Consideraciones Antes de Invertir en El Mercado de Valores

CONSIDERACIONES ANTES DE INVERTIR EN EL MERCADO DE
VALORES
PRESENTADO POR:
ANGELA MARCELA JIMENEZ GARZON
SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA
FUNDAMENTOS BASICOS DEL MERCADO DE VALORES PARA EL

INVERSIONISTA
CHINAUTA-FUSAGASUGA (CUNDINAMARCA)
JUNIO DEL 2020

INTRODCUCCION
Este trabajo está basado en los riesgos, instrumentos y prácticas de

autoprotección para la inversión en títulos de bonos y acciones de
acuerdo con la normatividad vigente y política institucional, buscando
como fin afianzar los conocimientos generales sobre las funciones del
mercado de valores, sus participantes y el marco normativo que lo
rige.
PRIMER PUNTO
• Teniendo en cuenta los perfiles de riesgo existentes, realizar un
perfil de riesgo a nombre propio, explicando el porqué de la
clasificación elegida.
RESPUESTA:
Soy una persona madura y adulta de 48 años de edad. Me considero
una persona con la capacidad de tomar ciertos riesgos y decisiones
pensando y teniendo siempre en cuenta mi tolerancia a los resultados
sean estos positivas o negativas. Teniendo en cuenta todo lo anterior
es que me atrevo a auto posicionarme como un INVERSIONISTA
MODERADO, esto entendiendo que en mi posición y situación actual
puedo y debo revisar mis objetivos de inversión, con la claridad de
que puedo y deseo ser atrevido según mi lógica, pero que si algo sale
negativo no será el fin y poder seguir mirando más opciones sin
verme tan fuertemente afectado por el resultado. Aunque en mi vida
no he realizado inversiones como las que hemos estudiado en este
curso porque apenas cuento con un emprendimiento de venta de
comidas rapidas con resultados muy variados por las ventas, siempre
he tenido la confianza y seguridad en mis decisiones, los tiempos de
tolerancia para querer obtener un resultado siempre han sido no
mayor a 3 meses. Al momento de realizar una inversión si es
totalmente importante para mi el saber sobre el tipo de negocio en el
cual deseo y voy a invertir, me intereso por mirar mis probabilidades
de fallar, antes que fijarme en lo que me puedo llegar a ganar,
considero que de esta manera obtendré un equilibrio y mejorara mi
visión al momento de tomar el riesgo. Como todos sabemos predecir
el futuro es algo que jamás podremos hacer, pero lo que si podemos
es reconocer nuestras necesidades y es por este motivo que si una
inversión que yo haya realizado cae en un 35% estoy seguro de que
no me hará salir corriendo ni perder el control, ya que esa opción ya
estuvo evaluada dentro del nivel de riesgo que decidí asumir al
momento de la inversión, lo que si hará será modificar mi objetivo.
Una filosofía simple pero a mi parecer efectiva siempre será la de
paciencia a la hora de invertir y esperar la oportunidad adecuada. Si
por alguna situación la inversión se ve envuelta en un escenario
totalmente negativo, la instrucción y decisión que tomaría siguiendo
mi instinto criterio sería la de aguantar y esperar una mejor
oportunidad.
SEGUNDO PUNTO
• Mencionar y describir los seis (6) principios supremos que establece
la Ley 1328, orientados a guiar la actividad de los intermediarios y
proteger los derechos del inversionista.
RESPUESTA:
1. Debida diligencia: Las entidades vigiladas por la
superintendencia financiera deberán observar las instrucciones que
estas les imparta, en materia de seguridad y calidad en los distintos
canales de distribución de servicios financieros.
2. Libertad de elección: las entidades vigiladas y los consumidores

financieros podrán escoger libremente sus contrapartes en la
celebracion de los contrates mediante los cuales se instrumente el
suministro de productos o la prestación de servicios que las primeras
ofrezcan.
3. Transferencia e información cierta y oportuna: las entidades

vigiladas deberán suministrar a los consumidores financieros
información cierta, suficiente, clara y oportuna, que les permita a los
financieros conocer sus obligaciones, derechos y costos que
establecen las entidades vigiladas.
4. Responsabilidad en el trámite de quejas: las entidades

vigiladas deberán atender eficientemente y debidamente los plazos y
condiciones previstos en la regulación vigente las quejas o reclamos
interpuestos por los consumidores financieros.
5. Manejo adecuado de los conflictos de interés: las entidades

vigiladas deberán administrar los conflictos que surjan en el
desarrollo de su actividad entre sus propios intereses y los de los
consumidores financieros.
6. Educación para el consumidor financiero: las entidades

