Check List Construção Caixa

FINANCIAMENTO IMOBILIRIO CAIXA
Principais documentos para anlise de operao

- AQUISIO/CONSTRUO -
Proponentes
______ / ______ / ________
Corretor
RECEBIDO EM
POR
RECEBIDO EM
POR
RECEBIDO EM
POR
RECEBIDO EM
POR
Ficha de Cadastro (dos Proponentes e Cnjuges)

Documento de Identificao e CPF (dos Proponentes e Cnjuges)
Comprovante de Estado Civil (dos Proponentes e Cnjuges)
Comprovante de Endereo (dos Proponentes e Cnjuges)
Comprovante de Renda (dos Proponentes e Cnjuges)
Carteira de Trabalho (Pg. Identificao e Foto, PIS, Contratos de trabalho, Anotaes Gerais e FGTS) /
(dos Proponentes e Cnjuges)
Simulao do Financiamento e valor proposto (pelo site)
ANLISE DA OPERAO - PROPONENTES
Pacto Antenupcial, se for o caso
Declarao de Unio Estvel, se Registrada em Cartrio
ltima Dec. de Imposto de Renda PF e Recibo (Declarao e Retificaes, se houver) / (dos Proponentes
e Cnjuges)
Se houver saque do FGTS ou utilizao de linhas FGTS/MCMV
Extrato atualizado do FGTS (retirado pela Internet) / (dos Proponentes e Cnjuges)
ANLISE DA OPERAO - OBRA
Ficha de Matrcula, Certides Negativas de nus Reais e de Aes Reipersecutrias - Atualizados
ART Anotao de Responsabilidade Tcnica, de execuo da obra e de projeto, ou RRT Registro de
Responsabilidade Tcnica.
Projeto de arquitetura aprovado pela Prefeitura Municipal - 2 vias
Sntese do Memorial Descritivo (No modelo Caixa) 2 vias
Oramento Resumo (No modelo Caixa) 2 vias
Oramento Discriminativo Construo (No modelo Caixa) 2 vias
Cronograma Fsico-financeiro (No modelo Caixa) 2 vias
Sntese do Memorial Descritivo (No modelo Caixa) 2 vias
Alvar de construo ou licena da obra
Matrcula da Obra no INSS
ANLISE DA OPERAO - VENDEDORES DO TERRENO (SE FOR O CASO)
Documento de Identificao e CPF dos vendedores e cnjuges
Comprovante de Estado Civil
Comprovante de Residncia dos Vendedores
Pacto Antenupcial Registrado no RI, se for o caso
Se vendedor Pessoa Jurdica
Documento de Constituio e alteraes, registrados em rgo competente
Certido Simplificada da Junta emitida a menos de 60 dias
Ata de eleio dos representantes legais, no caso de SA
Documento de Identificao, CPF e Residncia do(s) representante(s) da empresa e seu(s) cnjuge(s)
CONTA POUPANA do Vendedor para Crdito do Financiamento na Caixa:
Banco Caixa Econ. Federal
Agncia nr. _____________-______
Conta Poupana nr. _________________-______
ANLISE DA OPERAO - RESPONSVEL TCNICO / CONSTRUTOR

SE PESSOA FSICA: Registro no Conselho Regional de Engenharia e Arquitetura CREA ou no Conselho
de Arquitetura e Urbanismo do Brasil CAU/BR.
RECEBIDO EM
POR
Se Construtor Pessoa Jurdica

Documento de Constituio e alteraes, registrados em rgo competente
Certido Simplificada da Junta
Ata de eleio dos representantes legais, no caso de SA
FASE 2 ENGENHARIA CONSTRUO (AT 15 D.U.) / FASE 3 MONTAGEM DOSSI E ANLISE GIRET (AT 30 D.U.) / FASE 4 - ASSINATURAS (AT 7 D.U.) -> SEMPRE APS
DOCUMENTOS COMPLETOS E SEM RESTRIES OU IMPEDIMENTOS
ANLISE DE CRDITO
FASE 1 ( AT 3 D.U Renda Formal e 5

