CÁLCULO INTERÉS SIMPLE

Datos a completar:
Capital
Interés
Período de la tasa de interés
Período inversión o deuda en años

CÁLCULO INTERÉS COMERCIAL Y REAL

Datos a completar:
capital
interes
periodo
tasa de interes
año comercial
año real

CÁLCULO VALOR FUTURO

Datos a completar:
capital
interes
tiempo
valor futuro
tipo de interes comercial

CÁLCULO VALOR PRESENTE

Datos a completar:
valor futuro
interes
periodo
total a cancelar

CÁLCULO TASA INTERES SIMPLE

Datos a completar:
inversion
tiempo
valor futuro
interes

CÁLCULO TASA INTERES TIEMPO

Datos a completar:
capital
tasa de interes
periodo
valor futuro

Anual
Semestral
Cuatrimestral
Trimestral
Mensual
Diaria
 Resultado de la operación
$ 80,000,000.00 Intereses producidos $ 11,200,000.00
2.0% Capital + intereses $ 91,200,000.00
Anual
7

IAL Y REAL
$ 80,000,000
18.0%
220
$ 8,800,000
300
360

$ 2,500,000
20.0%
120
$ 2,666,667 f=p(1+ni) FORMULA ANUAL
360

E
$ 40,000,000
22%
 40
$ 39,045,553 P=F/(1+ni) FORMULA MANEAL VALOR INICIAL DE LA OBLIGACION

MPLE
$ 1,000,000
6
$ 1,250,000
4.17%

EMPO
$ 100
4%
25
$ 200

años
semestres
cuatrimestres
trimestres
meses
días
 CÁLCULO VALOR FUTURO COMPUESTO

Datos a completar: MESES

capital (p) $ 150,000,000 1
interes (i) 0.6% 2
periodo (n) 10 3
MANUAL VF $ 159,246,929 4
EXCEL VF $ 159,246,929 5
6
7
8
9
10

EJERCICIO # 3

Datos a completar: MESES

capital (p) $ 25,000,000 1
interes (i) 3% 2
periodo (n) 6 3
VF $ 29,851,307 4
VF $ 29,851,307 5
6

EJERCICIO # 4

Datos a completar: MESES

capital (p) $ 10,000,000 1
interes (i) 1% 2
periodo (n) 24 3
VF $ 12,697,346 4
VF $ 12,697,346 5
6
7
8
9
10
11
 12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24

EJERCICIO # 5

CÁLCULO VALOR PRESENTE

Datos a completar:
capital (p) $ 12,000,000
interes (i) 1.5%
periodo (n) 8
VF $ 10,652,533
EXCEL VF -$ 10,652,533
MANUAL VF $ 10,652,533

EJERCICIO # 6

CÁLCULO TASA DE INTERES

Datos a completar:
VF $ 2,360,279.00
MANUAL interes (i) 12.0%
EXCEL interes (i) 12.0%
periodo (n) 4
capital (p) $ 1,500,000.00
 CÁLCULO PERIODO
Datos a completar:
VF $ 7,518.61
interes (i) 3.0%
EXCEL periodo (n) 44.8
MANUAL periodo (n) 44.8
capital (p) $ 2,000
O COMPUESTO

CAPITAL INTERES CAPITALIZACION

$ 150,000,000 $ 900,000 $ 150,900,000
$ 150,900,000 $ 905,400 $ 151,805,400
$ 151,805,400 $ 910,832 $ 152,716,232
$ 152,716,232 $ 916,297 $ 153,632,530
$ 153,632,530 $ 921,795 $ 154,554,325
$ 154,554,325 $ 927,326 $ 155,481,651
$ 155,481,651 $ 932,890 $ 156,414,541
$ 156,414,541 $ 938,487 $ 157,353,028
$ 157,353,028 $ 944,118 $ 158,297,146
$ 158,297,146 $ 949,783 $ 159,246,929

CAPITAL INTERES CAPITALIZACION

$ 25,000,000 $ 750,000 $ 25,750,000
$ 25,750,000 $ 772,500 $ 26,522,500
$ 26,522,500 $ 795,675 $ 27,318,175
$ 27,318,175 $ 819,545 $ 28,137,720
$ 28,137,720 $ 844,132 $ 28,981,852
$ 28,981,852 $ 869,456 $ 29,851,307

CAPITAL INTERES CAPITALIZACION

$ 10,000,000 $ 100,000 $ 10,100,000
$ 10,100,000 $ 101,000 $ 10,201,000
$ 10,201,000 $ 102,010 $ 10,303,010
$ 10,303,010 $ 103,030 $ 10,406,040
$ 10,406,040 $ 104,060 $ 10,510,101
$ 10,510,101 $ 105,101 $ 10,615,202
$ 10,615,202 $ 106,152 $ 10,721,354
$ 10,721,354 $ 107,214 $ 10,828,567
$ 10,828,567 $ 108,286 $ 10,936,853
$ 10,936,853 $ 109,369 $ 11,046,221
$ 11,046,221 $ 110,462 $ 11,156,683
$ 11,156,683 $ 111,567 $ 11,268,250
$ 11,268,250 $ 112,683 $ 11,380,933
$ 11,380,933 $ 113,809 $ 11,494,742
$ 11,494,742 $ 114,947 $ 11,609,690
$ 11,609,690 $ 116,097 $ 11,725,786
$ 11,725,786 $ 117,258 $ 11,843,044
$ 11,843,044 $ 118,430 $ 11,961,475
$ 11,961,475 $ 119,615 $ 12,081,090
$ 12,081,090 $ 120,811 $ 12,201,900
$ 12,201,900 $ 122,019 $ 12,323,919
$ 12,323,919 $ 123,239 $ 12,447,159
$ 12,447,159 $ 124,472 $ 12,571,630
$ 12,571,630 $ 125,716 $ 12,697,346
 TASA EFECTIVA

Datos a completar:
TASA NOMINAL (j) 0.19
NUMERO DE CAPITALIZACION (M) 2
J/M 0.03
INTERES (i) 6.09%

TASA S NOMINAL
Datos a completar: MES Datos a completar: CUATRIME
INTERES (i) 20% INTERES (i)
NUMERO DE CAPITALIZACION (M) 12 NUMERO DE CAPITALIZACI
1/m 0.08 1/m
TASA NOMINAL (j) 18.37% TASA NOMINAL (j)

TASA EQUIVALENTE

Datos a completar:
TASA NOMINAL (j) 0.19
NUMERO DE CAPITALIZACION (M) 6
N 12
J/m 0.03
m/N 0.50
INTERES (i) 18.85%
Datos a completar: CUATRIMESTRE
NTERES (i) 20%
UMERO DE CAPITALIZACI 3
/m 0.33
ASA NOMINAL (j) 18.80%
Datos a completar: BIMESTRAL Datos a completar: CUATRISEMESTRAL
TASA NOMINAL (j) 9% TASA NOMINAL (j)
NUMERO DE CAPITALIZACION (m) 6 NUMERO DE CAPITALIZACION (m)
J/m 0.015 J/m
INTERES (i) 9.34% INTERES (i)

Datos a completar: SEMESTRAL Datos a completar: ANUAL

TASA NOMINAL (j) 9% TASA NOMINAL (j)
NUMERO DE CAPITALIZACION (m) 2 NUMERO DE CAPITALIZACION (m)
J/m 0.045 J/m
INTERES (i) 9.20% INTERES (i)

Datos a completar: BIMESTRAL Datos a completar: CUATRISEMESTRAL

INTERES (i) 8% INTERES (i)
NUMERO DE CAPITALIZACION (m) 6 NUMERO DE CAPITALIZACION (m)
1/m 0.17 1/m
TASA NOMINAL (j) 7.75% TASA NOMINAL (j)
Datos a completar: SEMESTRAL Datos a completar: ANUAL
INTERES (i) 8% INTERES (i)
NUMERO DE CAPITALIZACION (m) 2 NUMERO DE CAPITALIZACION (m)
1/m 0.50 1/m
TASA NOMINAL (j) 7.85% TASA NOMINAL (j)

Datos a completar: BIMESTRAL Datos a completar: CUATRIMESTRAL

TASA NOMINAL (j) 7% TASA NOMINAL (j)
NUMERO DE CAPITALIZACION (m) 6 NUMERO DE CAPITALIZACION (m)
N 6 N
J/m 0.01 J/m
m/N 1.00 m/N
INTERES (i) 7.00% INTERES (i)

Datos a completar: SEMESTRAL Datos a completar: ANUAL

TASA NOMINAL (j) 7% TASA NOMINAL (j)
NUMERO DE CAPITALIZACION (m) 6 NUMERO DE CAPITALIZACION (m)
N 2 N
J/m 0.01 J/m
m/N 3.00 m/N
INTERES (i) 7.08% INTERES (i)
Datos a completar: CUATRISEMESTRAL
ASA NOMINAL (j) 9%
UMERO DE CAPITALIZACION (m) 3
m 0.03
NTERES (i) 9.27%

