Requisitos

 Monto mínimo de apertura Bs. 250,00

 Mayor de edad
 Los recaudos que se soliciten en fotocopia deben ser en blanco y negro
Recaudos
Todos los recaudos solicitados deben ser entregados por cada Titular o Firmante, y consignados
en una carpeta manila tamaño carta, con una etiqueta que identifique al solicitante (nombres,
apellidos y número de cédula de identidad), la misma deberá estar ubicada en la parte lateral de la
carpeta, en el orden descrito a continuación:
 Lista de Chequeo Recaudos Cuenta Corriente - Persona Natural, (Dos ejemplares: Banco y
Cliente)
 Ficha de Identificación del Cliente requerida por la Unidad Nacional de Inteligencia Financiera
- UNIF, (Dos ejemplares: Banco y Cliente)
 Original y Fotocopia de la Cédula de Identidad para el caso de personas naturales venezolanas,
extranjeras residentes en el país o transeúntes
 Original y Fotocopia del Pasaporte para personas naturales extranjeras no residentes en el país
 Original y Fotocopia del Registro Único de información fiscal
 Original de una (1) referencia bancaria con el banco emisor como se indica a continuación:
 Original de una (1) referencia Bancaria, con sello húmedo, membrete, dirección y números de
teléfonos fijos del banco que la emite. La fecha de emisión no debe ser superior a noventa (90) días.
 En caso de no poseer cuenta en otro banco, deberá completar el Formato Declaración Jurada de
no poseer cuenta en otra Institución Bancaria.
 Original de dos (2) referencias comerciales o personales:
 Referencias Comerciales deberán contener:
 Nombre(s) y apellido(s), número del documento de identidad del solicitante, nombre del comercio
que la emite, dirección y número de teléfono fijo, número de Registro Único de Información Fiscal
(RIF), y sello húmedo del comercio.
 Referencias Personales deberán contener:
 Nombre(s) y apellido(s), número del documento de identidad del solicitante, nombre(s), apellidos(s),
número del documento de identidad, número telefónico fijo residencial de la persona que emite la
referencia. Deben ir acompañadas de una fotocopia de la cédula de identidad de la persona que la
emita. Pueden ser emitidas por familiares o terceros que no residan con el solicitante.
 En todo caso, las referencias deberán tener una emisión no mayor a noventa (90) días.
 Fotocopia de un (1) recibo de servicio (agua, luz, gas, telefonía fija o celular) a nombre del
solicitante con la dirección de su residencia
 En caso de no poseerlo, constancia de residencia expedida por: la Jefatura Civil, el Consejo
Comunal, la Junta Parroquial, la Alcaldía, el Registro Civil, o el Consejo Nacional Electoral (CNE),
que indique: nombre, apellido, número del documento de identidad, y dirección del solicitante.
 En todo caso, el recibo o constancia deberán tener una emisión no mayor a noventa (90) días.
 Constancia de Ingresos para los siguientes tipos de Trabajadores:
 Trabajador Dependiente
 Original de la Constancia de Trabajo en la que se indique: Nombres y Apellidos, Cargo, Ingreso
Mensual, Dirección, Teléfono, Número de Registro Único de Información Fiscal (RIF) y Sello Húmedo
de la Empresa, con antigüedad no mayor a un (1) mes de emitida.
 Trabajador Independiente
 Original de Certificación de Ingresos suscrita por un Contador Público o Administrador Colegiado,
con una Antigüedad no mayor a tres (3) meses de emitida.
Recaudos Adicionales (Se deben presentar en conjunto a los Recaudos básicos, en caso que
aplique)
Solicitantes Menores de Edad:
 Original y fotocopia de la cédula de identidad o pasaporte del Representante Legal, Tutor o
Curador, según corresponda
 Original y fotocopia del Registro Único de Información Fiscal (RIF) del Representante Legal, Tutor
o Curador según corresponda
 Original y
fotocopia de la Partida de Nacimiento, Acta de nombramiento del Tutor o Curador; o, docu
mento del cual se derive la representación
Solicitantes Menores de Edad Trabajadores:
 Original y fotocopia de constancia de inscripción en el Registro de Adolescente Trabajadores, en
caso de ser mayor de 14 años
 Original y fotocopia de la autorización para trabajar emitida por el Consejo de Protección de Niños,
Niñas y Adolescentes, en caso de ser menor de 14 años
Recaudos Adicionales para Cuentas de Ahorro / Cuenta Corriente (Se deben presentar en
conjunto a los Recaudos básicos, en caso que aplique)
Solicitantes Menores de Edad Emancipados:
 Original y fotocopia del Acta de Matrimonio
Solicitudes de apertura de cuentas ordenadas por Tribunales de la República:
 Original y fotocopia de la orden del Tribunal
Solicitudes Firmas Personales:
 Original y
fotocopia del documento constitutivo de la firma personal debidamente inscrito por ante el
Registro Mercantil Correspondiente
Solicitantes Ocupación "Político o con Cargos en la Administración Pública, Militares,
Políticos o Funcionarios del Poder Ejecutivo o Legislativo, de Nacionalidad Extranjera.
 Original y fotocopia del carné laboral o credencial
 Formato Debida Diligencia – Figura Pública (entregado por el Banco)
 Requisitos
 Monto mínimo de apertura Bs. 500,00
 El (los) representante(s) legal(es) debe(n) ser mayor (es) de edad
 Los recaudos que se soliciten en fotocopia, deben ser en blanco y negro
Recaudos Sector Institucional
 Todos los recaudos solicitados deben encontrarse vigentes, legibles, sin tachaduras, ni enmiendas;
las fotocopias en blanco y negro; y, ser consignados en una carpeta manila tamaño carta, con una
etiqueta que identifique al solicitante (razón social y número de RIF), en el siguiente orden:

