1.

GESTION DE RIESGOS:
1.1.

DEFINICION:
Se define como el proceso de identificar, analizar

y cuantificar las

probabilidades de prdidas y efectos secundarios que se desprenden

de los desastres, as como de las acciones preventivas, correctivas y
reductivas correspondientes que deben emprenderse. El riesgo es
una funcin de dos variables: la amenaza y la vulnerabilidad (Figura
3). Ambas son condiciones necesarias para expresar al riesgo, el
cual se define como la probabilidad de prdidas, en un punto
geogrfico definido y dentro de un tiempo especfico. Mientras que
los sucesos naturales no son siempre controlables, la vulnerabilidad
s lo es.
El enfoque integral de la gestin del riesgo pone nfasis en las
medidas ex-ante y ex-post y depende esencialmente de: (a) la
identificacin y anlisis del riesgo; (b) la concepcin y aplic acin de
medidas de prevencin y mitigacin; (c) la proteccin financiera
mediante la transferencia o retencin del riesgo; y (d) los
preparativos y acciones para las fases posteriores de atencin,
rehabilitacin y reconstruccin.

2. TIPOS DE RIESGOS:
2.1.1. RIESGOS FINANCIEROS Y DE CREDITO:

Riesgo financiero, es la posibilidad de sufrir una prdida de

valor econmico, financiar actividades productivas y rentables
que sean capaces de generar empleo y crecimiento
econmico. Los intermediarios de crdito utilizan una serie de
recursos humanos, operativos y financieros asumiendo un
conjunto de riesgos, algunos de compleja identificacin y de
difcil medicin.
No obstante, gestionar eficazmente estos riesgos para
garantizar resultados operacionales que concuerden con los
objetivos estratgicos de la organizacin, quizs sea uno de
los mayores retos de administradores y gestores bancarios en
los tiempos que corren. La gestin integral de los riesgos se
vuelve parte fundamental de la estrategia y factor clave de
xito en la creacin de valor econmico agregado para los
Stakeholders

(accionistas,

empleados,

depositantes,

inversionistas, supervisores y reguladores, etc.)

Una gestin eficaz de riesgo consiste en:
Relacionar el rea de mxima exposicin al riesgo con el
capital que se desea arriesgar en forma global y por unidad
estratgica de negocio. Monitoreo y medicin de todas las
categoras de riesgo que pueden impactar el valor del banco
en forma global, por unidad de negocios, por productos y por
procesos.
Permite identificar en forma global y completa todas las
categoras de riesgos que afectan el valor econmico de la
operacin del banco.
Permite definir conceptual y funcionalmente el tipo de
prdidas "esperadas, inesperadas y en situacin de crisis"
que potencialmente pueden producirse.

2.1.2. RIESGOS OPERACIONALES

El riesgo operacional se define como el riesgo de prdida
directa o indirecta resultante de una falta de adecuacin o de

un fallo de los procesos, el personal y los sistemas internos o

bien de acontecimientos externos.
El riesgo operacional se relaciona con las actividades propias
de una organizacin. En otras palabras, se refiere a los
posibles fallos o deficiencias en los recursos y procesos de las
actividades del da a da. Se trata de un riesgo inherente a las
actividades de una organizacin. Esa naturaleza intrnseca no
significa que no se pueda controlar o gestionar este tipo de
riesgos.
Las ventajas de su gestin son notorias, el pasado est
repleto de ejemplos de prdidas significativas que las
organizaciones han tenido que asumir, debido a una mala
gestin del riesgo operacional.
Entre las caractersticas bsicas del riesgo operacional, se
pueden destacar:
Heterogeneidad: el

riesgo

operacional

se

origina

por

mltiples causas y se puede manifestar en todos los procesos

que una organizacin lleva a cabo. Los posibles errores y
deficiencias considerados dentro de riesgo operacional hacen
referencia a todos los recursos que utiliza una organizacin y
a

todos

los

procesos

que

realiza.

Amplitud: este tipo de riesgo se relaciona con fallos o errores

de las personas, los procesos, los sistemas de la organizacin
o eventos externos. Se puede dar, por tanto, en cualquier
actividad.
Complejidad: el establecer el perfil de riesgo operacional de
una organizacin es una labor complicada por toda la
informacin que es necesario evaluar y considerar.
Proceso de gestin del riesgo operacional:
El proceso de gestin de riesgo operacional definido por la
entidad posee las siguientes etapas:
Identificacin y evaluacin

Para la identificacin del riesgo operacional de la entidad, se

consideran factores internos, como la estructura de la entidad
y la naturaleza de sus actividades, y externos como cambios
en el sector y avances tecnolgicos, que puedan afectar el
desarrollo de los procesos. La entidad utiliza datos internos,
para lo cual se ha establecido un proceso para registrar en
forma sistemtica

los eventos de prdida

por riesgo

operacional. Entre las herramientas que la entidad utiliza para

identificar y evaluar sus riesgos operacionales se encuentran
la auto-evaluacin del riesgo operacional y el uso de
indicadores.
Seguimiento
La entidad cuenta con un proceso de seguimiento eficaz a los
fines de facilitar la rpida deteccin y correccin de las
posibles deficiencias que se produzcan en sus polticas y
procesos de gestin del riesgo operacional. Adicionalmente al
seguimiento de los eventos de prdidas operativas y avance
de los planes de accin definidos para los mismos, se verifica
la evolucin de los indicadores.
Control y mitigacin
La entidad cuenta con procesos de control de manera tal de
asegurar el cumplimiento de la poltica de gestin de riesgo
operacional. A los fines de asegurar la continuidad de la
capacidad operativa y la reduccin de las prdidas en caso de
interrupcin de actividad, la entidad cuenta con planes de
contingencia y continuidad de la actividad, acordes al tamao
y complejidad de las operaciones.
2.1.3. RIESGO ESTRATEGICO
El riesgo estratgico se define como el impacto actual y futuro
en los ingresos y el capital que podra surgir de las decisiones
adversas

de

negocios,

la

aplicacin

indebida

de

las

decisiones, o la falta de capacidad de respuesta a los cambios

de la industria. Este riesgo es una funcin de la compatibilidad

de los objetivos estratgicos de la Entidad, las estrategias

desarrolladas para alcanzar dichos objetivos, los recursos
utilizados en contra de estos objetivos, as como la calidad de
su ejecucin. Los recursos necesarios para llevar a cabo las
estrategias de negocios son evaluados en relacin con el
impacto

de

los

cambios

econmicos,

tecnolgicos,

competitivos y regulatorios.
Los riesgos estratgicos nunca podrn ser eliminados. En
muchos casos son inherentes a la propia actividad de la
organizacin y al entorno en el que opera. Sin embargo, es
fundamental crear una cultura de riesgos en toda la
organizacin, que permita a todos los involucrados utilizar un
lenguaje comn, una medicin de los mismos con base en las
caractersticas propias de la empresa y un sistema de reporte
peridico a los rganos de gobierno corporativo, que les deje
desempear de manera activa y eficaz sus funciones.
Identificacin de riesgos estratgicos
Para que un riesgo pueda ser identificado y priorizado como
estratgico debe reunir las siguientes caractersticas:

Ser relevante en trminos de afectar la capacidad de la

empresa para el logro de sus objetivos.

Tener un impacto econmico significativo. Esto incluye
por supuesto a los riesgos reputacionales, pues
invariablemente tendrn en el corto o mediano plazo,

un efecto adverso en los resultados.

Ser definido de forma especfica y clara, para facilitar su
gestin y la elaboracin de los planes de mitigacin
correspondientes. En estos casos, es til describir el

riesgo y sus principales consecuencias

Reconocer que existen riesgos inherentes al giro de la
empresa y que pueden tener impacto en esta, ms all
de que sean controlables, por ejemplo: la situacin
econmica global o local.