Datos a completar: ANUAL

ASA NOMINAL (j) 9%
UMERO DE CAPITALIZACION (m) 1
m 0.09
NTERES (i) 9.00%

Datos a completar: CUATRISEMESTRAL

NTERES (i) 8%
UMERO DE CAPITALIZACION (m) 3
/m 0.33
ASA NOMINAL (j) 7.80%
Datos a completar: ANUAL
NTERES (i) 8%
UMERO DE CAPITALIZACION (m) 1
/m 1.00
ASA NOMINAL (j) 8.00%

Datos a completar: CUATRIMESTRAL

ASA NOMINAL (j) 7%
UMERO DE CAPITALIZACION (m) 6
3
m 0.01
m/N 2.00
NTERES (i) 7.04%

Datos a completar: ANUAL

ASA NOMINAL (j) 7%
UMERO DE CAPITALIZACION (m) 6
1
m 0.01
m/N 6.00
NTERES (i) 7.21%
 ANUALIDAD VENCIDA

VALOR PRESENTE
Datos a completar:
INTERES (i) 2.5%
PERIODO (n) 12
RENTA O PAGOS $ 200,000
CUOTA INICIAL $ 1,000,000
VALOR FUTURO (VF) $ 2,051,553

VALOR FUTURO
Datos a completar:
INTERES (i) 3.0%
PERIODO (n) 12
RENTA O PAGOS $ 12,000
VALOR FUTURO (VF) $ 170,304

ANUALIDAD ANTICIPADA

VALOR PRESENTE
Datos a completar:
INTERES 3.0%
PERIODO 12
RENTA $ 50,000
VALOR PRESENTE $ 512,631
 VALOR FUTURO
Datos a completar:
INTERES 3.0%
PERIODO 12
RENTA $ 50,000
VALOR FUTURO $ 730,890
 RENTAS

RENTA VALOR
PRESENTE
Datos a completar:
INTERES 5.4%
PERIODO 12
VA $ 1,500,000
RENTA $ 173,077

RENTA VALOR FUTURO

Datos a completar:
INTERES 2.5%
PERIODO 24
VF $ 8,500,000
RENTA $ 262,759

RENTAS
RENTA VALOR
PRESENTE
Datos a completar:
INTERES 3.0%
PERIODO 12
VA $ 50,000
RENTA $ 4,877
RENTA VALOR FUTURO
Datos a completar:
INTERES 3.0%
PERIODO 12
VF $ 50,000
RENTA $ 3,420
EJERCICIO # 1

VALOR FUTURO
Datos a completar:
INTERES 3.0%
PERIODO 12
RENTA $ 50,000
VALOR FUTURO $ 730,890

VALOR PRESENTE
Datos a completar:
INTERES 3.0%
PERIODO 12
RENTA $ 50,000
VALOR PRESENTE $ 512,631

EJERCICIO # 2

VALOR FUTURO
Datos a completar:
INTERES 2.0%
PERIODO 12
RENTA $ 800,000
VALOR FUTURO $ 10,944,265
 VALOR PRESENTE
Datos a completar:
INTERES 2.0%
PERIODO 12
RENTA $ 800,000
VALOR PRESENTE $ 8,629,478
 AMORTIZACION CAPITAL CONSTAN

En el municipio de C hibolo Magdalena un habitante solicita un

préstamo de 108 000 000 para pagarlo durante 2 años mediante cuotas
mensuales con el sistema de abono constante a capital e intereses del
24 nominal mensual anticipado las cuotas elaborar la tabla de
amortización

AMORTIZACION
DATOS A COMPLETAR AMORTIZACION CO
VALOR PRESENTE $ 80,000,000 PAGO
tasa de interes anticipado(i) 4% 0
periodo 20 1
ABONO CAPITAL $ 4,000,000 2
PE 3
4
Valor punto de equilibrio $ 169,100,000 5
Valor excedente PE $ 89,100,000 6
Valor despues PE $ 36,100,000 7
UTILIDADES $ 125,200,000 8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24

El municipio de soledad atlántico, consigue un préstamo por

80 000 000 para pagarlo mediante 20 cuotas trimestrales, con
abono constante a capital y una tasa de interés del 3 5 E T
elaborar la tabla de amortización
 El municipio de soledad atlántico, consigue un préstamo por
80 000 000 para pagarlo mediante 20 cuotas trimestrales, con
abono constante a capital y una tasa de interés del 3 5 E T
elaborar la tabla de amortización

AMORTIZACION
DATOS A COMPLETAR AMORTIZACION CO
VALOR PRESENTE $ 80,000,000 PAGO
tasa de interes anticipado(i) 3.5% 0
periodo 20 1
ABONO CAPITAL $ 4,000,000 2
PE 14 3
4
Valor punto de equilibrio $ 82,460,000 5
Valor excedente PE $ 2,460,000 6
Valor despues PE $ 26,940,000 7
UTILIDADES $ 29,400,000 8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
IZACION CAPITAL CONSTANTE

habitante solicita un
2 años mediante cuotas
a capital e intereses del
elaborar la tabla de

AMORTIZACION CONSTANTE A CAPITAL

SALDO INTERES CUOTA ABONO CAPITAL
$ 180,000,000 $ 6,300,000 0 0
$ 176,000,000 $ 6,160,000 $ 10,160,000 $ 4,000,000
$ 172,000,000 $ 6,020,000 $ 10,020,000 $ 4,000,000
$ 168,000,000 $ 5,880,000 $ 9,880,000 $ 4,000,000
$ 164,000,000 $ 5,740,000 $ 9,740,000 $ 4,000,000
$ 160,000,000 $ 5,600,000 $ 9,600,000 $ 4,000,000
$ 156,000,000 $ 5,460,000 $ 9,460,000 $ 4,000,000
$ 152,000,000 $ 5,320,000 $ 9,320,000 $ 4,000,000
$ 148,000,000 $ 5,180,000 $ 9,180,000 $ 4,000,000
$ 144,000,000 $ 5,040,000 $ 9,040,000 $ 4,000,000
$ 140,000,000 $ 4,900,000 $ 8,900,000 $ 4,000,000
$ 136,000,000 $ 4,760,000 $ 8,760,000 $ 4,000,000
$ 132,000,000 $ 4,620,000 $ 8,620,000 $ 4,000,000
$ 128,000,000 $ 4,480,000 $ 8,480,000 $ 4,000,000
$ 124,000,000 $ 4,340,000 $ 8,340,000 $ 4,000,000
$ 120,000,000 $ 4,200,000 $ 8,200,000 $ 4,000,000
$ 116,000,000 $ 4,060,000 $ 8,060,000 $ 4,000,000
$ 112,000,000 $ 3,920,000 $ 7,920,000 $ 4,000,000
$ 108,000,000 $ 3,780,000 $ 7,780,000 $ 4,000,000
$ 104,000,000 $ 3,640,000 $ 7,640,000 $ 4,000,000
$ 100,000,000 $ 3,500,000 $ 7,500,000 $ 4,000,000
$ 96,000,000 $ 3,360,000 $ 7,360,000 $ 4,000,000
$ 92,000,000 $ 3,220,000 $ 7,220,000 $ 4,000,000
$ 88,000,000 $ 3,080,000 $ 7,080,000 $ 4,000,000
$ 84,000,000 $ 2,940,000 $ 6,940,000 $ 4,000,000

stamo por
trales, con
el 3 5 E T
stamo por
trales, con
el 3 5 E T

AMORTIZACION CONSTANTE A CAPITAL

SALDO INTERES CUOTA ABONO CAPITAL
$ 80,000,000 $ - 0 0
$ 76,000,000 $ 2,800,000 $ 6,800,000 $ 4,000,000
$ 72,000,000 $ 2,660,000 $ 6,660,000 $ 4,000,000
$ 68,000,000 $ 2,520,000 $ 6,520,000 $ 4,000,000
$ 64,000,000 $ 2,380,000 $ 6,380,000 $ 4,000,000
$ 60,000,000 $ 2,240,000 $ 6,240,000 $ 4,000,000
$ 56,000,000 $ 2,100,000 $ 6,100,000 $ 4,000,000
$ 52,000,000 $ 1,960,000 $ 5,960,000 $ 4,000,000
$ 48,000,000 $ 1,820,000 $ 5,820,000 $ 4,000,000
$ 44,000,000 $ 1,680,000 $ 5,680,000 $ 4,000,000
$ 40,000,000 $ 1,540,000 $ 5,540,000 $ 4,000,000
$ 36,000,000 $ 1,400,000 $ 5,400,000 $ 4,000,000
$ 32,000,000 $ 1,260,000 $ 5,260,000 $ 4,000,000
$ 28,000,000 $ 1,120,000 $ 5,120,000 $ 4,000,000
$ 24,000,000 $ 980,000 $ 4,980,000 $ 4,000,000
$ 20,000,000 $ 840,000 $ 4,840,000 $ 4,000,000
$ 16,000,000 $ 700,000 $ 4,700,000 $ 4,000,000
$ 12,000,000 $ 560,000 $ 4,560,000 $ 4,000,000
$ 8,000,000 $ 420,000 $ 4,420,000 $ 4,000,000
$ 4,000,000 $ 280,000 $ 4,280,000 $ 4,000,000
$ - $ 140,000 $ 4,140,000 $ 4,000,000
$ 29,400,000 $ 109,400,000 $ 80,000,000 $ 29,400,000
 AMO

