INCUBADORA DE EMPRESAS UAEH

PLAN DE NEGOCIOS

UMTS'I

NOMBRE DEL PROYECTO

PLAN DE NEGOCIOS 2015

Director General:

Domicilio:
Tel.
Móvil:
E- mail:
Web:

Fecha

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PLAN DE NEGOCIOS

INDICE

RESUMEN EJECUTIVO
Origen del proyecto
Fundadores o socios
Objetivo
Productos y/o servicios
Mercado meta
Rentabilidad Financiera

INTRODUCCIÓN

1. DESCRIPCIÓN DEL NEGOCIO

1.1 Naturaleza de la Empresa
1.2 Descripción General de la Empresa
1.3 Experiencia del Emprendedor
1.4 La Idea de la Empresa
1.5 Justificación
1.6 Filosofía empresarial
1.6.1 Misión
1.6.2 Visión
1.6.3 Valores
1.6.4 Objetivo General (Corto, Mediano y Largo plazo)
1.12.4.1 Específicos por área
1.7 Innovación
1.8 Impacto social

2. NATURALEZA DEL MERCADO

2.1 Descripción del producto o servicio

2.1.1 Características del producto servicio
2.1.2 Ventajas competitivas del producto o servicio
2.2 Mercado meta y segmentación de mercado
2.2.1 Lugar de venta del producto o servicio
2.2.2 Descripción del cliente potencial y su demanda estimada
2.3. Investigación de mercado
2.3.1 Población objetivo
2.3.2 Calculo de la muestra
2.3.3 Instrumento de investigación (Cuantitativo o Cualitativo)
2.3.4 Aplicación e interpretación del instrumento de investigación
2.3.5 Análisis del sector
2.4. Análisis de la oferta

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2.4.1 Principales competidores

2.4.2 Porcentaje de participación del producto o servicio dentro del mercado meta
2.5 Riesgos y oportunidades del mercado
2.5.1 Análisis FODA del Producto o servicio
2.6 Estrategias de comercialización
2.6.1 Producto o servicio
2.6.2 Precio
2.6.3 Plaza
2.6.4 Promoción
2.6.5 Post venta

3. LOCALIZACION
3.1 Macro localización
3.2 Micro localización

4. PROCESOS

4.1. Especificaciones del producto o servicio.

4.2. Descripción del proceso de producción
4.3. Diagrama de flujo del proceso
4.4. Características de la tecnología, equipo e instalaciones
4.5. Capacidad de planta
4.6. Materia Prima, proveedores y cotizaciones
4.7. Manejo de inventarios
4.8. Diseño y distribución de planta (layout)
4.9. Programa de calidad (según sea el caso)
4.10. Programa de producción
4.11. Programa de mantenimiento (Predictivo y preventivo)

5. ORGANIZACIÓN
5.1. Estructura Organizacional
5.2. Descripción de Puestos
5.3. Reclutamiento, Selección y Contratación de Personal
5.4. Estructura de Sueldos
5.5. Políticas Operativas
5.6. Marco Legal
4.6.1. Constitución legal de la empresa
4.6.2. Propiedad industrial y derechos de autor
5.6.3. Licencias y derechos

6. FINANZAS

6.1. Presupuesto

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6.2. Inversión inicial

6.3. Fuentes de financiamiento
6.4. Estado de resultados
6.5. Flujo de efectivo
6.6. Balance general
6.7. Evaluación económica
6.8. Análisis de riesgo

CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES

GLOSARIO
ANEXOS

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RESUMEN EJECUTIVO.- ELABORAR ESTE RESUMEN UNA VEZ QUE SE

DESARROLLARON LOS TEMAS DEL 1 AL 6.8 DEL PLAN DE NEGOCIOS
En MÁXIMO DOS cuartillas resumir los datos más relevantes del proyecto
 Origen del proyecto
 Fundadores o socios
 Productos y/o servicios
 Mercado meta
 Resumen financiero

INTRODUCCION
Propósito del Plan de Negocios
La elaboración del presente Plan de Negocios es documentar la credibilidad y viabilidad de
constituir formalmente y establecer una empresa de servicios de capacitación y consultoría
(ACME) en las áreas de ……., con sede en la ciudad de Pachuca, Hgo., para atender a las
empresas del Estado de Hidalgo, con especial énfasis en las ciudades de Pachuca, Tizayuca y
Tepeji.

