Laboratorio 2 - Tasas

  
n 1
TE   1 
TN 
  1 TN  p  1  TE  n  1
 p   
 


1

TE Pr   1  TE  n  1
 
TE  1  TE Pr   1
n
f  1  f1 1  f 2 1  f 3 ..................1  f n   1
TE  f
ir 
1 f
TE  ir
f 
1  ir
 1

N  p  1  TE  n  1 
 

 1  TE Pr   1
n

CONVERSIÓN DE TASA NOMINAL A TASA EFECTIVA
Devuelve la TEA, si se conocen la tasa de interés anual nominal y el número de períodos de interés
TNACM=
ie=((1+in/m))^m-1)*100
1 Dada la Tasa del 20% Nominal Anual, hallar la Tasa Efectiva Anual con capitalización mensual.
Respuesta
21.94%
2 Calcular la TE de un préstamos bancario de S/. 5,500 que se pacta al 24% anual, con capitalización
Respuesta
26.25%
¿Cuál es la Tasa Efectiva de Interés que se recibe de un depósito bancario de 1,000 nuevo
3
capitabilizable mensualmente?
Respuesta
16.08%
Una entidad financiera ofrece una Tarjeta de Crédito con una TNM del 2.53% . ¿Cuál es la TEA que
4
son mensuales
Respuesta
34.96%
Si la TNA es 25% con capitalización anual, semestral, cuatrimestral, trimestral, bimestral, mensual
5
TEA.
TNA Capitalización p n TEA EXCEL
25% Anual
25% Semestral
25% Cuatrimestral
25% Trimestral
25% Bimestral
25% Mensual
25% Quincenal
25% Diaria
NOMINAL A TASA EFECTIVA
FORMULA EXCEL
Int.Efectivo=(int_nominal;núm_per_año)
número de períodos de interés compuesto por año.
Donde:
int_nominal es la tasa de interés nominal
es el número de períodos de interés
núm_per_año
compuesto por año
NOTA: Solo se puede usar esta función para

convertir a TEA
on capitalización mensual.
Función Excel Unidades

int_nominal 20.00% 20.00%
núm_per_año 12 12
Int.Efectivo 21.94% 21.94%
l 24% anual, con capitalización trimestral.

núm_per_año 4 4
ósito bancario de 1,000 nuevos soles, pactada al 15% de interés anual

núm_per_año 12 12
el 2.53% . ¿Cuál es la TEA que realmente cobra?. Si las capitalizaciones

núm_per_año 12 12
, trimestral, bimestral, mensual, quincenal y diaria. Calcule sus respectivas
Respuesta
Función
Función Excel
Financiera
25.00% 25.00%
26.56% 26.56%
27.14% 27.14%
27.44% 27.44%
27.75% 27.75%
28.07% 28.07%
28.24% 28.24%
28.39% 28.39%
CONVERSIÓN DE TASA EFECTIVA A TASA NOMINAL
IN=((1+ie)^(1/m)-1)*m
1 Halla la TNA si la TEA es del 24% con capitalización mensual.
Respuesta
21.71%
2 Si la TEA es 16.25% anual con capitalización mensual, Hallar la Tasa Nominal equivalente.
Respuesta
15.15%
3 Determinar la Tasa Nominal con capitalización cuatrimestral a partir de una TEA del 32%.
Respuesta
29.09%
4 ¿Cuál será la TNA con capitalización bimestral equivalente a una TEA del 8.50%?
Repuesta
8.21%
Repuesta
8.21%
5 Determinar la TNS con capitalización mensual a partir de una TEA del 24%.
se divide entre por quees semestral
Repuesta
10.85%
6 ¿Cuál será la TNM con capitalización diaria equivalente a una TEA del 10.00%?
Repuesta
0.79%
TASA NOMINAL
FORMULA EXCEL
Tasa.Nominal=(tasa_efectiva;núm_per_año)
Devuelve la tasa de interés nominal anual si se conocen la

tasa efectiva y el número de períodos de interés
compuesto por año
tasa_efectiva es la tasa de interés efectiva
es el número de períodos de interés
núm_per_año
compuesto por año

tasa_efectiva 24.00% 24.00%
núm_per_año 12 12
Tasa.Nominal 21.71%
minal equivalente.

tasa_efectiva 16% 16.25%
núm_per_año 12 12
Tasa.Nominal 15.15%
una TEA del 32%.

tasa_efectiva
núm_per_año
Tasa.Nominal
el 8.50%?

tasa_efectiva
núm_per_año
Tasa.Nominal
4%.

núm_per_año 12 12
Tasa.Nominal 21.71%
TNS 10.85%
0.00%?

