GOBIERNO REGIONAL DE HUANCAVELICA

DIRECCIN REGIONAL DE AGRICULTURA

PLAN DE NEGOCIOS
MEJORAMIENTO DE LAS CAPACIDADES COMPETIVIDAS DE LA CADENA
PRODUCTIVA DE ARVEJA EN VAINA VERDE, CON LA ASOCIACIN DE
PRODUCTORES AGROPECUARIOS ALLIN RURU, DEL DISTRITO Y PROVINCIA
DE ACOBAMBA HUANCAVELICA

ASOCIACION DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS ALLIN RURU

PRESIDENTE

:Sr. AURELIO QUISPE MANUELO

PROVINCIA

: ACOBAMBA

DISTRITO

:ACOBAMBA

MONTO SOLICITADO:

S/.138,656.00

MONTO APORTE AEO:

S/. 139,333.00

MOTO TOTAL DEL PN:

S/. 277,989.00
Acobamba Huancavelica 2012
INDICE

1
.

IDEA DE NEGOCIO
GENERACIN DE PROPUESTAS DE NEGOCIO

4
4

.
.

EVALUACIN DE LAS IDEAS PLANTEADAS

DEFINICIN DEL NEGOCIO
1.4
DEFINICIN DEL NOMBRE
2
INVESTIGACIN DE MERCADO
.
RECOLECCIN DE INFORMACIN SECUNDARIA Y PRIMARIA
.
ANLISIS DE DEMANDA
.
ANLISIS DE LA OFERTA
.
DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA
3
ANALISIS DEL ENTORNO
.
MACRO AMBIENTE
.
MICRO AMBIENTE
4
ORGANIZACIN
.
COMPOSICIN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO
.
PARTICIPANTES DE LOS AEO
.
ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES
.
MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIN DE LOS AEO
.
ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO
.
ORGANIGRAMA DEL AEO
5
PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO
.
OBJETIVOS DEL NEGOCIO
.
ANLISIS FODA
.
ALIANZAS ESTRATGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO
6
PLAN OPERACIONAL
.
REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO
.
EXPLICACIONES TCNICAS Y DISEO DEL PRODUCTO
.
DEFINICIN DEL PROCESO PRODUCTIVO
.
DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS
.
DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS
.
LOCALIZACIN DEL NEGOCIO
.
PLANEACIN DE LA DISTRIBUCIN DEL REA DE TRABAJO
.
REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA
7
PLAN DE MERCADOTECNIA
7.1. ESTRATEGIA DEL PRODUCTO
.
ESTRATEGIA DE PRECIOS
.
ESTRATEGIA DE PROMOCIONES
.
ESTRATEGIA DE DISTRIBUCIN
8
ASPECTOS GENERALES
.
LICENCIAS Y DERECHOS
.
INCENTIVOS, EXONERACIONES Y LIMITACIONES
.
PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL
9
PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO
.
JUSTIFICACIN DEL COFINANCIAMIENTO
9.2.
MEJORAMMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO
9.3.
ASISTENCIA TECNICA Y/O CAPACITACION REQUERIDA
.
PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO
.
DETERMINACIN DEL PRECIO DE VENTA
.
DETERMINACIN DE LOS INGRESOS
.
ANLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO
.
EVALUACIN DE LA RENTABILIDAD

4
4
8
9
9
11
11
12
13
13
17
19
19
19
20
21
21
22
22
22
22
24
24
24
25
27
27
29
29
30
30
31
31
31
32
32
32
32
32
32
33
33
34
35
36
42
42
42
43

.
10
11
12

ANLISIS DE SENSIBILIDAD
INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA
CONCLUSIONES
ANEXOS

45
45
46
47

PROPUESTA PRODUCTIVA
1

IDEA DE NEGOCIO:
1 GENERACIN DE PROPUESTAS DE NEGOCIO:
La presente propuesta productiva (Plan de Negocios), se ha generado, hace
aproximadamente 4 aos, a inicios de acceder al mercado mayorista N 1
de la Parada -Lima, producto de las dificultades y/o cuellos de botella,
percibidas en todo el proceso de la produccin del cultivo de Arveja, siendo
esta, como la actividad principal, fuente de econmica de todos los socios
de la organizacin.
2

EVALUACIN DE LAS IDEAS PLANTEADAS:

Para esta etapa de la evaluacin de las ideas, se cuenta con una sola idea,
ya planteada y claramente definida siendo; MEJORAMIENTO DE LAS
CAPACIDADES COMPETITIVAS DE LA CADENA PRODUCTIVA DE
ARVEJA EN VAINA VERDE, CON LA ASOCIACION DE PRODUCTORES
AGROPECUARIOS ALLIN RURU, DEL DISTRITO Y PROVINCIA DE
ACOBAMBA. De tal forma que no se tiene ms ideas para su evaluacin
respectiva.

DEFINICIN DEL NEGOCIO:

El Plan de Negocios, de la Asociacin de Productores Agropecuarios
ALLIN RURU, consiste en mejorar, las capacidades competitivas de la
Arveja en vaina verde, variedad Usuy, mediante la incorporacin y
utilizacin de nuevas tcnicas de produccin agrcola, desarrolladas en las
etapas de Produccin, Post-produccin y Comercializacin. Como
consecuencia de lo desarrollado, colocar y/o comercializar Arveja en vaina
verde, en calidad de hortaliza, al Mercado Mayorista N 1 de la Parada
Lima, contribuyendo de esta manera a cubrir la demanda no satisfecha de la
arveja.

Ubicacin de la propuesta en la cadena productiva:

De acuerdo a las dificultades y/o cuellos de botella, percibidas en el
proceso de desarrollo de la cadena productiva de Arveja en vaina verde,
se plantea la intervencin con el Plan de Negocios a los eslabones, que
a continuacin se precisa.
CUADRO N 001
UBICACIN DE LA CADENA PRODUCTIVA
Ubicacin de la Cadena
Productiva
Produccin
Post-produccin
Transformacin
Comercializacin

Marcar
X
X
X

A continuacin se menciona, las dificultades percibidas y/o identificadas

en cada uno de los eslabones de la cadena productiva de arveja,
citadas de acuerdo al cuadro anterior.
CUADRO N 002
UBICACIN DE LA CADENA PRODUCTIVA
Eslabn

Dificultades

Comercializacin

Postproduccin

Produccin

Bajo nivel de conocimiento de nuevas

tcnicas de produccin del cultivo de
arveja.
Disposicin de semillas con baja capacidad
productiva.

Consecuencia
Arveja
con
escasas
capacidades
de
competencia en el mercado.

Venta generalizada de la produccin, 1ra y

2da conjuntamente.

Pago
generalizado
producto.

Enmallado (ensacado), de acuerdo al

tamao de los envases y/o sacos, al tope.

Limitada disponibilidad de servicio de

transporte

Engao o robo al momento

de la comercializacin.
Entrega
inoportuno
del
producto, desaprovechando
los precios del momento.

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

Referencias de las propuestas productivas

b.1. Plan de Negocios, Mejoramiento de la Produccin y
Comercializacin de Haba, Arveja y Papa, con la Asociacin
de Productores Agropecuarios de Pomacocha ASPAPO
Acobamba, 2010 2011.
La Asociacin de Productores Agropecuarios de Pomacocha
ASPAPO, ha desarrollo un Plan de Negocios en mencin,
consistente en la Produccin y Comercializacin, segn
referencias del Sr. Humberto Quispe Gomes, presidente la
Organizacin, durante la campaa 2010 2011, se ha logrado
producir 90 tn de arveja en vaina, 64 tn de haba en grano y 54 tn
de papa blanca. Permitindonos alcanzar e incluso superar las
metas planteadas en el Plan de Negocios en un porcentaje de
aproximado del 2%. Esto, debido al desarrollo y cumplimiento de
las actividades.
Resumiendo la experiencia, gracias al desarrollo del Plan de
Negocios, se ha logrado mejorar la calidad de los suelos, producto
del abonamiento orgnico, han logrado insertarse y conocer
nuevas formas de comercializacin y como conciencia de ello, el
ms resaltante se ha logrado mejorar los ingresos econmicos de

del

cada socio de la organizacin al acceder a nuevos y mejores

precios.
b.2. Cadenas productivas de arveja y haba. Una experiencia en
Acobamba Huancavelica, desarrollado por el Programa
Redes Sostenibles para la Seguridad Alimentaria REDESA,
de CARE Per, 2002 2006.
CARE PERU, como ente ejecutor del Programa, ha logrado
desarrollar y obtener los siguientes resultados que a continuacin
se mencionan.