Las ventajas competitivas que tendrá ASCA y que le permitirán estar a la vanguardia del
mercado son:
 ……………….
 ……………….
 ………………..

Esta empresa contará con una oficina en la ciudad de Pachuca, que constará de la siguiente
infraestructura ………………….. . En materia de recursos humanos, se contará con ___ expertos
de base en las áreas de ____________ y para cubrir las demás áreas se subcontrataran los
servicios de capacitadores y consultores con experiencia y calidad ampliamente probadas.

Alcances del Plan de Negocios

El Plan de Negocios incluye el estudio de mercado (análisis de la situación de la industria de la
consultoría en México y en especial en Hidalgo, análisis del entorno de la empresa, análisis de la
competencia, definición del mercado meta que se desea alcanzar); las oportunidades y amenazas
que enfrenta ACME; los objetivos, metas, estrategias y acciones de mercadotecnia; la
implementación financiera y el control.

Metodología utilizada para realizar el Plan de Negocios

Este Plan de Negocios consiste en una investigación aplicada, debido a que las estrategias y
acciones aquí definidas serán utilizadas por los dueños de ACME para obtener un marco
competitivo sobre sus competidores.

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1- Descripción de la empresa o nombre del proyecto y objetivos:

1.1 Naturaleza de la empresa

Indique como se llama su empresa, a que se dedica y cuál es el sector al que pertenece, puede ser alguno
de estos:

 Agroindustrial: productos derivados de la tierra y posteriormente llevan un proceso de

transformación ejemplo cultivo de jitomates transformados a salsa cátsup.
 Industrial: un producto que se incorpora a un proceso productivo ejemplo la industria textil.
 Comercio: compra y venta de productos terminados.
 Servicios: Bienes intangibles ejemplo agencia de viajes.
 Combinación de producto-servicio

1.2 Antecedentes de la empresa o proyecto

Descripción del inicio de la empresa o proyecto del emprendedor.

Cuente como comenzó su empresa o como nace la idea de comenzar con su negocio.
Descripción del inicio de la empresa o proyecto del emprendedor. (Historial de la empresa de acuerdo a
ventas y estados de resultados si los hubiera)

1.3 Experiencia del emprendedor y, en su caso, de los socios, en el ramo o sector donde se ubica o
ubicará la empresa o proyecto: nombre, escolaridad, edad, puesto, experiencia en años en el ramo o
sector.
Hable de la experiencia que tiene en el sector (todos los integrantes del proyecto), hace cuanto comenzó,
las habilidades y experiencia que ha adquirido en el oficio, etc. Diga su edad, el puesto que desempeñara,
su grado escolar, etc.

1.4 La Idea
Resume en un par de frases claras y precisas ¿cuál es la idea de negocio?
Diga a que se dedica o dedicara la empresa y cuál es el producto o servicio que ofrecerá.
Además señale el Giro Comercial, Tamaño de la Empresa (micro, pequeña o mediana) e Inicio Estimado
de Actividades)

1.5 Capital social inicial

Estructura financiera actual (resumen en miles de pesos)
o Activo total (propiedades)
 Efectivo
 Terrenos, maquinaria, etc.
 Inventarios de materia prima y productos términados
o Pasivo total
 Deudas de corto plazo (a un año o menos)
 Deudas de largo plazo (a más de un año)
o Capital total (Aportaciones efectuadas por socios del proyecto)

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1.6 Justificación

 Exponer razones claras (muy claras) de mercado:

 Por qué el Emprendedor cree en el proyecto

1.7 Filosofía empresarial

1.7.1 Misión

La misión es el motivo, propósito, fin o razón de ser de la existencia de una empresa u organización lo
que pretende hacer, y para quién lo va a hacer.

Por ejemplo:
Somos una microempresa dedicada a la producción y venta de tortillas en todas sus variedades.
Ofrecemos nuestros productos a los residentes de la colonia López Portillo, nos regimos bajo los
principios de calidad y servicio.

