Cómo denunciar las estafas y el fraude en línea

¿Ha sido víctima de una estafa en Internet?

Si se ha visto implicado en una estafa en Internet, no está solo. Solo en 2019, se presentaron más de 3,2 millones de informes de fraude ante la Comisión Federal de Comercio (más adelante se hablará de ellos), así que no se culpe. Si los estafadores no pudieran engañar a la gente, no tendrían éxito.

Este artículo contiene :

Este artículo contiene :

Mostrar todo Security articles

Este artículo contiene :

Antes de actuar y denunciar la estafa, tendrá que identificar en qué tipo ha tenido la mala suerte de verse envuelto. ¿Fue una aplicación falsa? ¿O tal vez una estafa de soporte técnico? Más allá de ponerle nombre a su dolor de cabeza, identificar el tipo de estafa es importante porque los pasos para denunciar el fraude varían según el tipo de ciberdelito.

Tipos de estafas en línea

Igual que con las serpientes, hay una gran variedad de ciberdelitos. Y también como las serpientes, algunos delincuentes en línea son mucho más peligrosos que otros. Las estafas en línea se clasifican en función de su gravedad en una escala del 1 al 4, donde el 4 indica el mayor peligro. La cobra real de las estafas, por así decirlo. A continuación se muestran algunos ejemplos de estafas comunes y su clasificación:

1: Estafas por correo electrónico y ataques en redes sociales

Al colarse en un espacio íntimo como la bandeja de entrada de su correo electrónico o los mensajes directos de las redes sociales, los estafadores pueden aprovecharse de su confianza.

Un pirata informático podría acceder a la cuenta de Instagram de su amigo y luego enviarle un mensaje directo, alegando que le han robado la cartera mientras viajaba al extranjero y que necesita que le transfiera 800 dólares para un vuelo de vuelta a casa. Investigue un poco: Para empezar, ¿su amigo está de viaje? Si algo le parece extraño, probablemente lo sea.

En otro ejemplo de phishing, podría recibir un correo electrónico de un sitio web en el que tiene un perfil en línea, donde se le pide que verifique su dirección de correo electrónico. Aunque el diseño y el texto del correo electrónico puedan parecer convincentes, la dirección del remitente es lo que los delata. Será algo sospechoso, como message@localdoman.iv. Si hace clic en el botón de verificación, será redirigido a una página de destino falsa (pero convincente) del supuesto sitio web donde se le pedirá que proporcione su información de acceso. Cuando introduzca sus datos, le dará su nombre de usuario y contraseña a un estafador.

El estafador espera que usted use las mismas credenciales de inicio de sesión para otras cuentas para poder acceder a más información suya en otros lugares. Por eso debe usar siempre una contraseña segura y exclusiva para cada una de sus cuentas en línea.

2: Intentos de fraude e ingeniería social

La ingeniería social implica la manipulación psicológica para que revele información de seguridad.

Una forma especialmente peligrosa de ingeniería social es la estafa del soporte técnico. Las estafas del soporte técnico suelen comenzar con un correo electrónico o una ventana emergente que le alerta de que a su ordenador lo ha infectado un virus y le insta a ponerse en contacto con una dirección de correo electrónico o un número de teléfono para obtener ayuda. A partir de ahí, el estafador le pedirá que descargue un software que le permitirá tomar el control de su ordenador de forma remota. Una vez que tengan el control, manipularán los ajustes y la información como «prueba» del virus. A continuación, le conducirán a una pasarela de pago para un software antivirus falso y al mismo tiempo capturarán tanto un pago falso como la información de su tarjeta de crédito.

En otra situación complicada de fraude, puede recibir un correo electrónico que parece ser de una tienda en línea en la que compra habitualmente. Con el argumento, por ejemplo, de que han intentado entregar su pedido sin éxito; el correo electrónico podría incluir un enlace a un formulario para que introduzca su dirección e información de pago correctas. Muchas personas compran en línea con tanta frecuencia que realmente podrían estar esperando un pedido y podrían caer en el engaño de dar sus datos al estafador.