CUADRO N 003
Componente: Organizacin y fortalecimiento de los productor es de arveja
Principales logros
Dificultades encontradas
Logros no esperados
Formalizacin de la FAPAAH ante los Familias
de
productores Surgimiento
espontneo
Registros Pblicos, SUNAT.
que participan en programas de
asociaciones
de
Reconocimiento a nivel local y y proyectos tradicionales de productores en el mbito
regional, como una organizacin corte asistencial.
de
la
provincia
de
representativa de los productores a Prdida de credibilidad de Acobamba
y
otras
Acobamba.
las instituciones pblicas y provincias aledaas.
Se cuenta con un inventario de las privadas respecto a
las
organizaciones de productores.
actividades relacionadas con
Organizaciones en proceso de ser la organizacin.
autogestionarias.
Componente: Mejor amiento de la produccin y la productividad de la arveja en vaina
verde
Principales logros
Dificultades encontradas
Logros no esperados
Incremento de la productividad por Algunos
productores Gobiernos
locales
unidad de rea en variedades conformistas con resistencia incorporan en sus planes
mejoradas en ms del 100 % (de al cambio.
de desarrollo local, lo
1544 a 5,000). En variedades locales Productores descapitalizados promocin del cultivo de
de 1544 a 3,500 kg/ha.)
sin recursos econmicos las leguminosas (arveja y
Productores han mejorado sus disponibles.
haba)
capacidades y habilidades en la Limitado financiamiento para
produccin y productividad.
la adquisicin de semillas e
variedades mejoradas que demanda insumos agrcolas.
el mercado.
Componente: Apertura de los contactos comerciales mediante la oferta organizada
Principales logros
Dificultades encontradas
Logros no esperados
Conocimiento de mercado mayorista Deficiencia
de
los Generacin de nuevos
de Lima.
productores en seleccionar y proyectos
para
el
Desarrollo del producto (envase, clasificar sus productos para fortalecimiento
de
la
marca) para la diferenciacin en el el mercado nacional.
experiencia
(Proyecto
mercado.
La adopcin de los tipos de FORCAP financiado por
Colocacin de arveja verde al envase fue complicado para FONDOEMPLEO).
mercado limeo en volmenes, los
productores,
porque Mayor
demanda
del

organizadas por los productores

asociados, con la Marca SUMAQ
RURU.

estaban acostumbrados
vender a granel.

producto en el mercado
por parte de otros clientes
regionales y nacionales.

Fuente; pgina web htt/www.careperu.org.pe.

Experiencia:
La Asociacin de Productores Agropecuarios ALLIN RURU, antes de su
constitucin legal, es decir, en calidad de Personas Naturales, ha venido
desarrollando la cadena productiva del Cultivo de Arveja, principalmente en
Vaina Verde, desde hace 4 aos, de cierta forma no muy bien organizadas,
por falta de asesoramiento y/o asistencia tcnica, es as, que a la fecha han
logrado consolidarse ante los RRPP, como una organizacin, de produccin
agropecuaria. As mismo, han logrado identificar nichos de comercializacin,
principalmente en la ciudad de Lima- Mercado Mayorista N 1 de la Parada, de
legumbres, quien tambin a la fecha viene trabajando con la Asociacin de
Productores Agropecuarios de Pomacocha ASPAPO.
4

DEFINICIN DEL NOMBRE:

MEJORAMIENTO DE LAS CAPACIDADES COMPETIVIDAS DE LA
CADENA PRODUCTIVA DE ARVEJA EN VAINA VERDE, CON LA
ASOCIACIN DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS ALLIN RURU, DEL
DISTRITO Y PROVINCIA DE ACOBAMBA HUANCAVELICA

INVESTIGACIN DE MERCADO:
1 RECOLECCIN DE INFORMACIN SECUNDARIA Y PRIMARIA:
Segn, la Oficina de Estudios Econmicos y Estadsticos (OEEE)
Unidad de Estadstica 2012, del Ministerio de Agricultura, ha registrado
que durante la campaa agrcola comprendida entre Noviembre 2010 a Abril
2011 principalmente, ha logrado ingresar al Mercado Mayorista N 1 de la
Parada - Lima, 16,294 tn de Arveja verde Americana/(criolla/serrana), 324 tn
de Arveja Verde Azul (criolla/serrana), y 16,091 tn de Arveja Verde Blanca
Serrana, haciendo un total de 32,709 tn, as se tiene registros, del 2009
-2010 un ingreso total de 31,767 tn y en la campaa 2008-2009 un total de
31, 533 tn.
CUADRO N 004
PRODUCCION TOTAL ANUAL, POR CADA PROVINCIA EN (tn)

Fuente: Oficina de Estudios Econmicos y Estadsticos (OEEE) 2012.

Del cuadro anterior, se puede apreciar, del total aportado por nuestra regin,
la provincia que mayor aporta es la provincia de Tayacaja, seguido de
Huancavelica y a la vez posicionndose en el tercer lugar la provincia de
Acobamba con el 25.85%. As mismo, se aprecia la colocacin ms baja el
ao 2010, debindose esto, al exceso de lluvia de la campa 2009-2010.

As mismo, del presente cuadro se puede observar, un crecimiento

sustancial en la cantidad de Arveja en vaina verde, ingresada al Mercado
Mayorista N 1 de la Parada Lima, reflejndonos un incremento en la
demanda del 2.08%, en los ltimos 5 aos.
GRAFICO N 001

INGRESO TOTAL AL MERCADO MAYORISTA N 1 DE LA PARADA - LIMA

33,000
32,500
32,000
31,500
31,000
Expresado (tn)/ao 30,500
30,000
29,500
29,000
28,500
28,000
2007

2008

2009

2010

2011

Fuente: Oficina de Estudios Econmicos y Estadsticos (OEEE) 2012.

ANLISIS DE DEMANDA:
Teniendo en cuenta la poblacin total de habitantes de Lima Metropolitana,
de 9395,149 habitantes (Fuente: INIE 2012, publicado por La Republica,

Junio del 2012, y a la ves vez teniendo en cuenta del consumo per cpita de
la arveja en vaina verde estimado en 20.82kg/habitante/ao (Fuente;
Ministerio de Agricultura, publicada por el MEF), se ha estimado la
proyeccin de la demanda
GRAFICO N 006
PROYECCION DE LA POBLACION - LIMA METROPOLINA
DEPARTAMENTO
2012
2013
2014
2015
2016
2017
POBLACION LIMA
7,395,149
7,517,286
7,641,011
7,766,344
7,893,306
8,021,919
Tasa de crecimiento
1.30%
Fuente: POBLACIN ESTIMADA AL 30 DE JUNIO, POR AOS CALENDARIO Y SEXO,
SEGN DEPARTAMENTOS, 2012-2015

CUADRO N 007

kg/ao
tn/ao

PROYECCION DE LA DEMANDA LIMA METROPOLITANA

2012
2013
2014
2015
2016
195,607,002.18 198,149,893.21 200,725,841.82 203,335,277.76 205,978,636.37
195,607.00
198,149.89
200,725.84
203,335.28
205,978.64
Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

