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    Marco Legal Offshore

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    Brenda Alfaro
    Este documento establece los requisitos para que las entidades financieras extranjeras u "offshore" puedan operar en Guatemala. Para obtener autorización, deben someterse a la supervisión de la Superintendencia de Bancos de Guatemala, presentar informes periódicos, y cumplir con estándares prudenciales similares a los bancos locales. También deben informar a los depositantes que sus depósitos no están cubiertos por el fondo de protección al ahorro y comprometerse a cubrir posibles deficiencias

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    Este documento establece los requisitos para que las entidades financieras extranjeras u "offshore" puedan operar en Guatemala. Para obtener autorización, deben someterse a la supervisión de la Superintendencia de Bancos de Guatemala, presentar informes periódicos, y cumplir con estándares prudenciales similares a los bancos locales. También deben informar a los depositantes que sus depósitos no están cubiertos por el fondo de protección al ahorro y comprometerse a cubrir posibles deficiencias

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    TITULO XV

    ENTIDADES FUERA DE PLAZA


    CAPITULO UNICO
    ENTIDADES FUERA DE PLAZA

    LEY DE BANCOS Y GRUPOS FINANCIEROS

    ARTICULO 112. Definición. Se entenderá por entidades fuera de plaza o


    entidades off shore, para los efectos de esta Ley, aquellas entidades
    dedicadas principalmente a la intermediación financiera, constituidas o
    registradas bajo leyes de un país extranjero, que realizan sus actividades
    principalmente fuera de dicho país.

    ARTICULO 113. Requisitos para su funcionamiento.

    Para operar en Guatemala, las entidades fuera de plaza o entidades off


    shore deberán obtener la autorización de funcionamiento de la Junta
    Monetaria, previo dictamen de la Superintendencia de Bancos, declarar que
    forman parte de un grupo financiero de Guatemala, y acreditar el
    cumplimiento de los siguientes requisitos:

    a) Que incondicional e irrevocablemente acepten en forma escrita


    quedar sujeta a la supervisión consolidada de la Superintendencia de
    Bancos de Guatemala, en los términos señalados en el artículo 28 de
    la presente ley, y a la normativa contra el lavado de dinero u otros
    activos;

    b) Que presenten toda la información periódica u ocasional que le sea


    requerida por la Superintendencia de Bancos y por el Banco de
    Guatemala, la cual podrá ser verificada en cualquier momento por la
    Superintendencia de Bancos. La información sobre sus operaciones
    activas y contingentes deberá ser presentada en forma detallada. La
    información sobre las operaciones pasivas deberá ser presentada en
    forma agregada y sin revelar la identidad de los depositantes o
    inversionistas;

    c) Que acrediten ante la Superintendencia de Bancos de Guatemala,


    que autorizó a las autoridades supervisoras de su país de origen para
    realizar intercambio de información referente a ella;

    d) Que las autoridades supervisoras bancarias de su país de origen


    apliquen estándares prudenciales internacionales, al menos tan
    exigentes como los vigentes en Guatemala, relativos, entre otros, a
    requerimientos mínimos patrimoniales y de liquidez. De no ser así, se
    sujetará a las normas prudenciales y de liquidez que fije la Junta
    Monetaria, a propuesta de la Superintendencia de Bancos para estas
    entidades, y que podrán ser las mismas o el equivalente, en su caso,
    de las aplicadas a los bancos domiciliados en Guatemala;

    e) Que las empresas controladoras o las empresas responsables, según


    el caso, de los respectivos grupos financieros se comprometan por
    escrito a cubrir las deficiencias patrimoniales de sus entidades fuera
    de plaza, en defecto de éstas; y,

    f) Que comuniquen por escrito a sus depositantes que los depósitos que
    hayan captado o que capten, no están cubiertos por el Fondo para la
    Protección del Ahorro. Las entidades fuera de plaza que no obtengan
    autorización de funcionamiento o que una vez autorizadas para
    funcionar incumplieren los requisitos que dieron lugar a dicha
    autorización, no podrán realizar intermediación financiera en
    Guatemala ni directamente ni por medio de terceros. Se entenderá
    por terceros a cualquier persona individual o jurídica que participe en
    cualquier fase del procedimiento que se utilice para la captación de
    recursos del público en Guatemala, con destino a dichas entidades
    fuera de plaza. Si realizaren intermediación financiera con violación a
    lo dispuesto en este párrafo, quedarán sometidas a lo estipulado en
    el artículo 96 de esta Ley.

    Artículo 114. Revocatoria de autorización de funcionamiento de las


    Entidades fuera de plaza.

    La Junta Monetaria, previo informe de la Superintendencia de Bancos,


    podrá revocar la autorización de funcionamiento de las entidades fuera de
    plaza o entidades off shore, cuando incumplan uno o más requisitos a que
    se refiere el artículo 113 de la presente Ley.

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