UNIVERSIDAD PILOTO DE COLOMBIA - ESPECIALIZACION EN GERENCIA DE PROYEC

Catedra: Finanzas para Proyectos

Docente: Dr. Gustavo Mauricio Soler Ávila
Alumno: Arq. Ramón Eduardo Pérez Serge

Aconsejar a Juan - Unidad 3

Tomando de referente las tablas realizadas en el ejercicio de la unidad N. 2

Elabore los flujos de efectivo que Juan generará, aplicando a esos beneficios para el último periodo, unos gastos gene
proyecto con Ricardo y unos gastos generales de $75.000 para el último periodo, al proyecto con el banco Rentístico.
Halle la relación B/C para el proyecto en general de 10 años (120 meses).

Gastos Generales 01 (Proyecto con Ricardo)

Gastos Generales 02 (Banco rentistico)

Para el presente ejercicio se trabajara con la tasa promedio de los bancos rentistico y super solidario.
Tasa Oportunidad 6.68% EA 6.48% NA

Capitales
Capital
Cuota Ricardo
Tasa de Interes
Ricardo 8.00% EA
Supersolidario 8.30% EA
Rentistico 5.06% EA

Periodo 0 1
Saldo Inicial
Prestamo a Ricardo -$ 50,000,000
Ahorros en Bancos $ - $ 599,288
Interes Bancarios $ -
Gastos Generales
Flujo de caja -$ 50,000,000 $ 599,288
Valor presente Neto -$ 50,000,000 $ 596,066
TIR 1.11%
VNA $ 18,648,965.13
B/C (120 meses) 1.93
IZACION EN GERENCIA DE PROYECTOS
a Proyectos
uricio Soler Ávila
ardo Pérez Serge

- Unidad 3

último periodo, unos gastos generales por valor de $125.000 para el

proyecto con el banco Rentístico.

$ 125,000
$ 75,000

y super solidario.
0.54%

$ 50,000,000
$ 599,288

7.72% NA 0.64%
8.00% NA 0.67%
4.95% NA 0.41%

2 3 4 5 6
$ 599,288 $ 1,201,047 $ 1,805,287 $ 2,412,020 $ 3,021,254

$ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288

$ 2,471 $ 4,953 $ 7,445 $ 9,947 $ 12,459

$ 601,759 $ 604,241 $ 606,732 $ 609,235 $ 611,747

$ 595,307 $ 594,549 $ 593,792 $ 593,036 $ 592,281
1.11%
$ 18,648,965.13
1.93 1.37
 7 8 9 10 11 12
$ 3,633,001 $ 4,247,271 $ 4,864,074 $ 5,483,421 $ 6,105,322 $ 6,729,787

$ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288

$ 14,982 $ 17,515 $ 20,059 $ 22,613 $ 25,178 $ 27,753

$ 614,270 $ 616,803 $ 619,347 $ 621,901 $ 624,465 $ 627,041

$ 591,527 $ 590,774 $ 590,021 $ 589,270 $ 588,520 $ 587,770
 13 14 15 16 17
$ 7,356,828 $ 7,986,455 $ 8,618,678 $ 9,253,508 $ 9,890,956

$ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288

$ 30,339 $ 32,935 $ 35,543 $ 38,161 $ 40,789

$ 629,627 $ 632,223 $ 634,830 $ 637,448 $ 640,077

$ 587,022 $ 586,274 $ 585,528 $ 584,782 $ 584,038
 18 19 20 21 22
$ 10,531,033 $ 11,173,750 $ 11,819,117 $ 12,467,146 $ 13,117,847

$ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288

$ 43,429 $ 46,080 $ 48,741 $ 51,413 $ 54,097

$ 642,717 $ 645,367 $ 648,029 $ 650,701 $ 653,385

$ 583,294 $ 582,551 $ 581,809 $ 581,069 $ 580,329
 23 24 25 26 27
$ 13,771,232 $ 14,427,311 $ 15,086,095 $ 15,747,597 $ 16,411,826

$ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288

$ 56,791 $ 59,497 $ 62,214 $ 64,942 $ 67,681

$ 656,079 $ 658,785 $ 661,501 $ 664,229 $ 666,969

$ 579,590 $ 578,852 $ 578,115 $ 577,378 $ 576,643
 28 29 30 31 32
$ 17,078,795 $ 17,748,514 $ 18,420,995 $ 19,096,249 $ 19,774,288

$ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288

$ 70,432 $ 73,193 $ 75,967 $ 78,751 $ 81,547

$ 669,719 $ 672,481 $ 675,254 $ 678,039 $ 680,835

$ 575,909 $ 575,176 $ 574,443 $ 573,712 $ 572,981
 33 34 35 36 37
$ 20,455,123 $ 21,138,766 $ 21,825,228 $ 22,514,521 $ 23,206,657

$ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288

$ 84,355 $ 87,174 $ 90,005 $ 92,848 $ 95,702

$ 683,643 $ 686,462 $ 689,293 $ 692,136 $ 694,990

$ 572,252 $ 571,523 $ 570,795 $ 570,068 $ 569,342
 38 39 40 41 42
$ 23,901,647 $ 24,599,503 $ 25,300,237 $ 26,003,860 $ 26,710,386

$ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288

$ 98,568 $ 101,446 $ 104,336 $ 107,238 $ 110,151

$ 697,856 $ 700,734 $ 703,624 $ 706,525 $ 709,439

$ 568,617 $ 567,893 $ 567,170 $ 566,448 $ 565,727
 43 44 45 46 47
$ 27,419,825 $ 28,132,189 $ 28,847,492 $ 29,565,744 $ 30,286,958

$ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288

$ 113,077 $ 116,015 $ 118,965 $ 121,927 $ 124,901

$ 712,365 $ 715,302 $ 718,252 $ 721,214 $ 724,188

$ 565,006 $ 564,287 $ 563,568 $ 562,851 $ 562,134
 48 49 50 51 52
$ 31,011,147 $ 31,738,322 $ 32,468,496 $ 33,201,681 $ 33,937,889

$ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288

$ 127,887 $ 130,886 $ 133,897 $ 136,921 $ 139,957

$ 727,175 $ 730,174 $ 733,185 $ 736,209 $ 739,245

$ 561,418 $ 560,703 $ 559,989 $ 559,276 $ 558,564
 53 54 55 56 57
$ 34,677,134 $ 35,419,427 $ 36,164,781 $ 36,913,209 $ 37,664,724

$ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288

$ 143,006 $ 146,067 $ 149,141 $ 152,227 $ 155,326

$ 742,293 $ 745,354 $ 748,428 $ 751,515 $ 754,614

$ 557,853 $ 557,143 $ 556,433 $ 555,725 $ 555,017
 58 59 60 61 62
$ 38,419,338 $ 39,177,064 $ 39,937,914 $ 40,626,902 $ 40,897,750
$ 599,288 $ 599,288
$ 599,288 $ 599,288 $ 599,288
$ 158,438 $ 161,563 $ 164,701 $ 270,848 $ 272,653
-$ 75,000
$ 757,726 $ 760,851 $ 688,988 $ 870,135 $ 871,941
$ 554,310 $ 553,604 $ 498,622 $ 626,333 $ 624,260
 63 64 65 66 67
$ 41,170,403 $ 41,444,874 $ 41,721,175 $ 41,999,318 $ 42,279,315
$ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288

$ 274,471 $ 276,301 $ 278,143 $ 279,997 $ 281,864

$ 873,759 $ 875,588 $ 877,430 $ 879,285 $ 881,151

$ 622,198 $ 620,150 $ 618,114 $ 616,091 $ 614,081
 68 69 70 71 72
$ 42,561,178 $ 42,844,921 $ 43,130,556 $ 43,418,094 $ 43,707,550
$ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288

$ 283,743 $ 285,634 $ 287,539 $ 289,456 $ 291,385

$ 883,030 $ 884,922 $ 886,826 $ 888,743 $ 890,673

$ 612,082 $ 610,096 $ 608,123 $ 606,162 $ 604,212
 73 74 75 76 77
$ 43,998,935 $ 44,292,263 $ 44,587,547 $ 44,884,799 $ 45,184,032
$ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288

$ 293,328 $ 295,283 $ 297,252 $ 299,234 $ 301,229

$ 892,616 $ 894,571 $ 896,540 $ 898,521 $ 900,516

$ 602,276 $ 600,351 $ 598,438 $ 596,537 $ 594,648
 78 79 80 81 82
$ 45,485,261 $ 45,788,498 $ 46,093,756 $ 46,401,050 $ 46,710,392
$ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288

$ 303,237 $ 305,258 $ 307,293 $ 309,342 $ 311,404

$ 902,524 $ 904,546 $ 906,581 $ 908,630 $ 910,692

$ 592,770 $ 590,905 $ 589,051 $ 587,208 $ 585,378
 83 84 85 86 87
$ 47,021,796 $ 47,335,276 $ 47,650,847 $ 47,968,521 $ 48,288,313
$ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288

$ 313,480 $ 315,570 $ 317,674 $ 319,792 $ 321,924

$ 912,768 $ 914,858 $ 916,962 $ 919,080 $ 921,212

$ 583,559 $ 581,751 $ 579,954 $ 578,169 $ 576,396
 88 89 90 91 92
$ 48,610,237 $ 48,934,307 $ 49,260,538 $ 49,588,943 $ 49,919,538
$ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288

$ 324,070 $ 326,231 $ 328,405 $ 330,595 $ 332,799

$ 923,358 $ 925,518 $ 927,693 $ 929,882 $ 932,086

$ 574,633 $ 572,882 $ 571,141 $ 569,412 $ 567,694
 93 94 95 96 97
$ 50,252,337 $ 50,587,354 $ 50,924,605 $ 51,264,104 $ 51,605,867
$ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288

$ 335,017 $ 337,251 $ 339,499 $ 341,763 $ 344,041

$ 934,305 $ 936,539 $ 938,787 $ 941,050 $ 943,329

$ 565,986 $ 564,290 $ 562,604 $ 560,929 $ 559,265
 98 99 100 101 102
$ 51,949,908 $ 52,296,243 $ 52,644,887 $ 52,995,854 $ 53,349,162
$ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288

$ 346,335 $ 348,644 $ 350,968 $ 353,308 $ 355,663

$ 945,622 $ 947,931 $ 950,256 $ 952,595 $ 954,951

$ 557,611 $ 555,968 $ 554,336 $ 552,714 $ 551,102
 103 104 105 106 107
$ 53,704,825 $ 54,062,859 $ 54,423,281 $ 54,786,105 $ 55,151,347
$ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288