vigiladas, las asociaciones gremias, las asociaciones de
consumidores, las instituciones publicas que realizan la intervención y
supervisión en el proceso financiero, asi como los organismos de auto
regulación, presentaran una adecuada educación de los
consumidores financieros respecto de los productos y servicios
financieros que ofrecen las entidades vigiladas.
TERCER PUNTO
• Consular sobre las regulaciones más importantes que ha emitido el
Gobierno Nacional a través de cada una de las siguientes entidades:
el Congreso de la República, Ministerio de Hacienda y Crédito Público
y Superintendencia Financiera de Colombia.
RESPUESTA:
❖ REGULACIONES A TRAVES DEL CONGRESO DE LA
REPUBLICA:
Congreso de la República tiene facultades para expedir leyes marco

que regula actividad Financiera, bursátil y aseguradora; asi mismo,
para regular el manejo, aprovechamiento e inversion de los recursos
captados del público (art. 150, n. 19, lit. d). 1
Una vez expedidas las correspondientes leyes marco, el Gobierno
Nacional procede a la expedición de decretos, mediante los cuales
ejerce la intervención endicha actividad financiera (art. 335). Estos
decretos no pueden desconocer lo dispuesto en las leyes marco
respectivo y tienen un ámbito más amplio que los decretos ordinarios,
expedidos por el Gobierno en desarrollo de su potestad reglamentaria
general. 2
La Carta Política establece que el Gobierno Nacional ejerce la
inspección, vigilancia y control sobre las personas que desarrollan la
actividad financiera (art.189, n. 24); esta función la ejerce a través de
la Superintendencia Financiera, organismo técnico con autonomía
financiera y administrativa, que expide norma
❖REGULACION A TRAVES DEL MINISTERIO DE HACIENDA Y
CREDITO PUBLICO
Artículo 7° de la Ley 819 de 2003[1]:

Artículo 7º. Análisis del impacto fiscal de las normas. En todo
momento, el impacto fiscal de cualquier proyecto de ley, ordenanza o
acuerdo, que ordene gasto o que otorgue beneficios tributarios,
deberá hacerse explícito y deberá ser compatible con el Marco Fiscal
de Mediano Plazo.
Para estos propósitos, deberá incluirse expresamente en la exposición
de motivos y en las ponencias de trámite respectivas los costos
fiscales de la iniciativa y la fuente de ingreso adicional generada para
el financiamiento de dicho costo.
El Ministerio de Hacienda y Crédito Público, en cualquier tiempo
durante el respectivo trámite en el Congreso de la República, deberá
rendir su concepto frente a la consistencia de lo dispuesto en el inciso
anterior. En ningún caso este concepto
podrá ir en contravía del Marco Fiscal de Mediano Plazo. Este informe
será publicado en la Gaceta del Congreso.
Los proyectos de ley de iniciativa gubernamental, que planteen un
gasto adicional o una reducción de ingresos, deberá contener la
correspondiente fuente sustitutiva por disminución de gasto o
aumentos de ingresos, lo cual deberá ser analizado y aprobado por el
Ministerio de Hacienda y Crédito Público.
❖REGULACION A TRAVES DE LA SUPERINTENDENCIA
FINANCIERA DE COLOMBIA
El artículo 72 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero que

dispone como deber de las entidades vigiladas, sus administradores,
revisores legales y funcionarios en general obrar no sólo dentro del
marco de la ley sino dentro del principio de la buena fe y de servicio
al interés público de conformidad con el artículo 335 de la
Constitución Política.
El numeral 4º del artículo 98 del mismo ordenamiento alude
específicamente a la debida prestación del servicio y protección al
consumidor, ordenando que “Las instituciones sometidas al control de
la Superintendencia Bancaria (hoy Superintendencia Financiera), en
cuanto desarrollan actividades de interés público, deberán emplear la
debida diligencia en la prestación de los servicios a sus clientes a fin
de que éstos reciban la atención debida en el desarrollo de las
relaciones contractuales que se establezcan con aquéllas y, en
general, en el desenvolvimiento normal de sus operaciones.
El numeral 4.6 del Capítulo Sexto del Título I de la Circular Básica
Jurídica expedida por esta Superintendencia hace referencia concreta
al régimen sancionatorio aplicable, indicando: “Las entidades
vigiladas que, con desconocimiento de lo dispuesto en los artículos
97, numeral 1., 98, numeral 4. y 100, numeral 2. del estatuto
orgánico del sistema financiero, realicen conductas o prácticas que
menoscaben la debida transparencia en sus operaciones o la
diligencia en la prestación de los servicios a sus clientes, o que se
deriven en la exigencia o estipulación de cláusulas exorbitantes o
atenten contra la libertad de tomadores y asegurados para decidir la
contratación de los seguros y escoger sin limitaciones la aseguradora
o el intermediario, estarán sujetas a las sanciones que señala el
artículo 211 del mismo estatuto; los funcionarios de dichas entidades
que autoricen o ejecuten las infracciones indicadas se harán
acreedores a las sanciones que consagra el artículo 209 de la misma
disposición”.

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6. Educación para el consumidor financiero: las entidades

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