【徹底比較】バランスファンドのおすすめ人気ランキング12選【2025年】

「ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）」は、リスク・リターンのバランスが良い銘柄を探している人におすすめ。国内株・国内債・先進国株・先進国債に約25%ずつ投資しており、国内外の有名企業へ投資しつつ債券でリスクを抑えた運用が狙えます。

信託報酬は今回比較したバランスファンドの平均0.371%より割安な0.154%。毎月2万円で20年間積立投資した場合のコストは約7.4万円と安く、短期・長期を問わず効率的な運用が可能です。

高いリターンも魅力。2019年9月20日から2025年1月18日までのリターンが9.59%と、20年間この成績で積立投資をした場合は投資資金が約3倍まで成長する水準です。あくまで過去の実績であり将来の運用成果を約束するものではありませんが、高いリターンを狙った運用も可能な銘柄といえます。

コロナショック時は-8.13%と小さな下落だった点も魅力です。リスクが高めな株式の下落率より低いのはもちろん、新興国債券よりも小さな下落でした。コスト・リスク・リターンの3拍子がそろったバランスファンドの最有力候補といえる銘柄です。

「たわらノーロード バランス(8資産均等型)」は、幅広い投資先で運用したい人におすすめのバランスファンド。国内・先進国・新興国の株式と債券、国内・先進国の不動産に約12.5%ずつ投資しており、世界中の資産へ幅広く投資できます。

2019年9月20日から2025年1月18日までのリターンが7.75%と高水準でした。この成績を20年間維持して積立投資ができた場合、投資した資金は約2.4倍まで成長します。あくまでシミュレーションの結果でリターンを約束するものではありませんが、分散投資をしつつリターンも狙いたい人には魅力的な銘柄といえるでしょう。

割安なコストが魅力。信託報酬は0.143%と、今回比較したバランスファンドのなかでもトップクラスの安さでした。長期運用時のコストを抑えられるので、効率的に運用できる銘柄です。

コロナショック時は14.35%の下落でした。-10%を超える下落率ではあるものの、国内株や先進国株と比べて下落率が低い点は魅力といえます。バランスファンドとはいえリターンも狙いたい人には、許容可能な下落幅の銘柄といえるでしょう。

「eMAXIS Slimバランス（8資産均等型）」は、幅広い投資先へ分散しつつもリターンを狙いたい人におすすめ。国内株・先進国株・新興国株・国内債・先進国債・新興国債・国内REIT・先進国REITにそれぞれ12.5%ずつ投資しており、運用資産の半分以上がリスク資産によっているため、リターンにも期待できる積極型の銘柄です。

信託報酬は今回比較したバランスファンドの平均や、積極型の銘柄の平均より割安な0.143%。毎月2万円で20年間積立投資した場合のコストをバランスファンドの平均と比べると、約11万円コストを抑えられます。効率的に分散投資をしたい人には注目の銘柄といえるでしょう。

高い水準のリターンも魅力的です。2019年9月20日から2025年1月18日までのリターンは8.12%と、この成績で20年間積立投資をした場合は投資元本が約2.5倍まで成長します。過去実績でのシミュレーションなので投資成果を確約できるものではありませんが、分散しつつも高い値上がりに期待したい人には選択肢に入る銘柄です。

一方で、コロナショック時は-15.39%と国内株と同水準の下落でした。今回比較したバランスファンドのなかでは大きめな下落幅です。とはいえ、先進国株や新興国株などのリスクの高い投資先と比べると低い下落率ではあるため、値動きが激しすぎる銘柄ではないといえるでしょう。

2017年10月から運用がスタートしており、国内株に約10%・先進国株に約20%・新興国株に約10%・国内債に約15%・先進国債に約25%・国内REITに約5%・先進国REITに約15%ずつ投資しています。株式とREITで全体の60%を占めているので、分類としては積極型の銘柄です。つみたてNISAやiDeCoでも購入できるため、税制優遇制度を活用したい人はチェックすべき銘柄といえるでしょう。

