Portafolio de Inversion

Universidad Interamericana para el Desarrollo
Campus Tapachula
Licenciatura: Comercio y negocios internacionales
Cuatrimestre:
Actividad: S6
Asignatura:
Alumno:
Arianna Yuneimi Vazquez Quiñones
Fecha: 25 de Febrero del 2024

Portafolio de Inversión
Un portafolio de inversión, también conocido como cartera de inversión, es una

colección de activos financieros que una persona o entidad posee con el objetivo
de alcanzar metas financieras específicas. Estos activos pueden incluir:
Acciones: Representan la propiedad en una empresa y pueden generar ganancias

a través del crecimiento del precio de la acción y el pago de dividendos.
Bonos: Son instrumentos de deuda que representan un préstamo a una empresa o

gobierno, generando ingresos a través del pago de intereses.
Fondos mutuos: Permiten invertir en una cesta diversificada de activos,

gestionados por profesionales.
Materias primas: Incluyen recursos naturales como oro, petróleo o trigo, y pueden
ofrecer protección contra la inflación.
Criptomonedas: Monedas digitales descentralizadas que pueden ofrecer un alto

potencial de crecimiento, pero también un alto riesgo.
Sus funciones del portafolio de inversión son las siguientes:
-Diversificación: Reduce el riesgo al invertir en diferentes tipos de activos, no

dependiendo del éxito de un solo sector o empresa.
-Maximización de retornos: Busca obtener un balance entre riesgo y rentabilidad,

seleccionando activos con potencial de crecimiento.
-Alcanzar objetivos: Permite personalizar la inversión para cumplir metas

específicas, como la jubilación, la educación o la compra de una vivienda.
Cualquier persona o entidad con capacidad legal y financiera puede crear un

portafolio de inversión, desde principiantes hasta expertos. No existe un monto
mínimo para empezar, aunque se recomienda comenzar con pequeñas cantidades
para familiarizarse con el mercado.
Existen distintos tipos de portafolios de inversion:
1.Según el objetivo:
Crecimiento: Busca maximizar retornos a largo plazo, invirtiendo en acciones con

alto potencial de crecimiento.
Valor: Busca invertir en acciones infravaloradas con potencial de crecimiento a

largo plazo.
Ingresos: Busca generar ingresos regulares a través de inversiones en renta fija

(bonos, fondos).
Conservador: Minimiza el riesgo y preserva el capital, invirtiendo en activos de

bajo riesgo (bonos, efectivo).
2.Según el horizonte temporal:
Corto plazo: Busca retornos en menos de 5 años, con inversiones líquidas y de

bajo riesgo.
Mediano plazo: Busca retornos entre 5 y 10 años, con inversiones de mayor riesgo
y potencial de crecimiento.
Largo plazo: Busca retornos a más de 10 años, con inversiones en activos con alto
potencial de crecimiento.
Estrategia de inversión:
Diversificación: Distribuir la inversión en diferentes tipos de activos, sectores y

geografías para reducir el riesgo.
Rebalanceo: Ajustar periódicamente la composición del portafolio para mantener

el balance entre riesgo y retorno.
Inversión a largo plazo: No perseguir ganancias a corto plazo, sino enfocarse en el

crecimiento sostenido a largo plazo.
¿Como crear un portafolio de inversión?
1).Definir objetivos financieros: ¿Qué quieres lograr con tu inversión? ¿Jubilación,

vivienda, educación?
2).Evaluar tolerancia al riesgo: ¿Cuánto riesgo estás dispuesto a asumir?

Elegir activos: Seleccionar activos que se ajusten a tus objetivos y tolerancia al
riesgo.
3).Diversificar: Invertir en diferentes tipos de activos para reducir el riesgo.

Informarse: Leer libros, artículos, blogs y consultar a expertos financieros.
4).Plataformas de inversión: Elegir una plataforma online o un bróker para realizar

las inversiones.
Bibliografia:
Rankia: Cómo invertir en bolsa siendo principiante:

https://www.rankia.com/blog/bolsa-desde-cero/3800017-como-invertir-bolsa-
siendo-principiante
Forbes México: Qué es un portafolio de inversión y cómo armar uno:

https://www.forbes.com.mx/que-es-un-portafolio-de-inversion-y-como-armar-uno/
Inversiones y Finanzas: Blog de finanzas personales: [se quitó una URL no válida]
Morningstar: Análisis de inversiones y herramientas: https://www.morningstar.es/

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Arianna Yuneimi Vazquez Quiñones

Fecha: 25 de Febrero del 2024

Un portafolio de inversión, también conocido como cartera de inversión, es una

Acciones: Representan la propiedad en una empresa y pueden generar ganancias

Bonos: Son instrumentos de deuda que representan un préstamo a una empresa o

Fondos mutuos: Permiten invertir en una cesta diversificada de activos,

Criptomonedas: Monedas digitales descentralizadas que pueden ofrecer un alto

Sus funciones del portafolio de inversión son las siguientes:

-Diversificación: Reduce el riesgo al invertir en diferentes tipos de activos, no

-Maximización de retornos: Busca obtener un balance entre riesgo y rentabilidad,

-Alcanzar objetivos: Permite personalizar la inversión para cumplir metas

Cualquier persona o entidad con capacidad legal y financiera puede crear un

Crecimiento: Busca maximizar retornos a largo plazo, invirtiendo en acciones con

Valor: Busca invertir en acciones infravaloradas con potencial de crecimiento a

Ingresos: Busca generar ingresos regulares a través de inversiones en renta fija

Conservador: Minimiza el riesgo y preserva el capital, invirtiendo en activos de

2.Según el horizonte temporal:

Corto plazo: Busca retornos en menos de 5 años, con inversiones líquidas y de

Diversificación: Distribuir la inversión en diferentes tipos de activos, sectores y

Rebalanceo: Ajustar periódicamente la composición del portafolio para mantener

Inversión a largo plazo: No perseguir ganancias a corto plazo, sino enfocarse en el

1).Definir objetivos financieros: ¿Qué quieres lograr con tu inversión? ¿Jubilación,

2).Evaluar tolerancia al riesgo: ¿Cuánto riesgo estás dispuesto a asumir?

3).Diversificar: Invertir en diferentes tipos de activos para reducir el riesgo.

4).Plataformas de inversión: Elegir una plataforma online o un bróker para realizar

Rankia: Cómo invertir en bolsa siendo principiante:

Forbes México: Qué es un portafolio de inversión y cómo armar uno:

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