$ 358,034 $ 360,421 $ 362,824 $ 365,243 $ 367,678

$ 957,322 $ 959,709 $ 962,112 $ 964,530 $ 966,965

$ 549,501 $ 547,910 $ 546,329 $ 544,759 $ 543,199
 108 109 110 111 112
$ 55,519,025 $ 55,889,154 $ 56,261,751 $ 56,636,831 $ 57,014,412
$ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288

$ 370,129 $ 372,596 $ 375,080 $ 377,581 $ 380,098

$ 969,417 $ 971,884 $ 974,368 $ 976,869 $ 979,386

$ 541,649 $ 540,108 $ 538,578 $ 537,058 $ 535,548
 113 114 115 116 117
$ 57,394,510 $ 57,777,143 $ 58,162,326 $ 58,550,077 $ 58,940,413
$ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288 $ 599,288

$ 382,632 $ 385,183 $ 387,751 $ 390,336 $ 392,938

$ 981,920 $ 984,471 $ 987,039 $ 989,624 $ 992,226

$ 534,047 $ 532,557 $ 531,076 $ 529,605 $ 528,143
 118 119 120
$ 59,333,351 $ 59,728,909 $ 60,127,104
$ 599,288 $ 599,288 $ 599,288

$ 395,558 $ 398,195 $ 400,850

-$ 125,000
$ 994,846 $ 997,483 $ 875,137
$ 526,691 $ 525,249 $ 458,348
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Catedra: Finanzas para Proyectos
Docente: Dr. Gustavo Mauricio Soler Ávila
Alumno: Arq. Ramón Eduardo Pérez Serge

Aconsejar a Juan - Unidad 2

1 opción: bajo la suposición que Juan negoció y le prestó a Ricardo de la siguiente manera:

Condiciones del negocio acordado

Capital Inicial $ 50,000,000
Renta pago por cuotas
Amortizacion de Capital (Mensual) 120
Tasa EA 8%
Tipo de interes Interes compuesto

a. Hallar el valor de la cuota mensual que Ricardo le pagará a Juan realizando tabla de amortización.