núm_per_año 360 360
Tasa.Nominal
TNM
EJERCICIOS DEL MANUAL
TASAS DE INTERES: FUNCIÓN TASA.NOMINAL
8. A partir de la tasa efectiva bimestral del 4% hallar la tasa nominal bimestral capitalizable quincenalmente.
Tasa Efectiva Bimestral

Nper Quincena Capitalización
Tasa Nominal Bimestral
9. A partir de la tasa efectiva semestral del 12% hallar la tasa nominal semestral capitalizable mensualmente.
Tasa Efectiva Semestral

Nper Mensuales Capitalización
Tasa Nominal Semestral
10. A partir de la tasa efectiva cuatrimestral del 7% hallar la tasa nominal cuatrimestral capitalizable bimestral
Tasa Efectiva Cuatrimestral

Nper Bimestral Capitalización
Tasa Nominal Cuatrimestral
11. A partir de la tasa efectiva trimestral del 6% hallar la tasa nominal trimestral capitalizable mensualmente.
Tasa Efectiva Trimestral

Tasa Nominal Trimestral
12. A partir de la tasa efectiva quinquenal del 10% hallar la tasa nominal quinquenal capitalizable mensualmen
Tasa Efectiva Quinquenal

Tasa Nominal Quinquenal
MINAL
estral capitalizable quincenalmente.
mestral capitalizable mensualmente.
cuatrimestral capitalizable bimestralmente.
mestral capitalizable mensualmente.
quinquenal capitalizable mensualmente.

EJERCICIOS DEL MANUAL
TASAS DE INTERES: FUNCIÓN TASA
13. ¿A qué tasa efectiva anual fue colocado un capital de S/.15,000 que luego de tres años se convirtió
S/.20,300?
Nper años
Pago
VP
VF
Tipo
Tasa
14. ¿A qué tasa efectiva anual fue colocado un capital de S/.17,340 que luego de dos años se convirtió
S/.19,560?
Nper años
Pago
VP
VF
Tipo
Tasa
15. ¿A qué tasa efectiva semestral fue colocado un capital de S/.7,340 que luego de dos años se convirtió en
S/.19,560?
Nper Semestres en dos años

Pago
VP
VF
Tipo
Tasa
16. ¿A qué tasa efectiva bimestral fue colocado un capital que luego de un año se triplicó convirtiéndose en
S/.12,300?
Nper Bimestres en un año

Pago
VP
VF
Tipo
Tasa
17. ¿A qué tasa efectiva cuatrimestral fue colocado un capital que luego de veinte meses se cuadruplicó?
Nper Cuatrimestres en 20 meses

Pago
VP
VF
Tipo
Tasa
tres años se convirtió en
dos años se convirtió en
años se convirtió en
ó convirtiéndose en
s se cuadruplicó?
01) Calcular las tasas efectivas, para los períodos siguientes:
10 MESES 7 MESES 154 DÍAS

TEA 15% 12.35%
TEA 11%
TEA 27%
TEA 18%
TEA 19%
TEA 30%
TEA 26%
TEA 25%
TEA 20%
TEA 11%
TEA 16%
TEA 18%
TEA 10%
02) Calcular las tasas efectivas, para los períodos siguientes:
11 MESES 5.5 MESES 72 DÍAS

TEA 15%
TES 11%
TEM 2.7%
TED 0.18%
TEB 1.90%
TEQ 0.30%
TEC 4.60%
TET 5.50%
TEP 12.00%
TE5 meses 8.00%
TE3 días 0.01%
TE47 días 2.50%
TE8 días 0.03%
03)
Tomando como base una TNA del 27% con capitalización: anual, semestral,
cuatrimestral, trimestral, bimestral, mensual, quincenal, diaria, semanal y
pentamestral, calcule sus respectivas TEA.27%; 28,82%; 29.50%; 29,86%;
TNA 27% TEA

TNA 27% TEA
TNA 27% TEA
TNA 27% TEA
TNA 27% TEA
TNA 27% TEA
TNA 27% TEA
TNA 27% TEA
TNA 27% TEA
TNA 27% TEA
04)
Si la TEM para créditos hasta 360 días es de 5%, ¿cuál será la tasa efectiva que
debería cobrarse por un sobregiro de 4 días. 0,653%
TEM 5% TE4 días
05) Una acción en la bolsa de valores tuvo una rentabilidad del 17,5% en 39 días. a)
cuál fue su rentabilidad mensual?. b) ¿cuál sería su rentabilidad proyectada
trimestral de continuar la misma tendencia o comportamiento mensual?.
13,21% y 45,09%
TET39 días 17.5%