1.7.2 Visión
Se define como el camino al cual se dirige la empresa, lo que quiere que su empresa sea lo que quiere
lograr.

Por ejemplo:
Ampliar nuestros servicios a toda la ciudad y ser reconocidos en 4 años por el buen trato, la calidad y
variedad en los productos.

1.7.3. Filosofía
Los valores de una empresa van directamente relacionados con lo que es y lo que quiere lograr la empresa,
debe considerarlos como las fuerzas que impulsaran el trabajo.

Por ejemplo:

Los valores de esta tortillería son:

 Responsabilidad con los clientes
 Respeto y tolerancia hacia los clientes
 Constancia en nuestras actividades y para el cumplimiento de nuestros objetivos.
 Limpieza e higiene en la elaboración de nuestros productos.
 Calidad en materias primas
 Armonía
1.7.4 Objetivo dentroy específico:
general de la empresa
 Trabajo en equipo …

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1.7.4.1 Objetivo General: Describir en un párrafo, el objetivo empresarial (como negocio) GENERAL del
proyecto

Diga que es lo que quiere lograr, cuanto quiere crecer, cuanto quiere ganar, cuanto quiere vender
etc.

 Los objetivos tienen que ser medibles: deben medirse en función del tiempo, por ejemplo;

 Lograr ventas por $700,000.00 dentro de los primeros 6 meses de operación.

 Los objetivos tienen que ser cuantificables: deben ser precisos e indicados en cantidades, es decir,
que se puedan contar, por ejemplo;

 Un objetivo no cuantificable seria: vender millones de pesos

 Un objetivo cuantificable: vender 3 millones de pesos durante el primer trimestre de
operaciones.

 Los objetivos deben ser alcanzables: deben ser realistas, es decir, establezca objetivos que usted
sabe que puede lograr, ejemplo;

 SÍ una empresa tiene una capacidad de producción sólo de 400 unidades mensuales, no
podría establecer como objetivo vender 500 unidades al mes.

1.7.4.2. Objetivos Específicos Planes de la empresa (Pronósticos):

Cuáles son los pronósticos de la empresa en el corto plazo y cómo los vincula con su planeación a 5 años.

- Descripción del entorno

a. Principales tendencias

Cuáles son las principales tendencias macroeconómicas y financieras que repercuten en su negocio

b. Principales variables Día con día van surgiendo nuevos productos y nuevos hábitos de consumo que
nacen de los cambios sociales, conforme se van dando estos cambio las preferencias de los consumidores
pueden variar o mantenerse. Existen estudios y estadísticas que pueden ser de su utilidad para obtener
información de las tendencias a un mediano plazo.

Análisis de las condiciones económicas de la industria de su producto en la región donde operará.

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Indicadores económicos que el ayudaran a conocer el entorno de su empresa.

Los indicadores económicos son datos que le permitirán conocer si la ciudad o el estado donde realizará
inversiones es un mercado redituable. Con estos datos usted sabrá cómo se encuentra este lugar
económicamente así como el nivel de desarrollo que tiene.

A continuación se le dan a conocer datos relevantes que se obtuvieron en el censo económico 2009 esta
información permanecerá constante durante 5 años más en el estado de Hidalgo, pero debe hacer
investigaciones continuamente buscando la información más reciente, toda la información es útil siempre y
cuando provenga de fuentes confiables.

2. NATURALEZA DEL MERCADO

2.1 Descripción del producto o servicio (Definir claramente el producto o servicio, enfatizando sus
características técnicas, precios de venta y relacionándolas con las necesidades que demanda el
mercado.)

2.1.1 Características del producto o servicio

2.1.2 Ventajas competitivas del producto o servicio

2.2 Mercado meta y segmentación de mercado

2.2.1 Lugar de venta del producto o servicio

2.2.2 Descripción del cliente potencial y su demanda estimada (Aéreas del Negocio)

Las áreas de negocio del proyecto se refieren a los productos o servicios que se diferencian entre si y requieren
diferentes estrategias y acciones de producción y mercadotecnia, debido a que buscan satisfacer diferentes
necesidades de los clientes.

También las áreas de negocio podemos definirlas partiendo de la descripción de los productos del proyecto, se
sugiere desagregar las actividades en subcategorías que atiendan las necesidades de los clientes potenciales
considerando la combinación producto mercado, tomando en consideración aquellas que requieran estrategias
diferentes para su atención.