D.U. Renda Informal -> aps docs
completos)
E-mail
Documento de Identificao e CPF dos representantes da empresa

de suma importncia a entrega de todos os documentos juntos e no menor tempo possvel, visando a agilidade na contratao e evitando o
vencimento de documentos e analises. Os prazos informados por fase do processo so estimados e podem variar de acordo com a qualidade da
documentao (dossis completos), tipo de processo, demanda ou disponibilidade do sistema.
Estes so os documentos e informaes bsicos para a anlise. Com base nos mesmos podem ser solicitados documentos ou dados adicionais. Aps a anlise
dos documentos os proponentes e vendedores sero chamados para assinarem os formulrios necessrios.
Estou ciente dos documentos faltantes, os quais podem impedir o andamento da operao e de que as comunicaes, assim como possveis
documentos adicionais sero solicitados pelo e-mail acima.
___/_____/______
Protocolo quando Dossi Completo
______/______/______
_________________________________________
FAVOR VERIFICAR NO VERSO MATERIAL EXPLICATIVO E LEMBRETES IMPORTANTES
caixa@maisnegociosvs.com.br
www.maisnegociosvs.com/caixa
Outubro/2014
FINANCIAMENTO IMOBILIRIO CAIXA

Principais documentos para anlise de operao
MATERIAL EXPLICATIVO - Aquisio e Construo

ANLISE DE CRDITO
Ficha de Cadastro (dos Proponentes e
Cnjuges)
Documento de Identificao e CPF (dos
Proponentes e Cnjuges)
Ficha de Cadastro Geral que deve ser preenchida de forma completa por cada proponente (uma por proponente).Tais questes sero
utilizadas para a anlise da operao.
Comprovante de Estado Civil (dos

Para Solteiros Certido de Nascimento. Para Divorciados ou vivos necessrio constar esta condio averbada na Certido. Para casados
com comunho universal ou separao de bens, o Pacto Antenupcial averbado no Registro de Imveis tambm deve ser apresentado.
Comprovante de Endereo (dos

Emitido no ms atual ou anterior / em nome do proponente OU com Declarao de Residncia com firmas reconhecidas em Cartrio correspondncia com a chancela dos correios.
Comprovante de Renda (dos

Referente ao ms anterior - Demonstrativo de Rendimentos (holerite, contracheque, folha de pagamento e equivalentes sem frias e
dcimo terceiro); ltimos 6 meses de extratos bancrios; Declarao de Imposto de Renda (conforme normativos vigentes)./Quando
Empresrio apresentar tambm Declarao de IR e Recibo da Empresa e/ou 6 ltimos extratos de conta corrente/aplicao.
Documentos de Identificao Oficial e CPF - RG, CNH, rgos Classistas (CREA, CRM, OAB, etc.) - com pelo menos 10 meses de validade
Carteira de Trabalho (dos Proponentes e

Cpia da Folha com N e Foto, Folhas de identificao, de todos vnculos trabalhistas e relacionadas ao FGTS e ao PIS/PASEP
Cnjuges)
Simulao do Financiamento e valor
Impresso da tela de simulao do financiamento que foi apresentada ao cliente
proposto (pelo site)
ANLISE DA OPERAO - PROPONENTES
Pacto Antenupcial
Pacto Antenupcial registrado no RI para casamentos com regime de bens diferente da comunho parcial e separao obrigatria, a partir de
26/12/1977.
Declarao de Unio Estvel, se