2017
208,656,358.65
208,656.36

Del cuadro anterior se puede apreciar que existe una demanda creciente de
este producto en todo el horizonte de evaluacin de 5 aos.
La produccin de Arveja en Vaina verde, est destinada principalmente para
la venta en el Mercado Mayorista N 1 de la Parada Lima.
3 ANLISIS DE LA OFERTA:
De acuerdo a los datos proporcionados por la Oficina de Estudios
Econmicos y Estadsticos (OEEE) del Ministerio de Agricultura,
mencionados en el tem 2, numeral 2.1., la oferta actual de la Arveja en
Vaina verde, es de 22,609 tn/ao, ofertados principalmente por los
departamentos de Junn Tarma y Ayacucho 23% y 24% respectivamente.
CUADRO N 008

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

4 DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA:

CUADRO N 009

AO
DEMANDA PROYECTADA
OFERTA PROYECTADA

BALANCE OFERTA - DEMANDA (tn/ao)

2012
2013
2014
2015
0
1
2
3
195,607
198,150
200,726
203,335
33,389
34,084
34,793
35,516

2016
4
205,979
36,255

2017
5
208,656
37,009

DEMANDA INSATISFECHA
12,218
14,066
15,933
17,819
% DE DEMANDA INSATISFECHA
82.9%
82.8%
82.7%
82.5%
Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

19,723
82.4%

11,647
82.3%

GRAFICO N 002.

DEMANDA INSATISFECHA DE ARVEJA EN VAINA - LIMA METROPOLITANA

174,000
172,000
170,000
168,000
166,000
Axis Title 164,000
162,000
160,000
158,000
156,000
2012

2013

2014

2015

2016

2017

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

GRAFICO N 003

DESCENDENCIA PORCENTUAL DE LA DEMANDA INSATISFECHA EN EL TIEMPO

83.0%
82.8%
82.6%
82.4%
82.2%
82.0%
81.8%
2012

2013

2014

2015

2016

2017

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

El producto (Arveja en vaina verde), est destinado para cubrir las demandas
insatisfechas de la ciudad de Lima Metropolitana, que es el principal

consumidor de este producto estimado en 20.82/kg/persona/ao, lo que hasta

nuestros tiempos no se est cumpliendo dicha demanda. As mismo, este
mercado importante ha venido pagando precio promedio de S/. 2.00/kg. Cabe
destacar el producto ofertado a nivel de la provincia presentan atributos de
calidad, lo que hace que tengan bastante aceptacin por los consumidores.
3

ANLISIS DEL ENTORNO:

1 MACRO AMBIENTE:
a Factores Sociales y Culturales:
Educacin:
La Educacin en la provincia de Acobamba, se imparte en los niveles de
Inicial No Escolarizada PRONOEI, Inicial, Primaria de Menores y
Primaria de Adultos, Secundaria de Menores y Secundaria de Adultos;
Instituto Superior Tecnolgico Pblico y la Universidad Nacional de
Huancavelica-Facultad de Ciencias de Ingeniera, Escuela Acadmica
Profesional de Agronoma y de Industrias Alimentarias.
En los ltimos aos la educacin en la provincia de Acobamba ha
mejorado notablemente, puesto que los alumnos de los diferentes
niveles educativos sobresalieron en los concursos escolares llegando a
la Etapa Nacional, con sedes como Arequipa, Hunuco, Trujillo, etc.
Esto es debido a la toma de conciencia del personal Docente en el
cumplimiento de sus roles e innovaciones permanentes con apoyo de
entidades pblicas y privadas.
Salud:
Las condiciones de salud de la poblacin de Acobamba son crticas y
precarias en algunos casos; las que en gran parte se debe a las
condiciones de la poblacin y marginacin, a la insuficiente
Empleo:
La actividad principal de la Provincia de Acobamba es agrcola, el 80%
de la poblacin se dedica a esta actividad, lo que nos llama la atencin
es el aporte de esta actividad al PBI ya que ha decrecido
significativamente con relacin a los aos 2001 2002.
Creencias:
En la provincia de Acobamba, existen dos tipos de religin bien
diferenciadas, catlicos y Religiosos, este ltimo agrupa una diversidad
de sectas, Israelitas, Testigos de Geoba, entre otros.
Cultura:
Segn el Plan de Desarrollo Concertado de la Provincia de
Acobamba PDC -2003 2015, refiere, que el 99 % de la poblacin es
bilinge, es decir hablan el castellano y quechua y el 01 % son
monolinges, los que en su mayora hablan quechua son mujeres que
pasan los 50 aos, esta lengua se emplea en su comunicacin social
cotidiana.

Factores Econmicos y de Mercado:

El comportamiento econmico del pas, ha venido mostrando
crecimiento en los ltimos aos, cerrando el ao 2011 con 8.6%, que
presume que este ao estara manteniendo el estas cifras,
(www.htt//.grade.org.pe)
Por consiguiente, de acuerdo a las tendencias, antes referidas, se
presume una estabilidad econmica en el futuro, lo cual indica que no
habr problemas en la economa, y que permita el normal desarrollo
econmico de la organizacin.

Factores Polticos y Legales:

Ley Marco para el Desarrollo Econmico del Sector Rural N 28298,
en el Artculo 2.- Objetivos Especficos, en el literal b)menciona,
Apoyar las actividades primarias del sector rural para que se integren en
la cadena productiva, incorporando tecnologa y gestin empresarial, as
como la participacin patrimonial de empresas primarias con industrias
o comercios o servicios empresariales, para dar mayor valor agregado a
la produccin eficiente que haga competitiva la operacin empresarial y
lograr el equilibrio de beneficios entre los participantes en funcin de
sus respectivas exposiciones al riesgo.
En ese sentido, de lo anterior descrito, se presume que no habr
situaciones negativas que puedan influir en el normal desarrollo de la
propuesta productiva.
La APA ALLIN RURU, como muestra de la inters mostrada, para ser
uno de los participantes en el presente Fondo Concursable
PROCOMPITE REGIONAL 2012, ha venido desarrollando reuniones
y/o conversatorios con los responsables de la Gerencia de Desarrollo
Social y Econmico Productivo, de la Municipalidad Provincial de
Acobamba, Agencia Agraria y AGRORURAL, con sede en la ciudad de
Acobamba, con la finalidad de desarrollar actividades de manera
concertada.

Factores tecnolgicos:
El nivel tecnolgico, planteado para el Mejoramiento de la
Competitividad de la Cadena Productiva de Arveja, se plantea de nivel
media, el cual es resultado de las diversas reuniones y/o
conversatorios con la organizacin. En tal sentido, los asociados no
tendrn ningn inconveniente en adoptar nuevas tcnicas de produccin
y de comercializacin, ya que, como se mencion anteriormente, la
tecnologa a incorporar esta acorde a la realidad socio cultural y nivel de
educacin de cada integrante de la organizacin.

MICRO AMBIENTE
a Proveedores:
El Plan de Negocios, se plantea esta principalmente enfocado en el
Mejoramiento de capacidad competitiva de la arveja en vaina, atraves
del mejoramiento de la produccin y comercializacin, en ese sentido la

utilizacin y/o explotacin de maquinarias es limitado en este negocio,

pero si la utilizacin frecuente de las mochilas de fumigar principalmente
en la etapa de produccin.
b

Competidores actuales:
Asociacin de Productores Agropecuarias de Pomacocha ASPAPO,
APA Inversiones Yanacocha, APA los Chasquis de Parcostambo y APA
Los ngeles de Curabamba, quienes tambin, dedican su actividad
principal a la produccin y comercializacin de Arveja en vaina, las se
encuentran aledaas a la APA ALLIN RURU.
Adems se ha identificado competidores actuales en el nivel de
comercializacin, a los Acopiadores y los Intermediarios, quienes
absorben aproximadamente el 70-80% de la produccin de este cultivo,
ofreciendo pagos por kilogramos muy por debajo del costo del mercado
Mayorista de Lima, la diferencia entre estos dos se ha

Clientes:
El producto (Arveja en vaina verde), considerada dentro del rubro de las
hortalizas, est orientada a la poblacin consumidora de la ciudad de
Lima Metropolitana y Conos, a todos los estratos sociales, ya que, en la
actualidad este producto ha logrado posicionarse, por poseer como uno
de los alimentos de mayor importancia en la alimentacin.