ELMUNICIPIO DE REPELÓN CONSIGUE UN PRÉSTAMO POR $60 000 000 DE PESOS PARA PAGARLO DURAN
MENSUALES IGUALES CON UNA TASA DE INTERÉS DEL 2% E M ELABORAR LA TABLA DE AM

DATOS A COMPLETAR AM
Valor presente $ 60,000,000 PAGO
Tasa de interes(i) 2.0% 0
Periodo(n) 36 1
CUOTA FIJA $ 2,353,971 2
PE 26 3
Cuota extraordinaria $ - 4
Valor punto de equilibrio $ 61,203,250 5
Valos excedente PE $ 1,203,250 6
Valor despues PE $ 23,539,712 7
Utilidades $ 24,742,962 8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
 35
36

UN ESTUDIANTE DE LA ESAP SOLICITA UN PRÉSTAMO PARA SU POSGRADO POR VALOR DE 50 ´ 000 000 PAG
MESES, A UNA TASA DE INTERÉS 0 870 MENSUAL EL DESE SABER CUANTO EN LA CUOTA FIJA QUE LE CORRESP

DATOS A COMPLETAR AM
Valor presente $ 50,000,000 PAGO
Tasa de interes(i) 0.87% 0
Periodo(n) 12 1
CUOTA FIJA $ 4,406,033 2
PE 12 3
Cuota extraordinaria $ - 4
Valor punto de equilibrio $ 52,872,395 5
Valos excedente PE $ 2,872,395 6
Valor despues PE $ 119,975,433 7
Utilidades $ 2,872,395 8
9
10
11
12

UNA EMPRESA ACUERDA CON EL BANCO AGRARIO UN PRÉSTAMO POR 100 MILLONES PARA SER CANCELA
IGUALES Y UNA CUOTA EXTRAORDINARIA EN EL MES 6 POR VALOR DE 30 ´ 000 000 EL BANCO APLICA UNA
SEÑALAR EL PUNTO DE EQUILIBRIO Y BENEFICIOS, UTILIDADES, CALCULAR LA

DATOS A COMPLETAR AM
Valor presente $ 100,000,000 PAGO
Tasa de interes(i) 1.2% 0
Periodo(n) 12 1
CUOTA FIJA $ 8,997,543 2
ABONO CONSTANTE CAPITAL $ 8,333,333 3
AMORTIZACION CUOTA FIJA 4
Cuota extraordinaria $ 30,000,000.00 5
Valor punto de equilibrio $ 101,980,347 6
Valos excedente PE $ 1,980,347 7
Valor despues PE $ 35,990,173 8
Utilidades $ 37,970,520 9
PE 8 10
AMORTIZACION ABONO CONSTANTE 11
Cuota extraordinaria $ 30,000,000 12
Valor punto de equilibrio $ 103,466,667
Valos excedente PE $ 3,466,667
Valor despues PE $ 34,333,333
Utilidades $ 37,800,000
PE 8
Valor representado $ 170,520
Valor rentable PE ACC $ 1,486,320

UN ENTE TERRITORIAL CONSIGUE UN CRÉDITO CON EL BANCO COLPATRIA LA SUMA DE 989 000 000 DE PES
AÑOS MEDIANTE CUOTAS TRIMESTRALES VENCIDAS, PAGANDO UNA TASA DE INTERÉS DEL 14% N.T ELABOR
ABONO CAPITAL CONSTANTE Y CUOTA FIJA

DATOS A COMPLETAR AM
Valor presente $ 989,000,000 PAGO
Tasa de interes(i) 3.50% 0
Periodo(n) 12 1
CUOTA FIJA $ 102,345,626 2
ABONO CONSTANTE CAPITAL $ 82,416,667 3
AMORTIZACION CUOTA FIJA 4
Cuota extraordinaria $ 10,000,000.00 5
Valor punto de equilibrio $ 1,073,456,258 6
Valos excedente PE -$ 84,456,258.22 7
Valor despues PE $ 214,691,252 8
Utilidades $ 130,234,993 9
PE 10 10
AMORTIZACION ABONO CONSTANTE 11
Cuota extraordinaria $ 10,000,000 12
Valor punto de equilibrio $ 1,090,510,417
Valos excedente PE $ 101,510,417
Valor despues PE $ 183,487,083
Utilidades $ 284,997,500
PE 10
 AMORTIZACION CUOTA FIJA

DE PESOS PARA PAGARLO DURANTE 3 AÑOS MEDIANTE CUOTAS

% E M ELABORAR LA TABLA DE AMORTIZACIÓN

AMORTIZACION - CUOTA FIJA

SALDO INTERES AMORTIZACION CUOTA FIJA
$ 60,000,000 0 0 0
$ 58,846,029 $ 1,200,000 $ 1,153,971 $ 2,353,971
$ 57,668,978 $ 1,176,921 $ 1,177,051 $ 2,353,971
$ 56,468,387 $ 1,153,380 $ 1,200,592 $ 2,353,971
$ 55,243,783 $ 1,129,368 $ 1,224,603 $ 2,353,971
$ 53,994,688 $ 1,104,876 $ 1,249,095 $ 2,353,971
$ 52,720,610 $ 1,079,894 $ 1,274,077 $ 2,353,971
$ 51,421,051 $ 1,054,412 $ 1,299,559 $ 2,353,971
$ 50,095,501 $ 1,028,421 $ 1,325,550 $ 2,353,971
$ 48,743,440 $ 1,001,910 $ 1,352,061 $ 2,353,971
$ 47,364,338 $ 974,869 $ 1,379,102 $ 2,353,971
$ 45,957,653 $ 947,287 $ 1,406,684 $ 2,353,971
$ 44,522,835 $ 919,153 $ 1,434,818 $ 2,353,971
$ 43,059,321 $ 890,457 $ 1,463,514 $ 2,353,971
$ 41,566,536 $ 861,186 $ 1,492,785 $ 2,353,971
$ 40,043,896 $ 831,331 $ 1,522,640 $ 2,353,971
$ 38,490,802 $ 800,878 $ 1,553,093 $ 2,353,971
$ 36,906,647 $ 769,816 $ 1,584,155 $ 2,353,971
$ 35,290,809 $ 738,133 $ 1,615,838 $ 2,353,971
$ 33,642,654 $ 705,816 $ 1,648,155 $ 2,353,971
$ 31,961,536 $ 672,853 $ 1,681,118 $ 2,353,971
$ 30,246,796 $ 639,231 $ 1,714,740 $ 2,353,971
$ 28,497,760 $ 604,936 $ 1,749,035 $ 2,353,971
$ 26,713,744 $ 569,955 $ 1,784,016 $ 2,353,971
$ 24,894,048 $ 534,275 $ 1,819,696 $ 2,353,971
$ 23,037,958 $ 497,881 $ 1,856,090 $ 2,353,971
$ 21,144,746 $ 460,759 $ 1,893,212 $ 2,353,971
$ 19,213,670 $ 422,895 $ 1,931,076 $ 2,353,971
$ 17,243,972 $ 384,273 $ 1,969,698 $ 2,353,971
$ 15,234,880 $ 344,879 $ 2,009,092 $ 2,353,971
$ 13,185,607 $ 304,698 $ 2,049,274 $ 2,353,971
$ 11,095,348 $ 263,712 $ 2,090,259 $ 2,353,971
$ 8,963,284 $ 221,907 $ 2,132,064 $ 2,353,971
$ 6,788,578 $ 179,266 $ 2,174,705 $ 2,353,971
$ 4,570,378 $ 135,772 $ 2,218,200 $ 2,353,971
 $ 2,307,815 $ 91,408 $ 2,262,564 $ 2,353,971
$ 0 $ 46,156 $ 2,307,815 $ 2,353,971
$ 60,000,000 $ 84,742,962 $ 24,742,962

O POR VALOR DE 50 ´ 000 000 PAGARLO EN 12

N LA CUOTA FIJA QUE LE CORRESPONDE PAGAR

AMORTIZACION - CUOTA FIJA

SALDO INTERES AMORTIZACION CUOTA FIJA
$ 50,000,000 0 0 0
$ 46,028,967 $ 435,000 $ 3,971,033 $ 4,406,033
$ 42,023,386 $ 400,452 $ 4,005,581 $ 4,406,033
$ 37,982,957 $ 365,603 $ 4,040,429 $ 4,406,033
$ 33,907,375 $ 330,452 $ 4,075,581 $ 4,406,033
$ 29,796,337 $ 294,994 $ 4,111,039 $ 4,406,033
$ 25,649,532 $ 259,228 $ 4,146,805 $ 4,406,033
$ 21,466,650 $ 223,151 $ 4,182,882 $ 4,406,033
$ 17,247,377 $ 186,760 $ 4,219,273 $ 4,406,033
$ 12,991,396 $ 150,052 $ 4,255,981 $ 4,406,033
$ 8,698,388 $ 113,025 $ 4,293,008 $ 4,406,033
$ 4,368,031 $ 75,676 $ 4,330,357 $ 4,406,033
$ 0 $ 38,002 $ 4,368,031 $ 4,406,033
$ 50,000,000 $ 52,872,395 $ 2,872,395