2.1.4. RIESGOS EN PROYECTOS

La Gestin de los Riesgos del Proyecto incluye los procesos
relacionados con llevar a cabo la planificacin de la gestin, la
identificacin, el anlisis, la planificacin de respuesta a los
riesgos, as como su monitoreo y control en un proyecto. Los
objetivos de la Gestin de los Riesgos del Proyecto son
aumentar la probabilidad y el impacto de eventos positivos, y
disminuir la probabilidad y el impacto de eventos negativos
para el proyecto.
Los riesgos del proyecto tienen su origen en la incertidumbre
que est presente en todos los proyectos. Los riesgos
conocidos son aqullos que han sido identificados y
analizados, lo que hace posible planificar respuestas para
tales

riesgos.

Para tener xito, la organizacin debe comprometerse a tratar

la

gestin

de

riesgos

de

una

manera

proactiva

consistente a lo largo del proyecto. Debe hacerse una eleccin

consciente a todos los niveles de la organizacin para
identificar activamente y perseguir una gestin eficaz durante
la vida del proyecto. Los riesgos existen desde el momento en
que se concibe un proyecto. Avanzar en un proyecto sin
adoptar un enfoque proactivo en materia de gestin de riesgos
aumenta el impacto que puede tener la materializacin de un
riesgo sobre el proyecto y que, potencialmente, podra
conducirlo al fracaso.

2.1.5. RIESGOS GLOBALES:

La investigacin ha encontrado que en algunos sectores, la
mayora de los riesgos a los que se expone una empresa
estn fuera sus cuatro paredes surgiendo en su cadena de
suministro y por lo general durante la produccin de materias
primas. WWF ayuda a las empresas a:

comprender el riesgo y la oportunidad relativos en relacin con

el abastecimiento de materias primas clave
identificar los riesgos sociales, ambientales, econmicos y de
suministro asociados a la produccin de materias primas y el
abastecimiento
ganar perspectivas para el desarrollo de planes de accin que
permitan reducir potenciales impactos negativos hacer uso del
poder del mercado para esfuerzos de conservacin
Qu riesgos globales son los ms importantes?
Como podemos ver en el siguiente cuadro en el que consta la
evolucin de los riesgos desde el primer informe de 2007, en
trminos de probabilidad de ocurrencia los riesgos ms
probables son la inmigracin involuntaria a gran escala, los
fenmenos

meteorolgicos

extremos,

el

fracaso

en

la

mitigacin y adaptacin al cambio climtico, los conflictos entre

Estados con consecuencias regionales, y grandes catstrofes
naturales. En cuanto a importancia de los impactos de los
riesgos, los ms importantes son el fracaso en la mitigacin y
adaptacin al cambio climtico, las armas de destruccin
masiva, las crisis por el agua, la inmigracin involuntaria a gran
escala, y un cambio severo en el precio de la energa.

3.- LA GESTIN DE RIESGOS COMO UN PROCESO.

3.1.Planificar la gestin de riesgos
Es el proceso por el cual se define cmo realizar las actividades de gestin de
riesgos para un proyecto. Una planificacin cuidadosa y explcita mejora la
probabilidad de xito de los otros cinco procesos de gestin de riesgos. La
planificacin de los procesos de gestin de riesgos es importante para asegurar
que el nivel, el tipo y la visibilidad de gestin de riesgos sean acordes tanto con
los riesgos como con la importancia del proyecto para la organizacin. La

planificacin tambin es importante para proporcionar los recursos y el tiempo

suficientes para las actividades de gestin de riesgos y para establecer una
base acordada para evaluar los riesgos. El proceso Planificar la Gestin de
Riesgos debe iniciarse tan pronto como se concibe el proyecto y debe
completarse en las fases tempranas de planificacin del mismo.
A. Entradas

Plan para la Direccin del Proyecto

El plan para la direccin del proyecto proporciona el estado actual o lnea base
de las reas afectadas por riesgo, incluidas el alcance, el cronograma y el
costo.
Al planificar la gestin de riesgos se deben tener en cuenta todos los planes
secundarios de gestin y las lneas base aprobados, de manera que el plan de
gestin de riesgos resulte consistente con ellos.

Acta de Constitucin del Proyecto

El acta de constitucin del proyecto puede proporcionar varias entradas tales
como los riesgos de alto nivel, las descripciones del proyecto de alto nivel y los
requisitos de alto nivel.

Registro de Interesados
El registro de interesados, que contiene todos los detalles relacionados con los
interesados del proyecto, proporciona una visin general de sus roles.

Factores Ambientales de la Empresa

Los factores ambientales de la empresa que pueden influir en el proceso
Planificar la Gestin de los Riesgos incluyen, entre otros, las actitudes frente al
riesgo, los umbrales y las tolerancias, que describen el nivel de riesgo que una
organizacin soportar.

Activos de los Procesos de la Organizacin

Los activos de los procesos de la organizacin que pueden influir en el proceso

Planificar la Gestin de los Riesgos incluyen, entre otros:
Las categoras de riesgo,
Las definiciones comunes de conceptos y trminos,
Los formatos de declaracin de riesgos,
Las plantillas estndar,
Los roles y las responsabilidades,
Los niveles de autoridad para la toma de decisiones, y
Las lecciones aprendidas.

B. Planificar la Gestin de los Riesgos: Herramientas y Tcnicas

Tcnicas Analticas
Las tcnicas analticas se utilizan para entender y definir el contexto general de
la gestin de riesgos del proyecto. El contexto de la gestin de riesgos es una
combinacin entre las actitudes de los interesados frente al riesgo y la
exposicin al riesgo estratgico de un determinado proyecto sobre la base del
contexto general del proyecto. Por ejemplo, se puede realizar un anlisis del
perfil de riesgo de los interesados a fin de clasificar y calificar el apetito y la
tolerancia al riesgo de los interesados del proyecto. Otras tcnicas, como el uso
de hojas de calificacin del riesgo estratgico, se utilizan para proporcionar una
evaluacin de alto nivel de la exposicin al riesgo del proyecto sobre la base
del contexto general del proyecto. En funcin de estas evaluaciones, el equipo
del proyecto puede asignar los recursos adecuados y centrarse en las
actividades de gestin de riesgos.

Juicio de Expertos
Para asegurar una definicin exhaustiva del plan de gestin de los riesgos se
debe recabar el juicio y la experiencia de grupos o individuos con capacitacin
o conocimientos especializados en el tema en cuestin, como por ejemplo:
La direccin general,
Los interesados del proyecto,

 Los directores de proyecto que han trabajado en otros proyectos en el mismo

mbito (de manera directa o a travs de las lecciones aprendidas),
Expertos en la materia (SMEs) en el mbito de los negocios o de los
proyectos,
Grupos de la industria y asesores, y
Asociaciones profesionales y tcnicas.

Reuniones
Los equipos del proyecto celebran reuniones de planificacin para desarrollar el
plan de gestin de los riesgos. Los participantes de estas reuniones pueden
ser, entre otros, el director del proyecto, miembros del equipo del proyecto e
interesados seleccionados, cualquier persona de la organizacin con la
responsabilidad de gestionar la planificacin y ejecucin de actividades
relacionadas con los riesgos, as como otras personas, segn sea necesario.
En estas reuniones se definen los planes de alto nivel para llevar a cabo las
actividades de gestin de riesgos. Se deben desarrollar los elementos de costo
de la gestin de riesgos y las actividades del cronograma para incluirlos en el
presupuesto y en el cronograma del proyecto, respectivamente. Se
establecern o se
revisarn las metodologas para la aplicacin de las reservas para
contingencias en materia de riesgos. Se deben asignar responsabilidades de
gestin de riesgos. Se adaptarn para su uso en el proyecto especfico las
plantillas generales de la organizacin para las categoras de riesgo y las
definiciones de trminos, tales
como niveles de riesgo, probabilidad por tipo de riesgo, impacto por tipo de
objetivo y matriz de probabilidad e impacto. Si no existen plantillas para otros
pasos del proceso, pueden generarse en estas reuniones. Las salidas de estas
actividades se resumen en el plan de gestin de los riesgos.
C. Salidas
Plan de Gestin de los Riesgos:
El plan de gestin de los riesgos es un componente del plan para la direccin
del proyecto y describe el modo en que se estructurarn y se llevarn a cabo

