer des droits en création, l'étalement ou le regroupement des échéances.
Gestion des échéances de découvert (cbmodovd3_1)
Saisie des critères de sélection :

 Agence : ce champ est obligatoire, il est possible d’afficher une fenêtre de recherche des agences.
Il s’agit de l’agence du compte sur laquelle porte l’autorisation.
 Devise : ce champ est obligatoire, il est possible d’afficher une fenêtre de recherche des devises. Il
s’agit de la devise du compte sur laquelle porte l’autorisation.
 Numéro de compte : ce champ est obligatoire, il est possible d’afficher une fenêtre de recherche
des comptes. Il s’agit du numéro du compte sur lequel porte l’autorisation.
 Suffixe du compte : ce champ n’est visible est obligatoire que si la gestion des suffixes est
activée. Il est pré-affiché lorsque le compte a été obtenu par l’écran de recherche d’un compte.
 Fourchette inférieure de la date de transaction : ce champ est facultatif. Il n’est accessible
qu’en consultation ou en cas d’édition seulement.
 Il permet de limiter la recherche aux échéances dont la date de transaction est supérieure ou égale
à cette date. Si ce champ n’est pas renseigné, il n’y a pas de limite d’ancienneté de l’échéance.
 Fourchette supérieure de la date de transaction : ce champ est facultatif. Il n’est accessible
qu’en consultation ou en cas d’édition seulement.
 Il permet de limiter la recherche aux échéances dont la date de transaction est inférieure ou égale
51/67
Autorisations
à cette date. Si la borne inférieure est renseignée, la borne supérieure saisie doit être supérieure
ou égale à la borne inférieure.
 Type de transaction :
 Mouvement de capital : les mouvements de capital sont affichés/édités.
 Mouvement d’intérêts : les mouvements d’intérêts sont affichés/édités.
Remarque : ce champ n’est pas accessible en modification où seuls les mouvements de capital sont
modifiables.
 Statut de l’échéance :
 En cours : les échéances en cours sont affichées/éditées.
 Impayé : les échéances impayées sont affichées/éditées.
 Recouvrée : les échéances remboursées sont affichées/éditées.
Remarque : ce champ n’est pas accessible en modification où seules les échéances en cours sont
modifiables.
 Etalée : Il s’agit d’échéances annulées au profit d’un étalement en plusieurs nouvelles
échéances.
 Regroupée : Il s’agit d’échéances annulées suite à leur fusion dans une nouvelle échéance
regroupant un ensemble d’échéance.
Ces deux critères ne sont pas accessibles en modification de la date limite d’échéance.
Informations du tableau :
 Type de transaction :
 Mouvement de capital
 Mouvement d’intérêts
 Numéro d’échéance : Ce numéro correspond à la position chronologique de l’échéance par
rapport à sa date limite de remboursement. En cas de modification sur les échéances (étalement,
regroupement ou changement de la date limite), les numéros d’échéances sont remis à jour en
fonction du nouvel échéancier.
 Date de débit : il s’agit de la date à partir de laquelle la date limite de recouvrement a été
calculée. Ce n’est pas nécessairement la date de transaction.
 Montant payé : Il s’agit du montant déjà remboursé pour l’échéance.
 Référence de dossier : il s’agit de la référence de dossier telle qu’elle figure dans le mouvement
comptable du débit, à défaut du numéro de pièce comptable. Les références indiquées sont des
concaténations d’informations propres à chaque transaction.
 Montant du débit : montant initial de l’échéance.
 Montant dû : montant restant à recouvrer.
 Date de dernier recouvrement : date du dernier recouvrement automatique pris en compte sur
l’échéance.
 Remarque : lorsque les échéances sont impayées, il n’y a plus de recouvrement automatique. La
date de dernier recouvrement manuelle n’est alors pas affichée dans ce tableau ni dans l’édition.
 Date limite de recouvrement : date limite avant que l’échéance ne soit considérée comme
impayée.
 En modification, c’est le seul champ modifiable. La nouvelle date ne peut pas être inférieure à la
date du jour.
22.1.1.Historique des actions sur l’échéance d’autorisation

