Buy & f*da-$e: como investir bem sem entrar em parafuso

Copyright © 2022 por Lucas Pit Money

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Angélica Ilacqua CRB-8/7057

M751b

Pit Money, Lucas

Buy & F*da-$e : como investir bem sem entrar em parafuso / Lucas Pit Money ; prefácio de Thiago Nigro. — Rio de Janeiro : HarperCollins, 2022.

ISBN 978-65-5511-258-0

1. Finanças pessoais 2. Investimentos I. Título II. Nigro, Thiago

CDD 332.024

CDU 330.567.2

21-5529

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Tel.: (21) 3175-1030

www.harpercollins.com.br

Ao meu pai, que me ensinou

a ser íntegro.

À minha mãe, que me ensinou

a ser empático.

À minha mulher, que me ensinou

a ser grato na desgraça.

Ao meu vira-lata, que me ensinou

a ser algo quando não se tem nada.

Aos meus amigos, que me ensinaram

que fraternidade ganha de parentesco.

Aos meus seguidores, que me ensinaram

que o bem-intencionado nunca perde.

E ao meu filho, a quem ensinarei

tudo o que acho que sei.

SUMÁRIO

Prefácio

Introdução

1 - Definições

2 - Juros compostos

3 - Mindset

4 - Diversificação

5 - Balanceamento

6 - Indicadores

7 - Dividendos

8 - Primeiros aportes

Abecedário do Pit Money

Prefácio

Por Thiago Nigro

Este livro que você tem em mãos foi escrito por um grande amigo que, além de ótimo profissional, é uma das pessoas mais incríveis e de bom coração que eu já conheci na vida. O Lucas, que talvez você conheça como Pit Money, costuma atrair muita gente na internet com um jeito irreverente e escrachado de ensinar finanças, e quem o conhece de perto sabe que por trás desse jeitão está uma pessoa humilde e disposta a ouvir opiniões, duas características fundamentais para quem busca sucesso no mercado financeiro.

Afinal, existem dois tipos de pessoas que sempre vão perder dinheiro nesse meio: as que não sabem nada e as que acham que sabem tudo. E o Pit não está em nenhum desses extremos, pelo contrário. Mesmo tendo formação sólida e décadas de experiência no mercado financeiro, ele continua buscando aprimorar os seus conhecimentos e compartilhar o que aprende e vivencia com quem ainda está dando os primeiros passos.

Foi nessa jornada de aprender e ensinar constantemente, aliás, que nasceu este livro, um material completo que vai inspirar muita gente a começar a construir a própria liberdade financeira do jeito certo: a partir da filosofia de longo prazo. Por mais contraditório que isso possa parecer, focar no longo prazo é o caminho mais curto para ficar rico. Quem começa a investir pensando no curto prazo tende a quebrar mais rápido e, por tabela, terá maior dificuldade para superar essa situação depois.

No fim das contas, todos os maiores investidores da história têm em comum a filosofia de longo prazo. E o Pit consegue transmitir toda a essência dos caras mais ricos do mundo, aqueles que já se provaram no tempo, para a nossa realidade por meio de um conteúdo acessível, agradável de ler, fácil de entender e extremamente rico em informações, algo que se reflete na originalidade do título, Buy & F*da-$€: como investir bem sem entrar em parafuso, e na capa sem precedentes entre os livros de finanças já publicados no Brasil.

Na minha opinião, a genialidade do livro do Pit está na adaptação do conceito Buy and Hold para uma linguagem mais direta e compreensível, que se dedica a calibrar o foco do leitor para onde os grandes investidores estão mirando (o longo prazo) e a conscientizá-lo de que os investimentos só produzirão bons frutos se forem feitos a partir da mentalidade de sócio, pois investir nada mais é do que você se tornar também um pouco dono do negócio.

Neste livro, você vai entender a importância dos juros compostos na construção da sua riqueza, vai aprender a diversificar e a balancear sua carteira para manter o risco sob controle e vai conhecer os indicadores favoritos do Pit para avaliar os fundamentos de uma empresa antes de investir, isto é: para onde o Pit olha, o que ele avalia para decidir se determinado investimento é ou não promissor. Isso sem falar no passo a passo do primeiro investimento e no glossário de termos financeiros que ele incluiu no fim do livro. Um conteúdo precioso para quem, como os bons investidores, está sempre aberto ao conhecimento.

Portanto, espero que você desfrute ao máximo da sabedoria do grande Pit Money e do jeito único com que ele transmite sua experiência. Tenho certeza de que, ao finalizar este livro, você estará totalmente pronto para começar ou aprimorar a sua trajetória no mundo dos investimentos, com a mesma inteligência, o mesmo conhecimento e a mesma mentalidade dos maiores investidores do mundo. Boa leitura!

Introdução

As primeiras horas daquela quinta-feira, dia 18 de maio de 2017, foram bem punks no mercado financeiro. Meu dia mal começara e eu já me sentia em queda livre dentro de um buraco sem fundo que parecia levar direto para o colo do capeta. A notícia veiculada pelo jornal O Globo de que o empresário Joesley Batista, um dos donos da gigante jbs , gravara o então presidente Michel Temer dando aval para comprarem o silêncio do ex-deputado Eduardo Cunha, preso na Operação Lava Jato, chocara o país na noite anterior, e o pregão daquele dia começou extremamente quente.