las actividades de gestin de riesgos. El plan de gestin de los riesgos incluye

lo siguiente:
Metodologa. Define los enfoques, las herramientas y las fuentes de datos
que se utilizarn para llevar a cabo la gestin de riesgos en el proyecto.
Roles y responsabilidades. Define el lder, el apoyo y los miembros del
equipo de gestin de riesgos para cada tipo de actividad del plan de gestin de
los riesgos, y explica sus responsabilidades.
Presupuesto. Estima, sobre la base de los recursos asignados, los fondos
necesarios para su inclusin en la lnea base de costos, y establece los
protocolos para la aplicacin de la reserva para contingencias y la reserva de
gestin.
Calendario. Define cundo y con qu frecuencia se llevarn a cabo los
procesos de gestin de riesgos a lo largo del ciclo de vida del proyecto,
establece los protocolos para la utilizacin de las reservas para contingencias
del cronograma y establece las actividades de gestin de riesgos a incluir en el
cronograma del proyecto.
Categoras de riesgo. Proporcionan un medio para agrupar las causas
potenciales de riesgo. Se pueden utilizar diversos enfoques, por ejemplo, una
estructura basada en los objetivos del proyecto por categora. Una estructura
de desglose de riesgos (RBS) ayuda al equipo del proyecto a tener en cuenta
las numerosas fuentes que pueden dar lugar a riesgos del proyecto en un
ejercicio de identificacin de riesgos. Diferentes estructuras RBS resultarn
adecuadas para diferentes tipos de proyectos. Una organizacin puede utilizar
un marco de categorizacin a medida elaborado previamente, el cual puede
consistir en una simple lista de categoras o en una estructura RBS. La RBS es
una representacin jerrquica de los riesgos segn sus categoras. El Grfico
11-4 muestra un ejemplo.

 Definiciones de la probabilidad e impacto de los riesgos. La calidad y la

credibilidad del anlisis de riesgos requieren que se definan distintos niveles de
probabilidad e impacto de los riesgos, especficos para el contexto del
proyecto. Las definiciones generales de los niveles de probabilidad e impacto
se adaptan a cada proyecto individual durante el proceso Planificar la Gestin
de los Riesgos para su uso en procesos subsiguientes.
Matriz de probabilidad e impacto. Una matriz de probabilidad e impacto es
una cuadrcula para vincular la probabilidad de ocurrencia de cada riesgo con
su impacto sobre los objetivos del proyecto en caso de que ocurra dicho riesgo.
Los riesgos se priorizan de acuerdo con sus implicaciones potenciales de tener
un efecto sobre los objetivos del proyecto. El enfoque tpico para priorizar los
riesgos consiste en utilizar una tabla de bsqueda o una matriz de probabilidad
e impacto. La organizacin es la que fija normalmente las combinaciones
especficas de probabilidad e impacto que llevan a calificar un riesgo de
importancia alta, moderada o baja.

 Revisin de las tolerancias de los interesados. Las tolerancias de los

interesados, segn se aplican al proyecto especfico, se pueden revisar en el
marco del proceso Planificar la Gestin de los Riesgos.
Formatos de los informes. Los formatos de los informes definen cmo se
documentarn, analizarn y comunicarn los resultados del proceso de gestin
de riesgos. Describen el contenido y el formato del registro de riesgos, as
como de cualquier otro informe de riesgos requerido.
Seguimiento. El seguimiento documenta cmo se registrarn las actividades
de gestin de riesgos para beneficio del proyecto en curso y cmo se auditarn
los procesos de gestin de riesgos.

3.2.-Identificar los riesgos del proyecto

Se llevar a cabo el proceso Identificar los Riesgos, que es el proceso por el
cual se determinan los riesgos que pueden afectar el Proyecto y se
documentan sus caractersticas.

Entre las personas que participan en la identificacin de riesgos se pueden

incluir: el director del Proyecto, los miembros del equipo del Proyecto, el equipo
de gestin de riesgos (si est asignado), clientes, expertos en la materia

externos al equipo del Proyecto, usuarios finales, otros directores del Proyecto,
interesados y expertos en Gestin de Riesgos.
Identificar los Riesgos es un proceso iterativo que se actualiza en cada uno de
los procesos de la Gestin de Riesgos, ya que se pueden descubrir nuevos
riesgos o pueden evolucionar conforme el proyecto avanza a lo largo de su
ciclo de vida. La frecuencia de iteracin y quines participan en cada ciclo vara
de una situacin a otra.

A. ENTRADAS
Plan de Gestin de Riesgos:

Las asignaciones de roles y

responsabilidades, las reservas para contingencias y la categorizacin

de los riesgos.
Planes y lneas de base: El Plan de Gestin de Costos proporciona
procesos y controles que se pueden utilizar para ayudar a identificar los
Riesgos a lo largo del Proyecto.

El Plan de Gestin del Cronograma: proporciona conocimiento sobre

los objetivos y expectativas relativos al tiempo y cronograma del

Proyecto que pueden ser afectados por Riesgos.

El Plan de Gestin de la Calidad: Proporciona una lnea base de

medidas y mtricas de calidad aplicables a la identificacin de Riesgos.

El Plan de Gestin de los Recursos Humano: Proporciona una gua
sobre el modo en que se deben definir, adquirir, dirigir y finalmente
liberar los recursos humanos del Proyecto, as como los roles y

responsabilidades dentro del Proyecto.

La lnea Base del Alcance recoge los supuestos del Proyecto
Estimaciones de costo y duracin de las actividades
Registro de interesados: Cualquier informacin sobre ellos ser til a
la hora de pedir que contribuyan identificando los Riesgos del Proyecto.
Hay que asegurar que los actores interesados clave, especialmente el
cliente, son entrevistados o incluso que participen durante el proceso de

identificacin de Riesgos.
Documentos del Proyecto: Registro de supuestos, informes de
desempeo, informes sobre el valor ganado, diagramas de red, lneas
base, etc.

Documentacin de adquisiciones: Cuando el Proyecto requiere una

adquisicin externa, los documentos de sta son entrada para este
proceso

B. HERRAMIENTAS Y TCNICAS
Revisiones de la Documentacin: Se puede realizar una revisin de
toda la documentacin del Proyecto, incluidos planes, asunciones y
archivos de Proyectos anteriores y otra informacin. La calidad de los
planes, as como la consistencia entre esos planes con requisitos y

asunciones, pueden ser indicadores de Riesgos.

Tcnicas de recopilacin de informacin: Brainstorming (tormenta de

ideas), tcnica Delphi, entrevistas o anlisis casual.

Anlisis con listas de verificacin: Las listas de verificacin para
identificacin de Riesgos pueden ser desarrolladas basndose en
informacin histrica y en el conocimiento que ha sido acumulado de

Proyectos anteriores similares y de otras fuentes de informacin.

Anlisis de supuestos: Diferentes grupo de hiptesis, escenarios y

supuestos para cada riesgo identificado.

Tcnicas de diagramacin: Pueden ser, Diagramas de causa y efecto
(Ishikawa), Diagrama de flujo o sistemas o Diagrama de influencias.

SWOT - DAFO
Anlisis SWOT o DAFO: Debilidades, Amenazas, Fortalezas y
Oportunidades

Juicio de expertos: Sin olvidar a las personas de la organizacin con

experiencia en Proyectos similares realizados anteriormente.
C. SALIDAS

Registro de Riesgos: Contiene al final los resultados de los dems procesos de

gestin de riesgos a medida que se llevan a cabo, dando como resultado un
incremento en el nivel y tipo de informacin contenida en el registro de riesgos
conforme transcurre el tiempo. La preparacin del registro de riesgos comienza
en el proceso Identificar los Riesgos con la siguiente informacin, y luego
queda a disposicin para otros procesos de direccin de proyectos y de
Gestin de los Riesgos del Proyecto:

Lista de riesgos identificados: Descritos con un nivel de detalle

razonable. Se deben registrar y utilizar para favorecer la identificacin

futura de riesgos, tanto para el proyecto como para otros proyectos.