Le bouton Historique est accessible lors de la mise à jour, l’interrogation et désormais également lors
de l’étalement ou le regroupement.
52/67
Autorisations
Historique de modification de la date limite de recouvrement (cbmodovd3_2)
Un premier groupe Echéance reprend toutes les caractéristiques de l’échéance à l’instar du groupe
Détail de l’écran principal.
Le tableau d’historique des actions comprend les informations suivantes :
Champ Description
Date de l’action Date à laquelle l’action a été réalisée.
Utilisateur Utilisateur ayant réalisé l’action.
Action Action réalisée sur l’échéance :
 Création de l’échéance.
 Passage en impayé de l’échéance.
 Etalement de l’échéance.
 Regroupement de l’échéance.
 Modification de la date d´échéance.
 Recouvrement (partiel ou total).
Montant payé Ce champ n’est valorisé que pour l’action de recouvrement. Il contient le
montant du recouvrement.
Ancienne date limite Ce champ n’est valorisé que pour l’action de modification de la date limite de
recouvrement. Il contient la date avant modification.
Nouvelle date limite Ce champ n’est valorisé que pour l’action de modification de la date limite de
recouvrement. Il contient la date après modification.
Echéances Lorsque l'action est Etalement de l’échéance, ce champ contient tous les
numéros des échéances créés après l’étalement.
Lorsque l'action est Regroupement de l’échéance, il contient le numéro
d’échéance créé après le regroupement.
53/67
Autorisations
22.1.2.Historique de modification de la date limite de recouvrement
Il est possible d’accéder à l’historique des modifications de la date limite de recouvrement en cliquant
sur le bouton Historique. L’historique affiché correspond alors à celui de l’échéance sur laquelle se
trouve le focus.
Historique de modification de la date limite de recouvrement (cbmodovd3_2)
L’édition se présente sous la forme d’un flux XML qu’il convient de reformater à l’aide d’un outil
d’éditique approprié à partir du code maquette défini dans le Libellé 3 du paramètre AUTRECOUVR en
nomenclature 098.
Code balise Code attribut Désignation

ACCOUNT_AUTORIZATION_ Compte autorisation de découvert
INSTALMENT
DEBIT_DATE Date de débit
RECOVERY_DATE Date limite de recouvrement
REPAYMENT_DATE Date de dernier remboursement

AMOUNT Montant initial du débit
STATUS Statut de l’échéance

 A = En cours
 I = Impayée
 R = Remboursée
TYPE Type de mouvement
 I = Intérêts
 A = Capital
REMAINING_AMOUNT Montant restant dû
FILE_REFERENCE Référence du dossier
54/67
Autorisations
DTD du flux :
< ACCOUNT_AUTORIZATION_INSTALMENTS>
<ACCOUNT_1 compte de l’autorisation/> se référer au chapitre 6.2.10 du guide utilisateur “0032-3-
11.2” pour plus de précision sur les attributs disponibles de ce nœud.
<ACCOUNT_AUTORIZATION detail de l’autorisation/> se référer au chapitre 6.2.37 du guide
utilisateur “0032-3-11.2” pour plus de précision sur les attributs disponibles de ce nœud.
< ACCOUNT_AUTORIZATION_INSTALMENT/> Autant de fois que d’échéances d’autorisation
</ ACCOUNT_AUTORIZATION_INSTALMENTS>
22.1.3.Menu Mise à jour

Lors de la validation des modifications de date limite de recouvrement, l’échéancier est recalculé et les
échéances sont renumérotées dans l’ordre chronologique par rapport à leur date limite de
remboursement.
22.1.4.Menu Etalement
Ce menu n’est accessible que si l’utilisateur dispose du droit de création pour ce programme.
Les critères de recherche et la liste des échéances disponibles sont les mêmes que dans le menu Mise
à jour.
Dans ce mode, une colonne Etalement/Regroupement comportant une case à cocher devient visible
dans le tableau et un bouton Etalement/Regroupement apparait en bas de l’écran.
L'utilisateur a la possibilité de cocher une ou plusieurs échéances.
Pour étaler une échéance, l’utilisateur ne sélectionne que l’échéance qu’il souhaite étaler puis clique sur
le bouton Etalement/Regroupement.
Pour regrouper plusieurs échéances, l’utilisateur sélectionne l’ensemble des échéances qu’il souhaite
regrouper puis clique sur le bouton Etalement/Regroupement.
55/67
Autorisations
22.1.5.Etalement d’une échéance

