CENTRE AFRICAIN D’ETUDES SUPERIEURES EN GESTION

BROCHURE
MASTER DROIT BANQUE FINANCE ASSURANCE
ANNEE ACADEMIQUE 2021-2022

Parcours Banque Finance Assurance et Microfinance

CESAG BUSINESS SCHOOL | BOULEVARD DU GENERAL DE GAULLE | B.P. : 3802 DAKAR | WWW.CESAG.SN
TEL. : (221) 33 839 73 60 | EMAIL : COURRIER@CESAG.EDU.SN
 MASTER DROIT, BANQUE, FINANCE, ASSURANCE

(MDBFA)

Une formation professionnalisante pour trois spécialisations :

✓ Droit bancaire et financier (DBF)
✓ IT-Finance (IT-F)
✓ Management des entreprises d’assurance (MEA)

Novembre 2021

CESAG-DFIP-Offre de Formation Master DBFA 1

 CENTRE AFRICAIN D’ETUDES SUPERIEURES EN GESTION
1 CONTEXTE ET JUSTIFICATION

Le CESAG est un Établissement Public International spécialisé dans la formation, le conseil et la recherche en économie et sciences de
gestion. Il a été créé le 20 octobre 1979 par acte n°37/79/CE à la suite de la rétrocession du patrimoine de l’école supérieure de gestion
des entreprises (ESGE), appartenant à l’état du Sénégal, à la communauté des états de l’Afrique de l’Ouest (CEAO) par la conférence
des chefs d’états de la CEAO. Avec la dissolution de la CEAO en mars 1994, le CESAG a été repris le 6 septembre 1995 par la banque
centrale des états de l’Afrique de l’Ouest (BCEAO) pour le compte des états membres de l’Union Économique et Monétaire Ouest Africaine
(UEMOA). Et depuis 1996, le CESAG est un établissement appartenant aux Huit pays de l’UEMOA et placé sous la Tutelle de la Banque
Centrale des États de l’Afrique de l’Ouest (BCEAO), soucieux de préserver cet outil d’intégration sous régionale et de renforcement des
capacités de gestion. Depuis lors, le CESAG est un établissement public international, spécialisé en matière de formation, de recherche
et de consultation, doté de la personnalité morale, de l'autonomie financière et administrative, et ayant son siège à Dakar au Sénégal.

Le CESAG dispose de deux organes de gouvernance statutaires. D’une part le Conseil d’Administration (CA), présidé par le Gouverneur
de la BCEAO, qui se réunit statutairement deux fois par an et regroupe douze (12) membres issus de la Commission de l'UEMOA, du
milieu des affaires et des chambres consulaires des pays de l'Union, des universités et des organisations internationales partenaires.
D’autre part le Conseil Scientifique et Pédagogique (CSP), un organe consultatif chargé d’évaluer le niveau scientifique du CESAG et de
formuler des propositions, des observations et avis sur les activités de formation, de recherche et de conseil. Dans l’accomplissement de
sa mission, le CESAG s’est régulièrement doté de plans stratégiques.

Être l’opérateur de choix de la transformation du capital humain africain, avec une orientation
NOTRE VISION
à la fois endogène et globale, dans un espace de solidarité, d’innovation et de créativité.

Transformer qualitativement et quantitativement le capital humain africain en vecteur de

NOTRE MISSION développement de l’Afrique, par le renforcement de capacités, la formation, la production
endogène de connaissances actionnables et l’appui conseil.

L’orientation client- La satisfaction du client guidera nos actions de tous les jours. Nous
existons parce que nos clients sont satisfaits et continuent de nous faire confiance, par
conséquent nous engageons notre professionnalisme pour la satisfaction du client.

L’Enracinement– Nous sommes une institution africaine qui promeut les valeurs et les
connaissances endogènes pour une contribution à l’universel de la civilisation, restant
toutefois ouverte sur le monde.
L’Environnement et le développement durable - Nous défendons le principe d’un
NOS VALEURS développement inclusif pour tous et d’une Terre appartenant aux générations futures. Nos
actions et celles de nos parties prenantes doivent s’inscrire dans un strict respect d’inclusion
et de préservation de l’environnement.

Le partenariat- le développement est un défi collectif, c’est pourquoi nous privilégions un

partenariat intelligent, bâti autour d’intérêts respectifs et mutuellement bénéfiques.

