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家計×投資について発信
カケマネ運営者
りりな

元浪費家で貯金を切り崩す生活を3年経験
そんな私が、結婚を機に
家計管理と投資を組み合わせた資産形成をし
結婚3年目で、2000万円の貯金に成功!

2000万円を貯金した
家計管理方法・投資方法・節約方法を公開しています♪

お金に対する悩みを抱えている方の
参考になれば幸いです。

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    【完全保存版】これで完璧!新NISAの始め方を、画像付きで分かりやすく解説!

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    ついに始まりました!新NISA。

    • 1人1,800万円まで
    • 利益に対しての税金がかからない
    • 投資信託だけでなく日本株・米国株・REIT(不動産投資信託)が買える

    2023年までの旧NISA制度から大幅にパワーアップした新NISAですが、「始めたいけど始め方がわからない…」と相談のDMをいただくことがとっても多いです。

    そこで今回の記事では、投資初心者さんが新NISAを始める方法を画像付き・手順ごとに徹底解説していきます!

    りりな

    何もわからない状態でも、この記事を見ながら進めれば全て解決!って内容になっているよ♪

    りりパパ

    最後に「口座開設をした後にやるべきこと」も掲載しているので、順番に読み進めてね!

    この記事を書いた人

    りりな

    • 結婚4年で資産3,000万円を達成。投資診断士/資産運用検定2級を取得。
    • Instagramフォロワー数27万人超。主婦にやさしい家計管理×投資情報を発信中
    • 大学のお金の授業や、マネーフォワード「お金のEXPO」へ講師として登壇。資産運用検定2級の知識を活かし、各証券会社メディア・テレビ・ラジオ番組などへ多数出演
    • 著書「主婦にやさしいお金の増やし方BOOK」累計4万部を突破

    この記事を書いている私は、投資歴6年以上です!失敗も経験しながら、主婦でもできる堅実な資産運用をしています!将来になんとなく不安がある・・と言うあなたに、分かりやすく資産運用の方法をお伝えしますね!

    少額投資にピッタリ♪りりなが使ってる証券会社はココ

    • 楽天証券 メイン口座におすすめ!
      →楽天経済圏にいる人・楽天ポイント投資をしたい人
    • SBI証券 メイン口座におすすめ!
      →楽天経済圏以外の人・Vポイント、Pontaポイント、JALマイルなどで投資をしたい人
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    • さらに、りりなのリンクから口座開設をした人限定!新NISAの攻略ガイドセットを全員にプレゼント
    このブログから口座開設をしてくれた方も、新NISA攻略ガイドセットのプレゼント対象です★受け取りは公式LINEから!
    もくじ

    新NISAを始める前に…まずは証券会社選びから!

    新NISAを始めるためには、まず証券会社選びから!

    とは言っても…「どこを選べば良いか分からない」って方もとても多いはず。

    そこで、私がこれまで実際に使ってきて「おすすめできる」と感じている証券会社を2社に絞ってご紹介します!

    楽天証券が向いている人
    SBI証券が向いている人
    • どこで始めようか、迷って決められない人
    • 楽天経済圏を使っている人
    • 楽天ポイントを貯めている人
    • 三井住友NLカードを持っている人
    • 三井住友ゴールドカードを年会費無料にできる人
    • Vポイント・Pontaポイントを投資に使いたい人

    どちらかを選ぶ1番簡単な基準は、こんな感じです!

    • 楽天証券:楽天経済圏を使っている人&どちらにしようか決め切れない人
    • SBI証券:楽天経済圏を使う予定がない人
    息子

    「迷う…」って人、とても多いと思う。
    でも、迷ったら楽天証券。楽天経済圏使ってなくてもOK!

    この2社は取引条件やかかる手数料などがかなり似ていて…

    正直、2024年1月現在でどっちを選んでも大きな差はありません。

    だからこそ・・・『証券会社選びで迷って投資を始めれない』っていうのはタイムロスで、投資機会の損失になると私は思っています。

    りりな

    始めどきはいつも今!
    思い立った時が、あなたの投資の始めどきです。

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    【2024年最新】新NISAの始め方を、画像付きで分かりやすく解説!

