NOTE D’INFORMATION PRÉCONTRACTUELLE

CARTE HELLO ONE DANS LE CADRE DE L’OFFRE HELLO ONE

Informations commerciales - Mai 2022

Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement à autorisation systématique)

Carte Hello One dans le cadre de l’offre Hello One

Sommaire
I - L’ESSENTIEL........................................................................................................................................................................... 2

II - CONDITIONS DE SOUSCRIPTION................................................................................................................................ 2

III - CARACTÉRISTIQUES ET FONCTIONNEMENT........................................................................................................ 2

IV - MISE EN OPPOSITION DE LA CARTE........................................................................................................................ 3

V - DURÉE DU CONTRAT DE RÉSILIATION..................................................................................................................... 3

VI - RISQUES PARTICULIERS ............................................................................................................................................... 4

VII - LOI APPLICABLE .............................................................................................................................................................. 4

VIII - LANGUE ............................................................................................................................................................................. 4

IX - RÉSOUDRE UN LITIGE.................................................................................................................................................... 4

X - CHOIX D’UNE JURIDICTION........................................................................................................................................... 5

XI - GARANTIE DES DÉPÔTS ............................................................................................................................................... 5

XII - INFORMATION UTILE ................................................................................................................................................... 5

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I - L’ESSENTIEL
Dans le cadre de l’offre Hello One, le titulaire d’un compte de dépôt individuel Hello bank! dispose de la fourniture d’une carte de débit (carte de
paiement à autorisation systématique) dénommée la carte Hello One (ci-après la « Carte »). La Carte permet à son titulaire de régler ses achats
ou de retirer de l’argent en France et à l’étranger, tout en maîtrisant son budget, par une vérification à chaque opération (sauf cas particulier)
du solde du compte de dépôt individuel auquel elle est rattachée. La Carte permet également d’effectuer des paiements par mobile en cas de
souscription d’un service accessoire tel qu’Apple Pay ou Paylib.

2 - CONDITIONS DE SOUSCRIPTION
Eligibilité
La Carte est souscrite par une personne physique majeure capable titulaire d’un compte de dépôt individuel Hello bank! ne comprenant pas de
facilité de caisse automatique (ci-après le « Compte »).
Le titulaire de la Carte (ci-après le « Titulaire ») et au nom duquel la Carte sera établie, est le titulaire du Compte sur lequel sera rattachée la Carte
et débitées les opérations faites avec celle-ci.

Modalités de souscription
Le contrat relatif à la Carte (ci-après le « Contrat Carte » ou le « Contrat ») ne peut être souscrit qu’à distance dans le cadre de la souscription
de l’offre Hello One.
La durée de validité de la proposition de Contrat de la Banque est de 14 jours ouvrés à compter de la transmission du Contrat par la Banque au
Titulaire. Au cas où ce Contrat ne serait pas conclu par le Titulaire avant l’expiration de ce délai, la proposition de la Banque sera caduque.
Après avoir effectué ses choix de souscription, le Titulaire prend connaissance de la présente note d’information précontractuelle, du Contrat et de
tout autre document remis par la Banque au moment de la souscription, le Titulaire signe électroniquement le Contrat.

Droit de rétractation
Le Titulaire dispose d’un délai de rétractation de 14 jours calendaires révolus à compter de la date de conclusion du contrat (ou, si elle est
postérieure, de la date de réception par le Titulaire des informations précontractuelles et des conditions contractuelles, sans avoir à justifier de
motif, ni à supporter de pénalités.
Pour exercer ce droit de rétractation le Titulaire doit communiquer à la Banque sa volonté de se rétracter au moyen d’une déclaration dénuée
d’ambiguïté, sur support papier ou sur un autre support durable (ex. : par courrier postal à l’adresse indiquée sur le formulaire de rétractation joint
au Contrat, ou via sa messagerie sécurisée depuis son espace personnel sécurisé (ci-après « Espace Personnel »)(1) dans l’application mobile Hello
bank! ou sur le site www.hellobank.fr(1)) avant expiration du délai de 14 jours.
S’il le souhaite, le Titulaire peut également utiliser le modèle de formulaire de rétractation joint au Contrat et le renvoyer à l’adresse indiquée sur
celui-ci.
L’exercice de ce droit de rétractation est gratuit, sauf éventuels frais d’envoi postaux.

