SERVICIO NACIONAL DE ADIESTRAMIENTO EN TRABAJO INDUSTRIAL

PLAN DE TRABAJO
DEL ESTUDIANTE
 TRABAJO FINAL DEL CURSO

1. INFORMACIÓN GENERAL

Apellidos y Nombres: Malca Saavedra Jhossety Nagely ID: 1403623

Dirección Zonal/CFP: Cajamarca/ Amazonas / San Martin - Moyobamba
Carrera: Administración de Empresas Semestre: VI
Curso/ Mód. Formativo Administración Financiera
Tema del Trabajo: Análisis y Administración de los recursos financieros de la empresa

2. PLANIFICACIÓN DEL TRABAJO

N ACTIVIDADES/
CRONOGRAMA/ FECHA DE ENTREGA
° ENTREGABLES
Descarga de
01 Formato Alumno 20/04/2024
Trabajo Final
Descarga del
02 20/04/2024
trabajo final
Leer el
03 documento 20/04/2024
trabajo final
Leer el
documento
04 20/04/2024
formato Alumno
Trabajo Final
Observar los
05 22/04/2024
videos brindados
Leer la
información en
06 22/04/2024
los enlaces
brindados
Relleno de la
07 información 22/04/2024
general
La planificación
08 24/04/2024
del trabajo
Entregable 1
09 24/04/2024
desarrollo
Dibujo del
10 24/04/2024
entregable 01
Proceso de
11 ejecución 26/04/2024
entregable 01
Entrega del
12 trabajo 26/04/2024
entregable 01
Leer el
documento
13 28/04/2024
formato Alumno
Trabajo Final
Observar los
14 28/04/2024
videos brindados
15 Leer la 28/04/2024
información en
los enlaces
 TRABAJO FINAL DEL CURSO
brindados
Relleno de la
16 información 01/05/2024
general
La planificación
17 01/05/2024
del trabajo
Entregable 2
18 01/05/2024
desarrollo
Dibujo del 02/05/202
19
entregable 02 4
Proceso de
02/05/202
20 ejecución
4
entregable 02
Entrega del
21 trabajo 02/05/224
entregable 02

3. ENTREGABLES:
Durante la investigación de estudio, deberán de dar solución a los planteamientos de cada
entregable:

Nº ENTREGABLE 1

Entregable 01: Análisis Financiero de la Empresa

 ¿Qué acción financiera recomendaría usted para reducir el porcentaje de sobregiro?
Un sobregiro puede ocurrir cuando intenta gastar más dinero del que tiene disponible en su
cuenta corriente.
Para reducir el porcentaje de sobregiro, te recomendaría tomar las siguientes acciones
financieras:
1
1. Realiza un seguimiento de tus gastos: Lleva un registro detallado de tus ingresos y gastos
para tener una idea clara de cómo estás utilizando tu dinero. Puedes utilizar aplicaciones o
herramientas de presupuesto para facilitar este proceso.
2. Crea un presupuesto: Establece un presupuesto mensual que refleje tus ingresos y gastos.
Asegúrate de asignar fondos para cubrir tus necesidades básicas, como alimentos, vivienda y
transporte, y también para ahorrar e invertir.
 TRABAJO FINAL DEL CURSO

3. Reduce gastos innecesarios: Identifica los gastos que no son esenciales y busca formas de
reducirlos. Esto puede incluir comer fuera con menos frecuencia, cancelar suscripciones que
no utilizas o buscar alternativas más económicas para tus necesidades diarias.
4. Ahorra para emergencias: Crea un fondo de emergencia para cubrir gastos inesperados,
como reparaciones de automóviles o facturas médicas. Tener un colchón financiero te ayudará
a evitar recurrir al sobregiro en caso de imprevistos.
5. Negocia tus tarifas: Si tienes deudas o pagos mensuales, considera negociar tasas de interés
más bajas o plazos de pago más flexibles con tus acreedores. Esto puede ayudarte a reducir la
carga financiera y evitar incurrir en sobregiros.

 Elaborar el organigrama del área de finanzas:

GERENCIA DE
FINANZAS

ANALISTA ANALISTA DE
FINANCIERO TESORERIA

ASISTENTE DE ASISTENTE DE LIQUIDADOR AUXILIAR DE ASISTENTE DE

FACTURACION FINANZAS DE COBRANZA TESORERIA CONTABILIDAD

CONTADOR
EXTERNO

 ¿Qué aspectos deberá considerarse para que la proyección de ventas se cumpla?

