Capacitación Lavado de Activos

Lavado de activos
El Lavado de Activos es un delito, que consiste en dar una apariencia de

origen legítimo o lícito a bienes - dinerarios o no, que en realidad son
productos o "ganancias" de delitos graves como: Tráfico ilícito de
drogas, Trata de Personas, Corrupción, secuestros y otros.
1. Compra de loterías o premios ficticios

Las organizaciones criminales siempre están en la búsqueda de los
ganadores de estos premios millonarios, con el fin de contactarlos y ofrecerles la
compra del billete ganador a cambio de pagarles sumas de dinero más altas de las
que recibirán por parte de la entidad encargada del juego.
Una vez el galardonado acepte este canje lo que recibe a cambio son bienes
o dinero asociados al lavado de activos y en ocasiones premios de mentiras
que fueron otorgados en el exterior y tendrían procedencia legal para ser
ingresados al país.
2. Transferencias
En esta modalidad personas prestan su nombre y documentos para que les
realicen numerosas remesas al año por montos de dinero no muy altos para no
crear sospechas, al hacer esto ganan una comisión. Comúnmente son
conocidos como “pitufos”.
3. Exportaciones ficticias de bienes

El número de exportaciones que se hacen son inferiores a las que realmente se
están declarando. En algunos casos lo que hacen es registrar la venta, pero en
la realidad esta nunca se llevó a cabo.
4. Fondos ilícitos
La mayoría de las veces los criminales buscan a organizaciones reconocidas y
con buena reputación, pero que estén presentando problemas financieros para
ofrecerles ayuda y compartir el capital ilícito con dinero que proviene de
negocios legales, con el fin de rescatarlos de sus problemas financieros.
5. Exportaciones ficticias de servicios

Fingen ventas de servicio justificándose en la dificultad de la cuantificación, con
esto argumentan el reintegro de divisas que una vez se legalicen a la moneda
local se reparte a personas naturales incurriendo en el lavado de dinero.
6. Infiltración en organizaciones
Organizaciones dedicadas al lavado de activos se infiltran en empresas
legalmente constituidas para intervenir en el funcionamiento y en el sistema
financiero destinando recursos para la creación de nuevas empresas.
7. Inversión extranjera ficticia

Compañías locales que estén teniendo problemas financieros reciben apoyo
económico por parte de organizaciones del exterior para realizar proyectos
benéficos. La empresa que está recibiendo la ayuda obtiene las divisas por medio
de intermediarios cambiaros y las legalizan a la moneda local. Este dinero se
utiliza para pagos que no tienen nada que ver con los objetivos propuestos.
8. PARAÍSOS FISCALES
Cada vez más escasos, estos paraísos son lugares a los que la mayoría de
lavadores sueña con llegar. Allí no pagan impuestos los inversores extranjeros o
quienes tengan convenios con alguna entidad de ese origen. Tampoco los
visitantes que crean cuentas bancarias, permitiendo que su dinero esté
resguardado y sin implicaciones jurídicas.
Uno de los aspectos que más motiva a los lavadores a que usen esta estrategia,
es que hay una gran ausencia en la supervisión del patrimonio individual.
9. Adquisición y construcción inmobiliaria

Este consiste en la compra y construcción de varios tipos de propiedades, desde
edificios residenciales, hasta hoteles de lujo.
Con este método, cumplen con el objetivo de legalizar sus ingresos, manifestando
que son provenientes de sus construcciones. Bajo esta medida, también se
generan operaciones inusuales en las facturas, teniendo como aliadas a
constructoras y empresas distribuidoras de material.
Los hoteles situados en lugares turísticos son los más llamativos, pues es donde
hay altos volúmenes de visitantes y es donde más se pueden registrar “ingresos”.
Por eso, es no solo las entidades financieras deben cuidarse de este tipo de
delitos. Las empresas inmobiliarias también deberían contar con un sistema
de prevención de lavado de dinero y de la financiación del terrorismo.
10. Creación de empresas “fantasmas”

La creación de estas empresas es una sólida estrategia para los delincuentes. Hay
lavadores que crean compañías, pasan reportes de ingresos mensuales y pagan
algunos impuestos, lo que permite constituirlas como una empresa estable y
funcional.
Pero la sorpresa es que muchas de estas ni se abren en años, pues son solo
fachadas para demostrar que se están generando ingresos por la venta de un bien
o servicio y egresos por la compra de nuevo material o pagos de nómina a
empleados.
11. Testaferrato
Los lavadores que cuentan con sumas de dinero considerables, pero tampoco
exorbitantes, son quienes usan esta modalidad.
El testaferrato permite que los delincuentes distribuyan su dinero entre varias

personas, normalmente amigos o familiares, para que puedan crear cuentas
bancarias con el monto que se les entregó. Para no generar sospecha, se cuida
que las cuentas no superen los límites de dinero que se debe declarar por cada
nación.
El testaferrato es usado principalmente por quienes empiezan en el negocio.
Así, para detectar estos esfuerzos de los delincuentes a tiempo, es importante

identificar las señales de operaciones inusuales. A continuación, le ofrecemos
una guía gratuita de señales de alerta para la prevención de lavado de activos y
de la financiación del terrorismo.
FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
El financiamiento del terrorismo (FT) es cualquier forma de acción económica,

ayuda o mediación que proporcione apoyo financiero a las actividades de
elementos o grupos terroristas. Aunque el objetivo principal de los grupos
terroristas no es financiero, requieren fondos para llevar a cabo sus actividades,
cuyo origen puede provenir de fuentes legítimas, actividades delictivas, o ambas.
- Los mecanismos de financiación del terrorismo tienen una naturaleza

transnacional e incluyen fuentes procedentes tanto de empresas legales
como de actividades ilícitas.
- Muchos combatientes extranjeros se microfinancian con ayudas sociales,
créditos bancarios o a través de fraudes financieros.
- La relación entre delincuencia y terrorismo exige replantearse las ideas
sobre cómo luchar contra el terrorismo, la delincuencia y la radicalización

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El Lavado de Activos es un delito, que consiste en dar una apariencia de

1. Compra de loterías o premios ficticios

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El testaferrato es usado principalmente por quienes empiezan en el negocio.

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