Commencement d’exécution
Le Titulaire peut demander à la Banque l’exécution immédiate du Contrat pendant le délai de rétractation, sans toutefois renoncer au droit
de rétractation qui reste acquis. Sauf accord de la part du Titulaire, le Contrat ne peut commencer à être exécuté qu’à l’expiration du délai de
rétractation de 14 jours.

Portée et incidences de la rétractation

La rétractation emporte la résolution du Contrat. Le Titulaire doit restituer à la Banque la Carte reçue et, s’il y a lieu, toutes les sommes perçues au
titre du Contrat, dans les meilleurs délais et au plus tard dans le délai de 30 jours à compter du jour de la notification de la rétractation à la Banque.
De son côté, la Banque doit restituer au Titulaire toutes les sommes perçues dans les meilleurs délais et au plus tard dans les 30 jours à compter
de la réception de la notification de la rétractation.

Prix de la cotisation de la Carte

La cotisation de la Carte est inclue dans la cotisation de l’offre Hello One.
La cotisation de l’offre Hello One s’élève à 3 euros par mois à partir du 1er juin 2022. Le Titulaire bénéficie d’une exonération de cette cotisation s’il
a été effectué dans le mois calendaire (du 1er au dernier jour de chaque mois), au moins une opération de paiement ou de retrait avec la carte Hello
One, en France ou à l’étranger, sans minimum de montant. Le paiement pourra avoir été effectué en ligne ou en magasin.
Cette cotisation est due mensuellement à terme échu et sera portée au débit du compte le mois suivant sa date d’échéance. Elle n’est due que si la
Carte est détenue pendant un mois complet (ainsi en cas de souscription ou de résiliation de l’offre en cours de mois, ledit mois ne sera pas facturé).
Il en sera de même en cas d’indisponibilité de la Carte au cours d’un mois.

Les éventuels autres frais liés à la Carte notamment en cas d’opération de paiement et/ou de retrait effectués avec la Carte sont précisés dans
le Guide des conditions et tarifs Hello bank! pour les particuliers, disponible sur l’application mobile Hello bank! ou sur le site www.hellobank.fr(1)

Modalités de paiement
La Banque prélève les sommes exigibles sur le Compte tel que désigné dans le Contrat Carte.

3 - CARACTÉRISTIQUES ET FONCTIONNEMENT
Mise à disposition
La Banque adressera la Carte par pli postal à l’adresse de son Titulaire. Celui-ci doit apposer sa signature au dos de sa Carte.

Durée et renouvellement de la Carte

La Carte est valable trois ans, jusqu’au dernier jour du mois indiqué sur celle-ci.
Elle est renouvelée automatiquement, un mois avant la date d’échéance de la Carte, sauf avis contraire de la Banque ou de son Titulaire, exprimé
par écrit au moins un mois avant la date d’échéance.
Une nouvelle carte est également créée en cas de mise en opposition de la Carte (pour perte ou vol ou utilisation frauduleuse).
La nouvelle Carte est adressée par pli postal à l’adresse de son Titulaire.

Plafonds des paiements

Les conditions particulières du Contrat précisent le plafond de paiement applicable en France et à l’étranger, par période de 30 jours consécutifs.
Ce plafond est modifiable sous réserve d’acceptation par la Banque :
• de façon temporaire sur l’Espace Personnel(1) ou auprès de la Hello Team ;
• de façon pérenne, auprès de la Hello Team.
Pour les achats réglés avec code, la signature du Titulaire peut être demandée.

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Plafonds des retraits
Le plafond des retraits en France, dans les distributeurs et dans les guichets portant le logo CB et à l’étranger, en équivalent devises dans les
distributeurs et guichets VISA est également indiqué dans les conditions particulières par période de 7 jours consécutifs.
Ce plafond est modifiable sous réserve d’acceptation par la Banque :
• de façon temporaire sur l’Espace Personnel(1) ou auprès de la Hello Team ;
• de façon pérenne, auprès de la Hello Team.