Para que la proyección de ventas se cumpla, es importante considerar los siguientes aspectos:

1. Conocimiento del mercado: Debes tener un buen entendimiento del mercado en el que
operas, incluyendo las tendencias, la demanda de los clientes y la competencia. Esto te
permitirá realizar una proyección de ventas realista y basada en datos sólidos.
2. Análisis histórico: Revisa el historial de ventas de tu negocio en períodos anteriores.
Examina las fluctuaciones estacionales y cualquier otro patrón que pueda influir en las ventas.
Utiliza esta información para ajustar tu proyección y tener en cuenta posibles variaciones en el
rendimiento.
3. Estrategia de marketing: Desarrolla una estrategia de marketing efectiva para promocionar
tus productos o servicios. Esto puede incluir publicidad en línea, marketing de contenidos,
presencia en redes sociales, entre otros. Asegúrate de tener en cuenta el presupuesto asignado
para marketing al realizar la proyección de ventas.
4. Segmentación de clientes: Identifica y comprende a tus clientes objetivo. Esto te ayudará a
adaptar tus esfuerzos de ventas y marketing para llegar a la audiencia adecuada y maximizar
las oportunidades de venta.
5. Capacidades de producción y distribución: Evalúa tus capacidades de producción y
distribución para asegurarte de que puedas satisfacer la demanda proyectada. Asegúrate de
contar con los recursos necesarios, como personal, equipos y suministros, para cumplir con los
 TRABAJO FINAL DEL CURSO

pedidos de manera oportuna.

6. Monitoreo y ajuste: Realiza un seguimiento constante de tus ventas reales en comparación
con la proyección. Si notas desviaciones significativas, analiza las causas y ajusta tu estrategia
en consecuencia. Esto te permitirá tomar medidas correctivas a tiempo y maximizar tus
oportunidades de alcanzar tus objetivos de ventas.

 ¿Qué aspectos deberán tomarse en cuenta para la inversión del nuevo almacén?

Al considerar la inversión en un nuevo almacén, es importante tener en cuenta varios aspectos

clave. Aquí hay algunos aspectos que deberías tomar en cuenta:

1. Ubicación: La ubicación del nuevo almacén es fundamental. Debes evaluar si la ubicación

es conveniente en términos de acceso a proveedores, transporte de mercancías y distribución a
clientes. Considera factores como la proximidad a carreteras principales, puertos, aeropuertos
y centros urbanos.
2. Tamaño y capacidad: Determina el tamaño y la capacidad del almacén en función de tus
necesidades actuales y futuras. Evalúa el espacio requerido para almacenar tu inventario,
teniendo en cuenta el crecimiento proyectado de tu negocio. También considera la posibilidad
Nº ENTREGABLE 2
2 Entregable 02: Presupuesto Operativo de le Empresa y Operación Bancaria.

 ¿Cómo gestionaría la cobranza, para asegurar la liquidez oportuna?

Para gestionar la cobranza y asegurar la liquidez oportuna, hay varias estrategias que puedes
implementar:

1. Establecer políticas de crédito claras: Define criterios claros para otorgar crédito a tus
clientes, como requisitos de solvencia, historial crediticio y límites de crédito. Esto te ayudará
a evitar clientes de alto riesgo y a asegurar que tus clientes tengan la capacidad de pagar a
tiempo.
2. Facturación y seguimiento eficientes: Envía las facturas a tiempo y asegúrate de incluir
todos los detalles necesarios, como el plazo de pago y los métodos de pago aceptados. Realiza
un seguimiento regular para recordar a tus clientes sobre los pagos pendientes y
proporcionarles la asistencia necesaria en caso de que tengan alguna pregunta o dificultad.
 TRABAJO FINAL DEL CURSO

3. Ofrecer incentivos por pagos anticipados: Considera la posibilidad de ofrecer descuentos u

otros incentivos a tus clientes que paguen antes de la fecha de vencimiento. Esto puede
motivar a tus clientes a pagar a tiempo y mejorar tu flujo de efectivo.