Competidores potenciales:
Regionalmente, se tiene referencias que la provincia de Tayacaja,
seguido de la provincia de Huancavelica, son las provincias, con mayor
produccin, desplazando al tercer lugar a la provincia de Acobamba.
Y nacionalmente la regin Junn, es uno de los productores con mayores
volmenes a nivel nacional con al alrededor de 14,000tn/ao, elevando
estos rendimientosla provincia de Tarma.

Recursos, conocimientos, capital, infraestructura y otros:

Para la produccin de los 29 has de arveja en vaina, cada socio est
comprometido de disponer una hectrea, as, para la instalacin de 1.5
has de campo semillero, dispuesto por el presidente de la Organizacin
en la comunidad de Yanacocha, as mimo, para la construccin del
Centro de Acopio, uno de los socios, ha brindado su compromiso, el Sr.
Pelayo Orellana Quiones, en dar en calidad de donacin un terreno de
144 m2 para la organizacin ubicado en lugar denominado
Chilcahuaycco, se adjunta Acta de Compromiso, ver Anexos.

ORGANIZACIN:
1

Ubicacin de la AEO
Departamento
Provincia
Distrito

HUANCAVELICA
ACOBAMBA
ACOBAMBA

Direccin
2

Jr. Junn S/N Acobamba

COMPOSICIN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO:

Representante Legal de la Persona Jurdica:

Nombres y apellidos
Cargo

AURELIO QUISPE MANUELO

PRESIDENTE

Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicacin

Nombres y apellidos
Direccin exacta
Telfono/Celular
Correo electrnico
3

CARLOS MUOZ MEDINA

Av. LEONCIO PRADO S/N ACOBAMBA
Claro 967721072 RPM *104050
mfchipana@yahoo.com

PARTICIPANTES DE LOS AEO:

La APA ALLIN RURU, est constituida por agricultores comn y
corrientes de las comunidades del distrito de Acobamba y Pomacocha, las
que se encuentran aledaas entre s, con un total de 29 socios, de los
cuales el mayor porcentaje de socios est conformada por mujeres con
55.17% (16) y13 sociosconformada por varones que representa el (44.83%).
La edad promedio de los socios es de 31 aos, las que varan entre 19 a 62
aos.
CUADRO N 011
Tipo de persona

Nmero

Personas Jurdicas

29

Hombres que integran

Mujeres que integran

13
16

As mismo, de los 29 socios, 8 son jvenes que presenta el 27.58 %, siendo

4 mujeres y 3 varones.
4

ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES:

Cabe sealar, la utilidad neta total estimada con el desarrollo del Plan de
Negocios es de S/. 99,811 al ao 1, de los cuales, el 4% (S/. 3,992.44), ser
destinada a los fondos de la Organizacin, de esta manera buscar la
capitalizacin, adems de disponer de una logstica de manera oportuna, el
cual se detalla a continuacin.
CUADRO N 012
Periodo de Distribucin de
6 meses
Utilidades
Junta de socios o accionistas

Monto o porcentaje de
utilidades

1
2

Socios del AEO

Fondo de la Organizacin

S/. 95,818.66
S/. 4599.00

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

Los ingresos correspondientes a los socios de la organizacin, sern

distribuidas de manera equitativa, sin alguna preferencia a ningn socio ni
miembro de la junta directiva, ya que estos acuerdos son principios que viene
practicando la organizacin. Correspondientes a 3304 nuevos cada socio.

MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIN DE LOS AEO

CUADRO N 013
Situacin

Se cumple (Si
o No)

Informar peridicamente a la junta de socios o accionistas de la

situacin del AEO

SI

Informar las enmiendas a los estatutos que se lleven a cabo

SI

Rotacin peridica de la junta directiva

SI

La junta de socios o accionistas deben tener el derecho de

convocar a una reunin de la junta cuando lo crean conveniente

SI

Se debe tratar equitativamente a los socios o accionistas

SI

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO:

En ese sentido, no se tienen trabajadores que ocupen algn puesto dentro
de la organizacin, ni externo ni de los propios socios. Las actividades
desarrolladas, en el proceso de produccin, lo realizan cada socio en su
unidad productiva (predio), mientras tanto para la produccin de forma
grupal y/o organizada, se concentran cuando sea necesaria, convocada por
la junta directiva.
Con el desarrollo del Plan de Negocios, se plantea tomar los servicios de
profesionales de un Ing. Agrnomo, en calidad de asesor tcnicos de campo
y la vez de un Asesor Contable, quienes brindarn su servicio de manera
permanente dentro de la Organizacin.

ORGANIGRAMA DEL AEO:

La APA ALLIN RURU, est organizada de la siguiente manera, cada uno
miembros integrantes con sus funciones

PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO:

1

OBJETIVOS DEL NEGOCIO:

- Mejorar las formas de comercializacin de la cadena productiva de
Arveja en vaina verde.

ANLISIS FODA:
Cada socio de esta organizacin, desde su insercin en la actividad
agrcola, han venido identificando a la vez experimentando, ciertas
fortalezas, oportunidades, debilidades y amenazas, en todo el proceso de
produccin y en la comercializacin, los cuales a continuacin de describen:
Fortalezas:
Las fortalezas percibidas y/o identificadas en el tiempo que se viene
trabajando en la actividad agrcola y con la organizacin, son las siguientes:
Produccin de forma organizativa, disponiendo de esta manera en
volmenes considerables, no menor de 40 tn/campaa agrcola.
La APA ALLIN RURU, dentro de su organizacin, cuenta con un (01)
Ing. Agrnomo y 02 estudiantes actuales de la carrera profesional de
agronoma, quienes a la fecha vienen apoyando al fortalecimiento de
la organizacin, en el proceso de produccin, y a la vez de
comercializacin.
Oportunidades:
El costo del producto (Arveja en vaina), mantiene un precio promedio
de S/. 2.00/kg. Adems del pago de algunos puntos a favor, por el
grado de familiarismo que existe, entre el presidente de la
organizacin y el comerciante.
Debilidades:
An se encuentran en proceso de consolidacin como organizacin,
presentan cierta debilidad organizativa.
Limitada disponibilidad econmica, que no permite una accin
inmediata frente a las ocurrencias y/o requerimientos para el proceso
de produccin y comercializacin.
Amenazas:
Las amenazadas, percibidas y/o identificadas en el tiempo que se viene
trabajando en la actividad agrcola, son las siguientes:
Exceso de lluvia
Sequa prolongada, en etapas crticos del cultivo.
Cada de granizo, de forma repentina.
Carencia de transporte en la poca, adems de costos excesivos.

ALIANZAS ESTRATGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO:

CUADRO N 014

Descripcin de la
alianza estratgica u
oportunidad de negocio

Finalidad

Empresa u
organizacin

Como Organizacin;
vender la totalidad de la
Se ha firmado un
produccin estimada en
contrato de Compra y
Comercial
112 toneladas/campaa.
Venta de Arveja en
Acobambino
Como Comerciante;
vaina verde
comprar la totalidad de la
produccin.
Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

Caractersticas de
La alianza u
la empresa u
oportunidad Es
organizacin
probable o concreta*?

Comerciante
Mayorista del
Mercado N 1 de la
Parada - Lima

Concreta, bajo la firma

entre el presidente de
la APA ALLIN RURU y
el Comercial
Acobambino, (se
adjunta en Anexos)

PLAN OPERACIONAL:
1 REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO:
CUADRO N 015
Mejoramiento del producto o servicio: Aclarar los aspectos en los cuales el cofinanciamiento solicitado
mejorar el producto o servicio.