Conversion EA a tasa NA - CM
7.721%
8.00% EA
0.643%

TABLA AMORTIZACION CAPITAL

Capital inicial (Ci) $ 50,000,000
Tiempo (n) mensual 120
Interes (i) 0.64%
Cuota = -PAGO(i;n;Ci) $ 599,288
Mensualidad Deuda ó Saldo Cuotas
inicio 0 $ -
Mes 1 $ 50,000,000 $ 599,288
Mes 2 $ 49,722,414 $ 599,288
Mes 3 $ 49,443,042 $ 599,288
Mes 4 $ 49,161,872 $ 599,288
Mes 5 $ 48,878,893 $ 599,288
Mes 6 $ 48,594,094 $ 599,288
Mes 7 $ 48,307,462 $ 599,288
Mes 8 $ 48,018,986 $ 599,288
Mes 9 $ 47,728,654 $ 599,288
Mes 10 $ 47,436,454 $ 599,288
Mes 11 $ 47,142,374 $ 599,288
Mes 12 $ 46,846,402 $ 599,288
Mes 13 $ 46,548,526 $ 599,288
Mes 14 $ 46,248,733 $ 599,288
Mes 15 $ 45,947,011 $ 599,288
Mes 16 $ 45,643,347 $ 599,288
Mes 17 $ 45,337,730 $ 599,288
Mes 18 $ 45,030,147 $ 599,288
Mes 19 $ 44,720,585 $ 599,288
Mes 20 $ 44,409,031 $ 599,288
Mes 21 $ 44,095,472 $ 599,288
Mes 22 $ 43,779,896 $ 599,288
Mes 23 $ 43,462,290 $ 599,288
Mes 24 $ 43,142,640 $ 599,288
Mes 25 $ 42,820,933 $ 599,288
Mes 26 $ 42,497,157 $ 599,288
Mes 27 $ 42,171,297 $ 599,288
Mes 28 $ 41,843,341 $ 599,288
Mes 29 $ 41,513,275 $ 599,288
Mes 30 $ 41,181,085 $ 599,288
Mes 31 $ 40,846,757 $ 599,288
Mes 32 $ 40,510,279 $ 599,288
Mes 33 $ 40,171,636 $ 599,288
Mes 34 $ 39,830,813 $ 599,288
Mes 35 $ 39,487,798 $ 599,288
Mes 36 $ 39,142,577 $ 599,288
Mes 37 $ 38,795,133 $ 599,288
Mes 38 $ 38,445,455 $ 599,288
Mes 39 $ 38,093,526 $ 599,288
Mes 40 $ 37,739,334 $ 599,288
Mes 41 $ 37,382,862 $ 599,288
Mes 42 $ 37,024,097 $ 599,288
Mes 43 $ 36,663,023 $ 599,288
Mes 44 $ 36,299,627 $ 599,288
Mes 45 $ 35,933,892 $ 599,288
Mes 46 $ 35,565,804 $ 599,288
Mes 47 $ 35,195,348 $ 599,288
Mes 48 $ 34,822,508 $ 599,288
Mes 49 $ 34,447,270 $ 599,288
Mes 50 $ 34,069,617 $ 599,288
Mes 51 $ 33,689,534 $ 599,288
Mes 52 $ 33,307,006 $ 599,288
Mes 53 $ 32,922,017 $ 599,288
Mes 54 $ 32,534,550 $ 599,288
Mes 55 $ 32,144,591 $ 599,288
Mes 56 $ 31,752,122 $ 599,288
Mes 57 $ 31,357,129 $ 599,288
Mes 58 $ 30,959,594 $ 599,288
Mes 59 $ 30,559,501 $ 599,288
Mes 60 $ 30,156,834 $ 599,288
Mes 61 $ 29,751,577 $ 599,288
Mes 62 $ 29,343,712 $ 599,288
Mes 63 $ 28,933,222 $ 599,288
Mes 64 $ 28,520,092 $ 599,288
Mes 65 $ 28,104,303 $ 599,288
Mes 66 $ 27,685,840 $ 599,288
Mes 67 $ 27,264,684 $ 599,288
Mes 68 $ 26,840,818 $ 599,288
Mes 69 $ 26,414,225 $ 599,288
Mes 70 $ 25,984,887 $ 599,288
Mes 71 $ 25,552,787 $ 599,288
Mes 72 $ 25,117,907 $ 599,288
Mes 73 $ 24,680,228 $ 599,288
Mes 74 $ 24,239,734 $ 599,288
Mes 75 $ 23,796,406 $ 599,288
Mes 76 $ 23,350,225 $ 599,288
Mes 77 $ 22,901,173 $ 599,288
Mes 78 $ 22,449,232 $ 599,288
Mes 79 $ 21,994,384 $ 599,288
Mes 80 $ 21,536,609 $ 599,288
Mes 81 $ 21,075,888 $ 599,288
Mes 82 $ 20,612,204 $ 599,288
Mes 83 $ 20,145,535 $ 599,288
Mes 84 $ 19,675,865 $ 599,288
Mes 85 $ 19,203,172 $ 599,288
Mes 86 $ 18,727,438 $ 599,288
Mes 87 $ 18,248,644 $ 599,288
Mes 88 $ 17,766,768 $ 599,288
Mes 89 $ 17,281,793 $ 599,288
Mes 90 $ 16,793,697 $ 599,288
Mes 91 $ 16,302,460 $ 599,288
Mes 92 $ 15,808,063 $ 599,288
Mes 93 $ 15,310,485 $ 599,288
Mes 94 $ 14,809,705 $ 599,288
Mes 95 $ 14,305,704 $ 599,288
Mes 96 $ 13,798,460 $ 599,288
Mes 97 $ 13,287,952 $ 599,288
Mes 98 $ 12,774,159 $ 599,288
Mes 99 $ 12,257,061 $ 599,288
Mes 100 $ 11,736,635 $ 599,288
Mes 101 $ 11,212,862 $ 599,288
Mes 102 $ 10,685,718 $ 599,288
Mes 103 $ 10,155,183 $ 599,288
Mes 104 $ 9,621,234 $ 599,288
Mes 105 $ 9,083,849 $ 599,288
Mes 106 $ 8,543,007 $ 599,288
Mes 107 $ 7,998,686 $ 599,288
Mes 108 $ 7,450,862 $ 599,288
Mes 109 $ 6,899,513 $ 599,288
Mes 110 $ 6,344,617 $ 599,288
Mes 111 $ 5,786,151 $ 599,288
Mes 112 $ 5,224,092 $ 599,288
Mes 113 $ 4,658,416 $ 599,288
Mes 114 $ 4,089,101 $ 599,288
Mes 115 $ 3,516,123 $ 599,288
Mes 116 $ 2,939,458 $ 599,288
Mes 117 $ 2,359,083 $ 599,288
Mes 118 $ 1,774,974 $ 599,288
Mes 119 $ 1,187,106 $ 599,288
Mes 120 $ 595,456 $ 599,288
$ 71,914,516.32
Resumen Total
Capital Futuro

b. Halle el VF que recibirá Juan de Ricardo al cabo de los 120 meses.

Datos Calculo Valor Futuro

Capital Inicial $ 50,000,000
Tiempo (n) en meses 120
Interes (i) 0.64%
Cuota fija $ 599,288
Formula Valor Futuro
VF= Cuota fija x Tiempo
vf= 599.288*120 = $71,914.516

Respuestas Opcion 1.
a. Hallar el valor de la cuota mensual que Ricardo le pagará a Juan realizando tabla de amortización.
b. Halle el VF que recibirá Juan de Ricardo al cabo de los 120 meses.

2 opción: Juan, con las rentas que Ricardo le pagará cada mes, pretende realizar un ahorro durante 60 meses en el b

1.) Elabore la tabla de capitalización que le generara el ahorro con el banco Rentístico.