L’éthique- Nous nous engeons à transformer par l’exemple le capital humain africain, en ne
faisant pas de compromissions avec la mal gouvernance, la corruption, la discrimination
envers les minorités et toutes les formes d’actes contraire à l’éthique.

Conformément à son ambition d’être reconnu comme une institution d’enseignement supérieur et de recherche à fort ancrage endogène,
le CESAG s’est donné comme mission principale de former une élite africaine de managers socialement responsables, capables
d’impacter positivement leur environnement et de porter le développement de la région pour un leadership en milieu bancaire et financier.

L’introduction de la Réforme LMD (Licence – Master – Doctorat) s’est traduite par le recrutement depuis 2005 d’étudiants titulaires du BAC
en formation initiale, avec la possibilité d’un parcours de licence (Bac+3) et de master/MBA (BAC+5). Cette introduction a
fondamentalement changé le CESAG et la structure de ses effectifs (70 % en formation initiale et 30 % en formation continue) dès 2010.
Dans la lutte contre la pauvreté et les inégalités, il est important pour l’Afrique d’avoir un système éducatif basé sur des infrastructures de
bonne qualité. Ainsi, un système éducatif de qualité est un levier de développement quantitatif et qualitatif des savoirs et compétences en
adéquation avec le marché du travail africain.
Conscients et convaincus de la nécessité de permettre à l’Afrique d’affirmer son leadership mondial dans l’industrie bancaire et financière,
depuis plus de trois décennies, le Centre Africain d’Etudes Supérieures en Gestion (CESAG) s’est hissé comme la Business School de
référence pour le renforcement des capacités organisation dans le domaine des sciences comptables, banque et finance.
En effet, de nos jours, plus du millier des managers ont été formés et occupe des hauts cadres dans le système bancaire et financier
d’Afrique. Dans son rôle de prestataire de services éducatifs pour le compte des Etats membres de l’UEMOA, le CESAG a pris la résolution
d’adapter ses offres de formations à l’évolution du contexte économiques, sociales, réglementaire et surtout technologique. C’est cette
dynamique que le CESAG va lancer dès la rentrée 2021-2022 un Master professionnel en Droit, Banque, Finance, Assurance en vue
de former des experts judiciaires en banque et finance, des juristes financiers, des spécialistes en système d’information pour
la finance.
2 OBJECTIFS DE LA FORMATION ET DEBOUCHES
Le Master Droit, Banque, Finance, Assurance est une formation qui s’étale sur deux ans avec trois spécialisations en deuxième année.
Elle vise à former des juristes financiers, des experts judiciaires en économie financière et banque, des managers des entreprises
prestataires de services d’assurance, des chefs de projets spécialisés en système d’information pour la finance, la banque et l’assurance.
La formation permet l’acquisition de connaissances opérationnelles dans les domaines bancaire et financier. A la fin de formation, le
titulaire du diplôme peut exercer les métiers dans le secteur financier (banque, finance, assurance), les départements juridiques et
conformité d’entreprises, les cabinets d’avocat internationaux, les autorités de régulation. Les postes visés sont entre autres :
✓ Juriste d’affaires
✓ Chef de projet IT
✓ Ingénieur d’affaires
✓ Ingénieur IT finance
✓ Concepteur ERP finance
✓ Ingénieur conseil en IT finance
✓ Data analyst
✓ Business analyst
✓ Analyste de crédit
✓ Analyste financier
✓ Juriste d’entreprise
✓ Juriste de banque
✓ Responsable commercial de compagnie d’assurance
✓ Manager d’entreprise d’assurance
3 ADMISSION DANS LA FORMATION

3.1 Conditions et modalités d'admission

- Conditions : Valider 180 crédits après une licence 3 ou équivalent en droit (privé), techniques bancaires et financières, en
économie, gestion, finance, comptabilité, mathématiques, et tout autres disciplines jugées en adéquation.
- Modalités : L’admission se fait sur sélection de dossiers suivi d’un entretien de motivations.
Il faut préciser que les étudiants du CESAG qui ont acquis les 180 crédits sont admis d’office s’ils souhaite poursuivre leurs études en
LPSG TBF.
4 ORGANISATION DE LA FORMATION ET METHODES PEDAGOGIQUES
En effet, l’écosystème de la formation bancaire et financière a profondément changé et les offres de formation doivent s’adapter par leurs
approches. Ainsi, sur le plan méthodologique, un changement de paradigme dans les méthodes d’enseignement et d’évaluation est
impérieusement nécessaire. Sur le plan technologique, les nouvelles technologies de l’information et de la télécommunication pour
l’enseignement devraient permettre une éducation flexible, juste, équitable et inclusive en Afrique.

