DATOS DE LA CAPACITACIÓN

Materia: RIESGO CREDITICIO

Código: TOP
Responsable Materia:
Versión: 06

JUSTIFICACIÓN E IMPORTANCIA DE LA MATERIA

La materia de Riesgo Crediticio Dealer, tiene la finalidad de que el participante conozca y aplique la política
de Riesgo Crediticio de la Empresa, así como el Manual de Requisitos de Productos Postpago, para así evitar
los re procesos que se generan por el desconocimiento o mala interpretación de las mismas.

HABILIDADES A DESARROLLAR

Al concluir el curso, el participante debería ser capaz de:

 Conocer y comprender el flujo de ventas Postpago de NUEVATEL.

 Conocer y comprender el rol fundamental del departamento de Riesgo Crediticio dentro del
flujo de ventas Postpago de NUEVATEL.

CONTENIDO

CONTENIDO HABILIDAD A DESARROLLAR METODOLOGÍA

Políticas y Procedimientos Habilidades Técnicas  Casos de estudio reales
Postpago  Manejo del Sistema de  Trabajos Grupales
 Manual de Requisitos Conocimiento  Armado de carpetas
para producto Postpago  Manejo del E - Portal V
 Pre aprobación E - Portal Habilidades Blandas
V  Empatía
 Pre aprobación por SMS  Orientación al Cliente
 Consulta Mora por SMS  Orientación a la venta
 Formularios y
Documentos requeridos
 Envío de Reportes

EVALUACIÓN

Primera Evaluación: Examen Teórico – Práctico – E Learning (100%)

Segunda Evaluación: Examen Teórico – Práctico – E Learning (100%)
1. INTRODUCCIÓN

El departamento de Riesgo Crediticio trabaja para minimizar posibles pérdidas económicas para la empresa, es
por esto que se encarga del análisis de la capacidad de pago, validaciones telefónicas verificaciones, correcto
llenado de documentación, etc. de clientes nuevos o antiguos que desean un servicio (este servicio es
gestionado por canales directos e indirectos de ventas). El análisis de riesgo crediticio se realiza a través de
diferentes conceptos de análisis, políticas y procedimientos establecidos para tal efecto.

FLUJO DE VENTAS POSTPAGO

Cliente visita Dealer o Ventas atiende al cliente Ventas ingresa los datos al
es visitado por el y solicita la CRM y se envía la
documentación requerida documentación a Riesgo
vendedor Crediticio

Riesgo Crediticio
analiza la solicitud - Riesgo Crediticio da una Ventas comunica el
Análisis Preactivación respuesta (al vendedor). resultado al cliente

FLUJO DE VENTAS POSTPAGO (DIGITALIZADO)

Son procesos que llevan la documentación requerida de manera digitalizada, según formato
establecido en CRM, dicha acción permite agilizar el análisis de los procesos que en CRM pasen a la
etapa de Análisis de Activaciones, aplica para servicios Postpago Categorizados como con requisitos.
Cada Regional tiene la responsabilidad de asegurar una activación, desde la perspectiva del cliente, lo
más pronto posible, para lo cual la herramienta de Digitalización es muy efectiva.
 Cliente visita Dealer o Ventas atiende al cliente Ventas ingresa los datos al
es visitado por el y solicita la CRM y se envía la
documentación requerida documentación digitalizada
vendedor a Riesgo Crediticio

Riesgo Crediticio analiza

la solicitud con la Riesgo Crediticio da una Ventas envía la
información digitalizada respuesta (al vendedor). documentación a Riesgo
en el CRM - Análisis Crediticio
Preactivación

Ventas comunica el
resultado al cliente

FLUJO DE VENTAS POSTPAGO (EXPRESS)

Flujo de ventas en el cuál el análisis se realiza posterior a la activación del servicio móvil Postpago
aplica únicamente para planes categorizados como sin requisitos

Cliente visita Dealer o Ventas atiende al cliente Ventas ingresa los datos al
es visitado por el y solicita la CRM y se realiza la
documentación requerida activación del servicio -
vendedor Línea Postpago Móvil

Riesgo Crediticio analiza la

solicitud con la Riesgo Crediticio da una
documentación digitalizada - respuesta (al vendedor).
Análisis Postactivación

Ventas envía la
documentación a Riesgo
Crediticio

* Tomar en cuenta que la habilitación del servicio se realiza previa al análisis de activaciones, la respuesta del
área de Riesgo Crediticio puede aún observar u aprobar el proceso después de activado el servicio lo cual a su
vez también debe comunicarse al cliente.
 FLUJO DE VENTAS POSTPAGO USSD (EXPRESS) CRM

A partir del 2 de abril de 2018, se implementará un nuevo procedimiento de activación para Clientes Nuevos
que soliciten líneas del servicio móvil Postpago en los siguientes planes:

 PLAN S PLUS-150
 PLAN M PLUS-250
 PLAN BASE 0 con combinaciones mayor o igual a 100Bs. de componentes de minutos, datos, crédito,
grupo amigo o plan nocturno

El registro de la venta o migración del plan se realizará mediante USSD, este generará un proceso nuevo en
CRM cuando cumpla las condiciones de catalogación como SIN REQUISITOS y SIN MORA FACTURABLE, para
este fin se establecieron los siguientes pasos de trabajo:

Paso 1. El vendedor marca el comando *474#, el sistema identificará que es un usuario con el rol para realizar
este tipo de transacción, caso contrario se informará mediante respuesta que no está autorizado.

Paso 2. El usuario debe seleccionar el proceso que activará: Venta con CI, Venta con otro Documento (CI
extranjero, libreta militar, pasaporte, RUN) o migrar al cliente.

Paso 3. El usuario debe seleccionar el proceso que activará, solo en el caso de migración ingresará el número
de celular del cliente

Paso 4. Ingresa el CI del cliente bajo el siguiente formato #######NN, por ej.: 4742943LP

Si este está registrado en nuestra base de datos le mostrará el nombre, apellido y fecha de nacimiento:

 Si los datos coinciden y solo por escritura existen errores y si las fechas de nacimiento son similares o
distintas, la transacción continua, por ej.:

 Jaime Ledesma Rivera ≡ Jaime Ledezma Rivera

 Fecha de nacimiento CI 27/07/1985 ≠ 02/08/1982

 Para este caso se ha confirmado que el nombre coincide, pero puede haber error en la fecha de
nacimiento, la transacción continua dado que Callcenter puede corregir este error

 Si el nombre o los apellidos no coinciden, la transacción no continúa porque son personas distintas, por
ej.:

 Jaime Ledezma Rivera ≠ Juan Perez Vargas

 Jaime Perez Rivera ≠ Juan Perez Garcia

 Fecha de nacimiento CI 27/07/1985 = 27/07/1985.

 En este caso como los nombres no coinciden pese a que las fechas de nacimiento sean las mismas,
de igual manera la transacción no continua; y se puede realizar la atención presencial en tiendas
  Cuando el cliente no está registrado en nuestra base el usuario debe ingresar los datos del cliente:

 Nombres y apellidos: nombre1 espacio (" ") nombre2.apellido1.apellido2 (es importante aclarar
que si la persona tiene más de un nombre debe llevar un ESPACIO " ", lo apellidos deben ser
separado por COMAS "."). Por ej.: Claudia Ivonne.Garcia.Castro

 Fecha de nacimiento: dd-mm-aaaa. Por ej.: 02-08-1983

Paso 5. El sistema valida ciertas condiciones a nivel de cliente: no presente mora VIVA No facturable,
convergencia, cliente único, que está catalogada como SIN REQUISITOS y no tiene subsidio; cuando no se
cumplen las condiciones el sistema rechaza la activación con un mensaje de error.