Tabla de Calculo
Tasa 5% NS
Nominal semestral con capitalizacion Anual
5.06% EA
5.00% NA CM

TABLA DE CAPITALIZACION BANCO RENTISTICO

Interes (i)
Tiempo (n) mes
Cuota
MENSUALIDAD / PERIODO CAPITAL INTERES
0 0 0
 1 $ 599,288 $ 2,472
2 $ 1,201,048 $ 4,924
3 $ 1,805,260 $ 7,402
4 $ 2,411,950 $ 9,889
5 $ 3,021,127 $ 12,387
6 $ 3,632,802 $ 14,894
7 $ 4,246,984 $ 17,413
8 $ 4,863,685 $ 19,941
9 $ 5,482,914 $ 22,480
10 $ 6,104,682 $ 25,029
11 $ 6,728,999 $ 27,589
12 $ 7,355,876 $ 30,159
13 $ 7,985,323 $ 32,740
14 $ 8,617,351 $ 35,331
15 $ 9,251,970 $ 37,933
16 $ 9,889,191 $ 40,546
17 $ 10,529,025 $ 43,169
18 $ 11,171,482 $ 45,803
19 $ 11,816,573 $ 48,448
20 $ 12,464,309 $ 51,104
21 $ 13,114,700 $ 53,770
22 $ 13,767,759 $ 56,448
23 $ 14,423,494 $ 59,136
24 $ 15,081,919 $ 61,836
25 $ 15,743,043 $ 64,546
26 $ 16,406,877 $ 67,268
27 $ 17,073,433 $ 70,001
28 $ 17,742,722 $ 72,745
29 $ 18,414,755 $ 75,500
30 $ 19,089,544 $ 78,267
31 $ 19,767,099 $ 81,045
32 $ 20,447,432 $ 83,834
33 $ 21,130,555 $ 86,635
34 $ 21,816,478 $ 89,448
35 $ 22,505,214 $ 92,271
36 $ 23,196,773 $ 95,107
37 $ 23,891,168 $ 97,954
38 $ 24,588,409 $ 100,812
39 $ 25,288,510 $ 103,683
40 $ 25,991,481 $ 106,565
41 $ 26,697,334 $ 109,459
42 $ 27,406,081 $ 112,365
43 $ 28,117,734 $ 115,283
44 $ 28,832,305 $ 118,212
45 $ 29,549,805 $ 121,154
46 $ 30,270,247 $ 124,108
47 $ 30,993,643 $ 127,074
 48 $ 31,720,005 $ 130,052
49 $ 32,449,345 $ 133,042
50 $ 33,181,676 $ 136,045
51 $ 33,917,008 $ 139,060
52 $ 34,655,356 $ 142,087
53 $ 35,396,731 $ 145,127
54 $ 36,141,146 $ 148,179
55 $ 36,888,612 $ 151,243
56 $ 37,639,144 $ 154,320
57 $ 38,392,752 $ 157,410
58 $ 39,149,450 $ 160,513
59 $ 39,909,251 $ 163,628
60 $ 40,672,167
TOTAL CAPITALIZACION JUAN BANCO RENTISTICO

2.) Con el valor ahorrado en el banco Rentístico al cabo de los 60 meses, Juan pretende depositarlo en el banco Supers
de 8% NA. Halle, el VF que tendrá que recibir Juan del banco Supersolidario.

TABLA DE CAPITALIZACION BANCO SUPER SOLIDARIO

Descripcion/formulas
Capital
Interes ( =8%/12)
8.30%
Tiempo (n) mes
Cuota = PAGO(E255;E256;-E254)
VF= (8%/12;60;1;-40672167)
MENSUALIDAD / PERIODO CAPITAL INTERES
0 0 0
1 $ 824,685 $ 5,498
2 $ 1,654,868 $ 11,032
3 $ 2,490,585 $ 16,604
4 $ 3,331,874 $ 22,212
5 $ 4,178,771 $ 27,858
6 $ 5,031,315 $ 33,542
7 $ 5,889,542 $ 39,264
8 $ 6,753,490 $ 45,023
9 $ 7,623,198 $ 50,821
10 $ 8,498,704 $ 56,658
11 $ 9,380,047 $ 62,534
12 $ 10,267,266 $ 68,448
13 $ 11,160,399 $ 74,403
14 $ 12,059,487 $ 80,397
15 $ 12,964,568 $ 86,430
16 $ 13,875,684 $ 92,505
17 $ 14,792,873 $ 98,619
18 $ 15,716,177 $ 104,775
 19 $ 16,645,637 $ 110,971
20 $ 17,581,292 $ 117,209
21 $ 18,523,186 $ 123,488
22 $ 19,471,359 $ 129,809
23 $ 20,425,853 $ 136,172
24 $ 21,386,710 $ 142,578
25 $ 22,353,973 $ 149,026
26 $ 23,327,684 $ 155,518
27 $ 24,307,887 $ 162,053
28 $ 25,294,625 $ 168,631
29 $ 26,287,940 $ 175,253
30 $ 27,287,878 $ 181,919
31 $ 28,294,482 $ 188,630
32 $ 29,307,797 $ 195,385
33 $ 30,327,867 $ 202,186
34 $ 31,354,738 $ 209,032
35 $ 32,388,454 $ 215,923
36 $ 33,429,062 $ 222,860
37 $ 34,476,608 $ 229,844
38 $ 35,531,137 $ 236,874
39 $ 36,592,696 $ 243,951
40 $ 37,661,332 $ 251,076
41 $ 38,737,092 $ 258,247
42 $ 39,820,025 $ 265,467
43 $ 40,910,176 $ 272,735
44 $ 42,007,596 $ 280,051
45 $ 43,112,331 $ 287,416
46 $ 44,224,432 $ 294,830
47 $ 45,343,946 $ 302,293
48 $ 46,470,924 $ 309,806
49 $ 47,605,415 $ 317,369
50 $ 48,747,469 $ 324,983
51 $ 49,897,137 $ 332,648
52 $ 51,054,470 $ 340,363
53 $ 52,219,518 $ 348,130
54 $ 53,392,333 $ 355,949
55 $ 54,572,967 $ 363,820
56 $ 55,761,471 $ 371,743
57 $ 56,957,899 $ 379,719
58 $ 58,162,304 $ 387,749
59 $ 59,374,737 $ 395,832
60 $ 60,595,254
TOTAL VALOR FUTURO JUAN BANCO SUPER SOLIDARIO