    \タップでそれぞれの手順が見れます/

    ①メールアドレスを登録

    まずは、楽天証券公式サイトから口座開設のためのメールアドレス登録を行います。

    >>【楽天証券】口座開設のメールアドレス登録を始める

    届いたメールの中にあるリンクをタップし、認証を完了させてください。

    タップをすると国籍選択画面が表示されます。

    当てはまる方を選択してください。

    ②本人確認をする

    そのまま本人確認に進みます。

    提出する書類を選択します。

    手順の説明を確認したのち

    • 本人確認書類の撮影
    • 本人認証のための撮影

    が始まります。

    りりな

    画面に手順とガイドが表示されますので、指示に従って進められればOKです♪

    【本人確認時の注意】
    苗字や現住所などが本人確認書類と違うと、本人確認を進めることができません。申請前に確認しておきましょう。

    ③登録情報の入力

    STEP
    基本情報の入力

    お客様情報(登録する本人の情報)の入力に移ります。

    氏名・住所・電話番号など基本的な情報の入力になりますので、表示されている内容に従って進めてください。

    STEP
    通常口座の選択

    「確定申告が不要」(特定口座・源泉徴収あり)が便利です。

    STEP
    NISA口座の選択

    「開設する」「初めて開設する」を選択します。

    過去、別の証券会社で新NISA口座を開設したことがある方は「NISA口座の切り替え手続き」が必要になります。

    別途書類が必要になりますので、手順を確認して手続きを進めましょう。

    切り替え方法はこちら

    STEP
    楽天銀行口座と楽天カードの申し込み・案内希望
    りりな

    楽天銀行と楽天証券は「マネーブリッジ」という連携をするとお得に&使いやすくなります!

    楽天カードは投資でポイントが貯まるので、どちらも作っておくのがおすすめです。

    STEP
    その他の案内の選択

    iDeCoや信用口座・FX口座の案内も出てきますので、必要に応じて選択をしてください。

    ここで希望をしなくても、全て後からいつでも申し込み可能です。

    STEP
    ログインPW設定

    ログインPW設定をします。

    STEP
    重要事項への同意

    重要事項への同意をします。

    ここで設定したPWは、後日ログインをする際に必要です!

    忘れてしまうと再発行手続きなどが必要になるので、メモ等で残しておくことを推奨します。

    STEP
    口座開設申請の完了

    最後に入力内容を確認・送信すれば、口座開設の「申請」が完了です!

    りりな

    1〜2営業日で審査が終わって、楽天証券の口座開設が完了するよ。

    ④ログイン初期設定

    1〜2営業日で口座開設申請の審査が完了すると、登録したメールアドレス宛に「ログインID」が記載されたメールが届きます。

    STEP
    マイページへログイン

    ログインIDと、口座開設申請時に設定したPWを使ってマイページへログインしてください。

    STEP
    暗証番号設定

    取引時に利用する暗証番号を設定します。

    ここで入力した暗証番号は、ログイン時ではなく「取引をするとき」(株の購入や投資信託の積立設定など)に利用します。

    忘れないようにメモしておくことをおすすめします。

    STEP
    投資に対する質問への回答

    投資の目的や経験などについて回答をします。

    りりな

    正直に答えてOKです♪

    STEP
    職業についての回答

    職業についての回答は、主にインサイダー取引の防止の目的があります。

    なので、回答が「専業主婦」でも全く問題ありません。こちらも正直に入力しましょう!

    STEP
    マイナンバー情報登録

    最後にマイナンバー情報の登録を行います。

    アプリからの登録が簡単なのでおすすめ。画面の指示に従い、登録を完了させてください。

    りりな

    これで、口座開設申請&初期設定が全て完了しました!

    NISA口座での取引はいつからできる?

    ここまで終わった段階では、

    • 課税口座(特定口座)→開設完了
    • NISA口座→仮開設・審査中

    と言う状態ですが、仮開設中のNISA口座でも取引は可能です!

    ただし、NISA口座開設審査に通過できなかった場合(主に、他証券会社ですでにNISA口座を持っている場合など)は、仮開設NISA口座で買ったものは課税口座に払い出しになります。

    詳しくは楽天証券-よくあるご質問で確認をお願いします。

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    ⑤NISA口座開設完了

    さらに2〜3週間経ってNISA口座の審査が完了すると、メールとマイページに「NISA口座開設完了のお知らせ」が届きます。

    りりな

    これでNISA口座の開設が完全に完了!
    投資ライフの本格的なスタートです!

    口座開設申請が終わったら?|次にやるべきことはコレ!

    口座開設申請、お疲れ様でした♪

    新NISA口座はあなたにとって一生涯のおつきあいになると思いますが…まず1番最初にやるべきことは、「リスクの低い投資信託の積立投資」です!

    りりな

    ひとくちに投資信託といっても、リスクの高いもの・低いものどちらも存在するよ…!!

    • 「リスクの低い投資信託」ってどんなものなの?
    • 投資信託の積立設定方法が知りたい!

    という方に向けて、投資信託の銘柄選びのポイント&定番銘柄を下記の記事でご紹介しています。

    ぜひ併せてチェックしてみてください!

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