 Dos (2) ejemplares de la Lista de Chequeo Recaudos Cuenta Corriente Institucional

 Ficha de Identificación del Cliente requerida por la Unidad Nacional de Inteligencia
Financiera - UNIF, (Dos ejemplares: Banco y Cliente)
 Original y fotocopia del RIF de la persona jurídica
 Original y fotocopia de la última Declaración del Impuesto sobre la Renta de la persona jurídica o
constancia de “no ser contribuyente”
 Original de la Carta Cuenta en Formación, debidamente firmada por el representante legal (en
caso que aplique)
 Original y fotocopia del Código ONT (personas jurídicas del sector gubernamental)
 Original de una (1) referencia bancaria o comercial, con antigüedad no mayor a noventa (90) días
de emitida
En caso de presentar Referencia Bancaria, deberá contener:
 Membrete, dirección y números de teléfonos fijos del banco que la emite.
 Sello húmedo, para aquellos casos en que no pueda ser verificada electrónicamente
(De no poseer cuenta en otra institución bancaria, deberá completar el Formato Declaración
Jurada correspondiente).En caso de presentar Referencia Comercial, deberá contener:
 Razón social y número de RIF del solicitante
 Razón social, dirección, número de teléfono fijo, número de RIF y sello húmedo del comercio que la
emite
Recaudos adicionales (se deben presentar en conjunto con los recaudos anteriores, según
aplique). Ministerios, Contraloría y Procuraduría General de la República, Ministerio Público,
Consejo Nacional Electoral, Gobernaciones, Alcaldías, Consejos Legislativos de los
Estados, Concejos Municipales, Contralorías Estadales o Municipales, Dirección Ejecutiva
de la Magistratura e Institutos Autónomos:
 Original y fotocopia del documento donde conste la designación de las autoridades o demás
personas que tengan la facultad de administrar, abrir, cerrar o movilizar la cuenta, publicado en la
Gaceta Oficial o en la Gaceta del Estado o Municipio, según sea el caso
 Original y fotocopia de la cédula de identidad y del RIF de las autoridades, directores o demás
personas que tengan facultad de administrar, abrir, cerrar o movilizar la cuenta
Notarías y Registros
 Original y fotocopia del documento donde conste la designación del Notario o Registrador,
publicado en Gaceta Oficial
 Original y fotocopia del documento donde conste la designación de las personas que tengan la
facultad de administrar, abrir, cerrar o movilizar la cuenta
 Original y fotocopia de la cédula de identidad y del RIF del Notario o Registrador y de las personas
que tengan la facultad de administrar, abrir, cerrar o movilizar la cuenta
Consejos de Derechos del Niño y del Adolescente
 Original y fotocopia del documento donde conste la designación de la Junta Directiva, publicado en
Gaceta Oficial
 Original y fotocopia del documento donde conste la designación de las personas que tengan la
facultad de administrar, abrir, cerrar o movilizar la cuenta
 Original y fotocopia de la cédula de identidad y del RIF de los miembros de la Junta Directiva y de
las personas que tengan la facultad de administrar, abrir, cerrar o movilizar la cuenta
Universidades Públicas
 Original y fotocopia del documento de creación, publicado en la Gaceta Oficial
 Original y fotocopia del documento donde conste el nombramiento del Rector y del Consejo
Universitario, publicado en Gaceta Oficial
 Original y fotocopia del documento donde conste la designación de las personas que tengan la
facultad de administrar, abrir, cerrar o movilizar la cuenta
 Original y fotocopia de la cédula de identidad y del RIF del Rector, de los miembros del Consejo
Universitario y de las personas que tengan la facultad de administrar, abrir, cerrar o movilizar la
cuenta
Universidades Privadas
 Original y fotocopia de documento constitutivo estatutario, debidamente registrado, así como sus
posteriores modificaciones (si las hubiere)
 Original y fotocopia del documento donde conste la autorización de funcionamiento de la
universidad, publicado en Gaceta Oficial
 Original y fotocopia del documento donde conste el nombramiento del Rector, del Consejo
Universitario y de las personas que tengan la facultad de administrar, abrir, cerrar o movilizar la
cuenta, debidamente registrado
 Original y fotocopia de la cédula de identidad y del RIF del Rector, de los miembros del Consejo
Universitario y de las personas que tengan la facultad de administrar, abrir, cerrar o movilizar la
cuenta
Recaudos Sector Comercio e Industria
 Todos los recaudos solicitados deben encontrarse vigentes, legibles, sin tachaduras, ni enmiendas;
las fotocopias en blanco y negro; y, ser consignados en una carpeta manila tamaño carta, con una
etiqueta que identifique al solicitante (razón social y número de RIF), en el siguiente orden:

 Dos (2) ejemplares de la Lista de Chequeo Recaudos Cuenta Corriente Comercio e Industria
 Original y fotocopia del documento constitutivo estatutario, debidamente inscrito ante el registro u
organismo competente, así como sus posteriores modificaciones (si las hubiere)
 Original y fotocopia del documento donde conste la designación de la Junta Directiva,
administradores, apoderados o representantes legales de la persona jurídica
 Original y fotocopia del documento donde conste la designación de las personas que tengan la
facultad de administrar, abrir, cerrar o movilizar la cuenta
 Original y fotocopia del RIF de la persona jurídica
 Original y fotocopia del documento de identificación y del RIF de los integrantes de la Junta
Directiva, administradores, apoderados o representantes legales de la persona jurídica, así como
de las personas que tengan la facultad de administrar, abrir, cerrar o movilizar la cuenta
 Original y fotocopia de la última Declaración del Impuesto sobre la Renta de la persona jurídica o
constancia de “no ser contribuyente”
 Original de la Carta Cuenta en Formación, debidamente firmada por el representante legal (en
caso que aplique)
 Original y fotocopia de los estados financieros de la persona jurídica, debidamente elaborados por
un Contador Público o Administrador Colegiado
 Original de una (1) referencia bancaria o comercial, con antigüedad no mayor a noventa (90) días
de emitida
En caso de presentar Referencia Bancaria, deberá contener:
 Membrete, dirección y números de teléfonos fijos del banco que la emite.
 Sello húmedo, para aquellos casos en que no pueda ser verificada electrónicamente
(De no poseer cuenta en otra institución bancaria, deberá completar el Formato Declaración
Jurada correspondiente).En caso de presentar Referencia Comercial, deberá contener:
 Razón social y número de RIF del solicitante
 Razón social, dirección, número de teléfono fijo, número de RIF y sello húmedo del comercio que la
emite
Nota: Las personas jurídicas no domiciliadas en el país, deben presentar los documentos antes
señalados, debidamente legalizados o apostillados por la autoridad venezolana competente en el
país de constitución de la empresa, traducidos al idioma castellano por un intérprete público (en
caso que aplique).
Recaudos Sector Asociaciones y Sociedades
 Todos los recaudos solicitados deben encontrarse vigentes, legibles, sin tachaduras, ni enmiendas;
las fotocopias en blanco y negro; y, ser consignados en una carpeta manila tamaño carta, con una
etiqueta que identifique al solicitante (razón social y número de RIF), en el siguiente orden:

 Dos (2) ejemplares de la Lista de Chequeo Recaudos Cuenta Corriente Asociaciones y

