5.-Que, Como, Quienes Oblig Uafe

¿QUE SE DEBE HACER O PRESENTAR?
 Obtención código Sistema UAFE

 Calificar al oficial de cumplimiento titular y suplente.
 Manual para lavado de activos UAFE- Superintendencia de compañías.
 Sistema de prevención
 Código de ética.
 Matriz de riesgos
 Aplicación de formulario debidas diligencias y de origen de fondos
¿TAREAS A LO LARGO DEL AÑO?
1.- Debe preparar un expediente por cada empleado, proveedor, corresponsal y cliente de acuerdo a los
requisitos para cada política, formularios y aplicar la matriz de riesgo (revisión si tienen antecedentes penales
que estén relacionados a la actividad lavado activos y que la actividad económica está relacionada al servicio o
venta de bienes a la que se dedica); la revisión es para persona natural y jurídica (empresa y representante
legal)
2.- Realizar capacitación a todo el personal que conforma la empresa desde el mensajero hasta el accionista,
debe dejar evidencia de la charla que realizo, realizando presentación, preguntas escritas, certificados
emitidos.
3.-Mantener actualizado el manual de acuerdo a los cambios.
4.- Llevar el debido soporte de los reportes enviados a la UAFE.
5.- Realizar informes como un auditor interno lo recomendable es semestral y el anual, pero la revisión por
cada cliente, empleado, proveedor y corresponsal se realiza a los que mantiene actualmente la compañía y a
los nuevos.
6.-Reporte en línea, Clave UAFE.
NOTA: Actualizar datos en las oficinas UAFE máximo 90 días contados desde Diciembre 2018. Dir. Whymper
y 6 de Diciembre.
¿QUIENES ESTAN OBLIGADOS?
La Ley Orgánica de Prevención, Detección y Erradicación del delito de Lavado de Activos y del
Financiamiento de Delitos, publicada en el Registro oficial No. 802 de 21 de julio de 2016, en el Art. 5,
establece que son sujetos obligados a informar los siguientes sectores:
• Las instituciones del sistema financiero y de seguros;
• Las filiales extranjeras bajo control de las instituciones del sistema financiero ecuatoriano;
• Las bolsas y casas de valores;
• Las administradoras de fondos y fideicomisos;
• Las cooperativas, fundaciones y organismos no gubernamentales;
• Las personas naturales y jurídicas que se dediquen en forma habitual a la comercialización de vehículos,
embarcaciones, naves y aeronaves;
• Las empresas dedicadas al servicio de transferencia nacional o internacional de dinero o valores, transporte
nacional e internacional de encomiendas o paquetes postales, correos y correos paralelos, incluyendo sus
operadores, agentes y agencias;
• Agentes y agencias; Las agencias de turismo y operadores turísticos.
• Las personas naturales y jurídicas que se dediquen en forma habitual a la inversión e intermediación
inmobiliaria y a la construcción;
• Los Hipódromos; Los montes de piedad y las casas de empeño;
• Los negociadores de joyas, metales y piedras preciosas;
• Los comerciantes de antigüedades y obras de arte;
• Los Notarios;
• Los promotores artísticos y organizadores de rifas;
• Los Registradores de la Propiedad y Mercantiles. Sin embargo, para que estos sectores económicos cumplan
con su obligación de reporte, la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) mediante la emisión de los
instructivos correspondientes, establecerá la estructura y contenido de los reportes provenientes de los sujetos
obligados a informar establecidos por esta Ley. De esta forma, la Unidad de Análisis Financiero y Económico
ha emitido dichas normas a los siguientes sectores:
• Sistema Financiero Nacional regulado por la Superintendencia de Bancos.
• Cooperativas de Ahorro y Crédito reguladas por la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria.
• Compañías que realicen actividades de remesas de dinero o giros postales y Courier; Administradoras de
fondos y fideicomisos, Casas de valores; Instituciones del sistema de seguros, Inmobiliarias, Constructoras,
Concesionarios Automotrices regulados por la Superintendencia de Compañías Valores y Seguros
• Fundaciones y Organismos no gubernamentales
• Notarias reguladas por el Consejo de la Judicatura.
• Registros de la Propiedad y Mercantil reguladas por la Dirección Nacional de Datos Públicos.
• Personas naturales y jurídicas que se dediquen a la inversión e intermediación Inmobiliaria,

comercialización de vehículos que no tengan organismos de control será la Unidad de Análisis Financiero
y Económico su ente de control
A partir del 2019: Comercializadoras de Oro y Plata, Empresas Transportadoras de efectivo, Personas naturales
y Jurídicas dedicadas a actividades jurídicas y contables.
RUC
SUPERCIAS

5.-Que, Como, Quienes Oblig Uafe

Cargado por

Copyright:

Formatos disponibles

5.-Que, Como, Quienes Oblig Uafe

Cargado por

Información del documento

Título original

Derechos de autor

Formatos disponibles

Compartir este documento

Compartir o incrustar documentos

Opciones para compartir

¿Le pareció útil este documento?

¿Este contenido es inapropiado?

Copyright:

Formatos disponibles

5.-Que, Como, Quienes Oblig Uafe

Cargado por

Copyright:

Formatos disponibles

¿QUE SE DEBE HACER O PRESENTAR?

 Obtención código Sistema UAFE

¿TAREAS A LO LARGO DEL AÑO?

3.-Mantener actualizado el manual de acuerdo a los cambios.

4.- Llevar el debido soporte de los reportes enviados a la UAFE.

6.-Reporte en línea, Clave UAFE.

• Las instituciones del sistema financiero y de seguros;

• Las bolsas y casas de valores;

• Las administradoras de fondos y fideicomisos;

• Las cooperativas, fundaciones y organismos no gubernamentales;

• Agentes y agencias; Las agencias de turismo y operadores turísticos.

• Los Hipódromos; Los montes de piedad y las casas de empeño;

• Los negociadores de joyas, metales y piedras preciosas;

• Los comerciantes de antigüedades y obras de arte;

• Los promotores artísticos y organizadores de rifas;

• Sistema Financiero Nacional regulado por la Superintendencia de Bancos.

• Cooperativas de Ahorro y Crédito reguladas por la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria.

• Notarias reguladas por el Consejo de la Judicatura.

• Registros de la Propiedad y Mercantil reguladas por la Dirección Nacional de Datos Públicos.

• Personas naturales y jurídicas que se dediquen a la inversión e intermediación Inmobiliaria,

También podría gustarte