Estafas y otras defraudaciones

Delitos de estafa

El CP regula diversos tipos de estafa, que tienen dos aspectos comunes: el

bien jurídico protegido: el patrimonio (perjuicio) y el engaño

Estafa mediante engaño: “conducta engañosa, realizada por una persona

que determina un error en otra, a consecuencia del cual ésta realiza un

acto de disposición patrimonial para el autor del engaño o un tercero, con

el consiguiente provecho para cualquiera de ellos.”

Elementos:

A. Engaño

- El CP no define el engaño, se limita a hacer enumeraciones por

vía ejemplar o alusiones demasiado genéricas.

- Engañar es “faltar a la verdad al expresar algo o al ejecutarlo,

para presentar la realidad con un aspecto distinto del real.”

a. Puede consistir en:

1. Simulación: maquinación dirigida a aparentar la

existencia de una cosa que no es real o hacerla

aparecer con cualidades que no tiene o;

2. Disimulación: maquinación dirigida a ocultar las

características que posee la cosa.

El engaño requiere un comportamiento activo, no puede haber

engaño por omisión, salvo cuando el que omite tuviera una obligación

legal de sacar del error a quien ha incurrido en él.

Se discute si una simple mentira (simple afirmación verbal artificiosa)

basta para configurar engaño. La doctrina mayoritaria considera que

no, pues no existe un deber jurídico general de decir la verdad, y la ley

penal no tiene por objeto proteger a quien es descuidado o crédulo.

Distinto es el caso de quien miente teniendo obligación de decir la

verdad, pues se trata de una falsedad de quien por mandato legal

debe ser creído, y allí reside el engaño.

El engaño debe cumplir con un doble aspecto valorativo:

- Subjetivo: debe tener aptitud para engañar a una persona

determinada según sus condiciones particulares.

- Objetivo: debe valorarse la actividad que realiza el agente, que

debe cumplir una idoneidad mínima para engañar; deben

excluirse las falsedades groseras o burdas.

B. Error: no es lo mismo error que ignorancia para estos efectos. El

engaño supone una maquinación destinada a crear en un tercero un

conocimiento apartado de la verdad (error) y no se protege la

ignorancia.

- La víctima debe tener capacidad para administrar sus bienes,

para ser engañada, entender su entorno y tener aptitud

adecuada para adoptar decisiones. Por lo general los dementes

e infantes carecen de esta capacidad. (Por tanto si la víctima

fuere un incapaz se trataría de un hurto y no de una estafa,

puesto que estos no tiene la capacidad de administrar o sus

bienes)

- No es imperativo que haya identidad entre el engañado y el

perjudicado, pueden ser personas distintas (Ej: el depositario es

engañado por un tercero a quien entrega la cosa, creyendo

que actúa a nombre del dueño) pero se requiere identidad

entre la persona que incurre en error y la que realiza la entrega.

 C. Disposición patrimonial: puede ser realizada tanto por quien sufre el

perjuicio como por un tercero (empleada entrega un dvd a quien

dice venir del servicio técnico para repararlo)

- Debe existir una relación de causalidad normativa entre el

engaño y el acto de disposición, la disposición debe ser

atribuible objetivamente al engaño.

- El acto de disposición puede ser una acción (entregar un bien)

una omisión (no exigir un pago que se cree cancelado) la

prestación de un servicio, constitución de un gravamen, etc. Lo

importante es que sea susceptible de valorarse

económicamente.

D. Perjuicio Patrimonial: el engañado es el sujeto pasivo de la acción y

quien sufre perjuicio (que puede ser el engañado o un tercero) es el

sujeto pasivo del delito.

- El perjuicio es una disminución del patrimonio del sujeto pasivo,

una pérdida apreciable pecuniariamente.

- Con patrimonio, se hace referencia a las cosas que lo integran y

los derechos concretos poseídos con cierta apariencia jurídica.

Se excluyen las meras expectativas, y se incluyen los créditos,

lucros y ganancias futuras.

- En caso de que se reciba algo distinto de lo pactado, de igual o

mayor valor económico, para determinar si hubo perjuicio hay

que atender al interés especial de la víctima.

Estafa residual

Art. 473. El que defraudare o perjudicare a otro usando de cualquier engaño

que no se halle expresado en los artículos anteriores de este párrafo, será

castigado con presidio o relegación menores en sus grados mínimos y multas

de once a veinte unidades tributarias mensuales.

Debe cumplir todas las condiciones de la estafa:

- Es un delito de resultado, requiere perjuicio para consumarse y admite

tentativa y frustración.

- El sujeto activo puede ser cualquier persona capaz de desplegar un

engaño.

- El sujeto pasivo puede ser cualquiera persona capaz de administrar o

disponer de sus bienes, con este delito se sufre un detrimento

patrimonial. Si la víctima fuese incapaz, no sería estafa, sino más bien

un hurto.

