Pagare "AA" Pagare "AA"

Monto: $ 6,500,000.00 No Inversión Intereses/Pago

Condiciones: CETES + 7.5 0 $ 6,500,000.00 $ 6,500,000.00
12% anual sobre saldos (Mensual) 1 $ 65,000.00 -$ 65,000.00
Playback: 8 meses (Principal) 2 $ 65,000.00 -$ 65,000.00
3 $ 65,000.00 -$ 65,000.00
4 $ 65,000.00 -$ 65,000.00
Datos: 5 $ 65,000.00 -$ 65,000.00
TIIE 4.78% 6 $ 65,000.00 -$ 65,000.00
CETES 28 días 4.50% 7 $ 65,000.00 -$ 65,000.00
Fecha de consulta: 27.08.2020 8 $ 65,000.00 -$ 65,000.00
9 $ 65,000.00 -$ 65,000.00
10 $ 65,000.00 -$ 65,000.00
11 $ 65,000.00 -$ 65,000.00
12 $ 6,565,000.00 -$ 6,565,000.00
Utilidad $ 780,000.00

Análisis de Sensibilidad
Escenario 1: Plazo/Inversión Escenario 2: Ventas y Periodo Escenario 3: Plazo/Inversión
Periodo: 18 meses Periodo: 24 meses Periodo: 18 meses
Utilidad: 5,674,239.00 Utilidad: $ 4,421,334.00 Utilidad: $ 5,734,239.00
VAN: 5,262,164.15 VAN: $ 3,755,933.18 VAN: $ 5,324,106.88
WACC: 11.89% WACC: 11.89% WACC: 10.52%
TIR (INVERSIONISTA): 12.00% TIR (INVERSIONISTA): 12.00% TIR (INVERSIONISTA): 12.00%
Recursos Propios: 500,000.00 Recursos Propios: 500,000.00 Recursos Propios: 7,000,000.00
ROI: 1052.43% ROI: 751.19% ROI: 76.06%
Levantamiento Capital: 6,500,000.00 Levantamiento Capital: 7,000,000.00 Levantamiento Capital: 0.00
Crédito Puente 65%: 28,509,000.00 Crédito Puente 65%: 28,509,000.00 Crédito Puente 65%: 28,509,000.00
Preventa: 10% Preventa: 10% Preventa: 10%
Utilidad Proyecto: 12.00% Utilidad Proyecto: 8.56% Utilidad Proyecto: 12.14%

Valor proyecto $ 43,860,000.00

 Tabla Comparativa
CETES 28 TIIE
Diferencia 37.50% 39.79%
1 $ 24,375.00 $ 25,864.58
2 $ 24,375.00 $ 25,864.58
3 $ 24,375.00 $ 25,864.58
4 $ 24,375.00 $ 25,864.58
5 $ 24,375.00 $ 25,864.58
6 $ 24,375.00 $ 25,864.58
7 $ 24,375.00 $ 25,864.58
8 $ 24,375.00 $ 25,864.58
9 $ 24,375.00 $ 25,864.58
10 $ 24,375.00 $ 25,864.58
11 $ 24,375.00 $ 25,864.58
12 $ 24,375.00 $ 25,864.58
Utilidad $ 292,500.00 $ 310,375.00

Escenario 4: 12 meses
CETES 28 $ 292,500.00
TIIE $ 310,375.00
Proyectos alternos $ 780,000.00
 FLUJO DE EFECTIVO (1)
CALENDARIO DE EDIFICACIÓN, VENTA E INDIVIDUALIZACIÓN
MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES
C O N C E P T O
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 TOTAL
OBRA EDIFICACIÓN 10% 15% 15% 15% 15% 15% 15% 100%
VENTA (Anticipos) 5% 5% 5% 5% 5% 10% 10% 10% 15% 15% 15% 100%
INDIVIDUALIZACIÓN 15% 15% 15% 15% 10% 10% 10% 10% 100%

FLUJO DE EFECTIVO .
(PESOS)

EMPRESA: Equipo 1
PROYECTO: Residencial
VIVIENDAS: 34 Crédito puente
TIPO: Casa habitación Tasas 10%
VALOR PROMEDIO POR VIV. $ 1,290,000.00 Comisión apertura 2%
VALOR PROYECTO $ 43,860,000.00
Total Proyecto $ 43,860,000.00
Crédito 65% $ 28,509,000.00

