ESTADO DE RESULTADOS ANALISIS

INGRESO EGRESOS ¿Cuanto dinero retiene?

Ingreso Ganado Gastos Flujo de caja neto/Total ingresos 57.77%
Salario neto $ 8,500,000 90.14% Arriendo / Hipoteca $ 1,700,000 42.69%
Bonificaciones $ - 0.00% Servicios públicos $ 370,000 9.29% ¿Su dinero trabaja para usted?
Honorarios $ - 0.00% Mercado $ 600,000 15.07% Ingreso Pasivo y Portafolio/Ingreso Total 9.86%
Comisiones $ - 0.00% Gastos vivienda $ 70,000 1.76%
Total ingreso ganado $ 8,500,000 90.14% Gastos vehículo $ - 0.00% ¿Cuánto gasta en su vivienda?
Ingreso pasivo Gastos hijos $ 610,000 15.32% Arriendo+Gastos+Serv publicos/ Ingreso Total 22.69%
Finca Raiz $ 900,000 9.54% Gastos conyuge $ - 0.00% * mantener en menos de 30%
Negocios $ - 0.00% Gastos personales $ 106,000 2.66%
Total ingreso pasivo $ 900,000.00 9.54% Créditos $ 350,000 8.79% ¿Cuánto gasta en posesiones?
Ingreso de Portafolio Gastos bancarios $ 16,000 0.40% Total posesiones/activos Dian-bancos 42.97%
Intereses $ - 0.00% Provisión impuestos $ - 0.00% *mantener en menos de 30%
Dividendos $ 30,000 0.32% Provisión seguros $ - 0.00%
Regalias $ - 0.00% Deportes $ - 0.00% Independencia financiera
Total ingreso de portafolio $ 30,000 0.32% Entretenimiento $ 60,000 1.51% Patrimonio neto Dian-bancos/Total gastos 342.93
TOTAL INGRESOS $ 9,430,000 100.00% Sociales $ 50,000 1.26% *expresada en meses
Imprevistos $ 50,000 1.26%
Mascota $ - 0.00%
Ahorro e inversión $ - 0.00%
Servicio domestico $ - 0.00%
Salud $ - 0.00%
Donaciones $ - 0.00%
Otros $ - 0.00%
FLUJO DE CAJA NETO $ 5,448,000 TOTAL GASTOS $ 3,982,000 100.00%

BALANCE PERSONAL
ACTIVOS Y POSESIONES PASIVOS
Activos Deudas
Cuentas bancarias $ 3,700,000 0.20% Tarjetas de crédito $ 16,500,000 3.23%
Certificados de deposito $ - 0.00% Hipoteca / Leasing $ 335,000,000 65.59%
Derechos fiduciarios $ 44,000,000 2.35% Créditos de vehículo $ 65,000,000 12.73%
Bonos soberanos $ - 0.00% Créditos de consumo $ 37,750,000 7.39%
Cuentas AFC/FVP $ 10,300,000 0.55% Créditos educativos $ 45,000,000 8.81%
Fondos de inversión $ 23,000,000 1.23% Créditos personales $ 8,500,000 1.66%
Acciones $ 24,000,000 1.28% Otros $ 3,000,000 0.59%
Inmuebles $ 605,000,000 32.24% Total deudas $ 510,750,000 100%
Negocios $ 325,000,000 17.32%
Ganado $ 35,000,000 1.87% % de deuda/activos Dian 27.22%
Otros $ - 0.00%
Total activos $ 1,070,000,000 57.03%

Posesiones
Inmuebles $ 630,000,000 33.58%
Vehiculos $ 146,300,000 7.80%
Otros $ 30,000,000 1.60%
Total posesiones $ 806,300,000 42.97%