00 MILLONES PARA SER CANCELADO EN 12 CUOTAS MENSUALES

0 ´ 000 000 EL BANCO APLICA UNA TASA DE INTERÉS DEL 1 2 EM,
CIOS, UTILIDADES, CALCULAR LA TIR

AMORTIZACION - CUOTA FIJA 36%

SALDO INTERES AMORTIZACION CUOTA FIJA TIR PAGO
$ 100,000,000 0 0 0 -$ 100,000,000 0
$ 92,202,457 $ 1,200,000 $ 7,797,543 $ 8,997,543 $ 8,997,543 1
$ 84,311,343 $ 1,106,429 $ 7,891,114 $ 8,997,543 $ 17,995,087 2
$ 76,325,536 $ 1,011,736 $ 7,985,807 $ 8,997,543 $ 26,992,630 3
$ 68,243,899 $ 915,906 $ 8,081,637 $ 8,997,543 $ 35,990,173 4
$ 60,065,282 $ 818,927 $ 8,178,617 $ 8,997,543 $ 44,987,717 5
 $ 51,788,522 $ 720,783 $ 8,276,760 $ 38,997,543 $ 83,985,260 6
$ 43,412,441 $ 621,462 $ 8,376,081 $ 8,997,543 $ 92,982,803 7
$ 34,935,847 $ 520,949 $ 8,476,594 $ 8,997,543 $ 101,980,347 8
$ 26,357,534 $ 419,230 $ 8,578,313 $ 8,997,543 $ 110,977,890 9
$ 17,676,281 $ 316,290 $ 8,681,253 $ 8,997,543 $ 119,975,433 10
$ 8,890,853 $ 212,115 $ 8,785,428 $ 8,997,543 $ 128,972,977 11
$ - $ 106,690 $ 8,890,853 $ 8,997,543 $ 137,970,520 12

A LA SUMA DE 989 000 000 DE PESOS, PARA PAGARLO DURANTE 3

DE INTERÉS DEL 14% N.T ELABORAR LA TABLA DE AMORTIZACIÓN
NTE Y CUOTA FIJA

AMORTIZACION - CUOTA FIJA 36%

SALDO INTERES AMORTIZACION CUOTA FIJA TIR PAGO
$ 989,000,000 0 0 0 -$ 989,000,000 0
$ 921,269,374 $ 34,615,000 $ 67,730,626 $ 102,345,626 $ 102,345,626 1
$ 851,168,176 $ 32,244,428 $ 70,101,198 $ 112,345,626 $ 214,691,252 2
$ 778,613,437 $ 29,790,886 $ 72,554,740 $ 102,345,626 $ 317,036,877 3
$ 703,519,281 $ 27,251,470 $ 75,094,156 $ 112,345,626 $ 429,382,503 4
$ 625,796,830 $ 24,623,175 $ 77,722,451 $ 102,345,626 $ 531,728,129 5
$ 545,354,094 $ 21,902,889 $ 80,442,737 $ 112,345,626 $ 644,073,755 6
$ 462,095,861 $ 19,087,393 $ 83,258,233 $ 102,345,626 $ 746,419,381 7
$ 375,923,590 $ 16,173,355 $ 86,172,271 $ 112,345,626 $ 858,765,007 8
$ 286,735,290 $ 13,157,326 $ 89,188,300 $ 102,345,626 $ 961,110,632 9
$ 194,425,399 $ 10,035,735 $ 92,309,891 $ 112,345,626 $ 1,073,456,258 10
$ 98,884,663 $ 6,804,889 $ 95,540,737 $ 102,345,626 $ 1,175,801,884 11
-$ 0 $ 3,460,963 $ 98,884,663 $ 112,345,626 $ 1,288,147,510 12
 AMORTIZACION - CUOTA FIJA 30%
SALDO INTERES CUOTA ABONO CAPITAL TIR
$ 100,000,000 $ - $ - $ - -$ 100,000,000
$ 91,666,667 $ 1,200,000 $ 9,533,333 $ 8,333,333 $ 8,333,333
$ 83,333,333 $ 1,100,000 $ 9,433,333 $ 8,333,333 $ 16,666,667
$ 75,000,000 $ 1,000,000 $ 9,333,333 $ 8,333,333 $ 25,000,000
$ 66,666,667 $ 900,000 $ 9,233,333 $ 8,333,333 $ 33,333,333
$ 58,333,333 $ 800,000 $ 9,133,333 $ 8,333,333 $ 41,666,667
$ 50,000,000 $ 700,000 $ 39,033,333 $ 8,333,333 $ 50,000,000
$ 41,666,667 $ 600,000 $ 8,933,333 $ 8,333,333 $ 58,333,333
$ 33,333,333 $ 500,000 $ 8,833,333 $ 8,333,333 $ 66,666,667
$ 25,000,000 $ 400,000 $ 8,733,333 $ 8,333,333 $ 75,000,000
$ 16,666,667 $ 300,000 $ 8,633,333 $ 8,333,333 $ 83,333,333
$ 8,333,333 $ 200,000 $ 8,533,333 $ 8,333,333 $ 91,666,667
$ - $ 100,000 $ 8,433,333 $ 8,333,333 $ 100,000,000

AMORTIZACION - CUOTA FIJA 30%

SALDO INTERES CUOTA ABONO CAPITAL TIR
$ 989,000,000 $ - $ - $ - -$ 989,000,000
$ 906,583,333 $ 34,615,000 $ 117,031,667 $ 82,416,667 $ 82,416,667
$ 824,166,667 $ 31,730,417 $ 124,147,083 $ 82,416,667 $ 164,833,333
$ 741,750,000 $ 28,845,833 $ 111,262,500 $ 82,416,667 $ 247,250,000
$ 659,333,333 $ 25,961,250 $ 118,377,917 $ 82,416,667 $ 329,666,667
$ 576,916,667 $ 23,076,667 $ 105,493,333 $ 82,416,667 $ 412,083,333
$ 494,500,000 $ 20,192,083 $ 112,608,750 $ 82,416,667 $ 494,500,000
$ 412,083,333 $ 17,307,500 $ 99,724,167 $ 82,416,667 $ 576,916,667
$ 329,666,667 $ 14,422,917 $ 106,839,583 $ 82,416,667 $ 659,333,333
$ 247,250,000 $ 11,538,333 $ 93,955,000 $ 82,416,667 $ 741,750,000
$ 164,833,333 $ 8,653,750 $ 101,070,417 $ 82,416,667 $ 824,166,667
$ 82,416,667 $ 5,769,167 $ 88,185,833 $ 82,416,667 $ 906,583,333
$ - $ 2,884,583 $ 95,301,250 $ 82,416,667 $ 989,000,000
 Un municipio consigue un
préstamo de $12.000.000,000 para pagarlo durante
2 años, mediante abono a capital constante, pagando una tasa de interés del 18%
E.A

AMORTIZACION
DATOS A COMPLETAR AMORTI
VALOR PRESENTE $ 120,000,000 PAGO
tasa de interes anticipado(i) 18.0% 0
periodo 3 1
ABONO CAPITAL $ 40,000,000 2
PE 3 3

Valor punto de equilibrio $ 16,320,000,000

Valor excedente PE $ 16,200,000,000
Valor despues PE $ -
UTILIDADES $ 16,200,000,000

Una pequeña empresa del estado acuerda con el Banco de la republica

un préstamo por $1000 millones para ser cancelado en 20 cuotas
trimestrales, con cuotas de amortización de capital iguales. El banco
aplica una tasa de interés del 20% NT.

AMORTIZACION
DATOS A COMPLETAR AMORTI
VALOR PRESENTE $ 1,000,000,000 PAGO
tasa de interes anticipado(i) 1.7% 0
periodo 20 1
ABONO CAPITAL $ 50,000,000 2
 PE 12 3
4
Valor punto de equilibrio $ 1,023,400,000 5
Valor excedente PE $ 23,400,000 6
Valor despues PE $ 155,100,000 7
UTILIDADES $ 178,500,000 8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20

El municipio de la capilla consigue un préstamo de $40.000.000,000 para

pagarlo durante de 5 años mediante cuotas mensuales vencidas con
abono constante a capital de la tasa de interés del 16% N.M. El
préstamo exige en el mes 12, 24, 36, 48,60 una cuota extraordinaria de $2.000.000.