C O N C E P T O PRORC. MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES TOTALES
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18
INGRESOS:
APORTACIONES (Propias + Pagares) $ 7,500,000.00 17.10% $ 7,500,000.00 $ 7,500,000.00
ENGANCHES $ 4,386,000.00 10.00% $ 219,300.00 $ 219,300.00 $ 219,300.00 $ 219,300.00 $ 219,300.00 $ 438,600.00 $ 438,600.00 $ 438,600.00 $ 657,900.00 $ 657,900.00 $ 657,900.00 $ - $ 4,386,000.00
CRÉDITO PUENTE $ 28,509,000.00 65.00% $ 5,701,800.00 $ 2,280,720.00 $ 3,421,080.00 $ 3,421,080.00 $ 3,421,080.00 $ 3,421,080.00 $ 3,421,080.00 $ 3,421,080.00 $ 28,509,000.00
VENTAS/INDIVIDUALIZACIONES $ 39,474,000.00 90.00% $ 5,921,100.00 $ 5,921,100.00 $ 5,921,100.00 $ 5,921,100.00 $ 3,947,400.00 $ 3,947,400.00 $ 3,947,400.00 $ 3,947,400.00 $ 39,474,000.00
TOTAL INGRESOS $ 79,869,000.00 $ 7,500,000.00 $ - $ 219,300.00 $ 219,300.00 $ 5,921,100.00 $ 2,500,020.00 $ 3,640,380.00 $ 3,859,680.00 $ 3,859,680.00 $ 3,859,680.00 $ 4,078,980.00 $ 10,000,080.00 $ 6,579,000.00 $ 5,921,100.00 $ 5,921,100.00 $ 3,947,400.00 $ 3,947,400.00 $ 3,947,400.00 $ 3,947,400.00 $ 79,869,000.00

EGRESOS:
TERRENO $ 3,817,509.00 8.70% $ 3,817,509.00 3,817,509
LICENCIAS Y PERMISOS $ 1,332,748.00 3.04% $ 666,374.00 $ 666,374.00 1,332,748
ESTUDIOS Y PROYECTOS $ 2,316,403.00 5.28% $ 579,100.75 $ 579,100.75 $ 579,100.75 $ 579,100.75 2,316,403
AMENIDADES $ 906,352.00 2.07% $ - $ 906,352.00 906,352
URBANIZACIÓN $ 5,691,738.00 12.98% $ 1,897,246.00 $ 1,897,246.00 $ 1,897,246.00 5,691,738
EDIFICACIÓN $ 17,519,195.00 39.94% $ 1,751,919.50 $ 2,627,879.25 $ 2,627,879.25 $ 2,627,879.25 $ 2,627,879.25 $ 2,627,879.25 $ 2,627,879.25 17,519,195
GASTOS DE VENTAS $ 2,272,720.00 5.18% $ 340,908.00 $ 340,908.00 $ 340,908.00 $ 340,908.00 $ 227,272.00 $ 227,272.00 $ 227,272.00 $ 227,272.00 2,272,720
POSTVENTA $ 761,704.00 1.74% $ 253,901.33 $ 253,901.33 $ 253,901.33 761,704
RUV $ 263,690.00 0.60% $ 263,690.00 263,690
COMISIÓN APERTURAS CRED. PUENTE $ 570,180.00 1.30% $ 570,180.00 570,180
AVALÚO $ 42,763.50 0.10% $ 42,763.50 42,764
INTERESES CRED. PTE. $ 1,610,758.50 3.67% $ 47,515.00 $ 66,521.00 $ 95,030.00 $ 123,539.00 $ 152,048.00 $ 180,557.00 $ 209,066.00 $ 201,938.75 $ 166,302.50 $ 130,666.25 $ 95,030.00 $ 71,272.50 $ 47,515.00 $ 23,757.50 1,610,759
GASTOS NOTARIALES $ 150,000.00 0.34% $ 150,000.00 150,000
AMORTIZA. CRED. PUENTE $ 28,509,000.00 65.00% $ 4,276,350.00 $ 4,276,350.00 $ 4,276,350.00 $ 4,276,350.00 $ 2,850,900.00 $ 2,850,900.00 $ 2,850,900.00 $ 2,850,900.00 28,509,000
APORTACIONES $ 7,500,000.00 17.10% $ 7,000,000.00 $ 500,000.00 7,500,000
INTERESES APORTACIONES $ 930,000.00 2.12% $ 75,000.00 $ 75,000.00 $ 75,000.00 $ 75,000.00 $ 75,000.00 $ 75,000.00 $ 75,000.00 $ 75,000.00 $ 75,000.00 $ 75,000.00 $ 75,000.00 $ 75,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 930,000