Respuestas Opcion 2.
a. Capitalizacion del dinero de Juan con el Banco Rentistico
b. Valor Futuro del dinero de Juan con el Banco Super Solidario
PECIALIZACION EN GERENCIA DE PROYECTOS
zas para Proyectos
vo Mauricio Soler Ávila
n Eduardo Pérez Serge

Juan - Unidad 2
iente manera:

o tabla de amortización.

A - CM
NA - CM = 8%EA

TIZACION CAPITAL

Interes Abono Capital Saldo Total

0 0 $ 50,000,000
$ 321,701.51 $ 277,586.13 $ 49,722,413.87
$ 319,915.51 $ 279,372.13 $ 49,443,041.74
$ 318,118.02 $ 281,169.62 $ 49,161,872.12
$ 316,308.97 $ 282,978.67 $ 48,878,893.45
$ 314,488.27 $ 284,799.36 $ 48,594,094.09
$ 312,655.86 $ 286,631.77 $ 48,307,462.32
$ 310,811.67 $ 288,475.97 $ 48,018,986.35
$ 308,955.60 $ 290,332.03 $ 47,728,654.32
$ 307,087.60 $ 292,200.04 $ 47,436,454.28
$ 305,207.58 $ 294,080.06 $ 47,142,374.22
$ 303,315.46 $ 295,972.18 $ 46,846,402.04
$ 301,411.16 $ 297,876.47 $ 46,548,525.57
$ 299,494.62 $ 299,793.02 $ 46,248,732.54
$ 297,565.74 $ 301,721.90 $ 45,947,010.65
$ 295,624.45 $ 303,663.19 $ 45,643,347.46
$ 293,670.67 $ 305,616.96 $ 45,337,730.50
$ 291,704.32 $ 307,583.31 $ 45,030,147.18
$ 289,725.32 $ 309,562.31 $ 44,720,584.87
$ 287,733.59 $ 311,554.05 $ 44,409,030.82
$ 285,729.04 $ 313,558.59 $ 44,095,472.23
$ 283,711.60 $ 315,576.04 $ 43,779,896.19
$ 281,681.17 $ 317,606.47 $ 43,462,289.72
$ 279,637.68 $ 319,649.96 $ 43,142,639.77
$ 277,581.04 $ 321,706.59 $ 42,820,933.18
$ 275,511.17 $ 323,776.46 $ 42,497,156.71
$ 273,427.99 $ 325,859.65 $ 42,171,297.06
$ 271,331.40 $ 327,956.24 $ 41,843,340.82
$ 269,221.31 $ 330,066.32 $ 41,513,274.50
$ 267,097.66 $ 332,189.98 $ 41,181,084.52
$ 264,960.34 $ 334,327.30 $ 40,846,757.22
$ 262,809.27 $ 336,478.37 $ 40,510,278.85
$ 260,644.35 $ 338,643.28 $ 40,171,635.57
$ 258,465.51 $ 340,822.12 $ 39,830,813.45
$ 256,272.65 $ 343,014.98 $ 39,487,798.47
$ 254,065.68 $ 345,221.95 $ 39,142,576.51
$ 251,844.52 $ 347,443.12 $ 38,795,133.39
$ 249,609.06 $ 349,678.58 $ 38,445,454.82
$ 247,359.21 $ 351,928.42 $ 38,093,526.39
$ 245,094.90 $ 354,192.74 $ 37,739,333.65
$ 242,816.01 $ 356,471.63 $ 37,382,862.03
$ 240,522.46 $ 358,765.18 $ 37,024,096.85
$ 238,214.15 $ 361,073.48 $ 36,663,023.37
$ 235,891.00 $ 363,396.64 $ 36,299,626.73
$ 233,552.89 $ 365,734.74 $ 35,933,891.98
$ 231,199.74 $ 368,087.89 $ 35,565,804.09
$ 228,831.45 $ 370,456.18 $ 35,195,347.91
$ 226,447.93 $ 372,839.71 $ 34,822,508.20
$ 224,049.07 $ 375,238.57 $ 34,447,269.63
$ 221,634.77 $ 377,652.87 $ 34,069,616.77
$ 219,204.94 $ 380,082.70 $ 33,689,534.07
$ 216,759.48 $ 382,528.16 $ 33,307,005.91
$ 214,298.28 $ 384,989.36 $ 32,922,016.55
$ 211,821.25 $ 387,466.39 $ 32,534,550.16
$ 209,328.28 $ 389,959.36 $ 32,144,590.80
$ 206,819.27 $ 392,468.37 $ 31,752,122.43
$ 204,294.11 $ 394,993.52 $ 31,357,128.91
$ 201,752.71 $ 397,534.92 $ 30,959,593.98