Lorsque l’utilisateur clique sur le bouton Etalement/Regroupement après avoir sélectionné
l’échéance concernée, l’écran suivant s’affiche :
Etalement d’une échéance (cbmodovd3_3)
Groupe Echéance Initiale :

Les caractéristiques de l’échéance sélectionnée sont affichées dans ce groupe.
Elles ne sont pas modifiables.
Groupe Nouvelles échéances :

L’utilisateur doit entrer ici autant de lignes que de nouvelles échéances à créer.
Par défaut, une première ligne est créée avec la date limite initiale et le rester à rembourser.
L’utilisateur peut utiliser les icones + et – pour ajouter/enlever des lignes.
La date limite de recouvrement ne peut pas être inférieure à la date comptable actuelle.
La somme du montant des lignes doit être égale au champ Montant restant du groupe Echéance
Initiale afin de pouvoir valider l’écran.
56/67
Autorisations
Deux lignes ne peuvent pas avoir la même date limite de recouvrement.
L’utilisateur doit saisir au moins deux échéances.
Pour chaque ligne, la date limite de recouvrement et le montant sont obligatoires.
Lors de la validation, l’échéance étalée est abandonnée et de nouvelles échéances sont créées. Ces
échéances portent les caractéristiques suivantes :
Champ Description
Numéro généré automatiquement revalorisé selon la date limite
Numéro d’échéance
de recouvrement et le type de l’échéance.
Type Capital.
Référence de dossier Référence de l’échéance initiale.
Statut En cours.
Echéance créée à partir de l’étalement d’une autre échéance.
Origine
Etalement de l’échéance X.
Utilisateur Utilisateur actuel.
Montant initial Montant saisi sur chaque ligne du tableau.
Montant restant Montant de l’échéance.
Date de création Date comptable.
Date du débit Date de l’échéance initiale.
Date limite de recouvrement Date saisie sur chaque ligne du tableau.
Numéro d’autorisation Numéro d’autorisation de l’échéance initiale.
Chaque échéance créée est une nouvelle échéance avec un nouveau numéro d’échéance et un cycle de
vie propre. Il n’y a pas de dépendance entre les échéances.
L’écran principal est actualisé automatiquement à la fermeture de l’écran d’étalement de l’échéance.
L’ajout de créance ayant un impact sur l’échéancier, celui-ci est recalculé et les échéances sont
renumérotées dans l’ordre chronologique par rapport à leur date limite de remboursement.
22.1.6.Regroupement d’échéances
Lorsque l’utilisateur clique sur le bouton Etalement/Regroupement après avoir sélectionné plusieurs
échéances, l’écran suivant s’affiche :
57/67
Autorisations
Regroupement d’échéances (cbmodovd3_4)
Groupe Echéances initiales :

Les numéros des échéances sélectionnées sont affichés à l’écran.
La liste des numéros n’est pas modifiable.
Groupe Nouvelle échéance :

Les caractéristiques de la nouvelle échéance sont affichées dans ce groupe. Elles ne sont pas
modifiables :
Champ Description
Numéro généré automatiquement revalorisé selon la date limite de
Numéro d’échéance
recouvrement et le type de l’échéance.
Type Capital.
Référence de dossier Référence de l’échéance initiale la plus ancienne.
Statut En cours.
Echéance créée à partir du regroupement d’autres échéances.
Origine
Regroupement des échéances X, Y, Z.
Utilisateur Utilisateur actuel.
Montant initial Somme de tous les montants restants des échéances sélectionnées.
Date de création Date comptable.
Date du débit Date de l’échéance initiale la plus ancienne.
Numéro d’autorisation Numéro d’autorisation de l’échéance initiale la plus ancienne.
L’utilisateur saisit la date limite de recouvrement pré-affichée avec la date limite de recouvrement de
la plus ancienne échéance.
Lors de la validation, les échéances sélectionnées sont abandonnées et une nouvelle échéance est
créée avec les caractéristiques mentionnées ci-dessus.
L’échéance créée est une nouvelle échéance avec un nouveau numéro d’échéance et un cycle de vie
propre. Il n’y a pas de dépendance entre les échéances.
58/67
Autorisations
22.1.7.Menu Edition
Ce menu n’est accessible que si l’utilisateur dispose du droit de consultation pour ce programme.
Le flux XML comporte les informations détaillées dans le document 0032-3-11.2Gestion des
contrats et conventions pour le détail du flux.
59/67
Autorisations
23. Génération des événements de recouvrement des