AMORTIZACION
DATOS A COMPLETAR AMORTI
VALOR PRESENTE $ 40,000,000,000 PAGO
tasa de interes anticipado(i) 1.3% 0
periodo 60 1
ABONO CAPITAL $ 666,666,667 2
PE 0 3
cuota extraordinaria $ 2,000,000 4
Valor punto de equilibrio $ 40,712,666,667 5
Valor excedente PE $ 712,666,667 6
Valor despues PE $ 15,157,333,333 7
UTILIDADES $ 15,870,000,000 8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
 AMORTIZACION CONSTANTE A CAPITAL
SALDO INTERES CUOTA ABONO CAPITAL
$ 12,000,000,000 $ - 0 0
$ 8,000,000,000 $ 2,160,000,000 $ 6,160,000,000 $ 4,000,000,000
$ 4,000,000,000 $ 1,440,000,000 $ 5,440,000,000 $ 4,000,000,000
$ - $ 720,000,000 $ 4,720,000,000 $ 4,000,000,000
$ 4,320,000,000 $ 16,320,000,000 $ 12,000,000,000

o de la republica
en 20 cuotas
uales. El banco

AMORTIZACION CONSTANTE A CAPITAL

SALDO INTERES CUOTA ABONO CAPITAL
$ 1,000,000,000 $ - 0 0
$ 950,000,000 $ 17,000,000 $ 67,000,000 $ 50,000,000
$ 900,000,000 $ 16,150,000 $ 66,150,000 $ 50,000,000
 $ 850,000,000 $ 15,300,000 $ 65,300,000 $ 50,000,000
$ 800,000,000 $ 14,450,000 $ 64,450,000 $ 50,000,000
$ 750,000,000 $ 13,600,000 $ 63,600,000 $ 50,000,000
$ 700,000,000 $ 12,750,000 $ 62,750,000 $ 50,000,000
$ 650,000,000 $ 11,900,000 $ 61,900,000 $ 50,000,000
$ 600,000,000 $ 11,050,000 $ 61,050,000 $ 50,000,000
$ 550,000,000 $ 10,200,000 $ 60,200,000 $ 50,000,000
$ 500,000,000 $ 9,350,000 $ 59,350,000 $ 50,000,000
$ 450,000,000 $ 8,500,000 $ 58,500,000 $ 50,000,000
$ 400,000,000 $ 7,650,000 $ 57,650,000 $ 50,000,000
$ 350,000,000 $ 6,800,000 $ 56,800,000 $ 50,000,000
$ 300,000,000 $ 5,950,000 $ 55,950,000 $ 50,000,000
$ 250,000,000 $ 5,100,000 $ 55,100,000 $ 50,000,000
$ 200,000,000 $ 4,250,000 $ 54,250,000 $ 50,000,000
$ 150,000,000 $ 3,400,000 $ 53,400,000 $ 50,000,000
$ 100,000,000 $ 2,550,000 $ 52,550,000 $ 50,000,000
$ 50,000,000 $ 1,700,000 $ 51,700,000 $ 50,000,000
$ - $ 850,000 $ 50,850,000 $ 50,000,000
$ 178,500,000 $ 1,178,500,000 $ 1,000,000,000

mo de $40.000.000,000 para
s mensuales vencidas con
interés del 16% N.M. El
ota extraordinaria de $2.000.000.

AMORTIZACION CONSTANTE A CAPITAL

SALDO INTERES CUOTA ABONO CAPITAL
$ 40,000,000,000 0 0 0
$ 39,333,333,333 $ 520,000,000 $ 1,186,666,667 $ 666,666,667
$ 38,666,666,667 $ 511,333,333 $ 1,178,000,000 $ 666,666,667
$ 38,000,000,000 $ 502,666,667 $ 1,169,333,333 $ 666,666,667
$ 37,333,333,333 $ 494,000,000 $ 1,160,666,667 $ 666,666,667
$ 36,666,666,667 $ 485,333,333 $ 1,152,000,000 $ 666,666,667
$ 36,000,000,000 $ 476,666,667 $ 1,143,333,333 $ 666,666,667
$ 35,333,333,333 $ 468,000,000 $ 1,134,666,667 $ 666,666,667
$ 34,666,666,667 $ 459,333,333 $ 1,126,000,000 $ 666,666,667
$ 34,000,000,000 $ 450,666,667 $ 1,117,333,333 $ 666,666,667
$ 33,333,333,333 $ 442,000,000 $ 1,108,666,667 $ 666,666,667
$ 32,666,666,667 $ 433,333,333 $ 1,100,000,000 $ 666,666,667
$ 32,000,000,000 $ 424,666,667 $ 1,093,333,333 $ 666,666,667
$ 31,333,333,333 $ 416,000,000 $ 1,082,666,667 $ 666,666,667
$ 30,666,666,667 $ 407,333,333 $ 1,074,000,000 $ 666,666,667
$ 30,000,000,000 $ 398,666,667 $ 1,065,333,333 $ 666,666,667
$ 29,333,333,333 $ 390,000,000 $ 1,056,666,667 $ 666,666,667
$ 28,666,666,667 $ 381,333,333 $ 1,048,000,000 $ 666,666,667
$ 28,000,000,000 $ 372,666,667 $ 1,039,333,333 $ 666,666,667
$ 27,333,333,333 $ 364,000,000 $ 1,030,666,667 $ 666,666,667
$ 26,666,666,667 $ 355,333,333 $ 1,022,000,000 $ 666,666,667
$ 26,000,000,000 $ 346,666,667 $ 1,013,333,333 $ 666,666,667
$ 25,333,333,333 $ 338,000,000 $ 1,004,666,667 $ 666,666,667
$ 24,666,666,667 $ 329,333,333 $ 996,000,000 $ 666,666,667
$ 24,000,000,000 $ 320,666,667 $ 989,333,333 $ 666,666,667
$ 23,333,333,333 $ 312,000,000 $ 978,666,667 $ 666,666,667
$ 22,666,666,667 $ 303,333,333 $ 970,000,000 $ 666,666,667
$ 22,000,000,000 $ 294,666,667 $ 961,333,333 $ 666,666,667
$ 21,333,333,333 $ 286,000,000 $ 952,666,667 $ 666,666,667
$ 20,666,666,667 $ 277,333,333 $ 944,000,000 $ 666,666,667
$ 20,000,000,000 $ 268,666,667 $ 935,333,333 $ 666,666,667
$ 19,333,333,333 $ 260,000,000 $ 926,666,667 $ 666,666,667
$ 18,666,666,667 $ 251,333,333 $ 918,000,000 $ 666,666,667
$ 18,000,000,000 $ 242,666,667 $ 909,333,333 $ 666,666,667
$ 17,333,333,333 $ 234,000,000 $ 900,666,667 $ 666,666,667
$ 16,666,666,667 $ 225,333,333 $ 892,000,000 $ 666,666,667
$ 16,000,000,000 $ 216,666,667 $ 885,333,333 $ 666,666,667
$ 15,333,333,333 $ 208,000,000 $ 874,666,667 $ 666,666,667
$ 14,666,666,667 $ 199,333,333 $ 866,000,000 $ 666,666,667
$ 14,000,000,000 $ 190,666,667 $ 857,333,333 $ 666,666,667
$ 13,333,333,333 $ 182,000,000 $ 848,666,667 $ 666,666,667
$ 12,666,666,667 $ 173,333,333 $ 840,000,000 $ 666,666,667
$ 12,000,000,000 $ 164,666,667 $ 831,333,333 $ 666,666,667
$ 11,333,333,333 $ 156,000,000 $ 822,666,667 $ 666,666,667
$ 10,666,666,667 $ 147,333,333 $ 814,000,000 $ 666,666,667
$ 10,000,000,000 $ 138,666,667 $ 805,333,333 $ 666,666,667
$ 9,333,333,333 $ 130,000,000 $ 796,666,667 $ 666,666,667
$ 8,666,666,667 $ 121,333,333 $ 788,000,000 $ 666,666,667
$ 8,000,000,000 $ 112,666,667 $ 781,333,333 $ 666,666,667
$ 7,333,333,333 $ 104,000,000 $ 770,666,667 $ 666,666,667
$ 6,666,666,667 $ 95,333,333 $ 762,000,000 $ 666,666,667
$ 6,000,000,000 $ 86,666,667 $ 753,333,333 $ 666,666,667
$ 5,333,333,333 $ 78,000,000 $ 744,666,667 $ 666,666,667
$ 4,666,666,667 $ 69,333,333 $ 736,000,000 $ 666,666,667
 $ 4,000,000,000 $ 60,666,667 $ 727,333,333 $ 666,666,667
$ 3,333,333,333 $ 52,000,000 $ 718,666,667 $ 666,666,667
$ 2,666,666,667 $ 43,333,333 $ 710,000,000 $ 666,666,667
$ 2,000,000,000 $ 34,666,667 $ 701,333,333 $ 666,666,667
$ 1,333,333,333 $ 26,000,000 $ 692,666,667 $ 666,666,667
$ 666,666,667 $ 17,333,333 $ 684,000,000 $ 666,666,667
-$ 0 $ 8,666,667 $ 677,333,333 $ 666,666,667
$ 15,860,000,000 $ 55,870,000,000
$ 4,320,000,000
$ 178,500,000
$ 40,000,000,000 $ 15,870,000,000
 Ca
Un empresario Antioqueño participó en una licitación industrial, el banco Helm Bank
la condición que el empresario debería pagarle por el préstamo 72 cuotas mens
Además, el banco Helm Bank le exige a su cliente c