4. Establecer políticas de recobro: Si un cliente no paga a tiempo, es importante tener políticas

claras de recobro. Define los plazos y las acciones a seguir en caso de retraso en los pagos,
como enviar recordatorios, aplicar cargos por mora o tomar medidas legales si es necesario.
Mantén una comunicación clara y profesional con tus clientes durante el proceso de recobro.

5. Utilizar herramientas tecnológicas: Existen diversas herramientas y software de gestión de

cobranza que pueden ayudarte a automatizar y agilizar el proceso de cobranza. Estas
herramientas pueden enviar recordatorios automáticos, generar informes de seguimiento y
facilitar la comunicación con los clientes.

Recuerda que la clave para una gestión efectiva de la cobranza es mantener una comunicación
abierta y profesional con tus clientes, establecer políticas claras y ser proactivo en el
seguimiento de los pagos.

 ¿Qué herramientas financieras o de gestión pueden aplicarse para asegurar la cobranza?

Existen varias herramientas financieras y de gestión que puedes aplicar para asegurar la
cobranza de manera efectiva. Algunas de ellas son:

1. Software de gestión de cobranza: Utilizar un software especializado en la gestión de

cobranza te permitirá automatizar y agilizar el proceso. Estas herramientas pueden ayudarte a
enviar recordatorios automáticos, realizar seguimiento de los pagos, generar informes y
facilitar la comunicación con los clientes.
2. Sistema de facturación electrónico: Implementar un sistema de facturación electrónico te
permitirá enviar facturas de manera rápida y eficiente. Además, estos sistemas suelen contar
con funciones de seguimiento de pagos y generación de reportes que facilitan la gestión de
cobranza.
3. Herramientas de análisis de crédito: Utilizar herramientas de análisis de crédito te ayudará a
evaluar la solvencia y el riesgo crediticio de tus clientes antes de otorgarles crédito. Estas
herramientas pueden proporcionarte información sobre el historial crediticio de los clientes, su
capacidad de pago y su nivel de riesgo.
4. Servicios de cobranza externos: En casos en los que la gestión de cobranza se vuelve
complicada, puedes considerar contratar servicios de cobranza externos. Estas empresas se
especializan en recuperar deudas y pueden utilizar estrategias más agresivas para asegurar el
cobro.
5. Análisis de datos y métricas: Realizar un análisis regular de los datos y métricas
relacionados con la cobranza te permitirá identificar patrones, tendencias y áreas de mejora.
Puedes utilizar herramientas de análisis de datos para obtener información valiosa sobre el
rendimiento de tus estrategias de cobranza y tomar decisiones informadas.

Recuerda que cada empresa es única y puede requerir diferentes herramientas según sus
necesidades y recursos. Es importante evaluar cuáles son las herramientas más adecuadas para
tu negocio y adaptarlas a tu situación particular.

 Explique el proceso de factoring:

El proceso de factoring es una herramienta financiera que permite a las empresas obtener
 TRABAJO FINAL DEL CURSO

liquidez inmediata al vender sus cuentas por cobrar a una entidad financiera, conocida como
factor. A cambio de la venta de las cuentas por cobrar, la empresa recibe un anticipo de fondos
que puede utilizar para financiar sus operaciones y mejorar su flujo de efectivo.

El proceso de factoring generalmente sigue los siguientes pasos:

1. Evaluación inicial: La empresa interesada en utilizar el factoring se somete a una evaluación

inicial por parte del factor. Durante esta etapa, el factor analiza la calidad de las cuentas por
cobrar, la solvencia de los deudores y otros factores relevantes para determinar si la empresa
califica para el factoring.

2. Acuerdo de factoring: Si la empresa califica, se procede a la firma de un contrato de

factoring entre la empresa y el factor. En este contrato se establecen los términos y condiciones
del factoring, como las tasas de descuento, los plazos de pago y las responsabilidades de ambas
partes.

3. Cesión de las cuentas por cobrar: La empresa cede las cuentas por cobrar al factor,
transfiriendo los derechos de cobro a la entidad financiera. El factor se convierte en el titular
de las cuentas por cobrar y asume la responsabilidad de cobrar los pagos de los deudores.

4. Anticipo de fondos: Una vez que las cuentas por cobrar han sido cedidas al factor, este
adelanta a la empresa un porcentaje del valor de las cuentas por cobrar. El anticipo suele ser
alrededor del 80% al 90% del valor total de las cuentas por cobrar, aunque puede variar según
los términos acordados.

