Ga3-210301088-Ata2-Ev02 Act

Servicio Nacional de aprendizaje SENA
Evidencia: Visita GA3-210301088-ATA2-EV02.
Ficha: 2282608
GAES9
Sergio D. Suarez Hernández
Teresa Guzmán Guzmán
Valery Vanessa Rivera Barrios
Jersson Casasbuenas Garzón

Instructor
SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA

COORDINACIÓN DE FORMACIÓN VIRTUAL
2021
Contenido
Introducción.....................................................................................................................................3
1 Cuadrante de conocimiento del cliente...................................................................................3
2 Visita de cliente incognito a una entidad financiera..............................................................4
2.1 Evidencia de la visita (Registros fotográficos, folletos u otros).....................................5
3 Conclusiones.............................................................................................................................6
4 Bibliografía...............................................................................................................................6
Evidencia: Visita GA3-210301088-ATA2-EV02.
Introducción
Reconocer de forma personal las actividades financieras que se realizan en un banco o una
microfinanciera resulta una actividad efectiva al momento en que se hace un contacto
directo y de forma personal con la entidad financiera a través de sus empleados Porta razón
para el desarrollo de la evidencia en la cual se está desarrollando esta actividad de visita se
mostrará de forma práctica cuáles son los elementos que a partir de dicha visita y a partir de
la gestión personal se logró y se recopiló de forma práctica y específica se hizo la visita al
banco w donde se solicitó información para la creación de un CDT, donde los empleados
del banco respondieron de forma cordial todos los interrogantes que a continuación se
muestran
1 Cuadrante de conocimiento del cliente
Rol de asesor: Teresa Guzmán Guzmán

Rol de cliente: Sergio David Suarez Hernandez
Tabla 1 Cuadrante del conocimiento del cliente.
Datos personales: Actividad económica

Nombres y apellidos: Sergio David Suarez
Hernandez Específicamente a qué se dedica
Edad: 37 (microempresa de comercio, producción o
Género: masculino servicios): Microempresa de servicios
Situación familiar (estado civil, hijos,
personas a cargo): Soltero, 0 hijos. Antigüedad en la actividad: 2 años
Localidad de vivienda: Sincelejo Sucre
Ingresos mensuales (ventas, gastos,
utilidad): $3.000.000
Formalidad del negocio: RUT, NIT
Experiencia en el sector y ¿Qué productos o servicios solicita? y ¿

endeudamiento (con nuestra entidad y para qué?
con otras)
Se indaga al cliente acerca de su necesidad,
Con qué productos o servicios está qué producto o servicio desea, destino,
vinculado a nuestra entidad (pasivo o monto, plazo: Solicita la creación de un
activo), antigüedad, promedios que maneja CDT como estrategia de ahorro
y total adeudado: Pasivo, hace 3 años ha
estado pagando un préstamo en nuestra
entidad de $50.000.000
Con qué productos o servicios está

vinculado con el sector financiero (pasivo
o activo), antigüedad, promedios que
maneja y total adeudado: CDT en
Bancolombia de $15.000.000, cuenta
rentable en Davivienda y un préstamo de
estudios en el BBVA de $2.000.000
2 Visita de cliente incognito a una entidad financiera.
Nombre de la entidad financiera visitada: Banco W

Tipo de producto: CDT (certificado de depósito a término)
caracteristicas
Los CDT en el Banco W tienen características flexibles que se adaptan a las necesidades de
cada uno de nuestros clientes.
CDT elegido: CDT Capitalizable: en esta modalidad, al vencimiento de un CDT si el
titular no solicita su cancelación, el CDT se prorroga por valor del capital más los intereses
y sobre este valor el banco liquidará los intereses del nuevo periodo.
Beneficios
Asesoría personalizada
Facilidad de apertura
Confianza y respaldo en una entidad sólida con trayectoria
Amplias alternativas de plazos y montos
Lo puedes usar como garantía en las operaciones de crédito con otras entidades
Liquidez inmediata, debido a que todas las modalidades de CDT pueden negociarse antes
del vencimiento en el mercado secundario por medio de Endoso.
Posibilidad de convenir la periodicidad para el pago de intereses de acuerdo a la necesidad
del cliente: mensual, bimensual, trimestral, semestral o al vencimiento.
El gravamen a los movimientos financieros por cancelación de CDT o pago de intereses se
encuentra a cargo del Banco W.
Producto amparado por el beneficio de Seguro Depósito de FOGAFIN.
Requisitos
Persona Natural:
Fotocopia ampliada al 150% del documento de identificación (con firma y huella)

Documentos soporte de la actividad económica y declaración de origen de fondos. Clic aquí

para conocer más.
Apertura
1. Visita personal a los ejecutivos de inversión o personal del área comercial del Banco W
o dirígete a una de nuestras oficinas del país.
2. Solicite la información acerca del producto conforme al plazo y monto de inversión que
desea invertir.
3. Diligencie los formularios y formatos en compañía del representante comercial y
presente los documentos requeridos.
4. Realice el pago de recursos monetarios solo en las cajas de las agencias habilitadas como
canales de distribución.
5. Reciba el título valor y valide que éste se encuentre conforme a las condiciones pactadas
durante la apertura.
Cancelación
1. Dirígete a la oficina de radicación del CDT.

2. Entrega el CDT original y presenta documento de identidad.
3. El Banco constata la validez de la titularidad y realiza el pago de acuerdo a la forma
en la que lo requieras.
4. Recibe los recursos monetarios.
2.1 Evidencia de la visita (Registros fotográficos, folletos u otros)
Ilustración 1 Evidencias visita a la entidad financiera.

3 Conclusiones
 Conocer de forma personal actividades que se realizan en un banco permite que la

experiencia sea más vivida por tanto afecta de forma directa el comportamiento que
se tienen con relación al conocimiento previo relacionado con las microfinanzas lo
que permite que este conocimiento se transforma en una experiencia en forma
específica en este caso al buen trato con el cliente y la entrega de información
directa de forma eficaz y efectiva
 Reconoce los productos que tiene una entidad microfinanciera permite que las
posibilidades que se la entreguen al cliente sean múltiples además de solicitar
préstamos se pueden obtener beneficios de las entidades financieras con el ahorro
4 Bibliografía
DIAN. (21 de 12 de 2020). Resolución número 000114 21 de diciembre de 2020. Obtenido

de https://www.dian.gov.co/normatividad/Normatividad/Resoluci%C3%B3n
%20000114%20de%2021-12-2020.pdf
Servicio Nacional de Aprendizaje SENA. (01 de 01 de 2020). Evaluación de las solicitudes.
Colombia: SENA.
https://www.bancow.com.co/inversion/cdt/

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1 Cuadrante de conocimiento del cliente

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Tabla 1 Cuadrante del conocimiento del cliente.

Datos personales: Actividad económica

Formalidad del negocio: RUT, NIT

Experiencia en el sector y ¿Qué productos o servicios solicita? y ¿

Con qué productos o servicios está

2 Visita de cliente incognito a una entidad financiera.

Nombre de la entidad financiera visitada: Banco W

Fotocopia ampliada al 150% del documento de identificación (con firma y huella)

Documentos soporte de la actividad económica y declaración de origen de fondos. Clic aquí

1. Dirígete a la oficina de radicación del CDT.

2.1 Evidencia de la visita (Registros fotográficos, folletos u otros)

Ilustración 1 Evidencias visita a la entidad financiera.

 Conocer de forma personal actividades que se realizan en un banco permite que la

DIAN. (21 de 12 de 2020). Resolución número 000114 21 de diciembre de 2020. Obtenido

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