DATOS A COMPLETAR AMORTIZACION ABONO

VP $ 30,000,000,000 PAGO SALDO
INTERES MES VENCIDO 0.80% 0 $ 30,000,000,000.00
PERIODO 72 1 $ 29,583,333,333.33
CUOTA EXTRA c/d 12 meses $ 100,000,000 2 $ 29,166,666,666.67
ABONO CAPITAL $ 416,666,667 3 $ 28,750,000,000.00
INTERES COMPUESTO 4 $ 28,333,333,333.33
VP $ 53,245,090,140 5 $ 27,916,666,666.67
ANUALIDAD 6 $ 27,500,000,000.00
RENTA VENCIDA $ 549,742,829.84 7 $ 27,083,333,333.33
RENTAANTICIPADA $ 545,379,791.51 8 $ 26,666,666,666.67
VF VENCIDA $ 53,245,090,140 9 $ 26,250,000,000.00
VF ANTICIPADA $ 53,245,090,140 10 $ 25,833,333,333.33
UTILIDADES 11 $ 25,416,666,666.67
VALOR PE $ 30,450,000,000 12 $ 25,000,000,000.00
SALDEO A FAVOR $ 450,000,000 13 $ 24,583,333,333.33
VALOR DESPUES PE $ 12,210,000,000 14 $ 24,166,666,666.67
UTILIDAD $ 12,660,000,000.0 15 $ 23,750,000,000.00
UTILIDADES 16 $ 23,333,333,333.33
VALOR PE $ 30,635,855,641 17 $ 22,916,666,666.67
SALDO A FAVOR $ 635,855,641 18 $ 22,500,000,000.00
VALOR DESPUES PE $ 9,545,628,107 19 $ 22,083,333,333.33
UTILIDAD $ 10,181,483,749 20 $ 21,666,666,666.67
21 $ 21,250,000,000.00
22 $ 20,833,333,333.33
CONCLUSIONES: 23 $ 20,416,666,666.67
1) 24 $ 20,000,000,000.00
25 $ 19,583,333,333.33
26 $ 19,166,666,666.67
27 $ 18,750,000,000.00
28 $ 18,333,333,333.33
29 $ 17,916,666,666.67
30 $ 17,500,000,000.00
31 $ 17,083,333,333.33
32 $ 16,666,666,666.67
33 $ 16,250,000,000.00
34 $ 15,833,333,333.33
35 $ 15,416,666,666.67
36 $ 15,000,000,000.00
37 $ 14,583,333,333.33
38 $ 14,166,666,666.67
39 $ 13,750,000,000.00
40 $ 13,333,333,333.33
41 $ 12,916,666,666.67
42 $ 12,500,000,000.00
43 $ 12,083,333,333.33
44 $ 11,666,666,666.67
45 $ 11,250,000,000.00
46 $ 10,833,333,333.33
47 $ 10,416,666,666.67
48 $ 10,000,000,000.00
49 $ 9,583,333,333.33
50 $ 9,166,666,666.67
51 $ 8,750,000,000.00
52 $ 8,333,333,333.33
53 $ 7,916,666,666.67
54 $ 7,500,000,000.00
55 $ 7,083,333,333.33
56 $ 6,666,666,666.67
57 $ 6,250,000,000.00
58 $ 5,833,333,333.33
59 $ 5,416,666,666.67
60 $ 5,000,000,000.00
61 $ 4,583,333,333.33
62 $ 4,166,666,666.67
63 $ 3,750,000,000.00
64 $ 3,333,333,333.33
65 $ 2,916,666,666.67
66 $ 2,500,000,000.00
67 $ 2,083,333,333.33
68 $ 1,666,666,666.67
69 $ 1,250,000,000.00
70 $ 833,333,333.33
71 $ 416,666,666.67
72 -$ 0.00
 Caso para resolver:
el banco Helm Bank al cual presentó su licitación; le aprobó $ 30.000.000.000. para dicho proyecto. El ban
amo 72 cuotas mensuales, a una tasa de interés de negociación de 9.6% con capitalización mensual (mes v
le exige a su cliente cuotas extraordinaria cada 12 meses por valor de $ 100.000.000.

AMORTIZACION ABONO CONSTANTE A CAPITAL AMORTIZACION CUOTA

INTERES CUOTA ABONO CAPITAL PAGO SALDO
$ - $ - $ - 0 $ 30,000,000,000
$ 240,000,000 $ 656,666,667 $ 416,666,667 1 $ 29,690,257,170
$ 236,666,667 $ 653,333,333 $ 416,666,667 2 $ 29,378,036,398
$ 233,333,333 $ 650,000,000 $ 416,666,667 3 $ 29,063,317,859
$ 230,000,000 $ 646,666,667 $ 416,666,667 4 $ 28,746,081,572
$ 226,666,667 $ 643,333,333 $ 416,666,667 5 $ 28,426,307,395
$ 223,333,333 $ 640,000,000 $ 416,666,667 6 $ 28,103,975,024
$ 220,000,000 $ 636,666,667 $ 416,666,667 7 $ 27,779,063,994
$ 216,666,667 $ 633,333,333 $ 416,666,667 8 $ 27,451,553,677
$ 213,333,333 $ 630,000,000 $ 416,666,667 9 $ 27,121,423,276
$ 210,000,000 $ 626,666,667 $ 416,666,667 10 $ 26,788,651,833
$ 206,666,667 $ 623,333,333 $ 416,666,667 11 $ 26,453,218,217
$ 203,333,333 $ 720,000,000 $ 416,666,667 12 $ 26,115,101,133
$ 200,000,000 $ 616,666,667 $ 416,666,667 13 $ 25,774,279,112
$ 196,666,667 $ 613,333,333 $ 416,666,667 14 $ 25,430,730,516
$ 193,333,333 $ 610,000,000 $ 416,666,667 15 $ 25,084,433,530
$ 190,000,000 $ 606,666,667 $ 416,666,667 16 $ 24,735,366,168
$ 186,666,667 $ 603,333,333 $ 416,666,667 17 $ 24,383,506,268
$ 183,333,333 $ 600,000,000 $ 416,666,667 18 $ 24,028,831,488
$ 180,000,000 $ 596,666,667 $ 416,666,667 19 $ 23,671,319,310
$ 176,666,667 $ 593,333,333 $ 416,666,667 20 $ 23,310,947,035
$ 173,333,333 $ 590,000,000 $ 416,666,667 21 $ 22,947,691,781
$ 170,000,000 $ 586,666,667 $ 416,666,667 22 $ 22,581,530,486
$ 166,666,667 $ 583,333,333 $ 416,666,667 23 $ 22,212,439,900
$ 163,333,333 $ 680,000,000 $ 416,666,667 24 $ 21,840,396,589
$ 160,000,000 $ 576,666,667 $ 416,666,667 25 $ 21,465,376,932
$ 156,666,667 $ 573,333,333 $ 416,666,667 26 $ 21,087,357,117
$ 153,333,333 $ 570,000,000 $ 416,666,667 27 $ 20,706,313,145
$ 150,000,000 $ 566,666,667 $ 416,666,667 28 $ 20,322,220,820
$ 146,666,667 $ 563,333,333 $ 416,666,667 29 $ 19,935,055,757
$ 143,333,333 $ 560,000,000 $ 416,666,667 30 $ 19,544,793,373
$ 140,000,000 $ 556,666,667 $ 416,666,667 31 $ 19,151,408,890
$ 136,666,667 $ 553,333,333 $ 416,666,667 32 $ 18,754,877,331
$ 133,333,333 $ 550,000,000 $ 416,666,667 33 $ 18,355,173,520
$ 130,000,000 $ 546,666,667 $ 416,666,667 34 $ 17,952,272,078
$ 126,666,667 $ 543,333,333 $ 416,666,667 35 $ 17,546,147,425
$ 123,333,333 $ 640,000,000 $ 416,666,667 36 $ 17,136,773,775
$ 120,000,000 $ 636,666,667 $ 416,666,667 37 $ 16,724,125,135
$ 116,666,667 $ 633,333,333 $ 416,666,667 38 $ 16,308,175,306
$ 113,333,333 $ 630,000,000 $ 416,666,667 39 $ 15,888,897,879
$ 110,000,000 $ 626,666,667 $ 416,666,667 40 $ 15,466,266,232
$ 106,666,667 $ 623,333,333 $ 416,666,667 41 $ 15,040,253,532
$ 103,333,333 $ 620,000,000 $ 416,666,667 42 $ 14,610,832,730
$ 100,000,000 $ 616,666,667 $ 416,666,667 43 $ 14,177,976,563
$ 96,666,667 $ 613,333,333 $ 416,666,667 44 $ 13,741,657,545
$ 93,333,333 $ 610,000,000 $ 416,666,667 45 $ 13,301,847,976
$ 90,000,000 $ 606,666,667 $ 416,666,667 46 $ 12,858,519,930
$ 86,666,667 $ 603,333,333 $ 416,666,667 47 $ 12,411,645,259
$ 83,333,333 $ 600,000,000 $ 416,666,667 48 $ 11,961,195,591
$ 80,000,000 $ 596,666,667 $ 416,666,667 49 $ 11,507,142,326
$ 76,666,667 $ 593,333,333 $ 416,666,667 50 $ 11,049,456,635
$ 73,333,333 $ 590,000,000 $ 416,666,667 51 $ 10,588,109,458
$ 70,000,000 $ 586,666,667 $ 416,666,667 52 $ 10,123,071,504
$ 66,666,667 $ 583,333,333 $ 416,666,667 53 $ 9,654,313,246
$ 63,333,333 $ 580,000,000 $ 416,666,667 54 $ 9,181,804,923
$ 60,000,000 $ 576,666,667 $ 416,666,667 55 $ 8,705,516,532
$ 56,666,667 $ 573,333,333 $ 416,666,667 56 $ 8,225,417,834
$ 53,333,333 $ 570,000,000 $ 416,666,667 57 $ 7,741,478,347
$ 50,000,000 $ 566,666,667 $ 416,666,667 58 $ 7,253,667,344
$ 46,666,667 $ 563,333,333 $ 416,666,667 59 $ 6,761,953,853
$ 43,333,333 $ 560,000,000 $ 416,666,667 60 $ 6,266,306,654
$ 40,000,000 $ 556,666,667 $ 416,666,667 61 $ 5,766,694,278
$ 36,666,667 $ 553,333,333 $ 416,666,667 62 $ 5,263,085,002
$ 33,333,333 $ 550,000,000 $ 416,666,667 63 $ 4,755,446,852
$ 30,000,000 $ 546,666,667 $ 416,666,667 64 $ 4,243,747,597
$ 26,666,667 $ 543,333,333 $ 416,666,667 65 $ 3,727,954,748
$ 23,333,333 $ 540,000,000 $ 416,666,667 66 $ 3,208,035,556
$ 20,000,000 $ 536,666,667 $ 416,666,667 67 $ 2,683,957,011
$ 16,666,667 $ 533,333,333 $ 416,666,667 68 $ 2,155,685,837
$ 13,333,333 $ 530,000,000 $ 416,666,667 69 $ 1,623,188,494
$ 10,000,000 $ 526,666,667 $ 416,666,667 70 $ 1,086,431,172
$ 6,666,667 $ 523,333,333 $ 416,666,667 71 $ 545,379,792
$ 3,333,333 $ 520,000,000 $ 416,666,667 72 $ 0
. para dicho proyecto. El banco le propuso
apitalización mensual (mes vencido).
00.000.

