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Apresentação 2T07

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Paraná Banco
Paraná Banco

O documento apresenta os resultados financeiros do 2T07 do Paraná Banco. Resume os principais pontos operacionais e financeiros do banco, incluindo crescimento nas originações de crédito, lançamento de franquias, evolução dos ativos e patrimônio líquido, composição do resultado do período, e desempenho da seguradora J. Malucelli. O documento também discute índices financeiros, qualidade da carteira de crédito, captações de recursos e receitas operacionais.

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APRESENTAÇÃO DOS RESULTADOS DO 2T07 09 DE AGOSTO DE 2007 April 20071
As Demonstrações Financeiras são de caráter “pro forma”, abrangendo demonstrações financeiras do Paraná Banco, suas controladas, FIDC’s e a J. Malucelli Seguradora. As mesmas foram elaboradas com base nas práticas contábeis emanadas da legislação societária associadas as normas e instruções do CMN, do Bacen e da Comissão de Valores Mobiliários (BR GAAP) 2
Sumário Visão Geral do Paraná Banco 4 Destaques Operacionais 5 Evolução da originação (R$ x 1.000) 6 Franquia: um modelo inovador de distribuição 7 Desempenho do Ativo e Patrimônio Líquido 8 Composição do Resultado do Período (1S07) 9 (R$ x 1.000) 10 Resumo de Índices e Destaques Financeiros 11 Evolução da Carteira de Crédito 12 Qualidade da Carteira 13 Operações de captação no mercado (R$ x 1.000) 14 Receitas (despesas) Operacionais 15 J. Malucelli Seguradora – Desempenho 16 Ratings 17 IPO 18 Evolução Preço da Ação 19 3
Visão Geral do Paraná Banco Banco de nicho, especializado em crédito consignado Foco em rentabilidade e base de clientes de baixo risco (funcionários públicos, privados e aposentados e pensionistas do INSS) Convênios para desconto em folha celebrados com mais de 560 entidades públicas e privadas Distribuição através de 3 canais: correspondentes bancários, call center e franquias Recompra de 85% da J. Malucelli Seguradora, passando a deter 100% da empresa, após aprovação da SUSEP. 4
Destaques Operacionais Novas Originações (R$ mm) Número de Convênios 379,2 564 286,5 399 212,8 157,5 2T06 2T07 1S06 1S07 2T06 2T07 5
Evolução da originação (R$ x 1.000) 80.000 70.000 60.000 50.000 40.000 30.000 20.000 10.000 - Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez 2005 2006 2007 6
Franquia: um modelo inovador de distribuição Garantia de exclusividade e contratos de longo prazo Investimento inicial e custo operacional baixos Início das atividades em março de 2007 Com uma meta de 30 franquias ao final de 2007 Hoje com 27 franquias em operação e outras 27 em implantação 7
Desempenho do Ativo e Patrimônio Líquido Ativo Total Patrimônio Líquido 1.656.882 746.582 678.835 192.556 2T06 2T07 2T06 2T07 Obs: Os efeitos apresentados pelo diferimento de comissões implantado em 2007 ocasionaram o aumento do Patrimônio Líquido em R$ 24.505 mil e direito de dividendos de 25% sobre esse ajuste 8
Composição do Resultado do Período (1S07) (R$ x 1.000) 60000 50000 24.505 40000 30000 12.541 56.341 20000 31.836 10000 19.295 0 Lucro Líquido Despesas não Lucro Líquido Ajuste Resultado do recorrentes Ajustado Comissões Período IPO Diferidas 9