Comercializacin /o venta, en 1ra y 2da

calidad

Seleccin y clasificacin, de acuerdo a las necesidades del

mercado.

Mejor y adecuado, empaque del producto

(Arveja en vaina)

Entrega y/o comercializacin del producto, en envases

diseados, cada una identificadas con informacin del AEO, y a
la vez reduccin de mermas considerables.

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

Asistencia tcnica y/o capacitacin requerida: El AEO requiere asistencia tcnica y/o
capacitacin especfica en:
CUADRO N 016
N

DESCRIPCION

Para mejorar el proceso de:

1 Viaje de pasanta extra regional (Tarma).

Mejoramiento del proceso productivo del cultivo de arveja, a travs

de la introduccin de nuevas tcnicas de produccin agrcola.

2 Capacitacin en Marketing comercial

Mejoramiento de la capacidad competitiva del producto, a travs de

nuevas tcnicas de presentacin del productiva
Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

Resolucin de problemas de produccin y comercializacin: Dificultades en la

produccin y/o comercializacin del producto o servicio y cmo se planea solucionarlo.
CUADRO N 017
DIFICULTADES

SOLUCCION ECONTRADA
PRODUCCION

1
2

Disponibilidad de semillas con baja

capacidad productiva
Limitado conocimiento, sobre produccin
tecnificada del cultivo de arveja

Sustitucin de la calidad gentica de semillas existente en la

actualidad
Produccin de 1.5 has de Campo semillero de Arveja (var. Usuy y
Utrillo)
Capacitacin, en la Produccin Tecnificada del Cultivo de Arveja, en
vaina verde.

Visita de Pasanta extra regional (Tarma), para el conocimiento de

Nuevas Tcnicas de Produccin, Agrcola
POST-PRODUCCION
3

Limitada disponibilidad de infraestructura,

para la concentracin y negociacin del
producto

Construccin e Implementacin de un Centro de Acopio,

(concentracin de la produccin, punto de reunin de la AEO)

Venta generalizada de la produccin,

1ra y 2da conjuntamente.

Seleccin y Clasificacin de la arveja en 1ra y 2da calidad y acceder

a mejores precios.

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

EXPLICACIONES TCNICAS Y DISEO DEL PRODUCTO:

En ese sentido, el presente Plan de Negocios, plantea la comercializacin
de la arveja, en envases y/o costales mitad malla de plstico y mitad de
yute, diseados para este fin, con capacidades entre 70-80 kg de peso
neto. Este tipo de envase, en primer lugar, evitar considerablemente las
mermas (prdida de peso), estimado en reducir de 20% hasta 8%, de
acuerdo a las consideraciones tcnicas de este material, al mismo tiempo en
la cara correspondiente de yute, llevar la marca del producto, datos de
produccin y de la organizacin.
Fotografa N 001
Vista fotogrficas de los costales a ser utilizados con el PN

Imagen tomada, en la campaa anterior 2010-2011.

ASOCIACION DE PRODUCTORES
AGROPECUARIOS

ALLIN RURU

Lado anverso
delVERDE
envase y/o costal
Lado posterior del envase y/o
ARVEJA
costal
P. NETO: 70 KG.

DATOS DE PRODUCCION
Variedad: Usuy
Producc. Campaa: 2012- 2012
Registro sanitario: N xxxx

DEFINICIN DEL PROCESO PRODUCTIVO:

De manera ilustrativa, se muestra un Diagrama de Flujo simple del proceso
de elaboracin de mermelada:

DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS:

El negocio de esta organizacin, como lo antes descrito, est orientada a
vender Arveja en vaina, sin ninguna transformacin, primaria ni secundaria,
por lo tanto, la materia prima para la produccin no se considera, con
respecto al rubro de los insumos, se considera, la adquisicin de semillas y
para la elaboracin de Abono Orgnico (Bocashi), y los productos para la
fertilizacin qumica y control fitosanitario, siendo principalmente este ltimo
para la produccin del campo semillero del cultivo de arveja.
CUADRO N 018
CUADRO DE REQUERMIENTOM E MATERIAS PRIMAS E INSUMOS

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS:

CUADRO N 019
CUADRO DE REQUERMIENTO DE EQUIPOS Y HERRAMIENTAS

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

LOCALIZACIN DEL NEGOCIO:

El Plan de Negocios, se encuentra, localizada en:
Distrito
: Acobamba
Provincia : Acobamba
Regin
: Huancavelica
Altitud
: 3423 msnm
Las unidades productivas, estn distribuidas en diferentes comunidades del
distrito de Acobamnba y Pomacocha en un radio de 12km2
aproximadamente, agrupando a los agricultores de las comunidades de
Grfico N 001, Mapa poltico de la Regin de Huancavelica

Fuente: Compendio Estadstico Agrario, Direccin Regional de Agricultura

Huancavelica 2010

Grfico N 002, Mapa poltico de la Provincia de Acobamba

AREA DE
INTERVENCION DEL
PLAN DE NEGOCIOS
(COMUNIDADES DEL
DISTRITO DE
ACOBAMBA Y
POMACOCHA)

Fuente: Compendio Estadstico Agrario, Direccin Regional de Agricultura Huancavelica 2010

PLANEACIN DE LA DISTRIBUCIN DEL REA DE TRABAJO:

Como se trata de un negocio de produccin a nivel de unidades productivas
de cada socio integrante de la organizacin, no se tiene ninguna distribucin
de reas de trabajo dentro del establecimiento de la organizacin. Las
actividades de produccin a realizar, estn distribuidas de acuerdo a la
ubicacin de los terrenos, con un rea geogrfica aproximada de 12 km2.

REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA:

El requerimiento de la mano de obra calificada y no calificada, se hace
indispensable para el desarrollo del Plan de Negocios, principalmente en el
proceso de produccin y post produccin.
En ese sentido, para el cumplimiento de las actividades planteadas en el
Plan de Negocios, se considera la contratacin de Mano de Obra calificada
(01 Albail), especficamente, para dirigir la construccin del Centro de
Acopio de la Organizacin, complementando con la Mano de Obra no
Calificada, estimada en 125 jornales, los cuales sern proporcionados por
los socios de la organizacin.
As mismo, en el proceso de produccin, y post-produccin, se estima el
requerimiento de un total de mano de obrade (1977 jornales), considerada
para este efecto, como Mano de Obra no Calificada, que en consecuencia
ser como parte del aporte del 50% correspondiente al AEO.

PLAN DE MERCADOTECNIA:

 Recoleccin de vainas cuando hayan alcanzado su madurez fisiolgicas en

vaina verde
El inicio de siembra, para el caso de Acobamba, Noviembre a Enero.
Venta de Arveja en sacos con 70 a 80 kg. de peso exacto
Para el mercado, donde esta direccionado nuestro producto, (Mercado Mayorista de la
Parada), estas son los requerimientos, que desde luego se cumple, de manera que la
Asociacin que el cultivo que ms puede conocer es la Arveja y seguido de Maz.

ESTRATEGIA DEL PRODUCTO:

Las estrategias planteadas del producto, estn enfocadas, en mejorar las
capacidades competitivas de la Arveja en vaina consistentes en:
Vainas de arveja var. Usuy comercializadas, en 1ra y de 2da calidad,
manteniendo uniformidad en tamao 10.4 cm. de 1ra y 7.8 cm. 2da
peso neto de sacos en 70 y 80 kg. a la vez con 95% de libres de
objetos extraos y vainas libres de cualquier dao.
Producto en estado ptimo de conservacin, manteniendo una
frescura, producto de la cosecha realiza dentro de las 24 horas a la
comercializacin.