Sociedades
 Original y fotocopia del documento constitutivo estatutario, debidamente inscrito ante el registro u
organismo competente, así como sus posteriores modificaciones (si las hubiere)
 Original y fotocopia del documento donde conste la designación de la Junta Directiva,
administradores, apoderados, autoridades o representantes legales de la persona jurídica,
debidamente inscrito ante el registro u organismo competente
 Original y fotocopia del documento donde conste la designación de las personas que tengan la
facultad de administrar, abrir, cerrar o movilizar la cuenta
 Original y fotocopia del RIF de la persona jurídica
 Original y fotocopia del documento de identificación y del RIF de los integrantes de la Junta
Directiva, administradores, apoderados, autoridades o representantes legales de la persona
jurídica, así como de las personas que tengan la facultad de administrar, abrir, cerrar o movilizar la
cuenta
 Original y fotocopia de la última Declaración del Impuesto sobre la Renta de la persona jurídica o
constancia de “no ser contribuyente”
 Original de la Carta Cuenta en Formación, firmada por el representante legal (en caso que
aplique)
 Original y fotocopia de los estados financieros de la persona jurídica, debidamente elaborados por
un Contador Público o Administrador Colegiado
 Original de una (1) referencia bancaria o comercial, con antigüedad no mayor a noventa (90) días
de emitida
En caso de presentar Referencia Bancaria, deberá contener:
 Membrete, dirección y números de teléfonos fijos del banco que la emite.
 Sello húmedo, para aquellos casos en que no pueda ser verificada electrónicamente
(De no poseer cuenta en otra institución bancaria, deberá completar el Formato Declaración
Jurada correspondiente).En caso de presentar Referencia Comercial, deberá contener:
 Razón social y número de RIF del solicitante
 Razón social, dirección, número de teléfono fijo, número de RIF y sello húmedo del comercio que la
emite
Nota: Las personas jurídicas no domiciliadas en el país, deben presentar los documentos antes
señalados, debidamente legalizados o apostillados por la autoridad venezolana competente en el
país de constitución de la empresa, traducidos al idioma castellano por un intérprete público (en
caso que aplique). Recaudos adicionales (se deben presentar en conjunto con los recaudos
anteriores, según aplique). Asociaciones Cooperativas: Original y fotocopia de la Constancia
de Inscripción ante la Superintendencia de Asociaciones Cooperativas (SUNACOOP) Sindicatos:
 Sindicatos de ámbito nacional o regional, sus documentos de inscripción y designación de
autoridades deberán estar inscritos ante la Inspectoría Nacional del Trabajo
 Sindicatos de ámbito estadal o local, sus documentos de inscripción y designación de autoridades
deberán estar inscritos ante la Inspectoría del Trabajo de su jurisdicción
Iglesias Católicas, Diócesis, Seminarios, Parroquias, Órdenes y Congregaciones
Religiosas:
 Original y fotocopia del documento mediante el cual se crea la Parroquia
 Original y fotocopia del nombramiento del Párroco o de la máxima autoridad eclesiástica
 Original y fotocopia del documento de identificación y del RIF del Párroco o de la máxima autoridad
eclesiástica
Consejos Comunales: Sus documentos de inscripción y designación de autoridades deberán
estar inscritos ante el Ministerio del Poder Popular con competencia en materia de
Comunas Partidos Políticos: Original y fotocopia de la constancia de inscripción ante el Consejo
Nacional Electoral Juntas de Condominio:
 Original y fotocopia del Documento de Condominio y su Reglamento, debidamente registrados, así
como sus posteriores modificaciones (si las hubiere)
 Original y fotocopia del Libro de Actas de Asambleas Generales de Propietarios, donde conste la
designación de los miembros de la Junta de Condominio
Cajas de Ahorro:
 Original y fotocopia de la Constancia de Inscripción ante la Superintendencia de Cajas de Ahorro
(SUDECA)
 Sus documentos de designación de autoridades deberán estar inscritos ante la Superintendencia
de Cajas de Ahorro (SUDECA)
Comunidades Educativas:
 Original y fotocopia del Acta Constitutiva Inicial de Conformación del Consejo Educativo
 Original y fotocopia del Acta de Asamblea General para el año escolar vigente
 Original y fotocopia del Acta de Renovación de las Voceras y los Voceros de los Comités que
conforman el Consejo Educativo para el año escolar vigente, registrada en el Sistema de Gestión
Escolar (en sustitución de la Taquilla Única), con su respectivo sello
 Original y fotocopia del documento de identidad y del RIF de tres (3) de las cinco (5) personas
autorizadas para gestionar los recursos administrativos y financieros del Consejo Educativo