Activos para La DIAN y los bancos $ 1,876,300,000 100.00% Patrimonio Neto para La DIAN y los bancos $ 1,365,550,000
Activos para su libertad financiera $ 1,070,000,000 57.03% Patrimonio Neto para su libertad financiera $ 559,250,000
 GASTOS
ARRIENDO/HIPOTECA 1,700,000 43.23% PROVISIÓN IMPUESTOS - 0.00%
SERVICIOS PUBLICOS 370,000 9.41% Vehículos - 0.00%
Agua 150,000 3.81% Predial - 0.00%
Luz 40,000 1.02% Valorización - 0.00%
Teléfono 140,000 3.56% PROVISIÓN SEGUROS - 0.00%
Internet - 0.00% Soat - 0.00%
Televisión - 0.00% Todo riesgo vehículo - 0.00%
Celular 40,000 1.02% Todo riesgo casa - 0.00%
GASTOS VIVIENDA 70,000 1.78% Poliza vida - 0.00%
Administración 70,000 1.78% DEPORTES/GIMNASIO - 0.00%
Cuotas extraordinarias - 0.00% ENTRETENIMIENTO 60,000 1.53%
Mantenimiento - 0.00% Cine 40,000 1.02%
Multas / Sanciones - 0.00% Paseos - 0.00%
MERCADO 600,000 15.26% Restaurantes - 0.00%
GASTOS VEHÍCULO - 0.00% Parques de diversión 20,000 0.51%
Mantenimiento - 0.00% "Rumba" - 0.00%
GASTOS HIJOS 610,000 15.51% SOCIALES 50,000 1.27%
Pensión 450,000 11.44% Cumpleaños 50,000 1.27%
Ruta 100,000 2.54% Matrimonios - 0.00%
Onces 60,000 1.53% Bautizos - 0.00%
Mesada - 0.00% Otros - 0.00%
Ropa - 0.00% MASCOTA - 0.00%
Otros - 0.00% Concentrado - 0.00%
GASTOS CONYUGE - 0.00% Entrenador - 0.00%
CREDITOS 350,000 8.90% Veterinario - 0.00%
Vehículo - 0.00% Baño - 0.00%
Rotativo - 0.00% Otros - 0.00%
Libranza 300,000 7.63% AHORRO E INVERSIÓN - 0.00%
Visa - 0.00% SERVICIO DOMESTICO - 0.00%
Master - 0.00% Salario - 0.00%
Diners - 0.00% Prestaciones - 0.00%
American Express - 0.00% Dotación - 0.00%
Codensa 50,000 1.27% SALUD - 0.00%
CMR - 0.00% Prepagada - 0.00%
Tarjeta Alkosto - 0.00% Vales - 0.00%
Tarjeta Éxito - 0.00% Medicamentos - 0.00%
Tarjeta Multiservicios - 0.00% GASTOS PERSONALES 106,000 2.70%
Otros - 0.00% Alimentación - 0.00%
GASTOS BANCARIOS 16,000 0.41% Transporte 100,000 2.54%
Cuota de manejo cuenta 12,000 0.31% Gasolina - 0.00%
Cuota de manejo Visa - 0.00% Peajes / Cobros por congestión - 0.00%
Cuota de manejo Master - 0.00% Peluqueria 6,000 0.15%
Cuota de manejo American - 0.00% Lavanderia - 0.00%
Cuota de manejo Diners - 0.00% Parqueaderos - 0.00%
Cuota de manejo Codensa 4,000 0.10% Vestido - 0.00%
Cuota de manejo CMR - 0.00% Varios - 0.00%
Cuota de manejo Alkosto - 0.00% DONACIONES - 0.00%
Cuota de manejo Éxito - 0.00% IMPREVISTOS 50,000 1.27%
Cuota de manejo Multiservicios - 0.00% OTROS - 0.00%
4 x 1000 - 0.00%
Retiros - 0.00%
Consultas - 0.00% TOTAL GASTOS 3,932,000 100.0%
 ACTIVOS Y POSESIONES
Detalle Valor Observaciones
ACTIVOS
Cuentas bancarias
Citibank cuenta corriente $ - Helm Bank 0.00%
Citibank cuenta ahorros $ 700,000 0.04%
Helm cuenta corriente $ - 0.00%
Helm cuenta ahorros $ 3,000,000 0.16%
$ - 0.00%
Total cuentas bancarias $ 3,700,000 0.20%
Certificados de deposito
CDT Helm $ - 0.00%
$ - 0.00%
$ - 0.00%
Total certificados de deposito $ - 0.00%
Derechos Fiduciarios
Helm fiduciaria $ - 0.00%
BD Bacata $ 44,000,000 2.35%
Oikos $ - Hotel Pop Art 0.00%
Total derechos fiduciarios $ 44,000,000 2.35%
Bonos soberanos
TES 2018 0.00%
Bonos reserva federal USA 2020 $ - 0.00%
$ - 0.00%
Total bonos soberanos $ - 0.00%
Cuentas AFC/FVP
Helm Bank AFC $ - 0.00%
Dafuturo $ 10,000,000 FVP 0.53%
Davivienda AFC $ 300,000 0.02%
Total cuentas AFC/FVP $ 10,300,000 0.55%
Fondos de Inversión
Corredores $ 7,000,000 Fondo interes 0.37%
Corredores $ 15,000,000 Multiescala 60 0.80%
Corredores $ 1,000,000 Fondo acción 0.05%
Valores Bancolombia $ - 0.00%
$ - 0.00%
Total fondos de Inversión $ 23,000,000 1.23%
Acciones
Corficolombiana $ 15,300,000 397 acciones 0.82%
Ecopetrol $ 8,700,000 6,215 acciones 0.46%
$ - 0.00%
$ - 0.00%
$ - 0.00%
Total acciones $ 24,000,000 1.28%
Inmuebles
KR 6 129A-36 AP 1503 $ 525,000,000 Inmueble que genera renta 27.98%
C.C. San Ambrosio local 2-31 $ 80,000,000 Local que genera renta 4.26%
$ - 0.00%
$ - 0.00%
$ - 0.00%
Total inmuebles $ 605,000,000 32.24%
Negocios
Deli Burguer $ 25,000,000 1.33%
Inversiones Phoenix $ 300,000,000 15.99%
$ - 0.00%
$ - 0.00%
$ - 0.00%
Total negocios $ 325,000,000 17.32%
Ganado
Vacas Holstein $ 20,000,000 ganado lechero 1.07%
Novillos Simbrah $ 15,000,000 ganado de carne 0.80%
$ - 0.00%
Total ganado $ 35,000,000 1.87%
Otros
$ - 0.00%
$ - 0.00%
$ - 0.00%
Total otros $ - 0.00%
TOTAL ACTIVOS $ 1,070,000,000 $ - 57.03%
POSESIONES
Inmuebles
KR 26 67-13 IN3 AP 605 $ 415,000,000 Vivienda de habitación 22.12%
Casa Anapoima $ 215,000,000 Casa de descanso 11.46%
$ - 0.00%
Total inmuebles $ 630,000,000 33.58%
Vehículos
Chevrolet Spark DCH 305 $ 17,000,000 0.91%
BMW 325 HBU426 $ 125,000,000 6.66%
AKT 125 $ 4,300,000 0.23%
$ - 0.00%
$ - 0.00%
Total vehículos $ 146,300,000 7.80%
Otros
Gordas chismosas $ 15,000,000 Obra de Fernando Botero 0.80%
Conejos en celo $ 15,000,000 Escultura de Sara Acuña 0.80%
$ - 0.00%
Total otros $ 30,000,000 1.60%
TOTAL POSESIONES $ 806,300,000 $ - 42.97%
TOTAL ACTIVOS Y POSESIONES $ 1,876,300,000 $ - 100.00%
 PASIVOS
Detalle Valor Observaciones