La diferencia con el art 468 es la clase de engaño. El art 468 indica el sentido

que deben tener los engaños por vía ejemplar, en cambio el art 473 recoge

cualquiera defraudación que no cuadre con el art 468 ni con los otros tipos

especiales de estafa.

La pena no depende de la cuantía de lo defraudado como en la estafa

básica, sino que se sanciona con presidio o relegación menores en sus

grados mínimos (61 días a 540 días) y multa de 11 a 20 UTM.

Estafas Calificada

Art. 468. Incurrirá en las penas del art anterior el que defraudare a otro

usando de nombre fingido, atribuyéndose poder, influencia o crédito

supuestos, aparentando bienes, crédito, comisión, empresa o negociación

imaginarios, o valiéndose de cualquier otro engaño semejante.

1. Tipo Objetivo: Defraudar a otro; realizar actividades engañosas para

inducir a error a otro para que realice una disposición patrimonial que

le cause perjuicio económico a él o un tercero.

Es un delito común y de resultado.

Las hipótesis descritas no son una enumeración casuística, sino que es

meramente ejemplar y señala un criterio interpretativo, pues la norma

finaliza indicando “valiéndose de cualquier otro engaño semejante”

- Usando nombre fingido: recurrir a una identidad que no

corresponde a la real, adoptando una personalidad distinta a la

que se tiene. Lo importante es que haga creer a la víctima que

tiene las condiciones necesarias para hacerle la entrega de un

bien o realizar la disposición patrimonial que le pide o aconseja.

- Atribuyéndose poder, influencia o créditos supuestos: simular,

aparentar.

- Atribuirse poder: tener mando, potestad suficiente para hacer

determinadas cosas.

- Influencia: ascendencia sobre otros, persuasión.

- Créditos supuestos: contar con recursos económicos facilitados

por instituciones o personas, para operar con ellos. Se discute el

caso del sujeto que efectivamente tiene poder o influencia,

pero no lo utiliza.

- Aparentando bienes, crédito, comisión, empresa o negociación

imaginarios:

- Comisión: acuerdo por el que se encarga a otro la gestión de un

mandato o negocio.

- Negociación o empresa: toda organización de carácter

económico destinada no a objetivos lucrativos, por simple que

sea.

- Valiéndose de cualquier engaño semejante: regla general,

siempre que se trate de actividades que sigan la línea de las

 que la norma menciona como ejemplos, es un tipo objetivo

abierto.

2. Tipo Subjetivo: sólo dolo directo, que debe abarcar todos los

elementos del tipo objetivo.

- Se requiere voluntad de perjudicar, pero no necesariamente de

alcanzar un beneficio para sí mismo o un tercero.

- El dolo debe ser previo, o al menos coetáneo a la conducta

engañosa.

Iter Criminis y participación

1. Es un delito de resultado, y se consuma cuando se produce el

perjuicio.

2. Admite tentativa y frustración.

3. Admite diversas modalidades de participación: autor, cómplice y

encubridor.

Pena

- Artículo 467 regula la pena según el valor de los bienes estafados:

1. Si exceden las 400 UTM: presidio menor en su grado máximo (3

años y 1 dia a 5 años) y multa de 21 a 30 UTM

2. Más de 40 y menos de 400 UTM: presidio menor en su grado

medio a máximo (541 días a 3 años/ 3 años y 1 día a 5 años) y

multa de 11 a 15 UTM.

3. Más de 4 y menos de 40 UTM: presidio menor en su grado medio

(541 días a 3 años) y multa de 6 a 10 utm.

4. Más de 1 y menos de 4 UTM: presidio menor en su grado mínimo

(61 días a 540 días) y multa de 5 utm.

 5. Si es menos de una utm, no es punible (no la incluye el art 494 Nº

19

Estafa procesal

Esta es la estafa que se realiza engañando a los tribunales de justicia para

obtener un fallo perjudicial para un tercero. Básicamente se trata de

engañar al juez y se defrauda a un tercero. Puede ocurrir, trabado la litis,

reconociendo deudas para disminuir el patrimonio del autor de este delito

(pensión de alimentos), etc.

Además existe la posibilidad de que el juez no actúe engañado ni errado

psicológicamente, sino que este engaño sea instrumentado, es decir, por el

abuso de los procedimientos y valoración de pruebas regladas. (confesión

de deudas inexistentes)

Estafa informatica o electronica (Ley 20.009)

Consiste básicamente en una estafa en el caso de que si la alteración del

funcionamiento o la información de la máquina o sistema produce un error

en otra persona. (alteración de pesos, taxímetros, claves informáticas, etc.)

Estas estafas o defraudaciones informáticas es la obtención fraudulenta de

dineros o bienes por medios electrónicos.