Paso 6. Cuando el cliente pasa las validaciones de sistema, en el caso de venta el vendedor podrá asignar 1
número entre 7 alternativas disponibles.

Paso 7. Luego selecciona el plan, se muestran 4 opciones predeterminadas, si el cliente desea armar su plan lo
puede hacer en combinaciones mayores o iguales a 100Bs, utilizando los siguientes comandos, agregando “+”:

COMPONENTE/PLAN COMANDO

MINUTOS S(45) 45min

MINUTOS M(85) 85min

MINUTOS L(160) 160min

CREDITO M(30) 30bs

CREDITO L(70) 70bs

CREDITO XL(100) 100bs

DATOS S(30) 30mb

DATOS M(79) 79mb

DATOS L(110) 110mb

DATOS XL(210) 210mb

NOCTURNO Nocturno

PLAN S PLUS – 150 S

Paso 8. En el caso de la venta, una vez seleccionado el plan, debe ingresar los 6 últimos dígitos de un SIM
asignado a su usuario.

Paso 9. El sistema Consultará si todos los datos ingresados y la tarifa son correctas si se confirma, hasta ese
paso puede cancelar el registro, si confirma le llegará un SMS con los datos del cliente y el ID Proceso.

Paso 10. La primera llamada que realice el cliente, se deriva al 100 para validar la información ingresada y
corrige si está mal llenado, y completa datos adicionales como referencias personales y datos a facturar,
confirma el plan elegido por el cliente, si existe contradicciones podrá rechazar el proceso.
Confirmados los datos con el cliente se guarda el proceso y se abonan los servicios.

En el caso de migración, el cliente debe llamar al 103 e indicar que tiene que documentar su línea.

En caso que el cliente no realice la llamada posterior a las 24hrs el proceso se cancela y se rechaza la
activación, el SIM queda en estado vendido y se libera el número.

El vendedor debe hacer firmar el formulario de aplicación y el contrato multiservicios, obtener la copia de su
carnet de identidad del cliente y sacar la foto al cliente.

Paso 11. El vendedor (digitador) debe acceder al CRM mediante el ID proceso continuar con la venta, completa
los datos adicionales como direcciones y referencias, corrige si es necesario los datos del cliente. Debe
digitalizar la siguiente documentación: fotografía, CI, contrato multiservicios y formulario de aplicación, y
enviar el file a la brevedad posible.

Paso 12. El área de activaciones realiza el análisis de la documentación (pueden realizar correcciones menores,
tales como Errores de escritura como ser: Nombres del cliente, direcciones, etc.) incluyendo validaciones
mediante el POM de referencias personales, puede solicitar modificaciones a datos de registro al usuario que
inicio la venta.

Paso 13. Si todo está en orden, y el área de activaciones recibe el file con toda la documentación requerida se
finaliza el proceso de venta.

* Tomar en cuenta que la habilitación del servicio se realiza previa al análisis de activaciones, la respuesta del
área de Riesgo Crediticio puede aún observar u aprobar el proceso después de activado el servicio lo cual a su
vez también debe comunicarse al cliente.

El objetivo fijado de activación en cuanto a procesos de Venta y Migración de plan PPCR es de 3 días hábiles,
tanto para canal Directo como para Indirecto.

El objetivo de puntualidad para aprobación es de 2 días hábiles

Los horarios de reparto del administrador de colas son de Lunes a Viernes de 8:15 a 12:15 y de 14:30 a 17:30
Sábados de 7:00 a 11:00.
 FLUJO DE ANÁLISIS PREACTIVACIÓN - FLUJO REGULAR Y DIGITALIZADO

Consulta de
antecedentes Validaciones Análisis y revisión de
crediticios telefónicas POM documentación
(Datos del cliente y (Formularios y
Validación SEGIP
referencias) respaldos)
(Reporte Infocred)

Análisis de políticas y
Respuesta Final (al Análisis de datos requisitos
vendedor). ingresados en el CRM (Cliente Califica – No
Califica)

REPORTE INFOCRED
Riesgo Crediticio realizará la consulta de antecedentes en el BIC como parte del proceso de análisis de
cada solicitud de plan Postpago, para esto se trabaja con el buro de información Infocred.

Como dato importante, la actualización de esta herramienta ocurre el día 25 del siguiente mes.

Ejemplo:
La información crediticia del mes de Julio estará en el sistema a partir del 25 de Agosto.
De acuerdo a los días de mora de un cliente ante la EIF, se puede ingresar en los siguientes estados:

1 •Estado VIGENTE (<30 días)

2 •Estado VENCIDO (>30 días)

3 •Estado EN EJECUCION (>90 días)

4 •Estado CASTIGADO (>120 días)

5 •SIN ESTADO (No reporta deudas)

De acuerdo al estado de la deuda, el análisis realizado por el departamento de Riesgo Crediticio es el

siguiente:

Deuda directa:
Incluye el monto de las operaciones de préstamo, descuento, adelantos en cuenta corriente,
operaciones de arrendamiento financiero y en general las obligaciones del prestatario con la EIF.

VIGENTE •OK

VENCIDO •Último pago o certificado de deuda vigente

EJECUCION •Certificado de NO deudor

CASTIGADO •Certificado de NO deudor

NO REPORTA •OK
 Deuda indirecta:
Incluye el monto de las operaciones garantizadas ante la EIF para el pago de obligaciones de terceras
personas.

VIGENTE •OK

VENCIDO •OK

EJECUCION •<Bs 10.000.- OK

EJECUCION •≥Bs 10.000.- Certificado de NO deudor

CASTIGADO •<Bs 10.000.- OK

CASTIGADO •≥Bs 10.000.- Certificado de NO deudor

NO REPORTA •OK

Deuda Contingente:
Incluye el monto de las fianzas, avales, cartas de crédito y otras garantías emitidas por la EIF a favor de
terceras personas por cuenta del prestatario.

VALIDACIÓN SEGIP

Riesgo Crediticio realizara la consulta en SEGIP como parte del proceso de análisis de cada solicitud de
plan Postpago, esto permitirá minimizar el riesgo de suplantación de identidad del solicitante.

VALIDACIÓNES TELEFÓNICAS POM

VALIDACIONES TELEFÓNICAS POM

Todo cliente nuevo y suscriptor de Postpago con requisitos debe ser contactado vía telefónica con la
finalidad de corroborar la información del Formulario de aplicación completada por el cliente. En el
caso de clientes nuevos, se debe validar también la información laboral y las referencias, en caso de
suscriptores se valida con el cliente al número principal, si fueran clientes cuya última línea adicionada
tenga antigüedad mayor a 6 meses, deberá corroborarse la actualización de datos del cliente (dirección
y referencias) la NO Actualización significará el estado OBSERVADO en el CRM.

Las llamadas son realizadas por el Call Center mediante un sistema denominado POM, con el fin de
agilizar el contacto con el cliente y referencias antes de recibido el proceso por el Analista.

