Actividad de Aprendizaje 2 Diseñando Portafolios de Inversion

Nombre: Arturo Barrueco Castelán
Matricula: 156582
Materia: Intermediarios Financieros No Bancarios
Docente: Mtro. Gabriela Benítez Padilla
Actividad de aprendizaje 3: El mercado de valores y sus
intermediarios
Ciudad de México a 27 de noviembre del 2022.
Objetivo:
Realizar una lectura crítica identificando los tres puntos de la
inversión en el mercado de valores y sus intermediarios, con
la finalidad de revisar los temas operativos con los
fundamentos teóricos estudiados en el bloque.
Tipo de actividad:
Reporte de Lectura Crítica (Actividad integradora)
Instrucciones:
1.- Revisa los apuntes, así como lecturas sugeridas del
bloque (véase archivo de apoyo).
2.- Elabora un reporte de lectura crítica, sobre los tres puntos

de la inversión en el mercado de valores (¿Qué es invertir?,
¿Qué opciones de invertir existen?, ¿En qué podemos
invertir?)
Considera los siguientes aspectos para su creación:
Realiza una síntesis sobre las ideas principales de la lectura.

Fija una opinión y explícala en torno a la lectura revisada.
Añade elementos adicionales de análisis que fundamente tu
opinión. En caso de utilizar fuentes de consulta externas, cita
en formato APA.
3.- Sube tu evidencia de aprendizaje en el espacio indicado
en la plataforma.
4.- Revisa el instrumento de evaluación para conocer los

aspectos que te serán evaluados.
Qué es invertir?
Es la posibilidad que tiene una persona de poner a rentar su

dinero.
En economía, el término inversión es un término con varias

acepciones relacionadas como el ahorro, la ubicación de
capital y la postergación del consumo. Aparece en gestión
empresarial, en finanzas y en macroeconomía. Lleva consigo
la idea de utilizar recursos con el objetivo de alcanzar algún
beneficio, bien sea económico, político, social, satisfacción
personal, entre otros. Invertir es, de manera resumida, el
proceso de comprar activos que aumentan de valor con el
tiempo y proporcionan rendimientos en forma de pagos de
ingresos o ganancias de capital.
Ejemplo:
Un hombre tiene un ahorro de $400000 mil. Con ese dinero,
puede comprarse un auto. Sin embargo, decide invertir ese
dinero en acciones de una empresa con el objetivo de
venderlas, más adelante, a mayor precio.
Los $4000000 mil que invierte en acciones pueden
transformarse, en cinco años, en $800000 mil. En ese
momento, el sujeto recogerá el beneficio de su inversión y
habrá duplicado su capital, con lo que podrá comprar el
vehículo y le sobrará dinero.
Qué opciones de invertir existen?
Colectiva
Es cuando decidimos invertir nuestro dinero junto con otros
inversionistas en un fondo para inversión en un valor o
portafolio.
Estos son mecanismos a través de los cuales se reúne el
dinerode un grupo de personas, con el objeto de invertirlo en
valores.
Dentro de estos productos colectivos existen un sinnúmero de
opciones, dependiendo de los valores en los cuales se
realizan las inversiones. Así, podemos encontrar fondos que
invierten exclusivamente en acciones, otros que invierten en
inmuebles y valores, otros que invierten en dólares, etc.
Debemos preguntar y obtener la asesoría necesaria para
encontrar el fondo que más se adecúe a nuestras
necesidades.
Un fondo de inversión colectiva (FIC) es todo mecanismo de

ahorro e inversión de dinero u otros activos, administrado por
sociedades administradoras de fondos de inversión colectiva,
los cuales integran el aporte de un número plural de personas
en un portafolio de activos conforme a lo establecido en el
reglamento del respectivo fondo. Los resultados económicos
obtenidos al realizar las inversiones son distribuidos de
manera proporcional y diaria entre todos sus inversionistas,
de acuerdo a su participación en el fondo.
Las condiciones del fondo como el valor de sus

participaciones, el riesgo de su portafolio de inversión, el
monto mínimo de apertura o los montos y periodicidad
permitidos al realizar aportes y retiros son determinados por
cada sociedad administradora
Individual
Se produce cuando cada uno de nosotros invierte su dinero
personalmente a través de un intermediario, sin que se
requiera de un fondo. En este tipo de inversiones debemos
tener presente que es posible encontrar muy buenas
rentabilidades que incrementen el capital inicialmente
comprometido en la compra, pero es posible que veamos
disminuido nuestro capital por variaciones
Negativas del valor del activo en el mercado.
Es decir, el inversionista es aquel individuo o empresa que