Declarao de Unio Estvel se registrada em Cartrio, quando for o caso ou Declarao em Cartrio se separao ou comunho universal
Registrada em Cartrio
de bens.
ltima Dec. de Imposto de Renda PF e
Declarao do IRPF com Recibo de Entrega (se houve retificao aps o prazo legal de entrega, enviar todas as declaraes para
Recibo (Declarao e Retificaes, se
verificao) se Proponentes Isentos informar "isento". / (dos Proponentes e Cnjuges)
houver)
Se houver saque do FGTS ou utilizao de linhas FGTS/MCMV
O proponente deve trabalhar na cidade de localizao do imvel e/ou residir h mais de um ano na mesma cidade. Caso a CTPS ou o
Comprovao do Local de Ocupao
contracheque no apresente a cidade atual do exerccio deve ser apresentada a Declarao do Empregador (modelo Caixa). Pode ser
Principal do Trabalhador
comprovado tambm, mediante apresentao de dois comprovantes de endereo idnticos (emitidos com 12 meses de diferena) que
confirmem a moradia na mesma cidade por, pelo menos, um ano.
Extrato atualizado do FGTS (retirado
Para saque do FGTS e/ou para uso da reduo de 0,5% na taxa de juros do MCMV e do CCFGTS (mais de 36 meses de FGTS com contrato
pela Internet) / (dos Proponentes e
ativo ou saldo na conta de FGTS) - emitido no atendimento da CEF ou via Internet V. 30 dias
Cnjuges)
ANLISE DA OPERAO - OBRA
Ficha de Matrcula atualizada do imvel e da vaga de garagem, se houver atentar para a averbao da construo e individualizao - V.
Ficha de Matrcula
30 dias (deve ser entregue com no mximo 15 dias de emisso)
Certido Negativa de nus Reais
do imvel e da vaga de garagem, se houver V. 30 dias (deve ser entregue com no mximo 15 dias de emisso)
Certido Negativa de Aes
do imvel e da vaga de garagem, se houver V. 30 dias (deve ser entregue com no mximo 15 dias de emisso)
Reipersecutrias
ART ou RRT
ART Anotao de Responsabilidade Tcnica, de execuo da obra e de projeto, ou RRT Registro de Responsabilidade Tcnica.
Projeto de arquitetura aprovado pela

Projeto de Arquitetura aprovado pela Prefeitura Municipal COMPREENDENDO: Plantas baixa, de situao, localizao, corte, fachada,
Prefeitura Municipal
eltrica etc em 02 vias (uma para o processo e uma para a vistoria mensal da obra)
Sntese do Memorial Descritivo,
Oramento Resumo, Oramento
(prazos 02 a 12 meses), conforme modelo CAIXA planilha Excel disponvel nas Agncias para os engenheiros e arquitetos - em 02 vias.
Discriminativo Construo, Cronograma
Alvar de construo
Alvar de Construo ou Licena de Obra
Matrcula da Obra no INSS
Matrcula da Obra no INSS a ser apresentada para a liberao da primeira parcela da construo.
ANLISE DA OPERAO - VENDEDORES E CONSTRUTORES
Documentos de Identificao oficial e CPF - RG, CNH, rgos Classistas (CREA, CRM, OAB, etc.), Passaporte- dos vendedores e cnjuges Documento de Identificao e CPF
com pelo menos 10 meses de validade
Comprovante de Residncia dos
Emitido no ms atual ou anterior - correspondncia com a chancela dos correios.
Vendedores
Comprovante de Estado Civil
Para Solteiros Certido de Nascimento. Para Divorciados ou vivos necessrio constar esta condio averbada na Certido. Para casados
com comunho universal ou separao de bens, o Pacto Antenupcial averbado no Registro de Imveis tambm deve ser apresentado.
Pacto Antenupcial Registrado no RI
Pacto Antenupcial registrado no RI para casamentos com regime de bens diferente da comunho parcial e separao obrigatria, a partir de
26/12/1977.
CONSTRUTOR PF: CREA ou CAU/BR.
Registro no Conselho Regional de Engenharia e Arquitetura CREA ou no Conselho de Arquitetura e Urbanismo do Brasil CAU/BR.
Se vendedor Pessoa Jurdica E/OU Construtor Pessoa Jurdica

Documento de Constituio e alteraes
Contrato Social ou Estatuto Social ou Estatuto e suas alteraes. --> Necessrio constar a averbao na Junta Comercial de todas alteraes
Certido Simplificada da Junta Comercial (validade 180 dias da emisso)

Documento que registra a eleio da diretoria em exerccio da empresa. Este documento confeccionado pela empresa e dever estar
Ata de eleio dos representantes legais
registrado no rgo competente e posteriormente publicado no D.O.U.
Certido Simplificada da Junta
Documento de Identificao, CPF e