検証では、2019年9月20日から2025年1月18日までのリターンが8.64%でした。20年間積立した場合、投資資金が約2.7倍に成長するほどの高いリターン水準です。あくまで過去実績なので将来の成績は約束できませんが、分散しつつリターンもしっかり稼ぎたい人は注目すべき銘柄といえます。

また、コロナショック時は-12.61%と-10%を超えていますが、ほかの積極型と比べると下落を抑えているので、リターン重視の人にとっても心強い水準といえます。信託報酬は0.231%と低コストの目安である0.2%とほぼ同水準です。リターンを狙いつつも多少はリスクを抑えたい人なら、選択肢に入る銘柄といえるでしょう。

特徴は、目標に定めた年に近づくにつれ、資産比率を変更するところ。現在は、国内株に約33%・外国株に約33%・国内債に約24%・外国債に約10%投資していますが、目標の2055年に近づくにつれリスク資産の比率を下げ、安定資産の比率を上げていきます。状況の変化に合わせて運用してくれるバランスファンドを探している人は注目すべき銘柄だといえるでしょう。

検証では、2019年9月20日から2025年1月18日までのリターンは11.31%と、比較したバランスファンドのなかでもトップクラスの数値でした。20年間積立した場合、投資した資金が約3.8倍に成長する水準です。過去の実績でのシミュレーションであるため将来の運用成果は約束できませんが、高いリターンで資産を大きくしたい人なら有力候補の銘柄といえます。

また、コロナショック時は-12.06%と、積極型のなかでは最も下落を抑えていました。均等型や堅実型の銘柄よりは大きいものの、リターン重視の人には許容できる水準といえるでしょう。コストも信託報酬が0.308%と一般的な水準なので、コストを抑えつつリスクをある程度抑えた運用の銘柄といえます。

特徴は、国内・先進国・新興国の株と債券、国内と先進国の不動産に約12.5%ずつ投資している点です。投資対象の地域・商品が幅広いため、とりあえず分散先を広げたい人には魅力的な銘柄といえます。なお、投資先を絞った4資産均等型や6資産均等型もあるので、気になる人はそちらもチェックしてみてください。

また、2019年9月20日から2025年1月18日までのリターンは7.93%で、コロナショック時は-14.65%下落しました。とくにリターンは、20年間積立投資すると投資した資金が約2.4倍になるため高水準といえます。リターンと下落率どちらも過去の実績ではあるものの、資産をできるだけ大きくしたい人には十分なスペックの銘柄といえるでしょう。

三井住友DSアセットマネジメントが提供するバランスファンドの「三井住友・DC年金バランス30（債券重点型）」。

特徴は、国内株に約20%・外国株に約10%・国内債に約55%・外国債に約10%へ投資している点です。安定資産のなかでもとくにリスクの低い国内債が全体の半分以上を占めているため、堅実な資産構成をしている銘柄といえます。運用中に多少の増減はあっても株式の比率が30%を超えないようにするので、リスクが気になる人にとってはチェックすべき銘柄といえるでしょう。

検証では、コロナショック時に-5.24%とかなり下落を抑えられていたことがわかりました。比較した積極型の銘柄と比べると約3分の1ほどなので、暴落時でも不安にはなりにくいでしょう。あくまで一時のデータでありますが、リスクを抑えて運用したい人には魅力的な銘柄です。

コストは信託報酬が0.242%と割安な水準ですが、2019年9月20日から2025年1月18日までのリターンは4.06%と比較した銘柄のなかでは低めの水準でした。とはいえ、20年間積立投資をすると投資した資金が約1.5倍に成長します。積極的にリターンを狙う運用ではなく、ある程度コストを抑えてコツコツ運用したい人なら選択肢に入る銘柄といえるでしょう。

「iFree 8資産バランス」は、大和アセットマネジメントが提供するiFreeシリーズのバランスファンドです。

特徴は、国内の株式・債券・不動産、先進国の株式・債券・不動産、新興国の株式・債券と8資産に分散投資している点。それぞれに約12.5%ずつ投資しているため、特定の地域に偏りなく分散できます。