ESTRATEGIA DE PRECIOS:
Como estrategia, para mejorar aun los precios, se plantea la obtencin del
producto con mejores caractersticas y/o atributos de comercializacin, como
consecuencia del manejo oportuno y adecuado en el proceso productivo, as
como; abonamiento, control fitosanitario, y la vez de la cosecha o paa en
su momento oportuno de madures fisiolgico, y por ltimo, el transporte y
entrega del producto en envases y/o costales adecuadamente ptimos en un
tiempo no mayor de 24 horas.

ESTRATEGIA DE PROMOCIONES:
Venta en envases y/o costales, con marca de la Organizacin
PRODUCTOS ALLIN RURU,
Cada envase llevar informacin de produccin como; peso, fecha
de cosecha y/o paa y el registro sanitario que se tiene proyectado
gestionar dentro de los 3 meses posteriores al presente mes.

ESTRATEGIA DE DISTRIBUCIN:
La estrategia de distribucin del producto (Arveja en vaina verde) es de la
siguiente manera:

ASPECTOS GENERALES:
1 LICENCIAS Y DERECHOS:

Por el tipo de negocio que se desarrolla, no requiere de las autorizaciones

para entrar en operacin, salvo del pago de auto valu del centro de acopio,
as de la licencia de construccin y licencia de colocacin del Cartel del Plan
de Negocios.
2

PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL:

Plan de Buenas Prcticas Agrcolas;
Deposicin adecuada de los envases, producto de la utilizacin de los
agroqumicos como los utilizados para el control de plagas y enfermedades,
as del lavado de las mochilas de fumigar en el momento y lugar adecuado,
as mismo, los agricultores para realizar esta labor, utilizarn todos los
implementos de Ley. Para tal efecto se contratar un profesin Ing.
Agrnomo, con especializacin en uso y manejo de agroqumicos, a fin de
que se capacite en el tema referidoes preciso mencionar, los agroqumicos
planteados estn especficamente para la produccin de campos semilleros
y ms no para campos de produccin comercial.
Indicadores de cumplimiento:
Relacin de los participantes en el taller de capacitacin,
debidamente rubricados, en seal de su participacin.
Vistas fotogrficas.
En el proceso constructivo:
Se ha identificado, que en esta etapa se genere, desperdicios, como
remanentes de agregados, desperdicios de madera, pedazos de alambre,
clavos que hayan cado accidentalmente, entro otros. Para lo cual, la
asociacin se compromete adecuar un lugar (cavado de hoyo de 1.6 m. de
profundidad con 1m de ancho y largo), para la deposicin correcta y
oportuna, a la vez reciclar objetos que puedan se reutilizables.
En la etapa de implementacin:
Por la utilizacin de cemento, en la etapa del empastado y llenado del falso
piso, para lo cual las bolsas se reunirn oportunamente y depositarlo en un
lugar adecuado, siendo responsable de esta accin el albail quien dirige la
actividad.
Por la utilizacin de pinturas sintticos, en el pintado de las puertas, que
tambin se depositara oportunamente los envases, adems de evitar el
derramamiento de este.

PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO:

1 JUSTIFICACIN DEL COFINANCIAMIENTO:
Al cofinanciar, para la implementacin de del presente Plan de Negocios, se
pretende mejorar el desarrollo de la cadena productiva de Arveja, y como
consecuencia la mejora en los ingresos econmicos de cada integrante de la
organizacin, as como se detalla a continuacin. Como muestra de ello la
APA, plantea el cofinanciamiento en 56.86% del total de la inversin.

CUADRO N 020

Justificacin del cofinanciamiento: Se considera que el cofinanciamiento solicitado ayudar a reforzar

los siguientes aspectos
-

1Asistencia tcnica y Capacitacin

Pasanta extra regional (Tarma), para conocer otras

tecnologas de produccin de Arveja en vaina.
Capacitacin en Manejo y Proceso productivo del cultivo de
Arveja en vaina,reforzando con los manuales tcnicos, que se
proporcionaran al inicio de cada taller.
Capacitacin tcnico -demostrativo en la Elaboracin y Uso de
Abonos orgnicos (Bocashi), con la metodologa aprender
haciendo.Contando tambin con manuales tcnicos, como
gua.
Capacitacin en Marketing Comercial, a fin de desarrollar otras
formas de comercializacin de la arveja y como consecuencia
acceder a otros nichos de comercializacin.

Mochila de fumigar; para el control oportuno de plagas y

enfermedades en el cultivo de arveja.
Balanza mecnica; comercializacin de la arveja con peso exacto,
2 Equipos
evitando de esta manera el aprovechamiento por el comprador (robo
en peso).
Equipo de cmputo; Manejo de informacin de produccin, ventas,
contables, adems de documentacin de la organizacin.
Disponer de un ambiente, donde se puede concentrar la produccin,
evitando daos por cualquier agente o aspecto climtico, registrar el
3 Materiales de construccin- Centro de
ingreso del producto por cada socio. As mismo, est considerado
Acopio
como un centro de reuniones y coordinaciones de la organizacin,
permitiendo de esta manera, fortalecer el nivel organizativo.
Considerado como instrumento indispensable, para el desarrollo de
4 Herramientas
(Azadn,
Rastrillo,
las actividades de produccin, principalmente el azadn (para labores
Zaranda)
de aporque)
Para la comercializacin del producto, con la incorporacin de valor
5 Enseres
(Envases
y/o
costales,
agregado ( peso exacto de 70-80 kg, envases presentables, datos del
diseados)
producto)
Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

As mismo, la presente propuesta productiva, se justifica porque permitir

mejorar el fuente de empleo para el 100% de los asociados, beneficiando en
mayor porcentaje la participacin del gnero en 55.17%, (ver Anexo, Panel
Fotogrfico).
2

MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO:

Para mejorar las capacidades competitivas de Arveja en vaina verde, se
realizaran las siguientes actividades, consideradas prioritariamente.

CUADRO N 021
DIFICULTADES

SOLUCCION ECONTRADA
PRODUCCION

1
2

Limitado conocimiento, sobre produccin

tecnificada del cultivo de arveja

Produccin de 1.5 has de Campo semillero de Arveja (var. Usuy y

Utrillo)
Capacitacin, en la Produccin Tecnificada del Cultivo de Arveja, en
vaina verde

Visita de Pasanta extra regional (Tarma), para el conocimiento de

Nuevas Tcnicas de Produccin, Agrcola
POST-PRODUCCION
3

Limitada disponibilidad de infraestructura,

para la concentracin y negociacin del
producto

Construccin e Implementacin de un Centro de Acopio,

(concentracin de la produccin, punto de reunin de la AEO)

Carencia de Registros, Produccin y Ventas

Implementacin con Registro de Produccin, Ventas e ingreso del

producto al Centro de Acopio, por cada campaa agrcola.

Desconocimiento de precios reales del

momento

Pizarra, para Manejo de una cartera de Contactos con el Mercado

Mayorista N 1 de Lima - la Parada.
COMERCIALIZACION

Comercializacin de arveja en sacos que

superan los 130 kg.ocasionando mermas
del 20%.

Uso de envases y/costales de 70 -80 kg. de capacidad, ptimamente

adecuados para este fin, reduccin del 20% a 8% de mermas o
prdida de peso.

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

ASISTENCIA TECNICA Y/O CAPACITACION REQUERIDA:

A fin de reforzar y fortalecer las capacidades en la produccin, postproduccin y comercializacin, se ha definido solicitar, as como se muestra
en el cuadro siguiente.
CUADRO N 022

DESCRIPCION

1 Viaje de pasanta extra regional (Tarma).

3 Capacitacin en Marketing comercial

Para mejorar el proceso de:

Mejoramiento del proceso productivo del cultivo de arveja, a travs
de la introduccin de nuevas tcnicas de produccin agrcola.