4.1 Organisation de la formation

La formation s’étale sur deux années académiques normales. Elle est organisée en quatre semestres.
La première année du Master est un tronc commun organisée en deux semestres (S7 et S8). A la deuxième année, les étudiants se
spécialiseront en fonction des mentions suivantes :
✓ Droit bancaire et financier (DBF)
✓ IT finance (IT-F)
✓ Management des entreprises d’assurance (MEA)
Chaque mention s’étale sur une année académique et est organisée en deux semestre (S9 et S10).
L’option MEA se veut être une formation en partenariat avec la Fédération des Sociétés d'Assurances de Droit National Africaines
dans le cadre d’un accord cadre à élaborer et à signer courant l’année 2022.

CESAG-DFIP-Offre de Formation Master DBFA 3

Au demeurant, les étudiants ayant validés 240 crédits (M1 DBFA) peuvent poursuivre soit en Master Banque et Finance (MBF), soit en
Master Africain en Microfinance (MAM) ou soit en MBA Finance Islamique (MBA FI) du CESAG.
Les cours magistraux, les travaux dirigés et travaux pratiques sont obligatoires. Le déroulement des enseignements exige du côté de
l’apprenant, la ponctualité, l’assiduité, une participation active et un travail constant aux travaux pratiques.

4.2 Approche pédagogique

L’approche de formation est sans ambages celle de la pédagogie active. L’accent est mis sur l’apprentissage collaboratif, apprentissage
par problème, apprentissage par projet, étude de cas.

4.3 Méthodes d’évaluation des connaissances et des compétences

Pour chaque Eléments Constitutifs des Unités d’Enseignement (ECUE), en principe chaque étudiant est évalué sur la base :
✓ d’un contrôle continu (travail individuel de l’étudiant, travail de groupe, etc.) qui représente 40% de la note finale ;
✓ d’un examen final qui constitue 60% de la note finale.
Compte tenu du caractère professionnalisant de la formation, la méthode et la nature d’évaluation des connaissances peuvent varier selon
l’Enseignement.
Plusieurs modalités, peuvent être combinées : examen écrit, travail personnel ou de groupe, QCM, examen oral, mise en situation,
présentation ou soutenance de travail de recherche documentaire. Le syllabus de chaque Elément Constitutif des Unités d’Enseignement
(ECUE) précise les modalités pratiques de chacune des composantes de l’évaluation des étudiants.
L’étudiant qui a obtenu une note inférieure à 10/20 dans une ou plusieurs matières doit passer un examen de rattrapage.

CESAG-DFIP-Offre de Formation Master DBFA 4

 PLAQUETTE DU PROGRAMME

CESAG-DFIP-Offre de Formation Master DBFA 5

 MDBFA 1ère Année Volume horaire
Tronc Commun
Code Crédits
Volume annuel : 560h CM TP/TD TPE Total
UE et Matières
SEMESTRE 7 165 70 235 345 30
UE.7.1. LANGUES ET CORRESPONDANCES 55 25 80 110 9
MDBFA 7.1.1 Anglais général 20 10 30 40 3
MDBFA 7.1.2 Anglais des affaires 20 10 30 40 3
MDBFA 7.1.3 Ecrits professionnels 15 5 20 30 3
UE.7.2. COMPETENCES INTERDISCIPLINAIRES 50 20 70 100 9
MDBFA 7.2.1 Développement personnel 15 5 20 30 3
MDBFA 7.2.2 Introduction à la pensée complexe 15 5 20 30 3
MDBFA 7.2.4 Prospective 20 10 30 40 3
UE.7.3. ECONOMIE INTERNATIONALE 30 10 40 60 6
MDBFA 7.3.1 Commerce international 15 5 20 30 3
MDBFA 7.3.2 Finance internationale 15 5 20 30 3
UE.7.4. BUSINESS INTELLIGENCE 1 30 15 45 75 6
MDBFA 7.4.1 Suite Office (Word, Excel, PowerPoint, Acces) 10 5 15 25 2
MDBFA 7.4.2 Power Query 10 5 15 25 2
MDBFA 7.4.3 Power BI 10 5 15 25 2