Paramétrage de la carte
Dans son Espace Personnel(1), le titulaire a la possibilité de :
• bloquer ou débloquer à tout moment certaines fonctionnalités de sa Carte (le paiement sans contact, les paiements à distance, ainsi que les
paiements et retraits à l’étranger) ;
• modifier temporairement les plafonds de retraits et de paiements de sa Carte, sous réserve d’acceptation par la Banque.

Débit des paiements et des retraits

« Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement à autorisation systématique) : l’établissement fournit une carte de paiement liée au compte
du client. Le montant de chaque opération effectuée à l’aide de cette carte est débité directement et intégralement sur le compte du client, après
vérification automatique et systématique du solde (ou provision) disponible sur son compte. »

Interrogation automatique du solde

A chaque utilisation, retrait ou paiement, la Carte déclenche une consultation du solde du Compte. Certains paiements sont exclus de l’autorisation
systématique du solde : les paiements auprès des commerçants ne disposant pas de terminal de paiement électronique, de certains péages, et de
certains automates de parking dans les limites d’un montant défini par la Banque.
Cas particulier : en cas d’utilisation de distributeurs automatiques de carburant, le plafond de la Carte et le solde instantané du Compte seront
diminués d’un montant forfaitaire défini par le commerçant. A réception par la Banque des informations transmises par le commerçant, le plafond
de la Carte et le solde instantané prendront en compte le montant exact. Le Compte sera débité du montant exact facturé et en aucun cas du
montant forfaitaire.

Réseau d’acceptation CB et VISA

Le réseau d’acceptation est le réseau CB et le réseau international d’acceptation est le réseau VISA.

Paiement sans contact

Les Cartes disposant de la technologie «sans contact» permettent de régler rapidement des achats de biens ou de prestations d’un montant
inférieur à 50 euros chez les commerçants équipés de terminaux de paiement acceptant cette technologie, avec une lecture à distance de la carte
«CB», sans frappe du code confidentiel. Le Titulaire ne souhaitant pas utiliser la technologie « sans contact » peut, à tout moment, la désactiver
sur sa Carte, instantanément depuis l’Espace Personnel(1) ou via la Hello Team. Il peut la réactiver dès qu’il le souhaite.
La dématérialisation de la Carte dans une solution de paiement mobile permet également au Titulaire d’effectuer par l’intermédiaire d’un appareil
compatible (ex. : smartphone, objet connecté) des paiements « sans contact » au-delà du montant précité sans utilisation de la Carte physique.
Dans ce cas, le Titulaire valide son opération de paiement selon les modalités définies par le fournisseur de la solution de paiement mobile (ex. : en
saisissant un code personnel sur son appareil, grâce à son empreinte digitale ou la reconnaissance faciale).

Paiement en vente à distance

Sur Internet, sur les sites portant les mentions « Visa Secure » ou « Paiement Sécurisé CB », le titulaire devra en plus de la saisie des références de
la Carte, s’authentifier soit par la double saisie de son code secret de connexion à Hello bank! et d’un code unique communiqué par SMS, soit par
tout autre dispositif de sécurité personnalisé (Clé Digitale notamment) préalablement communiqué par BNP Paribas.
La dématérialisation de la Carte dans une solution de paiement mobile permet également au Titulaire de réaliser des opérations de paiement sans
saisie des références de la Carte sur internet, lorsque les sites acceptent les solutions de paiement mobile concernées.

BNP Paribas Global Network / Global Alliance

Des retraits d’espèces peuvent être effectués au distributeur automatique de billets par Carte à l’étranger sur les réseaux BNP Paribas Global
Network, le réseau mondial du Groupe BNP Paribas, et Global Alliance selon un accord passé entre plusieurs grandes banques mondiales. La liste
des banques partenaires et des pays concernés est disponible sur https://www.hellobank.fr/fr/offre/compte-et-cartes/services-bancaires/global-
alliance/(1)
Les retraits d’espèces au distributeur automatique de billets par Carte à l’étranger sur le réseau de banques partenaires Global Alliance sont soumis
à des frais, précisés dans le Guide des conditions et tarifs pour les particuliers, disponible sur le site Internet de la Banque et l’application Hello
bank! sur mobile et tablette.