$ 199,194.96 $ 400,092.68 $ 30,559,501.31
$ 196,620.75 $ 402,666.88 $ 30,156,834.42
$ 194,029.98 $ 405,257.66 $ 29,751,576.77
$ 191,422.54 $ 407,865.10 $ 29,343,711.67
$ 188,798.32 $ 410,489.31 $ 28,933,222.36
$ 186,157.22 $ 413,130.41 $ 28,520,091.95
$ 183,499.13 $ 415,788.51 $ 28,104,303.44
$ 180,823.93 $ 418,463.70 $ 27,685,839.74
$ 178,131.53 $ 421,156.11 $ 27,264,683.63
$ 175,421.80 $ 423,865.84 $ 26,840,817.79
$ 172,694.63 $ 426,593.01 $ 26,414,224.79
$ 169,949.92 $ 429,337.72 $ 25,984,887.07
$ 167,187.55 $ 432,100.09 $ 25,552,786.98
$ 164,407.40 $ 434,880.24 $ 25,117,906.74
$ 161,609.37 $ 437,678.27 $ 24,680,228.47
$ 158,793.33 $ 440,494.30 $ 24,239,734.17
$ 155,959.18 $ 443,328.46 $ 23,796,405.71
$ 153,106.79 $ 446,180.85 $ 23,350,224.87
$ 150,236.05 $ 449,051.59 $ 22,901,173.28
$ 147,346.84 $ 451,940.80 $ 22,449,232.49
$ 144,439.04 $ 454,848.60 $ 21,994,383.89
$ 141,512.53 $ 457,775.11 $ 21,536,608.78
$ 138,567.19 $ 460,720.45 $ 21,075,888.33
$ 135,602.90 $ 463,684.74 $ 20,612,203.60
$ 132,619.54 $ 466,668.10 $ 20,145,535.50
$ 129,616.98 $ 469,670.65 $ 19,675,864.85
$ 126,595.11 $ 472,692.53 $ 19,203,172.32
$ 123,553.79 $ 475,733.85 $ 18,727,438.47
$ 120,492.90 $ 478,794.73 $ 18,248,643.74
$ 117,412.32 $ 481,875.31 $ 17,766,768.42
$ 114,311.92 $ 484,975.71 $ 17,281,792.71
$ 111,191.57 $ 488,096.06 $ 16,793,696.65
$ 108,051.15 $ 491,236.49 $ 16,302,460.16
$ 104,890.52 $ 494,397.12 $ 15,808,063.05
$ 101,709.55 $ 497,578.08 $ 15,310,484.96
$ 98,508.12 $ 500,779.51 $ 14,809,705.45
$ 95,286.09 $ 504,001.55 $ 14,305,703.90
$ 92,043.33 $ 507,244.31 $ 13,798,459.60
$ 88,779.70 $ 510,507.93 $ 13,287,951.67
$ 85,495.08 $ 513,792.55 $ 12,774,159.11
$ 82,189.32 $ 517,098.31 $ 12,257,060.80
$ 78,862.30 $ 520,425.34 $ 11,736,635.46
$ 75,513.87 $ 523,773.77 $ 11,212,861.69
$ 72,143.89 $ 527,143.75 $ 10,685,717.95
$ 68,752.23 $ 530,535.40 $ 10,155,182.54
$ 65,338.75 $ 533,948.89 $ 9,621,233.66
$ 61,903.31 $ 537,384.33 $ 9,083,849.33
$ 58,445.76 $ 540,841.88 $ 8,543,007.45
$ 54,965.97 $ 544,321.67 $ 7,998,685.78
$ 51,463.79 $ 547,823.85 $ 7,450,861.93
$ 47,939.07 $ 551,348.57 $ 6,899,513.37
$ 44,391.68 $ 554,895.96 $ 6,344,617.41
$ 40,821.46 $ 558,466.18 $ 5,786,151.23
 $ 37,228.27 $ 562,059.36 $ 5,224,091.87
$ 33,611.96 $ 565,675.67 $ 4,658,416.19
$ 29,972.39 $ 569,315.25 $ 4,089,100.95
$ 26,309.40 $ 572,978.24 $ 3,516,122.71
$ 22,622.84 $ 576,664.80 $ 2,939,457.91
$ 18,912.56 $ 580,375.08 $ 2,359,082.84
$ 15,178.41 $ 584,109.23 $ 1,774,973.61
$ 11,420.23 $ 587,867.40 $ 1,187,106.21
$ 7,637.88 $ 591,649.76 $ 595,456.45
$ 3,831.18 $ 595,456.45 -$ 0.00
$ 21,914,516.32 $ 50,000,000.00
Intereses Capital Inicial

as Opcion 1.
o tabla de amortización. $ 599,288
$ 71,914,516.32

alizar un ahorro durante 60 meses en el banco Rentístico, el cual le paga a una tasa de 5% nominal semestral.