Se deben adicionar al CRM, las siguientes referencias telefónicas:

1 teléfono de domicilio (fijo o celular), donde se contacta al cliente.
2 teléfonos de referencia personales fijo o celular (preferentemente familiares).
1 teléfono fijo laboral, en caso de dependiente. En caso de que se respalde que la Empresa no
tenga teléfono fijo, se aceptan dos teléfonos celulares del jefe y compañero de trabajo del
solicitante.
En caso de migraciones, el teléfono a migrar no puede ser un número de referencia.

El Analista de Riesgo debe validar como mínimo:

a) Dependiente:
 1 teléfono fijo de domicilio ó celular: para comunicarse con el solicitante del servicio y
validar la información llenada en el formulario de aplicación.
 1 teléfono fijo de trabajo: con la finalidad de corroborar la información laboral
proporcionada por el solicitante, en caso de no contar con el fijo de trabajo se podrá
solicitar el número celular de una persona de cargo superior (jefe, administrador de
recursos humanos, etc.) y además el número celular de un compañero de trabajo
ambos con su respectivo nombre para validar dicha información laboral.
 1 teléfono fijo o celular: persona de referencia preferiblemente familiar.

b) Independiente:
 1 teléfono fijo de domicilio ó celular, incluso es posible adicionar el fijo laboral: para
contactarse con el solicitante del servicio y validar la información llenada en el
 formulario de aplicación. (En este caso el fijo laboral será de contacto con el cliente y
no así con la empresa para la cual trabaja).
 1 teléfono fijo o celular: Primera persona de referencia preferiblemente familiar.
 1 teléfono fijo o celular: Segunda persona de referencia preferiblemente familiar.

* En el caso de cliente independiente se contactará a ambas personas de referencia.

* La imagen muestra la inclusión del dato adicional empresa en la que trabaja además debería incluirse
el cargo, en caso de no figurar el cargo en las opciones que muestra el CRM se deberá ingresar el
mismo en las observaciones de la dirección de trabajo.
Del mismo modo en caso de no contar con fijo laboral las personas adicionales de referencia laboral
(cargo superior y compañero de trabajo) se adicionan también en las observaciones de la dirección de
trabajo.

VALIDACIÓN DE DIRECCIÓN DE ENTREGA DE FACTURA

Esta validación debe realizarse para todo producto Postpago con requisitos, Sin requisitos y
Migraciones.

El Analista de Riesgo Crediticio debe validar la dirección de entrega de factura, la misma NO puede
estar incompleta y debe contener mínimamente los datos requeridos en CRM.

No debe ser motivos de observación detallar más aclaraciones, si la dirección tiene: Nombre de calle
principal, número y al menos 1 calle de referencia. En estos casos no se debe solicitar un mapa satelital
tampoco.

Solo se debe solicitar un mapa satelital cuando: la dirección de la calle principal sea innominada,
cuando ambas calles de referencia sean innominadas o no se tenga un número de domicilio.

La dirección de entrega de factura se debe consultar con el cliente, en el caso de clientes con forma de
pago débito automático (tarjeta de crédito o cuenta bancaria) deberá ser validada con el solicitante no
se podrá seleccionar de manera autónoma la dirección de domicilio, recordar que el cliente puede
elegir la dirección de entrega ya sea su domicilio, trabajo o una dirección diferente de su preferencia.

Se debe ingresar además el correo electrónico para el envió de la prefactura ya que este es un
servicio sin un costo adicional que permite al cliente llevar el control de su facturación, dicho
correo se llenará en el formulario de aplicación, también podrá ser utilizado para que el cliente
reciba la factura virtual por el pago de sus servicios mediante débito automático.
VERIFICACIÓN DOMICILIARIA Y LABORAL

El área de Riesgo Crediticio de NUEVATEL en el caso de clientes Postpago móvil categoría con requisitos
de las ciudades del eje troncal a través de la Empresa Verificadora Infocenter, realiza la verificación de
la dirección de domicilio y/o laboral, cuando:

o La dirección a ser verificada está dentro de la zona urbana, pudiendo existir excepciones de
verificaciones en zonas periféricas con la autorización del Administrador de Riesgo Crediticio de
la Regional.

Se excepciona la verificación a los clientes VIP y AGR, y a los que al momento de verificar sus
antecedentes en la base de datos de INFOCRED, presenten en este reporte la misma dirección de
domicilio que figura en el formulario de aplicación, junto con el croquis del reporte de INFOCRED.

Todo cliente nuevo de Postpago debe firmar el Formulario de verificación de trabajo y de domicilio
autorizando los mismos, dicho formulario contiene un croquis, el cual debe estar debidamente
detallado con la mayor descripción de datos para el objeto de la verificación.

El objeto de la verificación es confirmar que la dirección es habida y además que el solicitante habita o
trabaja en el lugar indicado.

Toda verificación debe ser enviada a la empresa verificadora dentro las 24 horas después de la
aprobación del cliente, de forma diaria y en dos posibles horarios, hasta las 12:00 con las solicitudes
aprobadas en las mañanas y hasta las 17:30 con las solicitudes aprobadas en la tarde.

Toda verificación realizada debe tener una respuesta por parte de la Empresa Verificadora de 48 a 72
hrs. hábiles después del envío.

Toda verificación observada debe ser registrada en el modulo de verificaciones del sistema CRM, en
estado “Observado”, y debe ser enviada por el analista al Responsable de Resolución y este comunicar
al Asesor/Vendedor/Ejecutivo para corregir los datos con el cliente.

Cada Analista de Riesgo Crediticio debe hacer seguimiento a las solicitudes enviadas y que se
encuentran en estado “Pendiente”, enviando correos a la Empresa Verificadora para su respuesta
dentro del plazo pre establecido.

El Analista de Riesgo Crediticio es el responsable de realizar el registro de verificaciones nuevas de

clientes aprobados, de la recepción y registro de las verificaciones realizadas y de la elaboración de los
resúmenes.
CLIENTE AGR

Es aquel que no cumple con los criterios de evaluación de Ingresos y/o presenta antecedentes
negativos en el Sistema Financiero o NUEVATEL. El AGR no hace excepción de ninguna manera la
omisión de algún documento u observaciones en las firmas del cliente. Deben ser aprobados en el
CRM por el Subgerente de Canal.

Las solicitudes de nuevos Clientes AGR NO son aceptadas los 3 últimos días hábiles al cierre del mes.
Las solicitudes de suscriptores a Clientes AGR son aceptadas los 3 últimos días hábiles al cierre del mes
con el envío de un correo electrónico de autorización del Vicepresidente de Ventas al Administrador y
reenviado por este al Analista de Riesgo Crediticio.

Cuando un Cliente AGR es considerado por el Analista de Riesgo Crediticio como de Alto Riesgo,
deberán ser autorizados por la Vicepresidencia de Ventas y la Vicepresidencia de Operaciones con
Clientes.

Un cliente AGR solo puede tener hasta 5 Suscriptores. Después de 12 meses de antigüedad y ningún
corte por MORA NO FACTURABLE, se podrá adicionar hasta 20 suscriptores. Se podrá excepcionar la
antigüedad y/o la cantidad de líneas con la autorización de las Vicepresidencias de Ventas y
Operaciones con Clientes.