検証では、2019年9月20日から2025年1月18日までのリターンは8.16%と高めの水準でした。20年間積立した場合、約2.5倍まで投資資金が増えます。あくまでシミュレーションの結果ですが、運用で資産を大きくしたい人には候補に入る銘柄といえるでしょう。

信託報酬は0.242%とコストは安めですが、コロナショック時は-16.00%と比較した銘柄のなかで最も大きな下落でした。先進国株や新興国株よりは下落率が低いものの、国内株より大きい点はネックです。コストを抑えてリターンを狙っていきたい人以外は、慎重な判断が必要だといえる銘柄でしょう。

特徴は、世界30か国以上の株式と10か国以上の債券に分散投資している点です。全体で見ると株式と債券が半々の構成なので均等型の銘柄ですが、米国への投資比率が多く米国株は31.5%・米国債は27.2%と合計すると運用資産の半分以上を占めています。幅広く分散しつつも、直近の成績が優秀な米国資産に運用したい人には魅力的な銘柄といえるでしょう。

検証では、2019年9月20日から2025年1月18日までのリターンが11.56%と、比較した一部の積極型の銘柄の成績を超えていました。20年間積立すると、投資した資金が約3.9倍まで成長するリターン水準です。あくまで過去実績なので今後も想定どおりになるとは限りませんが、高いリターンに期待して運用できる銘柄といえます。

検証では、信託報酬が0.143%とかなり低コストで、コロナショック時は-4.05%と下落を抑えていました。コロナショック時にかなり下落したといわれる新興国REITの下落率-45.9%と比べると、かなりリスクを抑えた運用の銘柄といえます。低コストでコツコツ運用したい人にうってつけの銘柄といえるでしょう。

一方で、2019年9月20日から2025年1月18日までのリターンは0.38%と低い水準でした。そもそも株式への投資比率が低く、コロナ以降株式が復調していた流れに乗れなかった点が足を引っ張ったと考えられます。リターンをしっかり狙いたい人は、慎重な判断が必要な銘柄です。

特徴は、国内・先進国・新興国の株式や債券で運用しており、全体で見ると株式と債券に約50%ずつ投資している点。先進国の資産を中心に組み入れており、国内の金融商品の組み入れは控えめなので、外国の資産を中心に分散投資したい人には魅力的です。

検証では、2019年9月20日から2025年1月18日までのリターンが10.79%とかなり高めの水準でした。20年間積立投資をすると、約3.5倍まで投資資金が増えます。均等型の銘柄でも積極的にリターンを狙いたい人なら、選択肢に入る銘柄といえるでしょう。

コロナショック時は-11.98%と国内株より下落を抑えているものの、信託報酬は0.55%とやや高コストでした。比較したバランスファンドの平均を大きく超えている点もネックです。コストよりもリターンを重視している人以外に、あまり向かない銘柄だといえます。

特徴は、世界中の株式や債券、不動産に投資しているものの、現金も常に一定水準用意し続けている点。状況によって資産比率を変えていますが、現在は安定資産とリスク資産を約4割ずつ、現金を約2割の比率にしています。現金の比率が半分以上を占めていた時期もあるので、より機動的に運用してほしい人は注目すべき銘柄といえるでしょう。

検証では、コロナショック時は-0.29%と最も下落を抑えられていました。国内債券とほぼ同レベルの下落率で、数ある投資先のなかでもかなりリスクを抑えています。過去の一時点の実績ではあるものの、リスクをとにかく減らしたい人なら候補に入る銘柄といえるでしょう。

一方で、信託報酬は1.54%とかなりの高コストで、2019年9月20日から2025年1月18日までのリターンも-1.25%とマイナスでした。安定資産への投資比率が多く高い利回りを狙う運用ではないのに加えて、コストも高い点が足を引っ張ったと考えられます。あくまで過去の実績での検証結果ではありますが、積極的に購入する理由はあまりない銘柄といえます。