3: Estafas en el comercio en línea y en el comercio electrónico

Todo el mundo sabe que a menudo es más barato comprar en línea, pero a veces las ofertas son demasiado buenas para ser verdad. Los sitios de comercio electrónico fraudulentos suelen poner a la venta productos populares de marca con grandes descuentos. Usarán frases como «rebajas por liquidación» y «rebajas de fin de temporada» para explicar los precios sospechosos. Un sitio de este tipo podría anunciar unas zapatillas Nike al precio increíblemente bajo de 27 dólares. Pero tras entregar sus datos de pago, las zapatillas nunca llegan y el cobro se carga su tarjeta, a veces a un precio aún mayor.

Las estafas de comercio electrónico también se ejecutan habitualmente mediante aplicaciones falsas. Los estafadores crean aplicaciones que parecen casi idénticas a la aplicación del minorista real y luego realizan el mismo fraude de venta descrito anteriormente. Tómese un tiempo para aprender a detectar una aplicación falsa y así poder recibir realmente sus zapatillas.

El comercio de acciones en línea es un sector propicio para los estafadores. Los posibles inversores ya están preparados mentalmente para un cierto nivel de riesgo financiero y se les puede manipular con facilidad. A menudo, los estafadores proponen ofertas de improviso, a través del correo electrónico, y usan frases como «sin riesgo» u «oferta interna». Sus plataformas de negociación fraudulentas suelen tener un aspecto profesional. Al principio, sus inversiones irán muy bien y su «asesor» le animará a seguir invirtiendo. Si intenta retirar el dinero que ha ganado, de repente aparecerán comisiones ocultas, los rendimientos de las inversiones bajarán y, finalmente, se «suspenderá» su cuenta y su dinero dejará de estar disponible de forma permanente.

Antes de hacer una inversión en línea, o de pagar por cualquier cosa en línea, asegúrese de que sabe cómo hacer una comprobación de seguridad del sitio web.

4: Estafas peligrosas y casos de fraude de alto nivel

Ponerse sentimentales puede llevar a aflojar la cartera. Con las citas modernas a través de aplicaciones o sitios web, el fraude romántico se ha vuelto omnipresente y lucrativo. Después de conectar con una posible víctima en línea, el estafador suele dedicar un tiempo a desarrollar una relación para atraerla emocionalmente. El estafador suele decir que vive en un país extranjero y le pedirá dinero a través de una transferencia bancaria o de un giro para comprar un billete de avión y reunirse finalmente con su persona amada. Por supuesto, nunca llegan.

A veces, el estafador afirma que necesita depositar un cheque de gran cuantía en una cuenta bancaria de Estados Unidos y luego pide a su víctima que le transfiera una parte directamente a él. Existen técnicas turbias de estafa que pueden hacer que parezca que el depósito se ha realizado, pero para cuando el banco marque el cheque como fraudulento, la víctima puede haber enviado ya el dinero. El fraude romántico puede ser especialmente peligroso, porque la gente suele bajar la guardia cuando cree que le importa a alguien, lo que facilita a los estafadores la extorsión de grandes sumas de dinero.

Aunque aprender a reconocer los signos comunes de las estafas es importante, si quiere una protección sólida, le recomendamos que busque una ayuda adicional. Avast Free Antivirus incluye una protección especial contra el phishing, las URLs maliciosas, los sitios web falsos y el fraude por correo electrónico, por lo que se bloqueará a los estafadores antes de que tengan la oportunidad de intentar timarle.

Cómo denunciar una estafa en línea en Estados Unidos

(Avance para ver las instrucciones sobre cómo denunciar una estafa en línea en el Reino Unido).