impayées d’échéances d’autorisation
Programme Amplitude : cbgexovru3 [Traitement de Fin de Journée; Parallélisable]
Ce programme de traitement de fin journée parallélisé par agences permet de générer les événements
de recouvrement des impayées d’échéances d’autorisation pour les natures dont un montant de
remboursement a été attribué par le programme d’attribution inter modules (cbcalcmrec).
Si le Montant 3 du paramètre AUTRECOUV est positionné à 1, alors pour chaque créance d’impayée
d’échéance d’autorisation pour laquelle un montant de remboursement a été attribué par le
programme d’attribution des sommes à rembourser (programme cbcalcmrec) :
 Un événement de remboursement de nature EXOVRU est généré pour chaque compte de
remboursement identifié lors de l’attribution du montant de remboursement au débit du compte de
remboursement, au crédit du compte d’impayé de l’échéance d’autorisation d’un montant égal au
montant attribué.
 Si l’impayé est totalement recouvré, l’échéance passe au status Impayé recouvré.
L’action de remboursement est également historisée.
Ce programme doit être positionné dans la chaine de traitement de fin de journée après le programme
d’attribution des montants de recouvrement (programme cbcalcmrec) et avant le programme de
comptabilisation de cette même nature d’événement (programme cbmexovru3).
60/67
Autorisations
24. Comptabilisation des événements de recouvrement des

échéances d’autorisations impayées
Programme Amplitude : cbmexovru3 [Traitement de Fin de Journée; Parallélisable]
Ce programme de traitement de fin de journée parallélisé par agences permet de comptabiliser les
événements de recouvrement des échéances d’autorisations impayées (événement EXOVRU).
Ce programme doit être positionné dans la chaine de traitement de fin de journée après le programme
de génération des événements EXOVRU (programme cbgexovru3) et avant la fusion des
mouvements (programme cbmaj550).
Les mouvements comptables sont décrits dans le schéma ci-dessous :
Lexique des abréviations des schémas comptables Amplitude
Codes montant Codes Amplitude

M = Montant à recouvrer ddd = Code devise
aaaaa = Code agence
ttt = Code type de la transaction
ccc = Code chambre de compensation
xxxx = Valeur de la taxe
Ⓛ = Soumis à lettrage
Types de mouvements (tpr) pris en compte dans
Codes devise
la gestion des libellés structurés
CPT1 = Devise du compte de remboursement D = Compte débité
CPT2 = Devise du compte de découvert de C = Compte crédité
l’autorisation
NAT = Devise nationale
Codes couleur Agence de la fiche banque
Ecriture de liaison inter-agence * = Fiche banque de l'agence du compte

Ecriture d'opération de change ** = Fiche banque de l'agence centralisatrice
61/67
Autorisations
Contexte comptable : Recouvrement d’une échéance d’autorisation impayée

Programme de comptabilisation : cbmexovru3
Nature de la transaction : EXOVRU
Etat(s) de la transaction : VA
Pièce comptable : O2+numéro évènement
Agence du compte de remboursement

Compte de nature
AUT015 ou compte choisi
Compte de remboursement CPT1 M
manuellement par
l’utilisateur
Compte de situation de
N094-SITUATAU00 CPT1 M
change d’une autorisation
Compte de contrevaleur d’une
N094-CONTRAUddd NAT M
autorisation
N094-LIASBaaaaa Ⓛ Compte de liaison NAT M
Agence du compte d’échéance d’autorisation impayée