De acuerdo al artículo 7 de la ley 20.009, sanciona con presidio menor en su

grado máximo (3 años y 1 día a 5 años), a todo aquel que mediante

cualquier engaño o simulación obtenga o vulnere la información y medidas

de seguridad de una cuenta corriente bancaria, de una cuenta de depósito

a la vista, de una cuenta de provisión de fondos, de una tarjeta de pago o

de cualquier otro sistema similar, para fines de suplantar al titular o usuario y

efectuar pagos o transacciones electrónicas.

Además se castiga con la misma pena el:

1. Falsificar tarjetas
 2. Usar, vender, exportar, importar o distribuir tarjetas falsificadas o

sustraídas.

3. Negociar con tarjetas falsificadas o sustraídas

4. Usar, vender, exportar, importar o distribuir números de tarjetas de

pagos.

5. Negociar números de tarjetas de pago

6. Usar maliciosamente una tarjeta o su clave.

7. Suplantar la identidad del titular de una tarjeta de pago

8. Obtener maliciosamente el pago total o parcial de crédito

Estafas y otras defraudaciones por abuso de confianza

Apropiación indebida

Bien jurídico protegido: propiedad de cosas muebles.

Tipo Objetivo

Art. 470. Las penas del artículo 467 se aplicarán también:

1° A los que en perjuicio de otro se apropiare o distrajeren dinero, efectos o

cualquiera otra cosa mueble que hubieren recibido en depósito, comisión o

administración, o por otro título que produzca obligación de entregarla o

devolverla.

- El objeto material de la acción se encuentra en manos del agente en

virtud de un negocio jurídico válido y preexistente, y el abuso consiste

en la apropiación unilateral posterior que éste realiza infringiendo su

obligación de restituir el bien al sujeto pasivo.

- La entrega de la cosa debe ser libre y espontánea de parte de la

víctima, si la hace engañada, podría haber estafa.

- Deben haberse recibido las especies a cualquier título que produzca

la obligación de restituir la especie de que se trate. No se incluye el

 caso de quien recibe materialmente por un título y debe restituir por

otro.

- El agente debe recibir como mero tenedor, se excluyen los títulos que

son traslaticios de dominio y sin obligación de restituir, y los que

confieren posesión.

Elementos

Que se apropie o distraiga de lo recibido, y para esto existen dos

modalidades:

- Disponer del bien.

- Distraer: dar a una cosa un uso distinto al determinado, emplearla

para un fin diferente a lo acordado.

Se incluye como apropiación el negar haber recibido la especie, salvo que

se deba a error del sujeto activo.

Objeto material de la acción: dinero, efectos o cualquier cosa mueble. La

enumeración es enunciativa.

Efectos: valores mobiliarios como bonos, acciones, cheques, etc.

Se discute si son susceptibles de apropiación indebida las cosas fungibles o

consumibles, que necesariamente entran al dominio de quien las recibe,

porque lo convenido es que se haga devolución de las cosas recibidas en

igual cantidad y calidad, salvo que se entreguen en arca cerrada. Esto se

resuelve atendiendo al título que motiva la recepción, de la obligación de

restituir y la forma de apropiación.

Ej: si se entrega un dinero en comisión al mandatario no es para que

disponga de él, a diferencia del que se entrega en mutuo. El mandatario

puede incurrir en apropiación indebida, no así el mutuario.

Perjuicio: es un delito de resultado, para consumarse requiere que se cause

un perjuicio al patrimonio del sujeto pasivo a consecuencia del acto de

apropiación.

Tipo Subjetivo: dolo, al menos eventual.

- El dolo debe formarse posteriormente a la recepción legítima de la

cosa.

- No se exige ánimo de lucro, basta con la voluntad de apropiación.

- No se da el tipo cuando la apropiación se produce por error del

agente, como por ejemplo, cuando cree estar ejerciendo

válidamente un derecho legal de retención. Esta situación es atípica,

pues se retiene la cosa con ánimo de prenda y no de apropiación. No

hay dolo.

Pena

Las del art 467 según sea el valor de las cosas apropiadas (no el perjuicio

que se causa, ojo) siempre que excedan de 1 UTM.

- Si la cosa vale menos de 1 utm, se sanciona con multa de 1 a 4 UTM (falta

del art 494 Nº 19)

Apropiación indebida de cotizaciones previsionales (Ley 17.322, Sanción

artículo 467 CP)

Básicamente esta apropiación indebida de cotizaciones previsionales privan

al trabajador de servicios de salud, seguros de cesantía y una jubilación

adecuada a sus ingresos. Además si no se pagan las cotizaciones al

momento del despido, se puede pedir la nulidad del despido, por lo que el

empleador deberá seguir pagando el sueldo al trabajador, y este último no

tiene obligación de realizar las tareas encomendadas, hasta que el

empleador cumpla la obligación del pago de las cotizaciones.