Lista de respuestas potenciales: Se pueden identificar respuestas
potenciales a un riesgo durante el proceso identificar los riesgos. Dichas
respuestas, si se identifican durante este proceso, se deben utilizar
como entradas para el proceso planificar la respuesta a los riesgos.

3.3.Anlisis cualitativo de riesgos

Realizar el Anlisis Cualitativo de Riesgos es el proceso que consiste en

priorizar los riesgos para realizar otros anlisis o acciones posteriores,
evaluando y combinando la probabilidad de ocurrencia y el impacto de dichos
riesgos. Las organizaciones pueden mejorar el desempeo del proyecto
concentrndose en los riesgos de alta prioridad. El proceso Realizar el Anlisis
Cualitativo de Riesgos evala la prioridad de los riesgos identificados usando la
probabilidad relativa de ocurrencia, el impacto correspondiente sobre los
objetivos del proyecto si los riesgos se presentan, as como otros factores, tales
como el plazo de respuesta y la tolerancia al riesgo por parte de la organizacin
asociados con las restricciones del proyecto en cuanto a costos, cronograma,

alcance y calidad. Realizar el Anlisis Cualitativo de Riesgos es por lo general

un medio rpido y econmico de establecer prioridades para la planificacin de
la respuesta a los riesgos y sienta las bases para realizar el anlisis cuantitativo
de riesgos,
El riesgo se mide a partir de dos parmetros: probabilidad e impacto. La
probabilidad es la posibilidad de que el riesgo pueda ocurrir. El impacto o
severidad es el efecto sobre los objetivos del proyecto, caso de materializarse
el riesgo. Todo riesgo viene definido por sus valores de probabilidad e impacto.
Si el riesgo puede materializarse en ms de una ocasin, aparece un tercer
parmetro de medida: la frecuencia, que mide el nmero de veces que un
determinado riesgo puede materializarse a lo largo del proyecto. Para que este
mtodo sea til y no lleve a conclusiones errneas es preciso contar con
informacin precisa y no tendenciosa acerca de los riesgos. Los riesgos deben
ser adecuadamente entendidos antes de proceder a la determinacin de su
probabilidad e impacto. Ello implica examinar: el grado de conocimiento del
riesgo, la informacin disponible, y la calidad e integridad de la informacin.
Para medir probabilidad e impacto pueden utilizarse escalas numricas y no
numricas.

Es el mtodo de anlisis de riesgos ms utilizado en la toma de

decisiones en proyectos empresariales, los emprendedores se apoyan
en su juicio, experiencia e intuicin para la toma de decisiones.
Se pueden utilizar cuando el nivel de riesgo sea bajo y no justifica el
tiempo y los recursos necesarios para hacer un anlisis completo.
bien porque los datos numricos son inadecuados para un anlisis ms
cuantitativo que sirva de base para un anlisis posterior y ms detallado
del riesgo global del emprendedor.
El Anlisis Cualitativo de Riesgos incluye los mtodos para priorizar los
Riesgos identificados para realizar otras acciones, como Anlisis Cuantitativo
de Riesgos o planificacin de la respuesta a los Riesgos. Las organizaciones

pueden mejorar el rendimiento del Proyecto de manera efectiva centrndose en

los Riesgos de alta prioridad.
La definicin de niveles de probabilidad e impacto puede reducir la influencia
de parcialidades. Realizar el Anlisis Cualitativo de Riesgos es por lo general
un medio rpido y econmico de establecer prioridades para la planificacin de
la respuesta a los riesgos y sienta las bases para realizar el anlisis cuantitativo
de riesgos, si se requiere.

A. ENTRADAS

Plan de Gestin de Riesgos: Algunos elementos del plan de Gestin de

Riesgos pueden ser clave para el Anlisis Cualitativo de Riesgos. Por ejemplo,
los roles y responsabilidades de la Gestin de Riesgos, las asignaciones
presupuestarias y actividades del cronograma dedicadas a la Gestin de
Riesgos, las categoras de Riesgo, las definiciones de probabilidad e impacto,
la matriz de probabilidad por impacto y la revisin de las tolerancias al Riesgo
por parte de los interesados, adems de los factores ambientales de la
empresa. Estos elementos normalmente se adaptan al Proyecto durante el
proceso planificacin de la Gestin de Riesgos, pero tambin pueden
desarrollarse durante el proceso Anlisis Cualitativo de Riesgos.

Lnea Base del Alcance del Proyecto: Los Proyectos de tipo comn o recurrente
tienden a tener ms Riesgos bien comprendidos. Los Proyectos que usan
tecnologa punta o primera en su clase, as como los Proyectos altamente
complejos, tienden a tener mayor incertidumbre. Todo esto puede ser evaluado
examinando el enunciado del alcance del Proyecto

Registro de Riesgos: Del registro de Riesgos, la lista de Riesgos identificados

es un elemento clave para el Anlisis Cualitativo de Riesgos.

Activos de los Procesos de la Organizacin: Por ejemplo, la informacin

procedente de Proyectos anteriores similares y las bases de datos de riesgos
disponibles.

B. HERRAMIENTAS Y TCNICAS

Evaluacin de Probabilidad e Impacto de los Riesgos: La evaluacin de

la probabilidad de los riesgos estudia la probabilidad de ocurrencia de cada
riesgo especfico. La evaluacin del impacto de los riesgos investiga el efecto
potencial de los mismos sobre un objetivo del proyecto, tal como el
cronograma, el costo, la calidad o el desempeo, incluidos tanto los efectos
negativos en el caso de las amenazas, como positivos, en el caso de las
oportunidades.

Matriz de Probabilidad e Impacto: Tabla de doble entrada que combina la

probabilidad de que ocurra un evento, con el impacto que ste puede causar en
el Proyecto. De esta manera, conseguimos establecer una priorizacin de los
riesgos.
La escala para categorizar y priorizar los riesgos ser fijada en el Plan de
Gestin de Riesgos y es subjetiva, es decir, establecida por la Organizacin el
responsable de Realizar el anlisis Cualitativo de Riesgos. Por ejemplo:

Evaluacin de la Calidad de los Datos sobre Riesgos: El anlisis

cualitativo requiere datos exactos, lo que implica examinar el grado de
entendimiento del riesgo y la exactitud, calidad, fiabilidad e integridad de los
datos relacionados con el riesgo.

Categorizacin de Riesgos: Risk Breakdown Structure (RBS) La

agrupacin de los riesgos en funcin de sus causas ms comunes, puede
llevar al desarrollo de respuestas efectivas a los riesgos.

C. SALIDAS

Actualizaciones a los Documentos del Proyecto:

Clasificacin relativa o lista de prioridades de los riesgos del Proyecto

Riesgos agrupados por categoras

Causas de riesgos o reas del Proyecto que requieren particular

atencin

Lista de riesgos que requieren respuesta a corto plazo

Lista de riesgos que requieren anlisis y respuesta adicionales

Lista de supervisin para riesgos de baja prioridad

Tendencias en los resultados del anlisis cualitativo de riesgos

3.4.Anlisis cuantitativo de riesgos

El proceso de anlisis cuantitativo de riesgos ayuda a analizar numricamente
la probabilidad de los riesgos priorizados y sus consecuencias.
Su aplicacin depende del tiempo y el presupuesto disponible, as como de la
necesidad del planteamiento cualitativo o cuantitativo acerca de los riesgos y
los impactos.

Es posible que no sea necesario el anlisis cuantitativo para desarrollar

respuestas efectivas a los riesgosEl proceso Realizar el Anlisis Cuantitativo de
Riesgos provee un estimado numrico del efecto total del riesgo en los
objetivos del proyecto, basado en los planes e informacin actual, cuando se
consideran los riesgos simultneamente. Los resultados de este tipo de anlisis
se pueden usar para evaluar la probabilidad de xito en lograr los objetivos del
proyecto y para estimar las reservas de contingencia, usualmente de tiempo y
costo que son apropiadas tanto para los riesgos como para la tolerancia a los
riesgos de los interesados del proyecto.