destina dinero para colocarlo en el mercado financiero. De
ese modo, compra y vende acciones, bonos, contratos de
futuros, divisas, materias primas, entre otros. Cabe señalar
que el inversionista puede tener distintos objetivos como
reunir fondos para la educación de los hijos, juntar una
reserva para el momento de la jubilación o simplemente
acumular capital.
Cada agente analiza sus alternativas de inversión de manera

distinta. Es general, se intenta ganar la mayor rentabilidad
asumiendo el menor riesgo posible.
Qué opciones de invertir existen?
Acciones
Representan una parte proporcional del patrimonio de una
sociedad o empresa. Es un título de participación, es decir,
cuando un inversionista adquiere las acciones de una
empresa se convierte en un socio de ésta. Estos instrumentos
otorgan a sus titulares derechos económicos y políticos que
pueden ser ejercidos colectivamente y/o individualmente.
Hay que tener en cuenta que invertir en acciones suele ser
riesgoso debido a la alta volatilidad del mercado, sin
embargo, si se gestionan bien los riesgos, el inversionista
puede aprovechar el mercado de valores para asegurar su
posición financiera y ganar dinero.
Uno de los principales beneficios de invertir en el mercado de

valores es la posibilidad de generar mayores rendimientos.
Está demostrado que con el tiempo, el mercado tiende a subir
de valor, aunque los precios de las acciones individuales
suban y bajen a diario.
En las desaceleraciones económicas es bastante común ver

a las acciones caer al menos 10%, sin embargo, estas
bajadas del mercado no tienden a perjudicar a los
inversionistas que tienen estrategias de inversión a el largo
plazo.
Las ventajas de invertir en bolsa saltan a la vista: conseguir
beneficios a partir de nuestro capital, ganar un dinero que
podemos tener disponible cuando queramos, generar ahorros
para el futuro y, por qué no, aprender del mundo cambiante
de las bolsas de valores.
En términos generales, se adquieren acciones para obtener
un rendimiento acorde al riesgo que se asume. Los precios
aumentan o disminuyen dependiendo del comportamiento de
las utilidades de las empresas y las condiciones del mercado.
Lo ideal es darle a tu inversión un tiempo para su madurez.
Fondos de Inversión.
Los fondos de inversión son productos mediante los cuales se
reúnen recursos o dinero de varias personas. Son
administrados
Por sociedades comisionistas de bolsa, sociedades
fiduciarias o sociedades administradoras de inversión, con el
propósito
De realizar inversiones y obtener una rentabilidad, la cual se
distribuye entre las personas que participan en el fondo.
Un fondo de inversión es una entidad que concentra el dinero

de muchos inversionistas para invertir en una amplia gama de
instrumentos financieros, como valores de deuda, acciones u
otros títulos de capital y valores de deuda de empresas
privadas o valores bancarios, dependiendo del objetivo de
inversión del fondo y con la finalidad de ofrecer un
rendimiento adecuado a sus inversionistas.
Como los fondos de inversión pueden invertir en muchos

instrumentos con diferentes características, los riesgos de su
inversión se diversifican, a diferencia de invertir en un solo
instrumento o en un número reducido de instrumentos
emitidos por una o varias empresas.
Público objetivo
Los fondos de inversión son la forma más accesible para que

pequeños y medianos inversionistas puedan beneficiarse de
la inversión en instrumentos financieros y de la asesoría de
administradores expertos, para conformar una cartera de
inversión.
Los fondos de inversión constituyen una opción adecuada
para todos los inversionistas que desean diversificar sus
inversiones, toda vez que, por la amplia gama de fondos de
inversión que hay en el mercado, éstos pueden seleccionarse
en función de sus necesidades de liquidez, expectativas de
rendimiento, el nivel de tolerancia al riesgo y el tiempo que
desea mantener invertido su dinero.
Fondo de Pensiones Voluntario.