Por ejemplo:

Área de negocio: Venta de equipos

Precio de venta
Servicio Objetivo o descripción Duración Tipo de cliente
($/hora)

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Curso de Office ……….. horas Empresarial en general $

Curso X ……….. horas Empresarial en general $

Área de negocio: Consultoría

Precio de venta
Servicio Objetivo o descripción Duración Tipo de cliente
($/hora)
Implantación de Empresas interesadas
Sistema de Calidad ISO ……….. horas en la cultura de la $
9000 - 2004 mejora continua
Consultoría en … ……….. horas Empresas …… $

2.3. Investigación de mercado

2.3.1 Población objetivo
2.3.2 Calculo de la muestra (Demanda y tendencias de la demanda)
2.3.3 Instrumento de investigación (Cuantitativo o Cualitativo)
2.3.4 Aplicación e interpretación del instrumento de investigación (Estado de la tecnología
(metodologías líderes en la Industria de la Consultoría) Leyes y regulaciones que inciden sobre la
Industria de la Consultoría)

2.3.5 Análisis del sector

 (Entorno general, Factores empresariales, sociales y culturales, Demografía o estratificación
empresarial (características de las empresas en las ciudades que se atenderán) Condiciones
económicas del país y del estado de Hidalgo).
 (Entorno soporte Apoyos financieros (crédito, tasas de interés, plazos, etc., que inciden sobre el
proyecto). Apoyos gubernamentales y regulaciones aplicables (programas relacionados, normas,
certificaciones requeridas, etc.)

2.4 Análisis de la oferta

2.4.1 Principales competidores

Análisis de la competencia.- Identificación y descripción de las características de los principales competidores

Descripción general del mercado y principales características de los participantes en el mercado, por ejemplo:

Análisis de la competencia
Describir de manera detallada y con cifras estadísticas, a los principales competidores del proyecto.
Cuantificar el tamaño de la oferta de los principales competidores ( en pesos y cantidades)
NOMBRE PRODUCTOS PRECIOS UBICACIÓN Principales
Dirección, telefóno, características
web, etc. comerciales de los
competidores

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El estudio de mercado nos proporcionó información de ____ principales competidores que representarán nuestro
Benchmark para el desarrollo del proyecto

2.4.2 Porcentaje de participación del producto o servicio dentro del mercado meta

2.5 Riesgos y oportunidades del mercado

2.5.1 Análisis FODA del Producto o servicio

Matriz de Fortalezas y Debilidades de la empresa; Oportunidades y amenazas del entorno en que participará la
empresa (análisis FODA).- Es un resumen en forma de cuadro de los puntos anteriores.

Fortalezas de la empresa Debilidades de la empresa

(Áreas de Mejora)

Oportunidades de mercado Amenazas del entorno del proyecto

2.6 Estrategias de comercialización MERCADOTECNIA

Describir el objetivo del Plan de Mercadotecnia, por ejemplo: alcanzar una franja ancha del mercado de la Ciudad de
Pachuca mediante la promoción y difusión de nuestros servicios y produc tos.
Objetivos de mercado
Empresariales La finalidad de la empresa es brindar servicios integrales en ______________, bajo
estándares de calidad, que cubran las expectativas de nuestros clientes y reditúen una
rentabilidad atractiva a los socios.

Palancas de marketing
Describir las palancas de marketing
 Producto-Servicio
 Precio
 Promoción – Publicidad
 Plaza (canales de distribución – ventas)

2.6.1 Producto o servicio

PRODUCTO / SERVICIO
VENTAJAS COMPETITIVAS DEL PRODUCTO
Cualidades que hacen diferente a la empresa en comparación de la competencia, en relación a:

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 Productos
 Capacitadores y consultores
 Instalaciones

2.6.2 Precio
PRECIO
Describir los principales objetivos por área de negocio
Objetivo
 Descripción de las Políticas de fijación de precios
 Precios de venta
 Escenarios de ventas(optimista, conservador, pesimista)