CLIENTE VIP

Persona natural influyente, reconocida en el medio o líder de opinión a la cual se le excepciona la

demostración de ingresos y se facilita su proceso de aprobación como así también la activación final en
tiempo y presentación de documentos. Son autorizados en la categoría VIP por la Gerencia Regional,
deben ser aprobados en el CRM por el Subgerente de Canal.

Un cliente VIP solo puede tener hasta 5 Suscriptores. Después de 12 meses de antigüedad y corte por
MORA NO FACTURABLE, se podrá adicionar hasta 10 suscriptores. Se podrá excepcionar la antigüedad
y/o la cantidad de líneas con la autorización de las Vicepresidencias de Ventas y Operaciones con
Clientes.

Tanto los clientes AGR como VIP cuentan con una aprobación previa al análisis de activaciones por
parte del área de Riesgo Crediticio la cual será realizada por Gerencia Regional.
1.1 SEGMENTACIÓN, MATRIZ POR TIPOS DE CLIENTES

2. POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS POSTPAGO

El análisis de riesgo crediticio y la revisión de requisitos, información y datos, comprende lo detallado a

continuación:

 Documentos debidamente firmados.

 Documentos completos según Manual de Productos.
 Respaldos de acuerdo a requisitos.**
 Verificación física domiciliaria o laboral, posterior a la aprobación (*). Se podrá enviar
previamente a la aprobación, si el Analista de Riesgo Crediticio detecta datos
incoherentes.**
  Consulta de antecedentes crediticios con la empresa que presta servicios para este
efecto (Infocred).**
 Consulta de ficha del SEGIP
 Revisar comportamiento de pagos y deudas pendientes (Billing)
 Revisar todos los procesos ingresados previamente, aunque estén cancelados
 Verificar que los datos ingresados en CRM estén correctos (incluye vigencia del Carnet)

(*) No aplica para ciudades fuera del eje, servicios VPN ni WIMAX, ni lugares donde no llegue
normalmente la empresa verificadora.

(**) No aplica para clientes categorización sin requisitos.

De acuerdo el análisis de riesgo realizado, se pueden tener como resultado 2 estados en el CRM:

Aprobado

Observado

Aprobado/Completado: Si el cliente cumple con los requisitos y la información y documentación

presentada está correcta y debidamente cargada en el sistema, el Analista de Riesgo Crediticio
debe seleccionar el estado en sistema como “Aprobado”. En el caso de analistas de Riesgo de
INFOCENTER deben seleccionar el estado de “Completado”.

Observado: Si el cliente presenta deudas en ejecución o castigadas en el sistema financiero, el

Analista de Riesgo Crediticio debe seleccionar el estado como "observado" y solicitar el certificado
de deuda vigente o NO deudor de la EIF correspondiente; si presenta mora 120 o corte total en
NUEVATEL, se debe solicitar regularizar la deuda y realizar el cambio de forma de pago a débito
automático. Si se identificó intento de fraude, además, se debe inmediatamente reportar por
medio de correo electrónico al Comité de Fraude. Por otro lado si existe información,
documentación o datos que tienen que ser corregidos, el Analista de Riesgo Crediticio debe
también seleccionar el estado como “observado”.

Rechazado/No cumple: Dando cumplimiento al Art. 15 del D.S. 25950 “Constituye infracciones
contra derechos de los usuarios las siguientes: Negativa sistemática e indebida de prohibición del
servicio.”, el Analista de Riesgo Crediticio NO debe seleccionar el estado como “Rechazado” y en el
caso de Analistas de Riesgo de ENSERBIC (INFOCENTER) NO deben seleccionar el estado de “No
Cumple”.
 FLUJO DE ANÁLISIS POSTACTIVACIÓN - FLUJO EXPRESS/ EXPRESS USSD CRM

Validaciones
Análisis y revisión de
telefónicas POM
Validación SEGIP documentación
(Datos del cliente y
Formularios
referencias)

Análisis de datos
Respuesta Final (al
ingresados en el
vendedor).
CRM

2.1 MANUAL DE REQUISITOS PARA PRODUCTO POSTPAGO

BOLETAS DE PAGO
Ingreso FIJO: Copia Boleta de Pago (cualquiera de los últimos 3 meses)
Ingreso VARIABLE: Ultimas 3 Boletas de Pago
Bonos temporales: No se consideran como ingresos
La copia de la Boleta debe ser un documento oficial, sea impreso en papel membretado, papel químico
o papel normal, deberá se validada telefónicamente por el analista.
Para Policía y Magisterio: Presentar boletas originales (Se devolverá el documento).
Nota.- Se aplica a Clientes Top Individual, Top Premium Altos Ingresos, Clientes de Convenio y
Profesionales Independientes.

CERTIFICADO DE TRABAJO
Documento original debe especificar nombre, CI, monto percibido, antigüedad y tiempo de vigencia del
contrato con sello y firma (opcionalmente puede llevar cargo).
Actualmente son válidos los certificados emitidos por familiares.
No son validos certificados de Transporte Público para el caso de choferes.
Nota.- Se aplica a Clientes Top Individual, Top Premium Altos Ingresos y Clientes de Convenio.
 EXTRACTO APORTES AFP's
Copia del extracto con antigüedad máxima de 3 meses.
Original o impresión de internet.
Para Policía y Magisterio: Presentar AFP originales (Se devolverá el documento).
Nota.- Se aplica a Clientes Top Individual, Top Premium Altos Ingresos, Clientes de Convenio y
Profesionales Independientes.

PLANILLAS DE PAGO + CHEQUES

Últimos 3 meses.
Respaldo válido solo para comisionistas independientes.
Se considera el 60% del promedio del ingreso de los últimos 3 meses.
Nota.- Se aplica a Clientes Top Individual.

CONTRATO DE ALQUILER
Fotocopia del Folio Real (antigüedad máxima de 1 año) a nombre del solicitante o pago del último
Impuesto del inmueble.
Fotocopia del Contrato Notariado (con reconocimiento de firmas) con datos completos del inquilino.
La aprobación de riesgo crediticio está sujeta a la verificación domiciliaria del inmueble alquilado,
validando la propiedad del solicitante.
Tanto el folio como el pago de impuestos tiene que estar a nombre del titular (solicitante).
Nota.- Se aplica a Clientes Top Individual, Top Premium Altos Ingresos, Profesionales Independientes y
Clientes Empresa Pyme (con y sin NIT).

MÓDULO DE PREAPROBACIÓN
Migración de Prepago a Postpago, la línea debe estar a nombre del cliente mínimo 6 meses (dato
validado CRM) e incremento del límite de consumo.
Se debe ingresar a través del módulo de Pre Aprobación del EPortal V.
Nota.- Se aplica a Clientes Top Individual, Top Premium Clientes de Convenio, Profesionales
Independientes y Clientes Empresa Pyme (con y sin NIT).
 RESPALDO DE CONSUMO DE OTRAS EMPRESAS DE TELECOMUNICACIONES
Copia del Estado de Cuenta a nombre del solicitante y copia de la última factura pagada donde el
nombre a facturar sea del solicitante.
Estos documentos deben evidenciar no tiene deudas pendientes.
Si es una impresión de internet debe llevar el sello y firma de la empresa que emite.
Nota.- Se aplica a Clientes Top Individual, Top Premium Altos Ingresos, Profesionales Independientes,
Clientes Empresa Pyme (con y sin NIT) y Corporativos.

