Actividad 4 - Portafolios de Inversion

15-12-2020 CONTABILIDAD
DE INVERSION
Y
FINANCIACION
PORTAFOLIOS DE INVERSION
DANIELA SALGADO VARGAS 2020

CORPORACION UNIVERSITARIA IBEROAMERICANA
¿QUE SON LOS PORTAFOLIOS DE INVERSION?
También se llama cartera de inversión, y es una selección de documentos o valores que se

cotizan en el mercado y en los que una persona o empresa deciden colocar o invertir su
dinero.
El portafolio de inversiones puede consistir en la compra de diversas acciones de la bolsa

de valores, pero por lo general implican la inversión en más de un activo al tiempo, lo que
se conoce como diversificación.
Para que este portafolio se de éxito se identifican 4 categorías de activos:
Instrumento de deuda o renta fija:
Los instrumentos de Renta Fija son aquellos que poseen un cronograma de pagos futuros
conocidos para el inversor al momento de la emisión y/o la compra. El inversor conoce de
antemano la rentabilidad del instrumento si lo mantiene hasta su amortización.
Instrumentos de renta variable:
Los instrumentos de Renta Variable son aquellos que poseen un cronograma de pagos
futuros desconocidos para el inversor al momento de la emisión y/o la compra.
Productos derivados
Se llaman “Derivados” a aquellos valores negociables cuya evolución y condiciones

“derivan” o dependen de un activo o producto subyacente.
Los activos subyacentes de los Derivados pueden ser activos financieros (tasas de interés,
tipos de cambio de monedas, índices, etc.) o productos básicos (cereales, minerales,
alimentos, etc.).
Metales:
Son oro y plata que generalmente el inversionista adquiere a largo plazo.
Así los inversionistas tienen dos objetivos claro el primero desean que el rendimiento sea lo
más alto posible, sabiendo, que es la rentabilidad que le ofrecen a sus activos, y el segundo
que su rendimiento tengan características confiables, seguro y no sujeto a incertidumbre.
Características de una cartera de inversión:
La mejor distribución de una cartera de inversión es aquella que diversifica el riesgo en sus
distintos instrumentos financieros y también logra obtener la rentabilidad deseada.
Las características más importantes de una cartera son:
Facilidad para ingresar al mercado de capitales: Invertir en carteras de inversión le da la

posibilidad al pequeño inversor beneficiarse del mercado de valores sin tener mayor
conocimiento e información.
Manejado por un grupo profesional: Las compañías que manejan carteras de inversión
(compañías de fondos de inversión o fondos mutuos, instituciones de seguros, etc.) son
especialistas en el manejo de fondos y cuentan con equipos profesionales de gran
experiencia, que buscan constantemente las mejores oportunidades de inversión en el
mercado.
Bajos costos de intermediación: Esto se debe a que manejan volúmenes altos de dinero, con
lo cual tienen mayor poder de negociación para lograr transacciones de bajo costo.
Diversificación: Como se mencionó anteriormente, la cartera de inversión está diversificada

en distintos instrumentos financieros, lo cual logran reducir considerablemente la
exposición al riesgo de las distintas inversiones.
Disponibilidad: Tener una cartera de inversión nos da la posibilidad también de tener

disponibilidad inmediata de nuestro capital, a diferencia de otras inversiones que si bien
prometen rendimientos mayores, no podemos disponer de nuestro capital en cualquier
momento.
TIPOS DE PORTAFOLIOS DE INVERSIÓN
` Conservador: Su objetivo es preservar el capital y tener máxima seguridad.
` Moderado: Mezcla entre renta y crecimiento, basado en la diversificación de activos

financieros para mitigar el riesgo.
` Crecimiento: Busca apreciación del capital invertido, con mayor ponderación hacia
las acciones y fondos.
` Crecimiento Agresivo: 100% Renta Variable, selecciona acciones de pequeña y

mediana capitalización, asume gran volatilidad.
` Portafolio Especulativo: Puede hacer cualquier cosa, basado en rumores y datos,

gran riesgo buscando grandes retornos.
POLITICAS DE INVERSION
` Las políticas de inversión son pautas para satisfacer los objetivos de inversión.
` Para desarrollarlas se deben considerar los siguientes factores:
` Requerimientos de liquidez
` Horizonte de inversión
` Consideraciones impositivas
` Restricciones legales
` Regulaciones
` Requerimientos de reportes financieros
` Preferencias y necesidades del inversor

Bibliografia
 Borge, J., & Cervantes, M. (2012). Repositorio Institucional

Universidad del Rosario. Portafolios de inversión: una
alternativa para el aprovechamiento de los recursos remanentes
de tesorería. Recuperado
de https://repository.urosario.edu.co/handle/10336/3676
 Universidad Nacional Autónoma de México. (s.f.). Análisis de

Riesgo y Portafolios de Inversión, Facultad de
Economía. Recuperado
de http://www.economia.unam.mx/profesores/blopez/Riesgo-Pres4.pdf

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DANIELA SALGADO VARGAS 2020

También se llama cartera de inversión, y es una selección de documentos o valores que se

El portafolio de inversiones puede consistir en la compra de diversas acciones de la bolsa

Para que este portafolio se de éxito se identifican 4 categorías de activos:

Instrumento de deuda o renta fija:

Instrumentos de renta variable:

Se llaman “Derivados” a aquellos valores negociables cuya evolución y condiciones

Son oro y plata que generalmente el inversionista adquiere a largo plazo.

Características de una cartera de inversión:

Las características más importantes de una cartera son:

Facilidad para ingresar al mercado de capitales: Invertir en carteras de inversión le da la

Diversificación: Como se mencionó anteriormente, la cartera de inversión está diversificada

Disponibilidad: Tener una cartera de inversión nos da la posibilidad también de tener

TIPOS DE PORTAFOLIOS DE INVERSIÓN

` Conservador: Su objetivo es preservar el capital y tener máxima seguridad.

` Moderado: Mezcla entre renta y crecimiento, basado en la diversificación de activos

` Crecimiento Agresivo: 100% Renta Variable, selecciona acciones de pequeña y

` Portafolio Especulativo: Puede hacer cualquier cosa, basado en rumores y datos,

` Para desarrollarlas se deben considerar los siguientes factores:

` Requerimientos de reportes financieros

` Preferencias y necesidades del inversor

 Borge, J., & Cervantes, M. (2012). Repositorio Institucional

 Universidad Nacional Autónoma de México. (s.f.). Análisis de

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