2.6.3 Plaza
PLAZA (CANALES DE DISTRIBUCIÓN/VENTAS)
Describir las estrategias y acciones a realizar por área de negocio y canal de distribución
ESTRATEGIAS Y ACCIONES A REALIZAR
En base a la información descrita en los apartados anteriores, detallar el plan de ventas y los supuestos base para
el análisis financiero

2.6.4 Promoción

PROMOCIÓN / PUBLICIDAD
Describir de manera concisa las estrategias y acciones por área de negocio para el lanzamiento de los productos
o servicios de la empresa
ESTRATEGIAS Y ACCIONES A REALIZAR
 Describir las estrategias y acciones a realizar para el lanzamiento de los productos y servicios
(campaña promocional, mezcla promocional (MEDIOS de publicidad), costos del lanzamiento de los
productos o servicios, etc.)
 Describir las estrategias y acciones a realizar para la operación habitual de los tres años de
comercialización de los productos y servicios (campaña promocional, mezcla promocional (MEDIOS de
publicidad), costos de publicidad de los productos o servicios, etc.)

Canales de distribución por área de negocio

Para cada área de negocio, describir la estructura de ventas y distribución que se utilizará para hace llegar el
producto al cliente potencial.

Ejemplo:
Las estrategias de ventas utilizarán dos canales: mediante distribuidores y ventas al consumidor final.

Para el canal de clientes finales hemos diseñado el siguiente plan:

Puntos de venta Dirección Productos Precio de Condiciones de Forma de
venta al venta atención cliente

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público final

Para el canal de distribuidores hemos diseñado el siguiente plan: Un distribuidor es aquel cliente potencial que
mediante contrato o convenio atenderá un segmento de mercado y compra volúmenes interesantes en condiciones
preferenciales.

Distribuidor Dirección del Productos Precio a Condiciones de Forma de

potencial distribuidor distribuidor venta atención al
proveedor

2.6.5 Post venta

3.- LOCALIZACIÓN DE INSTALACIONES PRODUCTIVAS, COMERCIALES Y ADMINISTRATIVAS DE LA EMPRESA

Detallar la posible ubicación geográfica del proyecto, con datos como:
3.1 Macro (Estado y/o ciudad)

3.2 Micro (Dirección, descripción de las instalaciones, etc.)

Avenida Héroes Nacionales

#59 Colonia López Portillo,
Pachuca Hgo, México.

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4.- PROCESO PRODUCTIVO (Descripción del proceso productivo, instalaciones y equipos necesarios,
capacidad de producción proyectada y costos de producción)
4.1. Especificaciones del producto o servicio
4.2. Descripción del proceso de producción

Ejemplo: para la elaboración de tortillas con máquina automática, este es el proceso que se sigue;
1- Se ingresa la materia prima al almacén (harina de maíz precocida)
2- Se amasa la harina con agua hasta que alcance la consistencia ideal ( suave pero no
poco húmeda, que se pueda moldear y que no se quiebre)
3- La masa lista se mete a la maquina tortilladora que se encarga de hacer las tortillas
según la función indicada.
4- Por último se pesa el producto, según lo pida el cliente.

En caso de productos, incluya el tiempo que tarda desde que recibe los insumos hasta que los convierte
en producto terminado, así como el tiempo que tarda en promedio en venderlos (en No. de días).

4.3. Diagrama de flujo del proceso

1-ENTRADA
1-ENTRADA DE
DE
MATERIAS
MATERIAS PRIMAS
PRIMAS 3-
3- MAQUINA
MAQUINA
TORTILLADORA
TORTILLADORA (1
(1 hr)
hr)

1 2 3 4

2-
2- AMASADO
AMASADO
(10min) 4-
4- PESADO
PESADO DE
DE LAS
LAS
(10min)
TORTILLAS
TORTILLAS

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4.4. Características de la tecnología, equipo e instalaciones

4.5. Capacidad de planta

Cite, en su caso, la capacidad instalada de su planta productiva o negocio.

Ejemplo: Hay una capacidad de almacenaje de 700 kg de harina de maíz.


La maquina tortilladora tiene una capacidad de producción de 70 kg/h. haciendo la

operación de 65 kg x 7 horas de operación de la tortillería, de un total en capacidad de
producción de 455 kg diarios (merma considerada 5). Lo suficiente para abastecer a la

demanda calculada.
 Describa brevemente cómo adquiere las mercancías o insumos, cómo las almacena y
cómo distribuye sus productos terminados.

