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    Taller 2

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    David
    Este documento presenta 8 ejercicios de finanzas que involucran cálculos de valor futuro, valor presente, tasas de interés compuesta y tablas de amortización. Los ejercicios resuelven problemas comunes como préstamos, depósitos, pagos diferidos y alternativas de financiamiento.

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    de 12

    Ejercicio 1.

    i 2.50%
    vp -$ 5,000,000
    n 6 vf $ 5,798,467 En 6 meses tendrá ahorrado este v
    n 12 vf $ 6,724,444 En 12 meses tendrá ahorrado este
    eses tendrá ahorrado este valor
    meses tendrá ahorrado este valor
    Ejercicio 2.

    i 2.70% vp $ 2,769,555
    vp ? Si la empresa vende la factura, recibirá menos dinero hoy que dentro de tres meses
    n 3 por efecto del interés que cobra la entidad que compra esa factura
    vf -3000000
    e tres meses
    Ejercicio 3.

    i 2.00%
    pago -$ 300,000 vf $ 482,531
    n 24
    vf
    Ejercicio 4.

    i 1.20%
    pago ? Cuota vencida $ 469,088
    n 6 Cuota anticipada $ 463,526
    vf 2700000 Esta es la cuota mensual que deberá ahorrar para tener $2,700,000 en 6 meses
    Si ahorra anticipadamente (primeros dias del mes) pagará menor cuota que si la paga vencida (al final del mes)
    (Lo que cambia en la funcion es el argumento "TIPO", 1 para anticipado, 0 para vencido)
    ga vencida (al final del mes)
    Realice la tabla de amortización del crédito (cuota vencida).
    Ejercicio 5.

    i 7.19%
    pago ? Cuota vencida $927,769.29
    n 8 Cuota anticipada $865,558.97
    vp 5500000

    TABLA DE AMORTIZACIÓN CUOTA VENC


    Nº Cuota Valor Cuota Interés
    0
    1 $ 927,769 $ 395,302
    Valor Préstamo $ 5,500,000.00 2 $ 927,769 $ 357,031
    Plazo (trimestres) 8 3 $ 927,769 $ 316,011
    Tasa de Interés 7.19% 4 $ 927,769 $ 272,042
    Couta $927,769.29 5 $ 927,769 $ 224,913
    6 $ 927,769 $ 174,396
    7 $ 927,769 $ 120,249
    8 $ 927,769 $ 62,210
    TOTALES $ 7,422,154 $ 1,922,154
    RTIZACIÓN CUOTA VENCIDA
    Capital Saldo
    $ 5,500,000.00
    $ 532,468 $ 4,967,532
    $ 570,738 $ 4,396,794
    $ 611,758 $ 3,785,036
    $ 655,727 $ 3,129,308
    $ 702,857 $ 2,426,452
    $ 753,373 $ 1,673,079
    $ 807,520 $ 865,559
    $ 865,559 $ 0
    $ 5,500,000
    EJERCICIO 6

    Una empresa de alquiler de transporte para la


    construcción adquiere una volqueta por
    $96.000.000, que decide financiar a 36 meses al
    0,85% mensual. ¿Cuál es el valor de la cuota
    mensual que debe cancelar la empresa?

    i 0.85%
    pago ? Cuota mensual $ 3,106,672
    n 36
    vp 96000000
    EJERCICIO 7

    A usted le financiaron una deuda con una tasa del 1,1% mensual mediante tres pagos
    así: $550.000 dentro de tres meses, $700.000 dentro de nueve meses y $1.280.000
    dentro de un año. El acreedor acepta que la deuda de hoy se cancele con un único pago
    dentro de 15 meses y con una tasa de interés del 11% trimestral.
    Presente las alternativas y calcule el valor del pago único. ¿Cuál alternativa es la mejor?

    Paso 1 Lleve a Valor Presente los pagos de la primera opción y totalice


    Paso 2 Con ese valor calcule el pago único (VF) con las condiciones panteadas y compare las dos alternativas

    n 3 9 12 Total P $2,245,051
    F $550,000 $700,000 $1,280,000 $2,530,000 n 15
    P $446,010 $635,562 $1,163,478 $2,245,051 F (pago único) -$ 2,574,362.30
    i mensual 1.1
    i trimestral 1%
    n 3 9 12 Total
    F $550,000 $700,000 $1,280,000 $2,530,000
    P $446,010 $635,562 $1,163,478 $2,245,051
    Intereses $103,990 $64,438 $116,522 $284,949
    $2,530,000

    La mejor alternativa es la a
    EJERCICIO 8

    Un cliente de una entidad financiera deposita sus


    excedentes de tesorería por valor de $1.000.000 y la
    entidad reconocerá los siguientes intereses durante los
    próximos 3 años: 4%, 3,5%, 5%. Cuál será el valor
    acumulado al tercer año?

    Con base en la anterior, construya la siguiente tabla de


    datos usando la opción VF.PLAN
    i1 i2 i3 P VF.PLAN
    4% 3.50% 5% $3,500,000 $3,955,770
    $4,000,000 $4,520,880
    P $1,000,000 $4,500,000 $5,085,990
    F $1,130,220 $5,000,000 $5,651,100

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