TOTAL EGRESOS $ 74,194,761.00 $ 4,396,609.75 $ 654,100.75 $ 654,100.75 $ 1,626,928.25 $ 1,509,069.00 $ 3,790,686.50 $ 5,601,507.25 $ 4,723,664.25 $ 2,854,927.25 $ 2,883,436.25 $ 2,911,945.25 $ 7,522,076.00 $ 11,858,560.50 $ 4,752,924.25 $ 4,717,288.00 $ 3,154,444.50 $ 3,384,588.33 $ 3,360,830.83 $ 3,837,073.33 74,194,761

SALDO MENSUAL INGR. - EGRS $ 3,103,390.25 -$ 654,100.75 -$ 434,800.75 -$ 1,407,628.25 $ 4,412,031.00 -$ 1,290,666.50 -$ 1,961,127.25 -$ 863,984.25 $ 1,004,752.75 $ 976,243.75 $ 1,167,034.75 $ 2,478,004.00 -$ 5,279,560.50 $ 1,168,175.75 $ 1,203,812.00 $ 792,955.50 $ 562,811.67 $ 586,569.17 $ 110,326.67 5,674,239

SALDO ACUMULADO $ 74,194,761.00 0 $ 3,103,390.25 $ 2,449,289.50 $ 2,014,488.75 $ 606,860.50 $ 5,018,891.50 $ 3,728,225.00 $ 1,767,097.75 $ 903,113.50 $ 1,907,866.25 $ 2,884,110.00 $ 4,051,144.75 $ 6,529,148.75 $ 1,249,588.25 $ 2,417,764.00 $ 3,621,576.00 $ 4,414,531.50 $ 4,977,343.17 $ 5,563,912.33 $ 5,674,239.00 $ 5,674,239.00

SALDO DEL CRÉDITO PUENTE 0 $ - $ - $ - $ 5,701,800.00 $ 7,982,520.00 $ 11,403,600.00 $ 14,824,680.00 $ 18,245,760.00 $ 21,666,840.00 $ 25,087,920.00 $ 24,232,650.00 $ 19,956,300.00 $ 15,679,950.00 $ 11,403,600.00 $ 8,552,700.00 $ 5,701,800.00 $ 2,850,900.00 $ -

$ 5,674,239.00

VAN $ 5,262,164.15
Concepto Monto Tasa % Ponderación
Recursos propios $ 500,000.00 4.50% 1.4% 0.06%
Financiamiento $ 6,500,000.00 12% 18.3% 2.20%
Cred. Puente $ 28,509,000.00 12% 80.3% 9.63%
Total $ 35,509,000.00 Tasa WACC 11.894%
 FLUJO DE EFECTIVO (1)
CALENDARIO DE EDIFICACIÓN, VENTA E INDIVIDUALIZACIÓN
MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES
C O N C E P T O
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 TOTAL
OBRA EDIFICACIÓN 10% 15% 15% 15% 15% 15% 15% 100%
VENTA (Anticipos) 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 100%
INDIVIDUALIZACIÓN 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 100%

FLUJO DE EFECTIVO .
(PESOS)

EMPRESA: Equipo 1
PROYECTO: Residencial
VIVIENDAS: 34 Crédito puente
TIPO: Casa habitación Tasas 10%
VALOR PROMEDIO POR VIV. $ 1,290,000.00 Comisión apertura 2%
VALOR PROYECTO $ 43,860,000.00
Total Proyecto $ 43,860,000.00
Crédito 65% $ 28,509,000.00