PLAN DE PAGOS O ESTADO DE CUENTA CREDITO INSTITUCIÓN FINANCIERA

Debe estar a nombre del solicitante o conyugue.
En los casos donde el titular de la deuda sea el conyugue y el solicitante sea codeudor se tomará 50%
de la cuota para el análisis.
La deuda debe estar vigente al momento de análisis crediticio.
En caso de que el crédito no figure en el reporte de INFOCRED, se pedirá una copia de contrato o un
respaldo de pago en cartera.
Se considera el promedio de las tres primeras cuotas (variable) o la cuota fija en un rango definido de la
siguiente manera:

Nota.- Se aplica a Clientes Top Individual, Top Premium Altos Ingresos, Profesionales Independientes,
Clientes Empresa Pyme (con y sin NIT) y Corporativos.

TARJETA DE CRÉDITO
Se presenta el Estado de Cuenta de la tarjeta de crédito y la misma debe estar a nombre del solicitante.
La Tarjeta de crédito debe estar vigente al momento del análisis.
Mínimamente debe tener una línea de crédito disponible de Bs 1000.
No es obligatorio que la forma de pago de la línea sea con débito automático a esta tarjeta.
Nota.- Se aplica a Clientes Top Individual, Top Premium Altos Ingresos, Tarjeta Habientes, Profesionales
Independientes, Clientes Empresa Pyme (con y sin NIT) y Corporativos.

DETALLE DE CARGAS PUNTOS VIVA

Últimos 6 meses de carga.
Antigüedad mínima 1 año.
El Solicitante debe ser el propietario de punto VIVA.
Se considera el 30% del promedio de cargas como justificación de ingreso.
Nota.- Se aplica a Clientes Top Individual y Clientes Empresa Pyme (con y sin NIT).

EXTRACTO DE CUENTAS DE AHORRO, FONDO DE VALORES O CUENTA CORRIENTE DE

INSTITUCIONES FINANCIERAS
Extracto de los últimos 2 meses ó 60 días con datos de los saldos diarios.
Extracto original con membrete.
Es válido el extracto de internet.
En el caso de cuentas mancomunadas se debe dividir el saldo promedio por el número de titulares de
la cuenta.
Se acepta como respaldo de ingresos la glosa que registre "abono de sueldo" (se promedia monto de
los últimos tres meses) caso contrario el análisis se realiza tomando en cuenta los montos que ingresan
y se retiran de la cuenta.

Nota.- Se aplica a Clientes Top Individual, Top Premium Altos Ingresos, Clientes de Convenio,
Profesionales Independientes, Clientes Empresa Pyme (con y sin NIT) y Empresa Corporativo.

PAGO DE IMPUESTO IVA O IT

Copia del formulario de los últimos 3 meses.
Se considera el 60% del promedio de ventas.
Nota.- Se aplica a Clientes Top Individual, Top Premium Altos Ingresos, Profesionales Independientes,
Clientes Empresa Pyme (con y sin NIT) y Corporativos.

CONTRATO DE TRABAJO
Duración del contrato mínimo de 1 año o indefinido.
SOLO con Empresas legamente establecidas (Personas Jurídicas).
El contrato debe especificar: representante legal, tiempo de vigencia, datos del beneficiario y monto
percibido.
El contrato debe tener firma y sello de la institución.
En caso de contratos indefinidos debe tener antigüedad mínima de 3 meses en el puesto.
En caso de contratos a plazo fijo debe tener por lo menos vigencia de 6 meses a la fecha de
presentación.
En caso de que el contrato de trabajo este próximo a su vencimiento (menor a 3 meses), el cliente
debe presentar contratos anteriores para demostrar continuidad laboras mayor a un año.
Para Policía y Magisterio: Presentar Contratos originales (Se devolverá el documento).
Nota.- Se aplica a Clientes Top Individual, Top Premium Altos Ingresos y Clientes Empresa Pyme (con y
sin NIT).

DEPÓSITO A PLAZO FIJO

Vigente a la fecha.
Vigencia mínima de 60 días.
Se considerará la evaluación bajo la misma pauta de un extracto bancario.
Nota.- Se aplica a Clientes Top Individual, Top Premium Altos Ingresos, Profesionales Independientes,
Clientes Empresa Pyme (con y sin NIT) y Corporativos.

RESPALDO DE EJECUTIVO RECONOCIDO

Tarjeta Personal o Certificado de Trabajo o Papeleta de Pago u otro documento que respalde el cargo
ocupado.
Que la empresa esté incluida como una de las Mejores Empresas de Bolivia (según listado enviado por
Marketing).
Analista de Activaciones debe llamar a la Empresa para validar el cargo que ocupa el solicitante.
Nota.- Se aplica a Clientes Top Premium Ejecutivo Reconocido.

CERTIFICACIÓN DE MEMBRESÍA + RESPALDO DE PAGO DEL ÚLTIMO PERÍODO

Socios de clubes Sociales y Deportivos.
Solo Clubs reconocidos (según listado enviado por Marketing).
Nota.- Se aplica a Clientes Top Premium Club Exclusivo.
 CARNET DE AFILIADO A LA INSTITUCIÓN CON CONVENIO + RESPALDO DE PAGO DEL ÚLTIMO
PERÍODO
Miembros de asociaciones/instituciones con los que VIVA haya firmado convenio.
Nota.- Se aplica a Clientes Top Premium Clientes de Convenio.

TARJETA DE CRÉDITO ORO, NEGRO O PLATINUM

El Estado de Cuenta debe estar a nombre del solicitante.
La Tarjeta de Crédito debe estar vigente al momento del análisis.
La aprobación está sujeta a la verificación de Riesgo Crediticio en INFOCRED.
Nota.- Se aplica a Clientes Top Premium Altos Ingresos y Tarjeta Habientes.

TRANSFERENCIA AL EXTERIOR
Sólo valido cuando el destino de la Transferencia corresponde a compra de mercadería de un
proveedor del exterior.
El monto de la Transferencia al Exterior será considerado como respaldo de ingreso bajo el mismo
criterio de PAGO IMPUESTO IVA al 60%.
Una antigüedad máxima de 3 meses.
Solo son validos los formularios de Transferencias al Exterior de una entidad Bancaria.
Nota.- Se aplica a Clientes Empresa Pyme (con y sin NIT).

REMESAS DEL EXTERIOR

Remesas que llegan del exterior.
Extractos o Estados de cuenta de las remesas (últimos 6 meses siempre y cuando sean continuos).
El monto promedio de las Remesas de los últimos 6 meses será considerado como respaldo para
evaluación, bajo el mismo criterio de "Boletas de pago", es decir al 100%.
Debe contar con membrete de la institución, firma y sello.
Nota.- Se aplica a Clientes Top Individual.

MIGRACIONES "SIN REQUISITOS" A "CON REQUISTOS"

Clientes de "sin requisitos" con antigüedad mayor o igual a un año, sin ninguna mora, podrá acceder a
un plan similar o menor de "Con requisitos".
2.2 ADECUACIÓN RESLPADO DE INGRESOS

A partir del 7 de septiembre de 2015, los respaldos de ingresos (tanto para la línea principal como para
las líneas adicionales y/o servicios solicitados) estarán en función a la CAPACIDAD DE
ENDEUDAMIENTO (CE) del cliente.