Anlisis Cuantitativo de Riesgos

Aborda Riesgos individuales Descriptivamente.
Evala la probabilidad de ocurrencia y el impacto en los objetivos del
proyecto.
Prioriza los riesgos individuales para tratamiento subsecuente.
Adiciona al registro de riesgos.
Confluye en el anlisis cuantitativo de riesgos. Anlisis Cuantitativo de
Riesgos
Predice resultados probables del proyecto basado en el efecto combinado de
los riesgos. Utiliza distribuciones de probabilidad para caracterizar la
probabilidad e impacto de los riesgos.
Usa modelos del proyecto (Por ejm. Cronograma, estimados de costo)
Usa mtodos cuantitativos que requieren herramientas especializadas.
Estima probabilidad de lograr metas y las contingencias necesarias para
lograr un nivel deseado de comodidad.
Identifica los riesgos con mayor efecto en los riesgos totales del proyecto.

El Anlisis Cuantitativo de Riesgos

Se realiza primero sobre los Riesgos definidos como prioritarios en el
proceso 11.3 Realizar el Anlisis Cualitativo de Riesgos. El proceso Realizar el
Anlisis Cuantitativo de Riesgos analiza el efecto de esos Riesgos y les asigna
una cuantificacin numrica que permite tomar decisiones en caso de
incertidumbre.
Puede utilizarse para asignar a esos riesgos una calificacin numrica
individual o para evaluar el efecto acumulativo de todos los riesgos que afectan
el Proyecto. Tambin presenta un enfoque cuantitativo para tomar decisiones
en caso de incertidumbre.
A pesar de que es una entrada al proceso planificacin de la respuesta a los
Riesgos, el Anlisis Cuantitativo de Riesgos debe repetirse tambin despus de
la planificacin de la respuesta a los Riesgos, para determinar si el Riesgo
general del Proyecto ha sido reducido satisfactoriamente. Tambin, como parte
del proceso 11.6 Seguimiento y Control de Riesgos, con el fin de establecer la

tendencia de mitigacin del Riesgo, lo que puede indicar la necesidad de ms o

menos acciones de Gestin de Riesgos.

A. Entradas

Registro de Riesgos: Algunos elementos clave del registro de Riesgos para el

Anlisis Cuantitativo de Riesgos incluyen la lista de Riesgos identificados, la
lista de prioridades o clasificaciones relativas de los Riesgos del Proyecto y los
Riesgos agrupados por categoras

Plan de Gestin de Riesgos: Algunos elementos del Plan de Gestin de

-Riesgos son clave para el Anlisis Cuantitativo de Riesgos , por ejemplo los
roles

responsabilidades

de

la

Gestin

de

Riesgos,

asignaciones

presupuestarias y actividades del cronograma destinados a la Gestin de

Riesgos, categoras de Riesgo, la RBS y las tolerancias al Riesgo por parte de
los interesados en el Proyecto.

Planes de Gestin de Costos y del Cronograma: El plan de Gestin de costes

del Proyecto establece el formato y los criterios para planificar, estructurar,
estimar, preparar el presupuesto y controlar los costes del Proyecto, incluidas
las asignaciones a la Gestin de Riesgos. El plan de Gestin del cronograma
del Proyecto establece el formato y los criterios para desarrollar y controlar el
cronograma del Proyecto, incluidas las acciones de Gestin de Riesgos.

B. Herramientas y tcnicas

Tcnicas de Recopilacin y Representacin de Datos: Entrevistas y reuniones.

Distribuciones de probabilidad. Juicio deexpertos

Tcnicas de Anlisis Cuantitativo de Riesgos y de Modelado: Las ms comunes

son:
Anlisis de sensibilidad. Ayuda a determinar qu riesgos tienen un mayor
impacto potencial en el proyecto. Este mtodo evala el grado en que la
incertidumbre de cada elemento del proyecto afecta el objetivo que est siendo
examinado, cuando todos los dems elementos inciertos se mantienen en sus
valores de lnea base.

Anlisis del valor monetario esperado (EMV). Concepto estadstico que

calcula el resultado promedio cuando el futuro incluye escenarios que pueden o

no ocurrir (es decir, anlisis bajo incertidumbre). El valor monetario esperado
de las oportunidades se expresar por lo general con valores positivos,
mientras que el de los riesgos ser negativo. Se calcula multiplicando el valor
de cada posible resultado por su probabilidad de ocurrencia, y sumando luego
los resultados. Este tipo de anlisis se utiliza comnmente en el anlisis
mediante rbol de decisiones.
Modelado y simulacin. Una simulacin de proyecto utiliza un modelo que
traduce las incertidumbres detalladas especificadas del proyecto en su impacto
potencial sobre los objetivos del mismo. Las simulaciones iterativas se realizan
habitualmente utilizando la tcnica Monte Carlo. En una simulacin, el modelo
del proyecto se calcula muchas veces (mediante iteracin) utilizando valores de
entrada (p.ej., estimaciones de costos o duraciones de las actividades)

seleccionados al azar para cada iteracin a partir de las distribuciones de

probabilidad para estas variables. A partir de las iteraciones, se calcula una
distribucin de probabilidad (p.ej., el costo total o la fecha de conclusin).

Juicio de expertos
C. Salidas

Actualizaciones a los documentos del Proyecto:

Anlisis probabilstico del Proyecto

Probabilidad de alcanzar los objetivos de costo y tiempo

Lista priorizada de riesgos cuantificados

Tendencias en los resultados del anlisis cuantitativo de riesgos

3.5.Planificar la respuesta a los riesgos

Este

proceso

desarrolla

las

opciones

acciones

para

mejorar

las

oportunidades y reducir las amenazas a los objetivos del Proyecto. Se realiza

despus de los procesos. Realizar el Anlisis Cualitativo de Riesgos y Realizar
el Anlisis Cuantitativo de Riesgos (en el caso de que ste se aplique).
Incluye la identificacin y asignacin de una persona (el propietario de la
respuesta a los riesgos) para que asuma la responsabilidad de cada respuesta
a los riesgos acordada y financiada. El proceso Planificar la Respuesta a los
Riesgos aborda los riesgos en funcin de su prioridad, introduciendo recursos y
actividades en el presupuesto, el cronograma y el plan para la direccin del
Proyecto, segn se requiera.
Las respuestas a los Riesgos planificadas deben ser congruentes con la
importancia del Riesgo, tener un coste efectivo en relacin al desafo, ser
aplicadas a su debido tiempo, ser realistas dentro del contexto del Proyecto,
estar acordadas por todas las partes implicadas, y a cargo de una persona

responsable. A menudo, es necesario seleccionar la mejor respuesta a los

Riesgos entre varias opciones. La seccin planificacin de la respuesta a los
Riesgos presenta los enfoques comnmente usados para planificar las
respuestas a los Riesgos. Los Riesgos incluyen las amenazas y las
oportunidades que pueden afectar al xito del Proyecto, y se discuten las
respuestas para cada una de ellas.
A. Entradas

Registros de Riesgos: El registro de Riesgos se desarrolla por primera

vez en el proceso de 11.2. Identificar los Riesgos, y se actualiza durante los
procesos de Anlisis cualitativo de Riesgos y Anlisis Cuantitativo de Riesgos.
Es posible que el proceso de planificacin de la respuesta a los Riesgos tenga
que remitirse a los Riesgos identificados, las causas de los Riesgos, las listas
de posibles respuestas, los propietarios de los Riesgos, los sntomas y las
seales de advertencia para desarrollar las respuestas a los Riesgos.

Plan de Gestin de Riesgos: Entre los componentes importantes del

plan de Gestin de Riesgos se incluyen los roles y responsabilidades, las
definiciones del anlisis de Riesgos, los umbrales de Riesgo para los Riesgos
bajo, moderado y alto, el tiempo y el presupuesto necesarios para la Gestin de
los Riesgos del Proyecto. Algunos componentes del plan de Gestin de
Riesgos que son entradas importantes a la planificacin de la respuesta a los
Riesgos pueden incluir umbrales de Riesgo para los Riesgos bajo, moderado y
alto para ayudar a entender los Riesgos para los cuales se necesitan
respuestas, la asignacin de personal y la preparacin del cronograma y el
presupuesto para la planificacin de la respuesta a los Riesgos.
B.Herramientas y tcnicas
Existen varias estrategias de respuesta a los riesgos. Para cada riesgo, se
debe seleccionar la estrategia o la combinacin de estrategias con mayor
probabilidad de eficacia. Las herramientas de anlisis de riesgos, tales como el
anlisis mediante rbol de decisiones, pueden utilizarse para seleccionar las
respuestas ms apropiadas.