Los fondos de pensiones son productos mediante los cuales
se reúnen recursos de varias personas para realizar una o
varias
Inversiones. Los fondos de pensiones son administrados por
las sociedades administradoras de fondos de pensiones y
cesantías, sociedades fiduciarias y compañías de seguros.
Estos fondos se constituyen a través de aportes voluntarios
realizados por los afiliados, con el propósito de que el
administrador realice inversiones y obtenga una rentabilidad
para cumplir uno o varios planes de jubilación e invalidez.
Son una opción de ahorro voluntario que te permite acumular

un capital que puedes destinar para lo siguiente:
Complementar los aportes que realizas en Pensión
Obligatoria, para al final obtener una mayor mesada que te
permitirá disfrutar tu retiro.
Las AV son creadas como complemento al ahorro obligatorio

para que el trabajador pueda realizar “aportaciones
adicionales” a su cuenta individual de Afore, más allá de lo
que cada mes aporta por ley (el 6.5% de su sueldo). Las
aportaciones voluntarias, como su nombre lo dice, son
voluntarias porque el trabajador elige cuánto destinará de su
sueldo en la medida de su capacidad económica. Entre
mayores y más frecuentes sean estas aportaciones, más
rápido crecerá el ahorro acumulado y sumando además los
rendimientos que genera su inversión, la pensión crecerá
considerablemente. La decisión difícil es elegir cuánto del
ingreso se destinará al retiro, comprometerse a que las
aportaciones se realicen de forma periódica -de ser posible
de manera automática en cada pago de nómina- y resistir la
tentación de disponer del ahorro antes de cumplir la edad
oficial de retiro (65 años cumplidos). Hay que destacar que
este dinero será para disfrutarlo en la etapa de retiro, cuando
se deje de trabajar y de recibir un ingreso seguro.
TES
Estos títulos funcionan igual que un bono, solo que se
consideran de “Deuda Pública” pues son expedidos por el
Gobierno Nacional, con el propósito de obtener recursos para
el financiamiento de sus actividades. Al igual que los bonos,
en la fecha de su vencimiento se paga a su tenedor el dinero
invertido más
Los intereses pactados. Así mismo, los TES pueden ser
vendidos antes de la fecha de su vencimiento.
Síntesis de la lectura
Es importante saber, que todos podemos ser inversionistas y

que saber Invertir es una herramienta, que nos ayudará a
alcanzar nuestras metas. Las empresas se ayudan de estás,
para generar mejores dividendos. Hay que estar bien
informados, sobre el tipo de inversiones que existen, los
portafolios de inversión, los riesgos, etc. En México existen
varios tipos de inversión y leyes que protegen a los
inversionistas. Para tomar la mejor decisión a la hora de
Invertir es bueno acercarse a una institución que pueda
apoyarnos mediante un agente especializado, que escuche
nuestro escenario y nos muestre nuestras opciones.
Opinión
Una buena inversión hace crecer tu dinero y te ayuda a tener

un patrimonio para el futuro, Invertir es poner a trabajar tu
dinero, para que genere más dividendos. No debemos tener
miedo a la hora de Invertir, debemos estar cerca de gente
que nos ayude a tomar la mejor decisión para nosotros. El
Invertir no solo es para gente de mucho dinero o grandes
empresas, es para cualquiera que desee hacerlo. Y en
México hay varias opciones que se pueden adaptar a
nuestras necesidades, además de instituciones que velan por
los derechos de los inversionistas.

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2.- Elabora un reporte de lectura crítica, sobre los tres puntos

Considera los siguientes aspectos para su creación:

Realiza una síntesis sobre las ideas principales de la lectura.

4.- Revisa el instrumento de evaluación para conocer los

Es la posibilidad que tiene una persona de poner a rentar su

En economía, el término inversión es un término con varias

Qué opciones de invertir existen?

Un fondo de inversión colectiva (FIC) es todo mecanismo de

Las condiciones del fondo como el valor de sus

Es decir, el inversionista es aquel individuo o empresa que

Cada agente analiza sus alternativas de inversión de manera

Qué opciones de invertir existen?

Uno de los principales beneficios de invertir en el mercado de

En las desaceleraciones económicas es bastante común ver

Un fondo de inversión es una entidad que concentra el dinero

Como los fondos de inversión pueden invertir en muchos

Los fondos de inversión son la forma más accesible para que

Fondo de Pensiones Voluntario.

Son una opción de ahorro voluntario que te permite acumular

Las AV son creadas como complemento al ahorro obligatorio

Es importante saber, que todos podemos ser inversionistas y

Una buena inversión hace crecer tu dinero y te ayuda a tener

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