Introducción

INTRODUCCIÓN
Un principio básico de las inversiones es la conformación de portafolios o carteras

con fines de diversificación. En algún determinado momento los inversionistas
mantienen de forma simultanea un conjunto de activos que conforman su
portafolio de inversión.
Un principio básico de finanzas es que un inversionista no debería de colocar
todos sus recursos en un solo activo o en un número relativamente pequeños
activos, sino en un numero grande de instrumentos de inversión. Así de esta
manera los posibles negativos resultados en ciertos activos se verían
compensados por los buenos resultados de otras.
Las diversificaciones permiten al inversionista disminuir el riesgo de su portafolio
sin sacrificar, rendimientos o alternativamente aumentar el rendimiento de su
portafolio sin sacrificar rendimientos o alternativamente aumentar el rendimiento
de su portafolio sin incrementar su riesgo.
Aunque la diversificación no garantiza ganancias bajo cualquier circunstancia,
pero ayuda a amortiguar la variabilidad de los rendimientos de los activos
individuales.
Es por ello que los portafolios de inversión son una selección de documentos los
cuales se cotizan en el Mercado bursátil y en los que una persona o empresa
deciden colocar o invertir su dinero.
Además, buscan repartir el riesgo al combinar diferentes instrumentos: acciones
depósitos a plazo efectivo, monedas internacionales, bonos, bienes raíces. Lo cual
dicho anteriormente a esto se le conoce como diversificar la cartera de
inversiones.
Otro punto a mencionar es la importancia de cómo elegir un portafolio ya que este
está compuesto por dos etapas la primera que es el comienzo de la observación,
experimentación y termina con las expectativas del comportamiento futuro de
valores. La segunda es que comienza con expectativas y finaliza con la selección
del portafolio. Este debe tomar en cuenta características de un inversionista como;
capacidad de ahorro, objetivo que se persigue al comienzo de invertir, tasa de
rendimiento mayor a la inflación pronosticada, determinar el plazo en el que pueda
mantener el dinero. Riesgos a asumir y diversificar el portafolio.
También para el análisis de este portafolio se tomará en cuenta el rendimiento de
un portafolio que es simplemente el promedio ponderado de los rendimientos de
los instrumentos de una inversión que lo integran.
En la fórmula de este rendimiento se toma en cuenta la tasa de rendimiento
esperada por el portafolio, la porción del portafolio invertida en el activo i.
rendimiento esperado del pésimo activo en el portafolio.
Desarrollo
Análisis del portafolio “iShares” Diversificación global. Ejemplo de portafolio
hipotéticos con ETFs.
Es diversificado ya que este construye fuertes crecimientos en el portafolio, brinda
una alta exposición a través de las principales clases de activos, a un bajo costo.
Aun que menciona que este portafolio es para edición de educación menciona que
puede mande tener el ingreso, que es el segundo punto a tratar, ya que pone a
disposición los recursos y esto es muy importante en el caso de eventualidades,
como el elegir una renta fija que cuente con bonos y otros activos de renta fija que
tenga el potencial de entregar retornos estables en caso de una emergencia o
cuando requieras acceso inmediato al dinero.
Mitigando la volatilidad; este es otro punto que señala este portafolios donde
ofrece menos dilatabilidad, lo que puede ser atractivo para profesionales
financieros que buscan mitigar el riesgo mientras participan en el mercado a
nombre de sus clientes.
Otro punto que menciona este portafolios es la diversificación internacionalmente:
mucho inversionista menciona que se enfocan en solo invertir localmente,
sobreexponiéndose a la volatilidad del mercado local. Y este portafolios ofrece a
los inversionistas y profesionales financieros ir mas allá y tener más acceso a
exposiciones a diferentes mercados y activos.
Ahora bien, al analizar este portafolios sería muy importante verificar que riesgos
conlleva ya que los riesgos a considerar al diseñar un portafolio de inversión
sistemático y asistemático; pues procura la asignación eficiente de recursos entre
ahorradores y demandantes de crédito.
En primera estancia está el riesgo consiente que este afecta a todo el mercado, se
debe a factores políticos, macroeconómicos y sociales que se alteran
significativamente la percepción de las expectativas del público inversionista sobre
cómo pueden estos afectar las utilidades de las empresas.
Y en segundo está el riesgo asistemático que, para una acción o instrumentos
derivados de estos, la mayor parte del riesgo proviene de fuentes específicas que
afectan las condiciones de la empresa o del sector económico al que pertenece.
Las estrategias que se tiene en los portafolios para disminuir riesgos es para
disminuir la participación en valores de renta a medida que estos incrementen su
valor, poseer valores de renta variable insensibles a eventos psicológicos,
incursionar en valores de renta variable con perspectivas de rentabilidad a largo
plazo, efectuar periódicamente las adecuaciones al portafolio basándose en las
perspectivas futuras de cada inversión, además de realizar permanentemente
evaluaciones individuales de inversión componentes del portafolio y por ultimo
define y valida las premisas que fundamentan la tendencia de los diversos
instrumentos de inversión en el portafolio.
CONCLUSIÓN
Para terminar este análisis podemos mencionar que en una entidad los riesgos
siempre estarán presente pues están ligados a la incertidumbre que se tiene a
eventualidades futuras, lo que hace que resulte imposible eliminarlo o evitarlo. Sin
embargo, debe enfrentarse más cuando se trata de un riesgo financiero el cual
tiene que administrarse adecuadamente identificando orígenes y el grado en que
puede afectar a la organización para delimitar las mejores estrategias disponibles
para minimizarlo.
Es aquí cuando pensamos en invertir en un portafolio, el análisis de un portafolio o
también llamado cartera de inversión es la selección de documentos o valores que
se cotizan en el mercado bursátil, como se ve en el archivo a analizar, que este
integra con diferentes instrumentos que ya sea el educador o inversionista
selecciono para esta actividad. Es importante mencionar que para su selección
tomo en cuenta aspectos básicos como el nivel de riesgo que esta dispuestos a
correr y los objetivos que busca alcanzar.
Este portafolios tiene lo necesario para conocer los instrumentos de una entidad
para que estén disponibles en el mercado de valores para elegir las opciones más
convenientes, de acuerdo a las expectativas de la misma.
Para terminar este portafolios cumple con dar la oportunidad de participar de los
beneficios de los mercados de capitales nacionales e internacionales, ya que a
través de este los inversionistas ya sean pequeños o grandes tiene la disposición
de una familia de fondos mutuales donde cada uno de ellos tiene objetivos de
inversión diferente. Aunque es posible eliminar los riesgos como anteriormente se
menciona este portafolios puede reducir un cierto porcentaje.

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