Tarjetas de crèdito
Visa Gold $ 500,000 Helm Bank 0.10%
Diners $ 1,000,000 Davivienda 0.20%
CMR $ 12,000,000 Falabella 2.35%
$ 3,000,000 0.59%
$ - 0.00%
Total tarjetas de credito $ 16,500,000 3.23%
Hipoteca / Leasing
KR 26 67-13 IN3 AP 605 $ 200,000,000 Vivienda de habitación 39.16%
Casa Anapoima $ 135,000,000 Casa de descanso 26.43%
$ - 0.00%
Total hipoteca / leasing $ 335,000,000 65.59%
Creditos de vehìculo
BMW 325 HBU426 $ 65,000,000 Vivienda de habitación 12.73%
Casa de descanso 0.00%
$ - 0.00%
Total creditos de vehiculo $ 65,000,000 12.73%
Creditos de consumo
Credicash $ 35,000,000 Helm Bank 6.85%
Daviexpress $ 2,000,000 Davivienda 0.39%
$ 750,000 Fondo empleados 0.15%
Total creditos de consumo $ 37,750,000 7.39%
Creditos educativos
MBA $ 45,000,000 Icetex 8.81%
0.00%
$ - 0.00%
Total creditos educativos $ 45,000,000 8.81%
Creditos personales
$ 6,500,000 Deudas familiares 1.27%
$ 2,000,000 Cadena amigos 0.39%
$ - 0.00%
Total creditos personalees $ 8,500,000 1.66%
Otros crèditos
$ 1,000,000 Amway 0.20%
$ 2,000,000 Zrii 0.39%
$ - 0.00%
Total otros creditos $ 3,000,000 0.59%
TOTAL PASIVOS $ 510,750,000 100%