N094-LIASBaaaaa Ⓛ Compte de liaison NAT M
Compte de contrevaleur d’une
N094-CONTRAUddd NAT M
autorisation
Compte de situation de change d’une
N094-SITUATAU00 CPT2 M
autorisation
Compte de nature
Compte de découvert de
AUT016 ou à défaut, CPT2 M
l’autorisation
N094-OVDRFGEN00 (D)
62/67
Autorisations
25. Recouvrement manuel des échéances impayées d’une

autorisation de découvert
Programmes Amplitude : cbgescre [Interactif], cbrbtovd3 [Batch]
Lors du recouvrement manuel de la nature AUTODU, le sous-programme cbrbtovd3 est exécuté pour
recouvrer les échéances impayées d’une autorisation de découvert.
Ce sous-programme doit préalablement avoir été paramétré pour ces natures de créances dans la
colonne Programme de recouvrement manuel au niveau de la priorisation de la nature de créance
(cbgprirec).
Se référer à la documentation utilisateur du programme cbgescre (0145-3-11.2Recouvrement

inter modules de créances) pour plus d’informations sur les fonctionnalités de l’IHM.
Lors du recouvrement:
 Un événement de recouvrement d’impayé d’échéance d’autorisation de nature EXOVRU est
généré.
 Le statut de l’échéance est mis à jour.
63/67
Autorisations
26. Intégration de flux XML d'actualisation des montants

d'autorisation de découvert
Programme Amplitude : cbupdautxml [BATCH]
Ce programme est à lancer via les interfaces. (Se reporter à la documentation Gestion des
interfaces.)
Il permet l'intégration des flux de demande updateOverdraftAuthNAmountRequest et la génération

d'un flux de réponse updateOverdraftAuthNAmountResponse correspondant à chaque fichier de
demande traité.
En cas d'anomalie de traitement d'une autorisation (pour un compte inexistant, un compte fermé,
inexistence d'autorisation, etc.), le motif de rejet de l'actualisation est restitué dans le fichier de
réponse.
Lorsque l'actualisation est possible, l'autorisation précédente est mise à jour et une nouvelle
autorisation avec le nouveau montant est créée. Le numéro de l'autorisation créé est resitué dans le
fichier de réponse.
Si le programme est lancé alors que le site et les agences sont fermés, alors la date considérée pour
effectuer les mises à jour est la date comptable suivante au lieu de la date comptable en cours.
26.1. Flux XML
26.1.1.Structure XML du flux de demande

updateOverdraftAuthNAmountRequest
Niveau Nom de la balise Format OMult. Description Commentaires

b
l
.
updateOverdraftAuthNA Composite ONon
mountRequest u
i
+ requestHeader Type ONon En-tête de la Le type

"requestHe u demande. "requestHeader"
ader" i est décrit dans la
documentation
"Composition des
en-têtes des flux de
requête et de
réponse".
64/67
Autorisations
Niveau Nom de la balise Format OMult. Description Commentaires

b
l
.
+ updateOverdraftAuthNIn Type OOui Détail de la Voir ci-après la
formation "updateOve u demande. description de ce
rdraftAuthN i type.
Information
"
Type updateOverdraftAuthNInformation
Niveau Nom de la balise Format Obl. Mult. Commentaires
updateOverdraftAuthNI Composite
nformation
+ accountIdentifier Type Oui Non Le type "internalAccountKey"

"internalAccou est décrit dans la documentation
ntKey" "Documentation des types
transverses".
+ overdraftLimitValue DECIMAL12_0 Oui Non Nouveau montant de

l'autorisation.
26.1.2.Structure XML du flux de réponse updateOverdraftAuthNAmountResponse

Niveau Nom de la balise Format O
Mult. Description Commentaires
b
l
.
updateOverdraftAuth Composite O
Non
NAmountResponse u
i
+ responseHeader Type O
Non En-tête de la Le type
"responseHeade u réponse "responseHeader"
r" i est décrit dans la
documentation
"Composition des en-
têtes des flux de
requête et de
réponse".
65/67
Autorisations
Niveau Nom de la balise Format O

Mult. Description Commentaires
b
l
.
+ responseStatus Type O
Non Détail de la Le type
"responseStatus u réponse "responseStatus"
" i est décrit dans la
documentation
"Composition des en-
têtes des flux de
requête et de
réponse".
66/67
Autorisations
27. Annexes
Lexique des abréviations des schémas comptables Amplitude
Codes montant Codes Amplitude