AMORTIZACION CUOTA FIJA TIR

INTERES AMORTIZACION CUOTA FIJA 14%
$ - $ - $ - -$ 30,000,000,000
$ 240,000,000 $ 309,742,830 $ 549,742,830 $ 549,742,830
$ 237,522,057 $ 312,220,772 $ 549,742,830 $ 1,099,485,660
$ 235,024,291 $ 314,718,539 $ 549,742,830 $ 1,649,228,490
$ 232,506,543 $ 317,236,287 $ 549,742,830 $ 2,198,971,319
$ 229,968,653 $ 319,774,177 $ 549,742,830 $ 2,748,714,149
$ 227,410,459 $ 322,332,371 $ 549,742,830 $ 3,298,456,979
$ 224,831,800 $ 324,911,030 $ 549,742,830 $ 3,848,199,809
$ 222,232,512 $ 327,510,318 $ 549,742,830 $ 4,397,942,639
$ 219,612,429 $ 330,130,400 $ 549,742,830 $ 4,947,685,469
$ 216,971,386 $ 332,771,444 $ 549,742,830 $ 5,497,428,298
$ 214,309,215 $ 335,433,615 $ 549,742,830 $ 6,047,171,128
$ 211,625,746 $ 338,117,084 $ 649,742,830 $ 6,696,913,958
$ 208,920,809 $ 340,822,021 $ 549,742,830 $ 7,246,656,788
$ 206,194,233 $ 343,548,597 $ 549,742,830 $ 7,796,399,618
$ 203,445,844 $ 346,296,986 $ 549,742,830 $ 8,346,142,448
$ 200,675,468 $ 349,067,362 $ 549,742,830 $ 8,895,885,277
$ 197,882,929 $ 351,859,900 $ 549,742,830 $ 9,445,628,107
$ 195,068,050 $ 354,674,780 $ 549,742,830 $ 9,995,370,937
$ 192,230,652 $ 357,512,178 $ 549,742,830 $ 10,545,113,767
$ 189,370,554 $ 360,372,275 $ 549,742,830 $ 11,094,856,597
$ 186,487,576 $ 363,255,254 $ 549,742,830 $ 11,644,599,427
$ 183,581,534 $ 366,161,296 $ 549,742,830 $ 12,194,342,256
$ 180,652,244 $ 369,090,586 $ 549,742,830 $ 12,744,085,086
$ 177,699,519 $ 372,043,311 $ 649,742,830 $ 13,393,827,916
$ 174,723,173 $ 375,019,657 $ 549,742,830 $ 13,943,570,746
$ 171,723,015 $ 378,019,814 $ 549,742,830 $ 14,493,313,576
$ 168,698,857 $ 381,043,973 $ 549,742,830 $ 15,043,056,406
$ 165,650,505 $ 384,092,325 $ 549,742,830 $ 15,592,799,236
$ 162,577,767 $ 387,165,063 $ 549,742,830 $ 16,142,542,065
$ 159,480,446 $ 390,262,384 $ 549,742,830 $ 16,692,284,895
$ 156,358,347 $ 393,384,483 $ 549,742,830 $ 17,242,027,725
$ 153,211,271 $ 396,531,559 $ 549,742,830 $ 17,791,770,555
$ 150,039,019 $ 399,703,811 $ 549,742,830 $ 18,341,513,385
$ 146,841,388 $ 402,901,442 $ 549,742,830 $ 18,891,256,215
$ 143,618,177 $ 406,124,653 $ 549,742,830 $ 19,440,999,044
$ 140,369,179 $ 409,373,650 $ 649,742,830 $ 20,090,741,874
$ 137,094,190 $ 412,648,640 $ 549,742,830 $ 20,640,484,704
$ 133,793,001 $ 415,949,829 $ 549,742,830 $ 21,190,227,534
$ 130,465,402 $ 419,277,427 $ 549,742,830 $ 21,739,970,364
$ 127,111,183 $ 422,631,647 $ 549,742,830 $ 22,289,713,194
$ 123,730,130 $ 426,012,700 $ 549,742,830 $ 22,839,456,023
$ 120,322,028 $ 429,420,802 $ 549,742,830 $ 23,389,198,853
$ 116,886,662 $ 432,856,168 $ 549,742,830 $ 23,938,941,683
$ 113,423,813 $ 436,319,017 $ 549,742,830 $ 24,488,684,513
$ 109,933,260 $ 439,809,569 $ 549,742,830 $ 25,038,427,343
$ 106,414,784 $ 443,328,046 $ 549,742,830 $ 25,588,170,173
$ 102,868,159 $ 446,874,670 $ 549,742,830 $ 26,137,913,003
$ 99,293,162 $ 450,449,668 $ 649,742,830 $ 26,787,655,832
$ 95,689,565 $ 454,053,265 $ 549,742,830 $ 27,337,398,662
$ 92,057,139 $ 457,685,691 $ 549,742,830 $ 27,887,141,492
$ 88,395,653 $ 461,347,177 $ 549,742,830 $ 28,436,884,322
$ 84,704,876 $ 465,037,954 $ 549,742,830 $ 28,986,627,152
$ 80,984,572 $ 468,758,258 $ 549,742,830 $ 29,536,369,982
$ 77,234,506 $ 472,508,324 $ 549,742,830 $ 30,086,112,811
$ 73,454,439 $ 476,288,390 $ 549,742,830 $ 30,635,855,641
$ 69,644,132 $ 480,098,698 $ 549,742,830 $ 31,185,598,471
$ 65,803,343 $ 483,939,487 $ 549,742,830 $ 31,735,341,301
$ 61,931,827 $ 487,811,003 $ 549,742,830 $ 32,285,084,131
$ 58,029,339 $ 491,713,491 $ 549,742,830 $ 32,834,826,961
$ 54,095,631 $ 495,647,199 $ 649,742,830 $ 33,484,569,790
$ 50,130,453 $ 499,612,377 $ 549,742,830 $ 34,034,312,620
$ 46,133,554 $ 503,609,276 $ 549,742,830 $ 34,584,055,450
$ 42,104,680 $ 507,638,150 $ 549,742,830 $ 35,133,798,280
$ 38,043,575 $ 511,699,255 $ 549,742,830 $ 35,683,541,110
$ 33,949,981 $ 515,792,849 $ 549,742,830 $ 36,233,283,940
$ 29,823,638 $ 519,919,192 $ 549,742,830 $ 36,783,026,769
$ 25,664,284 $ 524,078,545 $ 549,742,830 $ 37,332,769,599
$ 21,471,656 $ 528,271,174 $ 549,742,830 $ 37,882,512,429
$ 17,245,487 $ 532,497,343 $ 549,742,830 $ 38,432,255,259
$ 12,985,508 $ 536,757,322 $ 549,742,830 $ 38,981,998,089
$ 8,691,449 $ 541,051,380 $ 549,742,830 $ 39,531,740,919
$ 4,363,038 $ 545,379,792 $ 649,742,830 $ 40,181,483,749
 DATOS A COMPLETAR AMORTIZACION ABONO CONSTANTE A CAP
VP $ 24,000,000,000 PAGO SALDO INTERES
INTERES MES VENCIDO 0.75% 0 $ 24,000,000,000.00 $ -
PERIODO 36 1 $ 23,333,333,333.33 $ 180,000,000
CUOTA EXTRA c/d 12 meses $ 5,000,000 2 $ 22,666,666,666.67 $ 175,000,000
ABONO CAPITAL $ 666,666,667 3 $ 22,000,000,000.00 $ 170,000,000
INTERES COMPUESTO 4 $ 21,333,333,333.33 $ 165,000,000
VP $ 31,407,488,902 5 $ 20,666,666,666.67 $ 160,000,000
ANUALIDAD 6 $ 20,000,000,000.00 $ 155,000,000
RENTA VENCIDA $ 763,193,583.84 7 $ 19,333,333,333.33 $ 150,000,000
RENTAANTICIPADA $ 757,512,242.02 8 $ 18,666,666,666.67 $ 145,000,000
VF VENCIDA $ 31,407,488,902 9 $ 18,000,000,000.00 $ 140,000,000
VF ANTICIPADA $ 31,407,488,902 10 $ 17,333,333,333.33 $ 135,000,000
UTILIDADES 11 $ 16,666,666,666.67 $ 130,000,000