 La CAPACIDAD DE ENDEUDAMIENTO es el monto máximo en TARIFAS BASICAS y/o servicios

adicionales a los cuales puede acceder el cliente.
 La CAPACIDAD DE ENDEUDAMIENTO en caso que el cliente este solicitando más de 2 planes
se calculará con el plan de mayor tarifa básica y luego se sumarán los demás planes para ver la
facturación total y confirmar si aplica o no.

Para determinar la CE, se deberá multiplicar el Ingreso (Total Ganado) por el porcentaje establecido
por rangos de tarifas básicas (Un plan con adicionales), que se detalla a continuación:

% APLICADO AL
MONTO DEL PLAN
INGRESO
DE 30 A 149 BS 8%

DE 150 A 259 BS 9%

DE 260 A 399 BS 10%

DE 400 A 1000 BS 13%

El valor del plan está definido por la sumatoria del plan base y todos los componentes
adicionales (crédito, datos, minutos, grupo amigo).
2.3 PRE APROBACIÓN E - PORTAL V

PRE APROBACIÓN SUSCRIPTORES

Para la Pre aprobación para suscriptores (cliente existente) toma en cuenta los siguientes criterios:

o Comportamiento de pago – Mora.

o Monto Facturado.
o Antigüedad del cliente.

La Pre aprobación se realiza en el E - Portal V, en base a la evaluación de los siguientes conceptos:

o Promedio de consumo.
o Factor.
o Límite superior.
o Capacidad de endeudamiento.

FLUJO DE PRE APROBACIÓN SUSCRIPTORES

RESPONSABLES
VICEPRESIDENCIA DE VENTAS VICEPRESIDENCIA DE OPERACIONES CON CLIENTES

INICIO

REPRESENTANTE DE ANALISTA DE RIESGO

CREDITICIO:
1 VENTAS:
Ingreso de solicitud en el Recepciona físicamente la
8
módulo pre - aprobación carpeta pre-aprobada y
asigna el estado “Recibido”
en el CRM
Antigüedad mínima
Cumple 6 meses
No
antigüedad
ANALISTA DE RIESGO
CREDITICIO:
Si 9 Verifica la documentación y
venta creada en el CRM
REPRESENTANTE DE
Mora últimos 6 VENTAS:
Si 2
meses Módulo niega la pre- ANALISTA DE RIESGO
aprobación CREDITICIO:
Carpeta Asigna el estado
No Si 10 Observado en sistema
observada
CRM y módulo pre-
REPRESENTANTE DE REPRESENTANTE DE aprobación
VENTAS: VENTAS:
4 Verifica capacidad de 3 Aplica flujo de análisis No
endeudamiento del cliente suscriptor normal
en el módulo pre-
aprobación ANALISTA DE RIESGO
CREDITICIO:
13 Aprueba al suscriptor en
sistema CRM y módulo
REPRESENTANTE DE
pre-aprobación
VENTAS:
5
selecciona plan tarifario en
el módulo de pre-
aprobación.
A
REPRESENTANTE DE
REPRESENTANTE DE VENTAS:
6 VENTAS: 11 Subsana la observación y
Imprime el formulario de reenvía el proceso en el
pre-aprobación del módulo EMS a Riesgo Crediticio

24 Horas
REPRESENTANTE DE
7 VENTAS:
Armado de carpeta pre-
aprobada y envío a riesgo
Crediticio
1. Para poder acceder al modulo de adición de suscriptores ingresar a la dirección del E - Portal V:
https://eportalv.nuevatel.com/index.php

2. Luego de acceder a este sitio desplegar la opción CRM y hacer click en “Postpago”.
3. Se escogerá la opción Servicios Postpago, luego hacer click en Incremento de límite de consumo.

4. Se desplegara una pantalla con la siguiente información:

a) Acción a realizar, donde se tiene las opciones Incremento/Pre aprobación y Migración Pre – Post,
seleccionamos la primera.

b) Tipo de documento, en este campo podemos elegir buscar al cliente por Número de Identificación
o por número de línea que el cliente ya tuviera en un plan Postpago.

c) Valor, en este campo ingresamos el valor correspondiente en función al dato seleccionado en la

opción anterior.
5. Una vez seleccionado y completado todos los capos se debe hacer click en “Generar Informe”.

6. Si el cliente no cumple con los criterios de evaluación iníciales de antigüedad y/o historial de cortes
el sistema desplegara un mensaje indicando que el cliente no puede obtener este beneficio.

7. Si el cliente cumple con los criterios de evaluación de antigüedad y/o historial de pagos el sistema
desplegará la siguiente información:
8. Seguido a esta información, en la misma pantalla se visualizará las siguientes opciones:

a. Ver Tarifas Básicas, donde el asesor podrá seleccionar el plan.

b. Ver Nuevos Servicios, donde el asesor podrá seleccionar el plan del servicio
adicional que se le desee otorgar (datos o Blackberry)
c. Limpiar, esta opción sirve para eliminar el plan seleccionado en los casos que
se haya elegido un plan incorrecto, una vez elegida esta opción se puede
seleccionar un nuevo plan.

9. Para poder seleccionar un plan se debe hacer click en las opciones “Ver tarifas Básicas”, una vez
realizada esta acción se desplegará una pantalla donde se muestran todos los planes actualmente
disponibles en la oferta comercial.
a) Para seleccionar el plan tiquear el “checkbox” del plan requerido, automáticamente en la casilla
cantidad de planes aparecerá 1, esto significa que se está solicitando una sola línea, sin embargo en
caso de requerir más de una línea en el mismo plan se podrá modificar este dato manualmente en la
misma casilla. Hecho esto se debe hacer click en Calcular.

b) Si el plan seleccionado es superior a la capacidad de endeudamiento final se mostrara un mensaje

que indique este error y debe seleccionar un nuevo plan.
c) Seleccionamos un plan que sea igual o menor a la capacidad de endeudamiento final y hacemos click
en calcular, nos mostrara la siguiente información:

10. Para poder seleccionar un servicio adicional se debe hacer click en las opciones Ver nuevos
Servicios, una vez realizada esta acción se desplegará una pantalla donde se muestran todos los planes
actualmente disponibles en la oferta comercial.
11. El módulo controla que la suma de las tarifas básicas de los planes y/o servicios seleccionados no
excedan la capacidad de endeudamiento final.
12. Una vez verificados los datos de la consulta y luego de haber elegido un plan correcto se debe
hacer click en “Aceptar e Imprimir”, lo cual generará una impresión de documento, el cual debe ser
adjuntado en la carpeta que se enviará a Riesgo crediticio. Esta impresión contiene toda la información
que se desplegó al asesor en el momento de la consulta.
 PRE APROBACIÓN MIGRACIONES PRE A POSTPAGO CON CARGAS PREPAGO
FLUJO DE APROBACIÓN MIGRACIONES
INICIO

ANALISTA DE RIESGO
REPRESENTANTE DE CREDITICIO:
VENTAS: 6 Recepciona físicamente la
1 Ingreso de solicitud en el carpeta pre-aprobada y asigna
módulo pre - aprobación estado recibido en CRM
cargas pre pago

Antigüedad mínima
6 meses
ANALISTA DE RIESGO
Cumple 7 CREDITICIO:
No
antigüedad Verifica la documentación y
venta creada en el CRM