SEMESTRE 8 240 85 340 515 30

UE.8.1. DISCIPLINES JURIDIQUES 1 60 20 80 120 7
MDBFA 8.1.1 Introduction au droit 15 5 20 30 1
MDBFA 8.1.2 Droit commercial 15 5 20 30 2
MDBFA 8.1.3 Droit communautaire 15 5 20 30 2
MDBFA 8.1.4 Modes alternatifs de règlement des différends (MARD) 15 5 20 30 2
UE.8.2. ANALYSE FINANCIERE ET EVALUATION 30 10 40 60 4
MDBFA 8.2.1 Analyse et diagnostic financier 15 5 20 30 2
MDBFA 8.2.2 Evaluation d'entreprise 15 5 20 30 2
UE.8.3. COMPTABILITE ET FISCALITE 30 10 40 60 4
MDBFA 8.3.1 Information comptable et financière 15 5 20 30 2
MDBFA 8.3.2 Fiscalité des entreprises 15 5 20 30 2
UE.8.4. TECHNIQUES BANCAIRES ET ASSURANCE 35 15 60 80 4
MDBFA 8.4.1 Opérations bancaires 10 5 20 25 1
MDBFA 8.4.2 L'entreprise d'assurance 10 5 20 25 1
MDBFA 8.4.3 Mathématiques financières appliquées 15 5 20 30 2
UE.8.5. MANAGEMENT DES RISQUES 60 20 80 120 7
MDBFA 8.5.1 Sûretés 15 5 20 30 2
MDBFA 8.5.2 Sécurité financière 15 5 20 30 2
MDBFA 8.5.3 Rating financier et extra financier 15 5 20 30 2
MDBFA 8.5.4 Système de Management de la Qualité 15 5 20 30 1
UE.8.6. MARKETING ET ORGANISATION 25 10 40 75 4
MDBFA 8.6.1 Introduction au Marketing 10 5 20 25 1
MDBFA 8.6.2 Management stratégique 10 5 20 25 1
MDBFA 8.6.3 Contrôle de gestion 15 5 20 25 2

TOTAL 405 155 575 860 60

CESAG-DFIP-Offre de Formation Master DBFA 6

 MDBFA 2ième Année Volume horaire
Option « Droit bancaire et financier »
Code Crédits
Volume annuel : 495h CM TP/TD TPE Total
UE et Matières
SEMESTRE 9 205 75 280 430 30
UE.9.1. LANGUE ET COMMUNICATION 45 15 60 90 6
MDBF 9.1.1 Anglais juridique 15 5 20 30 2
MDBF 9.1.2 Techniques de dissertation juridique 15 5 20 30 2
MDBF 9.1.3 Techniques de communication 15 5 20 30 2
UE.9.2. REGLEMENTATION DU SYSTÈME FINANCIER 1 70 25 95 145 10
MDBF 9.2.1 Déontologie et responsabilités 15 5 20 30 2
MDBF 9.2.2 Comptabilité bancaire 15 5 20 30 2
MDBF 9.2.3 Droit bancaire 15 5 20 30 2
MDBF 9.2.4 Réglementation bancaire 15 5 20 30 2
MDBF 9.2.5 Règlementation des systèmes financiers décentralisés 10 5 15 25 2
UE.9.3. REGLEMENTATION DU SYSTÈME FINANCIER 2 30 15 45 75 6
MDBF 9.3.1 Réglementation du commerce international 10 5 15 25 2
MDBF 9.3.2 Règlementation des systèmes de paiement 10 5 15 25 2
MDBF 9.3.3 Dispositif anti-blanchiment de capitaux et financement du terrorisme 10 5 15 25 2
UE.9.4. DISCIPLINE JURIDIQUE 2 60 20 80 120 8
MDBF 9.4.1 Droit des société 15 5 20 30 2
MDBF 9.4.2 Droit pénal des affaires 15 5 20 30 2
MDBF 9.4.3 Droit du commerce international 15 5 20 30 2
MDBF 9.4.4 Droit des assurances 15 5 20 30 2