Rentístico.

de Calculo
n=2 NA=5%
con capitalizacion Anual
4.95% NA CM = EA 5,06%
0.41%

CION BANCO RENTISTICO

0.41%
60
$ 599,288
CUOTAS SALDO A FAVOR
$ 599,288 $ 599,288
$ 599,288 $ 1,201,048
$ 599,288 $ 1,805,260
$ 599,288 $ 2,411,950
$ 599,288 $ 3,021,127
$ 599,288 $ 3,632,802
$ 599,288 $ 4,246,984
$ 599,288 $ 4,863,685
$ 599,288 $ 5,482,914
$ 599,288 $ 6,104,682
$ 599,288 $ 6,728,999
$ 599,288 $ 7,355,876
$ 599,288 $ 7,985,323
$ 599,288 $ 8,617,351
$ 599,288 $ 9,251,970
$ 599,288 $ 9,889,191
$ 599,288 $ 10,529,025
$ 599,288 $ 11,171,482
$ 599,288 $ 11,816,573
$ 599,288 $ 12,464,309
$ 599,288 $ 13,114,700
$ 599,288 $ 13,767,759
$ 599,288 $ 14,423,494
$ 599,288 $ 15,081,919
$ 599,288 $ 15,743,043
$ 599,288 $ 16,406,877
$ 599,288 $ 17,073,433
$ 599,288 $ 17,742,722
$ 599,288 $ 18,414,755
$ 599,288 $ 19,089,544
$ 599,288 $ 19,767,099
$ 599,288 $ 20,447,432
$ 599,288 $ 21,130,555
$ 599,288 $ 21,816,478
$ 599,288 $ 22,505,214
$ 599,288 $ 23,196,773
$ 599,288 $ 23,891,168
$ 599,288 $ 24,588,409
$ 599,288 $ 25,288,510
$ 599,288 $ 25,991,481
$ 599,288 $ 26,697,334
$ 599,288 $ 27,406,081
$ 599,288 $ 28,117,734
$ 599,288 $ 28,832,305
$ 599,288 $ 29,549,805
$ 599,288 $ 30,270,247
$ 599,288 $ 30,993,643
$ 599,288 $ 31,720,005
 $ 599,288 $ 32,449,345
$ 599,288 $ 33,181,676
$ 599,288 $ 33,917,008
$ 599,288 $ 34,655,356
$ 599,288 $ 35,396,731
$ 599,288 $ 36,141,146
$ 599,288 $ 36,888,612
$ 599,288 $ 37,639,144
$ 599,288 $ 38,392,752
$ 599,288 $ 39,149,450
$ 599,288 $ 39,909,251
$ 599,288 $ 40,672,167

IZACION JUAN BANCO RENTISTICO $ 40,672,167

n pretende depositarlo en el banco Supersolidario, otros 60 meses, a una tasa

ON BANCO SUPER SOLIDARIO

Datos
$ 40,672,167
0.67%
,667%EM
60
$ 824,685
$ 60,595,179.98
CUOTAS SALDO A FAVOR
$ 824,685 $ 824,685
$ 824,685 $ 1,654,868
$ 824,685 $ 2,490,585
$ 824,685 $ 3,331,874
$ 824,685 $ 4,178,771
$ 824,685 $ 5,031,315
$ 824,685 $ 5,889,542
$ 824,685 $ 6,753,490
$ 824,685 $ 7,623,198
$ 824,685 $ 8,498,704
$ 824,685 $ 9,380,047
$ 824,685 $ 10,267,266
$ 824,685 $ 11,160,399
$ 824,685 $ 12,059,487
$ 824,685 $ 12,964,568
$ 824,685 $ 13,875,684
$ 824,685 $ 14,792,873
$ 824,685 $ 15,716,177
$ 824,685 $ 16,645,637
 $ 824,685 $ 17,581,292
$ 824,685 $ 18,523,186
$ 824,685 $ 19,471,359
$ 824,685 $ 20,425,853
$ 824,685 $ 21,386,710
$ 824,685 $ 22,353,973
$ 824,685 $ 23,327,684
$ 824,685 $ 24,307,887
$ 824,685 $ 25,294,625
$ 824,685 $ 26,287,940
$ 824,685 $ 27,287,878
$ 824,685 $ 28,294,482
$ 824,685 $ 29,307,797
$ 824,685 $ 30,327,867
$ 824,685 $ 31,354,738
$ 824,685 $ 32,388,454
$ 824,685 $ 33,429,062
$ 824,685 $ 34,476,608
$ 824,685 $ 35,531,137
$ 824,685 $ 36,592,696
$ 824,685 $ 37,661,332
$ 824,685 $ 38,737,092
$ 824,685 $ 39,820,025
$ 824,685 $ 40,910,176
$ 824,685 $ 42,007,596
$ 824,685 $ 43,112,331
$ 824,685 $ 44,224,432
$ 824,685 $ 45,343,946
$ 824,685 $ 46,470,924
$ 824,685 $ 47,605,415
$ 824,685 $ 48,747,469
$ 824,685 $ 49,897,137
$ 824,685 $ 51,054,470
$ 824,685 $ 52,219,518
$ 824,685 $ 53,392,333
$ 824,685 $ 54,572,967
$ 824,685 $ 55,761,471
$ 824,685 $ 56,957,899
$ 824,685 $ 58,162,304
$ 824,685 $ 59,374,737
$ 824,685 $ 60,595,254

RO JUAN BANCO SUPER SOLIDARIO $ 60,595,254

as Opcion 2.
$ 40,672,167
$ 60,595,254
 n

VF= VA (1+i)
$ 40,672,167 100.08% 60.048
-40762167

-40672167

$ 53,439,581.40