Si
ANALISTA DE RIESGO
CREDITICIO:
REPRESENTANTE DE REPRESENTANTE DE Carpeta Asigna el estado
VENTAS: VENTAS: Si 13
3 11 Módulo niega la observada Observado en sistema
Selecciona plan tarifario al pre- CRM y módulo pre-
que califica el cliente aprobación aprobación
No

REPRESENTANTE DE REPRESENTANTE DE ANALISTA DE RIESGO

4
VENTAS: 12 VENTAS: CREDITICIO:
Imprime el formulario de Aplica flujo de análisis para 8 Aprueba al cliente en
pre-aprobación del módulo cliente normal sistema CRM y módulo
pre-aprobación

REPRESENTANTE DE A
VENTAS:
14 Subsana la observación y
reenvía el proceso en el
24 Horas EMS a riesgo crediticio

REPRESENTANTE DE
5 VENTAS:
Armado de carpeta pre-
aprobada y envío a riesgo
Crediticio
PASOS PARA LA PRE APROBACIÓN
1. Para poder acceder al módulo ingresar a la dirección del Portal V:
https://nportalv2.nuevatel.com/index.php

2. Luego de acceder a este sitio desplegar la opción CRM y hacer click en “Postpago”.

3. Se escogerá la opción Servicios Postpago, luego hacer click en Incremento de límite de consumo.
4. Se desplegara una pantalla con la siguiente información:

a) Acción a realizar, donde debe elegir la opción “Migración Pre – Post”

b) Línea, en este campo ingresamos el número de teléfono Prepago del cliente (solo clientes VIVA
Prepago)
5. Una vez seleccionado y completado todos los capos se debe hacer click en Generar Informe.

6. Si el cliente no cumple con los criterios de evaluación iniciales de antigüedad y que sea línea Prepago
el sistema desplegara la un mensaje indicando esta información.

7. Si el cliente cumple con los criterios de evaluación de antigüedad y/o historial de pagos el sistema
desplegará la siguiente información:

8. Seguido a esta información, en la misma pantalla se visualizará las siguientes opciones:

a. Ver planes, donde el asesor podrá seleccionar el plan.
b. La tarifa básica seleccionada se reflejara en el campo Plan Postpago elegido, de esta manera el
Analista podrá verificar con la documentación la cantidad de líneas y planes a evaluar.

9. Para poder seleccionar un plan se debe hacer click en las opciones Ver planes, una vez realizada esta
acción se desplegará una pantalla donde se muestran todos los planes actualmente disponibles en la
oferta comercial. Seleccionar el plan a solicitar y presionar aceptar.

a. Si el plan seleccionado es superior a la capacidad de endeudamiento final se mostrara un mensaje

que indique este error y debe seleccionar un nuevo plan.
b. Debe seleccionar un plan que sea igual o menor a la capacidad de endeudamiento final y hacemos
click en calcular, nos mostrara la siguiente información:

10. Una vez verificados los datos de la consulta y luego de elegir un plan correcto se debe hacer click en
Aceptar e Imprimir, lo cual generará una impresión de documento, el cual debe ser adjuntado en la
carpeta que se enviará a Riesgo crediticio. Esta impresión contiene toda la información que se desplegó
al asesor en el momento de la consulta.

Un cliente pre aprobado podrá quedar en estado “Pendiente de Corrección” o “Rechazado”, de a

cuerdo a la política de análisis Riesgo Crediticio, exceptuando ingresos, es decir, si adicionalmente
posee líneas Postpago en corte por mora, será sujeto a observación.
2.3 PRE APROBACIÓN POR SMS

CARACTERÍSTICAS
La pre aprobación por SMS permite realizar la consulta de pre-aprobación (suscriptores y migración de
pre a Postpago) por medio de mensajes de texto enviados por teléfonos celulares.
Para realizar la pre-aprobación se debe enviar un mensaje al número 4014.
 MÓDULO PRE APROBACIÓN SUSCRIPTORES
Caso 1.
Si la solicitud se realiza con Carnet de identidad, enviar:
Ej. 1: Se envía el comando + N° de documento directamente
Número destino: 4014
Mensaje: INC 4402263
Ej. 2: Se envía el comando y el tipo de documento antes del N° de documento
Número destino: 4014
Mensaje: INC CI 4402263

Los comandos válidos son:

INC → para hacer validación de capacidad de endeudamientos a clientes Postpago existentes.
PRE → para determinar el promedio de cargas de las líneas Prepago, para migración de pre a Postpago.

Caso 2.
Si la solicitud se realiza con Número de teléfono, enviar:
Ej. : Se envía el comando + el tipo de búsqueda “T” que significa teléfono + N° de teléfono
Número destino: 4014
Mensaje: INC T 70721100
Los comandos válidos son:
INC → para hacer validación de capacidad de endeudamientos a clientes Postpago existentes.
PRE → para determinar el promedio de cargas de las líneas Prepago, para migración de pre a Postpago.

Respuesta SMS:
Una vez realizada la consulta recibirá un mensaje con la capacidad de endeudamiento, como el
siguiente ejemplo:
“El Cliente Juan Pérez con CI: PRE XXXXXXX puede adquirir planes/servicios hasta Bs. 200. Ingrese los
planes”.
En cualquiera de los dos casos, el sistema responderá un mensaje del número 4014XXX, indicando que
tiene que enviar los planes o servicios que quiere adquirir.
Envío Planes:
Responder el mensaje con la lista de códigos de los planes y/o servicios vigentes.

Ej.: Si quiere adquirir 3 planes VIVA 70 y 2 planes del servicio DATOS VIVA 20, enviar:
Número destino: 4014100
Mensaje: PPOS70 PPOS70 PPOS70 TSD20 TSD20
El número destino es el número del cual el cliente recibió el mensaje para continuar con el proceso de
pre validación.
Los planes pueden ir en minúsculas y el separador es ESPACIO.

Respuesta SMS:
Una vez enviados los planes, se recibe una respuesta exitosa del número 4014:
“Se registro su solicitud exitosamente Doc.: XXXX”.

MÓDULO PRE APROBACIÓN MIGRACIONES

Envío Solicitud:
Enviar el siguiente mensaje:
Ej. : Se envía el comando PRE + N° de teléfono
Número destino: 4014
Mensaje: PRE 70751998
Los comandos válidos son:
INC → para hacer validación de capacidad de endeudamientos a clientes Postpago existentes.
PRE → para determinar el promedio de cargas de las líneas Prepago, para migración de pre a
Postpago.

Respuesta SMS:
El sistema responde con un mensaje del número corto 4014XXX, indicando el promedio de cargas y
solicitando la confirmación del plan que quiere adquirir:
“El Cliente Juan Pérez con CI: PRE XXXXXXX puede adquirir planes/servicios hasta Bs. 200. Ingrese
los planes”.
 Envío Planes:
Responder el mensaje con el código del plan vigente.

Ej.: Si quiere adquirir el plan VIVA 70 enviar:

Número destino: 4014100
Mensaje: PPOS70
El número destino es el número del cual el cliente recibió el mensaje para continuar con el proceso
de pre validación.