VALOR PE $ 24,623,333,333 12 $ 16,000,000,000.00 $ 125,000,000
SALDEO A FAVOR $ 623,333,333 13 $ 15,333,333,333.33 $ 120,000,000
VALOR DESPUES PE $ 2,721,666,667 14 $ 14,666,666,666.67 $ 115,000,000
UTILIDAD $ 3,345,000,000.0 15 $ 14,000,000,000.00 $ 110,000,000
UTILIDADES 16 $ 13,333,333,333.33 $ 105,000,000
VALOR PE $ 24,432,194,683 17 $ 12,666,666,666.67 $ 100,000,000
SALDO A FAVOR $ 432,194,683 18 $ 12,000,000,000.00 $ 95,000,000
VALOR DESPUES PE $ 3,057,774,335 19 $ 11,333,333,333.33 $ 90,000,000
UTILIDAD $ 3,489,969,018 20 $ 10,666,666,666.67 $ 85,000,000
21 $ 10,000,000,000.00 $ 80,000,000
22 $ 9,333,333,333.33 $ 75,000,000
23 $ 8,666,666,666.67 $ 70,000,000
24 $ 8,000,000,000.00 $ 65,000,000
25 $ 7,333,333,333.33 $ 60,000,000
26 $ 6,666,666,666.67 $ 55,000,000
27 $ 6,000,000,000.00 $ 50,000,000
28 $ 5,333,333,333.33 $ 45,000,000
29 $ 4,666,666,666.67 $ 40,000,000
30 $ 4,000,000,000.00 $ 35,000,000
31 $ 3,333,333,333.33 $ 30,000,000
32 $ 2,666,666,666.67 $ 25,000,000
33 $ 2,000,000,000.00 $ 20,000,000
34 $ 1,333,333,333.33 $ 15,000,000
35 $ 666,666,666.67 $ 10,000,000
36 -$ 0.00 $ 5,000,000
BONO CONSTANTE A CAPITAL AMORTIZACION CUOTA FIJA
CUOTA ABONO CAPITAL PAGO SALDO INTERES
$ - $ - 0 $ 24,000,000,000 $ -
$ 846,666,667 $ 666,666,667 1 $ 23,416,806,416 $ 180,000,000
$ 841,666,667 $ 666,666,667 2 $ 22,829,238,880 $ 175,626,048
$ 836,666,667 $ 666,666,667 3 $ 22,237,264,588 $ 171,219,292
$ 831,666,667 $ 666,666,667 4 $ 21,640,850,489 $ 166,779,484
$ 826,666,667 $ 666,666,667 5 $ 21,039,963,284 $ 162,306,379
$ 821,666,667 $ 666,666,667 6 $ 20,434,569,424 $ 157,799,725
$ 816,666,667 $ 666,666,667 7 $ 19,824,635,111 $ 153,259,271
$ 811,666,667 $ 666,666,667 8 $ 19,210,126,291 $ 148,684,763
$ 806,666,667 $ 666,666,667 9 $ 18,591,008,654 $ 144,075,947
$ 801,666,667 $ 666,666,667 10 $ 17,967,247,635 $ 139,432,565
$ 796,666,667 $ 666,666,667 11 $ 17,338,808,409 $ 134,754,357
$ 796,666,667 $ 666,666,667 12 $ 16,705,655,888 $ 130,041,063
$ 786,666,667 $ 666,666,667 13 $ 16,067,754,723 $ 125,292,419
$ 781,666,667 $ 666,666,667 14 $ 15,425,069,300 $ 120,508,160
$ 776,666,667 $ 666,666,667 15 $ 14,777,563,736 $ 115,688,020
$ 771,666,667 $ 666,666,667 16 $ 14,125,201,880 $ 110,831,728
$ 766,666,667 $ 666,666,667 17 $ 13,467,947,310 $ 105,939,014
$ 761,666,667 $ 666,666,667 18 $ 12,805,763,331 $ 101,009,605
$ 756,666,667 $ 666,666,667 19 $ 12,138,612,972 $ 96,043,225
$ 751,666,667 $ 666,666,667 20 $ 11,466,458,986 $ 91,039,597
$ 746,666,667 $ 666,666,667 21 $ 10,789,263,844 $ 85,998,442
$ 741,666,667 $ 666,666,667 22 $ 10,106,989,739 $ 80,919,479
$ 736,666,667 $ 666,666,667 23 $ 9,419,598,578 $ 75,802,423
$ 736,666,667 $ 666,666,667 24 $ 8,727,051,984 $ 70,646,989
$ 726,666,667 $ 666,666,667 25 $ 8,029,311,290 $ 65,452,890
$ 721,666,667 $ 666,666,667 26 $ 7,326,337,541 $ 60,219,835
$ 716,666,667 $ 666,666,667 27 $ 6,618,091,488 $ 54,947,532
$ 711,666,667 $ 666,666,667 28 $ 5,904,533,591 $ 49,635,686
$ 706,666,667 $ 666,666,667 29 $ 5,185,624,009 $ 44,284,002
$ 701,666,667 $ 666,666,667 30 $ 4,461,322,605 $ 38,892,180
$ 696,666,667 $ 666,666,667 31 $ 3,731,588,941 $ 33,459,920
$ 691,666,667 $ 666,666,667 32 $ 2,996,382,274 $ 27,986,917
$ 686,666,667 $ 666,666,667 33 $ 2,255,661,557 $ 22,472,867
$ 681,666,667 $ 666,666,667 34 $ 1,509,385,435 $ 16,917,462
$ 676,666,667 $ 666,666,667 35 $ 757,512,242 $ 11,320,391
$ 676,666,667 $ 666,666,667 36 $ - $ 5,681,342
RTIZACION CUOTA FIJA TIR
AMORTIZACION CUOTA FIJA 19%
$ - $ - -$ 24,000,000,000
$ 583,193,584 $ 763,193,584 $ 763,193,584
$ 587,567,536 $ 763,193,584 $ 1,526,387,168
$ 591,974,292 $ 763,193,584 $ 2,289,580,752
$ 596,414,099 $ 763,193,584 $ 3,052,774,335
$ 600,887,205 $ 763,193,584 $ 3,815,967,919
$ 605,393,859 $ 763,193,584 $ 4,579,161,503
$ 609,934,313 $ 763,193,584 $ 5,342,355,087
$ 614,508,821 $ 763,193,584 $ 6,105,548,671
$ 619,117,637 $ 763,193,584 $ 6,868,742,255
$ 623,761,019 $ 763,193,584 $ 7,631,935,838
$ 628,439,227 $ 763,193,584 $ 8,395,129,422
$ 633,152,521 $ 768,193,584 $ 9,163,323,006
$ 637,901,165 $ 763,193,584 $ 9,926,516,590
$ 642,685,423 $ 763,193,584 $ 10,689,710,174
$ 647,505,564 $ 763,193,584 $ 11,452,903,758
$ 652,361,856 $ 763,193,584 $ 12,216,097,341
$ 657,254,570 $ 763,193,584 $ 12,979,290,925
$ 662,183,979 $ 763,193,584 $ 13,742,484,509
$ 667,150,359 $ 763,193,584 $ 14,505,678,093
$ 672,153,987 $ 763,193,584 $ 15,268,871,677
$ 677,195,141 $ 763,193,584 $ 16,032,065,261
$ 682,274,105 $ 763,193,584 $ 16,795,258,844
$ 687,391,161 $ 763,193,584 $ 17,558,452,428
$ 692,546,595 $ 768,193,584 $ 18,326,646,012
$ 697,740,694 $ 763,193,584 $ 19,089,839,596
$ 702,973,749 $ 763,193,584 $ 19,853,033,180
$ 708,246,052 $ 763,193,584 $ 20,616,226,764
$ 713,557,898 $ 763,193,584 $ 21,379,420,347
$ 718,909,582 $ 763,193,584 $ 22,142,613,931
$ 724,301,404 $ 763,193,584 $ 22,905,807,515
$ 729,733,664 $ 763,193,584 $ 23,669,001,099
$ 735,206,667 $ 763,193,584 $ 24,432,194,683
$ 740,720,717 $ 763,193,584 $ 25,195,388,267
$ 746,276,122 $ 763,193,584 $ 25,958,581,851
$ 751,873,193 $ 763,193,584 $ 26,721,775,434
$ 757,512,242 $ 768,193,584 $ 27,489,969,018