Mejoramiento de la capacidad competitiva del producto, a travs de

nuevas tcnicas de presentacin del productiva
Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO:

CUADRO N 023
PRESUPUESTO DETALLADO DEL PLAN DE NEGOCIOS

INVERSIN

1.

Especificar tipo

Cantidad

Monto
Financiado
por los AEO
(S/.)

Monto
Financiado
por el GR o
GL(S/.)

Inversin

Componente de Activo fijo

Terreno e Infraestructura

Disponibilidad de terreno de 29 has, para la produccion de arveja en vaina

29

Costruccion e Implementacion de Garaje para la maquinaria e implementos

de 80 m2

Infraestructura
(instalaciones elctricas,
sanitarias,
Equipos.

Herramientas

Otros

60
0,00
17.400,00
9.00
0,00
9.000,00

17.400,00
9.000,00

Balanza mecanica de 400 kg. de capacidad

Tractor Agricola de 75 HP, DOBLE TRACCION 4X4, 00 KM, TURBO
INTERCULER

1
1

125056

125.056,00

125.056,00

ARADO, TRAMONTINA DE 03 DISCOS, reversible

13600

13.600,00

13.600,00

Rastrillo tramontina de tamao mediano

Valorizacion de uso de herramienta (azadon), total utilizado en las 29 has

Rafia en cono de tamao grande
Envases y/o costales mitad malla de plstico y mitad de yute

Total Activo fijo

2.

Precio
Referencia
l

Componente Gastos pre-operativos

600,00

18,00

228

600,00

600,00

36,00

36,00

8 1.824,00

1.824,00

20,00

160,00

160,00

1600

1,00

1.600,00

1.600,00

30.620,00

138.656,00

169.276,00

Estudios inciales
Asistencia tcnica
Licencia de
funcionamiento.
Licencia de avisos
(paneles, letreros, etc.).
Elaboracin de
manuales de operacin
y
produccin.del
Capacitacin
personal.
Elaboracion de Cartel del Plan de
Negocios 3.20 x 1.5 m

Otros Servicios de
terceros

Servicio de transporte
Transporte del producto Arveja Acobamba
- Lima (flete)
Servicio de Maquinaria Agricola y
Yunta
Operador de Maquinaria (Tractor
Agricola)
Tapado de surcos (yunta)

220,00

220,00

101500

0,2 20.300,00

7
64

20.300,00

1200 8.400,00

8.400,00

3.200,00

3.200,00

50,00

Total Gastos pre-operativos

3.

220,00

32.120,00

32.120,00

Componente de Capital de trabajo

Materia prima e
insumos.
Insumos a utilizar,
parra la elaboracion de Guano de pollo
Abonos Organicos
Estiercol de Ovino
(Bocashi)
Suelo agrcola
EM-5 (Microorganismos Eficases)

630
350
306
3

1
6,00

10.080,00
1

5,00

5.
250,00

2
2,00

10.080,00
5.250,00
6.

732,00

6.732,00

8,00
Melaza de caa

94

Levadura granulada

33

Cal Agriola (Carbonato de Calcio)

16

Semilla de Arveja var. Usuy

2030

24,00

1,60

24,00

150,40
3

150,40
1.

5,00

155,00

1.155,00

1,4

21,60

21,60

6,00

180,00

12.
12.180,00

Mano de Obra no Calificada,

elaboarcion de Abono organico

Mano de
obra

Manono de
Obra No
Calificada

Mano de Obra no Calificada - Varones

45

25,00

1.125,00

1.125,00

Mano de Obra no Calificada - Mujeres

Mano de Obra para la produccion y
comercializacion de Arveja (29has)

12

15,00

180,00

180,00

25,00

21.425,00

21.425,00

15,00

18.270,00

18.270,00

Mano de Obra no Calificada - Varones

Mano de Obra no Calificada - Mujeres
Total Capital de trabajo

Total Inversin
Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

857
1218

76.593,00

139.33
3,00

76.593,00

138.65
6,00

277.98
9,00

CUADRO N 024
PRESUPUESTO DE OPERACIN DEL PLAN DE NEGOCIOS

COSTOS DE OPERACIN

UNIDAD
DE
MEDIDA

CANT.

COSTO
UNITARIO
(S/.)

1. Costos Indirectos

COSTO
TOTAL

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

13,300.00

13,300.00

13,300.00

13,300.00

13,300.00

13,300.00

Supervisin.
Mantenimiento.
Servicios.
Operador de Maquinaria (Tractor Agricola)
Tapado de surcos (yunta)
Asesor contable

h/maq

1200

9,600.00

9,600.00

9,600.00

9,600.00

9,600.00

9,600.00

dia/yunta

62

50

3,100.00

3,100.00

3,100.00

3,100.00

3,100.00

3,100.00

Mes

12

50.00

600.00

600.00

600.00

600.00

600.00

600.00

54,120.00

54,120.00

54,120.00

54,120.00

54,120.00

54,120.00

2. Costos Directos
Materia prima.
Semilla de Arveja var. Usuy

Kg

2030

12,180.00

12,180.00

12,180.00

12,180.00

12,180.00

12,180.00

Mano de Obra no Calificada - Varones

870

25.00

21,750.00

21,750.00

21,750.00

21,750.00

21,750.00

21,750.00

Mano de Obra no Calificada - Mujeres

1218

15.00

18,270.00

18,270.00

18,270.00

18,270.00

18,270.00

18,270.00

1600

1.00

1,600.00

1,600.00

1,600.00

1,600.00

1,600.00

1,600.00

Mano de obra directa.

Envases
Envases y/o costales mitad malla de plstico y mitad de
yute

Und.

Otros
Rafia en cono de tamao grande

Cono

16

20.00

320.00

320.00

320.00

320.00

320.00

320.00

19,894.00

19,894.00

19,894.00

19,894.00

19,894.00

19,894.00

19,894.00

19,894.00

19,894.00

19,894.00

19,894.00

19,894.00

3. Gastos de administracin
4. Gastos de ventas
Transporte del producto Arveja Acobamba - Lima (flete)

Kg

Total Costos de Operacin

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

99470

0.20

86,994.00

86,994.00 86,994.00 86,994.00 86,994.00 86,994.00

DETERMINACIN DEL PRECIO DE VENTA:

Cabe indicar,la venta de nuestro producto en la ciudad de Lima Mercado
mayorista de la Parada, al cual se orienta, se encuentra sujeto a la variacin de
los precios con tendencia a suba o bajapor efecto de la demanda y oferta del
momento, es as, en el tem 9.6, se ha considerado como precio de venta
promedio de S/.2.00/kg.

DETERMINACIN DE LOS INGRESOS:

Una vez determinado el precio de nuestro producto en (S/./kg), y cubierta los
costos de produccin y comercializacin, se ha determinado los ingresos, pero
para este se considera como ingreso bruto.
CUADRO N 026

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

ANLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO:

Para determinar el punto de equilibrio, de la propuesta productiva primero, se
ha tomado en cuenta los datos siguientes:
A HALLAR EL Costo Variable unitario (CVu), para los cual se ha usado la
siguiente formula:
CVu = Egreso total en el ao, entre el total de unidades vendidas
Obteniendo CVu = 0.50
B Hallar el Punto de Equilibrio (PE), utilizando para lo cual, la siguiente
formula

Interpretacin:
De acuerdo a los datos obtenidos de la presente evaluacin, se deduce que: la
Asociacin de Productores Agropecuarios ALLIN RURU, tendra que

EVALUACIN DE LA RENTABILIDAD:
Para determinar, que tan rentable, tiene la ejecucin del Plan de Negocios, se
ha realizado las siguientes evaluaciones en los cuadros q a continuacin de
presenta
CUADRO N 027

Estado de Resultados (S/.)