Estrategias para Riesgos Negativos o Amenazas:

Estrategias para Riesgos Positivos u

Oportunidades:

Estrategias de respuesta para Contingencias: Algunas estrategias se disean

para ser usadas nicamente si se presentan determinados eventos. Para
algunos riesgos, resulta apropiado para el equipo del proyecto elaborar un plan
de

respuesta

que

slo

se

ejecutar

bajo

determinadas condiciones

predefinidas, si se cree que habr suficientes seales de advertencia para

implementar el plan.

Juicio de expertos

C. Salidas

Actualizaciones a los Documentos del Proyecto: los componentes del registro

de riesgos pueden incluir:

Los riesgos identificados, sus descripciones, el o las reas del proyecto

afectadas, sus causas y cmo pueden tener un efecto sobre los objetivos del
proyecto.
Los propietarios del riesgo y sus responsabilidades asignadas.
Las salidas del proceso Realizar el Anlisis Cualitativo de Riesgos,
incluyendo las listas priorizadas de los riesgos del proyecto.
Las estrategias de respuesta acordadas.
Las acciones especficas para implementar la estrategia de respuesta
seleccionada.
Los disparadores, los sntomas y las seales de advertencia relativos a la
ocurrencia de riesgos.

El presupuesto y las actividades del cronograma necesarios para

implementar las respuestas seleccionadas.

Los planes de contingencia y disparadores que requieren su ejecucin.
Los planes de reserva para usarse como una reaccin a un riesgo que ha
ocurrido y para el que la respuesta inicial no ha sido la adecuada.
Los riesgos residuales que se espera que permanezcan despus de la
ejecucin de las respuestas planificadas, as como los riesgos que han sido
aceptados deliberadamente.

Los riesgos secundarios que surgen como resultado directo de la

implementacin de una respuesta a los riesgos.

 Las reservas para contingencias que se calculan tomando como base el

anlisis cuantitativo de riesgos del proyecto y los umbrales de riesgo de la
organizacin.

Actualizaciones al Plan para la Direccin del Proyecto: El plan de Direccin del

Proyecto se actualiza a medida que se aaden actividades de respuesta a los
Riesgos

3.6.-Monitorear y controlar los riesgos

DESCRIPCIN GENERAL DEL PROCESO

En esta Sesin, vamos a cerrar el crculo de los procesos de gestin de
riesgos, cubriendo el proceso Monitorear y Controlar los Riesgos. El proceso
Monitorear y Controlar los Riesgos es el proceso final del rea de
Conocimiento de Gestin de Riesgo del Proyecto, y el nico proceso no
planificado del grupo. Despus que la primera ola de esfuerzo de planificacin
se ha completado, y la obra se pone en marcha, es el momento para
monitorear los riesgos de cerca y estar alerta por nuevos riesgos. Esto incluye
mantener una estrecha relacin Como parte de este proceso, los dueos de
riesgo implementarn planes de respuesta al riesgo segn sea necesario. El
equipo de gestin del riesgo llevar a cabo auditoras de riesgos para
garantizar que los resultados de las respuestas a los riesgos sean eficaces, y
que los procesos de riesgo se lleven realmente a cabo tambin. Riesgos
desconocidos y los riesgos pasivamente aceptados que se materializan se
tratarn a travs del uso de soluciones. Una solucin es una respuesta
planificada a un riesgo negativo que ha ocurrido. Durante todo el ciclo de vida
del proyecto, el equipo de gestin de riesgos documentar las lecciones
aprendidas y documentar las versiones finales del registro de riesgos y el plan
de gestin de riesgos al final del ciclo de vida. Los riesgos resultantes estn
documentados en el registro de riesgos. Tenga en cuenta que como parte de
este proceso, el equipo de gestin del riesgo est realizando actividades que

son comunes en otros procesos relacionados de monitoreo y control:

comparando y midiendo el progreso real y planeado.

A. ENTRADAS
Hay cuatro entradas utilizadas en este proceso, dos de los cuales son nuevos
en esta rea del conocimiento.

Registro de Riesgos
Registro de riesgos proporciona toda la informacin de los riesgos

identificados, incluyendo sus planes de respuesta y la lista de seguimiento.

Plan para la Direccin del Proyecto
El Plan para la Direccin del Proyecto contiene el plan de gestin de riesgos,
que documenta cmo el proceso se llevar a cabo. Adems de su plan, el

equipo tambin tenga acceso a otros planes, as como lneas base.

Informacin de Rendimiento del Trabajo
Otra entrada es la informacin de rendimiento del trabajo, que proporciona
informacin sobre el progreso del trabajo. La Informacin del desempeo del
trabajo incluye los datos brutos del proyecto que proporciona informacin sobre
el progreso del proyecto. Esto incluye el estado de resultados, el progreso

previsto y los gastos de costos totales.

Informes de Rendimiento
Los informes de rendimiento incluyen todos los informes del proyecto,
incluyendo los resultados del anlisis de varianza, datos de valor ganado, y las
proyecciones del proyecto.

B. HERRAMIENTAS Y TCNICAS
Muchas herramientas y tcnicas se utilizan dentro de este proceso. Mientras
que algunos pueden aparecer como repeticiones de otros procesos de
monitoreo y control que figuran en la Gua PMBOK, tenga en cuenta que los
procesos se llevan a cabo desde un punto de vista de la gestin de riesgos. La
Figura 4 organiza las herramientas y tcnicas de una manera que hace que la

memorizacin sea ms fcil. GPY051 Curso de Preparacin para la

Certificacin (PMI- RMP) Sesin 08 Material de Lectura v1 408 Figura 4:
Organiza las Herramientas y Tcnicas de Manera ms Fcil.

Revaluacin de Riesgos
En primer lugar tenemos la reevaluacin de riesgos, que se deben
regular. La revaluacin de riesgos implica la identificacin de nuevos
riesgos, reevaluando los riesgos existentes, y cerrando los riesgos que
ya no se consideran activos. Aqu los riesgos identificados se evalan
para cualquier cambio en su estado. Recuerda la lista de vigilancia?
Qu contiene los riesgos de baja prioridad? En este caso, tendremos
que mantener nuestros ojos en ellos para cualquier cambio, porque en
cualquier momento, el estado puede cambiar y tendremos que sacarlos
de la lista de vigilancia, analizarlos y generar una respuesta. La
evaluacin de riesgos tambin incluye la identificacin de cualquier
nuevo riesgo.

Auditoras de Riesgos
Hay dos cosas que estamos interesados en la auditora: la eficacia de
los planes de respuesta a los riesgos y la eficacia de los procesos de
gestin de riesgos. En cuanto a los procesos, vamos a querer
determinar lo que sali bien y lo que no sali bien, y registrar los

resultados.
Cuando las auditoras de riesgos se producen, las respuestas a los
riesgos se examinan para determinar si eran eficaces en el tratamiento
de los riesgos identificados y sus causas, as como los resultados de las
auditoras se documentan, lo mismo para examinar y documentar la

eficacia de los procesos de gestin de riesgos.

La responsabilidad de garantizar que las auditoras de riesgos se
realizan peridicamente o cuando sea necesario recae en el proyecto y
gestores de riesgos. Por lo general, la frecuencia, el formato, los
objetivos de las auditoras de riesgos se documentan en el plan de
gestin de riesgos. Por lo general, las auditoras de riesgos se

programarn en los puntos ms importantes del proyecto, como a los

hitos del proyecto, mientras que algunos pequeos proyectos o los
proyectos que no son de naturaleza compleja o repetida pasan por

auditoras al final del proyecto.