Denunciar el fraude puede ayudar a evitar que los estafadores lleguen a más personas. El lugar donde se presenta la denuncia en Estados Unidos depende del tipo y la gravedad de la estafa. Denunciar la estafa a varias agencias aumentará las posibilidades de atrapar al estafador, así que no tenga miedo de correr la voz. Su primera parada para denunciar las estafas debe ser siempre la policía (estos agentes luchan contra la delincuencia tanto en las calles como en la web).

1. Departamento de policía local

Empiece en el ámbito local: Diríjase a su departamento de policía local para presentar una denuncia sobre la estafa en línea que ha encontrado. Si el estafador tiene como objetivo a víctimas de una región específica, será conveniente que las autoridades locales lo sepan.

2. Oficina Estatal de Protección del Consumidor

Pase al nivel estatal: Use la página web de la Oficina Estatal de Protección del Consumidor, busque el estado en el que vive y presente su queja.

3. Agencias federales

Si la estafa es grave, denúnciela a nivel federal. A continuación se indican detalles y enlaces a las agencias federales pertinentes:

Fraude y robo de propiedad intelectual: DOJ

Fraude y estafas piramidales: FTC

Fraude en comercios electrónicos y compras: BBB

Ciberdelincuencia y espionaje de gran envergadura: ICCC

Estafas graves en línea: FBI

Para fraudes de todo tipo: Departamento de Justicia (DOJ)

El Departamento de Justicia (DOJ) es una agencia gubernamental de confianza que cuenta con un grupo de trabajo completo para tratar las denuncias de fraude. En su página web se enumeran muchos tipos de fraude diferentes. Haga clic en el que describa la estafa que ha encontrado para obtener más instrucciones sobre cómo presentar su queja. Tenga en cuenta que el enlace de Ciberdelincuencia en su sitio web le dirigirá a la ICCC, de la que se habla a continuación.

Para actividades fraudulentas y estafas piramidales: Comisión Federal de Comercio de Estados Unidos (FTC)

Para presentar una queja por fraude, robo de identidad, estafas piramidales u otras estafas, diríjase a la página web de la Comisión Federal de Comercio de Estados Unidos (FTC). En la parte superior derecha, bajo la barra de búsqueda, busque la pestaña «Me gustaría». Pase el ratón sobre ella y seleccione «Presentar una queja del consumidor a la FTC» en el menú desplegable.

Haga clic en el enlace de denuncia de la página siguiente, tal y como se indica, y elija el tipo de estafa apropiado entre las opciones de la izquierda. Las estafas piramidales se encuentran en la categoría «Educación, trabajos y ganar dinero».

Cuando haya hecho su selección, se le pedirá que rellene algunos formularios para proporcionar a la FTC información sobre la estafa que ha encontrado.

Para tiendas en línea y empresas de comercio electrónico: Better Business Bureau (BBB)

Este es el lugar para presentar quejas de fraude en las compras en línea y denuncias de fraude en el comercio electrónico. El Better Business Bureau ofrece protección al consumidor para las personas que compran en línea. Diríjase a la página principal del Better Business Bureau (BBB) y haga clic en las tres pequeñas líneas horizontales en la esquina superior derecha de la página. En el menú desplegable, elija «Rastreador de estafas del BBB».

En la página del rastreador de estafas del BBB, haga clic en el gran botón rojo de la parte superior derecha que contiene el texto «Denunciar una estafa».

La página de Denuncia de una estafa tiene varios campos de información para rellenar sobre la estafa, el estafador y la persona estafada. También hay un cuadro de descripción en el que puede explicar exactamente lo sucedido con sus propias palabras, para asegurarse de que toda la historia se transmita correctamente.

Para los principales ciberdelitos y el espionaje económico: Centro de Denuncias de Delitos en Internet (ICCC)

Para denunciar las estafas en sitios web, diríjase al Centro de Denuncias de Delitos en Internet (ICCC, también conocido como IC3) y haga clic en el gran botón rojo que contiene el texto «Presentar una denuncia».