Naquela época, Temer — presidente havia menos de um ano, após o impeachment de Dilma Rousseff — prometia colocar em pauta uma agenda de reformas estruturais bastante aguardadas pelo mercado financeiro. Por isso, quando veio à tona a informação de que o dono da jbs grampeara o presidente da República, muita gente imaginou que ele pudesse renunciar ou ser afastado, o que atrapalharia a aprovação das mudanças e geraria uma nova fratura política no país. Essa incerteza sobre o futuro provocou a disparada do dólar e a maior queda da bolsa de valores brasileira desde a crise financeira global de 2008.

O estrago foi tamanho que, menos de uma hora depois da abertura, a bolsa de valores já registrava queda superior a 10% e as negociações estavam suspensas até que os ânimos se acalmassem — o famoso circuit breaker, que também não acontecia por aqui desde a mesma crise. O pregão voltou meia hora depois, mas o estrago já estava feito. Eu atuava na bolsa de mercadorias e futuros como swing trader, que diferentemente do day trader, aquele que compra e vende no mesmo dia mirando o lucro imediato, é a pessoa que negocia ativos vendendo-os em alguns dias ou semanas para obter o lucro no curto prazo. Na época, eu negociava contratos ligados a boi, milho, dólar, índice e juros.

O fato é que naquele dia infernal eu sofri minha pior derrota em anos como especulador de renda variável: perdi R$ 150 mil em apenas dois minutos! Sério, eu achei que fosse morrer. Eu quase tive um troço, um piripaque, só faltava cair duro ali mesmo. Tudo aquilo que eu havia acumulado em um ano de trabalho vi escorrer pelo ralo em 120 fucking segundos! E é preciso admitir que, não, o culpado não foi apenas o Joesley. Hoje eu tenho certeza de que dei um passo maior que a perna, fui ganancioso e me ferrei bonito. Perdi uma grana pesada por um acontecimento totalmente externo e imprevisível. Precisei vender meu carro (um Audi A5 que eu adorava), tomar um empréstimo no banco e pedir dinheiro emprestado para o meu pai a fim de pagar o preju do Joesley Day, como ficou conhecida aquela data. Mas o bom da cagada é que ela ensina, né? É fazendo merda que se aduba a vida, diz o ditado.

Nos dias que seguiram esse episódio, zerei algumas posições em dólar (em outras palavras, abri mão de contratos de compra e venda de produtos que só seriam liquidados no futuro) para conseguir pagar aquela pica que tinha entrado. Além disso, prometi para mim mesmo parar com os trades assim que recuperasse o prejuízo daquele dia. Cumprir a minha meta levou quase dez meses, aproximadamente duzentos pregões. Para que você tenha uma ideia do tamanho do buraco em que eu caí naquele dia desgracento, levei mais de 100 mil minutos de trabalho para recuperar o valor que perdi em apenas dois. O que eu não recuperei até hoje foi o impacto na cachola, que me fez mudar o rumo da vida e passar a enxergar os investimentos em renda variável com mais responsabilidade e visar o longo prazo.

Depois que o Joesley (que provavelmente ninguém sabia quem era até então) arrebentou todo o meu controle de risco e quase me quebrou, decidi que era hora de deixar de ser o trader loucão rock’ n’ roll e parar de arregaçar a minha vida. Naquela época, eu tomava litros de café e de energético para me manter acordado e aguentar o trabalho, que basicamente consistia em ficar sentado durante nove horas ou mais analisando gráficos e tomando decisões em frente ao computador, quase sempre na companhia apenas do meu cachorro. Depois disso, eu ainda virava meia garrafa de uísque para conseguir dormir e retomar tudo no dia seguinte. Foi um período bem difícil, que eu decidi deixar para trás naquele dia do Joeslão.

Aos poucos, passei a pensar menos em ganhar no curto prazo e mais em construir o futuro que eu gostaria, com qualidade de vida e dinheiro no bolso até a hora de empacotar. Afinal, nenhum dos véios bilionários que eu conheço alcançou essa condição comprando em um dia e vendendo no outro. Todos eles, a começar pelo mestre Warren Buffett, são investidores de longo prazo e encaram o mercado financeiro como uma maratona, não uma corrida de cem metros. Pessoas assim tendem a viver melhor, ganhando mais e, principalmente, usufruindo das vantagens do capitalismo enquanto estão vivas. E eu quero poder andar por aí de carrão conversível, ter relógio chique e tomar os melhores caramelitos da Escócia quando me aposentar, né? E você, como imagina sua vida quando parar de trabalhar?

Maldita lata velha!

Quem vê este meu jeito meio roqueiro descabelado, as minhas caretas para falar, as imitações de gosto duvidoso e o modo carinhoso como trato os meus seguidores na internet pode fazer um julgamento errado sobre quem eu sou. Hoje, me dedico principalmente à Inside Research, casa de análise que fundei com meus irmãos de faculdade, e a ensinar sobre renda variável e mercado financeiro em diversas plataformas digitais — meu canal de vídeos no YouTube, que tem mais de 360 mil inscritos; minhas duas contas de Instagram