Respuesta SMS:
Una vez enviado el plan, se recibe una respuesta exitosa del número 4014:
“Se registro su solicitud exitosamente Doc.: XXXX”.
Códigos para la Pre Aprobación por SMS
“Los nuevos códigos para la nueva oferta Postpago serán enviados por el área de marketing”

2.4 CONSULTA MORAS POR SMS

Este método permite la consulta del estado de Moras del cliente solicitante, esta herramienta
mediante sms facilita los tiempos de activación ya que el vendedor podrá consultar de antemano si se
trata de un cliente con moras en la empresa ya que esto resultaría en una observación por parte del
área de Riesgo Crediticio.
Los pasos para realizar la consulta son los siguientes:
1. Enviar un sms al número 4014 de la siguiente manera:
M No de Carnet de Identidad
Ej: M 65000090
2. El sistema revisará las comunidades asociadas al número de CI ingresado y enviará una respuesta
desde el mismo número 4014.

* Respuesta en caso que el cliente no tenga comunidades que se encuentren en estados de mora o no
cuente con comunidades de comportamiento facturante (Postpago).

* La respuesta en el caso de clientes con mora indicara los apellidos y nombre del cliente así como el
número de carnet y ciudad de expedición seguido de las líneas que se encuentren en mora y el
correspondiente estado de la misma (Mora 45 facturable, mora 45 no facturable, mora 60 ó mora 120).
En el ejemplo indica la línea 60097170 con mora 120 así como la línea 60010060 en mora 45 no
facturable, los estados diferentes de mora permiten a su vez identificar que dichas líneas se
encuentran en comunidades diferentes.

2.5 FORMULARIOS Y DOCUMENTOS REQUERIDOS FLUJO DIGITALIZADO

Es responsabilidad de cada canal hacer llegar la documentación física de los procesos aprobados que
digitalicen, así NUEVATEL contará con los respaldos correspondientes sobre la activación del servicio y
además hace factible la finalización de los procesos en etapa de Recepción Física.

En la etapa de recepción física se verifica que la documentación sea la misma de lo digitalizado, caso
contrario el proceso ingresa a etapa de corrección física de documentos.
Se establece por lo tanto que el área de ventas debe enviar dichas carpetas como máximo hasta el día
siguiente de haber sido aprobado el proceso.

La carpeta física debe etiquetarse en el lomo de la forma siguiente:

 Identificar que se trata de una Carpeta con flujo DIGITALIZADO
 Número de Proceso
 Nombre de Analista

La etiqueta puede estar escrita manualmente o mediante un etiquetado predeterminado e impreso.

La carpeta del cliente nuevo debe contener los siguientes documentos:

a. Cliente nuevo / Migración

Hoja de Ruta

Formulario de Preaprobación (Si corresponde)

Formulario de Aplicación

Contrato Multiservicio

Contrato de Comodato (NO SERÁ NECESARIO EN CASO DE FINANCIAMIENTO).

Verificación de Domicilio/Trabajo

CI/Pasaporte/Carnét de Extranjero

Respaldo de Ingresos

Formulario de Debito Automático + Fotocopia de C.I. (Si corresponde)

 b. Cliente existente (suscriptor)

Hoja de Ruta

Formulario de Preaprobación (si corresponde)

Formulario de Aplicación para Suscriptores

Contrato Multiservicios

Contrato de Comodato (NO SERÁ NECESARIO EN CASO DE FINANCIAMIENTO).

CI/Pasaporte/Carnét de Extranjero

Formulario de Debito Automático + Fotocopia de C.I. (Si corresponde)

En el caso de que los respaldos de ingresos presentados en la línea principal o anteriormente

actualizados no alcancen para calificar al nuevo plan seleccionado, se deben adjuntar nuevos respaldos
o actualizar los mismos

FORMULARIOS Y DOCUMENTOS REQUERIDOS FLUJO EXPRESS

Hoja de Ruta

Formulario de Aplicación

Contrato Multiservicio

CI/Pasaporte/Carnét de Extranjero

Formulario de Debito Automático + Fotocopia de C.I. (Si corresponde)

DOCUMENTACIÓN CASO ENTREGA DE FINANCIAMIENTO DE EQUIPOS

Para una migración o venta por Financiamiento no habrá modificación en él armado de File, esta
documentación deberá ser digitalizada a excepción del comodato.
Adicionalmente se realizará la entrega del equipo mediante transacción Postventa FINANCIAMIENTO DE
EQUIPO POR VENTA (se encuentra en el módulo POSTSALES sin nivel).

Esta transacción generará sus propios formularios de entrega de equipo los cuales deben ser enviados a
activaciones en la etapa Recepción Física de Documentos como se detalla a continuación:

Anexo II Plan de Pags de Financiamiento de equipos/Formulario de entrega de equippos, del

sistema o pre impreso(*) UN PLAN DE PAGOS POR CADA EQUIPO ENTREGADO.

Formulario de Venta COSTO TOTAL

Formulario de Venta PRIMERA CUOTA

CONTRATO DE VENTA A CUOTAS CON RESERVA DE PROPIEDAD DE EQUIPO (S)

TERMINAL (ES) O ACCESORIOS Y COMODATO *

 Los documentos con (*) deben incluir la huella digital del Cliente.

CONSIDERACIONES PARA LA PRESENTACION DE FORMULARIOS Y DOCUMENTOS:

VENTA NUEVA

 Para el CANAL INDIRECTO (VIVA AL PASO, Dealer VIP, Centro de Llamadas, Dealer Masivo Top) se
MODIFICO EL INSTRUCTIVO respecto a la HUELLA DACTILAR EN LA FOTOCOPIA DEL CI, está ya NO SERA
NECESARIA en este documento, se permitirá las fotocopias del CI digitalizado y físico sin HUELLA
DACTILAR.
 Se comunica que la omisión del registro de la huella en los documentos digitalizados o físicos
(FORMULARIO DE APLICACION) para nuevas ventas o migraciones de los CANALES INDIRECTOS a partir
del JUEVES 16 DE MARZO será motivo de OBSERVACION como documentación incompleta mal llenada.
 El dedo cuya huella debe ser impresa es pulgar derecho (si no hubiera impedimento).
 Debajo de la huella digital impresa, a mano debe escribirse "Huella Digital Cliente".
 Se deberá adjuntar fotografía del cliente al momento de la firma de contrato de venta.

DOCUMENTACIÓN ANULADA

A nivel nacional las carpetas físicas de los procesos cancelados automáticamente y observados sin corrección
serán anuladas y devueltas el siguiente mes.

DEUDAS POR SUBSIDIO

El analista de Riesgo Crediticio tendrá que verificar en BILLING si existen deudas por servicios y aportes (deudas
por subsidio) en caso que figure la misma el proceso tendrá que ser observado hasta la cancelación de dicha
deuda.
DOCUMENTACIÓN DIGITALIZADA EN FLUJO EXPRESS
Las ventas ingresadas en flujo express será analizada Postactivación mediante la presentación de la carpeta de
manera digital, se deberá digitalizar de manera obligatoria el formulario de aplicación, el contrato
multiservicios, documento de identidad y fotografía del cliente.

2.6 ENVIO DE REPORTES

CARACTERÍSTICAS
Los reportes enviados al departamento de Riesgo Crediticio, deben cumplir con el formato predeterminado
para éste fin, caso contrario serán devueltos mediante correo electrónico para su respectiva corrección.