Haga clic en el botón que dice «IC3.gov» junto a «Presentar una denuncia de delito en Internet con el IC3». Acepte los términos y condiciones, y rellene los formularios pertinentes para proporcionar información sobre el incidente y el estafador.

Para estafas graves en línea: Oficina Federal de Investigación (FBI)

Si la estafa en línea es especialmente grave o maliciosa, debería denunciarla al FBI. El FBI tiene más de 50 oficinas de campo en todo el país. Consulte el sitio web del FBI y use el mapa interactivo, o filtre por estado, para encontrar la oficina de campo más cercana.

Cómo denunciar una estafa en línea en el Reino Unido

Lamentablemente, también se producen estafas en el Reino Unido. El mejor lugar para denunciar un fraude en línea varía en función de la gravedad de la estafa. A continuación encontrará una lista de recursos sobre cómo y dónde denunciar las estafas.

Estafas por correo electrónico: proveedor de servicios de Internet

Fraude y estafas piramidales: Action Fraud (Acción contra el fraude)

Estafas en comercios electrónicos y compras en línea: Citizens Advice (Atención al ciudadano)

Varias estafas: Policía local

1. Para las estafas por correo electrónico: Informe al proveedor de servicios de Internet correspondiente

¿Se ha topado con un correo electrónico sospechoso en su bandeja de entrada? Cuando detecte un intento de estafa por correo electrónico, el primer paso es informar a su proveedor de servicios de Internet (ISP). Póngase en contacto con el proveedor de servicios de Internet que usa actualmente para obtener instrucciones más específicas sobre cómo presentar una reclamación.

2. Para actividades fraudulentas y estafas piramidales: Action Fraud (Acción contra el fraude)

Action Fraud es el centro nacional de denuncia de fraudes y ciberdelitos en el Reino Unido. En el sitio web de Action Fraud, pase por encima de la pestaña Denuncias en el banner de navegación superior y elija Denuncia de fraude en el menú desplegable.

La página de denuncia de fraudes contiene un enlace a la herramienta de denuncia en línea de Action Fraud. Action Fraud anima a los usuarios a crear una cuenta de acceso para seguir más fácilmente el progreso de los informes, pero también se puede continuar en la página de la herramienta de informes como invitado. En la página de la herramienta de denuncia, elija si es una víctima, si denuncia en nombre de una víctima, una empresa o un testigo, y proceda a registrar su denuncia a partir de ahí.

3. Para tiendas en línea y empresas de comercio electrónico: Citizens Advice (Atención al ciudadano)

Para denunciar un fraude en las compras en línea o en el comercio electrónico relacionado, diríjase a la página de inicio de Citizens Advice y elija Consumidor en el menú de navegación superior. En la página del consumidor, desplácese casi hasta el final para encontrar el encabezado Estafas y seleccione Denunciar una estafa.

En la página de Denuncia de una estafa, desplácese hacia abajo hasta el encabezado Denúncienos la estafa y busque el enlace del Servicio de Acción contra las Estafas. Este enlace le dirigirá a un formulario para enumerar los detalles de la estafa y presentar una queja oficial.

4. El cuerpo de policía local

¿Se ha topado con una estafa en línea especialmente grave? También debería denunciarla al departamento de policía local. Busque la comisaría más cercana y hágales una visita para denunciar la estafa en línea.

Denuncie el robo de identidad y otros ciberdelitos

Si necesita más ayuda para denunciar el robo de identidad u otros ciberdelitos graves, consulte nuestras guías:

• Cómo denunciar el robo de identidad

Limite los daños con nuestro antivirus de confianza

Puede protegerse contra las estafas y las amenazas en línea con Avast Free Antivirus. Más que una simple herramienta antivirus, evitamos los intentos de suplantación de identidad y bloqueamos los enlaces y correos electrónicos maliciosos para que no caiga en el engaño de revelar su información personal. Consiga una protección sin interrupciones para estar siempre a salvo en Internet.