C O N C E P T O PRORC. MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES TOTALES
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
INGRESOS:
APORTACIONES (Propias + Pagares) $ 7,000,000.00 15.96% $ 7,000,000.00 $ 7,000,000.00
ENGANCHES $ 4,386,000.00 10.00% $ - $ - $ - $ 438,600.00 $ 438,600.00 $ 438,600.00 $ 438,600.00 $ 438,600.00 $ 438,600.00 $ 438,600.00 $ 438,600.00 $ 438,600.00 $ 438,600.00 $ 4,386,000.00
CRÉDITO PUENTE $ 28,509,000.00 65.00% $ 5,701,800.00 $ 2,280,720.00 $ 3,421,080.00 $ 3,421,080.00 $ 3,421,080.00 $ 3,421,080.00 $ 3,421,080.00 $ 3,421,080.00 $ - $ - $ - $ - $ 28,509,000.00
VENTAS/INDIVIDUALIZACIONES $ 39,474,000.00 90.00% $ - $ - $ - $ - $ 3,947,400.00 $ 3,947,400.00 $ 3,947,400.00 $ 3,947,400.00 $ 3,947,400.00 $ 3,947,400.00 $ 3,947,400.00 $ 3,947,400.00 $ 3,947,400.00 $ 3,947,400.00 $ 39,474,000.00
TOTAL INGRESOS $ 79,369,000.00 $ 7,000,000.00 $ - $ - $ - $ 5,701,800.00 $ 2,280,720.00 $ 3,859,680.00 $ 3,859,680.00 $ 3,859,680.00 $ 3,859,680.00 $ 3,859,680.00 $ 3,859,680.00 $ 438,600.00 $ 438,600.00 $ 438,600.00 $ 4,386,000.00 $ 3,947,400.00 $ 3,947,400.00 $ 3,947,400.00 $ 3,947,400.00 $ 3,947,400.00 $ 3,947,400.00 $ 3,947,400.00 $ 3,947,400.00 $ 3,947,400.00 $ 79,369,000.00

EGRESOS:
TERRENO $ 3,817,509.00 8.70% $ 3,817,509.00 3,817,509
LICENCIAS Y PERMISOS $ 1,332,748.00 3.04% $ 666,374.00 $ 666,374.00 1,332,748
ESTUDIOS Y PROYECTOS $ 2,316,403.00 5.28% $ 579,100.75 $ 579,100.75 $ 579,100.75 $ 579,100.75 2,316,403
AMENIDADES $ 906,352.00 2.07% $ 906,352.00 906,352
URBANIZACIÓN $ 5,691,738.00 12.98% $ 1,897,246.00 $ 1,897,246.00 $ 1,897,246.00 5,691,738
EDIFICACIÓN $ 17,519,195.00 39.94% $ 1,751,919.50 $ 2,627,879.25 $ 2,627,879.25 $ 2,627,879.25 $ 2,627,879.25 $ 2,627,879.25 $ 2,627,879.25 17,519,195
GASTOS DE VENTAS $ 2,272,720.00 5.18% $ - $ - $ - $ - $ 227,272.00 $ 227,272.00 $ 227,272.00 $ 227,272.00 $ 227,272.00 $ 227,272.00 $ 227,272.00 $ 227,272.00 $ 227,272.00 $ 227,272.00 2,272,720
POSTVENTA $ 761,704.00 1.74% $ 253,901.33 $ 253,901.33 $ 253,901.33 761,704
RUV $ 263,690.00 0.60% $ 263,690.00 263,690
COMISIÓN APERTURAS CRED. PUENTE $ 570,180.00 1.30% $ 570,180.00 570,180
AVALÚO $ 42,763.50 0.10% $ 42,763.50 42,764
INTERESES CRED. PTE. $ 2,893,663.50 6.60% $ 47,515.00 $ 66,521.00 $ 95,030.00 $ 123,539.00 $ 152,048.00 $ 180,557.00 $ 209,066.00 $ 237,575.00 $ 237,575.00 $ 237,575.00 $ 237,575.00 $ 213,817.50 $ 190,060.00 $ 166,302.50 $ 142,545.00 $ 118,787.50 $ 95,030.00 $ 71,272.50 $ 47,515.00 $ 23,757.50 $ - 2,893,664
GASTOS NOTARIALES $ 150,000.00 0.34% $ 150,000.00 150,000
AMORTIZA. CRED. PUENTE $ 28,509,000.00 65.00% $ - $ - $ - $ - $ 2,850,900.00 $ 2,850,900.00 $ 2,850,900.00 $ 2,850,900.00 $ 2,850,900.00 $ 2,850,900.00 $ 2,850,900.00 $ 2,850,900.00 $ 2,850,900.00 $ 2,850,900.00 28,509,000
APORTACIONES $ 7,000,000.00 15.96% $ 6,500,000.00 $ 500,000.00 7,000,000
INTERESES APORTACIONES $ 900,000.00 2.05% $ 70,000.00 $ 70,000.00 $ 70,000.00 $ 70,000.00 $ 70,000.00 $ 70,000.00 $ 70,000.00 $ 70,000.00 $ 70,000.00 $ 70,000.00 $ 70,000.00 $ 70,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 900,000