4 - MISE EN OPPOSITION DE LA CARTE

La Carte peut être mise en opposition par son Titulaire en cas de perte, de vol ou d’utilisation frauduleuse de la Carte ou des données liées à son
utilisation en appelant le numéro suivant : en France ou à l’étranger au +33 (0) 1 40 14 44 00.

Les opérations consécutives à la perte ou au vol de la Carte, effectuées avant la demande d’opposition sont à la charge du Titulaire dans la limite
de 50 euros ; toutefois la responsabilité du Titulaire n’est pas engagée en cas d’opération de paiement effectuée sans utilisation du dispositif
de sécurité personnalisé. Exceptions : toutes les opérations non autorisées sont à la charge du Titulaire, sans limitation des montants en cas
d’opposition tardive, de négligence grave aux obligations liées à la délivrance de la Carte et au dispositif de sécurité, d’agissements frauduleux du
Titulaire.

5 - DURÉE DU CONTRAT ET RÉSILIATION

Le Contrat est conclu pour une durée indéterminée. Il peut être résilié à tout moment par écrit par le Titulaire ou par la Banque.
Le Titulaire peut restituer sa Carte à tout moment et sans préavis, ce qui entraînera la résiliation pure et simple du Contrat. La résiliation par le
Titulaire prend effet immédiatement.

La résiliation par la Banque prend effet deux mois après la date d’envoi de sa notification au Titulaire sauf exception visée dans le Contrat.

La souscription par le titulaire de la Carte, d’une offre Hello Prime, entraine la résiliation du contrat carte relatif à la carte Hello One alors détenue
par le titulaire sur le même compte. La prise d’effet de la résiliation s’effectue lors de l’activation de sa nouvelle Carte ou à défaut 30 jours après la
signature du nouveau Contrat Carte.

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Le Titulaire s’engage à restituer la Carte et à respecter l’ensemble des obligations contractuelles mises à sa charge dans le cadre du Contrat,
jusqu’à ce que la résiliation devienne effective.
A compter de la prise d’effet de la résiliation, le Titulaire n’a plus le droit d’utiliser la Carte et la Banque peut prendre toutes les mesures utiles pour
ce faire.

Dans le cadre de l’offre Hello One, le Titulaire peut résilier la Carte mais conserver le Compte. S’il souhaite clôturer le Compte, il devra l’indiquer
spécifiquement. La résiliation du Compte entraine la résiliation automatique de la Carte.

6 - RISQUES PARTICULIERS
En cas d’incident de paiement non régularisé au titre de la Carte, une inscription au Fichier central de retraits des cartes bancaires géré par la
Banque de France est réalisée pour le Titulaire.

7 - LOI APPLICABLE
La loi applicable aux relations précontractuelles et aux Contrats est la loi française.

8 - LANGUE
La langue utilisée durant la relation précontractuelle et dans les Contrats est le français. D’un commun accord avec la Banque, le Client choisit
d’utiliser le français durant la relation contractuelle.

9 - RÉSOUDRE UN LITIGE
En premier recours
• La Hello Team : le Titulaire de la Carte peut contacter directement un conseiller Hello bank! pour lui faire part d’une réclamation par téléphone
(appel non surtaxé), par chat ou, via le formulaire en ligne sur le site lnternet www.hellobank.fr(1) ou sur l’application mobile «Hello bank!».

• Le Service Réclamations Clients : S’il ne reçoit pas de réponse satisfaisante à sa réclamation, le Titulaire de la Carte peut aussi contacter le
Service Réclamations Clients par voie postale :

Service Réclamations Clients Hello bank!

TSA 80011
75 318 Paris CEDEX09

Dans les 10 jours ouvrables à compter de la réception de sa réclamation par Hello bank!, le Titulaire de la Carte reçoit la confirmation de sa prise
en charge. Si des recherches sont nécessaires, une réponse définitive lui est communiquée dans un délai de 2 mois maximum.

Dans le cas particulier d’une réclamation portant sur un service de paiement(2), Hello bank! communique au Titulaire de la Carte une réponse dans
les 15 jours ouvrables suivant la réception de sa réclamation, sauf situations exceptionnelles où la réponse est apportée au plus tard dans les 35
jours.