Resumo de Índices e Destaques Financeiros Variação Variação 2T06 2T07 1S06 1S07 2T06 x 2T07 1S06 x 1S07 Lucro Líquido Ajustado 21.487 18.392 -14,4% 30.895 31.836 3,0% Resultado de Diferimento 24.505 24.505 de Comissões Resultado do Período 21.487 42.897 99,6% 30.895 56.341 82,4% Retorno anualizado sobre 57,5% 20,0% 85,4% 30,2% PL médio (%) Margem da intermediação 29,3% 15,5% 26,8% 16,0% financeira anualizada (%) 10
Evolução da Carteira de Crédito • O saldo total da carteira de crédito, incluindo os créditos cedidos (com coobrigação e sem coobrigação aos FDIC’s), atingiu a soma de R$ 932,5 milhões no 2T07 932.527  840.740  607.050  53,6% 2T06 1T07 2T07 11
Qualidade da Carteira Carteira de crédito de alta qualidade e grande estabilidade 2T06 D‐H 2T07 D‐H 6% 6% AA‐C AA‐C 94% 94% 12
Operações de captação no mercado (R$ x 1.000) 849.409 0 89.229 71.508 33.918 540.242 0 147.385 54.791 21.282 654.754 316.784 2T06 2T07 Depósitos totais Captações no mercado aberto Recursos, aceites e emissão de títulos Cessão de Crédito 13
Receitas (despesas) Operacionais Receitas (Despesas) Operacionais (excluindo despesas não recorrentes do IPO) Variação Variação 2T06 2T07 1S06 1S07 2T06 x 2T07 1S06 x 1S07 Despesas de pessoal (3.430) (4.726) 37,8% (6.195) (8.274) 33,6% Outras despesas (16.243) (18.719) 15,2% (35.368) (38.103) 7,7% administrativas Outras despesas (634) (3.163) 398,9% (1.157) (5.578) 382,1% operacionais 14
J. Malucelli Seguradora - Desempenho Prêmios Emitidos Patrimônio Líquido 81,90 56,80 47,9 66,5 25,3 57,6 2T06 2T07 1S06 1S07 2T06 2T07 15
Ratings 16
IPO Abertura de Capital em 14 de junho de 2007 Oferta 100% primária Captação de R$529,2 milhões Governança Corporativa Aderência ao Nível 1 de práticas de governança corporativa da BOVESPA. Pretendemos listar as ações no nível 2 Todas as ações emitidas com 100% de Tag-along 17
Evolução Preço da Ação PRBC4 X IBOV X IGC 15,0 14,5 14,0 13,5 13,0 12,5 12,0 11,5 PRBC4 IBOV IGC 18
Contato RI Luis César Miara CFO e Diretor de Relações com Investidores Maurício N. G. Fanganiello Coordenardor de RI Tel: (41) 3351-9907 / 3351-9961 e-mail: ir@paranabanco.com.br Website de RI: www.paranabanco.com.br/ri Este material pode incluir estimativas e declarações futuras. Essas estimativas e declarações futuras têm por embasamento, em grande parte, expectativas atuais e projeções sobre eventos futuros e tendências financeiras que afetam ou podem afetar os nossos negócios. Muitos fatores importantes podem afetar adversamente os resultados do Banco Paraná Banco tais como previstos em nossas estimativas e declarações futuras. Tais fatores incluem, entre outros, os seguintes: conjuntura econômica nacional e internacional, políticas fiscal, cambial e monetária, aumento da concorrência no setor de crédito consignado, habilidade do Banco Paraná Banco em obter funding para suas operações e alterações nas normas do Banco Central. As palavras “acredita”, “pode”, “poderá”, “visa”, “estima”, “continua”, “antecipa”, “pretende”, “espera” e outras palavras similares têm por objetivo identificar estimativas e projeções. As considerações sobre estimativas e declarações futuras incluem informações atinentes a resultados e projeções, estratégia, posição concorrencial, ambiente do setor, oportunidades de crescimento, os efeitos de regulamentação futura e os efeitos da concorrência. Tais estimativas e projeções referem-se apenas à data em que foram expressas, sendo que não assumimos a obrigação de atualizar publicamente ou revisar quaisquer dessas estimativas em razão da ocorrência de nova informação, eventos futuros ou de quaisquer outros fatores. Em vista dos riscos e incertezas aqui descritos, as estimativas e declarações futuras constantes deste material podem não vir a se concretizar. Tendo em vista estas limitações, os acionistas e investidores não devem tomar quaisquer decisões com base nas estimativas, projeções e declarações futuras contidas neste material. 19