SEMESTRE 10 160 55 395 715 30

UE.10.1. FINANCE ET FISCALITE 60 20 80 120 8
MDBF 10.1.1 Corporate finance 15 5 20 30 2
MDBF 10.1.2 Marchés financiers 15 5 20 30 2
MDBF 10.1.3 Fiscalité des instruments financiers 15 5 20 30 2
MDBF 10.1.4 Fiscalité des entreprises en difficulté 15 5 20 30 2
UE.10.2. INGENIERIE FINANCIERE, JURIDIQUE ET FISCALE 30 10 40 60 4
MDBF 10.2.1 Droit de l'ingénierie financière 15 5 20 30 2
MDBF 10.2.2 Fusions-acquisitions 15 5 20 30 2
MDBF 10.2.3 Ingénierie sociétaire et fiscale 15 5 20 30 2
UE.10.3. DISCIPLINE JURIDIQUE 3 60 20 80 120 8
MDBF 10.3.1 Droit de la propriété intellectuelle et industrielle 15 5 20 30 2
MDBF 10.3.2 Droit de restructuration des entreprises 15 5 20 30 2
MDBF 10.3.3 Droit financier et boursier 15 5 20 30 2
MDBF 10.3.4 Droit international privé 15 5 20 30 2
UE.10.4. PROFESSIONNALISATION 10 5 195 415 10
MDBF 10.4.2 Séminaires juridiques 10 5 15 25 2
MDBF 10.4.3 Grand oral 80 90 3
MDBF 10.4.4 Mémoire et stage 100 300 5

TOTAL 365 130 675 1145 60

CESAG-DFIP-Offre de Formation Master DBFA 7

 MDBFA 2ième Année Volume horaire
Option « IT – Finance »
Code Crédits
Volume annuel : 485h CM TP/TD TPE Total
UE et Matières
SEMESTRE 9 175 70 280 385 30
UE.9.1. LANGUE ET COMMUNICATION 45 15 60 90 7
MITF 9.1.1 Anglais financier 15 5 20 30 3
MITF 9.1.2 Notes conceptuelles et TDRs 15 5 20 30 2
MITF 9.1.3 Techniques de communication 15 5 20 30 2
UE.9.2. DEVELOPPEMENT WEB ET APPLICATION 40 20 80 100 6
MITF 9.2.1 HTML5 & CSS3 10 5 20 25 2
MITF 9.2.2 PHP et MySQL 10 5 20 25 2
MITF 9.2.3 SQL, NoSQL et NewSQL 10 5 20 25 1
MITF 9.2.4 UML 10 5 20 25 1
UE.9.3. BUSINESS INTELLIGENCE 2 30 15 60 75 3
MITF 9.3.1 Introduction to business intelligence 10 5 20 25 1
MITF 9.3.2 Power Pivot 10 5 20 25 1
MITF 9.3.3 Tableau fundamentals 10 5 20 25 1
UE.9.4. DATA SCIENCES 60 20 80 120 8
MITF 9.4.1 Python 15 5 20 30 2
MITF 9.4.2 Data Mining / Machine learning 15 5 20 30 2
MITF 9.4.3 Intelligence artificielle 15 5 20 30 2
MITF 9.4.4 Programmation C++ 15 5 20 30 2
UE.9.5. SYSTÈME D'INFORMATION ET MANAGEMENT 45 15 60 90 6
MITF 9.5.1 Management de projets 15 5 20 30 2
MITF 9.5.2 Sécurité des SI 15 5 20 30 2
MITF 9.5.3 Gouvernance des systèmes d'information 15 5 20 30 2

SEMESTRE 10 180 60 240 670 30

UE.10.1. FINANCE & RISK MANAGEMENT 45 15 60 90 6
MITF 10.1.1 Corporate finance 15 5 20 30 2
MITF 10.1.2 Marchés financiers 15 5 20 30 2
MITF 10.1.3 Gestion de portefeuille 15 5 20 30 2
UE.10.2. INGENIERIE FINANCIERE 45 15 60 100 6
MITF 10.2.2 Fusions-Acquisition 15 5 20 30 2
MITF 10.2.3 Opérations du haut du bilan 15 5 20 30 2
MITF 10.2.4 Asset pricing 15 5 20 40 2
UE.10.3. METHODES QUANTITATIVES APPLIQUEES A LA FINANCE 60 20 80 120 8
MITF 10.3.1 Statistiques (Applications logiciel R) 15 5 20 30 2
MITF 10.3.2 Econométrie financière 15 5 20 30 2
MITF 10.3.3 Excel VBA pour financier 15 5 20 30 2
MITF 10.3.4 Optimisation en finance 15 5 20 30 2
UE.10.4. PROFESSIONNALISATION 30 10 40 360 10
MITF 10.4.2 Logiciel finance 15 5 20 30 2
MITF 10.4.3 Programmation financière 15 5 20 30 2
MITF 10.4.4 Mémoire et stage 300 6

TOTAL 355 130 520 1055 60

CESAG-DFIP-Offre de Formation Master DBFA 8