En la medicin de la eficacia de las respuestas a los riesgos, el equipo
de gestin del riesgo, o el equipo que participa en la auditora, podran

preguntar:
Las respuestas bajaron los niveles de probabilidad e impacto de los

riesgos a un nivel que sea aceptable para la organizacin?

Fueron las respuestas eficaces para hacer frente a los riesgos

globales?
Cuntas reservas de contingencia se utilizaron?
Basndose en las respuestas, Cunto se salv?
Hubieron muchas soluciones temporales necesarias?
Y en el otro extremo, en la medicin de los procesos, las preguntas
sern ms amplias y centradas alrededor de la eficacia de los procesos
reales en la realizacin de actividades de gestin de riesgos.

Anlisis de Tendencias y Varianza

El anlisis de Tendencias y varianza compara los resultados previstos con los

resultados reales, a continuacin, se analizan las tendencias actuales. En otras
palabras, La varianza y Anlisis de Tendencias incluye analizar el progreso del
proyecto existente para detectar cualquier seal de riesgo nuevo, y el impacto
de los riesgos existentes. Gestin del valor ganado se puede usar cuando sea
apropiado para medir el progreso del proyecto existente y previsto, y para
evaluar si existe algn riesgo. Una vez ms, todos estos datos pueden revelar
informacin sobre el riesgo existente o posible riesgo nuevo. Conozca los
siguientes trminos sobre EVM:

Valor Planificado es el valor estimado del trabajo a ser completado.

El Valor Ganado es el valor estimado del trabajo que ya ha sido

completado.
El Costo Real es la cantidad de fondos gastados en el trabajo ya
realizado.

Basndose en esta informacin, se puede calcular lo siguiente:

Variacin del Cronograma indica si el cronograma del proyecto est

adelantado o atrasado. Aqu buscamos un nmero positivo. Nmero

Negativo significa un retraso del cronograma.

Variacin del Costo indica si el presupuesto del proyecto est por
debajo o por encima. Del mismo modo que aqu estamos buscando un

nmero positivo para indicar que estamos debajo del presupuesto.

ndice del rendimiento del Cronograma menciona cmo el proyecto est
progresando de acuerdo con el cronograma. > = 1 es buena, = 1 es
buena,

Y el ndice de rendimiento del costo, explica cmo el proyecto est avanzando

de acuerdo con el presupuesto. > = 1 es buena, > = 1 es malo.

Medicin del Rendimiento Tcnico

Medicin del desempeo tcnico implica comparar los logros reales de

desempeo tcnico planificado. La varianza puede revelar el riesgo tcnico o
pronosticar el nivel en que el proyecto pueda cumplir con sus objetivos de
alcance. Es similar al propsito del proceso Controlar el Alcance, aunque en
este caso, el equipo de gestin del riesgo est interesado en esta informacin
en trminos de riesgos. A travs de esta tcnica podemos descubrir cualquier
desviacin que pueda existir, tales como funcionalidades diferentes, el cual
puede incluir ms o menos funcionalidad que lo planeado. A travs de este
propsito, los equipos de gestin de proyectos y gestin de riesgos pueden
identificar y pronosticar el grado de xito en lograr el alcance del proyecto. Si
alguno de los riesgos relacionados con estos logros tcnicos existe, estos
pueden ser expuestos a travs de esas acciones. Esta informacin luego
permitir al equipo de gestin de riesgos pronosticar el grado de xito en el
logro del alcance del proyecto. Naturalmente, el proyecto debe mantenerse
dentro del alcance para tener xito, por lo que esta es una de las herramientas
y tcnicas que ayudan a asegurar que esto ocurra. Para utilizar esta tcnica,
usted necesitar tener objetivos cuantificables que se puedan medir en un nivel
tcnico. Los ejemplos proporcionados por la Gua PMBOK incluye:

Peso.

Numero de Defectos.
Y capacidad de almacenamiento.

Anlisis de Reserva

En el proceso Planificar la Respuesta a los Riesgos, se guard una reserva de

contingencia para afrontar la incertidumbre. Como las respuestas son
implementadas, el trabajo del proyecto se pone en marcha, y los planes de
contingencia tambin se ejecutan cuando se necesita, es necesario controlar
las reservas utilizadas para los riesgos existentes. A continuacin, el equipo de
gestin del riesgo plantea la siguiente pregunta importante: Es suficiente la
reserva para riesgos restantes? Si el equipo de gestin de riesgos no tena
experiencia en el clculo de reservas de contingencia necesarios, o estaban
muy lejos de la marca de trabajo por cualquier razn, usted puede imaginarse
lo importante que sera realizar un anlisis de reserva para salvar el proyecto.
Las reservas estn destinadas a hacer frente a los resultados de los riesgos
emergentes, y los riesgos de alto impacto sin reservas disponibles pueden ser
perjudiciales para un proyecto. Este tipo de anlisis debe ocurrir regularmente a
lo largo del proyecto.

Reuniones de Estado

A los gerentes de riesgos se les anima a participar en las reuniones de estado,

y para aadir riesgo a la agenda. Esto hace que haya un uso eficiente de los
tiempos del equipo del proyecto, y asegura que los riesgos estn dirigidos
sobre una base regular. A menudo, las revaluaciones de riesgo se producen
parcialmente a travs de estas reuniones de estado. A menudo ms riesgos
son direccionados, y ser ms fcil identificar y hacer frente a una mayor
cantidad de riesgos. La gestin del riesgo est en curso, no slo
trimestralmente, o algo que ocurre una o dos veces dentro de un proyecto.
Desafortunadamente, eso es a menudo el caso en el mundo real. Si usted es
un gerente de riesgos, es muy probable que conozca por experiencia de
primera mano cmo la gestin de riesgo puede ser tratada como ignorada o
como de baja prioridad. Se trata de educar al equipo del proyecto y los

interesados en la importancia de la gestin de riesgos, y cmo se permite al

equipo controlar el resultado del proyecto, aprovechar las oportunidades y
cumplir con los objetivos de programacin y presupuesto. Reuniones de estado
son una gran manera de no slo gestionar el riesgo, sino tambin educar al
equipo sobre la importancia del riesgo. Todo esto, por supuesto, debe hacerse
de manera eficientemente y teniendo en cuenta su audiencia.

Solucin Temporal

Aunque una solucin temporal no es una herramienta tcnica oficial, es un

trmino importante para el examen. Una solucin temporal es una respuesta
planificada a un riesgo negativo que ha ocurrido. Esto puede ser el resultado de
un riesgo desconocido negativo que se ha materializado, sino que tambin
puede ser un riesgo negativo pasivamente aceptado que se ha producido.
stos son algunos puntos y caractersticas resaltadas de soluciones
temporales:

Son respuestas no planificadas a riesgos negativos

Normalmente, un resultado de los riesgos desconocidos o riesgos

aceptados
Son implementados para hacer frente a las consecuencias del riesgo
Son similares a los planes de contingencia, con la excepcin de que los
planes de contingencia son las respuestas que se han programado,

mientras que las soluciones temporales no son planificadas.

Se utilizan cuando no hay otro plan de respuesta al riesgo existente
Por lo general son ms costosos que las respuestas planificadas,
simplemente porque se ponen en movimiento cuando se necesita una
respuesta en el lugar. Por lo tanto, puede haber menos tiempo para

considerar las opciones ms baratas.

Ellos son parte del proceso monitorear y controlar los riesgos.
Ellos son parte de la fase monitoreo y control del proyecto

C. SALIDAS
Este proceso contiene mltiples salidas:

Actualizacin a los Registros de Riesgos

La actualizacin de registro de riesgos incluye documentacin de los resultados

actuales de los riesgos y de las respuestas al riesgo, as como los resultados
de las reevaluaciones, auditoras de riesgo y revisiones de riesgos. Cualquier
nuevo riesgo tambin est documentado.

Solicitudes de Cambio

Las solicitudes de cambio incluyen las acciones correctivas recomendadas,

como la ejecucin de planes de contingencia y soluciones temporales, acciones
preventivas recomendadas.