TOTAL EGRESOS $ 74,947,666.00 $ 3,817,509.00 $ 649,100.75 $ 649,100.75 $ 1,621,928.25 $ 2,083,169.75 $ 3,785,686.50 $ 5,596,507.25 $ 4,718,664.25 $ 2,849,927.25 $ 2,878,436.25 $ 2,906,945.25 $ 2,935,454.25 $ 6,807,575.00 $ 242,575.00 $ 242,575.00 $ 3,296,989.50 $ 3,273,232.00 $ 3,249,474.50 $ 3,225,717.00 $ 3,201,959.50 $ 3,178,202.00 $ 3,154,444.50 $ 3,384,588.33 $ 3,360,830.83 $ 3,837,073.33 74,947,666

SALDO MENSUAL INGR. - EGRS $ 3,182,491.00 -$ 649,100.75 -$ 649,100.75 -$ 1,621,928.25 $ 3,618,630.25 -$ 1,504,966.50 -$ 1,736,827.25 -$ 858,984.25 $ 1,009,752.75 $ 981,243.75 $ 952,734.75 $ 924,225.75 -$ 6,368,975.00 $ 196,025.00 $ 196,025.00 $ 1,089,010.50 $ 674,168.00 $ 697,925.50 $ 721,683.00 $ 745,440.50 $ 769,198.00 $ 792,955.50 $ 562,811.67 $ 586,569.17 $ 110,326.67 4,421,334

SALDO ACUMULADO $ 74,947,666.00 0 $ 3,182,491.00 $ 2,533,390.25 $ 1,884,289.50 $ 262,361.25 $ 3,880,991.50 $ 2,376,025.00 $ 639,197.75 -$ 219,786.50 $ 789,966.25 $ 1,771,210.00 $ 2,723,944.75 $ 3,648,170.50 -$ 2,720,804.50 -$ 2,524,779.50 -$ 2,328,754.50 -$ 1,239,744.00 -$ 565,576.00 $ 132,349.50 $ 854,032.50 $ 1,599,473.00 $ 2,368,671.00 $ 3,161,626.50 $ 3,724,438.17 $ 4,311,007.33 $ 4,421,334.00 $ 4,421,334.00

SALDO DEL CRÉDITO PUENTE 0 $ - $ - $ - $ 5,701,800.00 $ 7,982,520.00 $ 11,403,600.00 $ 14,824,680.00 $ 18,245,760.00 $ 21,666,840.00 $ 25,087,920.00 $ 28,509,000.00 $ 28,509,000.00 $ 28,509,000.00 $ 28,509,000.00 $ 25,658,100.00 $ 22,807,200.00 $ 19,956,300.00 $ 17,105,400.00 $ 14,254,500.00 $ 11,403,600.00 $ 8,552,700.00 $ 5,701,800.00 $ 2,850,900.00 $ -