En dernier recours amiable

Le Médiateur est le dernier recours amiable avant d’entreprendre une démarche judiciaire. La saisine d’un Médiateur vaut autorisation expresse de
levée du secret bancaire par le Titulaire de la Carte à l’égard de BNP Paribas, pour ce qui concerne la communication des informations nécessaires
à l’instruction de la médiation.

Le Titulaire de la Carte peut saisir gratuitement et par écrit l’un des Médiateurs ci-dessous, selon son domaine de compétence, à condition :

• soit d’être en désaccord avec la réponse apportée au préalable par le conseiller Hello bank! et par le Service Réclamations Clients(3) ;
• soit de ne pas avoir obtenu de réponse à sa réclamation dans un délai de 2 mois, ou de 35 jours ouvrables pour une réclamation portant sur un
service de paiement.

> Le Médiateur auprès de la Fédération Bancaire Française (FBF) doit être saisi uniquement par écrit, en français ou en anglais, par un client,
personne physique n’agissant pas pour des besoins professionnels, et exclusivement pour les litiges relatifs aux services fournis et aux contrats
conclus en matière d’opérations de banque (gestion de compte et opérations de crédit, services de paiement), de produits d’épargne, ainsi qu’en
matière de commercialisation de contrats d’assurance directement liés à un produit ou à un service bancaire distribué par BNP Paribas(4) :
• soit par voie postale :
Médiateur auprès de la Fédération Bancaire Française
Clientèle des Particuliers – CS151
75422 PARIS CEDEX 09

• soit par voie électronique :.http://lemediateur.fbf.fr/(5)

Le Titulaire de la Carte de la Carte peut retrouver la charte de la médiation sur le site : http://lemediateur.fbf.fr/(5) et elle peut être obtenue sur
simple demande auprès d’une agence BNP Paribas.

> Le Médiateur de l’Assurance, exclusivement pour les litiges relatifs aux produits d’assurance ne relevant pas de la commercialisation,
• soit par voie postale :
Le Médiateur de l’Assurance
TSA 50110
75441 PARIS CEDEX 02

• soit par voie électronique :.https://www.mediation-assurance.org(5)

Pour la clientèle des Particuliers exclusivement, tout litige résultant d’un contrat de vente ou de services en ligne peut aussi être formulé par voie
électronique sur la plateforme de Règlement en Ligne des Litiges (RLL) sur le site Internet : https://webgate.ec.europa.eu/odr/(5).

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10 - CHOIX D’UNE JURIDICTION
En cas de litige, il est fait attribution de compétence aux seuls tribunaux français, conformément aux dispositions des Articles 42 et suivants du
nouveau Code de Procédure Civile.

11 - GARANTIE DES DÉPÔTS

En application des Articles L.312-4 et suivants du Code Monétaire et Financier relatifs à la garantie des dépôts, la Banque est adhérente du Fonds
de Garantie des Dépôts et de Résolution.

12 - INFORMATION UTILE
> Coordonnées de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution :
Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution
4, Place de Budapest CS 92459
75436 Paris CEDEX 09

(1)
 bonnement à des services de banque à distance (Internet, téléphone fixe, SMS, etc.) gratuit et illimité, hors coût de communication ou de fourniture d’accès à Internet.
A
(2)
Opération de virement, de prélèvement ou effectuée par carte bancaire.
(3)
En cas de rejet ou de refus de faire droit en totalité ou partiellement à la réclamation.
(4)
Sont exclus les litiges qui relèvent de la Politique Générale de la Banque (par exemple : la politique tarifaire, le refus de crédit, la conception des produits…), ceux
concernant la performance des produits liée aux évolutions des marchés, et ceux portant sur les mesures édictées dans le cadre d’une procédure de surendettement
par le Juge et/ou la Commission de Surendettement.
(5)
Coût de connexion selon opérateur.

Hello bank! est une marque de BNP Paribas, SA au capital de 2 468 663 292 € – Siège social : 16 boulevard des Italiens, 75009 Paris - Immatriculée sous le n° 662 042
449 RCS Paris. Orias n° 07 022 735. www.orias.fr - Hello bank! : 01 43 63 15 15 (coût d’un appel local depuis un poste fixe en France métropolitaine). hellobank.fr - 05/2022

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