5. Cobro de los pagos: El factor se encarga de cobrar los pagos de los deudores. Los pagos
recibidos se aplican primero a la deuda pendiente y luego se devuelve a la empresa el
remanente, menos las comisiones y tasas acordadas.

6. Liquidación final: Una vez que se han cobrado todos los pagos de las cuentas por cobrar, se
realiza una liquidación final entre la empresa y el factor. En esta etapa se ajustan los pagos y se
determina el saldo final a favor de la empresa.

El proceso de factoring puede variar según los términos y condiciones específicos acordados
entre la empresa y el factor. Es importante tener en cuenta que el factoring puede ser una
opción útil para mejorar el flujo de efectivo, pero también implica costos y comisiones que
deben ser considerados.

 Mencione los requisitos para la operación de leasing:

Para llevar a cabo una operación de leasing, generalmente se requieren los siguientes
requisitos:

1. Identificación y solvencia del arrendatario: El arrendatario, es decir, la empresa o persona

que desea utilizar el bien mediante el contrato de leasing, debe proporcionar información sobre
su identidad y solvencia financiera. Esto puede incluir documentos como estados financieros,
referencias comerciales y personales, y cualquier otro documento que demuestre la capacidad
del arrendatario para cumplir con los pagos del contrato de leasing.

2. Contrato de leasing firmado: Se debe firmar un contrato de leasing entre el arrendador (la
entidad financiera o empresa que proporciona el bien) y el arrendatario. Este contrato establece
los términos y condiciones del leasing, como la duración del contrato, el monto de los pagos,
 TRABAJO FINAL DEL CURSO

las responsabilidades de ambas partes y cualquier otra cláusula relevante.

3. Evaluación del bien a arrendar: El arrendador realizará una evaluación del bien que se desea
arrendar. Esto puede incluir una inspección física del bien, la verificación de su estado y
cualquier otro proceso necesario para determinar su valor y su adecuación para el contrato de
leasing.
4. Pago inicial o depósito: En algunos casos, se puede requerir un pago inicial o un depósito
por parte del arrendatario al momento de firmar el contrato de leasing. Este pago inicial puede
ser un porcentaje del valor total del bien o un monto fijo acordado entre las partes.

5. Cumplimiento de requisitos legales y regulatorios: Dependiendo del país y la legislación

aplicable, puede haber requisitos legales y regulatorios adicionales que deben cumplirse para
llevar a cabo una operación de leasing. Esto puede incluir la presentación de documentación
adicional, la obtención de permisos o licencias específicas, y el cumplimiento de regulaciones
fiscales y contables.

Es importante tener en cuenta que los requisitos específicos pueden variar según el tipo de
leasing (por ejemplo, leasing financiero o leasing operativo) y las políticas de la entidad
financiera o empresa que ofrece el servicio de leasing. Es recomendable consultar con el
proveedor de leasing para obtener información detallada sobre los requisitos específicos en
cada caso.
 TRABAJO FINAL DEL CURSO

[NOMBRE DEL TRABAJO]

[APELLIDOS Y NOMBRES] [ESCALA]

Desarrollo del Entregable N°1- DIBUJO / ESQUEMA / DIAGRAMA

(Adicionar páginas que sean necesarias)
 TRABAJO FINAL DEL CURSO

HOJA DE PLANIFICACIÓN (Entregable 1)

PROCESO DE EJECUCIÓN
SEGURIDAD / MEDIO AMBIENTE /
OPERACIONES / PASOS /SUBPASOS NORMAS -ESTANDARES
Elaboración de trabajo final Zona segura y adecuada para
realizar el trabajo
Proceso de ejecución Tomar agua y descansar 5
minutos después de lo
realizado
Tener un lugar de trabajo adecuado sin molestias y Resolución 8321 de 1983
ruidos, ya que se buscara información más adelante
las cuales podrían incluir videos, etc.
Luego damos inicio a la ejecución del trabajo Mantener la laptop cargada y
descargando los archivos y utilizamos las un brillo seguro.
aplicaciones de Word u otros, para su desarrollo. Tenet cuidado con los cables y
enchufes rotos, al momento de
cargar los equipos de trabajo.
La investigación y el planteamiento de la Ley 9 de 1978
información sobre el tema. Con su protección del
medio ambiente
Damos desarrollo a nuestra actividad con los SO 14001 estándar efectivo en
siguientes pasos. el medio ambiente
Buscamos información de fuentes confiable, para Desinfección de las superficies
poder sustentar más nuestras ideas planteadas. donde se realiza el trabajo.
Para ello utilizamos aplicaciones mencionados en la Usar papel reciclado para
operación 1 y un cuaderno con borrador. apuntes

