Taller 1

TALLER ASIGNATURA DE MERCADO DE VALORES
TEMATICA: MERCADO INTERMEDIADO
Objetivo: Contextualizar al estudiante en la aplicación de los instrumentos de deuda e inversión

que se aplica en el mercado intermediado en la toma de decisiones.
1. Liquidar un crédito por valor de 20.000.000 a una tasa de interés del 1,25% mensual a un
periodo de 24, para lo cual deberán renombrara en Excel las variables y dejar
programado el crédito para cualquier número de periodos usando formato condicional.
2. Si el Banco de Bogotá realiza un crédito a una empresa por valor de $40.000.000 en el

15/01/2019, con una tasa negociada del 25% efectivo anual con cuotas pagaderas
bimestral durante dos años, si durante el transcurso de esta transacción sucedieron los
siguientes eventos
 En la tercera cuota paga, La empresa decide repactar el saldo restante de crédito
a la misma tasa, a 10 cuotas trimestrales.
 La empresa de retrasa 20 días en la cuarta cuota y le aplican una tasa de usura del
30% Nominal anual capitalizable mensual y termina de pagar las cuotas restantes
sin ningún contratiempo.
3. Una empresa posee cupos de créditos en tres Bancos y presenta la siguiente
disponibilidad y condiciones correspondientes:
ENTIDAD CUPO TASAS DE INTERES PERIODOS MAXIMOS EN MESES

BANCO A $ 10.000.000 18% E.A 24
BANCO B $ 16.000.000 19% NACMV 36
BANCO C $ 12.000.000 1,5% MV 48
De acuerdo a este planteamiento se le pide que resuelva las siguientes situaciones de toma de
decisiones de endeudamiento de mediano plazo para la empresa, valiéndose de los modelos de
optimización que ofrece Solver.
a) Si la empresa requiere $16.000.000, con una cuota mensual, que minimice el pago,
¿tomando las opciones de periodos de pagos que le ofrecen los tres mangos, cuantos
serían los montos que debería solicitar a cada banco?
b) ¿si la empresa desea tomar un nivel de deuda que no exceda los $16 millones, con una
cuota de 850.000, utilizando los periodos máximos de financiación, cual deben ser los
montos que debe solicitar a cada entidad?
c) ¿si la empresa desea tomar un nivel de deuda que no exceda los 16 millones, con una tasa
de interés mínima, utilizando los periodos máximos de financiación, cual deben ser los
montos que debe solicitar a cada entidad y cual serían las cuotas correspondientes?
d) ¿Si la empresa decidiera financiar los 16 millones en un periodo no superior a 12 meses
con los tres bancos, cuanto deberían ser los montos y como quedaría la cuota global a
financiar?
a) Una empresa del sector agropecuario solicita un crédito por valor $150.000.000 a cinco años a
partir del 10/01/2020, a una tasa de redescuento del 8% Nominal anual capitalizable mensual,
que para efectos del pago solicita cuotas semestrales, si dada las condiciones del negocio se
presentaron las siguientes situaciones:
a) Esta empresa se retrasó en la cuota número cinco un trimestre con tasa de interés de
mora del 15% E.A y luego canceló todo el saldo adeudado.
b) En la cuota número siete vuelve a retrasarse dos meses, aplicándole la misma tasa de
usura y luego se pone al día nuevamente y realiza un abono de $5.000.000 Repactando el
saldo pendiente a tres cuotas semestrales a la tasa de negociación inicial.
4. Una empresa solicita un crédito por valor de $40.000.000, con una tasa del 16% Nominal
anual capitalizable trimestral a 4 años, con pago de cuotas trimestrales, con un periodo
de gracia de tres trimestres. De acuerdo a esta dinámica se le pide establecer los
estimativos necesarios que ilustren estos movimientos financieros y realizar la
amortización respectiva de la operación.
5. Una empresa desea realizar un crédito a una entidad financiera, la cual le propone un
plan de pago indicando con una cuota de 500.000 mensuales e ir incrementado en
10.000 mensuales, con una tasa de financiación del 24% efectivo anual a un periodo de 3
años, cuál debe ser el monto a solicitar por esta empresa dada la planificación de pago,
realice la respectiva amortización de esta operación.
6. Un avicultor busca un sistema de financiación especial especial que se ajuste al ciclo

productivo de sus galpones, para lo cual una compañía de financiamiento comercial le
propone la siguiente alternativa una tasa nominal anual capitalizable mensual del 24%,
iniciando con una con unas cuotas trimestrales de 1.000.000 las cuales se irán
incrementando en un 2% trimestral durante cinco años. De acuerdo a este
condicionante, se les pide estimar el valor del crédito y realizar su respectiva
amortización.
7. Una obligación financiera de $20.000.000 se va a cancelar por medio de 24 cuotas

mensuales, que aumenta cada año en un 10%. Si la tasa de interés que se cobra es del
2,5% mensual, calcule, el valor de las cuotas del primer año y liquide la operación a
través de la taba de amortización correspondiente.

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Objetivo: Contextualizar al estudiante en la aplicación de los instrumentos de deuda e inversión

2. Si el Banco de Bogotá realiza un crédito a una empresa por valor de $40.000.000 en el

ENTIDAD CUPO TASAS DE INTERES PERIODOS MAXIMOS EN MESES

6. Un avicultor busca un sistema de financiación especial especial que se ajuste al ciclo

7. Una obligación financiera de $20.000.000 se va a cancelar por medio de 24 cuotas

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