Documentos de Identificao oficial e CPF - RG, CNH, rgos Classistas (CREA, CRM, OAB, etc.) ou Passaporte - com pelo menos 10
residncia dos representantes e cnjuges
meses de validade + Comprovante de Residncia - dos representantes da empresa vendedora e seus cnjuges
CERTIDES EMITIDAS PARA OS VENDEDORES e CONSTRUTORES
CND
A CND do INSS emitida no endereo http://www.dataprev.gov.br/servicos/cnd1.htm
Certido Conjunta Dbitos de Tributos
Certido Conjunta Dbitos de Tributos Federais e da Divida Ativa do vendedor (PGFN/RFB) - emitida no site da Receita Federal no endereo
Federais e da Divida Ativa do vendedor http://www.receita.fazenda.gov.br/Grupo2/Certidoes.htm
Certidao Civel e Criminal da Justica
A Certido Cvil e Criminal da Justia Federalda 4a Regio emitida no endereohttp://www2.trf4.jus.br/trf4/processos/certidao
Federal do vendedor
O
Certificado
de
Regularidade
do
FGTS
CRF
do
empregador
emitido
pela
CEF
no
endereo
CRF/FGTS CEF
https://www.sifge.caixa.gov.br/Cidadao/Crf/FgeCfSCriteriosPesquisa.asp
Procurao especfica para a efetivao da operao de venda habitacional, emitida h menos de 10 meses e conforme Modelo da Caixa
Procurao + Identidade, CPF do
(MO29029). Caso emitia em outra comarca reconhecer sinal no Tabelionato da cidade apresentada. Anexar Documento de Identificao e
procurador (se for o caso)
CPF vlidos.
Lembramos que no pode haver restries cadastrais vinculadas aos proponentes e vendedores durante todo o processo de financiamento;
que necessitamos emitir diversas certides em nome dos envolvidos; que a aprovao de crdito no garantia de contratao; que podem
ser solicitados documentos adicionais no decorrer da anlise; que os Bancos cobram tarifas de anlise/engenharia/contratao conforme
tabelas vigentes; que existem normas vinculadas s linhas de crdito que precisam ser seguidas pelos Bancos e Correspondentes, no
dependendo da nossa deciso a aprovao ou no do crdito ou da operao; que existem prazos de anlise que variam de acordo com a
demanda existe na instituio financeira, ou relacionadas questes de disponibilidade oramentria ou movimentos paredistas (greves) e que
no temos ingerncia sobre eles.
caixa@maisnegociosvs.com.br
www.maisnegociosvs.com/caixa
Setembro/2014

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FINANCIAMENTO IMOBILIRIO CAIXA

Principais documentos para anlise de operao

______ / ______ / ________

Ficha de Cadastro (dos Proponentes e Cnjuges)

Agncia nr. _____________-______

Conta Poupana nr. _________________-______

ANLISE DA OPERAO - RESPONSVEL TCNICO / CONSTRUTOR

Se Construtor Pessoa Jurdica

FASE 1 ( AT 3 D.U Renda Formal e 5

Documento de Identificao e CPF dos representantes da empresa

Protocolo quando Dossi Completo

FAVOR VERIFICAR NO VERSO MATERIAL EXPLICATIVO E LEMBRETES IMPORTANTES

FINANCIAMENTO IMOBILIRIO CAIXA

MATERIAL EXPLICATIVO - Aquisio e Construo

Comprovante de Estado Civil (dos

Comprovante de Endereo (dos

Comprovante de Renda (dos

Carteira de Trabalho (dos Proponentes e

Declarao de Unio Estvel, se

Projeto de arquitetura aprovado pela

Pacto Antenupcial Registrado no RI

CONSTRUTOR PF: CREA ou CAU/BR.

Se vendedor Pessoa Jurdica E/OU Construtor Pessoa Jurdica

Certido Simplificada da Junta Comercial (validade 180 dias da emisso)

Documento de Identificao, CPF e

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Agncia nr. _______-

Conta Poupana nr. ___________-