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  • 1. APRESENTAÇÃO DOS RESULTADOS DO 2T07 09 DE AGOSTO DE 2007 April 20071
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  • 3. Sumário Visão Geral do Paraná Banco 4 Destaques Operacionais 5 Evolução da originação (R$ x 1.000) 6 Franquia: um modelo inovador de distribuição 7 Desempenho do Ativo e Patrimônio Líquido 8 Composição do Resultado do Período (1S07) 9 (R$ x 1.000) 10 Resumo de Índices e Destaques Financeiros 11 Evolução da Carteira de Crédito 12 Qualidade da Carteira 13 Operações de captação no mercado (R$ x 1.000) 14 Receitas (despesas) Operacionais 15 J. Malucelli Seguradora – Desempenho 16 Ratings 17 IPO 18 Evolução Preço da Ação 19 3
  • 4. Visão Geral do Paraná Banco Banco de nicho, especializado em crédito consignado Foco em rentabilidade e base de clientes de baixo risco (funcionários públicos, privados e aposentados e pensionistas do INSS) Convênios para desconto em folha celebrados com mais de 560 entidades públicas e privadas Distribuição através de 3 canais: correspondentes bancários, call center e franquias Recompra de 85% da J. Malucelli Seguradora, passando a deter 100% da empresa, após aprovação da SUSEP. 4
  • 5. Destaques Operacionais Novas Originações (R$ mm) Número de Convênios 379,2 564 286,5 399 212,8 157,5 2T06 2T07 1S06 1S07 2T06 2T07 5
  • 6. Evolução da originação (R$ x 1.000) 80.000 70.000 60.000 50.000 40.000 30.000 20.000 10.000 - Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez 2005 2006 2007 6
  • 7. Franquia: um modelo inovador de distribuição Garantia de exclusividade e contratos de longo prazo Investimento inicial e custo operacional baixos Início das atividades em março de 2007 Com uma meta de 30 franquias ao final de 2007 Hoje com 27 franquias em operação e outras 27 em implantação 7
  • 8. Desempenho do Ativo e Patrimônio Líquido Ativo Total Patrimônio Líquido 1.656.882 746.582 678.835 192.556 2T06 2T07 2T06 2T07 Obs: Os efeitos apresentados pelo diferimento de comissões implantado em 2007 ocasionaram o aumento do Patrimônio Líquido em R$ 24.505 mil e direito de dividendos de 25% sobre esse ajuste 8
  • 9. Composição do Resultado do Período (1S07) (R$ x 1.000) 60000 50000 24.505 40000 30000 12.541 56.341 20000 31.836 10000 19.295 0 Lucro Líquido Despesas não Lucro Líquido Ajuste Resultado do recorrentes Ajustado Comissões Período IPO Diferidas 9
  • 10. Resumo de Índices e Destaques Financeiros Variação Variação 2T06 2T07 1S06 1S07 2T06 x 2T07 1S06 x 1S07 Lucro Líquido Ajustado 21.487 18.392 -14,4% 30.895 31.836 3,0% Resultado de Diferimento 24.505 24.505 de Comissões Resultado do Período 21.487 42.897 99,6% 30.895 56.341 82,4% Retorno anualizado sobre 57,5% 20,0% 85,4% 30,2% PL médio (%) Margem da intermediação 29,3% 15,5% 26,8% 16,0% financeira anualizada (%) 10
  • 11. Evolução da Carteira de Crédito • O saldo total da carteira de crédito, incluindo os créditos cedidos (com coobrigação e sem coobrigação aos FDIC’s), atingiu a soma de R$ 932,5 milhões no 2T07 932.527  840.740  607.050  53,6% 2T06 1T07 2T07 11
