Desarrollo Del Trabajo Final

PARTE I
a. Definicion de la carrera que estudia
La carrera Banca y Finanzas se define como el área de negocios que se encarga de la

administración, control e inversión de los recursos monetarios de entidades públicas o
privadas.
b. Antecedentes Históricos de la Empresa o institución donde practicó
Caja de Ahorros, “El Banco de la Familia Panameña”, es una entidad bancaria líder en el país
y de reconocida trayectoria, fundada mediante Decreto Ejecutivo N° 54 del 15 de junio de
1934, bajo el mandato del Presidente, Harmodio Arias Madrid.
Inició operaciones el 5 de julio del mismo año y su primer Gerente General fue Don Guillermo De
Roux, quien junto a 3 colaboradores y un capital de B/. 150 mil, contribuyeron al progreso económico
y social del país, brindándoles a los panameños más acceso a la banca.
Hoy, Caja de Ahorros se consolida como un banco de alto nivel, que cuenta con la aceptación de más
de un millón de clientes, que han hecho realidad sus anhelos y proyectos, a través de diversos
productos y servicios que se ajustan a sus necesidades financieras, con lo que se consolida como líder
en la plaza local, al ser la única entidad bancaria del país que cuenta con más de un millón de cuentas
de depósitos y más B/. 1, 200 millones en la cartera hipotecaria, ubicándose en las primeras posiciones
del segmento hipotecario nacional.
Desde el 1 de julio de 2014, Caja de Ahorros está dirigida por el Lic. Mario A. Rojas B., Gerente
General, y la Lic. Paola Domínguez, Subgerente General, quienes con su trayectoria profesional,
vasta experiencia y visión, continuarán con la consolidación y posicionamiento de “El Banco de la
Familia Panameña”, como una entidad bancaria que está cada vez más cerca de sus clientes, para hacer
realidad sus anhelos y contribuir con el desarrollo económico y social de nuestro país.
C. Misión de la Empresa o institución donde practicó

Misión:
 Hacer Banca desde el Ser Humano para el Ser Humano.
 Fomentar el hábito del ahorro y ofrecer variedad de productos en línea con la esencia de Caja de
Ahorros.
 Optimizar los niveles de rentabilidad y liquidez.
D. Visión de la Empresa o institución donde practicó
Visión:
Ser el mejor Banco para hacer realidad los anhelos de la Familia Panameña.
E. Estructura Organizacional de la Empresa o institución

F. Análisis de la Situación Actual de la Empresa o institución (si aplica)
Hoy, Caja de Ahorros ha logrado un nivel bancario alto. Cuenta con la aceptación de miles de clientes, que
han hecho realidad sus metas y sueños a través de diversos productos y servicios que se ajustan a sus
necesidades financieras. Con resultados efectivos, 56 sucursales, 187 cajeros automáticos; más de 1,800
colaboradores al servicio de Panamá y una cifra récord de B/.3,353 millones en activos al cierre del año
2016, “El Banco de la Familia Panameña” es líder en la plaza local, al contar con B/.1,376 millones en su
cartera hipotecaria, ubicándose en las primeras posiciones del segmento hipotecario nacional. El informe de
los autores indeoendientes los estados financieros que comprenden el estado de la situacion financiera
arrojaron resultados integrales, cambios en fondo de capital y flujo de efectivo.
G. Estructura de Mercado (si aplica)
H. Descripción del o de los Departamentos donde se realizó la práctica (si)
-Departamento de operaciones:
ajustar y balancear la agencia al final del dia que no exista faltante ni sobrante.
arquear a cajeros
hacer pagos
-ejecutiva de negocio:
Apertura de Cuentas a plazo fijo.
-ejecutiva de atencion al cliente:

apertura de cuenta navideña
apertura de cuenta corriente
cotizacion para prestamos
cotazcion para prestamos hipotecarios
-Anfitriona
registrar clientes en el counter
1. Estructura organizacional del Departamento
departameto de operaciones
 oficial de operaciones
 oficinistas
 cajeros
departamento de credito
 oficial de credito
 cobros
 ejecutivas de atencion al cliente
2. Descripción de los Puestos
Departamento de Operaciones:
En el departamento de operaciones Es el responsable directo de labores operativas de

la oficina. Su cargo depende jerárquicamente del jefe de agencia y
funcionalmente del gerente de operaciones.
Administra el efectivo.
Hacer arqueos de efectivo a las cajeras y el cajero automático.
Estar al pendiente de los expedientes de los clientes de las cuentas que manejen
de los créditos que se otorgan.
Atender a los departamentos internos como riesgo operativo, auditoría, áreas
centrales.
Llevar la contabilidad y hacer cierres mensuales entre otros.
Departamento de credito, y plataforma de Atención al Usuario (PAU) es el área

encargada de brindar orientación sobre las actividades y servicios que ofrecen el
sistema financiero, del sistema de seguros y del sistema privado de pensiones.
Venta de los diferentes productos y servicios del Banco.

Atender personal y telefónicamente consultas sobre los productos y servicios del
Banco.
Aperturas de cuentas.
Resolver dudas, reclamos y dificultades presentadas por los clien
En el departamento de operaciones tuve como responabilidad balancear los pagos hechos por medio de
cheques, además de esto balancear los impuestos , pagos varios y la captura de datos.
En el departamento de Atencion al cliente realice lo que es apertura de cuenta, actualizacion de datos en
cuentas existentes, tramites de prestamos (personal, hipotecarios y de autos) y reclamos o dudas de los
clientes, ademas de esto realice la funcion de anfitrionas registrando el cliente en el counter.
Relación del departamento con otros departamentos de la empresa
La relacion del departamento de operaciones de ésta y demás entidade bancarias junto con el departamento
de atencion al cliente es una pieza fundamental debido a que si la entidad no tuviese un buen manejo en su
departamento de operaciones dificilmente tendriamos la confianza de nuestro clientes es por esto que a
menudo la entidad cuenta con clientes nuevos gracias a la buena referencia que lo convierte como es su
lema ''El banco de la familia Panameña''
4. Importancia del departamento en el engranaje de la organización

5.

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PARTE I

a. Definicion de la carrera que estudia

La carrera Banca y Finanzas se define como el área de negocios que se encarga de la

b. Antecedentes Históricos de la Empresa o institución donde practicó

C. Misión de la Empresa o institución donde practicó

D. Visión de la Empresa o institución donde practicó

E. Estructura Organizacional de la Empresa o institución

G. Estructura de Mercado (si aplica)

H. Descripción del o de los Departamentos donde se realizó la práctica (si)

-ejecutiva de atencion al cliente:

1. Estructura organizacional del Departamento

En el departamento de operaciones Es el responsable directo de labores operativas de

Departamento de credito, y plataforma de Atención al Usuario (PAU) es el área

Venta de los diferentes productos y servicios del Banco.

Relación del departamento con otros departamentos de la empresa

4. Importancia del departamento en el engranaje de la organización

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