Resumimos y redactamos lo aprendido y la

información buscada sobre las respectivas preguntas
guías y en la elaboración del trabajo final.
(tener un informe de lo realizado)
Revisión del trabajo elaborado durante los 6
pasos de la planificación.
Una vez planteado y realizado los 6 pasos de Efectuar tus actividades de
planificación, se da por finalizado con una revisión acuerdo con lo establecido en
final, para visualizar si ay que modificar o corregir lo el procedimiento estándar.
realizado.

INSTRUCCIONES: debes ser lo más explícito posible. Los gráficos ayudan a transmitir
mejor las ideas. No olvides los aspectos de calidad, medio ambiente y SHI.
 TRABAJO FINAL DEL CURSO

[NOMBRE DEL TRABAJO]

[APELLIDOS Y NOMBRES] [ESCALA]

Desarrollo del Entregable N°2 - DIBUJO / ESQUEMA / DIAGRAMA

(Adicionar páginas que sean necesarias)
 TRABAJO FINAL DEL CURSO

HOJA DE PLANIFICACIÓN (Entregable 2)

SEGURIDAD / MEDIO AMBIENTE /

OPERACIONES / PASOS /SUBPASOS NORMAS -ESTANDARES
Elaboración de trabajo final Zona segura y adecuada para
realizar el trabajo
Proceso de ejecución Tomar agua y descansar 5
minutos después de lo
realizado
Tener un lugar de trabajo adecuado sin molestias y Resolución 8321 de 1983
ruidos, ya que se buscara información más adelante
las cuales podrían incluir videos, etc.
Luego damos inicio a la ejecución del trabajo Mantener la laptop cargada y
descargando los archivos y utilizamos las un brillo seguro.
aplicaciones de Word u otros, para su desarrollo. Tenet cuidado con los cables y
enchufes rotos, al momento de
cargar los equipos de trabajo.
La investigación y el planteamiento de la Ley 9 de 1978
información sobre el tema. Con su protección del
medio ambiente
Damos desarrollo a nuestra actividad con los SO 14001 estándar efectivo en
siguientes pasos. el medio ambiente
Buscamos información de fuentes confiable, para Desinfección de las superficies
poder sustentar más nuestras ideas planteadas. donde se realiza el trabajo.
Para ello utilizamos aplicaciones mencionados en la Usar papel reciclado para
operación 1 y un cuaderno con borrador. apuntes

Resumimos y redactamos lo aprendido y la

información buscada sobre las respectivas preguntas
guías y en la elaboración del trabajo final.
(tener un informe de lo realizado)
Revisión del trabajo elaborado durante los 6
pasos de la planificación.
Una vez planteado y realizado los 6 pasos de Efectuar tus actividades de
planificación, se da por finalizado con una revisión acuerdo con lo establecido en
final, para visualizar si ay que modificar o corregir lo el procedimiento estándar.
realizado.

INSTRUCCIONES: debes ser lo más explícito posible. Los gráficos ayudan a transmitir
mejor las ideas. No olvides los aspectos de calidad, medio ambiente y SHI.
 TRABAJO FINAL DEL CURSO

LISTA DE RECURSOS

INSTRUCCIONES: completa la lista de recursos necesarios para la ejecución del trabajo.

1. MÁQUINAS Y EQUIPOS

LAPTOP
CELULAR
INTERNET
MOUSE

3. HERRAMIENTAS E INSTRUMENTOS

GUÍAS DE SENATI
MICROSOFT WORD
NAVEGADOR DE GOOGLE
YOU TUBE

5. MATERIALES E INSUMOS

MANUAL DE ORGANIZACIÓN
LAPIZ
CUADENOS DE APUNTES
CUADERNO
TRABAJO FINAL DEL CURSO