  • 12. Qualidade da Carteira Carteira de crédito de alta qualidade e grande estabilidade 2T06 D‐H 2T07 D‐H 6% 6% AA‐C AA‐C 94% 94% 12
  • 13. Operações de captação no mercado (R$ x 1.000) 849.409 0 89.229 71.508 33.918 540.242 0 147.385 54.791 21.282 654.754 316.784 2T06 2T07 Depósitos totais Captações no mercado aberto Recursos, aceites e emissão de títulos Cessão de Crédito 13
  • 14. Receitas (despesas) Operacionais Receitas (Despesas) Operacionais (excluindo despesas não recorrentes do IPO) Variação Variação 2T06 2T07 1S06 1S07 2T06 x 2T07 1S06 x 1S07 Despesas de pessoal (3.430) (4.726) 37,8% (6.195) (8.274) 33,6% Outras despesas (16.243) (18.719) 15,2% (35.368) (38.103) 7,7% administrativas Outras despesas (634) (3.163) 398,9% (1.157) (5.578) 382,1% operacionais 14
  • 15. J. Malucelli Seguradora - Desempenho Prêmios Emitidos Patrimônio Líquido 81,90 56,80 47,9 66,5 25,3 57,6 2T06 2T07 1S06 1S07 2T06 2T07 15
  • 17. IPO Abertura de Capital em 14 de junho de 2007 Oferta 100% primária Captação de R$529,2 milhões Governança Corporativa Aderência ao Nível 1 de práticas de governança corporativa da BOVESPA. Pretendemos listar as ações no nível 2 Todas as ações emitidas com 100% de Tag-along 17
  • 18. Evolução Preço da Ação PRBC4 X IBOV X IGC 15,0 14,5 14,0 13,5 13,0 12,5 12,0 11,5 PRBC4 IBOV IGC 18
  • 19. Contato RI Luis César Miara CFO e Diretor de Relações com Investidores Maurício N. G. Fanganiello Coordenardor de RI Tel: (41) 3351-9907 / 3351-9961 e-mail: ir@paranabanco.com.br Website de RI: www.paranabanco.com.br/ri Este material pode incluir estimativas e declarações futuras. Essas estimativas e declarações futuras têm por embasamento, em grande parte, expectativas atuais e projeções sobre eventos futuros e tendências financeiras que afetam ou podem afetar os nossos negócios. Muitos fatores importantes podem afetar adversamente os resultados do Banco Paraná Banco tais como previstos em nossas estimativas e declarações futuras. Tais fatores incluem, entre outros, os seguintes: conjuntura econômica nacional e internacional, políticas fiscal, cambial e monetária, aumento da concorrência no setor de crédito consignado, habilidade do Banco Paraná Banco em obter funding para suas operações e alterações nas normas do Banco Central. As palavras “acredita”, “pode”, “poderá”, “visa”, “estima”, “continua”, “antecipa”, “pretende”, “espera” e outras palavras similares têm por objetivo identificar estimativas e projeções. As considerações sobre estimativas e declarações futuras incluem informações atinentes a resultados e projeções, estratégia, posição concorrencial, ambiente do setor, oportunidades de crescimento, os efeitos de regulamentação futura e os efeitos da concorrência. Tais estimativas e projeções referem-se apenas à data em que foram expressas, sendo que não assumimos a obrigação de atualizar publicamente ou revisar quaisquer dessas estimativas em razão da ocorrência de nova informação, eventos futuros ou de quaisquer outros fatores. Em vista dos riscos e incertezas aqui descritos, as estimativas e declarações futuras constantes deste material podem não vir a se concretizar. Tendo em vista estas limitações, os acionistas e investidores não devem tomar quaisquer decisões com base nas estimativas, projeções e declarações futuras contidas neste material. 19