Mht = Montant net de la transaction ddd = Code devise
F = Montant des frais aaaaa = Code agence
C = Montant des commissions ttt = Code type de la transaction
T = Montant des taxes ccc = Code chambre de compensation
xxxx = Valeur de la taxe
Ⓛ = Soumis à lettrage
Types de mouvements (tpr) pris en compte dans la
Codes devise
gestion des libellés structurés
NAT = Devise nationale D = Compte débité
CPT = Devise du compte C = Compte crédité
CPT1 = Devise du compte 1 F = Compte de frais sur le donneur d'ordre
CPT2 = Devise du compte 2 B = Compte de frais sur le bénéficiaire
DOS = Devise du dossier I = Compte d'impayé
TRA = Devise de la transaction R = Frais d'impayé sur le donneur d'ordre
FRA = Devise du compte de frais T = Frais d'impayé sur le tiré
COM = Devise du compte de commission A = Frais de forçage
DON = Devise du compte du donneur d'ordre E = Frais payé à l'étranger
BEN = Devise du compte du bénéficiaire
XOF = Franc CFA (zone UEMOA)
XAF = Franc CFA (zone CEMAC)
EUR = Euro
USD = Dollar américain
Codes couleur Agence de la fiche banque
Ecriture de liaison inter-agence * = Fiche banque de l'agence du compte

Ecriture d'opération de change ** = Fiche banque de l'agence centralisatrice
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3. Saisie des autorisations 15

4. Recalcul de la date de dépassement d'autorisation 25

7. Comptabilisation des frais d'autorisations plafonnées 28

8. Comptabilisation des extournes de frais d'autorisation 29

8.1. Compte en devise nationale 29

9. Comptabilisation périodique des autorisations (engagements)30

10. Génération des évènements de commission d'engagement sur

17. Edition des autorisations échues 46

22.1.1. Historique des actions sur l’échéance d’autorisation 52

23. Génération des événements de recouvrement des impayées

Données spécifiques à chaque compte :

2.1. Gestion des autorisations de découvert

2.1.1. Natures de conditions

2.1.2. Nomenclature 098 - Paramètres généraux

Se référer au guide de paramétrage Module Référentiel pour le paramétrage du paramètre FRANCE.

2.1.3. Natures de comptes par Module

Programme Amplitude : cbgesnatc

Module Code Intitulé

La nature de compte CTB015 permet de définir le compte de remboursements d'une échéance

Module Code Intitulé

Gestion des natures de comptes par module (fgesnatc)

2.1.4. Chapitres comptables par nature de comptes

Programme Amplitude : cbgeschnc

Déclarer les chapitres autorisés pour la nature de comptes 004.

Gestion des chapitres par nature de comptes (fgeschnc)

Pour chaque nature par chapitre, s'affichent :

2.1.5. Nomenclature 052 - Natures de transactions

Nomenclature 052 – Natures de transactions

2.1.6. Nomenclature 094 - Contreparties comptables

Nomenclature 094 – Contreparties comptables

2.1.7. Nomenclatures 058 et 070 - Motifs de désaccords

2.1.8. Nomenclature 127 - Modules

2.2. Commission d'engagement et de gestion sur autorisation

2.2.1. Natures de conditions

De plus, la perception d’une commission d’engagement a été implémentée. Le taux de perception de

En l’absence de ces conditions, des conditions par défaut sont utilisées :

 Le type de condition doit être renseigné à Montant.

 Le type de condition doit être renseigné à Montant.

Le plafond correspond au montant à ajouter à l’autorisation de découvert pour la vérification de

2.2.2. Nomenclature 052 - Natures de transactions

Zone Contenu Format

2.2.3. Nomenclature 094 - Contreparties comptables

Zone Description Contenu

Zone Description Contenu

Zone Description Contenu

Clé d'accès Intitulé

2.2.4. Nomenclature 097 – Fichiers d'impression

 Le Libellé 3 doit être renseigné à O.

Nomenclature 097 – Fichiers d’impression

 Le Libellé 3 doit être renseigné à O.

Nomenclature 097 – Fichiers d’impression

3. Saisie des autorisations

Programme Amplitude : cbautoris

La saisie des autorisations de comptes est externe à la gestion des comptes.

Saisie des autorisations (fautoris)

La transaction de saisie des autorisations offre six modes d'utilisation :

Si l'information complémentaire du compte indiquant qu'aucune autorisation n'est possible existe, la