$ 4,421,334.00

VAN $ 3,755,933.18
Concepto Monto Tasa % Ponderación
Recursos propios $ 500,000.00 5% 1.41% 0%
Financiamiento $ 6,500,000.00 12% 18.31% 2%
Cred. Puente $ 28,509,000.00 12% 80.29% 10%
Total $ 35,509,000.00 Tasa WACC 11.894%
 FLUJO DE EFECTIVO (1)
CALENDARIO DE EDIFICACIÓN, VENTA E INDIVIDUALIZACIÓN
MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES
C O N C E P T O
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 TOTAL
OBRA EDIFICACIÓN 10% 15% 15% 15% 15% 15% 15% 100%
VENTA (Anticipos) 5% 5% 5% 5% 10% 10% 10% 10% 15% 15% 10% 100%
INDIVIDUALIZACIÓN 15% 15% 15% 15% 10% 10% 10% 10% 100%

FLUJO DE EFECTIVO .
(PESOS)

EMPRESA: Equipo 1
PROYECTO: Residencial
VIVIENDAS: 34 Crédito puente
TIPO: Casa habitación Tasas 10%
VALOR PROMEDIO POR VIV. $ 1,290,000.00 Comisión apertura 2%
VALOR PROYECTO $ 43,860,000.00
Total Proyecto $ 43,860,000.00
Crédito 65% $ 28,509,000.00

C O N C E P T O PRORC. MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES TOTALES
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18
INGRESOS:
APORTACIONES (Propias + Pagares) $ 7,000,000.00 15.96% $ 7,000,000.00 $ 7,000,000.00
ENGANCHES $ 4,386,000.00 10.00% $ 219,300.00 $ 219,300.00 $ 219,300.00 $ 219,300.00 $ 438,600.00 $ 438,600.00 $ 438,600.00 $ 438,600.00 $ 657,900.00 $ 657,900.00 $ 438,600.00 $ - $ 4,386,000.00
CRÉDITO PUENTE $ 28,509,000.00 65.00% $ 5,701,800.00 $ 2,280,720.00 $ 3,421,080.00 $ 3,421,080.00 $ 3,421,080.00 $ 3,421,080.00 $ 3,421,080.00 $ 3,421,080.00 $ 28,509,000.00
VENTAS/INDIVIDUALIZACIONES $ 39,474,000.00 90.00% $ 5,921,100.00 $ 5,921,100.00 $ 5,921,100.00 $ 5,921,100.00 $ 3,947,400.00 $ 3,947,400.00 $ 3,947,400.00 $ 3,947,400.00 $ 39,474,000.00
TOTAL INGRESOS $ 79,369,000.00 $ 7,000,000.00 $ - $ 219,300.00 $ 219,300.00 $ 5,921,100.00 $ 2,500,020.00 $ 3,859,680.00 $ 3,859,680.00 $ 3,859,680.00 $ 3,859,680.00 $ 4,078,980.00 $ 10,000,080.00 $ 6,359,700.00 $ 5,921,100.00 $ 5,921,100.00 $ 3,947,400.00 $ 3,947,400.00 $ 3,947,400.00 $ 3,947,400.00 $ 79,369,000.00