TEM
TET
06)
Hallar la tasa del período, si la TNA es igual a 14,22% con capitalización
mensual. 1,19%
TNA TEperiodo
07) Convierta una TEM del 4,20% a TEA. 63,84%
TEM TEA
08) Convierta una TEB del 6% a una TET. 9,13%
TEB TET
09) Convierta una TNA del 27% con capitalización mensual a TEA. 30,60%
TNA TEA
10) Dada una tasa del 18% anual con capitalización pentamestral, calcule la TEA.
18,95%
TNA 18.00% TEA
Dadas las tasas de inflación, según el INEI, de Enero a Diciembre 2014:

Enero Febrero Marzo Abril Mayo
11) 0.32% 0.60% 0.52% 0.39% 0.23%
Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre
0.43% -0.09% 0.16% 0.46% -0.08%
Calcule:
A La inflación acumulada del primer trimestre 2014
B La inflación acumulada del segundo trimestre 2014
C La inflación acumulada del segundo semestre 2014
D La inflación acumulada anual 2014
12) Determinar la tasa de interés real, si la tasa de inflación es 3% y la tasa de

interés de ese período es 10%. 6,7961%
f
TE
ir
13) Si la tasa inflacionaria es 305 y la tasa de interés 255, calcule cuál es la tasa de
interés real por el período analizado.
f
TE
ir
14) Hallar la tasa de inflación anual, sabiendo que la TEA es 5% y la tasa real
efectiva anual es de 2%. 2,9412%
TE
ir
f
15)
Si por mis ahorros el banco me paga una TEA del 18%, hallar cuál será la tasa
efectiva cuatrimestral real que corresponde, dada una inflación trimestral del
2%. 2,9186%
TEA
TEC
ftrimestral
fcuatrimestral
ir
9 DÍAS ie=((1+ie)^
se pasa todo el tiempo a dias
19 DÍAS
anual, semestral,
aria, semanal y
9.50%; 29,86%;
á la tasa efectiva que
l 17,5% en 39 días. a)
ilidad proyectada
nto mensual?.
capitalización
EA. 30,60%
ral, calcule la TEA.
Junio
0.16%
Diciembre
0.13%
3% y la tasa de
ule cuál es la tasa de
% y la tasa real
lar cuál será la tasa

ción trimestral del

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  

f  1  f1 1  f 2 1  f 3 ..................1  f n   1

TNA Capitalización p n TEA EXCEL

número de períodos de interés compuesto por año.

NOTA: Solo se puede usar esta función para

Función Excel Unidades

Int.Efectivo 21.94% 21.94%

l 24% anual, con capitalización trimestral.

Función Excel Unidades

Int.Efectivo 26.25% 26.25%

ósito bancario de 1,000 nuevos soles, pactada al 15% de interés anual

Función Excel Unidades

Int.Efectivo 16.08% 16.08%

el 2.53% . ¿Cuál es la TEA que realmente cobra?. Si las capitalizaciones

Función Excel Unidades

Int.Efectivo 34.96% 34.96%

, trimestral, bimestral, mensual, quincenal y diaria. Calcule sus respectivas

1 Halla la TNA si la TEA es del 24% con capitalización mensual.

se divide entre por quees semestral

Devuelve la tasa de interés nominal anual si se conocen la

Función Excel Unidades

Función Excel Unidades

una TEA del 32%.

Función Excel Unidades

Función Excel Unidades

Función Excel Unidades

Función Excel Unidades

TASAS DE INTERES: FUNCIÓN TASA.NOMINAL

Tasa Efectiva Bimestral

Tasa Efectiva Semestral

Tasa Efectiva Cuatrimestral

Tasa Efectiva Trimestral

Tasa Efectiva Quinquenal

estral capitalizable quincenalmente.

mestral capitalizable mensualmente.

cuatrimestral capitalizable bimestralmente.

mestral capitalizable mensualmente.

quinquenal capitalizable mensualmente.

TASAS DE INTERES: FUNCIÓN TASA

Nper Semestres en dos años

Nper Bimestres en un año

Nper Cuatrimestres en 20 meses

dos años se convirtió en

10 MESES 7 MESES 154 DÍAS

02) Calcular las tasas efectivas, para los períodos siguientes:

11 MESES 5.5 MESES 72 DÍAS

TNA 27% TEA

TEM 5% TE4 días

TET39 días 17.5%

07) Convierta una TEM del 4,20% a TEA. 63,84%

08) Convierta una TEB del 6% a una TET. 9,13%

TNA 18.00% TEA

Dadas las tasas de inflación, según el INEI, de Enero a Diciembre 2014:

12) Determinar la tasa de interés real, si la tasa de inflación es 3% y la tasa de

se pasa todo el tiempo a dias

ral, calcule la TEA.

ule cuál es la tasa de

lar cuál será la tasa