Ventas

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

101,500.00

101,500.00

101,500.00

101,500.00

101,500.00

2.00

2.00

2.00

2.00

2.00

203,000.00

203,000.00

203,000.00

203,000.00

203,000.00

Costo de Ventas
Utilidad Bruta
Gastos Administrativo y Ventas
Depreciacin
Utilidad Operativa

203,000.00

203,000.00

203,000.00

203,000.00

203,000.00

203,000.00

203,000.00

203,000.00

203,000.00

203,000.00

Gasto Financiero
Utilidad Neta Antes de Impuestos
Impuesto a la Renta

Utilidad Neta
203,000.00 203,000.00
Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

203,000.00

203,000.00

203,000.00

CUADRO N 028
Flujo de Caja

Ao 0

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

101,500.00

101,500.00

101,500.00

101,500.00

101,500.00

101500

101500

101500

101500

101500

Gastos Pre operativos

51,315.00

51,315.00

51,315.00

51,315.00

51,315.00

51,315.00

Capital de Trabajo

105,028.80

105,028.80

105,028.80

105,028.80

105,028.80

105,028.80

156,343.80

156,343.80

156,343.80

156,343.80

156,343.80

156,343.80

Flujo de Caja Econmico

-156,343.80 -54,843.80
-54,843.80
Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

-54,843.80

-54,843.80

-54,843.80

Ingresos por ventas

Costos de venta y Gastos
Administrativos y Ventas
Impuestos
Flujo de Caja Operativo
Inversin en Activos

Flujo de Inversin

Teniendo en cuenta los ingresos totales, generados por la venta de arveja en

vana verde y a la vez de egresos generados en el cero (0), que es la inversin y
los costos de operacin a partir de al ao 1, se ha estimado el siguiente Flujo de
Caja.
CUADRO N 029
FLUJO DE CAJA SIMPLIFICADO
CONCEPTO
AO 0
AO1
AO2
(A) INGRESOS TOTALES
0,00
203000,00
203000,00
(B) EGRESOS TOTALES
277.989,00
85.975,00
8 5.975,00
(C ) FLUJO DE CAJA ANTES DE
-277.989,00 117.025,00 117.025,00
IMPUESTOS
Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

AO3
203000,00
85.975,00

AO4
203000,00
85.975,00

AO5
203000,00
85.975,00

117.025,00

117.025,00

117.025,00

CUADRO N 030
RESULTADO DE LA EVALUACION DE LA RENTABILIDAD
Valor actual neto(VAN)
Tasa Interna de Retorno(TIR)

S/. 150.570,75
31,32%

Ventas en los prximos 5

aos(S/.)

203.000,00

203.000,00

Utilidades en los prximos 5

aos (S/.)

117.025,00

117.025,00

C/B

1,36
Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

De acuerdo a la evaluacin, obtenida en cuadro que antecede, se deduce que

el Plan de Negocios, muestra rentabilidad, de manera que el VAN (S/.) y el TIR
(%) muestran resultados positivos, de acuerdo al criterio de calificacin, citada a
continuacin. A la vez de costo beneficio positivo con 1.05
VALOR ACTUAL NETO:
VAN < 0 El proyecto se rechaza
VAN = 0 Se rechaza
VAN > 0 El proyecto se acepta
TASA INTERNA DE RETORNO
TIR < i
El proyecto se rechaza
TIR = i
Es indiferente
TIR > i
El proyecto se acepta

ANLISIS DE SENSIBILIDAD:
El anlisis de sensibilidad se ha realizado sobre la base de las
variables inciertas del Plan de Negocio. Se ha elegido como las
variables el Valor Actual Neto (VAN), Tasa Interna de Retorno (TIR) y el
costo de la Arveja en kilogramos, de acuerdo al siguiente cuadro.

VARIACIO
N
15%

CUADRO N 031
ANALISIS DE SENSIBILIDAD
VAN
PRECION
DE VENTA
S/.
2.66
S/. 334,874.84

TIR
%
54.33%

10%

2.31

S/. 213,673.91

39.45%

5%
0%
-5%
-10%
-15%

2.10
2.00
1.90
1.71
1.45

S/. 140,218.80
S/. 105,240.17
S/. 70,261.55
S/. 3,802.17
S/. -85,918.00

29.95%
25.24%
20.37%
10.59%
-4.45%

Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

De acuerdo a los resultados del cuadro anterior, la Asociacin, cuando reduzca

su precio de venta hasta S/. 1.45 nuevos soles, estara generando prdidas, en
tal sentido, tendra que vender mnimamente a S/. 1.46 nuevos soles para
generar ganancias.
10 INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA:
1

INDICADORES DE LINEA DE BASE:

La lnea de base para el presente Plan de Negocios, constar de 3
componentes claramente definidos, de manera tal que nos permita contar con
datos reales (encuesta directa), tomando 3 socios por cada grupo, contando en
total con 12socios encuestados.
Para la obtencin de este documento, se contratar los servicios de una
empresa y/o persona natural, con especializacin en el tema, quien realizar
antes de iniciado la Ejecucin del Plan de Negocios. Para tal efecto, el consultor
elaborar una ficha de encuesta con bastante claridad y precisin, teniendo en
cuenta los 3 componentes, que se mencionan a continuacin.
A Indicadores de Produccin y Productividad:
El presente indicador, permitir reforzar la medicin del nivel de
conocimiento en aspectos de produccin y productividad.
- Costos de produccin
- Rendimiento kg/ha
B Indicadores de Comercializacin:
- Nivel de conocimiento de los mercados, precios, demanda estacional.
- Preferencias comerciales (venta local, regional, nacional)

C Indicadores de Ingresos Econmicos:

- Nivel de ingresos por cada socio
- Generacin de empleo permanente y temporal
MEDICION DE LOS INDICADORES:
Concluida la ejecucin del Plan de Negocios, igualmente se tomar los servicios
de un consultor a fin de que pueda realizar la medicin de los cambios
generados producto de la ejecucin e implementacin del Plan de Negocios.

INDICADORES DE IMPACTO:
Los indicadores de impacto, que se espera, producto de la ejecucin del Plan
de Negocios son los siguientes:
1 Venta de arveja en vaina, con valor agregado, producto del manejo
oportuno y adecuado.
2 Disponibilidad de un (01) Centro de Acopio de 144 m2, con ambientes
para la deposicin de productos, rea de oficina y una rea libre, para
labores de elaboracin de abonos orgnicos.
3 Incremento de los rendimientos de 3200 a 3500 kg/ha
4 Se ha fortalecido los enlaces comerciales con el Mayorista de la Parada
Sr. Rodolfo Quispe Salvatierra, ampliando el periodo comercializacin.
5 El 100% de los socios, venden su producto, al mercado mayorista de la
Parada Lima.
6 Incremento de los ingresos econmicos en 8.57%

11 CONCLUSIONES:
La
presente
propuesta
productiva,
de
acuerdo
a
evaluacionesrealizadasmuestrarentabilidad de acuerdo al cuadro siguiente.

las

CUADRO N 032
RESULTADO DE LA EVALUACION DE LA RENTABILIDAD
Valor actual neto(VAN)
Tasa Interna de Retorno(TIR)

S/. 150.570,75
31,32%

Ventas en los prximos 5

aos(S/.)

203.000,00

203.000,00

Utilidades en los prximos 5

aos (S/.)

117.025,00

117.025,00

C/B

1,36
Fuente: Elaboracin Propia Equipo tcnico Setiembre 2012

En tal sentido, su sugiere la implementacin del presente Plan de Negocios, por lo que la
cadena productiva planteada, es la fuente principal de la economa de los socios y
poblacin mayoritaria de la provincia de Acobamba.

12 ANEXOS:

MAPAS

UBICACIN DEL PROYECTO

PLANOS ARQUITECTNICOS

PANEL FOTOGRFICO
Fotografa N 001, Trabajo colectivo y asociativo, etapa de siembra

Fotografa N 002, Participacin del gnero en la actividad agrcola, Cosecha o (paa),