EGRESOS:
TERRENO $ 3,817,509.00 8.70% $ 3,817,509.00 3,817,509
LICENCIAS Y PERMISOS $ 1,332,748.00 3.04% $ 666,374.00 $ 666,374.00 1,332,748
ESTUDIOS Y PROYECTOS $ 2,316,403.00 5.28% $ 579,100.75 $ 579,100.75 $ 579,100.75 $ 579,100.75 2,316,403
AMENIDADES $ 906,352.00 2.07% $ - $ 906,352.00 906,352
URBANIZACIÓN $ 5,691,738.00 12.98% $ 1,897,246.00 $ 1,897,246.00 $ 1,897,246.00 5,691,738
EDIFICACIÓN $ 17,519,195.00 39.94% $ 1,751,919.50 $ 2,627,879.25 $ 2,627,879.25 $ 2,627,879.25 $ 2,627,879.25 $ 2,627,879.25 $ 2,627,879.25 17,519,195
GASTOS DE VENTAS $ 2,272,720.00 5.18% $ 340,908.00 $ 340,908.00 $ 340,908.00 $ 340,908.00 $ 227,272.00 $ 227,272.00 $ 227,272.00 $ 227,272.00 2,272,720
POSTVENTA $ 761,704.00 1.74% $ 253,901.33 $ 253,901.33 $ 253,901.33 761,704
RUV $ 263,690.00 0.60% $ 263,690.00 263,690
COMISIÓN APERTURAS CRED. PUENTE $ 570,180.00 1.30% $ 570,180.00 570,180
AVALÚO $ 42,763.50 0.10% $ 42,763.50 42,764
INTERESES CRED. PTE. $ 1,610,758.50 3.67% $ 47,515.00 $ 66,521.00 $ 95,030.00 $ 123,539.00 $ 152,048.00 $ 180,557.00 $ 209,066.00 $ 201,938.75 $ 166,302.50 $ 130,666.25 $ 95,030.00 $ 71,272.50 $ 47,515.00 $ 23,757.50 1,610,759
GASTOS NOTARIALES $ 150,000.00 0.34% $ 150,000.00 150,000
AMORTIZA. CRED. PUENTE $ 28,509,000.00 65.00% $ 4,276,350.00 $ 4,276,350.00 $ 4,276,350.00 $ 4,276,350.00 $ 2,850,900.00 $ 2,850,900.00 $ 2,850,900.00 $ 2,850,900.00 28,509,000
APORTACIONES $ 7,000,000.00 15.96% $ 6,500,000.00 $ 500,000.00 7,000,000
INTERESES APORTACIONES $ 870,000.00 1.98% $ 70,000.00 $ 70,000.00 $ 70,000.00 $ 70,000.00 $ 70,000.00 $ 70,000.00 $ 70,000.00 $ 70,000.00 $ 70,000.00 $ 70,000.00 $ 70,000.00 $ 70,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 $ 5,000.00 870,000

TOTAL EGRESOS $ 73,634,761.00 $ 4,396,609.75 $ 649,100.75 $ 649,100.75 $ 1,621,928.25 $ 1,504,069.00 $ 3,785,686.50 $ 5,596,507.25 $ 4,718,664.25 $ 2,849,927.25 $ 2,878,436.25 $ 2,906,945.25 $ 7,517,076.00 $ 11,353,560.50 $ 4,752,924.25 $ 4,717,288.00 $ 3,154,444.50 $ 3,384,588.33 $ 3,360,830.83 $ 3,837,073.33 73,634,761

SALDO MENSUAL INGR. - EGRS $ 2,603,390.25 -$ 649,100.75 -$ 429,800.75 -$ 1,402,628.25 $ 4,417,031.00 -$ 1,285,666.50 -$ 1,736,827.25 -$ 858,984.25 $ 1,009,752.75 $ 981,243.75 $ 1,172,034.75 $ 2,483,004.00 -$ 4,993,860.50 $ 1,168,175.75 $ 1,203,812.00 $ 792,955.50 $ 562,811.67 $ 586,569.17 $ 110,326.67 5,734,239

SALDO ACUMULADO $ 73,634,761.00 0 $ 2,603,390.25 $ 1,954,289.50 $ 1,524,488.75 $ 121,860.50 $ 4,538,891.50 $ 3,253,225.00 $ 1,516,397.75 $ 657,413.50 $ 1,667,166.25 $ 2,648,410.00 $ 3,820,444.75 $ 6,303,448.75 $ 1,309,588.25 $ 2,477,764.00 $ 3,681,576.00 $ 4,474,531.50 $ 5,037,343.17 $ 5,623,912.33 $ 5,734,239.00 $ 5,734,239.00

SALDO DEL CRÉDITO PUENTE 0 $ - $ - $ - $ 5,701,800.00 $ 7,982,520.00 $ 11,403,600.00 $ 14,824,680.00 $ 18,245,760.00 $ 21,666,840.00 $ 25,087,920.00 $ 24,232,650.00 $ 19,956,300.00 $ 15,679,950.00 $ 11,403,600.00 $ 8,552,700.00 $ 5,701,800.00 $ 2,850,900.00 $ -

$ 5,734,239.00

VAN $ 5,324,106.88
Concepto Monto Tasa % Ponderación
Recursos propios $ 7,000,000.00 4.5% 19.71% 0.89%
Financiamiento $ - 12% 0.00% 0.00%
Cred. Puente $ 28,509,000.00 12% 80.29% 9.63%
Total $ 35,509,000.00 Tasa WACC 10.522%