4.6. Materia Prima, proveedores y cotizaciones

Proveedores de materias primas y servicios del proyecto
Descripción de la disponibilidad de materia prima y servicios, con datos como:
 Estructura del mercado
 Principales proveedores
 Condiciones de venta

LISTSA DE SELECCIÓN DE PROVEEDORES

MATERIA PRIMA PROVEEDOR PRECIOS CALIDAD FORMA DE PAGO

4.7. Manejo de inventarios

4.8. Diseño y distribución de planta (layout) (Es la forma en que se dispondrán las maquinas, herramientas y los
flujos de producción, lo cual permitirá organizar el trabajo eficientemente.
El LUGAR DE TRABAJO es el espacio físico donde se reúnen personas, equipos, herramientas y materias primas para
elaborar un producto determinado.
Para poder diseñar la distribución de planta es necesario tomar en cuenta el diagrama de flujo del proceso
elaborado con anterioridad, pues a través del será posible detectar el orden de las actividades, y de esta forma
evaluar cual es la secuencia optima del equipo y el lugar más adecuado.)

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4.9. Programa de calidad (según sea el caso)

4.10. Programa de producción

PROGRAMA DE PRODUCCION
ACTIVIDAD PERSONAL ENCARGADO PERIODO DE REALIZACION
NOMBRE DEL RESPONSABLE TIEMPO

Número total de días anteriores a la fecha de arranque:

Fecha de arranque

4.11. Programa de mantenimiento (Predictivo y preventivo)

5.- ORGANIZACIÓN DE LA EMPRESA

Describir la forma de organización para la empresa o proyecto, con la siguiente información.

Datos de los socios del proyecto (resumen de currículo)

5.1. Estructura Organizacional

Coordinador de
administración

Coordinador de Coordinador de
Producción Ventas

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5.2. Descripción de Puestos

PUESTO OBJETIVO DEL PUESTO

Dirección General
Coordinador de producción
Operario
Coordinador de administración y
ventas
Asesor comercial

5.3. Reclutamiento, Selección y Contratación de Personal

5.4. Estructura de Sueldos y Funciones

PUESTO Y SUELDO FUNCIONES

Dirección General 
$5,000 mensuales
Coordinador de producción 
$4,000 mensuales + 5% comisión
sobre producción
Coordinador administrativo de 
ventas
$4,000 mensuales + 5% comisión
sobre cobranza
Operario 
$2,000 mensuales
Chofer 
$3,000 mensuales
Asesor comercial 
$2,500 mensuales + 2% comisión
sobre cobranza
Velador 
$3,000 mensuales

5.5. Políticas Operativas

5.6. Marco Legal

5.6.1. Constitución legal de la empresa

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5.6.2. Propiedad industrial y derechos de autor (Marcas, Patentes, Derechos de autor)

5.6.3. Licencias y derechos

6.- INVERSIONES (miles de pesos)

Inversiones necesarias para realizar el proyecto.

SOCIOS CREDITO TOTAL

TERRRENO

CONSTRUCCION
MAQUINARIA Y EQUIPO DE
PRODUCCIÓN

MOBILIARIO Y EQUIPO DE OFICINA

EQUIPO DE TRANSPORTE

MATERIAS PRIMAS
CAPITAL DE TRABAJO
TOTAL INVERSIONES

6.1.- FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO (miles de pesos)

Describir las fuentes de recursos $$$$ financiamiento para el proyecto.
Capital de socios $________ ____%
Otras fuentes $________ ____%
Total de recursos $________ 100 %

6.2.- ANÁLISIS FINANCIERO

Elaborar los estados financieros y realizar la evaluación del proyecto, mediante:
 Programa de producción
 Programa de ventas
 Estado de ingresos por ventas
 Estado de Egresos
 Estado de Capital de Trabajo
 Flujo de efectivo
 Estado de Resultados
 Balance general

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 Punto de Equilibrio, Retorno de la Inversión, ROE, TIR, VAN y análisis Costo/Beneficio

7.- CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES

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