Actualizaciones de los Activos de los Procesos de la Organizacin

Actualizaciones de los activos de los procesos de la organizacin incluyen

archivo de los documentos que se pueden utilizar como plantillas (como por
ejemplo, el plan de gestin de riesgo, probabilidad y matriz e impacto, registro
de riesgos, y la estructura de desglose del riesgo), as como las lecciones
aprendidas documentadas.

Actualizaciones al Plan para la Direccin del Proyecto

Actualizaciones al plan para la direccin del proyecto incluye actualizaciones a

los planes o lneas base que son necesarias como consecuencia de la
realizacin de este proceso.

Actualizaciones a los Documentos de Proyecto

Incluye actualizaciones de los planes o lneas base que sean necesarios como
consecuencia de la realizacin de este proceso.

4.MODELO ENTERPRISE RISK MANAGEMENT (ERM)

Es el proceso de identificacin y anlisis de riesgo desde una perspectiva
amplia e integral en la compaa. Ha estado circulando como un concepto de
negocios por muchos aos. Aunque muchas organizaciones son conocedoras
de ERM, pocas tienen una clara figura de exactamente como vincular los

procesos. An ms, pocas poseen un plan slido para implementar ERM dentro
de sus organizaciones.

Un programa de ERM, o administracin de los riesgos empresariales

requiere:
-identificar todos los riesgos estratgicamente relevantes.
-Ponderar su riesgo inherente en funcin de su impacto y probabilidad de
ocurrencia.
-Evaluar la efectividad de controles existentes y potenciales para mitigar su
impacto.
-Tomar decisiones respecto de los riesgos residuales.
Por qu motivo es importante?
-Cualquier actividad empresarial busca un objetivo de lucro. Cuanto mayor
riesgo, mayor ser la rentabilidad mnima exigida por los accionistas o
propietarios.

metodologa para identificar riesgos:

-Una herramienta til para el planeamiento estratgico en general, y para el
ERM en particular, es la matriz de estrategia competitiva de Porter:
5. MODELOS Y TCNICAS DE ANLISIS DE RIESGOS
Existen tres tipologas de mtodos utilizados para determinar el nivel de riesgos
de
nuestro negocio. Los mtodos pueden ser: Mtodos Cualitativos Mtodos
Cuantitativos Mtodos Semicuantitativos.
Mtodos Cualitativos:
Es el mtodo de anlisis de riesgos ms utilizado en la toma de decisiones en

proyectos empresariales, los emprendedores se apoyan en su juicio,

experiencia e
intuicin para la toma de decisiones.
Se pueden utilizar cuando el nivel de riesgo sea bajo y no justifica el tiempo y
los
recursos necesarios para hacer un anlisis completo.
O bien porque los datos numricos son inadecuados para un anlisis mas
cuantitativo que sirva de base para un anlisis posterior y mas detallado del
riesgo
global del emprendedor.
Los mtodos cualitativos incluyen:

Brainstorming
Cuestionario y entrevistas estructuradas
Evaluacin para grupos multidisciplinarios
Juicio de especialistas y expertos (Tcnica Delphi)

Mtodos Semi-cuantitativos:
Se utilizan clasificaciones de palabra como alto, medio o bajo, o descripciones
ms
detalladas de la probabilidad y la consecuencia.
Estas clasificaciones se demuestran en relacin con una escala apropiada para
calcular el nivel de riesgo. Se debe poner atencin en la escala utilizada a fin
de
evitar malos entendidos o malas interpretaciones de los resultados del clculo.
Mtodos Cuantitativos:
Se consideran mtodos cuantitativos a aquellos que permiten asignar valores
de
ocurrencia a los diferentes riesgos identificados, es decir, calcular el nivel de
riesgo del proyecto.
Los mtodos cuantitativos incluyen:

Anlisis de probabilidad
Anlisis de consecuencias
Simulacin computacional

El desarrollo de dichas medidas puede ser realizado mediante diferentes

mecanismos, entre los cuales destacamos el Mtodo Montecarlo, el cual se
caracteriza por:
- Amplia visin para mostrar mltiples posibles escenarios
- Sencillez para llevarlo a la prctica
- Computerizable para la realizacin de simulaciones

6.CONSOLIDACIN Y AUDITORA DE LA GESTIN DE RIESGOS

6.1. Qu es una Auditora d7e Gestin de Riesgos?

Se dice que la auditoria es una herramienta

fundamental en el

tratamiento de riesgos, ya que esta es una funcin independiente

ubicada dentro del organigrama empresarial, con la

finalidad de

verificar si las actividades se estn realizando de acuerdo con las

normas y procedimientos establecidos por los niveles de direccin y
si responden a los mejores mtodos de operacin y control.
6.2 Objetivos Fundamentales de la Auditora

Mantenimiento de un sistema de control interno efectivo.

Cumplimiento de las normas y procedimientos establecidos para el

logro de los objetivos de la empresa.

Identificacin de las reas donde ocurren desviaciones y posibles

riesgos.

6.3 Auditora Interna

La auditora interna es una actividad independiente,

objetiva de

aseguramiento y consulta. Su rol principal con relacin al ERM es

proveer aseguramiento objetivo a la junta sobre la efectividad de la
gestin de riesgo.
6.4 Rol de la Auditora Interna en el ERM

6.5 Proceso de Auditora

7.CLCULO DE RIESGOS UTILIZANDO SOFTWARE @RISK

@RISK es una aplicacin que se puede desarrollar en Excel, que permite
realizar modelacin y anlisis de riesgos en diversos escenarios desde reas
financieras hasta cientficas, utilizando simulacin de Monte Carlo.

A. Preparacin del modelo

Comience por remplazar los valores inciertos de la hoja de clculo con
funciones de distribucin de probabilidad de @RISK, como la Norma, la
Uniform u otras 50 diferentes.

B. Ejecucin de la simulacin
Haga clic en el botn Simular y observe. @RISK recalcularel modelo de su
hoja de clculo cientos o miles de veces. En cada simulacin, @RISK toma
muestras de valores aleatorios de las funciones de @RISK que usted ha
introducido, los pone en el modelo y registra los resultados obtenidos. Explique
a otros el proceso ejecutando su simulacin en Modalidad Demo, con
actualizacin en vivo de grficos e informes mientras se hace la simulacin.

C. Conozca los riesgos

El resultado de una simulacin es una visin de una completa gama de
posibles resultados, incluyendo la probabilidad de que se produzcan. Aada
grficos a sus resultados con histogramas, diagramas de dispersin, curvas
acumulativas, diagramas de cuadro y ms. Identifique factores crticos con
grficos Tornado y anlisis de sensibilidad. Pegue los resultados en Excel,
Word o PowerPoint, o colquelos en la Biblioteca @RISK para otros usuarios
de @RISK. Incluso puede guardar resultados y grficos dentro del propio libro
de trabajo de Excel.

CONCLUSIONES
Es importante monitorear, controlar y hacer revisiones, preparando la
identificacin para nuevos riesgos. Lo ms importante es que los planes
de respuesta sugeridos sean utilizados antes de, y no cuando ya han
ocurrido los eventos, que es cuando se pueden ver los efectos
negativos; es posible asignar una parte de presupuesto para riesgos
imprevistos cuando estos se presenten sin haber sido identificados.
Aumenta la probabilidad de lograr los objetivos.-Fomenta la gestin
activa.-Identifica y trata los riesgos en toda la organizacin.-Identifica las
oportunidades y las amenazas al negocio.
Establece una base metodolgica para la toma de decisiones y la
planificacin.
Mejora la seguridad y salud laboral, la proteccin del medioambiente y la
calidad del producto o proceso.-Minimiza las prdidas.-Aumenta la
capacidad de recuperacin de la organizacin.

BIBLIOGRAFA

http://es.slideshare.net/iacueva/gestin-de-riesgos
https://whatisprojectmanagement.wordpress.com/category/gestion-delos-riesgos/

http://www.obs-edu.com/blog-project-management/construccion/la-

gestion-de-riesgos-en-un-proyecto-de-construccion/
http://www.uv-mdap.com/blog/planificacion-del-proyecto-plan-de-gestionde-riesgos/