1.1 Casos de Ética

Casos de Ética

Principio 1.
Actúa de acuerdo con las disposiciones aplicables y las sanas prácticas de
mercado (Cumplir con la Ley)

1. Cuando no cuentas con certificación y el contralor se niega a darte la
autorización para que promuevas; el contralor se está apegando a este
principio.
2. Como promotor tienes facultades para operar depósitos por montos
superiores a un millón de pesos. Con bastante frecuencia sales de la oficina
tardándote un promedio de dos horas, prestando tu clave personal al
subgerente de servicio para que pueda operar en caso de que se ofrezca.
Estás violando este principio.
3. Si detectas a un compañero sustrayendo recursos de la cuenta de un cliente.
Te debes apegar a este principio.
4. Para cumplir la meta tu Jefe te exige que realices ciertas operaciones a
sabiendas que no cuentas con la certificación. El Jefe está violando este
principio.
5. Realizar operaciones de forma discrecional en la cuenta del cliente, sin
contar con la autorización a través del contrato, se está violando este
principio.

Principio 2.
Actúa con base en una conducta profesional íntegra, que permita el
desarrollo transparente y ordenado del Mercado (Operación)

1. Ingresas una operación, donde un mismo cliente compra y vende la
posición en su contrato, con el objeto de incrementar el volumen operativo
de la emisora; está violando este principio.
2. Haces correr un falso rumor sobre una emisora, con el objetivo de que el
precio de la misma sufra una caída. El promotor está violando este
principio.
3. Detectas a un grupo de compañeros de la mesa de operación, que están
ingresando operaciones sucesivas al sistema electrónico de la BMV con el
objetivo de que varias emisoras se vean afectadas en su precio. Tus
compañeros, está violando este principio.

Principio 3.
Haz prevalecer el interés de tu cliente (Relación Cliente-Promotor)

1. Describes los riesgos del producto que está recomendando, a sabiendas que
el cliente podría no cerrar la operación conociendo estos datos; te estás
apegando a este principio.
2. Ordenas el ingreso de las operaciones a los sistemas en función de la
rentabilidad del cliente. Estás violando este principio.

3. Si al realizar la evaluación del perfil cliente, detectas que su perfil es
conservador aun y cuando tienes metas por cumplir en ciertos
instrumentos de mayor riesgo. Te debes apegar a este principio.
4. Para cumplir la meta de rentabilidad tu Jefe te exige que solo se ofrezca el
fondo “2X2” ya que es el que representa el mayor ingreso. El Jefe está
violando este principio.

Principio 4.
Evita los conflictos entre tu interés personal y de terceros (Conflicto de
Interés)

1. Un Director rechaza la invitación de un cliente, ya que dicho Director está
evaluando la viabilidad financiera del cliente para un crédito; El Director se
está apegando a este principio.
2. Un promotor durante horas inhábiles opera su contrato de intermediación
bursátil a través de Internet, dicho contrato fue abierto con una institución
extranjera. El promotor está violando este principio.
3. El Tesorero de cierta empresa recibe como regalo de una Casa Bolsa,
boletos para el partido final de un evento deportivo, con el objetivo de que
se privilegian las operaciones con dicha casa bolsa. Se incumple este
principio.

Principio 5.
Proporciona al mercado información veraz, clara, completa y oportuna
(Información Divulgada)

1. El utilizar información que previamente fue publicada en el extranjero para
elaborar un reporte de análisis; se está apegando a este principio.
2. El difundir información exagerada o falsa de una emisora. Se está violando
este principio.
3. Si la Casa de Bolsa comparte a través de sus reportes de análisis un evento
relevante publicado por una emisora. Se está apegando a este principio.

Principio 6.
Salvaguarda la Confidencialidad de la Información de los Clientes (Secreto
Bursátil)

1. De manera fortuita te encuentras a un cliente en el estacionamiento de la
Casa de Bolsa, y el cliente te pregunta sobre la composición de su portafolio.
Tu invitas a tu cliente a que por favor entre a la sucursal para poder darle la
información, sin embargo el cliente comenta que lleva prisa y requiere la
información por lo que le pides a tu cliente que se comunique al servicio
telefónico para solicitar la información; el asesor se está apegando a este
principio.
2. Observas que un cliente tuyo que es un inversionista reconocido, ha hecho
excelentes inversiones y has decidido seguir el tipo de operaciones de dicho
inversionista con el resto de tu cartera. Se está violando este principio.

3. En la posada de la Casa de Bolsa el Director te solicita que le informes de las
operaciones realizadas por cierto cliente sofisticado. El promotor debe
apegarse a este principio.

Principio 7.
No uses ni divulgues información privilegiada (Información Privilegiada)

1. En una reunión, te enteras por parte de un consejero de una emisora que
los precios de los títulos se irán para arriba cuando de a conocer
información privilegiada. Al día siguiente un cliente te pide vender sus
títulos de dicha emisora que presentan al momento una minusvalía. Decides
hacer la operación que te ordenó el cliente; el asesor se está apegando a
este principio.

2. La cónyuge de un integrante del Consejo de Administración cuenta con
información privilegiada acerca de una acción de una empresa que estarán
votando. El Consejero se abstiene de participar en la votación,
resguardando la información conocida. Está cumpliendo con el principio

Principio.8
Compite en forma leal (Promoción y Colocación de Valores)

1. Llega un prospecto contigo a la sucursal y te dice que otro intermediario le
está ofreciendo mejores condiciones generales para su inversión que tú; y le
dices que le ofreces más que eso y tarifas diferentes aunque sabes que estás
perdiendo; el asesor está incumpliendo este principio.
2. El promotor de una operadora de fondos de inversión le ofrece a sus
clientes un rendimiento garantizado de al menos el 15% anual al invertir en
fondos; el asesor está incumpliendo este principio.
3. El Director de la sucursal ordena que, por medio de la cuenta de viáticos, se
pague un “rendimiento compensatorio” a un cliente que sufrió una
minusvalía en su cuenta de fondos, para evitar que cancele dicho contrato.
El Director está incumpliendo este principio.

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